DOCUMENTO BANCÓLDEX INDICE

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1 BI Página 1 de 27 INDICE REQUERIMIENTOS ESPECIFICOS DEFINICIONES SOLUCION REQUERIDA DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR FASE 1 LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN FASE 2 - DIAGNOSTICO Y DISEÑO DE LA SOLUCIÓN FASE 3 - DESARROLLO DE LA SOLUCIÓN FASE 4 - PRUEBAS DE LA SOLUCIÓN FASE 5 - PUESTA EN PRODUCCIÓN DE LA SOLUCIÓN FASE 6 - DOCUMENTACIÓN Y CIERRE PLAN DE TRABAJO A EJECUTAR EN LA REALIZACIÓN DE LA SOLUCIÓN (NO SUPERIOR A 6 MESES) EQUIPO DE TRABAJO FUENTES DE INFORMACIÓN Y REPORTES REQUERIDOS INFORMACIÓN GENERAL EJEMPLOS DE REPORTES DE ACCESO COBERTURA EJEMPLOS DE REPORTES DE USO EJEMPLOS DE REPORTES DE PERSONAS Y EMPRESAS CON PRODUCTOS FINANCIEROS INFORMACIÓN SOBRE LOS PROGRAMAS DESARROLLADOS POR BANCA DE LAS OPORTUNIDADES EJEMPLOS DE REPORTES DE LOCALIZACIÓN DE LOS PROGRAMAS DE BANCA DE LAS OPORTUNIDADES EJEMPLOS DE INFORMACIÓN ESPECIFICA DE CADA PROGRAMA CARACTERÍSTICAS DE LA SOLUCION DISEÑO Y ESTRUCTURACIÓN DE LA BODEGA DE DATOS CARACTERISTICAS DE LA HERRAMIENTA DE BI HERRAMIENTA DE GEORREFERENCIACIÓN COMPATIBILIDAD CON DISPOSITIVOS MÓVILES REPORTES INTERACTIVOS CREACIÓN DE NUEVAS VARIABLES... 19

2 BI Página 2 de VISUALIZACION DE METAS Y CONTROLES CREAR Y COMPARTIR REPORTES INTEGRACION CON OFFICE CONEXIÓN NUEVAS FUENTES ENVIO DE INFORMACIÓN VÍA CORREO ELECTRÓNICO REQUERIMIENTOS TECNICOS DEFINICIÓN DE CONCEPTOS Y TÉRMINOS DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA ARQUITECTURA TECNÓLOGICA INFORMACIÓN ESPECÍFICA DE LO OFRECIDO SEGURIDAD LOGS AUTENTICACIÓN PLATAFORMA TECNOLOGICA QUE SOPORTARÁ LA SOLUCIÓN HARDWARE SOFTWARE COMUNICACIONES ALMACENAMIENTO SOFTWARE COMO SERVICIO SOFTWARE HARDWARE COMUNICACIONES SEGURIDAD LICENCIAMIENTO ENTREGA Y PUESTA EN MARCHA DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA ESQUEMA DE IMPLANTACIÓN Y ADECUACIÓN PRUEBAS DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA DOCUMENTACIÓN TÉCNICA Y DE USUARIO RECIBO Y ENTREGA DEFINITIVA GARANTÍA CAPACITACIÓN QUE BRINDARÁ A LA SOLUCIÓN OFRECIDA VALOR AGREGADO QUE APORTARÁ A LA SOLUCIÓN OFRECIDA SOPORTE DEL SERVICIO A LA SOLUCION OFRECIDA MANTENIMIENTO A LA SOLUCIÓN OFRECIDA... 26

3 BI Página 3 de SOPORTE TÉCNICO A LOS COMPONENTES EXPUESTOS EN LA SOLUCIÓN OFRECIDA... 27

4 BI Página 4 de 27 REQUERIMIENTOS ESPECIFICOS 1. DEFINICIONES Banca de las Oportunidades: Programa de inversión administrado por el Banco de Comercio Exterior Bancóldex. Actúa como ejecutor de la política pública de inclusión financiera desarrollando proyectos y programas relacionados con la promoción del acceso, uso, calidad y bienestar de los servicios financieros dirigidos a población vulnerable, minorías, población rural, entre otros. Banca de las Oportunidades no es un banco y por lo tanto las bases de información que administra no son bases transaccionales y su mayor nivel de desagregación es el municipio (la información no incluye cedulas, ni direcciones) y la frecuencia de actualización de información es mensual, trimestral, semestral o anual. Bancóldex: Es un establecimiento de crédito vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia que opera en segundo piso a través de la red de bancos, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas de ahorro y crédito, ONGs microcrediticias y fondos de empleados, para atender las necesidades de crédito de todas las empresas. Banco de segundo piso: Institución financiera que mediante el mecanismo de redescuento, facilita recursos de crédito a través de intermediarios financieros autorizados. Entidades financieras: Entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia que realicen actividades financieras y aseguradoras, Cooperativas Financieras vigiladas por la Superintendencia de la Economía Solidaria y ONG microcrediticias. Inclusión financiera: Acceso y uso efectivo de servicios financieros formales por parte de la población y las empresas, que deben ser ofrecidos de manera responsable y sostenible bajo una regulación apropiada que garantice esquemas de protección al consumidor enfocados a satisfacer las necesidades de la población y generar bienestar. Productos y servicios financieros formales: Productos y servicios financieros que son prestados por entidades financieras supervisadas. Servicios financieros: La oferta de productos de captación como depósitos a la vista y a plazo, lo mismo que servicios de colocación como el crédito en sus diversas modalidades, crédito a personas naturales, crédito a micro y pequeñas empresas, crédito a asociaciones, crédito individual o asociativo a productores agropecuarios, y avales. Igualmente, dentro del concepto de servicios financieros se incluyen los servicios

5 BI Página 5 de 27 financieros de transferencias y pagos, tarjetas débito, giros, remesas y seguros y pensiones. 2. SOLUCION REQUERIDA Banca de las Oportunidades requiere contratar el desarrollo de un proyecto para la implementación de una solución de Bodega de Datos e Inteligencia de Negocios (BI) que permita la administración y análisis de la información del sistema financiero formal e informal, así como de los programas que desarrolla Banca de las Oportunidades para promover la inclusión financiera en Colombia. La herramienta debe estar en capacidad de generar reportes, tableros de control e informes que incluyan mapas de georreferenciación cuyo mayor nivel de detalle es nivel municipal (los mapas a desarrollar no requieren en detalle de dirección.). XLS XLS Access ETL DWH PDF TXT TXT 3. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR El proponente deberá entregar en su propuesta un plan de trabajo o cronograma no superior a 6 meses, detallando las actividades, fases, entregables, y demás aspectos que el proponente considere necesarios. El proponente deberá especificar en su propuesta que metodología utilizará para el desarrollo del proyecto. El proyecto debe contemplar como mínimo las fases que se describen a continuación:

6 BI Página 6 de 27 Fase 1 Fase 2 Fase 3 Fase 4 Fase 5 Fase 6 Levantamiento de información Diagnóstico y diseño de la solución Desarrollo de la solución Pruebas de la solución Puesta en producción Documentación y cierre 3.1 FASE 1 LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN En esta fase la empresa revisará las fuentes de información existentes, tanto del sistema financiero como de los programas que desarrolla Banca de las Oportunidades. Se debe realizar el levantamiento de las fuentes de información, formatos, estructura, periodicidad, entre otros. Banca de las Oportunidades funciona desde el año 2007, y por lo tanto cuenta con bases históricas de información principalmente en archivos Access y Excel que deberán ser tenidas en cuenta en la estructuración de la bodega de datos. En esta fase la empresa debe identificar las necesidades de los usuarios finales referentes a: visualización de la información y contenido de los reportes básicos y tableros de control. Actualmente Banca de las Oportunidades se encuentra consolidando información de aproximadamente 40 archivos en formatos xls, txt y pdf para la generación de los reportes y análisis de información. Estos archivos se reciben o se crean a partir de información de entes externos con periodicidad mensual, trimestral, semestral y anual y se encuentran alojados en una estación de trabajo. 3.2 FASE 2 - DIAGNOSTICO Y DISEÑO DE LA SOLUCIÓN En esta fase del proyecto la empresa deberá entregar un diagnostico identificando las funcionalidades que se necesitan implementar con base en la información recolectada en la etapa anterior para cumplir con las necesidades de Banca de las Oportunidades. El diagnóstico debe asegurar como se realizarán los procesos para garantizar la calidad e integridad de la información, considerando los procesos de integración, limpieza y normalización. El proponente deberá entregar un documento con el diseño de la solución de BI a ser implementada para ser validada y aprobada por Banca de las Oportunidades. El documento deberá contener entre otros los siguientes puntos: Describir la forma como se realizará la lectura e integración de la información que se tiene en las diferentes fuentes de datos.

7 BI Página 7 de 27 Explicación de los procesos de ETL (limpieza, depuración, normalización y automatización en el manejo de la información) que se implementarán en la solución. Diseño del modelo lógico de la base de datos a implementar en el datawarehouse. Diseño de los diferentes data marts/tableros de control que se definan. Diseño de los demás reportes y herramientas que el proponente considere se deben implementar para cumplir las necesidades de visualización de información de Banca de las Oportunidades. Toda la documentación adicional necesaria para sustentar claramente el diseño de la solución. 3.3 FASE 3 - DESARROLLO DE LA SOLUCIÓN En esta fase del proyecto el proponente se encargará de realizar la personalización y desarrollo de la solución a implementar. Dentro de los aspectos del desarrollo de la bodega de datos están entre otros los siguientes: parametrización, homologación, unificación de información, transformación, construcción de procesos de cargue y depuración. Dentro de los aspectos a considerar en el desarrollo de los reportes están entre otros: parametrización y construcción de indicadores y tableros de control y demás reportes incluidos mapas de georreferenciación. Para el cargue de la información en la base de datos, la solución debe contemplar un módulo de cargue y un módulo de validación que genere logs que permitan identificar los posibles errores e inconsistencias de la información. En caso de detección de errores no se debe permitir el cargue de datos. 3.4 FASE 4 - PRUEBAS DE LA SOLUCIÓN Esta fase comprende la realización de pruebas técnicas y funcionales que garanticen el correcto funcionamiento de los módulos desarrollados, cumpliendo con los requerimientos establecidos en las fases 1, 2 y 3. Si durante la ejecución de estas pruebas se encontraran errores el proponente deberá hacer la corrección de éstos. 3.5 FASE 5 - PUESTA EN PRODUCCIÓN DE LA SOLUCIÓN Esta fase comprende la puesta en producción de la solución de Bodega de Datos e Inteligencia de Negocios (BI), así como la instalación y configuración de la plataforma de software y hardware requeridos para garantizar el correcto funcionamiento de la solución.

8 BI Página 8 de 27 El proponente deberá entregar la solución de BI funcionando correctamente para que pueda ser instalada en ambiente de producción con la autorización de Banca de las Oportunidades. 3.6 FASE 6 - DOCUMENTACIÓN Y CIERRE En esta fase el proponente deberá entregar un manual técnico y de usuario en español, incluyendo como mínimo los siguientes elementos: documentación del proyecto o servicio ofrecido, documentación técnica, manual de instalación, manual para el mantenimiento técnico, manual de usuario y administrador de las herramientas desarrolladas. Para el cierre del contrato el proponente deberá garantizar el cumplimiento de todos los objetivos y requisitos establecidos por Banca de las Oportunidades, estos garantizan el recibo a satisfacción de la solución. Para las fases que se requieran el proponente debe garantizar los procesos de capacitación de los diversos usuarios de la solución tanto de administradores como de usuarios finales, se espera que sean 2 administradores y 10 usuarios finales (con capacidad para elaborar reportes y hacer análisis autónomamente). 4. PLAN DE TRABAJO A EJECUTAR EN LA REALIZACIÓN DE LA SOLUCIÓN (NO SUPERIOR A 6 MESES) El Proponente deberá presentar con la propuesta un cronograma o plan de trabajo (no superior a 6 meses), en el que describa los procesos/actividades requeridos para el desarrollo de la solución. Este cronograma debe detallar el número de días de cada actividad y los profesionales y su dedicación asociados a cada actividad. El cronograma debe cumplir con las siguientes condiciones: a. Explicar la relación entre las distintas actividades, e identificar rutas críticas si las hay. b. Indicar los productos específicos a ser presentados y la fecha de entrega (por ejemplo: informes, reportes, manuales, etc.). c. Para cada actividad relacionar el personal empleado y su dedicación. Si la propuesta llegara a ser seleccionada, al momento de la firma del acta de inicio, la empresa deberá entregar a Banca de las Oportunidades el cronograma actualizado teniendo en cuenta la fecha de inicio del proyecto. Bancóldex a través del Supervisor del contrato verificará el desarrollo del cronograma presentado, la dedicación del personal ofrecido, los resultados esperados y en general el cumplimiento de los compromisos adquiridos.

9 BI Página 9 de EQUIPO DE TRABAJO Para la ejecución del contrato, la empresa designara el equipo humano que considere necesario, no obstante debe contemplar como mínimo los siguientes perfiles: Nota: La empresa podrá adicionar nuevos perfiles a los mínimos requeridos si lo considera necesario. Cargo Requisitos Detalle Profesional con mínimo 3 años de experiencia en proyectos de BI y mínimo haber dirigido 2 proyectos de implementación de una solución de BI en los últimos 2 años. de proyectos. Director de Proyecto Arquitecto de Información Líder Técnico Profesional con mínimo 3 años de experiencia en el diseño de arquitecturas para bodegas de datos y herramientas de Inteligencia de negocios. Consultor con mínimo 3 años de experiencia en implementación de soluciones BI. Preferiblemente Ingeniero de sistemas o de áreas afines con certificación PMP o especialización en gerencia Ingeniero de sistemas. Ingeniero de sistemas con especialización o certificaciones relacionados con temas de software. Debe poseer las certificaciones relacionadas con la solución ofrecida. Analista Funcional Profesional con mínimo 2 años de experiencia en levantamiento de requerimientos en proyectos de BI. Ingeniero de sistemas o ingeniero Industrial o áreas afines. Para efectos de la evaluación, el proponente deberá presentar, junto con su oferta, la documentación que acredite la experiencia del equipo de trabajo. El equipo de trabajo principal deberá ser presentado por el proponente, diligenciando el anexo 5, formato Composición del equipo de trabajo del proponente, incluyendo la información allí requerida, la cual deberá ser soportada de conformidad con los criterios y condiciones anteriormente mencionadas. Nota: El Banco no tendrá ningún tipo de responsabilidad laboral con el equipo de trabajo, éste depende totalmente del proveedor.

10 BI Página 10 de FUENTES DE INFORMACIÓN Y REPORTES REQUERIDOS Las fuentes de información se encuentran relacionadas en los anexos 02 Anexo relación fuentes externas.xlsx y 02 Anexo relación fuentes externas.xlsx. Nota: se sugiere a los proponentes visitar la página WEB de la Banca de las Oportunidades específicamente los links de metas, resultados y logros: =300&pagID=376 y de reporte de inclusión financiera: 21 para tener un mayor conocimiento del tipo de información y de reportes que maneja regularmente la Banca de las Oportunidades. 6.1 INFORMACIÓN GENERAL Banca de las Oportunidades maneja información sobre inclusión financiera proveniente de diversas fuentes: Superintendencia Financiera de Colombia, Superintendencia de Economía Solidaria, Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, DANE, CIFIN y ONGs microcrediticias. A continuación se relacionan algunos ejemplos de los reportes más comunes elaborados por Banca de las Oportunidades. Estos son una base para que de manera conjunta la empresa que se contrate y Banca de las Oportunidades definan los tableros de control y reportes complementarios más relevantes. Los ejemplos se presentaran por tema así: Cobertura: Hace referencia a la disponibilidad de puntos de acceso al sector financieros, sean oficinas, cajeros, corresponsales y datafonos. El mayor nivel de detalle de esta información es a nivel municipal por código DANE. Uso: Hace referencia a la información de los diferentes productos financieros, crédito y ahorro y las transacciones en número y monto que se realizan a través de diferentes canales financieros. La mayor parte de esta a nivel nacional y hay una información a nivel municipal por código DANE. Personas y empresas con productos financieros: Hace referencia a una información proveniente de CIFIN, sobre tenencia de productos financieros por parte de adultos y empresas, el mayor nivel de detalle es municipal. Como complemento a los tipos de información ya mencionados, se utiliza información a nivel municipal del DANE referente a población total y adulta, área geográfica de los municipios, necesidades básicas insatisfechas y clasificación de ruralidad desarrollada por el DNP.

11 BI Página 11 de 27 El siguiente cuadro resume las principales variables de segmentación que utiliza Banca de las Oportunidades en los análisis de su información. Variables de segmentación Geográfico Nacional Regional Departamental Municipal Tamaño poblacional del municipio Hasta 10,000 habitantes Entre 10,001 y 50,000 habitantes Entre 50,0001 y 100,000 habitantes Más de 100,000 habitantes Nivel de ruralidad Ciudades y aglomeraciones Intermedios Rural Rural disperso Tipo de institución financiera Banco Compañía de financiamiento Corporación financiera Cooperativa financiera SFC Cooperativa financiera SES ONG micro crediticia Tipo de punto de contacto Total Oficinas Corresponsales bancarios (CB) Cajeros (ATM) Datafonos (POS) Asesores móviles (ONGs) Información de caracterización de los municipios Total habitantes Total de población adulta Área en km2 Nivel de necesidades básicas insatisfechas - NBI Adultos con productos financieros Otras clasificaciones municipales Zona de frontera Zona de consolidación Productos del sistema financiero Cuenta de ahorro Cuentas de ahorro electrónicas (CAES) Cuentas de Ahorro de trámite simplificado (CATS) Depósitos electrónicos Crédito comercial Cuenta corriente Crédito de consumo Crédito de vivienda Microcrédito Tarjeta de crédito Adultos y empresas por tipo de entidad: Establecimientos de crédito ADULTOS Y EMPRESAS Variables sociodemográficas Adultos: Genero

12 BI Página 12 de 27 Sector solidario ONGs microcréditicias Agrupación de establecimientos de crédito, sector solidario y ONGs. Sector real Rango de edad Estrato Tipo de productos adultos y empresas: Activos Totales Las siguientes tablas presentan para cada tema las fuentes de la información, su periodicidad y los formatos en que actualmente se encuentra disponible la información: Relación de fuentes y formatos por tema Base DANE (Departamento Nacional de Estadística) Código Región Nombre Región Código DANE Nombre de Departamento Nombre de Municipio KM2 de municipios Proyecciones de población por años para la población total, rural y urbano y población > a 18 años, hombres y mujeres. NBI Zonas de consolidación Zonas de frontera COBERTURA: Fuentes y Formatos Bases cobertura Vigiladas Superfinanciera: Oficinas: Bancos, Compañías de Financiamiento, corporaciones financieras y cooperativas Financieras. Formato Excel. Periodicidad trimestral. (Información no estructurada) Corresponsales Bancarios Formato Excel. Formato TXT. Periodicidad mensual. Vigiladas Supersolidaria: Oficinas y corresponsales: cooperativas Financieras y cooperativas no Financieras.

13 BI Página 13 de 27 Formato Excel o TXT. Periodicidad trimestral. ONG: Oficinas y asesores móviles Formato Excel. Periodicidad Anual. USO: Fuentes y Formatos Desembolsos por modalidad de crédito Superfinanciera: Microcrédito Consumo Comercial Vivienda Formato TXT. Periodicidad mensual. Desembolsos por modalidad de crédito Supersolidaria: Microcrédito Consumo Comercial Vivienda Formato Excel o TXT. Periodicidad trimestral. Ahorro Superfinanciera: Cuentas de Ahorro Tradicional Cuentas corrientes Cuentas de Ahorro Electrónico CAES Formato TXT. Periodicidad Mensual. Ahorro Supersolidaria: Cuentas de Ahorro tradicional Ahorro Contractual Ahorro Programado CDAT Formato Excel o TXT. Periodicidad trimestral.

14 BI Página 14 de 27 Desembolsos de ONG: Microcrédito Formato Excel. Periodicidad Mensual. Tipo de transacciones a través de Corresponsales Bancarios Vigiladas Superfinanciera y Supersolidaria: Tipo de transacción Tipo de Negocio Formato TXT. Formato Excel. Periodicidad Mensual. Personas y empresas con productos financieros: Fuentes y Formatos Número de personas y empresas con productos financieros a nivel nacional y municipal Formato Excel. Periodicidad trimestral EJEMPLOS DE REPORTES DE ACCESO COBERTURA 1. Número total de puntos de contacto y tasas de crecimiento. 2. Número de puntos de contacto por cada 10,000 adultos. 3. Número de puntos de contacto por cada 1,000 km2. 4. Puntos de contacto por tipo de entidad financiera (bancos, cooperativas, compañías de financiamiento y ONGs). 5. Puntos de acceso por tipo de municipio (según tamaño poblacional, según nivel de ruralidad, municipios de frontera y municipios de consolidación) 6. Mapas de los puntos de acceso a nivel municipal.

15 BI Página 15 de 27 Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse EJEMPLOS DE REPORTES DE USO 1. Número y monto de transacciones por canal. 2. Transacciones a través de corresponsales: i) por tipo de operación, ii) entidad, iii) por tipo de comercio y iv) por tipo de municipio. 3. Número de transacciones de corresponsales bancarios por cada 10,000 adultos y por cada 1,000 Km2. 4. Mapa de las transacciones de corresponsales a nivel municipal. 5. Número y saldos de cuentas de ahorro tradicional y CAES: i) total, activas e inactivas, ii) por cada 10,000 adultos. 6. Mapa de las cuentas de ahorro a nivel municipal. 7. Número y monto de desembolsos de cartera por modalidad y por tipo de entidad. 8. Número de créditos por modalidad por cada 10,000 adultos y por cada 1,000 km2. 9. Mapa de desembolsos de crédito por modalidad de cartera a nivel municipal. 10. Saldos de cartera por modalidad de crédito. Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse EJEMPLOS DE REPORTES DE PERSONAS Y EMPRESAS CON PRODUCTOS FINANCIEROS 1. Adultos y empresas con al menos un producto financiero a nivel nacional por tipo de entidad. 2. Adultos y empresas con tenencia de productos financieros por producto nacional y municipal. 3. Adultos con productos financieros por género, edad y estrato a nivel nacional y municipal. 4. Adultos y empresas: i) producto de ingreso al sistema financiero y ii) segundo producto adquirido. 5. Portafolio de adultos y empresas: i) conteo de productos y ii) combinaciones de productos. 6. Mapa de adultos y empresas con productos financieros a nivel municipal. Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que

16 BI Página 16 de 27 en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse. 6.2 INFORMACIÓN SOBRE LOS PROGRAMAS DESARROLLADOS POR BANCA DE LAS OPORTUNIDADES Adicional a la información macro presentada atrás, el sistema de información a desarrollar debe incorporar una información interna que resulta de los programas que desarrolla Banca de las Oportunidades. Algunos de estos programas ya han concluido, como es el caso de los programas de cobertura cuya información se encuentra a nivel municipal y otros están en desarrollo con información a nivel nacional y municipal. Toda la información de los programas desarrollados por Banca de las Oportunidades se encuentra en formato Excel, su actualización es trimestral y comprende la información histórica de la vigencia de los programas, según el programa y sus características EJEMPLOS DE REPORTES DE LOCALIZACIÓN DE LOS PROGRAMAS DE BANCA DE LAS OPORTUNIDADES 1. Número total de puntos de acceso (oficinas, corresponsales bancarios y asesores móviles): por cada 10,000 adultos, por cada 1,000 km2, por entidad y por nivel de ruralidad. 2. Mapas de los puntos de ampliación de cobertura a nivel municipal. 3. Municipios en los que se han desarrollado los siguientes programas: incentivo al microcrédito, educación financiera, emprendimiento, microseguros, grupos de ahorro y crédito local (GACL), banca comunal, fondo nacional de garantías, ampliación de cobertura: por cada 10,000 adultos, por cada 1,000 km2, por entidad y por nivel de ruralidad. 4. Mapas de los programas desarrollados a nivel municipal. Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse EJEMPLOS DE INFORMACIÓN ESPECIFICA DE CADA PROGRAMA Para el Programa Grupos de Ahorro y Crédito Local (GACL) 1. Número de grupos por municipio y participantes por género. 2. Monto ahorrado, prestado y fondo social: total, promedio y por participante. 3. Número de grupos y participantes por cada adultos y por cada km2. 4. Mapa de grupos y participantes a nivel municipal.

17 BI Página 17 de 27 Para el Programa de Banca Comunal. 1. Número de bancos comunales y socios por municipio, por cada 10,000 adultos y por cada 1,000 km2. 2. Monto ahorrado y desembolsado: total y promedio. 3. Mapa de número de bancos comunales y socios a nivel municipal. Para el Programa de Educación Financiera. 1. Número de personas beneficiadas a través de los programas de educación financiera por municipio y género. 2. Mapa de los beneficiarios en educación financiera por municipio. Para el Programa de Incentivo al Microcrédito. 1. Número y monto total de microcréditos desembolsados por municipio, entidad, programa, por cada 10,000 adultos y por cada 1,000 km2. Para el Programa de Garantías en convenio con el FNG. 1. Número y monto total de garantías otorgadas por departamento, municipio, convenio y entidad, por cada 10,000 adultos y por cada 1,000 km2. Para el Programa de Pequeños emprendimientos. 1. Número de personas beneficiadas, actividad económica, valor desembolsado, etapas del proceso en el que estuvo involucrado. 2. Número de personas beneficiadas por cada 10,000 adultos y por cada 1,000 km2. Para el Programa de Microahorro. 1. Número de clientes nuevos de ahorro, nombre de las entidades en que se abrieron las cuentas, relación de cuantas cuentas se abren por entidad. 2. Cuentas de microahorro totales, activas e inactivas y saldo en cuentas. Para el Programa de Diseño de productos de ahorro y crédito. 1. Número de personas que ingresan al sector cooperativo en el marco del programa menores y mayores a 18 años, por cada 10,000 adultos, 1,000 km2 y nivel de ruralidad. 2. Entidad cooperativa por la que fue vinculado el cliente, nombre del producto de entrada.

18 BI Página 18 de 27 Para el Programa de Microcrédito Agropecuario. 1. Número de beneficiarios del programa. 2. Número y monto de los microcréditos otorgados, destino económico y seguimiento a la cartera. Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse. 7. CARACTERÍSTICAS DE LA SOLUCION La solución requerida debe tener dos componentes: i) Diseño y estructuración de bodega de datos y ii) herramienta de inteligencia de negocios. NO se aceptaran propuestas que ofrezcan únicamente una de las dos soluciones requeridas. 7.1 DISEÑO Y ESTRUCTURACIÓN DE LA BODEGA DE DATOS El proponente deberá describir en su propuesta la metodología de desarrollo de la bodega de datos, especificando los procesos que se necesitarán en el proyecto para cumplir con éste requerimiento. 7.2 CARACTERISTICAS DE LA HERRAMIENTA DE BI Las funcionalidades mínimas de la herramienta de inteligencia de negocios requeridas se relacionan a continuación. Cada una debe ser detallada y explicada en la propuesta mostrando en cada caso explicación y ejemplo gráfico para poder ser evaluada HERRAMIENTA DE GEORREFERENCIACIÓN La herramienta de georreferenciación debe estar en capacidad de elaborar mapas a nivel de código DANE de cada municipio, mínimo municipios de Colombia COMPATIBILIDAD CON DISPOSITIVOS MÓVILES La herramienta debe permitir la visualización de los reportes en dispositivos móviles y ser compatible con MAC/IOS.

19 BI Página 19 de REPORTES INTERACTIVOS La herramienta debe permitir la publicación de reportes interactivos. Esto quiere decir que el usuario tenga la posibilidad de modificar la visualización de los reportes, hacer filtros, ordenamientos, adicionar variables, hacer zoom, entre otros CREACIÓN DE NUEVAS VARIABLES La herramienta debe permitir la creación de nuevas variables en las áreas de trabajo. Estas variables pueden resultar de nuevas fuentes temporales que no se tengan en la bodega de datos o creadas a partir de operaciones aritméticas con las variables que se tienen en la bodega de datos VISUALIZACION DE METAS Y CONTROLES La herramienta debe estar en capacidad de crear reportes, dashboards y permitir la parametrización de envío de alertas vía correo electrónico CREAR Y COMPARTIR REPORTES La herramienta debe permitir la creación de nuevos reportes a los usuarios. En el desarrollo del proyecto la empresa que se contrate debe desarrollar un mínimo de 60 reportes y 10 tableros de control y capacitar a los funcionarios de Banca de las Oportunidades para que estos puedan desarrollar los reportes y tableros adicionales que requieran. La solución ofrecida debe permitir la creación de reportes/tableros por parte de los usuarios finales sin implicaciones de programación o dependencia del área de TI. El usuario que desee compartir sus reportes debe tener la posibilidad de definir niveles de solo lectura o lectura y escritura INTEGRACION CON OFFICE La herramienta debe permitir la integración con la plataforma de Microsoft Office para el análisis y exportación de información, creación de presentaciones, etc. También se debe permitir la exportación a formatos PDF CONEXIÓN NUEVAS FUENTES La herramienta debe permitir la conexión con fuentes de datos externas a la bodega de datos en múltiples vías. (Conexiones a Bases de datos relacionales como ORACLE, SQL Server y Access. Conexiones a archivos en formato Excel y de texto).

20 BI Página 20 de ENVIO DE INFORMACIÓN VÍA CORREO ELECTRÓNICO La herramienta debe permitir compartir los reportes que han sido creados y guardados a uno o varios usuarios vía correo electrónico. 8. REQUERIMIENTOS TECNICOS 8.1 DEFINICIÓN DE CONCEPTOS Y TÉRMINOS DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA El proponente deberá detallar los conceptos y términos que son particulares de su propuesta, con el fin de tener un mejor entendimiento por parte del Banco para fines de la calificación de la propuesta. 8.2 ARQUITECTURA TECNÓLOGICA El proponente deberá presentar un diagrama donde se muestre claramente la arquitectura a implementar en el proyecto. En ésta se deberá hacer una descripción de todos los componentes que se utilizarán en las diferentes capas. Esta arquitectura deberá estar basada en herramientas de inteligencia de negocio de última generación. 8.3 INFORMACIÓN ESPECÍFICA DE LO OFRECIDO El proponente debe hacer una explicación detallada de todos los módulos que componen la solución de BI a implementar, describiendo todas las funcionalidades que se realizan en cada uno de éstos. Se debe hacer una descripción de que soluciones se utilizarán en los siguientes componentes: Bases de datos: Describir sobre que motor de base de datos correrá la solución. ETL: Describir que herramientas utilizará para hacer los procesos de extracción, transformación y cargue. Así como la programación de éstos trabajaos para que se ejecuten automáticamente. Servidor de aplicaciones: Descripción de los componentes a nivel de aplicación requeridos para permitir la publicación de información. Acceso Vía Web: La solución debe contar con una plataforma de acceso Web para la publicación de información.

21 BI Página 21 de SEGURIDAD LOGS La solución debe contemplar un esquema robusto de trazabilidad de operaciones (logs) de consulta, modificación y eliminación de información durante el ciclo completo de la misma, a nivel de usuario. Para lo cual el proponente deberá dar una explicación si la herramienta incorpora un manejo de logs y que tipos de logs se tienen AUTENTICACIÓN La solución debe manejar un control de acceso por roles y perfiles para delimitar acceso a la información publicada en el sistema. La autenticación se deberá realizar contra el directorio activo del Banco. El proponente deberá describir como es módulo de seguridad de la solución a implementar para el manejo de roles y perfiles y se la solución permite la autenticación contra el directorio activo. 8.5 PLATAFORMA TECNOLOGICA QUE SOPORTARÁ LA SOLUCIÓN El proponente deberá hacer una especificación detallada de los requerimientos de software, hardware y comunicaciones que necesita la herramienta para su funcionamiento. Especificar requerimientos mínimos y requerimientos óptimos. En los puntos detallados dentro de este numeral, el proponente dará respuesta a la plataforma tecnológica que soporta el sistema ofrecido. Particularmente, se debe aclarar el modo de operación general de la aplicación, entre otros: localización y distribución de lo pertinente a la capa de presentación, lógica y de datos, manejo de comunicaciones, modo de procesamiento, interfaces, requerimientos, operación sobre dispositivos móviles y otros. La propuesta deberá tener especificados cada uno de los elementos y componentes que hacen parte de la solución, los cuales sean prerrequisito para la implementación y funcionamiento de ésta. De no ser explicito, se asume que estas serán presentadas por el proponente como parte integral de su propuesta. La solución que se proponga, deberá garantizar por los próximos 3 años que las herramientas sobre las que se soporta, estarán vigentes en el mercado con su debido nivel de soporte y de presentarse alguna novedad en este sentido, deberá dejar explícito en la propuesta e indicar el plan de trabajo para la migración a la siguiente versión anunciada por los fabricantes HARDWARE Se deberán explicar los requerimientos de hardware especificando cantidad de memoria, características del procesador y disco duro a nivel de servidores y computadores donde

22 BI Página 22 de 27 se realizarán las consultas de información, procesamiento y publicación para una instalación On Premises. Características de los servidores de aplicaciones y base de datos o o o o Tipo de servidores (Especificar si se pueden trabajar con servidores virtuales). Cantidad de memoria. Características del procesador. Capacidad discos duros. Características de los equipos clientes SOFTWARE Se deberán explicar los componentes de software requeridos como sistema operativo del servidor y de los clientes, motor(es) de bases de datos utilizado(s), y demás componentes que necesite la herramienta de BI para su funcionamiento para una instalación On Premises. Servidor de aplicaciones (sistema operativo, servidores web, etc.). Servidor de bases de datos (motor y versiones). Software adicional que requiera la solución para funcionar correctamente COMUNICACIONES Velocidad de la conexión de red que necesitan los clientes para conectarse al servidor al momento de realizar consultas de la información, generación de reportes, y demás funcionalidades que realice la solución de BI ALMACENAMIENTO Explicar la cantidad estimada de espacio en promedio que puede ocupar la solución de BI una vez instalada y como se puede estimar su crecimiento a través de los años. 8.6 SOFTWARE COMO SERVICIO El proponente deberá especificar si la solución a implementar puede ser tomada en la modalidad de software como servicio donde el Banco hará un pago mensual por el software utilizado y la infraestructura física donde correrá la solución. Para una solución como servicio el proveedor deberá explicar y cumplir las siguientes características:

23 BI Página 23 de SOFTWARE Servidor web (sistema operativo, servidores aplicaciones, etc.). Servidor de bases de datos (motor y versiones). Tipos de navegadores que soporta. Cumplimiento de la ley 1581 de protección de datos HARDWARE Tipo de servidores Asignación de servidores. Cantidad de memoria. Características del procesador. Tarjetas de Red. Enrutadores. Características de disponibilidad y escalabilidad COMUNICACIONES Características de disponibilidad y escalabilidad. Velocidad del canal de comunicaciones. Medición y registro de parámetros del uso del ancho de banda. Evaluación y administración del reuso. Capacidad de ancho de banda para una concurrencia de 20 usuarios en promedio con una escalabilidad a 50 usuarios. Infraestructura física. Sistema de administración de redes. Soporte a nivel del datacenter 7x24x365 Disponibilidad del servicio (Uptime requerido %) Especificación del canal, tipo de seguridad SEGURIDAD Esquema de seguridad física y lógica del datacenter. o Servidores aplicaciones. o Servidores bases de datos. Políticas de seguridad a nivel de accesos. Gestión y seguridad de los servicios a prestar, necesarios para el correcto funcionamiento de la plataforma de TI. Certificación de cumplimiento de políticas de confidencialidad, disponibilidad e integridad de la información.

24 BI Página 24 de 27 Servicios de administración de seguridad (SSL, encripción de datos, herramienta de gestión y monitoreo para la detección temprana de intrusos, firewall, entre otros). Certificado Digital para acceso WEB. Análisis de vulnerabilidades. Esquema de control de acceso por roles y responsabilidades con autenticación contra el directorio activo del Banco. En este caso el proveedor deberá especificar el esquema lógico y físico de los elementos necesarios para garantizar una adecuada y segura conexión entre la nube y el directorio activo que se encuentra en sitio. Cumplimiento circular 042 de Adicionalmente, el proponente debe presentar la arquitectura completa mediante un esquema gráfico. 9. LICENCIAMIENTO El proponente deberá describir detalladamente el esquema de licenciamiento de la herramienta, las licencias mínimas que se deben adquirir para operar la herramienta de BI, detallando los costos de cada una de éstas licencias. Especificar claramente si se pueden comprar paquetes de licencias o únicamente licencias nombradas, explicar si se requieren un licenciamiento por módulos o con una licencia se pueden utilizar todos los módulos que componen la herramienta de BI. Banca de las oportunidades requiere contar como mínimo con un usuario administrador el cual se encargará de crear, modificar la información existente, adicionar nuevas fuentes de información y realizar la administración del sistema. Adicionalmente se requiere contar con 10 licencias de usuario final, los cuales podrán consultar los reportes ya creados, crear nuevos reportes con la información de la base de datos. Si la solución requiere de un licenciamiento adicional para realizar la consulta a través de dispositivos móviles se requiere que mínimo dos usuarios puedan utilizar éste medio para la consulta de la información. 10. ENTREGA Y PUESTA EN MARCHA DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA 10.1 ESQUEMA DE IMPLANTACIÓN Y ADECUACIÓN El proponente deberá describir la metodología que será utilizada durante la adecuación e implantación de la solución ofrecida. Así mismo deberán especificarse los tiempos, recursos del Banco requeridos y recursos del proveedor ofrecidos para la implantación exitosa de su solución de acuerdo con el cronograma de actividades propuesto. De igual

25 BI Página 25 de 27 manera, el proponente deberá comprometerse a realizar las adecuaciones o extensiones necesarias para que la solución ofrecida cumpla totalmente con los requerimientos definidos en esta nota técnica. La metodología de implantación del servicio debe incluir como mínimo: Planeación detallada del proceso de instalación y pruebas. Tiempo de desarrollo y adecuación para los requerimientos funcionales que se comprometen a realizar. Pruebas: Técnicas y de usuario. Esquema de funcionamiento. Capacitación. Implantación. Equipo de trabajo (Banco y proveedor). Resultados/productos de cada fase. Cronograma de trabajo general del proyecto PRUEBAS DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA El proponente se debe comprometer a realizar las pruebas técnicas de la solución ofrecida, antes de iniciar las pruebas del Banco e implementación, las cuales pueden incluir: Pruebas modulares para verificar que la solución ofrecida funciona correctamente. Pruebas integrales orientadas a verificar la integridad de operación de los procesos y de los datos después de la ejecución de diferentes funcionalidades que los comparten. Pruebas de cargue de información donde se pueda evidenciar logs de errores que se generen cuando las fuentes no cumplen los estándares. Pruebas de las interfaces requeridas. Pruebas de funcionamiento de la solución sobre la infraestructura de TI propuesta. Pruebas de conectividad a través de los diferentes dispositivos propuestos. Pruebas para verificar que el servicio ofrecido funciona como se espera. Pruebas de rendimiento (stress) orientada al acceso WEB. Pruebas de usuarios finales para detección de errores, fallas funcionales, tiempos de respuesta, entre otros DOCUMENTACIÓN TÉCNICA Y DE USUARIO El proponente deberá entregar la documentación técnica y de usuario en español incluyendo los siguientes elementos: Documentación del proyecto o servicio ofrecido, documentación de usuario, documentación técnica, manual de instalación y manual para el mantenimiento técnico.

26 BI Página 26 de RECIBO Y ENTREGA DEFINITIVA El recibo definitivo de la solución estará sujeto a que se realicen las respectivas pruebas funcionales y revisiones técnicas de la arquitectura de TI propuesta y que las mismas hayan finalizado con resultados a satisfacción del Banco. BANCÓLDEX, considerará implementada la solución cuando se hayan cumplido los siguientes eventos: Recibo del software contratado funcionando correctamente en producción. Las pruebas hayan finalizado con resultados a satisfacción del Banco. Se hayan realizado todos los cursos de capacitación para el personal definido por el Banco. Se hayan entregado y aprobado los manuales y documentos solicitados por el Banco. Se haya firmado un acta de terminación y aceptación por parte de los responsables autorizados por el Banco, de aceptar la solución ofrecida, y por el proveedor, el representante autorizado GARANTÍA El proponente deberá entregar una garantía sobre la solución implementada por un período mínimo de 3 meses, contados a partir de la fecha de la firma del acta de entrega a satisfacción del producto. Esta garantía cubre defectos en el software instalado en el Banco y defectos en las personalizaciones realizadas por el proveedor. 11. CAPACITACIÓN QUE BRINDARÁ A LA SOLUCIÓN OFRECIDA El proponente deberá presentar las condiciones bajo las cuales brindará la capacitación respectiva en todos los componentes de su propuesta: Tipo de capacitación (técnica, administración y usuario), contenido de cada curso; duración, intensidad horaria, grupo objetivo del curso, requisitos de grupo, recursos necesarios u otras condiciones necesarias. 12. VALOR AGREGADO QUE APORTARÁ A LA SOLUCIÓN OFRECIDA Si el proponente lo considera, puede especificar el valor agregado que usará como complemento a la propuesta. 13. SOPORTE DEL SERVICIO A LA SOLUCION OFRECIDA MANTENIMIENTO A LA SOLUCIÓN OFRECIDA

27 BI Página 27 de 27 Adjuntar por separado la propuesta de mantenimiento y soporte. Se pide detallar el esquema de atención, los costos y los acuerdos de servicio que el proponente tenga establecido con sus clientes. En esta propuesta se deberán especificar como mínimo los siguientes puntos: Esquema de las diferentes líneas de soporte (teléfono, mail, online, presencial, entre otros). Acuerdos de servicio (SLA). Acuerdos de Operación (OLA). Horario de soporte sobre la funcionalidad. Adicionalmente, se requiere que el proponente adjunte para atención de controles de cambio que no estén cubiertos por el contrato, el valor por hora, día y mes y la metodología que se tenga para su gestión. Esquema definido para nuevos requerimientos, costos relacionados con los diferentes tipos adicionales de contratación: capacitación, consultoría, desarrollo, así como de la disponibilidad para contar con dichos servicios SOPORTE TÉCNICO A LOS COMPONENTES EXPUESTOS EN LA SOLUCIÓN OFRECIDA El proponente debe describir cómo va a prestar el soporte técnico para los componentes que presente en su propuesta (hardware, software de base, aplicaciones, servicios). Este soporte debe estar disponible en cualquier momento y a cargo de profesionales capacitados. El tiempo máximo de atención de la solicitud no deberá exceder de 4 horas y su solución dependiendo la gravedad no deberá exceder de 72 horas.