BASES Y CONVOCATORIA FONDO CONCURSABLE DE APOYO A LA COMPETITIVIDAD PRODUCTIVA PARA AGENTES ECONOMICOS ORGANIZADOS PROCOMPITE 1 YARABAMBA 2013

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1 BASES Y CONVOCATORIA FONDO CONCURSABLE DE APOYO A LA COMPETITIVIDAD PRODUCTIVA PARA AGENTES ECONOMICOS ORGANIZADOS PROCOMPITE 1 YARABAMBA 2013 MUNICIPALIDAD DISTRITAL Y 1

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4 1. GENERALIDADES Entidad Convocante: Municipalidad Distrital y Villa de Yarabamba Entidad Ejecutora: Gerencia Municipalidad Dirección: Calle América Nº 102 Yarabamba 2. ANTECEDENTES Mediante la Ley 29337, de fecha 25 de marzo de 2009, se promulgó la Ley que Establece Disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva. Mediante Decreto Supremo N EF, de fecha 27 de junio de 2012, se publica la Aprobación del Reglamento de la Ley Ley que Establece Disposiciones para Apoyar la Competitividad Productiva. En dicha Ley se establece en sus tres primeros artículos lo siguiente: Artículo 1º.- Disposiciones para la competitividad productiva Declárese estrategia prioritaria del Estado la ejecución de iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva que tienen el objeto de mejorar la competitividad de cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptación, mejora o transferencia de tecnología. Puede considerar transferencia de equipos, maquinaria, infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes económicos organizados exclusivamente en zonas donde la intervención privada sea insuficiente para lograr el desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva. Artículo 2º.- Iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva Las Iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva son ejecutadas, mediante procesos con fondos concursables, por los Gobiernos Regionales y Locales en el marco de las competencias establecidas por ley. Su implementación, ejecución y evaluación de impacto se realiza de acuerdo con los procedimientos y metodología que apruebe el Ministerio de Economía y Finanzas. No puede considerar la entrega directa de dinero a los beneficiarios y gastos de operación y mantenimiento de ninguna clase. La normativa del Sistema Nacional de Inversión Pública no es aplicable a las iniciativas de Apoyo a la Competitividad productiva. Artículo 3º.- Autorización de las iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva Las Iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva son autorizadas hasta un plazo de dos años por las oficinas de programación de los Gobiernos Regionales. Los gobiernos regionales deben informar dentro del plazo de quince (15) días hábiles, al Ministerio de Economía y Finanzas sobre las iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva que autorice. 4

5 La Municipalidad Distrital de Yarabamba, según Resolución de Alcaldía R085/2013/MDVY, autoriza la implementación y ejecución de la PROCOMPITE 1 en el marco de la Ley N 29337, que contempla la utilización de un monto de S/ , Mediante la implementación de PROCOMPITE se busca mejorar la competitividad de cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptación, mejora o transferencia de tecnología. Este PROCOMPITE cofinanciará transferencias de equipos, maquinaria, infraestructura, insumos y materiales en beneficio de agentes económicos organizados exclusivamente en zonas donde la inversión privada es insuficiente para lograr el desarrollo competitivo y sostenible de la cadena productiva. 3. DEFINICIONES BÁSICAS Agentes Económicos Organizados (AEO): Personas naturales organizadas y jurídicas conformadas bajo cualquier modalidad permitida por el ordenamiento legal. Propuesta Productiva: Plan de negocios formulado por los Agentes Económicos Organizados, a presentar al concurso PROCOMPITE 1 Yarabamba , de la Municipalidad Distrital y Villa de Yarabamba. Cadena Productiva: Sistema que agrupa a los actores económicos interrelacionados por el mercado, y que participan articuladamente en actividades que generan valor, alrededor de un bien o servicio en las fases de provisión de insumos, producción, conservación transformación, industrialización, comercialización y el consumo final en el consumo final en los mercados internos y externos. Agentes Económicos Organizados AEO: Son los beneficiarios de las Iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva. Pueden ser personas naturales organizadas o personas jurídicas conformadas bajo cualquier modalidad permitida por el ordenamiento legal vigente. Esto incluye cooperativas, organizaciones de productores, asociaciones, comités, gremios, pequeñas, medianas y grandes empresas. Procesos Concursables: Mecanismos de asignación de recursos, que otorgan a los propios ciudadanos la responsabilidad de definir e implementar lo que ellos consideren necesario para mejorar la competitividad de las cadenas productivas y por lo tanto también mejorar su calidad de vida. Los involucrados receptores de la ayuda económica deben de competir entre sí, con la intención que el proceso permita determinar a los más idóneos para lograr los objetivos de la convocatoria. 4. FINALIDAD Y OBJETIVO DE LA CONVOCATORIA Finalidad Seleccionar Planes de Negocios (propuestas productivas) que presentan los AEO, para ser atendidos por la Iniciativa de Apoyo a la Competitividad productiva de la Municipalidad Distrital y Villa de Yarabamba (PROCOMPITE 1 Yarabamba) a través de un proceso concursable, en el cual los ganadores recibirán financiamiento no reembolsable para la ejecución de sus Planes en las tres cadenas priorizadas: lácteos, orégano y agrícola. 5

6 Objetivo general Mejorar la competitividad de cadenas productivas, mediante el desarrollo, adaptación, transferencia tecnológica, con el apoyo de fondos concursables y la Implementación del PROCOMPITE 1 Yarabamba, con lo que se busca finalmente mejorar el nivel y la calidad de vida de los beneficiarios de la zona de influencia del proyecto. Objetivos específicos del concurso Mejorar la competitividad de las cadenas productivas ganadoras del PROCOMPITE 1 de la Municipalidad Distrital y Villa de Yarabamba, con la asignación de recursos no reembolsables. Promover la asociatividad, motivados por la implementación de Fondos Concursables que les permita superar los puntos críticos de sus cadenas productivas. Mejorar los ingresos de las familias de los productores que participan con las propuestas productivas ganadoras de PROCOMPITE 1 Yarabamba. Promover la participación de los productores en futuras Iniciativas de Apoyo a la Competitividad Productiva (PROCOMPITE). 5. BENEFICIARIOS DE PROCOMPITE Las personas naturales organizadas y personas jurídicas conformadas bajo cualquier modalidad permitida por el ordenamiento legal, dedicadas a una actividad común. Las personas naturales organizadas deberán ser representadas por una Junta Directiva integrada como mínimo por un presidente, un secretario y un tesorero, los cuales serán acreditados mediante el acta de la asamblea general de constitución, certificada por un notario o por el Juez de Paz de la jurisdicción correspondiente. 6. IMPORTE DESTINADO AL COFINANCIAMIENTO POR PARTE DE LA MUNICIPALIDAD DE YARABAMBA El monto total asignado por 1 400, (Un millón cuatrocientos mil nuevos soles) correspondiente a 3 Cadenas Productivas: lácteos, orégano y agrícola. 7. CATEGORÍAS DE PROCOMPITE Y MONTOS DE COFINANCIAMIENTO Las categorías de PROCOMPITE son: Categoría Monto total de Inversión Monto de Cofinanciamiento de la Municipalidad Porcentaje máximo de cofinanciamiento de la Municipalidad A Máximo S/.200, Máximo S/. 160, % B Más de S/. 200, Máximo S/.1 000, % 6

7 8. PLAZO DE EJECUCIÓN DE LOS PLANES DE NEGOCIOS El plazo de ejecución de la inversión de las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) deberá ser como máximo de 24 meses. El horizonte de evaluación de las Propuestas Productivas deberá considerar como plazo de 5 años. 9. CARACTERÍSTICAS DEL FINANCIAMIENTO El monto asignado por la Municipalidad Distrital y Villa Yarabamba para PROCOMPITE 1, está destinado a los Agentes Económicos Organizados AEO, quienes a través de la presentación de Planes de Negocios, podrán concursar para conseguir el financiamiento. De acuerdo a Ley, los AEO solicitan el cofinanciamiento para transferencia de equipos, maquinaria, infraestructura, insumos, servicios profesionales y materiales, en beneficio de todos los integrantes de la agrupación. Los recursos que se asignan a los ganadores de este concurso tienen carácter de No Reembolsables. El concurso es a nivel del distrito de Yarabamba, para las tres cadenas productivas priorizadas en el PROCOMPITE 1 Yarabamba. Se cofinanciará, por parte de la Municipalidad de Yarabamba, hasta un máximo del 80% del monto total del costo de inversión de la Propuesta Productiva en la categoría A y 50% en el caso de propuestas productivas de la categoría B, respetando los límites establecidos anteriormente. En ese sentido, el monto que soliciten como cofinanciamiento los AEO, deberán considerar los siguientes parámetros: Límite por beneficiario Categoría A: Como mínimo 25 Integrantes por AEO, que recibirán hasta S/. 6, por hogar beneficiario, dependiendo del número de integrantes de la organización. Categoría B: Como máximo S/. 15, por hogar beneficiario. 7

8 10. PROCESO DE SELECCIÓN Cronograma ETAPA Desde FECHA Hasta LUGAR PRESENTACIÓN DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS Convocatoria Pública 15/10/ /11/2013 Municipio Distrital, paneles y medios de comunicación. Presentación de Propuestas Productivas (Planes de Negocios) 28/11/ /11/2013 Mesa de partes del Municipio Distrital de Yarabamba EVALUACIÓN DE PROYECTOS Publicación de Planes de Negocios que cumplen requerimientos técnicos mínimos. Exposición Pública de Planes de Negocios Publicación de lista de Planes de Negocios Ganadoras 03/12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/2013 Municipalidad Distrital de Yarabamba ASPECTOS INSTITUCIONALES Estandarizacion de Bienes y servicios de los planes de negocios Inicio del proceso de Compra de Activos y contratación de servicios 09/12/ /12/ /12/ /12/2013 Municipalidad Distrital de Yarabamba Inicio Suscripción de convenios 06/01/ /01/2014 8

9 10.2. Entrega de Bases Para poder informarse del concurso, los AEO pueden recoger las Bases en la Municipalidad Distrital y Villa de Yarabamba Presentación de Propuestas La presentación de las propuestas se efectuará en la fecha determinada en el Cronograma, en el horario oficial de atención de la mesa de partes de la Municipalidad de Yarabamba. Previa a la presentación del plan, el AEO debe entregar información técnica para la formulación de la propuesta Los AEO interesados deberán presentar en un sobre cerrado: 2 ejemplares impresos del Plan de Negocios y los demás documentos requeridos, además de un CD con el contenido digital. Los sobres a presentarse deberán tener el siguiente rótulo: Denominación/Razón Social del AEO:... RUC:.: Sector:, Distrito de Yarabamba Dirección: Título del Plan de Negocios: Cadena Productiva. Monto total de la propuesta:... Monto solicitado: Aporte propio:.. Persona de contacto: Teléfono y/o celular, RPM: Contenido de las Propuestas Productivas: Se presentará en original: 1. Solicitud de participación en el PROCOMPITE 2013-I Yarabamba (Ver formato Nº 01). 2. Ficha de presentación de Propuestas Productivas según Categoría (Ver Formatos Nº 02 y 03). 3. Propuesta Productiva según categoría: máximo 35 hojas para la categoría A (Ver Formato N 4), máximo 45 hojas para la categoría B (Ver Formato 5), con letra Arial Nº 10. Información adicional se puede incluir en Anexo al Plan de Negocios. 4. Lista de participantes del Plan de Negocios (Ver formato Nº 06). 9

10 11. CRITERIOS DE ELEGIBILIDAD Y SELECCIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS Las propuestas productivas para ser criterios de elegibilidad y selección: financiadas deberán cumplir con un mínimo de a. Criterios de elegibilidad - Propuesta productiva inmersa en una cadena con inversión privada insuficiente. - No recibir cofinanciamiento de otra fuente del Estado para la ejecución del mismo plan de negocio; y, - Contribuir a la sostenibilidad de la cadena productiva. b. Criterios de selección - Solicitar el menor monto de cofinanciamiento de la PROCOMPITE. - El mayor aporte monetario del AEO dentro del cofinanciamiento (contrapartida). - Demostrar rentabilidad financiera privada; y, - Demostrar sostenibilidad del negocio. - Otros (Ver en fichas de evaluación del Anexo 2). 12. ELEGIBILIDAD DE LOS AEO El mecanismo de evaluación de las propuestas del PROCOMPITE se da en tres etapas: 1. Cumplimiento de elegibilidad del AEO. 2. Presentación del Plan de Negocios y Formatos correspondientes. 3. Sustentación ante Comité Evaluador. Solo ingresan a presentación de Plan de Negocios aquellas propuestas que cumplan los requisitos de elegibilidad de los AEO. Los Planes de Negocios que ingresan a la segunda etapa son evaluados y pasan a sustentación ante el Comité Evaluador. 13. EVALUACIÓN Y CALIFICACIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS La evaluación estará a cargo del Comité Evaluador, designado por Resolución de Alcaldía conformado por: 1. Presidente. 2. Secretario Técnico. 3. Representante de los productores organizados de la zona: Miembro. 4. Profesional con experiencia en Proyectos Productivos: Miembro. 10

11 14. CRITERIOS DE EVALUACION El Plan de Negocios es el instrumento principal para la evaluación y asignación de recursos del Fondo, el cual deberá ser presentado y debidamente sustentado por los Agentes Económico Organizados en el marco de las presentes Bases. Los criterios de evaluación se realizan sobre la base de la información proporcionada por los AEO en el Plan de Negocios y los formatos respectivos. También, se considerará para efectos de esta evaluación la exposición de la propuesta productiva que realicen los AEO ante el Comité Evaluador. Luego de cumplir todos los criterios de elegibilidad, las propuestas productivas serán evaluadas por el Comité Evaluador teniendo en cuenta los Criterios descritos: Características de los postulantes, Criterios Específicos (Mercado), Cofinanciamiento, Sostenibilidad del negocio y la rentabilidad económica y Criterios Complementarios (Sustentación de la Propuesta al Comité Evaluador). El Comité Evaluador elaborará un acta donde constarán los resultados de su evaluación, mostrando la lista en orden de mérito según las calificaciones obtenidas por cada una de las Propuestas Productivas (Planes de Negocios) evaluadas. Asimismo, se presentará el listado de aquellas Propuestas Productivas que continúan en el concurso y aquellas que por incumplimiento de requisitos técnicos hayan sido descalificadas para continuar participando en el concurso. La decisión del Comité es Inapelable, por lo cual los participantes se someten a sus decisiones. Los Criterios de Evaluación se encuentran en Las Fichas de Calificación que figuran en el Anexo 2. Los criterios de evaluación serán los siguientes: Criterios de Evaluación para la Categoría A 1. Ubicación, Experiencia y participación de la Mujer - Ubicación del AEO.- a más distancia de la capital del distrito, más puntaje. - Experiencia en el negocio.- de cero a más de tres años. - Participación de la mujer.- de cero hasta 50%. 2. Mercado - Número de eslabones de la cadena que abarca: de uno, a 3 o más. - Calidad de la estrategia empleada por la propuesta y la experiencia en la que se respalda.- que se respalda desde una, a tres o más experiencias exitosas. - Elementos que generan valor agregado al producto o servicio.- de uno, a tres o 11

12 más elementos. - Asistencias Técnicas y/o capacitaciones debidamente identificadas.- de una, a tres o más. - Conocimiento de la Demanda.- si la propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y su ámbito de intervención es local, regional o nacional. 3. El cofinanciamiento - Aspectos de la producción y/o comercialización que necesita reforzar con el cofinanciamiento.- de uno a tres o más aspectos explicados adecuadamente. - Porcentaje del cofinanciamiento solicitado en relación a la inversión total requerida.- de 70 80%, hasta menos de 50%. - Porcentaje del aporte en efectivo en relación al aporte total del AEO.- desde cero, hasta 80 a 100% de aporte en efectivo. - Número de concurso PROCOMPITE donde resultó ganador.- de tres a más, hasta ninguna. 4. Sostenibilidad del Negocio y Rentabilidad Económica - Tasa de crecimiento acumulada de los beneficios estimados entre el año 0 y año 2.- desde menos de 10% hasta más de 20%. - Tasa Interna de Retorno (TIR).- de 10 a 15% hasta más de 20%. 5. Criterios Complementarios - Claridad, orden y coherencia en la exposición.- de regular a muy buena. - Conocimiento del giro del negocio.- de regular a muy buen conocimiento. - Importancia e impacto de la propuesta en la zona implementada.- de bajo a alto impacto. - Si la TIR es menor al 10%, la propuesta productiva deberá ser descalificada. - Deberá contar con el 80% del puntaje total como mínimo. - Propuestas productivas que no superen estos dos últimos requisitos, no serán cofinanciadas. Criterios de Evaluación para la Categoría B 1. Ubicación, Experiencia y participación de la Mujer - Ubicación del AEO.- a más distancia de la capital del distrito, más puntaje. - Experiencia en el negocio.- de cero a más de tres años. - Participación de la mujer.- de cero hasta 50%. 2. Mercado - Número de eslabones de la cadena que abarca: de uno a 3 o más. - Calidad de la estrategia empleada por la propuesta y la experiencia en la que se 12

13 respalda.- que se respalda desde una, a tres o más experiencias exitosas. - Elementos que generan valor agregado al producto o servicio.- de uno, a tres o más elementos. - Asistencias Técnicas y/o capacitaciones debidamente identificadas.- de una a tres o más. - Conocimiento de la Demanda.- si la propuesta productiva tiene definido el segmento de sus clientes y su ámbito de intervención es local, regional o nacional. - Demanda Potencial para Negocios en Marcha.- desde el mercado local actual hasta un mercado potencial que amplía el ámbito de intervención y amplia los segmentos de clientes. - Demanda Potencial para Nuevos Negocios.- desde una propuesta productiva que no define ni el segmento, clientes, ni zonas principales de intervención; hasta las propuesta que define el segmento de sus clientes y el ámbito de intervención es regional y nacional. - Soluciones concretas e innovadoras.- de una, a tres o más soluciones concretas y efectivas. - Alianzas Estratégicas u Oportunidades de negocios probables o concretos.- desde una probable, hasta una alianza estratégica y una oportunidad de negocio concreta. 3. El Co-financiamiento - Aspectos de la producción y/o comercialización expuestos que se van a reforzar.- desde un aspecto, a tres o más aspectos explicados adecuadamente. - Porcentaje del cofinanciamiento solicitado en relación a la inversión total requerida.- desde 30 hasta 50%, a menos de 10%. - Porcentaje del aporte en efectivo en relación al aporte total del AEO.- desde cero, hasta 80 a 100% de aporte en efectivo. - Número de concurso PROCOMPITE donde resultó ganador.- de tres a más, hasta ninguna. 4. Sostenibilidad del negocio y Rentabilidad Económica - Tasa de crecimiento acumulada de los beneficios estimados entre el año 0 y año 2, desde menos de 10% hasta más de 20%. - Tasa Interna de Retorno (TIR).- de 10 a 15% hasta más de 20%. 5. Criterios Complementarios - Claridad, orden y coherencia en la exposición.- de regular a muy buena. - Conocimiento del giro del negocio.- de regular a muy buen conocimiento. - Importancia e impacto de la propuesta en la zona implementada.- de bajo a alto impacto. - Si la TIR es menor al 10%, la propuesta productiva deberá ser descalificada. - Deberá contar con el 80% del puntaje total como mínimo. - Propuestas productivas que no superen estos dos últimos requisitos, no serán cofinanciadas. 13

14 Los criterios de Evaluación se encuentran contenidos en el Anexo 2: Tablas de Criterios de Calificación. 15. REQUISITOS PARA LA PARTICIPACIÓN Si es persona natural 1. Las personas naturales organizadas deberán ser representados por una Junta Directiva integrada como mínimo por un presidente, un secretario y un tesorero, los cuales serán acreditados mediante el acta de la asamblea general de constitución, certificada por un notario o en su defecto por el Juez de Paz de la jurisdicción correspondiente. 2. Desarrollar su actividad productiva dentro del ámbito geográfico del distrito de Yarabamba. 3. Estar dedicados a la producción agropecuaria en la cadena productiva que participa. 4. Contribuir a la sostenibilidad de la cadena productiva. 5. El AEO no debe estar gozando o haber gozado de algún fondo del estado (sea en proceso de adjudicación o ejecución), con una antigüedad no menor a dos años. 6. No tener antecedentes negativos en la gestión y administración de los recursos del Estado. Documentación a presentar: a) Acta de creación del AEO. b) Acta de Asamblea General de Constitución certificada por un notario o en su defecto por el Juez de Paz de la jurisdicción correspondiente. c) Acta de elección de la Junta Directiva. d) Copia del DNI del Presidente y de los socios de la organización. e) Título de propiedad, posesión o documento que le acredite propiedad o tenencia del terreno que posee, con fines de participar en la convocatoria de PROCOMPITE 1 Yarabamba. f) Padrón de socios legalizado. g) Estatutos y/o Reglamento del AEO. h) Documentos que certifiquen experiencia de los integrantes o del AEO en el negocio. i) Declaración jurada del AEO que no percibe otro cofinanciamiento sobre la misma propuesta, asimismo que ninguno de sus miembros sea beneficiario de algún programa y/o proyecto de parte de alguna entidad estatal y que esté actualmente recibiendo apoyo similar que constituya un componente de inversión de la Propuesta Productiva presentada. j) Solicitud de participación en el concurso PROCOMPITE (Formato 01). k) Plan de negocios en físico y digital, en letra Arial No. 10. l) Ficha de presentación de propuestas productivas de categoría A, en letra Arial No. 10 (Formato 02). Si es persona jurídica 1. Estar organizados bajo las siguientes modalidades permitidas por el ordenamiento legal: asociaciones o cooperativas. 14

15 2. Desarrollar su actividad productiva dentro del ámbito geográfico del Distrito y Villa de Yarabamba 3. Estar dedicados a la producción agrícola en la cadena productiva en la que se participa. 4. Contribuir a la sostenibilidad de la cadena productiva. 5. El AEO no debe estar gozando o haber gozado de algún fondo del estado (sea en proceso de adjudicación o ejecución), con una antigüedad no menor a dos años. 6. No tener antecedentes negativos en la gestión y administración de los recursos del Estado. Documentación a presentar: a. Acta de creación del AEO. b. Presentar Ficha Registral SUNARP de la organización vigente y activa (original y copia). c. Registro Único de Contribuyentes (RUC). d. Copia del DNI del Presidente y de los socios de la organización. e. Título de propiedad, posesión o documento que le acredite propiedad o tenencia del terreno que posee, con fines de participar en la convocatoria de PROCOMPITE 1 Yarabamba. f. Acta de elección de la Junta Directiva. g. Vigencia de poder del presidente (a) de la asociación de productores con una antigüedad no mayor a 60 días. h. Padrón de socios legalizado, en físico y digital. i. Estatutos y/o Reglamento del AEO. j. Documentos que certifiquen experiencia del AEO o de sus integrantes en el negocio. k. Declaración jurada del AEO que no percibe otro cofinanciamiento sobre la misma propuesta, asimismo que ninguno de sus miembros sea beneficiario de algún programa y/o proyecto de parte de alguna entidad estatal y que esté actualmente recibiendo apoyo similar que constituya un componente de inversión de la Propuesta Productiva presentada. l. Solicitud de participación en el concurso PROCOMPITE (Formato 01). m. Plan de negocios en físico y digital, en letra Arial No. 10. n. Ficha de presentación de propuestas productivas en letra Arial No. 10 (Formato 03). 16. PRESENTACION PÚBLICA DE LAS PROPUESTAS De acuerdo al Cronograma, cada AEO que continúe en el Concurso, deberá realizar una presentación pública de la Propuesta Productiva. Para ello el AEO designará a una persona que se hará cargo de realizar una presentación y responder a las preguntas que formule el Comité Evaluador. Los tiempos de presentación y respuestas que se otorgue a cada una de los AEO serán como máximo de 15 minutos. 17. VERIFICACIÓN DEL LUGAR DE IMPLEMENTACIÓN DE LA PROPUESTA El Comité Evaluador designará a representantes para que realicen las visitas al lugar donde se realizará la ejecución de la Propuesta Productiva, con el fin de verificar la sostenibilidad 15

16 del cumplimiento de los acuerdos y compromisos que hayan estipulado los AEO en sus Propuestas Productivas. 18. CARACTERISTÍCAS DE LOS PLANES DE NEGOCIOS Los AEO presentarán sus Propuestas Productivas mediante la Ficha correspondiente y el respectivo Plan de Negocios, indicando de manera específica los equipos, maquinarias, insumos, materiales y servicios que se requerirán para el desarrollo del negocio; debiendo señalarse expresamente aquello que será ejecutado por la Municipalidad Distrital de Yarabamba, con cargo al cofinanciamiento de PROCOMPITE y aquello que será financiado con el aporte del AEO. La ejecución de la propuesta no debe exceder 24 meses. 19. PUBLICACIÓN DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS GANADORAS El Comité Evaluador elaborará un Acta Final con la lista de Propuestas Productivas ganadoras, las cuales serán presentadas en estricto orden de mérito. La Gerencia Municipal realizará la distribución del presupuesto asignado a cada una de las Propuestas Productivas ganadoras. 20. ELABORACIÓN DE CONVENIOS PARA LA EJECUCIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS La Municipalidad de Yarabamba elaborará proyectos de convenio a ser suscritos entre ésta y los AEO ganadores del Concurso. Serán alcanzadas de manera formal a los representantes de los AEO. Las organizaciones deberán formular sus observaciones si las hubiera y finalmente dar su conformidad al contenido del Convenio. 21. SUSCRIPCIÓN DE CONVENIOS E INICIO DE LA EJECUCIÓN DE PROPUESTAS PRODUCTIVAS La suscripción de convenios se llevará a cabo según la fecha fijada en un Cronograma. REQUISITOS PARA LA SUSCRIPCIÓN DEL CONVENIO Cada uno de los socios deberá suscribir el convenio, en el cual muestran su conformidad de participar en la ejecución de la Propuesta Productiva. Todas las Organizaciones que recibirán cofinanciamiento de la Municipalidad de Yarabamba, deberán tener los siguientes documentos para la firma de convenio: 1. Declaración Jurada de todos los beneficiarios del Plan de Negocios. 2. Copia literal y Vigencia de Poder del Presidente de la Organización (AEO). 3. Copia legalizada del documento de Identidad del Presidente y Gerente de la Organización. 4. Certificado legal de domicilio de la Organización. 5. Presencia del Presidente y Gerente de la organización. 16

17 Nota: Se comunicara a las organizaciones la fecha y lugar de firma del Convenio. INICIO DE EJECUCIÓN DE LAS PROPUESTAS PRODUCTIVAS Los AEO deberán presentar el cronograma actualizado a fin de verificar el cumplimiento de los compromisos. La Municipalidad de Yarabamba procederá a adquirir los equipos, maquinarias, insumos, materiales y contratar los servicios de las iniciativas ganadoras. Las adquisiciones que se realicen en el marco de la Ley, se sujetan a lo dispuesto por el Decreto Legislativo Nº 1017, Ley de Contrataciones del Estado, su Reglamento, aprobado mediante Decreto Supremo Nº EF y modificatorias (Decreto Supremo EF) y normas complementarias. A la culminación del proceso de adquisición de bienes, en un plazo que no exceda los 10 días hábiles, se efectuará la entrega de los equipos, maquinarias, insumos y materiales a los AEO, debiendo para el efecto firmarse las Actas y documentos respectivos. En el caso de los servicios, el pago a los proveedores se efectuará conforme a lo establecido en la propuesta productiva, contra la emisión de los respectivos comprobantes de pago. CAUSALES DE ELIMINACIÓN - Presentar documentación falsa. - Si se verifica en la visita in situ que los AEO no cuentan con los activos necesarios para la ejecución de la Propuesta Productiva. - La negativa a firmar el Convenio por parte de alguno de los socios del AEO. El incumplimiento de alguno de los compromisos de los AEO contenidos en la Propuesta Productiva, en el Convenio o Actas de Entrega de Bienes o Servicios. Será causal para iniciar acciones legales de parte de la Municipalidad de Yarabamba, con la finalidad de recuperar los activos transferidos a los AEO. 22. REQUERIMIENTOS TÉCNICOS MÍNIMOS REQUISITOS GENERALES - Contar con los activos necesarios para el cofinanciamiento de la Propuesta Productiva. - Haber identificado el cuello de botella, por lo cual solicita el cofinanciamiento de la Propuesta Productiva. Esto se verificará en la fase de evaluación. IMPEDIMENTOS - Que un miembro sea beneficiario de algún otro programa y/o proyecto de parte de alguna entidad Estatal, y que esté recibiendo apoyo similar que constituya un componente de inversión de la Propuesta Productiva presentada. 17

18 - Contar con un activo que formará parte del cofinanciamiento que no sea propiedad o esté en calidad de cesión de uso por parte de alguna entidad, al menos que la cesión de uso sea por un mínimo de cinco años a partir de la fecha de aprobación de la propuesta. CARACTERÍSTÍCAS POR CADENA De preferencia se cofinanciará Propuestas Productivas que: - Promuevan el uso adecuado y racional del recurso hídrico. - Promuevan el acceso al mercado externo de las asociaciones. - Promuevan el desarrollo de la economía de su localidad. RESTRICCIONES DE COFINANCIAMIENTO - La Municipalidad cubrirá únicamente los gastos reconocidos en la Propuesta Productiva. Si se produjera un incremento en el monto de la Propuesta Productiva, este deberá ser cubierto por el AEO. 23. SUPERVISIÓN, SEGUIMIENTO, EVALUACION Y AUDITORIA DE LOS RECURSOS OTORGADOS Con el propósito de lograr los objetivos de los Planes de Negocios, a través de la Gerencia Municipal, implementará un Plan de Supervisión, Monitoreo y Evaluación de las actividades e indicadores planificados en cada uno de los Planes de Negocios. El AEO brindará información mensual de la ejecución de la Propuesta Productiva y cuando la Municipalidad lo solicite. La Municipalidad de Yarabamba realizará el seguimiento a la ejecución de las Propuestas Productivas, con el objetivo de determinar si los bienes y servicios destinados están cumpliendo su propósito y uso para el que fueron solicitados. En caso contrario, se iniciarán las acciones legales que correspondan. 24. LIQUIDACIÓN Y CIERRE DEL FONDO CONCURSABLE Concluida la ejecución de los convenios que deriven del presente concurso, los AEO presentarán la respectiva información a la Municipalidad de Yarabamba, las mismas que serán revisadas por la Oficina de Planificación e Inversiones (OPI) para realizar el informe de la ejecución anual de las Propuestas Productivas de las PROCOMPITE autorizadas y se dictará resolución, liquidando la Propuesta Productiva, con conocimiento del Órgano de Control Institucional. 18

19 FORMATO 1 (Modelo de solicitud de participación) SOLICITUD Nº Señora: Lic. Celia Torres Valdivia Alcaldesa de la Municipalidad Distrital y Villa de Yarabamba Asunto: Participación en PROCOMPITE , Municipalidad Distrital y Villa de Yarabamba. Propuesta Productiva de Categoría (*) A B Mediante el presente formato... (Denominación/Razón Social de los AEO) ubicado en el departamento de. Provincia de..., distrito de.. Presentamos la propuesta productiva denominada., con la finalidad de participar en la convocatoria de la PROCOMPITE de la Municipalidad Distrital de Yarabamba, según Resolución de Alcaldía Nº 085/2013/MDVY, en el marco de la Ley N 29337, Ley que establece disposiciones para apoyar la competitividad productiva y su Reglamento. Asimismo, declaramos que nuestra propuesta productiva no recibe financiamiento o cofinanciamiento de otra entidad pública local, regional o nacional. El monto total de la propuesta productiva asciende a S/. (Especificar monto en números y letras) y solicitamos el cofinanciamiento por un monto de S/. (Especificar monto en números y letras). 19

20 FORMATO Nº 02 FICHA DE PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORÍA A 1. DATOS GENERAES Nombre de la Propuesta Productiva: (máximo dos líneas) Monto Total de la Inversión S/. Cofinanciamiento solicitado S/. 1.1 Denominación o Razón Social del Agente Económico Organizado (AEO) 1.2 Naturaleza del AEO (marcar con una X) Personas naturales organizadas ( ) Personería Jurídica ( ) Tipo de Persona: 1.3 Datos del AEO Si son personas organizadas indicar fecha de Constitución:- Si son Persona Jurídica, indicar RUC: 1.4 Ubicación del AEO. Departamento Provincia 20

21 Distrito Dirección Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital del distrito? Si ( ) No ( ) El centro poblado es rural o urbano? Rural ( ) Urbano ( ) Número de hogares que participan en el AEO Años de experiencia del AEO 1.5 Composición de la Junta y/o Consejo Directivo y/o Administración Cargo Apellidos y Nombres Nº de DNI Presidente (a) Vicepresidente (a) Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal Suplentes En caso de no existir el cargo antes puesto en su estructura organizacional dejar en blanco el casillero. 1.6 Representante legal del AEO Nombres y Apellidos Cargo 1.7 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación Nombres y Apellidos Dirección Teléfono y/o Celular RPM Correo electrónico 1.8 Participantes del AEO 21

22 Integrantes del AEO Tipo de organización Total Varones Mujeres Personas naturales organizadas Personas Jurídicas (socios) Participantes de la Propuesta Productiva Tipo de organización Total Varones Mujeres Personas naturales organizadas Personas Jurídicas (socios) 2. PROPUESTA PRODUCTIVA 2.1 Descripción de la Propuesta (Especificar en 15 líneas en que consiste la Propuesta en letra Arial Nº 10) 2.2 Intervención en la Cadena Productiva (Nivel de intervención de la Propuesta Productiva) Nivel de intervención Marcar Especificar Producción* Post Producción* Transformación* Comercialización* (*) Máximo cinco líneas por nivel de intervención. 2.3 Perspectiva de la demanda (Especificar los clientes, los canales de comercialización, y la estrategia para proveer su producto o servicios una vez terminado el cofinanciamiento) Clientes Canales de comercialización Estrategia de comercialización Máximo 10 líneas por Ítem. 22

23 2.4 Justificación del Cofinanciamiento (Considerar que aspectos se van a mejorar en cada nivel de la Cadena con la intervención del cofinanciamiento solicitado) 3. INGRESOS Producción* Post Producción* Transformación* Comercialización* (*) Máximo cinco líneas por nivel de intervención. Ingreso por año. Producto Unidad de medida Precio de venta Cantidad vendida/mes Ingreso por mes Meses de ventas Ingreso por año Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto n Ingreso en los próximos 05 años. Ingreso por ventas Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto n Total de ingresos 4. SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO (Detallar los equipos, maquinaria, Insumos, Infraestructura, materiales de la Propuesta Productiva) Inversión Monto financiado por el AEO S/. Monetario No monetario Monto cofinanciado por el Municipio (S/.) Monto Total S/. Componente 1: (Denominación) Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1 Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2 23

24 Equipo, Material, Insumo, maquinaria n Componente 2: (Denominación) Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1 Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2 Equipo, Material, Insumo, maquinaria n Componente 3: (Denominación) Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1 TOTAL DE ACTIVOS 5. COSTOS DE OPERACIÓN (S/.) Costos de Operación Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Costos Fijos Costos Variables Gastos administrativos Gastos de Ventas Depreciación Total de Costos 6. FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA (S/.) Flujo de Caja simplificado Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total de ingresos Total de egresos Flujo de caja antes de impuestos 6.1 Indicadores financieros Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Beneficio/Costo Ventas en los próximos 05 años S/. Utilidad en los próximos 05 años S/. Tasa de descuento: 10%. El periodo de evaluación del Plan es de cinco años. 6.2 Determinación de punto de equilibrio (Nivel de ventas que cubre los costos fijos y variables). 24

25 FORMATO Nº 03 FICHA DE PROPUESTA PRODUCTIVA CATEGORÍA B 7. DATOS GENERALES Nombre de la Propuesta Productiva: (máximo dos líneas) Monto Total de la Inversión S/. Cofinanciamiento solicitado S/. 7.1 Denominación o Razón Social del Agente Económico Organizado (AEO) 7.2 Naturaleza del AEO (marcar con una X) Tipo de Persona Jurídica: 7.3 Datos del AEO Persona Jurídica, indicar Nº de RUC: 7.4 Ubicación del AEO. Departamento Provincia Distrito 25

26 Dirección Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital del distrito? Si ( ) No ( ) El centro poblado es rural o urbano? Rural ( ) Urbano ( ) Número de hogares que participan en el AEO Años de experiencia del AEO 7.5 Composición de la Junta y/o Consejo Directivo y/o Administración Cargo Apellidos y Nombres Nº de DNI Presidente (a) Vicepresidente (a) Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal Suplentes En caso de no existir el cargo antes puesto en su estructura organizacional dejar en blanco el casillero. 7.6 Representante legal del AEO Nombres y Apellidos Cargo 7.7 Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación Nombres y Apellidos Dirección Teléfono y/o Celular RPM Correo electrónico 26

27 7.8 Participantes del AEO Integrantes del AEO Tipo de organización Total Socios Varones Personas Jurídicas Socios Mujeres Participantes de la Propuesta Productiva Tipo de organización Total Socios Varones Personas Jurídicas Socios Mujeres 8. PROPUESTA PRODUCTIVA 8.1 Descripción de la Propuesta (Especificar en 15 líneas en que consiste la Propuesta en letra Arial Nº 10) 8.2 Intervención en la Cadena Productiva (Nivel de intervención de la Propuesta Productiva) Nivel de intervención Marcar Especificar Producción* Post Producción* Transformación* Comercialización* (*) Máximo cinco líneas por nivel de intervención. 8.3 Referencias de la Propuesta (Describir experiencias o proyectos exitosos en las cuales se respalda su propuesta productiva) Propias experiencias Otras experiencias 27

28 2. 3. Cada experiencia de ser detallada en cinco líneas como máximo. 8.4 Experiencia en el Negocio (La propuesta productiva contribuye a mejorar el negocio que viene funcionando desde.) Nivel del negocio Propuesta de Negocio Nuevo El negocio tiene menos de 1 año de funcionamiento El negocio tiene más de 1 año hasta 3 años de funcionamiento El negocio tiene más de 5 años de funcionamiento Marcar 8.5 Mercado Actual (Describir sus clientes actuales, los mecanismos y canales de comercialización que usan) (solo si el negocio es mayor a un año) Explicar en cinco líneas. 8.6 Mercado Potencial (Describir sus nuevos clientes, los mecanismos y canales de comercialización que usaran, sustentar como el financiamiento solicitado contribuirá a ingresar en este nuevo mercado) Explicar en diez líneas. 8.7 Justificación del Cofinanciamiento (Considerar que aspectos se van a mejorar en cada nivel de la Cadena con la intervención del cofinanciamiento solicitado) Producción* Post Producción* Transformación* Comercialización* (*) Máximo cinco líneas por nivel de intervención. Mejoramiento del Producto o servicio (El cofinanciamiento de la Propuesta Productiva permitirá mejorar nuestro producto o servicios en los siguientes aspectos) 1. 28

29 Asistencia Técnica y/o Capacitación requerida. (Explicar que tipo de asistencia técnica requieren y que proceso va a mejorar la producción y/o servicio) Describir la capacitación y/o Asistencia Técnica. Para mejorar el proceso de: 8.9 Generación de Empleo (Nuevos empleos generados por año en la propuesta productiva (temporales y permanentes) Empleos Temporales Permanentes Totales Tasa de crecimiento acumulada del empleo totales entre el año 2 y el año 0 (en porcentajes)= Descripción de los empleos Año 0 Año 1 Año 2 Año Resolución de problemas de producción y comercialización (Indicar las dificultades que tienen para producir y comercializar su producto y como plantean solucionarlo) Dificultades Solución encontrada 8.11 Alianzas estratégicas y oportunidades del negocio (Describir las alianzas estratégicas para la producción y/o oportunidades de negocio que les concretas o probables que les permita acelerar su negocio) Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de negocio Finalidad Empresa u organización Características de la empresa u organización La alianza u oportunidad Es probable o 29

30 concreta*? (*) Anexar documento que sustente si la alianza es concreta 9. INGRESOS Ingreso por año Producto Producto 1 Producto 2 Unidad de medida Precio de venta Cantidad vendida/mes Ingreso por mes Meses de ventas Ingreso por año Ingreso en los próximos 05 años. Ingreso por ventas Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto n Total de ingresos 10. SOLICITUD DE COFINANCIAMIENTO (Detallar los equipos, maquinaria, Insumos, Infraestructura, materiales de la Propuesta Productiva) Inversión Componente 1: (Denominación) Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1 Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2 Equipo, Material, Insumo, maquinaria n Componente 2: (Denominación) Monto financiado por el AEO S/. No Monetario monetario Monto cofinanciado por el Municipio (S/.) Monto Total S/. 30

31 Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1 Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2 Equipo, Material, Insumo, maquinaria n Componente 3: (Denominación) Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1 TOTAL DE ACTIVOS 11. COSTOS DE OPERACIÓN (S/.) Costos de Operación Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Costos Fijos Costos Variables Gastos administrativos Gastos de Ventas Depreciación Total de Costos 12. FLUJO DE CAJA DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA (S/.) Flujo de Caja simplificado Concepto Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Total de ingresos Total de egresos Flujo de caja antes de impuestos 12.1 Indicadores financieros Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Beneficio/Costo Ventas en los próximos 05 años S/. Utilidad en los próximos 05 años S/. (*) La tasa de descuento es de 10%. El periodo de evaluación del Proyecto es de cinco años. Determinación de punto de equilibrio (Nivel de ventas que cubre los costos fijos y variables) 31

32 PROPUESTA PRODUCTIVA DE LA CATEGORÍA A 1. RESUMEN EJECUTIVO Presentar los antecedentes del AEO, sus logros y la problemática que enfrenta, los objetivos y estrategias que se ha trazado, la justificación de su Propuesta Productiva presentada, así como el impacto que se espera al recibir los recursos de PROCOMPITE 1 Yarabamba, en sus procesos, productos y resultados económicos. 2. NEGOCIO 2.1. DEFINICIÓN DEL NEGOCIO Un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado y se debe tener en cuenta lo siguiente: Definir el Producto o Servicio y qué clase de necesidades se satisfacen consumiéndolo. Definir el negocio en función de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado Nivel de intervención en la cadena productiva Describir el negocio de acuerdo al eslabón o eslabones seleccionados. Ubicación de la Cadena Productiva Producción Post-producción Transformación Comercialización Marcar 2.3. Referencias de las propuestas productivas Describir experiencias exitosas ejecutadas, propias y ajenas, a nivel distrital, provinciales, regionales y/o nacionales Experiencia Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribución de la propuesta productiva a la actividad económica del AEO y participación en posteriores PROCOMPITE Definición del Nombre Tomar en cuenta 3 preguntas clave: 32

33 - Qué se va a hacer? - Cuál es el bien o servicio que se va a generar o proveer con la propuesta productiva? - Dónde se va a localizar? 2.6. Antecedentes Se considera la historia del AEO, los principales logros a nivel productivo, comercial y económico. Mencionar si ha recibido apoyo de entidades públicas o privadas; señalar cómo y cuándo ha beneficiado a la organización. Se debe indicar la experiencia de sus asociados, los motivos de su agrupación y qué beneficios esperan obtener del trabajo en conjunto. Brindar referencia de experiencias que hayan tenido en su zona de actividad y en otras similares. Indicar y narrar el número de PROCOMPITE que ha participado el AEO Justificación Se presenta el problema central que manifiesta la situación actual del AEO y que esto genera la necesidad de solicitar apoyo para mejorar la competitividad e intervenir en el PROCOMPITE 1 Yarabamba 3. ANÁLISIS DEL ENTORNO Las organizaciones que inician o continúan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectará en el corto, mediano o largo plazo, tales como: Factores sociales, económicos, políticos, legales, tecnológicos y factores de mercado relacionados al producto como proveedores, competidores, clientes, entre otros que se puedan identificar. Podrán adecuar el diseño y gestión del negocio de acuerdo con lo que ocurra con dichas variables. 4. ORGANIZACIÓN De la estructura organizativa del AEO UBICACIÓN DEL AEO Departamento Provincia 33

34 Distrito Dirección Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital de distrito? El centro poblado es rural o urbano? 4.2. COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Mostrar la composición de la Junta Directiva, el representante legal y la persona de contacto. Presidente (a) Nombres y apellidos DNI Secretario (a) Tesorero (a) Fiscal Vocal - Representante Legal de la Persona Jurídica: Nombres y apellidos Cargo - Persona de contacto: Nombres y apellidos Dirección exacta Teléfono/Celular Correo electrónico 34

35 4.3. Participantes de los AEO Mostrar la composición de la Persona Jurídica o Natural, indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarán, tanto trabajadores como socios o personas naturales. Tipo de persona Número Personas Jurídicas Personas Naturales Hombres que integran Mujeres que integran 4.4. Estructura de Distribución de Utilidades Definir la forma de distribución de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada que tiempo. Periodo de Distribución de Utilidades 4.5. MEDIDAS PARA EVITAR LA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO Se plantean medidas que ayuden este fin. Situación Informar periódicamente a los socios o componentes del grupo la situación del AEO Informar de las enmiendas a los estatutos Rotación periódica de la junta directiva Derecho de convocar a reunión de la junta directiva Trato igualitario a los socios o componentes del grupo Se cumple (Si o No) 4.6. ESTRUCTURA DE TRABAJO EN EL AEO Mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO. 35

36 Socios o Personas Naturales Puesto en el AEO Señalar las personas externas que trabajan en el AEO Persona Puesto en el AEO ORGANIGRAMA DEL AEO Mostrar cómo están distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las personas externas a la organización. i. Personal técnico administrativo actual, para la ejecución y conducción de la propuesta productiva ii. Personal encargado de apoyo al AEO actual si lo hubiera y para la ejecución e implementación del Plan, en asistencia técnica, jefe de proyecto u otro, debidamente presupuestado. Breve información de la formación y experiencia del personal. 5. INVESTIGACIÓN DE MERCADO Es la labor de recopilación, anotación y análisis de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y se encontrará la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado. Tener en claro las siguientes definiciones: Demanda: cantidad del bien que los clientes desean comprar. Preferencias y capacidad de compra. Factores: precio del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas sobre el futuro, etc. 36

37 Oferta: cantidad de un bien que los vendedores ofrecen. Factores: el precio, costo de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y complementarios, expectativas, tecnología, etc RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA Información del mercado para realizar un diagnóstico de la situación de la demanda y oferta del mercado y hacer sus proyecciones respectivas. - Información Secundaria: Consiste en buscar datos, información estadística y estudios sobre diversos temas económicos, sociales, culturales, legales, tecnológicos, que pueden influir en la propuesta de negocio. La información debe ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables. - Información Primaria: mediante Grupos Focales (técnica de entrevista, dirigida a grupos pequeños con características similares), entrevista a profundidad (individual), observación del comportamiento de la gente y del accionar de la competencia, encuesta (para obtener información descriptiva; preguntando a los consumidores para hallar preferencias, opiniones, satisfacción, comportamientos, etc.) ANÁLISIS DE DEMANDA Se debe elaborar un cuestionario en el marco de una encuesta para determinar la demanda potencial de mercado. Determinar el perfil del consumidor y para aquellos productos particulares en donde se pueda hacer distinciones entre tipos de consumidores, será necesario llevar a cabo una segmentación del mercado para aprovechar los beneficios. Se puede estimar la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la que se enfocará la propuesta productiva: En donde: Dt: Demanda en el periodo t Do: Demanda inicial r: Tasa de crecimiento de la población Indicar a quien y donde se venderá el producto y/o servicio con la ejecución del plan de negocios: mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual, cuál es el mercado actual, a quienes y donde se comercialización el producto o servicio ANÁLISIS DE LA OFERTA 37

38 En cada uno de los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva. Considerar los siguientes aspectos: El producto o servicio de la propuesta productiva Definir la unidad de medida Definir los ofertantes Modelo de estimación de oferta Tasa de crecimiento para la proyección de la oferta 5.4. DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA Se determina la demanda existente y la brecha oferta- demanda: Brecha de mercado = Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios) (por unidad de en base a la ofrecidos por las empresas existentes Tiempo) investigación Determinar qué proporción de esa demanda puede ser satisfecha por la Organización Análisis de los precios del producto Presentar estadísticas de los últimos cinco años de los precios locales, regionales, nacionales o internacionales, dependiendo de los objetivos de la propuesta productiva. Presentar gráficos o cuadros con información de fuente confiable. Por ejemplo: Minag, INEI, entidades privadas especializadas, etc. Deberá precisar además los precios que espera obtener por sus productos. Acompañar el sustento (contrato, carta de intención, referencia del mercado, etc.) Clientes identificados en el marco del Plan de Negocios Identificar al(los) cliente(s) o puntos de venta en caso de ventas directas al por menor, es decir señalarlos con nombre propio, detallando las cantidades que se espera colocar a cada uno en los próximos años, si cuenta con contratos o pedidos en firme, etc. Anexar las cartas de intención de compra de clientes o contratos suscritos Análisis de los Competidores Presentar información sobre los principales competidores del AEO, representadas por organizaciones similares en el mismo ámbito de influencia o comercialicen su producción en el mismo mercado. Señalar en qué aspectos se observa la mayor competencia. 38

39 6. PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO Se define la estrategia principal del negocio, la línea a seguir en cada uno de los planes operativos OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. Con los objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se está desarrollando en orden. Considerar lo siguiente: - Deben ser claros y simples - Deben ser medibles para ver su avance - Deben ser realistas - Deben ser limitados en el tiempo - Deben ser constantemente revisados 6.2. ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO Determinar el número de Alianzas Estratégicas u oportunidad de negocio que posee la propuesta productiva y el detalle de con qué empresas y cómo se llevará a cabo. Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de negocio 1 2 Finalidad Empresa u organización Características de la empresa u organización La alianza u oportunidad Es probable o concreta? 7. PLAN OPERACIONAL Se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos. Es necesario que la organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados competitivos REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta sección es necesario explicar los requerimientos de capacitación o asistencia técnica, mejoramiento del producto o servicio y resolución de problemas de producción y comercialización. 39

40 Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio. Producción Post Producción Transformación Comercialización Asistencia técnica y/o capacitación requerida Requerimiento de asistencia técnica y/o capacitación específica en: Producción Post Producción Transformación Comercialización Servirá para mejorar el proceso de: Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades y cómo se planea solucionarlo. Dificultades Producción Post Producción Transformación Comercialización Solución Propuesta 7.2. EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO En la elaboración de un producto o prestación de un servicio las organizaciones deben definir con claridad y precisión cuáles son los requerimientos técnicos para la elaboración del producto o servicio, enmarcar el diseño del producto como será presentado al cliente DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO Explicar la secuencia de transformación desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el último servicio que se brinde a los clientes, desde el ingreso de la materia prima y continúa con un proceso de transformaciones y los insumos requeridos en un producto final determinado DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS En el cálculo la necesidad de materia prima, se debe calcular cuánto requerimos para elaborar una unidad (un producto), en base al estudio de mercado realizado. 40

41 7.5. DIMENSIONAMIENTO DE MAQUINARIA Y HERRAMIENTAS Este cálculo se debe hacer en función del diagrama de operaciones de proceso que se ha diseñado y la cantidad de producción regular de la organización PLANEAMIENTO DE LA DISTRIBUCIÓN DEL ÁREA DE TRABAJO Tomar en cuenta las características del área de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y los requerimientos de espacios REQUERIMIENTO DE MANO DE OBRA La organización del personal se realiza en función del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la producción regular de la organización. Precisar el régimen laboral, los beneficios sociales. Además es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas. Como ejemplo, las ventas aumentan en épocas festivas. 8. PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios, promociones, distribución del producto. 9. ASPECTOS GENERALES 9.1. PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, para evitar futuros daños al ambiente y para preparar medidas de mitigación. 10. PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO Se hace una estimación de la inversión inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrirá para desarrollar la producción y del financiamiento que se requerirá para estos fines. Elaborar los Estados Financieros proyectados a partir de los cuales será posible calcular el valor actual neto del plan de negocio, la tasa interna de retorno y el análisis de sensibilidad JUSTIFICACIÓN DEL COFINANCIAMIENTO Mencionar las razones por las cuales se pide el cofinanciamiento, ya sea por razones de compra de maquinaria o equipo, capacitación o asistencia técnica, resolver algún tipo de inconveniente en la producción, distribución o en alguna etapa de éstas, etc. 41

42 Aspectos de la producción y/o comercialización a reforzar Producción* Post Producción* Transformación* Comercialización* Máximo cinco líneas por nivel de intervención. (*) El cofinanciamiento solicitado debe estar orientado a resolver los cuellos de botella identificados en los eslabones de la cadena productiva MEJORAMIENTO DEL PRODUCTO O SERVICIO Indicar los aspectos en los que va a mejorar el cofinanciamiento al producto o servicio de la propuesta productiva Dificultades Solución encontrada ASISTENCIA TÉCNICA Y/O CAPACITACIÓN REQUERIDA Temas que requieren asistencia técnica y/o capacitación. Especificar el tipo de procesos de producción, transformación y/o comercialización que se mejorará Para mejorar el proceso de: PLAN DE INVERSIONES COSTOS DE OPERACIÓN Y MANTENIMIENTO La inversión deberá ser hallada en función al requerimiento de equipos, herramientas, insumos, materiales, permisos, licencias, mano de obra, etc. A continuación se presenta una estructura posible de la inversión: Inversión Componente 1: (Denominación) Equipo, Material, Insumo, UM Cant. Costo Unitario S/. Costo Total S/. Monto financiado por el AEO S/. No monetario monetario Monto cofinanciado por el GRM* S/. 42

43 maquinaria 1 Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2 Equipo, Material, Insumo, maquinaria n Profesional 1 Componente 2: (Denominación) Equipo, Material, Insumo, maquinaria 1 Equipo, Material, Insumo, maquinaria 2 Equipo, Material, Insumo, maquinaria n Profesional 1. TOTAL Gastos Pre Operativos: Rubro UM Cant Costo Unitario S/. Costo Total S/. Monto financiado por el AEO S/. Monto cofinanciado por el GRM* S/. Estudios iníciales Asistencia técnica Licencia de funcionamiento. Carné sanitario. Licencia de avisos (paneles, letreros, etc.). Elaboración de manuales de operación y producción. Estatutos. Gastos de constitución legal. Capacitación del personal. 43

44 Capacitación del empresario Otros servicios Total Gastos preoperativos Capital de trabajo: Rubro UM Cant Costo Unitario S/. Costo Total S/. Monto financiado por el AEO S/. Monto cofinanciado por el GRM* S/. Materia prima e insumos.1 Materia prima e insumos.2 Materia prima e insumos.3 Materia prima e insumos.4 Mano de obra Total Capital de trabajo Costos de Operación y Mantenimiento: Es necesario conocer el diagrama de flujo del negocio para incluir todos los costos presentes en el proceso de elaboración de los productos o de brindar el servicio. Costos y gastos que deben tomarse en cuenta: COSTOS DE OPERACIÓN UM CANT. COSTO UNITARIO (S/.) COSTO TOTAL Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 1. Costos Indirectos Supervisión. Mantenimiento. Servicios. Suministros. Seguros. Otros 2. Costos Directos Materia prima. Mano de obra directa. Envases Otros 3. Gastos de administración 44

45 4. Gastos de ventas Total Costos de Operación Costos Fijos y Costos Variables: Costo Fijo Unitario: Costo Variable Unitario: Por otra parte, el costo unitario es el costo de cada unidad del producto elaborado o de cada servicio brindado. El procedimiento: a. Determina el tiempo de vida del proyecto, esto puede depender de varios factores como por ejemplo el tiempo de vida útil de las máquinas y equipos, licencias de funcionamiento, periodo de alquiler. b. Determinar el número de unidades a producir en el tiempo que has asignado de duración del proyecto; usamos la fórmula: Unidades Unidades Número Años de a producir = producidas en X de períodos X vida del en el proyecto una semana al año proyecto c. Aplica la siguiente fórmula para hallar el costo fijo unitario: d. Calculamos el Costo Variable Unitario Aplica la siguiente fórmula: DETERMINACIÓN DEL PRECIO DE VENTA Elementos: - Los costos de producción. 45

46 - El precio de venta de la competencia pero sólo como referencia. El precio se puede determinar como un porcentaje que se quiere ganar respecto al costo de producción, en este punto hay que tener en cuenta la estrategia de precios se está llevando a cabo DETERMINACIÓN DE LOS INGRESOS Se presenta el cálculo a lo largo de los periodos proyectados porque permite conocer los ingresos de las empresas correspondientes al giro del negocio. Ingreso por año. Producto Unidad de medida Precio de venta Cantidad vendida/mes Ingreso por mes Meses de ventas Ingreso por año Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto n Ingreso en los próximos 05 años. Ingreso por ventas Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Producto 1 Producto 2 Producto 3 Producto n Total de ingresos ANÁLISIS DEL PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio es la cantidad de productos o servicios que se necesita vender para sostener el negocio. El punto de equilibrio nos proporciona la cantidad mínima que se tiene que producir y vender para no ganar ni perder. Contribución Marginal = Precio venta Costo Variable Unitario Se le llama contribución marginal o margen de contribución porque muestra cómo contribuyen los precios de los productos o servicios a cubrir los costos fijos y a generar utilidad, que es la finalidad que persigue todo negocio. La fórmula para el cálculo del punto de equilibrio, es la siguiente: 46

47 10.8. EVALUACIÓN DE LA RENTABILIDAD Criterios: - El valor actual neto (VAN): Permite calcular el valor presente de un determinado número de flujos de caja futuros que va a generar el proyecto, descontados a una tasa de descuento y deduciendo el importe inicial de la inversión. La tasa de descuento se puede obtener del rendimiento que se logrará en una segunda mejor alternativa de inversión, debiendo considerarse para tal efecto alternativas estrictamente comparables en cuanto al grado de riesgo. Criterios de evaluación: VAN < 0 VAN = 0 VAN > 0 El proyecto se rechaza Se rechaza El proyecto se acepta - Tasa interna de retorno (TIR): Es la tasa de interés mínima por la cual se recupera la inversión. La TIR es el tipo de descuento que hace igual a cero el VAN. Relacionar la TIR con la tasa de descuento (i). Así tenemos: TIR < i El proyecto se rechaza TIR = i Es indiferente TIR > i El proyecto se acepta Estado de Resultados (S/.) Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Ventas Costo de Ventas Utilidad Bruta Gastos Administrativo y Ventas Depreciación Utilidad Operativa 47

48 Gasto Financiero Utilidad Neta Antes de Impuestos Impuesto a la Renta Utilidad Neta Flujo de Caja Año 0 Año 1 Ingresos por ventas Costos de venta y Gastos Administrativos y Depreciación Impuestos Flujo de Caja Operativo Inversión en Activos Capital de Trabajo y Gastos Pre operativos Flujo de Inversión Flujo de Caja Económico Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO CONCEPTO AÑO 0 AÑO1 AÑO2 AÑO3 AÑO4 AÑO5 (A) INGRESOS TOTALES (B) EGRESOS TOTALES (C ) FLUJO DE CAJA ANTES DE IMPUESTOS Valor actual neto(van) Tasa Interna de Retorno(TIR) Ventas en los próximos 5 años(s/.) Utilidades en los próximos 5 años (S/.) 11. INDICADORES DE IMPACTOS DE LA PROPUESTA PRODUCTIVA En la Línea de Base se definen un conjunto de indicadores seguimiento y evaluación de la propuesta productiva. seleccionados para el Se plantea al inicio de la ejecución de la propuesta productiva. Niveles de producción Costos 48

49 Nivel de productividad Niveles de ventas N de empleos en la localidad Niveles de ingreso de los productores Grado de satisfacción del cliente Participación de la mujer Otros indicadores 12. CONCLUSIONES 13. ANEXOS 1. Mapas 2. Ubicación del Proyecto 3. Planos arquitectónicos 4. Contratos de Intención de Compra del Producto 5. Fotografías 1 RESUMEN EJECUTIVO PROPUESTA PRODUCTIVA DE LA CATEGORÍA B Presentar los antecedentes del AEO, sus logros y la problemática que enfrenta, los objetivos y estrategias que se ha trazado, la justificación de su Propuesta Productiva presentada, así como el impacto que se espera al recibir los recursos de PROCOMPITE 1 Yarabamba, en sus procesos, productos y resultados económicos. 2 NEGOCIO Es necesario generar e identificar ideas nuevas que puedan dar pie a una oportunidad de negocio. 2.1 GENERACIÓN DE PROPUESTAS DE NEGOCIO Estas son algunas reglas que te pueden ayudar en la identificación de iniciativas productivas: a. Este método debe realizarse en forma grupal pues funciona mejor. b. Conocer las bases del concurso del Distrito y Villa de Yarabamba que está implementando el PROCOMPITE 1 Yarabamba. c. Identificar propuestas de negocio en la ferias de exposición, venta de productos y servicios que se están ofreciendo y cuál es su demanda en el mercado. 2.2 EVALUACIÓN DE LAS IDEAS PLANTEADAS 49

50 Se debe usar los métodos denominados: Filtros que permitirán seleccionar la mejor idea. Coloca una X en cada casillero según corresponda y al final cuenta el número de SI que obtuvo cada idea. Macro filtro: Preguntas Orientadoras /Propuesta de Negocio (PN) Quieres realizar este proyecto? Tengo activos para cofinanciar (mano de obra, tierras, efectivo, etc.? Perteneces o podrías conformar una asociación para producir el bien o servicio? Es posible producir el producto en el distrito/región? Existe una demanda insatisfecha para este producto? Total ideas con SI PN 1 PN 2 PN 3 PN 4 PN5 Si No Si No Si No Si No Si No La propuesta que obtenga el mejor puntaje será aquella que se debe priorizar, pues reúne las mayores fortalezas y oportunidades para lograr el éxito empresarial. Las otras ideas (que queden en segundo o tercer lugar) no significan que sean malas ideas de negocios, sino que tienen algunas debilidades o que existen algunas amenazas. 2.3 DEFINICIÓN DEL NEGOCIO Un negocio debe responder a la existencia de necesidades insatisfechas en el mercado y se debe tener en cuenta lo siguiente: - Tener claramente definido el Producto o Servicio y qué clase de necesidades se satisfacen consumiéndolo. - Es imprescindible definir el negocio en función de las necesidades de los posibles clientes y definir el segmento de mercado. - Además el mercado a donde se va a dirigir el producto debe estar bien enmarcado y definir los atributos asociados a las necesidades de los consumidores. 2.4 Nivel de intervención en la cadena Productiva Describir el negocio de acuerdo al eslabón o eslabones seleccionados para la propuesta productiva en la cadena productiva. 50

51 Ubicación de la Cadena Productiva Producción Post-producción Transformación Comercialización Marcar 2.5 Referencias de las propuestas productivas Se debe realizar una descripción de experiencias exitosas ejecutadas a nivel distrital, provincial, regional y/o nacional. Mencionar entre experiencias propias y ajenas. 2.6 Experiencia Mencionar el periodo de funcionamiento de la propuesta de negocio y la contribución de la propuesta productiva a la actividad económica del AEO y participación en posteriores PROCOMPITE. 2.7 DEFINICIÓN DEL NOMBRE Tomar en cuenta 3 preguntas clave: - Qué se va a hacer? - Cuál es el bien o servicio que se va a generar o proveer con la propuesta productiva? - Dónde se va a localizar? 2.8 ANTECEDENTES Se considera la historia del AEO, los principales logros a nivel productivo, comercial y económico. Mencionar si ha recibido apoyo de entidades públicas o privadas; señalar cómo y cuándo ha beneficiado a la organización. Se debe indicar la experiencia de sus asociados, los motivos de su agrupación y qué beneficios esperan obtener del trabajo en conjunto. Brindar referencia de experiencias que hayan tenido en su zona de actividad y en otras similares. Indicar y narrar el número de PROCOMPITE que ha participado el AEO. 2.9 JUSTIFICACIÓN Se presenta el problema central que manifiesta la situación actual del AEO y que esto genera la necesidad de solicitar apoyo para mejorar la competitividad e intervenir en el PROCOMPITE 1 Yarabamba 51

52 3 ANÁLISIS DEL ENTORNO Las Organizaciones que inician o continúan con un negocio necesitan seleccionar del entorno aquellos factores (internos y externos) que les afectará en el corto, mediano o largo plazo. De esta manera, podrán adecuar el diseño y gestión del negocio. Tener en cuenta lo siguiente: 3.1 MACRO AMBIENTE a. Factores Sociales y culturales. - Crean el clima y el modo de vivir de las personas e incluso sus valores. - Variables: educación, salud, empleo, seguridad, creencias, cultura, etc. b. Factores económicos y de mercado. - El flujo de dinero, de bienes y servicios, tanto a nivel local, regional, nacional como internacional. - Política monetaria y fiscal de los gobiernos, el nivel de ingresos, el producto bruto interno, el ahorro, la inversión, los precios, el nivel de empleo, etc. c. Factores Políticos y legales. - En su relación con los gobiernos nacionales, regionales o locales. - Considerar las leyes, normas, reglamentos y los sistemas de gobierno. - Las organizaciones deben coordinar con la Gerencia de Desarrollo Económico Regional. d. Factores Tecnológicos - Avances en el campo de los productos o procesos, de la ciencia y tecnología. - Los relacionados con las máquinas, procesos, herramientas, materiales, etc. 3.2 MICRO AMBIENTE a. Proveedores - Proveedores de maquinaria, equipo, insumos, recursos financieros y capacitación y otros en la localidad. - Tecnología que se usa en el negocio (tipo de máquinas y equipos que se empleará en el negocio). - Alianzas que permitan reducir costos o que puedan ayudar al desarrollo del negocio. - Empresas que puedan ayudar a distribuir el producto o el servicio. b. Competidores actuales 52

53 - Competidores que ofrecen el mismo producto o servicio que se piensa brindar. - Características de las empresas del sector. c. Clientes - Mercado y clientes potenciales. - Exigencia, necesidades de los clientes potenciales, preferencias en el precio o la calidad. d. Competidores potenciales - Nuevos competidores. - Empresas que producen el mismo bien o servicio. Empresa líder. - Motivo que los clientes compran los productos de la competencia. - Productos, precios y calidad que ofrecen las empresas competidoras. - Importancia para los clientes en relación al precio, la calidad, las garantías o el servicio post-venta. e. Recursos, conocimientos, capital, infraestructura y otros - Instituciones financieras que puedan ayudar a llevar a cabo el negocio. - Personal calificado para desarrollar la actividad empresarial a iniciar. - Existencia de locales o terrenos adecuados para poner el negocio. 4 ORGANIZACIÓN Se requiere información acerca de la estructura organizativa del AEO y la distribución de utilidades. 4.1 UBICACIÓN DEL AEO Departamento Provincia Distrito Dirección Centro Poblado El centro poblado pertenece a la capital de distrito? El centro poblado es rural o urbano? 4.2 COMPOSICIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA DEL AEO Mostrar la composición de la Junta Directiva, el representante legal y la persona de contacto. 53

54 Nombres y apellidos Cargo - Representante Legal de la Persona Jurídica: - Datos de la persona con quien debe efectuarse la comunicación - Nombres y apellidos Dirección exacta Teléfono/Celular Correo electrónico 4.3 PARTICIPANTES DE LOS AEO En este punto se debe mostrar la composición de la Persona Jurídica o Natural, además se debe indicar la cantidad de hombres y mujeres que participarán en el AEO, tanto trabajadores como socios o personas naturales. Tipo de persona Número X Personas Jurídicas Hombres que integran Mujeres que integran 4.4 ESTRUCTURA DE DISTRIBUCIÓN DE UTILIDADES Definir la forma de distribución de utilidades (monto de dinero fijo o un porcentaje) y cada que tiempo. Periodo de Distribución de Utilidades 1 Junta de socios o accionistas Monto o porcentaje de utilidades 54

55 MEDIDAS PARA EVITAR UNA MALA ADMINISTRACIÓN DE LOS AEO Se plantean medidas que ayuden este fin. Situación Informar periódicamente a los socios o componentes del grupo la situación del AEO Informar de las enmiendas a los estatutos Rotación periódica de la junta directiva Se cumple (Si o No) Derecho de convocar a reunión de la junta directiva Trato igualitario a los socios o componentes del grupo 4.6 ESTRUCTURA DE TRABAJO EN EL AEO Mencionar las personas naturales o socios que trabajan en el AEO. Socios o accionistas Puesto en el AEO Además se debe señalar los nombres de las personas externas que trabajan en el AEO: Persona Puesto en el AEO ORGANIGRAMA DEL AEO Mostrar cómo están distribuidos los puestos de trabajo, ya sea los socios o personas naturales y las personas externas a la organización Personal técnico administrativo actual, para la ejecución y conducción de la propuesta productiva 55

56 Personal encargado de apoyo al AEO actual si lo hubiera y para la ejecución e implementación del Plan, en asistencia técnica, jefe de proyecto u otro, debidamente presupuestado. Breve información de la formación y experiencia del personal. 5 INVESTIGACIÓN DE MERCADO Labor de recopilación, anotación y análisis de datos de mercado, se analizará las características de la oferta y demanda en los mercados en donde se llevará a cabo la propuesta productiva y se encontrará la demanda que no es cubierta por la oferta de mercado. Definiciones: - Demanda: Determina la cantidad de dicho bien que los compradores desean comprar para cada nivel de precio. La demanda muestra las preferencias de los clientes y su capacidad de compra, influyen los siguientes factores: precio del producto o servicio, costumbres, gustos y preferencias, renta, expectativas sobre el futuro, etc. - Oferta: Determina la cantidad de un bien que los vendedores ofrecen al mercado en función del nivel de precio. Los factores que influyen en la oferta son: el precio, costo de los insumos, materiales, maquinarias, precio de los productos o servicios sustitutos y complementarios, expectativas, tecnología, etc. 5.1 RECOLECCIÓN DE INFORMACIÓN SECUNDARIA Y PRIMARIA Información del mercado para realizar un diagnóstico de la situación de la demanda y oferta del mercado y hacer sus proyecciones respectivas. - Información Secundaria: Consiste en buscar datos, información estadística y estudios sobre diversos temas económicos, sociales, culturales, legales, tecnológicos, que pueden influir en la propuesta de negocio. La información debe ser seleccionada de fuentes oficiales comprobables. - Información Primaria: mediante Grupos Focales (técnica de entrevista, dirigida a grupos pequeños con características similares), entrevista a profundidad (individual), observación del comportamiento de la gente y del accionar de la competencia, encuesta (para obtener información descriptiva; preguntando a los consumidores para hallar preferencias, opiniones, satisfacción, comportamientos, etc.). 5.2 ANÁLISIS DE DEMANDA Se ejecutar una encuesta para determinar la demanda potencial de mercado. Determinar el perfil por tipo de consumidores. Diferenciar la segmentación del mercado para aprovechar los beneficios. Se puede estimar la demanda potencial en base a la tasa de crecimiento de la industria a la que se enfocará la propuesta productiva: 56

57 En donde: D t : Demanda en el periodo t D t : Demanda inicial r: Tasa de crecimiento de la población Indicar a quien y donde se venderá el producto y/o servicio con la ejecución del plan de negocios: mercado distrital, provincial, regional, nacional o internacional. Asimismo, se debe indicar la demanda actual, cuál es el mercado actual, a quienes y donde se comercialización el producto o servicio. 5.3 ANÁLISIS DE LA OFERTA En los mercados identificados para el producto o servicio de la propuesta productiva. Considerar los siguientes aspectos: El producto o servicio de la propuesta productiva Definir la unidad de medida Definir los ofertantes Modelo de estimación de oferta Tasa de crecimiento para la proyección de la oferta 5.4 DETERMINACIÓN DE LA BRECHA DEMANDA- OFERTA Se determina la demanda existente y la brecha oferta- demanda: Brecha de mercado = Demanda calculada - Unidades de productos (o servicios) (por unidad de en base a la ofrecidos por las empresas existentes Tiempo) investigación Determinar qué proporción de esa demanda puede ser satisfecha por la Organización Análisis de los precios del producto Presentar estadísticas de los últimos cinco años de los precios locales, regionales, nacionales o internacionales, dependiendo de los objetivos de la propuesta productiva. Presentar gráficos o cuadros con información de fuente confiable. Por ejemplo: Minag, INEI, entidades privadas especializadas, etc.. Deberá precisar además los precios que espera obtener por sus productos. Acompañar el sustento (contrato, carta de intención, referencia del mercado, etc.). 57

58 5.4.2 Clientes identificados en el marco del Plan de Negocios Identificar al(los) cliente(s) o puntos de venta en caso de ventas directas al por menor, es decir señalarlos con nombre propio, detallando las cantidades que se espera colocar a cada uno en los próximos años, si cuenta con contratos o pedidos en firme, etc. Anexar las cartas de intención de compra de clientes o contratossuscritos Análisis de los Competidores Presentar información sobre los principales competidores del AEO, representadas por organizaciones similares en el mismo ámbito de influencia o comercialicen su producción en el mismo mercado. Señalar en qué aspectos se observa la mayor competencia. 6 PLANEAMIENTO DEL NEGOCIO Se define la estrategia principal del negocio, la línea por seguir en cada uno de los planes operativos. 6.1 OBJETIVOS DEL NEGOCIO Es necesario fijar objetivos de corto, mediano y largo plazo. Con los objetivos propuestos, se puede verificar si el negocio se está desarrollando en orden. Considerar lo siguiente: - Deben ser claros y simples - Deben ser medibles para medir su avance - Deben ser realistas - Deben ser limitados en el tiempo - Deben ser constantemente revisados 6.2 ANÁLISIS FODA En esta sección las organizaciones deben realizar una revisión del entorno. Las FORTALEZAS, son los puntos fuertes que están bajo control, que ocurren actualmente y pueden ser aprovechados para la puesta en marcha del negocio. Ejemplo: - Conocimientos técnicos. - Tecnología superior. - Tener un local accesible. - Red de contacto con proveedores y/o distribuidores. - Contactos con el mercado de destino, etc. Las OPORTUNIDADES, que son aspectos positivos o favorables que se encuentran en el entorno y de los que se podrá hacer uso para implementar la idea de negocio. Ejemplo: 58

59 - Demanda en aumento del producto o servicios. - Pocos competidores. - Alta disponibilidad de materia prima y otros. Las DEBILIDADES, son las carencias del negocio y que están dentro de control, que ocurren actualmente y deberán superarse. Ejemplo: - Tecnología obsoleta. - Poco conocimiento técnico. - Inadecuado diseño del producto. - Baja capacidad de gestión, etc. Las AMENAZAS, son los factores externos negativos y desfavorables en el entorno; generalmente están fuera del control. Ejemplo: - Muchos competidores. - Disminución de la capacidad adquisitiva de los clientes. - Cambios en la situación económica del país. - Desabastecimiento de materia prima. - Desastres naturales. - Insuficiente energía, etc. 6.3 Metas del plan de negocios Para realizar un seguimiento del progreso del logro de los objetivos establecidos por el AEO, es necesario presentar metas intermedias, referidas a los indicadores más representativos de las mejoras que se alcanzarán con la ejecución de la propuesta productiva. 6.4 Programación de actividades del plan de negocios Se deben determinarse cuáles son las actividades a desarrollar por la Organización para poder lograr las metas establecidas. Elaborar un cronograma de actividades, relacionadas con el objetivo correspondiente. En la programación de actividades se deben tener en cuenta las épocas del año más adecuadas para la realización de las actividades principales (construcción, siembra, cosecha, etc.). 6.5 ALIANZAS ESTRATÉGICAS Y OPORTUNIDADES DE NEGOCIO Determinar el número de Alianzas Estratégicas que posee la propuesta productiva y el detalle de con qué empresas y cómo se llevará a cabo. Descripción de la alianza estratégica u oportunidad de Características de la empresa Empresa u Finalidad organización u organización negocio La alianza u oportunidad Es probable o concreta*? 59

60 PLAN OPERACIONAL Se refiere a las especificaciones y a los requerimientos necesarios para llevar a cabo el proceso operativo, además para realizar los procesos productivos. Es necesario que la organización se adapte a entornos muy dinámicos y mercados de alta rivalidad. 7.1 REQUERIMIENTO OPERACIONAL DE LOS AEO En esta sección es necesario explicar los requerimientos de capacitación o asistencia técnica, mejoramiento del producto o servicio y resolución de problemas de producción y comercialización. Mejoramiento del producto o servicio: Aclarar los aspectos en los cuales el cofinanciamiento solicitado mejorará el producto o servicio. Producción* Post Producción* Transformación* Comercialización* Asistencia técnica y/o capacitación requerida El AEO requiere asistencia técnica y/o capacitación específica en: Producción* Post Producción* Transformación* Comercialización* Para mejorar el proceso de: 60

61 Resolución de problemas de producción y comercialización: Dificultades en la producción y/o comercialización del producto o servicio y cómo se planea solucionarlo. Dificultades Solución encontrada 7.2 EXPLICACIONES TÉCNICAS Y DISEÑO DEL PRODUCTO En la elaboración de un producto o prestación de un servicio las organizaciones deben definir con claridad y precisión cuáles son los requerimientos técnicos que son necesarios para la elaboración del producto o servicio, también se debe enmarcar el diseño del producto que es la forma como será presentado al cliente. 7.3 DEFINICIÓN DEL PROCESO PRODUCTIVO Explicar la secuencia de transformación desde que se obtiene el primer insumo de los proveedores hasta el último servicio que se brinde a los clientes, desde el ingreso de la materia prima y continúa con un proceso de transformaciones y los insumos requeridos en un producto final determinado. 7.4 DIMENSIONAMIENTO DE MATERIA PRIMA E INSUMOS Este cálculo se debe hacer en función del diagrama de operaciones de proceso que se ha diseñado y la cantidad de producción regular de la organización. Necesidad de = Material necesario X Nº de unidades Material para una unidad a producir A continuación se presenta un cuadro que muestra el cálculo de insumos y materia prima por unidad: 7.5 Dimensionamiento de maquinaria y herramientas Este cálculo se debe hacer en función del diagrama de operaciones de proceso que se ha diseñado y la cantidad de producción regular de la organización. 7.6 Planeación de la distribución del área de trabajo 61

62 Tomar en cuenta las características del área de trabajo y todos aquellos factores que inciden en su funcionamiento, como el flujo de materiales y los requerimientos de espacios. 7.7 Requerimiento de mano de obra La organización del personal se realiza en función del diagrama de flujo de operaciones de proceso y de la producción regular de la organización. Precisar el régimen laboral, los beneficios sociales. Además es importante tener en cuenta la estacionalidad de las ventas. Como ejemplo, las ventas aumentan en épocas festivas. 8 PLAN DE MERCADOTECNIA El plan de mercadotecnia analiza el comportamiento del mercado para luego generar estrategias que ayuden a la sostenibilidad del negocio. En el plan de negocio se debe considerar las estrategias del producto o servicios, estrategias de precios, promociones, distribución del producto. 8.1 ESTRATEGIA DEL PRODUCTO Se debe tener en cuenta lo que se ofrece cuando se vende el producto: 62

63 - El producto o servicio que se ofrecerá y su principal atributo. - Variedades de producto o servicio se va a ofrecer. - Características físicas principales de los productos o servicios que se ofrecerán. - Características del servicio post-venta o garantías principales de los productos que se ofrecerán. 8.2 ESTRATEGIA DE PRECIOS Hay dos elementos importantes al momento de establecer la estrategia de precios: a. Costos de producción b. Precio de venta de la competencia (sólo como referencia). 8.3 ESTRATEGIA DE PROMOCIONES Se debe dar a conocer los beneficios de los productos o servicios e informar a los clientes cómo y dónde pueden adquirirlos. Consideraciones: a. Definición de objetivos: A quién se va a dirigir, qué producto se promocionará, qué impacto se desea lograr. b. Destinar un presupuesto: costos relacionados a la promoción del producto. Medios como: - Publicidad: en radio, televisión, revistas, correo electrónico, internet, etc. - Promoción de ventas: demostraciones de producto, descuentos, muestras gratis, concursos o sorteos, etc. - Publicidad a través de llamadas telefónicas. - Participación en ferias comerciales. 8.4 ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN Considera: - Distribución de los productos y/o servicios a los mercados. - Ubicación de los clientes. - Venta y post-venta. Canales que se puede emplear para hacer llegar el producto a los clientes: - Mayorista: por ejemplo, los supermercados - Minorista: por ejemplo, tiendas pequeñas o especializadas - Establecimiento propio El esquema de distribución en el mercado interno es como sigue: 63

64 9 ASPECTOS GENERALES 9.1 LICENCIAS Y DERECHOS Mencionar las normas y licencias de funcionamiento o autorización comercial que deben ser proporcionados por los Gobiernos Locales o Regionales según sea el caso para el desarrollo de las actividades económicas. 9.2 INCENTIVOS, EXONERACIONES Y LIMITACIONES Se debe mencionar los incentivos y tipos de exoneraciones a los cuales puede estar sujeta la organización de productores. Asimismo, mencionar las limitaciones de la propuesta productiva. Ley de promoción de las actividades productivas en zonas Alto Andinas, Ley N 29482, una Ley que exonera: a) Impuesto a la renta correspondiente a rentas de tercera categoría b) Tasas arancelarias a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo. c) Impuesto general a las ventas a las importaciones de bienes de capital con fines de uso productivo. 9.3 PLAN DE IMPACTO AMBIENTAL Es necesario elaborar un plan de manejo ambiental para estar preparados ante posibles siniestros que sean ocasionados por la propuesta productiva, este plan debe efectuarse para evitar futuros daños al ambiente y para preparar medidas de mitigación ante los posibles desastres. 10 PLAN DE INVERSIONES Y FINANCIAMIENTO El punto de partida para este proceso es la estimación de la inversión inicial, de las ventas, de los costos en que se incurrirá para desarrollar la producción y del financiamiento que se requerirá para estos fines. 64