Pilar Sánchez Gracia Jefa División Análisis

Transcripción

1 Pilar Sánchez Gracia Jefa División Análisis

2 Cuál l es el rol de la UAF? Legalmente nos corresponde Prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica, para la comisión de alguno de los delitos descritos en la ley relativa al lavado de activos (art. 1, ley ).

3 Ley General de Bancos: Entrega de información falsa Omitir o alterar información financiera Narcotráfico: Fabricación, tenencia, Comercialización y distribución Ley Mercado de Valores: Entrega de información falsa Uso de información privilegiada Ocultamiento de información Cuáles son los delitos base del lavado de activos? Terrorismo: Conductas terroristas Ley Control de Armas: Fabricar, armar, almacenar Delitos Código Penal: Fraude, cohecho y malversación de caudales públicos Promoción de la prostitución infantil

4 No sólo el narcotráfico puede dar origen al delito de lavado de activos, también otros delitos como uso de información privilegiada, malversación de caudales públicos o cohecho, entre otros. Está mucho más m s cerca de lo que creemos.

5 Nuestra misión Contribuir al fortalecimiento del Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, a través de La búsqueda, centralización, sistematización y análisis de información La emisión de normativa y permanente fiscalización de su cumplimiento Velando por mantener una coordinación efectiva con los entes públicos y privados que participan en la prevención Incorporando estándares internacionales Difundiendo la información necesaria a la sociedad en general.

6 Así como evoluciona el delito, debe evolucionar más rápidamente Nuestra legislación Los procedimientos que utilicemos TODAS las organizaciones que formamos parte del Sistema de Prevención Sean instituciones Públicas: UAF, SBIF, SCJ, SVS u otras. Privadas: Sujetos obligados y asociaciones gremiales.

7 La evolución de la legislación Mayo, 2004 Agosto, 2006 Diciembre, 2003 Enero, 1995 Se amplía el universo de los sujetos obligados: Zona Franca, Sociedades Anónimas Deportivas, agentes de Aduana. Acceso al secreto bancario (Corte de Apelaciones). Faculta a la UAF a aplicar sanciones.

8 Sistema Nacional de Prevención de Lavado de Activos Implica el mejoramiento sustancial de: La coordinación interinstitucional pública. La cooperación público-privada. Involucra a todos los organismos públicos y empresas que ejercen un rol en la detección, prevención, y en el combate y sanción del delito de lavado de dinero. Además, involucra más cooperación internacional.

9 Cooperación n interinstitucional y público-privada Cooperación n interinstitucional: Imprescindible, y estratégica en sectores de sujetos obligados que cuentan con organismos reguladores. Cooperación n públicop blico-privada: Todos nuestros sujetos obligados deben adquirir conciencia de la importancia de capacitarse y de reportar operaciones sospechosas. Sector bancario Sector bancario: Exhibe una mayor preocupación por la prevención, pero no basta para mantener resguardado nuestro sistema económico y financiero.

10 Quiénes deben informar a la UAF? Administradora de Fondos de Inversión Administradora de Fondos Mutuos Administradora de Mutuos Hipotecarios Administradora General de Fondos Administradoras de Fondos de Pensiones (AFP) Agentes de Aduana Agentes de Valores Bancos Bolsa de Productos Bolsas de Valores Casas de Cambio Casas de Remate y Martillo Casinos de Juego Comité de Inversión Extranjera Compañía de Seguros Conservadores Cooperativas de Ahorro y Crédito Corredores de Bolsa de Producto Corredores de Bolsa de Valores Corredores de Propiedades Emisores de Tarjetas de Crédito Empresas de Arrendamiento Financiero Empresas de Factoraje Empresas de Securitización Empresas de Transferencia de Dinero Empresas de Transportes de Valores Empresas dedicadas a la gestión inmobiliaria Hipódromos Notarios Operadores de mercados de futuro y opciones Operadores de Tarjetas de Crédito Sociedades Administradoras de Zona Franca Sociedades Anónimas Deportivas Usuarios de Zona Franca

11 Cuáles son sus obligaciones? Sujetos obligados a informar (Art. 3 y 5 ) Designar un Oficial de Cumplimiento Reportar las operaciones sospechosas ROS Reportar las operaciones en efectivo superiores a 450 UF Servicio Nacional de Aduanas (Art. 4 ) Enviar a la UAF las declaraciones en efectivo superiores a US$10.000

12 El rol preventivo de la UAF Emisión de guías e instrucciones para el adecuado cumplimiento de la Ley Difusión de señales de alerta y tipologías Difusión y capacitación en general Control de cumplimiento

13 La función n análisis de la UAF Garante de la fe pública de la información sistematizada en nuestra base de datos. Disponible para el apoyo de las investigaciones de las autoridades competentes y de la propia UAF. Analiza la información que recibe de acuerdo a lo establecido por el sistema legal nacional Intercambio de información a nivel internacional a través de 35 memorándum de entendimiento. Traspasa información indiciaria de lavado de activos a las autoridades competentes.

14 Cadena de responsabilidades en la detección n del LA/FT Denuncias ciudadanas Policía de Investigaciones Carabineros de Chile Operación Sospechosa Indicio delictual Delitos

15 Qué fuentes consulta la UAF? Otras UAF s

16 La integración n de la información Un ejemplo. Banco A Banco B Banco C Banco D Banco E Socio 50% Hermana Antecedentes por ejercicio ilegal de la abogacía Sociedad Inmobiliaria Periodista Vendedor r Antecedentes uso malicioso de instrumento público Happy Laundry Socio 50% Gerente General Socio empresa jurídica

17 Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

18 Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

19 Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

20 Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

21 Procesos sancionatorios 2009 Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

22 Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF). Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

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