INTERNATIONAL CORRESPONDENT BANKS. Knowing Your Customer (KYC) Anti-Money Laundering Prevention of Terrorist Financing

Transcripción

1 INTERNATIONAL CORRESPONDENT BANKS Nombre legal de la institución financiera Nombre comercial (si procede) Knowing Your Customer (KYC) Anti-Money Laundering Prevention of Terrorist Financing Dirección completa de la sede física de la Institución financiera titular de la cuenta (Dirección, población, país) Número de identificación fiscal Código BIC Website: Cuáles son sus principales líneas de negocio? Información General sobre la Institución En su país se adhieren a las 40 recomendaciones de prevención de blanqueo de capitales y a las nueve recomendaciones especiales de financiación del terrorismo, desarrolladas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)? Si su país no es miembro del Grupo de Acción Financiera (GAFI), indique el nombre de la organización comparable a la que pertenece? Dispone de filiales? (En caso afirmativo, facilite información) Están ubicadas en paraísos fiscales? En Territorios no cooperantes con el GAFI? Nombre filial País BIC Registro /núm. licencia. Registro en el Organismo Regulador, el Banco Central o la Autoridad Monetaria Nombre del organismo regulador Número / referencia de inscripción en el registro o licencia Nombre de la autoridad reguladora responsable de la supervisión y control de prevención del blanqueo de capitales Esta su licencia bancaria sujeta a algún tipo de restricción? (En caso afirmativo, indique dicha restricción y adjunte una copia de su licencia) Cuál? Disponen del Certificado de la Ley Patriota de los EEUU? (En caso afirmativo, se deberá facilitar copia de dicho certificado)

2 Propiedad y Órganos de Gobierno Forma legal Estructura accionarial Pública Privada Cotiza en bolsa Si cotiza en bolsa, indique cual Sus acciones son negociadas en mercados con jurisdicciones y regulaciones adecuadas Por favor, detalle una lista del BENEFICIARIO/TITULAR REAL (S) (incluyendo sus nombres, si sus acciones son nominativas), que posea, controle o tenga un poder de decisión, de un 20% o más, de cualquier clase o interés de votación; o bien, de los 10 accionistas mayoritarios que no posean un control superior al 20%. Nombre /Porcentaje % Indiquen si su entidad tiene Personas Políticamente Expuestas (PEP s ) dentro de los órganos ejecutivos del banco En caso afirmativo, detalle a continuación el nombre y cargo que ocupa Nombre Cargo I. POLITICAS GENERALES, PRÁCTICAS Y PROCEDIMENTOS SI NO 1. Esta su programa de cumplimiento de las normas de Anti-lavado aprobado por la Junta directiva o Comité Ejecutivo de alto nivel? 2. Tiene su Institución Financiera un programa de cumplimiento regulatorio y legal, que incluya la designación de un oficial de cumplimiento y control de las normas de Prevención de Blanqueo de Capitales. Si es Si por favor proporcione la siguiente información: Nombre completo: Cargo: Número Teléfono: 3. Tiene establecida su Entidad Financiera políticas escritas que documenten los procesos que tienen establecidos para prevenir, detectar y reportar transacciones sospechosas? 4. Tiene la Entidad Financiera establecida una auditoría que tenga la función de revisar la adecuación de sus políticas y programas de prevención de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo? 5. Tiene la Entidad Financiera una política que prohíba las cuentas/relaciones con bancos considerados shell banks? (Un Shell bank se define como un banco incorporado en una jurisdicción en la que no tiene

3 ninguna presencia física y que no se halla afiliada con un grupo financiero regulado). 6. La Entidad financiera tiene políticas que razonablemente garanticen que no llevará a cabo transacciones con, o en nombre de los bancos considerados shell Banks a través de cualquiera de sus cuentas o productos? 7. Tiene la Entidad Financiera un procedimiento para identificar al cliente que tiene la consideración de personas políticamente expuestas"(pep`s) y para aplicar la debida diligencia para esos clientes? 8. Tiene la Entidad Financiera procedimientos de conservación de registros que cumplan con la legislación aplicable? En caso afirmativo, cual es el periodo de conservación? 9. La Entidad Financiera tiene políticas y prácticas que son aplicables a las oficinas de su país y también a sus sucursales extranjeras en el exterior, así como filiales de propiedad mayoritaria? I. Evaluación de Riesgos SI NO 10. Tiene su banco una evaluación del riesgo de su base de clientes y de sus transacciones? 11. Tiene su banco determinado el nivel adecuado de diligencia debida necesaria para dichas categorías de clientes y transacciones, que la Entidad Financiera tiene razones para creer, que suponen un riesgo elevado de actividades ilícitas, en o a través de la Entidad Financiera? III. Conozca a su cliente, Due Diligence y Diligencia Debida SI NO 12. Tiene su banco implementado procesos para la identificación de los clientes en cuyo nombre se mantienen cuentas, opera o se realizan transacciones? 13. Tiene su banco la obligación de recopilar información sobre las actividades de negocio de sus clientes? 14. Su banco evalúa las políticas de blanqueo de dinero de sus clientes o prácticas? 15. Su banco realiza una evaluación basada en el riesgo, para comprender las transacciones normales y esperadas de sus clientes? 16. Tiene su banco un proceso para revisar y, en su caso, actualizar la información relativa a clientes de alto riesgo? 17. Tiene su banco un procedimiento para establecer un registro para cada nuevo cliente, registrando sus respectivos documentos de identificación y la información de 'Conocimiento de su cliente? IV. Transacciones reportable y Prevención y Detección de operaciones con fondos ilegales 18. Tiene su banco políticas o prácticas, para la identificación y comunicación de las transacciones que están obligadas a notificar a las autoridades? 19. En caso de transacciones en efectivo que deban ser reportadas, tiene el Banco procedimientos para identificar las transacciones fraccionadas, efectuadas para eludir el cumplimiento de dicha obligación? 20. Su banco revisa sus clientes y transacciones, con las listas oficiales de personas y SI NO

4 entidades, expedidas por gobiernos de países o autoridades competentes? Naciones Unidas Union Europea OFAC Otras regulaciones locales 21. Tiene su banco políticas para garantizar que razonablemente sólo opera con bancos corresponsales que posean licencias para operar en sus países de origen? V. Transaction Monitoring SI NO 22. Tiene su banco un programa de monitoreo de actividades sospechosas y potencialmente inusuales, que cubra las transferencias de fondos y otros instrumentos monetarios, tales como giros postales, etc.? VI. AML Training SI NO 23. Su banco proporciona formación de blanqueo de dinero a los empleados relevantes, que incluya: Identificación y reporte de transacciones que deban informar a las autoridades gubernamentales. Ejemplos de diferentes formas de blanqueo de dinero a través de sus productos/servicios. Políticas internas para prevenir el blanqueo de dinero 24. Su banco conserva registros de sus períodos de sesiones de formación, incluyendo los registros de asistencia y los materiales de formación utilizados? 25. Su banco garantiza la comunicación, de las nuevas leyes relacionadas con el blanqueo de dinero o de los cambios en las actuales políticas o prácticas, a los empleados relevantes? 26. Su banco contrata a terceros para llevar a cabo algunas de las funciones de la Entidad Financiera? 27. Si la respuesta a la pregunta 26 es afirmativa, su banco ofrece la formación pertinente de blanqueo de dinero a terceros, que incluya: Identificación y reporte de transacciones que deban informar a las autoridades gubernamentales. Ejemplos de diferentes formas de blanqueo de dinero a través de sus productos/servicios. Políticas internas para prevenir el blanqueo de dinero VII. PRINCIPALES CUESTIONES DE REGLAMENTACION SI NO 28. Tiene su institución establecida y mantiene, de forma continua, un programa de cumplimiento de las normas de prevención de blanqueo de capitales/anti financiamiento del terrorismo? 29. Tiene su banco en las disposiciones para abordar los riesgos relacionados con el negocio no presencial (teléfono banca, banca en línea, etc.), las relaciones y el uso de intermediarios y otras fuentes de terceros de negocio? (No presencial, banca de On line, etc...) (Intermediarios y otras fuentes de la tercera parte, como los abogados u otras personas que representan a un cliente, personas de confianza, otras personas legalmente designadas por los clientes para hacer negocios en su nombre)

5 30. Su banco ofrece cuentas anónimas o cuentas numeradas, en las que su banco no tiene una información completa sobre el beneficiario/titular real? 31. Su banco efectúa transferencias electrónicas o giros, a nombre de no clientes, sin necesidad de obtener la prueba de su identificación? 32. Su institución requiere información completa en la emisión de transferencias, incluyendo el remitente y el beneficiario de los nombres, direcciones y números de cuenta? 33. En relación con el banco corresponsal y otras relaciones similares, reúne suficiente información sobre el banco, para entender su negocio, la reputación, la calidad de la supervisión y reglamentación? 34. Ofrece su institución cuentas Payable Through (Clear-Through)? En caso afirmativo, proporcione los requisitos de diligencia debida que su banco ha implementado para estas cuentas. General Con respecto a su actividad transaccional, sírvase indicar el propósito de la misma (apertura cuenta/swift Exchange)? Dispone de otras cuentas en España? Su institución ha estado involucrada en algún procedimiento de relevancia pública o sancionado en relación con el lavado de dinero o financiación del terrorismo, en los últimos cinco años? En caso afirmativo, facilite detalles sobre el motivo y los resultados IRAN SANCTIONS STATEMENT / QUESTIONNAIRE Por favor, responda a las siguientes preguntas:

6 1. Nombre de la Institución Financiera: 2. Dirección de la Institución Financiera: 3. Su institución proporciona o mantiene servicios/productos de banca corresponsal, con o a favor, o con domicilio o a la orden de una institución financiera iraní * o de una filial de una institución financiera iraní No SI. Por favor, informe del nombre de la institución financiera iraní o su filial. *Para los fines de este cuestionario, una institución financiera iraní significa una persona jurídica, asociación u organización, establecida en virtud de las leyes de Irán, que participe, directa o indirectamente, en el negocio de la prestación de servicios financieros. 4. Si la respuesta a la pregunta 3 es afirmativa, su institución aplica una debida diligencia reforzada para las transacciones procedentes de o destinadas a Irán (Irán EDD)? No SI. Facilite los detalles: Pendiente Proporcionar detalles y la fecha prevista para implementar de Irán EDD Comments Si desea indicar cualquier dato pertinente o aclarar cualquier asunto sobre alguna de sus respuestas a este cuestionario, hágalo aquí

7 Importante: En caso de concurrir alguna circunstancia que modifique lo anteriormente manifestado, se procederá inmediatamente a informar a la Caixa" Anti-Money Laundering Department AML prevenciondeblanqueo_int@lacaixa.es Tel.: /8299 Fax: Avda., T.1, P Barcelona (Spain) Confirmo que estoy autorizado para cumplimentar este documento: Nombre Sello Institución Cargo Firma Fecha Muchísimas gracias por tu colaboración