EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. EJERCICIO 2011

Transcripción

1 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. En los anexos que se presentan a continuación y que se refieran a las diversas operaciones, ramos, tipos de seguros y en su caso subramos, las instituciones de seguros deberán revelar únicamente lo que les resulte aplicable de acuerdo con la autorización expedida por la Secretaria de Hacienda y Crédito Público. ANEXO Fecha del Capital Inicial Capital Suscrito Capital no Suscrito Capital Pagado Inicial 111,703, ,703,500 Aumentos Disminuciones Final 111,703, ,703,500 La compañía no pago dividendos a sus accionistas.

2 Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO a Número de Pólizas Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Muerte (Riesgos de trabajo) Invalidez Certificados/ Incisos/ Asegurados Pensiones: Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social* Muerte (Invalidez y Vida) Prima Emitida

3 Incapacidad permanente Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Jubilación Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Accidentes y enfermedades Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Accidente Personales Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Gastos Médicos Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Salud Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Daños Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Automóviles ,695, ,645, ,870, ,287, ,958,430 Diversos Anterior (4)

4 Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Anterior (4) Anterior (3) Anterior (2) Anterior (1) Ultimo Incendio Agrícola Responsabilidad Civil Maritimo y Transportes Terremoto Crédito Reafianzamiento [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capitulo de la Circular Unica de Seguros. * En el caso de Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social se reportará el número de asegurados, pensionados, beneficiarios y asignatarios.]

5 Operación y Ramo EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO b Costo Promedio de Siniestralidad (Severidad)* Vida** Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automoviles 8,585 9,032 9,176 10,303 8,589 Diversos Incendio Agrícola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Reafianzamiento * Costo Promedio de Siniestralidad (Severidad) = Monto de siniestros de cada operación y ramo (reportado en el Estado de Resultados)/Número de siniestros de cada operación y ramo (reportado en el Sistema Estadístico del Sector Asegurador-SESA) ** El monto de la siniestralidad incluye rescates, vencimientos y dividendos por: (la institución deberá señalar la información respectiva para los años que reporte). "No se considera en el cálculo del monto de siniestros, la reserva de siniestros ocurridos no reportados, ya que para ello se especifica su comportamiento en el anexo ". El costo promedio de siniestralidad a disminuido, debido al mayor número de recuperaciones y salvamentos, ademas de la mejor selección de Riesgos de nuestra Cartera

6 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO c FRECUENCIAS DE SINIESTROS ( % )* Operaciones/Ramos Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Automoviles 12% 11% 11% 12% 12% Diversos Incendio Agrícola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto Crédito Reafianzamiento *Frecuencia = Número de siniestros de cada operación y ramo (reportado en el SESA) / Número de expuestos de cada operación y ramo (reportado en el SESA) Al mostrar la cartera un porcentaje creciente de vehículos con un deducible menor, esto tiene impacto en la frecuencia de siniestralidad al registrarse un mayor número de siniestros.

7 Operaciones/Ramos Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V Automóviles 65.66% 70.64% 70.37% Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes ANEXO a Indice de Costo Medio de Siniestralidad* Terremoto Crédito Operación Total 65.66% 70.64% 70.37% *El índice de Costo medio de Sinistralidad expresa el cociente del costo de siniestralidad retenida y la prima devengada retenida. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.] ** En el caso de los Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social la estimación del Indice de Costo Medio de Siniestralidad incluye el Interés mínimo acreditable como parte de la prima devengada retenida.

8 Operaciones/Ramos Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V Automóviles 29.92% 31.30% 32.34% Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto 'ANEXO b Indice de Costo Medio de Adquisición* Crédito Operación Total 29.92% 31.30% 32.34% *El índice de Costo medio de Adquisición expresa el cociente del costo neto de adquisición retenida y la prima retenida. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.] ** En el caso de los Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social la estimación del Indice de Costo Medio de Aquisición incluye el costo del otorgamiento de beneficios adicionales por: (la insitución deberá señalar la información respectiva para los años que reporte). El indice en costo de adquisición disminuye por inversiones más eficientes en nuestro esfuerzo de penetración en el mercado y por el volumen de la cartera.

9 Operaciones/Ramos Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V Automóviles 9.53% 7.30% 5.99% Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto 'ANEXO c Indice de Costo Medio de Operación* Crédito Operación Total 9.53% 7.30% 5.99% *El índice de Costo medio de Operación expresa el cociente de los gastos de operación netos y la prima directa. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros. Asimismo, deberá emplearse el procedimiento de prorrateo de gastos registrado ante la CNSF de conformidad con el Capítulo 14.1 de la Circular Unica de Seguros] **Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social.

10 Operaciones/Ramos Vida Vida Individual Vida Grupo y Colectivo Pensiones ** Muerte (Invalidez y vida) Muerte (Riesgos de Trabajo) Invalidez Incapacidad permanente Jubilación Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. Índice Combinado* Automóviles % % % Diversos Incendio Ágricola Reponsabilidad Civil Marítimo y Transportes Terremoto 'ANEXO d Crédito Operación Total % % % *El índice Combinado expresa la suma de los Indicesde Costos Medios de Siniestralidad, Adquisición y Operación **Seguros de Pensiones derivados de las Leyes de Seguridad Social. Se tiene un indice menor por el reflejo del indice de Siniestralidad y Adquisición que en este año son bajos.

11 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Inversiones en Valores Valor de Cotización Costo de Adquisición Monto* % Participación con relación al total Monto* % Participación con relación al total Monto* % Participación con relación al total Monto* % Participación con relación al total Moneda Nacional Gubernamentales 147,938, % 114,177, % 148,436, % 113,909, % Privados de tasa conocida 56,148, % 51,854, % 56,541, % 52,736, % Privados de renta variable Extranjeros de tasa conocida Extranjeros de renta variable Productos derivados Moneda Extranjera Gubernamentales Privados de tasa conocida Privados de renta variable Extranjeros de tasa conocida Extranjeros de renta variable Productos derivados Moneda Indizada Gubernamentales Privados de tasa conocida Privados de renta variable Extranjeros de tasa conocida Extranjeros de renta variable Productos derivados *Los montos deben referirse a moneda nacional. Para productos derivados el monto es igual a primas pagadas de títulos opcionales y/o warrants y contratos de opción, y aportaciones de futuros.

12 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Préstamos Préstamos Tipo de Préstamo* Fecha que se otorgó el Préstamo Monto Original del Préstamo Saldo Insoluto ejercicio actual % Participación con relación al total Saldo Insoluto ejercicio anterior Prétamos cuyo saldo insoluto represente más del 20% de dicho rubro Otros Préstamos *Hipotecario, prendario, quirografario, con garantía fiduciaria ANEXO Préstamos Inmuebles Tipo de Inmueble 1/ Uso del Inmueble 2/ Valor de adquisición Valor reexpresado de ejercicio actual % Participación con relación al total Valor reexpresado de ejercicio anterior Inmuebles cuyo valor represente mas del 20% de dicho rubro Otros Inmuebles 1/ Urbano, otros 2/ Propio, arrendado, otros.

13 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Nombre Completo del emisor Nombre Completo del tipo de valor Inversiones que representan el 5% o más del portafolio total de inversiones A B A/Total** Fecha de Adquisición Fecha de Vencimiento Costo Adquisición* Valor de Cotización* % NAFIN I 30/12/ /01/ ,180,619 49,186, % CETES BI 27/12/ /12/ ,347,660 14,356, % BPA182 IS 11/05/ /06/ ,807,823 25,044, % BONOS M0 26/07/ /12/ ,670,730 18,211, % BONOS M 25/01/ /06/ ,032,836 12,735, % Total Portafolio** 204,977, ,086,972 * Moneda nacional **Monto total de las inversiones de la institución La Compañía no tiene Inversiones con partes relacionadas con las que existan vínculos patrimoniales o de responsabilidad

14 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO Nombre completo del emisor Inversiones con partes relacionadas con las que existen vínculos patrimoniales o de responsabilidad A B A/Total Nombre completo del tipo de valor Tipo de nexo Fecha de Adquisicíón Fecha de vencimiento Costo Histórico* Valor de Mercado* % *En moneda nacional **Monto total de las inversiones de la institución

15 Operación/Ramo EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO Moneda Nacional Monto* Moneda Extranjera Deudor por Prima Moneda Indizada Moneda Nacional % del Activo Moneda Extranjera Moneda Indizada Moneda Nacional (Mayor a 30 días) Moneda Extranjera Moneda Indizada Accidentes y Enfermedades Vida Pensiones Daños Responsabilidad Civil Marítimo y Transportes Incendio Terremoto y otros riesgos catastróficos Agrícola Automóviles 113,875, % 0 890, Crédito Diversos Total 113,875, % , *Los montos a reflejar corresponden a los saldos que reflejan las cuentas del rubro Deudores por primas Monto*

16 Análisis por Operación y Ramo 'ANEXO EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. Indice de Suficiencia de las Reservas de Riesgos en Curso* % Accidentes y Enfermedades Accidentes Personales Gastos Médicos Salud Daños Responsabilidad Civil y Riesgos Profesionales Marítimo y Transportes Incendio Terremoto y otros Riesgos Catastróficos Agrícola y de Animales Automóviles Crédito Crédito a la Vivienda Garantía Financiera Diversos Vida con temporalidad menos o igual a un año Vida con temporalidad superior a un año Pensiones de la Seguridad Social 'Para el caso de daños, accidentes y enfermedades, así como seguros de vida con temporalidad menor o igual a un año, este índice se obtiene como el cociente de dividir el valor esperado de las obligaciones futuras por concepto de pago de reclamaciones y beneficios esperados de las pólizas en vigor entre el valor de la prima de riesgo no devengada de las pólizas en vigor de conformidad con los Capítulos 7.3 y 7.6 de la Circular Unica de Seguros. Para el caso de vida con temporalidad superior a un año, este índice se obtienen como el cociente de dividir la reserva de riesgos en curso valuada por la institución de Seguros entre el monto mínimo de la reserva de riesgos en curso de los seguros de vida antes referido de conformidad con el Capítulo 7.3 de la Circular Unica de Seguros Para el caso de pensiones derivados de las leyes de Seguridad Social, este índice se obtiene como el cociente del costo neto de Siniestralidad por concepto de beneficios básicos y adicionales, entre la siniestralidad esperada máxima, la cual se obtendrá como la suma de la prima emitida de retención del ejercicio de que se trate, mas el rendimiento mínimo acreditable, menos el incremento a la reserva de riesgos en curso por concepto de beneficios básicos y adicionales, menos el incremento de la reserva de contingencia por concepto de beneficios básicos y adicionales. El rendimiento mínimo acreditable a la suma del saldo al cierre del ejercicio inmediato anterior de la reserva de riesgos en curso por concepto de beneficios básicos y adicionales más el saldo al cierre del ejercicio inmediato anterior de la reserva de contingencia por concepto de beneficios básicos y adicionales, mas la mitad de la prima emitida de retención, menos la mitad del costo neto de siniestralidad por concepto de beneficios básicos y adicionales, todos estos términos multiplicados por el factor de La Compañía no tiene constituidas reservas especiales, ya que solo opera el ramo de Automóviles

17 Provisiones y pagos por siniestros EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO Datos históricos sobre los resultados del triángulo de desarrollo de siniestro por Operación y Ramo Anterior (2007) Anterior (2008) Año en que ocurrió el siniestro Actual (2009) Actual (2010) Actual (2011) En el mismo año 91,428, ,680, ,353, ,181, ,341, Un año despues 26,675, ,715, ,180, ,043, Dos años despues 852, ,116, , Tres años despues 111, , Cuatro años despues 66, Estimación de Siniestros Totales 118,221, ,400, ,928, ,061, ,903, Siniestros pagados 112,207, ,929, ,999, ,215, ,321, Provisiones por Siniestros 6,013, , , ,846, ,582, Prima devengada 162,537, ,450, ,102, ,890, ,457, La Estimación de Siniestros Totales se refiere a siniestros pagados mas provisiones por siniestros.

18 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. ANEXO a NOMBRE, CALIFICACION CREDITICIA Y PORCENTAJE DE CESION A LOS REASEGURADORES Número Nombre del reasegurador Registro en el RGRE* Calificación de Fortaleza Financiera % cedido del total** % de colocaciones no proporcionales del total*** Total 100% 100% *Registro General de Reaseguradoras Extranjeras **Porcentaje de prima cedida total respecto de la prima emitida total. ***Porcentaje del costo pagado por contratos de reaseguro no proporcional respecto del costo pagado por contratos de reaseguro no proporcional total. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo14.5 de la Circular Unica de Seguros] Incluye instituciones mexicanas y extranjeras.

19 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO b NOMBRE Y PORCENTAJE DE PARTICIPACION DE LOS INTERMEDIARIOS DE REASEGURO A TRAVES DE LOS CUALES LA INSTITUCION CEDIO RIESGOS Prima Cedida más costo de Reaseguro no proporcional Total Prima Cedida más costo Pagado no proporcional colocado en directo Prima Cedida más costo Pagado no proporcional colocado con intermediario Monto 139, , Número Nombre de Intermediario de Reaseguro % Participación* 1004 AON BENFIELD MEXICO INTERMEDIARIO DE REASEGURO, S.A. DE C.V. 100% Total 100% *Porcentaje de cesión por intermediarios respecto del total de prima cedida. [Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.]

20 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO NTEGRACION DEL SALDO DE LAS CUENTAS POR COBRAR Y POR PAGAR A REASEGURADORES Antigüedad Nombre del Reasegurador Saldo de cuentas por cobrar* %Saldo / Total Saldo de cuentas por pagar* % Saldo / Total Menor a 1 Año QBE DEL ISTMO MÉXICO, COMPAÑÍA DE REASEGURO, S.A. DE C.V % 139, % Mayor a 1 año y menor a 2 años Mayor a 2 años y menor a 3 años Mayor a 3 años Total , % *Para integrar o agrupar los rubros contables, referirse al Capítulo 14.5 de la Circular Unica de Seguros.

21 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO Suficiencia de Capital Monto Concepto I.- Suma Requerimiento Bruto de Solvencia 62,732,222 54,734,835 44,737,001 II.- Suma de Deducciones III.- Capital Mínimo de Garantía (CMG) =I - II 62,732,222 54,734,835 44,737,001 IV.- Activos Computables al CMG 85,465,848 71,784,000 48,152,369 V. Margen de Solvencia (Faltante en Cobertura) = IV - III 22,733,626 17,049,165 3,415,368

22 EL AGUILA COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE. C.V. 'ANEXO Cobertura de requerimientos estatutarios Requerimiento Estatuario Indice de Cobertura Sobrante (Faltante) Reservas Técnicas 1 128% 123% 113% 62,210,711 44,783,879 23,570,285 Capital Mínimo de garantía 2 136% 131% 108% 22,733,626 17,049,165 3,415,368 Capital Mínimo pagado 3 369% 310% 217% 62,324,098 48,642,250 25,962,272 1 Inversiones que respaldan las reservas técnicas / reservas técnicas 2 Inversiones que respaldan el capital mínimo de garantía más el excedente de inversiones que respaldan las reservas técnicas / requerimiento de capital mínimo de garantía 3 Los recursos de capital de la Institución computables de acuerdo a la regulación / Requerimiento de capital mínimo pagado para cada operación y/o ramo para los que esté autorizada la institución. Nota: Los datos presentados en este cuadro pueden diferir con los dados a conocer por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, de manera posterior a la revisión que esa Comisión realiza de los mismos.