Seminario: Claves para proteger a los usuarios de Zonas Francas del Lavado de Dinero

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Estefania Villalobos Díaz
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1 Seminario: Claves para proteger a los usuarios de Zonas Francas del Lavado de Dinero

2 Temario 1. Inscripción en la UAF 2. Tipos de Reportes A. Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) B. Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) C. Declaración Anual de ROS (DAROS) 3. Sistema de Prevención del Delito de Lavado de Activos 4. Infraestructura de Soporte para Entidades Obligadas a Reportar.

3 1. Inscripción en la UAF Enviar correo electrónico a registro@uaf.cl e indicar los siguientes datos:

4 Si es Persona Natural: Nombre del sujeto obligado. Rut del sujeto obligado. Dirección física del sujeto obligado. Teléfono del sujeto obligado. Nombre completo del oficial de cumplimiento. Rut del oficial de cumplimiento. Teléfono de contacto del oficial de cumplimiento. Correo electrónico del oficial de cumplimiento.

5 Si es Persona Jurídica: Razón social de la empresa. Rut de la empresa. Dirección física de la empresa. Teléfono de la empresa. Nombre completo del oficial de cumplimiento. Rut del oficial de cumplimiento. Teléfono de contacto del oficial de cumplimiento. Correo electrónico del oficial de cumplimiento

6 Información de Interés La clave será enviada al oficial de cumplimiento dentro de 48 horas desde su solicitud. Para actualizar datos del sujeto obligado, enviar a registro@uaf.cl, indicando los cambios a realizar.

7 Información de Interés Cómo ingreso al sistema de reporte en línea? 1. Ingresar a Reportes en Línea.

8 Información de Interés 2. Ingresar RUT y clave

9 2. Tipos de reportes

de cumplimiento ROE dentro ROS de 48 horas desde su solicitud.

transacción Para superior actualizar a 450 datos que resulte

10 Información 2. Tipos de Reportes de interés La clave será enviada al oficial de cumplimiento ROE dentro ROS de 48 horas desde su solicitud. Transacciones en efectivo por un monto Todo acto, operación o transacción Para superior actualizar a 450 datos que resulte del sujetooperaciones obligado, enviar UF o su inusual a registro@uaf.gov.cl, o sospechosas equivalente en carente de reportadas indicando los cambios a realizar. otras monedas justificación. DAROS Cada S.O. debe corroborar las durante el año

11 Periodicidad en el envío de Reportes ROE ROS DAROS Semestral: 10 primeros días hábiles de los meses de enero y julio de cada año. Cuando se genere una operación sospechosa 1 vez al año (entre el 1 y el 28 de febrero de cada año)

12 A. Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE)

13 Preguntas Frecuentes Qué debo reportar en el ROE? Todas aquellas transacciones en efectivo por un monto superior a 450 UF o su equivalente en otras monedas. Qué se debe considerar como efectivo? Cuando el medio de pago/cobro corresponde a papel moneda o dinero metálico (monedas y billetes).

14 Preguntas Frecuentes Qué planilla Excel debo utilizar para realizar un reporte ROE? Formulario de 2 hojas. Cómo completo los datos que me piden en la planilla Excel? 1. Ingresar a

15 Preguntas Frecuentes 2. Ir a Instrucciones de Reporte y seleccionar Usuarios de zonas francas.

16 Preguntas Frecuentes Cómo puedo enviar un ROE? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

17 Preguntas Frecuentes Qué debo hacer si no tengo operaciones en efectivo superior a 450 UF? ROE Negativo

18 Preguntas Frecuentes Cómo envío el ROE Negativo? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

19 Preguntas Frecuentes Qué hacer cuando el sistema rechaza un ROE? Revisar motivo del rechazo y las Instrucciones de llenado de formulario. Cómo solicitar la eliminación de un ROE? Enviar carta dirigida a la Directora de la UAF.

20 B. Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)

21 Preguntas Frecuentes Qué es un reporte de operaciones sospechosas? Reporte donde se informa todo acto, operación o transacción que resulte inusual o carente de justificación. Cuándo puedo informar una operación sospechosa? A la brevedad, sobre la base de los antecedentes recopilados.

22 C. Declaración Anual de Operaciones Sospechosas (DAROS)

23 Preguntas Frecuentes En qué consiste la Declaración Anual de ROS? Corroborar si durante el año el sujeto obligado ha reportado o no operaciones sospechosas. Cuál es el plazo para enviar la Declaración Anual de ROS? Entre el 1 y el 28 de febrero de cada año.

24 Preguntas Frecuentes Cómo puedo enviar este reporte? 1. Una vez ingresado al Sistema de Reportes en Línea seleccionar:

25 3. Sistema de Prevención del delito de lavado de activos

26 Qué requisitos debo cumplir? 2. Detección y reporte de operaciones sospechosas 3. Funcionario responsable 1. Conocimiento del cliente 4. Capacitación del personal 5. Detección, reporte y registro especial para operaciones en efectivo superiores a 450 UF

27 2. Detección y reporte de operaciones sospechosas Implementar mecanismos para la detección de operaciones sospechosas. (ver Señales de alerta, circular UAF 8/ ) Establecer procedimientos internos que garanticen la confidencialidad de la información y aseguren plazos mínimos para efectuar el reporte a la UAF. (Ver art.6 Ley y circular UAF 40/ )

28 3. Establecer a un funcionario responsable Designar un Oficial de Cumplimiento cuya función será: Coordinar las políticas y procedimientos de prevención y detección de operaciones sospechosas, Responsable del cumplimiento de las obligaciones contenidas en la Ley y circulares UAF.

Circular N 38 4. Capacitación del Personal 3.

Establecer el cargo de Oficial de Cumplimiento cuya función principal será: Deberán asistir al menos una vez al año La coordinación de las políticas y procedimientos de

29 Circular N Capacitación del Personal 3. Funcionario Responsable: Los corredores de propiedades deberán: Desarrollo y ejecución de programas de capacitación e instrucción permanente a sus empleados. Establecer el cargo de Oficial de Cumplimiento cuya función principal será: Deberán asistir al menos una vez al año La coordinación de las políticas y procedimientos de prevención y detección de operaciones sospechosas; El programa de capacitación e instrucción deberá comprender, como mínimo: Responsabilizarse por el cumplimiento de las obligaciones contenidas en la ley N y circulares emitidas por la UAF. Conceptos de lavado de activos Normativa Sanciones Señales de alerta Procedimientos

30 5. Detección, envío y registro especial para operaciones en efectivo superiores a 450 UF Mantener registros por 5 años e informar semestralmente a la UAF toda operación en efectivo superior a 450 UF. La obligación de registro y envío es individual e indelegable.

31 Qué requisitos debo cumplir? Sistema de Prevención del delito de lavado de Activos Manual

32 4. Infraestructura de Soporte para Entidades Obligadas a Informar

33 Canales de Atención 1. Central Telefónica: (Frontis de Atención, fono ) 2. Canal Web, (Link Contacto) 3. Canal de Atención Presencial

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