SIEFORE PMX-SAR, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social (PMX-SAR)

Transcripción

1 SIEFORE PMX-SAR, S.A. de C.V. Sociedad de Inversión de Fondos de Previsión Social (PMX-SAR) Folleto Explicativo al público inversionista

2 1. Datos Generales 1.1 Datos de la Sociedad de Inversión I. Constitución. La Sociedad quedó debidamente constituida con fecha 11 de septiembre de 2008, ante la fe del Notario Público No. 137 del D.F., Lic. Carlos de Pablo Serna, mediante el instrumento notarial No. 93,500 (Noventa y tres mil quinientos), cuyo primer testimonio quedó inscrito en el Registro Público del Comercio del Distrito Federal, el día 17 de septiembre de 2008 bajo el Folio Mercantil número II. Fecha y número de autorización. La autorización para operar y funcionar como Sociedad de Inversión, fue otorgada por la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro, según se desprende del oficio No. D00/100/065/2008, de fecha 27 de agosto de III. Domicilio Social. El domicilio de la Administradora es México, Distrito Federal, y las oficinas principales de AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V, se ubican en Av. Paseo de la Reforma 489 Piso 3, Colonia Cuauhtémoc, Código Postal 06500, Delegación Cuauhtémoc en México, Distrito Federal. 1.2 Denominación social de la Sociedad de Inversión Adicional. SIEFORE PMX-SAR, S.A. DE C.V. 1.3 Tipo de Sociedad de Inversión. SIEFORE PMX-SAR, S.A. DE C.V., es una Sociedad de Inversión Adicional dedicada en exclusiva a la inversión del fondo de previsión social de PEMEX que invierte dichos recursos preponderantemente en Instrumentos de Deuda Gubernamental y/o Privada y Valores Extranjeros de Deuda. En todo caso la Sociedad de Inversión invertirá estos recursos en Activos Objeto de Inversión (excepto Estructuras Vinculadas a Subyacentes y Fondos Mutuos). 1.4 Tipo de Trabajador que podrá invertir en la Sociedad de Inversión y, en su caso, subcuenta. Los Trabajadores del régimen sindical o de confianza de PEMEX o sus Organismos Subsidiarios; Tipos de recursos que se pueden invertir en la Sociedad de Inversión. SIEFORE PMX-SAR, S.A DE C.V., es una Sociedad de Inversión Adicional de Previsión Social dedicada en exclusiva a la inversión de los recursos aportados al Ahorro para el Retiro de los Trabajadores de PEMEX y Organismos subsidiarios y, por lo tanto, puede invertir los recursos procedentes del Plan del Fondo para el Retiro, de acuerdo a las subcuentas que integran la cuenta de Previsión Social y en las cuales se registran las aportaciones que realice PEMEX en favor del trabajador, las aportaciones que realice el trabajador para su retiro, voluntarias como forma de ahorro o complementarias para su retiro. 1.5 Denominación Social de la Administradora de Fondos para el Retiro 2

3 AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V. (la Administradora) Folleto Explicativo al público inversionista 2. Régimen de Inversión SIEFORE PMX-SAR, invertirá en los Activos Objeto de Inversión, que comprenden Instrumentos, Valores Extranjeros, Componentes de Renta Variable, Inversiones Neutras, operaciones con Derivados, reportos, préstamos de valores y la inversión en activos a través de Mandatarios, exceptuando la inversión en Mercancías, Estructuras Vinculadas a Subyacentes y Fondos Mutuos, tomando en cuenta la Política de inversión determinada por el Comité de Inversión, atendiendo a los límites establecidos por el Comité de Riesgo Financiero y en apego a la Normatividad vigente emitida por la Comisión La inversión a través de Mandatarios consiste en que la Administradora contrate los servicios de una persona moral especializada en la inversión de recursos financieros supervisada y regulada por autoridades de los Países Elegibles para inversión con las que la Sociedad de Inversión haya celebrado contrato de intermediación en los que se otorgue un mandato de inversión cuyo ejercicio este sujeto a los lineamientos establecidos en el Prospecto de Información de SIEFORE PMX- SAR. El objetivo de inversión de SIEFORE PMX-SAR es alcanzar las tasas de rendimiento real más altas posibles a niveles prudentes de riesgo. Para ello, SIEFORE PMX-SAR basa su política de inversión en una administración activa del fondo que busca aprovechar las oportunidades y eventos de corto plazo sin descuidar su objetivo principal de inversión de largo plazo. Las principales clases de activo en los que invertirá la Sociedad de Inversión se describen a continuación: Clase de Activo Límite de la Sociedad de Inversión Riesgo por emisor y/o contraparte Límites por clase de activo Vehículos y contratos Instrumentos de Deuda Gubernamental 100% Instrumentos mxaaa o en Divisas BBB+* 5% Instrumentos mxaa+, mxaa, mxaa- o en Divisas BBB, BBB-* 3% Instrumentos mxa+, mxa, mxa-* 2% Instrumentos extranjeros de A- a AAA un solo emisor o contraparte* 5% Pertenecientes a una misma emisión 35% o $300MDP Renta Variable 10% Instrumentos en Divisas 30% Valores Extranjeros 20% Instrumentos Bursatilizados 10% Instrumentos Estructurados Fibras** y vehículos de inversión inmobiliaria 5% Protección Inflacionaria Mercancías Estructuras Vinculadas a Subyacentes Mandatos Fondos Mutuos SI SI 3

4 Conflicto de interés Derivados Instrumentos de entidades Relacionados entre si 15% Instrumentos de entidades con nexo patrimonial con la AFORE 5% *Hasta en tanto la Comisión verifique que se implementaron cabalmente las metodologías y elementos de medición para la evaluación crediticia adicional a la prevista por las instituciones calificadoras de valores a la que se refiere el artículo 3, fracciones XIII y XIV de las DISPOSICIONES de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro emitidas el 25 de abril de **Incluye FIBRAS Genéricas y Fibras E. SI Las inversiones de SIEFORE PMX-SAR, al igual que cualquier otra forma de inversión, se encuentran sujetas a diferentes factores de riesgo. Estos riesgos son inherentes a los mercados financieros y principalmente se refieren a la pérdida de valor que las inversiones en los mercados financieros nacionales e internacionales pueden enfrentar bajo diferentes circunstancias. Afore XXI Banorte administra y controla estos riesgos de manera diaria; a través de un equipo experimentado y especializado tanto en la realización de las inversiones como en el control de sus riesgos. A nivel interno, la administración de riesgos se lleva a cabo mediante un Comité de Riesgos Financieros, el cual administra los riesgos cuantificables y no cuantificables y vigila que las operaciones de inversión se ajusten a los límites, políticas y procedimientos autorizados. Para el caso de las inversiones a través de Mandatarios, mediante la celebración del contrato se definirán las reglas de inversión a las que deberán sujetarse, las cuales considerarán los límites, parámetros y criterios prudenciales establecidos en las Disposiciones que establecen el régimen de inversión, así como el apego a los lineamientos emitidos por el Comité de Análisis de Riesgos, los cuales consideran la experiencia del Mandatario, su capacidad operativa, políticas del gobierno corporativo, transparencia, auditabilidad e integridad, principalmente. A nivel externo, las inversiones de SIEFORE PMX-SAR, se encuentran sujetas a un régimen de inversión establecido por la Comisión, el cual señala, entre otros, el tipo de instrumentos en que se pueden realizar inversiones y las exposiciones máximas que se pueden tener a diferentes tipos de riesgos. El cumplimiento a este régimen de inversión es supervisado diariamente tanto por la Comisión como por los órganos de revisión interna de Afore XXI Banorte. El Comité de Inversión de SIEFORE PMX-SAR se encuentra integrado por reconocidos expertos financieros, consejeros independientes y representantes de los sectores obrero y patronal. Determina la estrategia de inversión a seguir y la composición de los activos de SIEFORE PMX- SAR. Dicha estrategia se establece en apego con el régimen de inversión determinado por la Comisión y de conformidad con las condiciones económicas y financieras imperantes en los mercados financieros nacionales e internacionales. Para el caso de la inversión a través de Mandatarios, el comité de inversiones establecerá el tipo de mandato que la administradora contratara, así como los objetivos de inversión buscados con la finalidad de diversificar los portafolios a nivel internacional. 3. Políticas de Operación 4

5 AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V que opera a SIEFORE PMX-SAR, S.A. DE C.V..; cobrará las siguientes comisiones por la administración de las cuentas individuales de los trabajadores que se afilien a la misma: Estructura de Comisiones Comisión Se pactará entre las partes Concepto Aportaciones voluntarias y complementarias realizadas por trabajadores de Empresas, Dependencias o Entidades en beneficio del fondo de Previsión Social constituido por la Entidad donde laboran y que tenga celebrado un contrato de administración de fondos de previsión social. Tratándose de administración de fondos de previsión social, en la que intermedie contrato entre la Administradora que opera esta Sociedad de Inversión y la empresa privada, dependencia o entidad, la comisión se manifestará clara y explícitamente en el contrato celebrado y vigente entre las partes, y podrá ser igual o diferente para cada uno de los tipos de fondos: Fondo de Ahorro, Fondo de Pensión (con o sin individualización) de contribución definida o beneficio definido, Fondo de Primas de Antigüedad. Esta misma que se aplicará a la subcuenta de previsión social y a las series y clases accionarias de la Sociedad de Inversión asignadas expresamente en dicho contrato. La base para el cobro de las comisiones, la frecuencia de cobro de las comisiones, las coberturas de servicio que dichas comisiones cubrirán y el mecanismo de cobro o descuento de las mismas serán acordados en los términos y condiciones del contrato que celebre la Administradora con las Empresas, Dependencias o Entidades. Así mismo, la Administradora podrá en su caso, ampliar las series accionarias requeridas, de conformidad con los contratos de administración de fondos que se celebren, en cuyo caso solicitará los permisos requeridos ante las autoridades correspondientes. De acuerdo a lo señalado en el párrafo anterior la comisión de dichas series accionarias deberá ser pactada entre las partes. Comisiones por cuota fija No existen comisiones por cuota fija Las comisiones se aplicarán en forma uniforme para todos los trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos. Las comisiones sobre saldos sólo podrán cobrarse cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en la Sociedad de Inversión y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de las Sociedades de Inversión Sin perjuicio de lo anterior, en forma permanente se mantendrá información completa y visible de la estructura de comisiones y, en su caso, del esquema de descuentos, en la página de internet en la dirección Comisiones por otros servicios Para efecto de cualquier otro servicio adicional que implique una comisión se aplicará lo dispuesto en el contrato firmado entre AFORE XXI BARTE, S.A. de C.V. y PEMEX. 5

6 Las comisiones se aplicarán en forma uniforme para todos los trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos. Las comisiones, así como los descuentos se aplicarán en forma uniforme para todos los trabajadores registrados, sin que se discrimine entre éstos. Las comisiones sobre saldos sólo podrán cobrarse cuando los recursos se encuentren efectivamente invertidos en la Sociedad de Inversión y se hayan registrado las provisiones diarias necesarias en la contabilidad de la Sociedad de Inversión. Sin perjuicio de lo anterior, en forma permanente se mantendrá información completa y visible de la estructura de comisiones y, en su caso, del esquema de descuentos, en la página de internet Como consecuencia del cambio del régimen de comisiones el trabajador podrá traspasar su cuenta individual a otra Administradora. 4. Información pública sobre la Cartera de Valores Estarán disponibles en las oficinas de la Administradora que opera la Sociedad de Inversión o bien a través de página de Internet a. La composición de la cartera de inversión agregada por Clases de Activos en forma mensual con corte al último día hábil del mes. b. El Indicador de Rendimiento Neto de la Sociedad de Inversión determinado por la Comisión. Rendimientos pasados no garantizan rendimientos futuros. Estas estadísticas se proveen únicamente con fines informativos. c. Límites de Riesgos Financieros. 5. Advertencias Generales a los Trabajadores 5.1 Minusvalías ocasionadas por responsabilidad de la Administradora y Sociedad de Inversión. Con el objeto de que queden protegidos los recursos de los trabajadores, cuando se presenten minusvalías derivadas del incumplimiento al Régimen de Inversión Autorizado, la Comisión ha previsto en las Disposiciones de carácter general en materia financiera de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, lo relativo a la recomposición de cartera de las Sociedades de Inversión, en las cuales se describen los casos en que se obliga a la Administradora que opera a la Sociedad de Inversión a cubrir dichas minusvalías con cargo a la reserva especial de la Administradora, y en caso de que ésta sea insuficiente, las cubrirá con cargo a su capital social. 5.2 Inspección y vigilancia de la Comisión La Comisión es la autoridad competente para regular, inspeccionar y vigilar el funcionamiento de la Sociedad de Inversión, así como de la Administradora que la opera. 6

7 5.3 Prospecto de Información de la Sociedad de Inversión Mayor información en relación al prospecto de información de la Sociedad de Inversión se podrá obtener en las oficinas y sucursales o bien a través de la página de Internet Así mismo, en dicho documento podrá consultar información en relación a las Políticas de Inversión, Régimen de Inversión y Definiciones. 5.4 Consultas, quejas y reclamaciones El teléfono de la Administradora para atención al público lada sin costo y el teléfono disponible sin costo por parte de la Comisión para atención al público: SARTEL La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) tiene habilitado un servicio de atención al público vía telefónica, sin cargo alguno desde cualquier lugar del país, para recibir consultas, quejas y reclamaciones sobre irregularidades en la operación y prestación de los servicios de las Administradoras, en el teléfono en el Distrito Federal y Área Metropolitana (55)