Seminario UAF - ULDDECO Iquique, 1 de junio de TAMARA AGNIC Directora de la UAF

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José Ramón Carmona Ojeda
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1 Seminario UAF - ULDDECO Iquique, 1 de junio de 2011 TAMARA AGNIC Directora de la UAF

2 El lavado de activos y sus consecuencias Qué es la Unidad de Análisis Financiero? Sistema de prevención del delito de L/A Plan Nacional de Fiscalización Preventiva de L/A Responsabilidad penal de las personas jurídicas

3 El lavado de activos y sus consecuencias FMI: Entre el 2% y el 5% del PIB mundial es blanqueado. 5% = US$ 3,5 billones US$ 70 billones 2% = US$ 1,4 billones FMI: PIB mundial 2009 (en paridad de poder de compra) Es la bencina que le permite operar y ampliar sus actividades a narcotraficantes, terroristas, comerciantes ilegales de armas y funcionarios públicos corruptos. Genera consecuencias devastadoras para las economías. Se complejiza con la profundización de la globalización de la industria de servicios financieros, y con el desarrollo de las nuevas tecnologías.

Sociales Favorece la criminalidad al permitir al

Produce distorsiones en los movimientos financieros, e

Económicas Financieras Introduce desequilibrios

4 Sociales Favorece la criminalidad al permitir al delincuente legitimar el producto de su delito. Produce distorsiones en los movimientos financieros, e infla industrias o sectores vulnerables. Económicas Financieras Introduce desequilibrios macroeconómicos y daña la integridad del sistema financiero. Genera la pérdida de prestigio, crédito y/o reputación de las entidades financieras, de las no financieras y de sus profesionales. Reputacionales

5 ROL LEGAL Prevenir e impedir el uso del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la comisión de los delitos descritos en la Ley N

6 Prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo en Chile MISIÓN DE LA UAF Emitiendo normativa Fiscalizando cumplimiento Sancionando su incumplimiento Realizando inteligencia financiera Difundiendo información de carácter público con el fin de proteger al país y a su economía de las distorsiones que generan.

7 Sistema de prevención del delito de L/A Prevención Persecución Sanción Penal 34 sectores económicos sujetos obligados Sistema Nacional de Prevención, Persecución y Sanción Penal de lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

8 Sistema de prevención del delito de L/A Cadena de responsabilidades Indicios de lavado de activos Denuncias ciudadanas Delitos Operación sospechosa Operación en efectivo

Sistema de prevención del delito de L/A La UAF

Intercambia información a nivel internacional con

9 Sistema de prevención del delito de L/A La UAF recibe, analiza información Garante de la información Analiza y sistematiza la información Reporta información indiciaria de lavado de activos Intercambia información a nivel internacional con otras unidades de inteligencia financiera y genera Inteligencia financiera

11 Banco A Banco B Banco C Banco D Banco E Socio 50% Hermana Antecedentes por ejercicio ilegal de la abogacía Sociedad Inmobiliaria Periodista Antecedentes uso malicioso de instrumento público Happy Laundry Socio 50% Gerente General Socio empresa jurídica

NUEVA POLITICA DE FISCALIZACIÓN DE LA UAF INCREMENTO DE ENTIDADES SUPERVISADAS SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS SECTORES TOTAL Administradoras de Fondos de Inversión 23 Administradoras de Fondos Mutuos

12 NUEVA POLITICA DE FISCALIZACIÓN DE LA UAF INCREMENTO DE ENTIDADES SUPERVISADAS SUJETOS OBLIGADOS SUPERVISADOS SECTORES TOTAL Administradoras de Fondos de Inversión 23 Administradoras de Fondos Mutuos 0 Administradoras de Mutuos Hipotecarios 15 Administradoras Generales de Fondos 25 Administradores de Fondos de Pensiones (AFP) 6 Agentes de Aduana 177 Agentes de Valores 16 Bancos 25 Bolsas de Productos 2 Bolsas de Valores 3 Casas de cambio 223 Casas de Remate y Martillo 246 Casinos de Juegos 22 Comité de Inversiones Extranjeras 1 Compañías de Seguros 55 Conservadores 53 Cooperativas de Ahorro y Crédito 46 Corredores de Bolsa de Valores 45 Corredores de Bolsas de Productos 7 Corredores de Propiedades 414 Emisoras de Tarjetas de Crédito 10 Empresas de Arrendamiento Financiero (Leasing) 16 Empresas de Factoraje (Factoring) 65 Empresas de Securitización 11 Empresas de Transferencia de Dinero 18 Empresas de Transporte de Valores 4 Empresas de Gestión Inmobiliaria 156 Hipódromos 8 Notarios 320 Operadoras de Tarjetas de Crédito 4 Operadores de Mercados de Futuro y de Opciones 2 Sociedades Administradoras de Zonas Francas 2 Sociedades Anónimas Deportivas 16 Usuarios de Zonas Francas 1520 TOTAL Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF). 34 sectores económicos Fuente: Unidad de Análisis Financiero (UAF).

13 REPORTES DE OPERACIONES EN EFECTIVO (N total en miles) De 2007 a Fuente: Unidad de Análisis Financiero REPORTES DE OPERACIONES EN EFECTIVO Año ,9% 2,0% 1,1% 3,0% Bancos Notarios Casas De Cambio Otros

14 EVOLUCIÓN DE REPORTES DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS) De 2007 a marzo (enero-marzo) Fuente: Unidad de Análisis Financiero.

15 EVOLUCIÓN DE ROS ENVIADOS A LA FISCALÍA DE CHILE De 2007 a marzo de (enero - marzo) Fuente: Unidad de Análisis Financiero.

CONSULTAS FISCALÍA DE CHILE- UAF Y PERSONAS INVOLUCRADAS De 2007 a 2010 545 314 334 383 Consultas

16 CONSULTAS FISCALÍA DE CHILE- UAF Y PERSONAS INVOLUCRADAS De 2007 a Consultas Recibidas Personas Consultadas Fuente: Unidad de Análisis Financiero.

17 NÚMERO TOTAL DPTE DE INGRESO Y SALIDA 2007 a Ingreso Salida Fuente: Unidad de Análisis Financiero.

Sistema de prevención del delito de L/A Circulares emitidas por la UAF Obligaciones legales de las entidades supervisadas II. Detección y reporte de operaciones sospechosas III.

18 Sistema de prevención del delito de L/A Circulares emitidas por la UAF Obligaciones legales de las entidades supervisadas II. Detección y reporte de operaciones sospechosas III. Funcionario responsable I. Debida diligencia del conocimiento del cliente V. Detección, reporte y registro especial para operaciones en efectivo superiores a 450 UF IV. Capacitación del personal

19 Sistema de prevención del delito de L/A Obligaciones legales de las entidades supervisadas Sistema de Prevención del delito de lavado de Activos Manual

20 Detectar incumplimientos legales Advertir a los infractores Sancionar FISCALIZACIONES EN TERRENO De 2008 a marzo de

21 PROCESOS SANCIONATORIOS De 2007 a marzo de Fuente: Unidad de Análisis Financiero. PROCESOS SANCIONATORIOS POR SECTOR INICIADOS AÑO 2010 Tipo de entidad Procesos iniciados Usuarios de zonas francas 82 Casas de remate y martilleros públicos 51 Corredores de propiedades 49 Casas de cambio 25 Otros 44 TOTAL 251

2006 Se amplía el universo de entidades obligadas a informar.

22 1995 Se crea el tipo penal de lavado de activos 2003 Se crea la UAF La legislación antilavado evoluciona 2004 Comienza la obligación de informar a la UAF Se amplía el universo de entidades obligadas a informar. Acceso al secreto bancario. Faculta a la UAF a aplicar sanciones Responsabilidad penal de las personas jurídicas.

23 Responsabilidad penal por los delitos de: Lavado de activos Financiamiento del terrorismo Cohecho a funcionario público Las personas jurídicas deben implementar modelos preventivos.

24 Sanciones Multas: $ 7,3 millones - $ 733 millones Pérdida de los beneficios fiscales Prohibición de celebrar actos y contratos con organismos del Estado. Cancelación de la personalidad jurídica

25 Las entidades obligadas a reportar que de buena fe. proporcionen información a la UAF están exentos de toda responsabilidad legal. (Art. 3 Ley ) Adicionalmente está prohibido informar a los reportados o a terceras personas de la información remitida a la UAF.

26 Seminario UAF - ULDDECO Iquique, 1 de junio de 2011

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CONDENAS POR LAVADO DE ACTIVOS

CONDENAS POR LAVADO DE ACTIVOS CONDENAS 2007-2010 POR LAVADO DE ACTIVOS 10 7 3 2 2007 2008 2009 2010 $1.703 Millones DE ACTIVOS DE ORIGEN ILÍCITO DECOMISADOS 33 PERSONAS CONDENADAS Fuente: Fuente: Unidad Especializada en Lavado de Dinero,