UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF PERÚ

Transcripción

1 UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF PERÚ

2 SBS - UIF PERÚ Junio Julio 2008 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF - Perú) fue incorporada a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), mediante Ley Nº de junio 2007 y mantiene todas las funciones y prerrogativas de su Ley de creación Nº 27693, modificatorias y ampliatorias. Como Unidad Especializada de la SBS, la UIF - Perú es la encargada de recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del Lavado de Activos y/o del Financiamiento del Terrorismo; así como, coadyuvar a la implementación por parte de los Sujetos Obligados del Sistema para detectar Operaciones Sospechosas de Lavado de Activos y/o Financiamiento del Terrorismo. Asimismo, la UIF-Perú es la Agencia Central Nacional encargada de cumplir y hacer cumplir las disposiciones establecidas por la Ley incluyendo la obligación de los sujetos obligados de implementar un sistema de prevención de dichos delitos y el envío de Reportes de Operación Sospechosa (ROS) respecto de los 32 grupos (con mas de 20,000 entes) de Sujetos Obligados. Asimismo la UIF - Perú es el contacto especializado de intercambio de información a nivel internacional en lo relativo a la Lucha contra el Lavado de Activos y/o el Financiamiento del Terrorismo. La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú de la SBS, es liderada por una Superintendente Adjunto, y cuenta en su organización con una Intendencia General, y tres (3) áreas operativas propias que cumplen tareas complementarias entre si que fortalecen el sistema nacional anti lavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo. Superintendente de Banca, Seguros y AFP Superintendente Adjunto de Inteligencia Financiera Intendente General Departamento de Prevención Departamento de Análisis Departamento de Supervisión Prevención: Es el Área con la responsabilidad de difundir los principios, políticas y normas para la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo en el Perú, capacitando a los sujetos obligados y coadyuvando a la implementación por parte de estos, del sistema de Prevención para detectar y reportar operaciones sospechosas.

3 Una de las funciones principales del Departamento de Prevención es capacitar a los Sujetos Obligados a informar a la UIF-Perú acerca de la Prevención del Lavado de Activos y/o Financiamiento del Terrorismo, habiéndose capacitado a la fecha a mas de 10,800 personas, utilizando para ellos diversos mecanismos tanto en la capacitación presencial como a distancia, aprovechando diversas herramientas de comunicación masiva. Adicionalmente se ha iniciado una campaña masiva de difusión bajo el lema: "El Lavado de Dinero es un delito muy grave, le hace mucho daño al País y a ti, si te involucras" orientada hacia los diversos sujetos obligados con el propósito de ampliar la red de difusión de la información sobre las obligaciones de los sujetos obligados, la UIF - Perú y el sistema de Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en aquellos sujetos obligados considerados "no tradicionales". Supervisión: Es el Área a cargo de la tarea de supervisar la implementación y funcionamiento del sistema de prevención de lavado por parte de los sujetos obligados, especialmente en aquellos cuyo Organismo Supervisor es la UIF - Perú. El Departamento de Supervisión entró en operación a principios del año 2008 y ha venido realizando una importante labor de recopilación de información respecto a los sujetos obligados propios de la UIF- Perú, para conformar y actualizar las bases de datos de la UIF - Perú, así como efectuar visitas de inspección de carácter preventivo a diversos sujetos obligados cuyo supervisor es la UIF - Perú que han sido considerados prioritarios por su nivel de riesgo al lavado de activos y financiamiento del terrorismo; asimismo se han efectuado coordinaciones, reuniones y visitas de inspección conjuntas con otros organismos supervisores a los sujetos obligados. NUMERO DE ROS RECIBIDOS POR LA UIF - PERÚ AL 30 DE JUNIO Antes de la Operatividad de la UIF - Perú: 204 Después de la Operatividad de la UIF - Perú: 2833 Después de la incorporación de la UIF - Perú a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP : 2112 TOTAL : 5149 A la fecha se han transmitido al Ministerio Público Informes que incluyen 286 ROS

4 Análisis: Es el Área encargada de Recibir, tratar y analizar los Reportes de Operaciones Sospechosas, y prepara los informes de inteligencia financiera que son remitidos al Ministerio Publico - Fiscalía de la Nación. En los últimos años se ha visto un notable incremento en el número y calidad de los ROS que se han recibido y que han sido materia de análisis, lo cual ha llevado como resultado directo la emisión de un mayor numero de Informes de Inteligencia Financiera al Ministerio Publico. El Departamento de Análisis esta conformado por un grupo de profesionales con formación y experiencias en varias disciplinas, lo cual permite realizar un análisis especializado de la información que se maneja. ROS POR GRUPOS DE SUJETOS OBLIGADOS AL 30 DE JUNIO % 7% 2% 1% 75% SIST. FIN. SEG. Y AFP. SIST. VAL. Y OTROS NOTARIOS VENTAS DE AUTOS OTROS MONTO PROBABLE INVOLUCRADO EN LOS INFORMES DE INTELIGENCIA FINANCIERA EMITIDOS POR LA UIF-PERÚ (Incluye Conjuntas y ampliaciones) (Set Jun. 08) Posible Delito Vinculas Desde Set a Probable Importe Jun (miles US$) Tráfico Ilícito de Drogas 63 1,600,279 Corrupción de Funcionarios ,577 Tráfico de Armas ,197 Defraudación Tributaria 10 41,329 Estafa/Fraude 6 15,694 Financiamiento del Terrorismo 6 3,463 Defraudación de Rentas de Aduana y/o Contrabando 5 28,474 Otros ,056 No Determinado 22 30,193 TOTALES 176 2,156,262

5 Últimos Cambios Normativos. En el transcurso del año se han dado importantes cambios normativos en la lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo en el Perú. Mediante Resolución SBS Nº publicada el 28 de marzo, se aprobaron las Normas Complementarias para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo para el sector financiero bajo la supervisión de la SBS, cuyo alcance se ha ampliado a la supervisión de Cooperativas de Ahorro y Crédito, y tratamiento a bancos pantalla y situaciones relacionadas a transferencias electrónicas. Se adecua de paso, las infracciones por incumplimiento de las Normas. El 08 de marzo se publica la Resolución SBS Nº , por la que aprueba las Normas para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, de aplicación general a los sujetos obligados a informar bajo supervisión de la UIF Perú, dirigida especialmente al grupo de riesgo conformado por empresas dedicadas a: compra venta de divisas, construcción e inmobiliaria, compra venta de vehículos, préstamos y empeños, y comercio de antigüedades, joyas metales y piedras preciosas. Complementariamente, el 05 de diciembre se publica la Resolución SBS Nº que aprueba el Reglamento de Infracciones y Sanciones por incumplimiento de la norma antes citada. De igual manera, la UIF - Perú ha venido trabajando con otras instituciones del Estado Peruano diversas normas complementarias para los distintos Sujetos Obligados que cuentan con Órganos Supervisores propios, entre ellos el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo, el Consejo del Notariado y el Ministerio de Transportes y Comunicaciones. Iniciativas Legislativas solicitadas al Congreso de la Republica Con el propósito de mejorar el sistema de prevención y lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo en el Perú, la UIF-Perú ha solicitado al Congreso de la Republica del Perú el apoyo en la presentación de iniciativas legislativas orientadas a lograr mayor información para el análisis de operaciones sospechosas, y mejor cumplimiento de las funciones encargadas a la Unidad, entre las que se destacan: acceso a determinada información bajo reserva tributaria y en las declaraciones juradas de funcionarios públicos; facultad para actuar de oficio en determinados casos; perfeccionamiento de la norma sobre tipificación del terrorismo como delito autónomo; adecuación de las disposiciones sobre control de dinero por fronteras, al marco operativo internacional. Desarrollos futuros en la UIF-Perú La UIF-Perú viene desarrollando diversos proyectos para su reforzamiento institucional, entre los cuales destacan: cambio integral de equipos de cómputo, nueva configuración de la red interna y controles para seguridad; actualización de los programas de bases de datos para la búsqueda y explotación de la información; e incrementar y potenciar el capital humano en las tres áreas operativas. En el presente año, la UIF - Perú también tiene proyectado desarrollar la primera fase de desarrollo del proyecto de sistematización, que incluye: la recepción (vía electrónica), calificación paramétrica y priorización automática de ROS; y los sistemas de control y aplicación de metodología para el análisis de dichos reportes. De forma paralela, se desarrollarán proyectos para automatizar la recepción y control de informes del oficial de cumplimiento, y para el repositorio electrónico de datos y documentos.

6 Relaciones Internacionales El Estado Peruano reconoce que la lucha contra el delito de lavado de activos y financiamiento del terrorismo es de preocupación prioritaria para el debido resguardo de su economía y su población, y en la que es necesario además, el apoyo mutuo de todos los países. Así, el esfuerzo nacional para poder contar con un sistema efectivo contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, podrá ser potenciado y articulado. La UIF - Perú, siendo además coordinador nacional ante el GAFISUD, viene trabajado estrechamente para enfrentar el reto de coadyuvar al fortalecimiento del sistema de prevención contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, emitiendo informes que contienen análisis y datos relevantes para la identificación de operaciones sospechosas; realizando programas de capacitación especializada; coordinando acciones con los diversos operadores del sistema en la lucha contra dichos delitos en el Perú para su participación en ejercicios regionales; y demás acciones. A nivel global, la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú ingresó al Grupo Egmont el 30 de junio del 2005, lo cual le ha permitido robustecer la lucha frontal contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo a través del sistema seguro de intercambio de información, tipologías de los delitos y encuestas operativas, aportando rapidez y efectividad a las investigaciones, tanto a las unidades de inteligencia financiera, como a los Poderes Judiciales, Ministerios Públicos, Agencias Policiales y demás instituciones de control y supervisión en el Perú y los países miembros del Grupo Egmont. Así mismo, se ha suscrito un total de 32 Memorándum de Entendimiento, mayormente con países de América (17) y Europa (10). Memorandums de Entendimiento Firmados por la UIF-Perú por Continente

7 Relaciones Locales La UIF -Perú considera de particular importancia mantener las líneas de comunicación y coordinación con los diversas autoridades del gobierno central, Regional y local, para fortalecer el Sistema Nacional Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, y en ese sentido cuenta con redes de colaboración a través de la designación de Oficiales de Enlace del Gobierno Central y Coordinadores Locales de los diversos Gobiernos Regionales y Gobiernos Locales. Esto ha permitido que nuestro país cuente con el apoyo de las diferentes instituciones de gobierno como el Ministerio de Relaciones Exteriores, Ministerio Publico, Ministerio de Justicia, Ministerio del Interior, Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR), Superintendencia Nacional de Administración Tributaria (SUNAT), la Contraloría General de la Republica, entre otros así como con los diversos Gobiernos Regionales y Local. Sistema Financiero Peruano al 30 de junio 2008 Activos (Junio 2008) EMPRESAS DE BANCA SEGUROS Y AFP. Numero de Monto (US$ Empresas Millones) % Empresas Bancarias Empresas Financieras Instituciones microfinancieras no bancarias Cajas Municipales (CM), 12 Cajas Rurales de Ahorro y Crédito (CRAC) y 14 Entidades de Desarrollo de la pequeña y microempresa (EDPYME) Entidades estatales Banco de la Nación, Corporación Financiera de Desarrollo (Cofide), Banco Agropecuario (Agrobanco), Fondo MiVivienda Empresas de arrendamiento financiero Empresas de seguros Fondos de pensiones Otras Empresas de Transferencias de Fondos, 5 Cajas y Derramas, 3 Almacenes Generales de Depósitos, 1 Empresa de Servicios Fiduciarios, 2 Empresas de Transporte, custodia y administración de numerario, 1 Empresa Afianzadora de Garantías, la FENACREP y el Banco Central de Reserva del Perú ENTIDADES SUPERVISADAS En lo que va del año 2008, hay tres nuevas empresas bancarias operando en el mercado peruano: Banco Ripley (antes Financiera Cordillera), Deutsche Bank y Banco Azteca. Asimismo, una Edpyme se ha transformado en Financiera y han ingresado una Edpyme y una empresa de servicios fiduciarios.

8 Este 28 de Julio el Perú celebra el 187 aniversario de su independencia, y la SBS - UIF Perú se complace de poder compartir esta fecha tan especial con ustedes este año y así reforzar los lazos que nos unen como países libres, democráticos y comprometidos a la lucha contra el lavado de activos y financiamiento. Los Laureles 214, Lima 27 - Apartado 775 Telf. (511) Fax. (511) UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA UIF PERÚ Manuel Gonzales Olaechea 247, San Isidro Telf. (511) Fax. (511)