POLÍTICA. de Evaluación de Calidades de Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección

Transcripción

1 POLÍTICA de Evaluación de Calidades de Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección

2 VIGENCIA: Diciembre 2017 POLÍTICA de Evaluación de Calidades de Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección ELABORADO VPS Gobierno Corporativo REVISADO Consejo de Administración APROBADO Asamblea General de Accionistas

3 Índice 1.0 Objetivo Responsabilidades Definiciones Calidades de los Miembros del Consejo de Administración Calidades de la Gerencia General y Alta Dirección Procedimiento de Evaluación Custodia de los Expedientes Cese al Cargo Vigencia y Aprobación

4 GRUPO FINANCIERO G&T CONTINENTAL 1.0 OBJETIVO Grupo Financiero G&T Continental, S.A. (en adelante Grupo Financiero ) se caracteriza por tener a personas capacitadas, serias, honradas y con gran experiencia dentro de su organización, especialmente en el Consejo de Administración y la Alta Dirección. Es por esto que se establece la Política de Evaluación de Calidades del Consejo de Administración y Alta Dirección para asegurar la continuidad de esta trayectoria en términos de contar siempre con personas altamente reconocidas. Esta política aplica para todas las empresas que conforman el Grupo Financiero G&T Continental S.A., donde el órgano de administración se encuentre conformado por un Consejo de Administración. 04 Política de Evaluación de Calidades de Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección

5 2.0 RESPONSABILIDADES Es responsabilidad de la Asamblea de Accionistas la elección de los miembros del Consejo de Administración y propone el Presidente de este. El Consejo de Administración nombra entre ellos los puestos a ocupar. Es responsabilidad del Consejo de Administración la elección del Gerente General y los VPS de Auditoría, Cumplimiento, Riesgos y Gobierno Corporativo. También el Consejo de Administración elije al Oficial de Cumplimiento. Es responsabilidad del Consejo de Administración, a solicitud del Gerente General, la elección y conformación de la Alta Dirección. 3.0 DEFINICIONES Alta Dirección: Colaboradores con responsabilidades administrativas que reportan directamente al Consejo o a la Gerencia General. En el Grupo Financiero se connotan Vicepresidentes VPS: Vicepresidente 05

6 GRUPO FINANCIERO G&T CONTINENTAL 4.0 CALIDADES DE LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN El Consejo de Administración será conformado por miembros que presenten como mínimo las siguientes calidades: Según el artículo 20 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros: Los miembros del consejo de administración y gerentes generales, o quienes hagan sus veces, deberán acreditar que son personas solventes, honorables, con conocimientos y experiencia en el negocio bancario y financiero, así como en la administración de riesgos financieros. Se evaluará al candidato con respecto a su trayectoria académica y profesional para asegurar que tenga las competencias necesarias para el puesto. Ser personas reconocidas por su integridad. Conocimiento e interpretación de Estados Financieros. Conocimiento de la Industria Financiera, la gestión de riesgos, y las responsabilidades que aplican a los Miembros del Consejo de Administración. Habilidad para pensar independiente y trabajar en equipo. Tener la disponibilidad de tiempo para asistir a las reuniones; asimismo, para estar informado y preparado sobre los temas que se someterán a discusión. La Escritura de Constitución del Banco no establece incompatibilidades, restricciones o impedimentos. Sin embargo, deberán acatarse los lineamientos establecidos en el artículo 24 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros, que aplica los mismos requeridos para nuevos bancos, según lo establece el artículo 13 del cuerpo legal citado: 06 Política de Evaluación de Calidades de Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección

7 Artículo 13. No podrán actuar como organizadores, accionistas o administradores propuestos del banco en formación: Los miembros de la Junta Monetaria, así como los funcionarios del Banco de Guatemala y de la Superintendencia de Bancos que intervengan en su estudio y proceso de autorización; Los menores de edad; Los quebrados o insolventes, mientras no hubieren sido rehabilitados; Los que sean deudores reconocidamente morosos; Los directores y administradores de bancos en proceso de ejecución colectiva por requerimiento de la Junta Monetaria o de la Superintendencia de Bancos; Los condenados por quiebra culpable o fraudulenta. Los que hubieren sido condenados por delitos que impliquen falta de probidad; Los que hubieren sido condenados por hechos ilícitos relacionados con lavado de activos o malversación de fondos; Los inhabilitados para ejercer cargos públicos o de administración, o dirección en entidades bancarias y financieras; y, Los que por cualquier otra razón sean legalmente incapaces. Artículo 24. No podrán ser miembros del Consejo de Administración ni gerentes generales de un banco nacional o administradores de una sucursal de un banco extranjero, los miembros del consejo de administración, gerentes generales, funcionarios y empleados de cualquier otro banco. Se exceptúan de esta disposición los miembros del consejo de administración de las empresas que formen parte de un mismo grupo financiero. A los miembros del consejo de administración les serán aplicables los impedimentos que el artículo 13 de la presente Ley establece para organizadores, accionistas, y administradores propuestos para los nuevos bancos, salvo lo dispuesto en el inciso a) del citado artículo para los miembros de la Junta Monetaria. 07

8 GRUPO FINANCIERO G&T CONTINENTAL Artículo 25. Ningún banco podrá contratar los servicios, como funcionarios o empleados, de personas que tengan relaciones de parentesco, dentro del cuarto grado de consanguinidad o segundo de afinidad, con los miembros de consejo de administración, gerente general y demás funcionarios del mismo. Sin embargo, la Junta Monetaria a petición del respectivo banco, podrá hacer excepciones a esta restricción cuando estime que ello no es en detrimento de la buena marcha del banco. 5.0 CALIDADES DE LA GERENCIA GENERAL Y ALTA DIRECCIÓN La Gerencia General y Alta Dirección deben de poseer como mínimo las siguientes calidades: Apego al perfil de puesto al que está siendo contratado Tener una exposición de deuda no más al 50% del porcentaje establecida en la Política Endeudamiento de Empleados Requisitos de Talento Humano, entre ellos: Cartas de recomendación Constancias laborales. Carencia de antecedente penales. Carencia de antecedente policíacos. Informe Pre-Credit. Infornet. Prueba de honestidad. Estudio socioeconómico. Y otros que se estimen necesarios. 08 Política de Evaluación de Calidades de Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección

9 6.0 PROCEDIMIENTO DE EVALUACIÓN Procedimiento de Evaluación para Miembros del Consejo de Administración: El Consejo de Administración evalúa y recomienda a candidatos para la integración del mismo y lo eleva a la Asamblea General de Accionistas. Para determinar si cumple con las calidades requeridas, lo hará de la siguiente forma: 1. Solvencia: tener una trayectoria de calificación de crédito en los últimos 24 meses no menor a B, tanto personal como de la(s) empresa(s) donde es accionista mayoritario o tienen control de la Administración. 2. Honorabilidad e Integridad: Será a discreción de los Miembros del Consejo de Administración y luego de la Asamblea General de Accionistas. 3. Conocimiento y Experiencia Previa: se documentará su conocimiento y experiencia previa, adjuntado su currículo vitae, diplomas y/o certificados entre otros al expediente que evidencien sus conocimientos, y asegurándose que cuenta con una capacidad de ejercer las funciones de director de acuerdo al Reglamento Interno del Consejo de Administración. 4. Documentará que no incumple con lo estipulado en el Artículo 13, 24 y 25 de la Ley de Bancos y Grupos Financieros a través de una Declaración Jurada ante Notario. Procedimiento de Evaluación para el Gerente General y Alta Dirección: Este procedimiento se hará acorde con lo descrito en la Política sobre perfil, descriptor de puestos y selección de la Alta Gerencia del Grupo Financiero G&T Continental Talento Humano informará al Comité de Remuneración y Compensación, el cual a su vez lo eleva al Consejo de Administración. 09

10 GRUPO FINANCIERO G&T CONTINENTAL 7.0 CUSTODIA DE LOS EXPEDIENTES La custodia de los expedientes de los miembros del Consejo de Administración estará a cargo de la Vicepresidencia Sénior de Gobierno Corporativo. La custodia de los expedientes del Gerente General y Alta Dirección estará a cargo de la Vicepresidencia de Talento Humano. 8.0 CESE AL CARGO Según el Reglamento Interno del Consejo de Administración de Banco G&T Continental: Cuando incumplan gravemente alguna de sus obligaciones como Administrador Los Administradores cesarán al cargo si ocurre alguna de las siguientes situaciones: Cuando se cumpla el plazo para el que fueron nombrados. Cuando el Administrador tome la decisión de renunciar al cargo en el Consejo. Cuando se dé un abandono de un Administrador. Cuando incumplan en una de las calidades que se menciona en esta política. Cuando su permanencia en el Consejo pueda afectar la reputación del Grupo o poner en riesgo sus intereses. Cuando sus actos vayan en contra del código de ética del Grupo Financiero. Para la Gerencia General y Alta Dirección, se procederá a informar por parte de Talento Humano al Comité de Remuneración y Compensación, el cual lo elevará a Consejo de Administración la falta de alguna de las calidades contenidas en esta política para que éste órgano tome la decisión de actuación. 10 Política de Evaluación de Calidades de Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección

11 9.0 VIGENCIA Y APROBACIÓN Cualquier modificación a la política deberá ser sometida a la aprobación de la Asamblea General de Accionistas. La Asamblea General de Accionistas deberá velar para que se realice cualquier modificación requerida a esta política, a raíz de cambios a la Ley de Bancos y Grupos Financieros, a la Escritura de Constitución del banco o a cualquier regulación interna o externa aplicable. La presente Política fue conocida en Acta de Consejo de Administración No de fecha 30 de enero 2018 y aprobada por la Asamblea General de Accionistas el 8 de febrero