Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Transcripción

1 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Noviembre 2011

2 Lavado de Activos (LA) y Financiamiento del Terrorismo (FT) Definición de LA Proceso que consiste en introducir en la estructura económica y financiera de la sociedad, recursos provenientes de actividades ilícitas, con la finalidad de darles apariencia de legalidad. Delitos Precedentes del LA Delitos contra la administración pública, secuestro, proxenetismo, tráfico de menores, TID, defraudación tributaria, delitos aduaneros y otros similares que generen ganancias ilegales. Definición de FT Solicitud, recolección, o suministro de fondos u otros bienes con la intención de que sean utilizados para apoyar actos terroristas, terroristas u organizaciones terroristas.

3 Grupo de Acción Financiera - GAFI Antecedentes Establecido en 1989 por el G7 para el desarrollo y la promoción de políticas anti LAFT, a nivel nacional e internacional. Integrado por miembros de 34 jurisdicciones y 8 miembros asociados (GAFISUD) Recomendaciones Emitidas en 1990, proveen diseño de las acciones necesarias para lucha anti LA. Revisadas en 1996 y En 2001, se emitieron las 8 Recomendaciones Especiales para combatir el FT. En 2004 se emitió la 9na Recomendación Especial referida al movimiento transfronterizo de efectivo. En la actualidad las se encuentran en proceso de revisión. Grupo de Revisión de Cooperación Internacional (ICRG) Realiza proceso de revisión para países con serias deficiencias en sus sistemas de prevención LAFT, con el apoyo de 4 grupos de revisión regionales. Para nuestra región: Americas Regional Review Group (ARRG) presidido conjuntamente por Canadá y Perú (a propuesta de GAFISUD). Listados de países y sanciones.

4 GAFISUD y Proceso de Evaluaciones Mutuas GAFISUD es un organismo regional tipo GAFI. La última Evaluación Mutua realizada al Perú fue en el año Principales observaciones Elevada informalidad en la economía, especialmente en casas de cambio, cambistas y empresas de transferencia de fondos no supervisadas por la SBS. Ausencia de un sistema de coordinación eficaz entre las diversas instituciones públicas competentes. Falta de control efectivo en el movimiento transfronterizo de dinero. Escasa supervisión de Cooperativas de Ahorro y Crédito. Falta de acceso de la UIF al secreto bancario y reserva tributaria. Lista de sujetos obligados a reportar demasiado extensa. Próxima evaluación

5 Supervisa Sistema Nacional anti LA y contra el FT Sujetos Obligados PREVENCION: ANALISIS INVESTIGACION - SANCION y REPRESION ROS Reporta Supervisa SO sin OS Órganos Supervisores Comunica Denuncia Instituciones Publicas Brinda información UIF* IIF Ministerio Publico Poder Judicial UIF s * No actúa de oficio. Intercambio de información PNP

6 Organismos Supervisores y Sujetos Obligados Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios SAB e intermediarios de valores, administradoras de fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes Notarios Públicos Servicio de correo y courier Empresas mineras Vendedores de armas, fabricantes de explosivos Sociedades de lotería Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones o aportes de terceros Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación Laboratorios y empresas productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos Compra venta de moneda extranjera, constructoras e inmobiliarias, compra venta de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antiguedades, etc.

7 Sistema de Prevención del Sujeto Obligado Manual de Prevención Registro de Operaciones Oficial de Cumplimiento SO Reporte de Operaciones Sospechosas

8 Proceso de Análisis PREVENCIÓN NOTIFICACIÓN TRATAMIENTO ANÁLISIS DIFUSIÓN Empresas del Sistema Financiero, de Seguros y AFP Empresas del Sector Valores REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS) CLASIFICACIÓN BÚSQUEDA BD INTERNAS BÚSQUEDA BD EXTERNAS SOLICITUD DE INFO ADICIONAL Casinos y Tragamonedas PRIORIZACIÓN INFORMACIÓN DE OTRAS UIF Ministerio Público Notarios y Martilleros Públicos Empresas Mineras, Agencias de Aduana, Casas de Cambio, Inmobiliarias, Vendedores de Autos REGISTRO DE OPERACIONES REGISTRO EN BD UIF IDENTIFICACIÓN DE HECHOS, INDICIOS, GENERACIÓN DE HIPÓTESIS ANÁLISIS ESTRUCTURADO IIF UIF del exterior OTROS TIPOS DE INFORMACIÓN CONFIDENCIAL CASO COMITÉ DE CASOS COMITÉ DE CALIDAD

9 Unidad de Inteligencia Financiera Análisis Operativo Estudio y tratamiento de ROS, haciendo uso de información de diversas fuentes para identificar casos de LAFT. Análisis Estratégico Generación de inteligencia financiera para la toma de decisiones y acciones en la lucha contra el LAFT. Cumplimiento Gestión de las actividades de prevención y la supervisión del cumplimiento de las normas de LAFT.

10 Unidad de Inteligencia Financiera Funciones y competencias Recibe y analiza los ROS enviados por los Sujetos Obligados no actúa de oficio. Emite Informes de IF y otras comunicaciones al MP. Realiza investigaciones conjuntas (MP, SUNAT y CGR). Capacitación a los SO. Supervisa a los SO que no cuenten con OS propio. Coordina la supervisión del sistema de prevención con los diferentes OS (SMV, MINCETUR). Contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el LAFT. Ejecución del Plan Nacional anti LA y FT. - Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el LAFT.

11 Acciones adoptadas desde su incorporación a la SBS Formalización de condición laboral del personal. Medidas electrónicas y físicas de seguridad y protección de la data. (USB, celulares, correos). Aplicación de pruebas de polígrafo al personal de la UIF. Amplia capacitación especializada (pasantías EEUU, Canadá, México, Colombia, España). Creación del Departamento de Riesgos de LAFT. Implementación de la función de supervisión en la UIF. Reestructuración de la UIF: Departamentos de Cumplimiento (Prevención y Supervisión) y Análisis Estratégico. Inicio de procesos sancionadores a SO-UIF: 99 en trámite. Recepción por vía electrónica del RO, ROPE y ROS. Acceso a mayor número de bases de datos (internas y externas).

12 Acciones adoptadas desde su incorporación a la SBS Emisión de normativa por la SBS que comprende: Modelo de RO y ROS para SO que tienen supervisor que no han emitido normas LAFT. ROSEL para sujetos obligados bajo la SMV. Incorporación de corredores de seguros como SO. Cuentas básicas. Obligación de empresas supervisadas por la SBS de solicitar a clientes que son a su vez sujetos obligados, declaración jurada sobre OC registrado ante UIF. Desarrollo del Plan Nacional anti Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

13 Sinergias de la incorporación de la UIF a la SBS Autonomía funcional, técnica, administrativa y económica de la SBS. Mayor presupuesto que permite una importante inversión en recursos técnicos, humanos y tecnológicos para la UIF. Capacidad regulatoria e iniciativa legislativa. Se han presentado proyectos de ley y se ha emitido regulación administrativa.. Retroalimentación y aprendizaje mutuo entre la UIF y las áreas de supervisión de la SBS. Mejora en el proceso de supervisión anti LAFT para SO bajo la SBS. Incremento de recursos técnicos y de seguridad al contar con áreas de apoyo y asesoría de la SBS. Mejora en la relación con el Ministerio Público.

14 Plan Nacional de Lucha contra LAFT Asistencia técnica del FMI desde inicios de Basado en identificación de vulnerabilidades y riesgos. Participaron 21 instituciones del Estado, así como especialistas del sector privado. Aprobado mediante D.S. Nº PCM del 30 de junio de Comisión Ejecutiva Multisectorial de carácter permanente contra el LAFT, adscrita a la PCM. Plan establece objetivos y acciones concretas para combatir vulnerabilidades identificadas. Principales acciones: Adecuar lista de SO. Adecuar lista de supervisores y promover supervisión efectiva. Regulación y supervisión de actividad cambiaria. Establecer responsabilidad legal de SBS como supervisor de cooperativas. Marco normativo para que notarios implementen sistema de prevención LAFT. Cuerpo de peritos especializados en MP y PJ. Implementar la Dirección especializada en Lavado de Activos de la PNP. Otorgar acceso a la UIF a información protegida por secreto bancario y reserva tributaria. Precisar funciones de entidades responsables del control de transporte transfronterizo de efectivo e instrumentos negociables: plan de fronteras.

15 Medidas para reforzar el sistema anti LAFT Mayor número de ROS y de Comunicaciones de Inteligencia. 3,000 2,500 Nº de ROS 2,092 2,412 2,337 1,856 2, ,500 1,099 1, al (Oct) Nº de Comunicaciones de Inteligencia Antes de la operatividad de la UIF Antes de la incorporación a la SBS Después de la incorporación a la SBS (Oct) Antes de la incorporación a la SBS Después de la incorporación a la SBS

16 Medidas para reforzar el sistema anti LAFT Los IIF emitidos a partir de 2010 involucran un mayor monto de dinero y mayor número de personas naturales y jurídicas involucradas en las operaciones detectadas (conforme a coordinaciones con el MP). Nº de Informes de Inteligencia Financiera Monto Promedio en Millones US$ por IIF y Informes de Inteligencia Financiera Remitidos Promedio de Involucrados por IIF Anual (*) Se incluye personas naturales y jurídicas (Oct) 49 Año 117 Antes de la incorporación a la SBS 138 Promedio del Monto Involucrado por IIF (MM) (*) Total de IIF acumulado al 31/10/2011: 529 de los cuales 356 fueron iniciales y 173 ampliatorios. Promedio de Involucrados (Personas + Empresas) por IIF (*) 2, , ,011 (Oct) Título del gráfico (oct) (oct) Promedio del Monto Involucrado por IIF Promedio de Involucrados (Personas + Empresas) por IIF

17 Evolución de las acciones de cumplimiento Objetivo: SO con sistema de prevención LAFT y ROS de calidad Junio 2007 SBS-UIF UIF Capacitación Impacto 553 OC Aprob. ETAPA I Capacitación Sup. Preventiva Impacto 282 OC Aprob. ETAPA II Capacitación Sup. Preventiva Sup. Cumplimiento Impacto 637 OC Aprob. ETAPA III Capacitación Matriz de riesgos Reorganización Sup. Preventiva Sup. Cumplimiento PAS Impacto 616 OC Aprob. ETAPA IV Capacitación e learning Matriz de riesgos Sup. Preventiva Sup. Cumplimiento Sup. de operaciones PAS * 2012 * Al 31 de octubre 2011 el total de OC registrados es de 1997

18 Supervisión preventiva y de cumplimiento Detalle Total Visitas de Supervisión 331 Visitas de Prevención 920 Total general 1, ,008 2,009 2,010 2,011 Visitas de Supervisión Visitas Preventivas * Las cifras 2011 corresponden al periodo enero a octubre de 2011

19 Inicio de Procedimientos Administrativos Sancionadores Desde junio al 31 de octubre se han iniciado 99 PAS a SO por no designar OC. A la fecha se ha sancionado a 14 SO con multas, que oscilan entre 0.5 y 10 UIT. PAS iniciados 15, 15% 15, 15% 18, 18% 3, 3% 48, 49% Casa de Cambio Comercio de joyas, metales y piedras preciosas Compra venta de vehículos Constructora e Inmobiliaria Martillero Público

20 Resultados obtenidos por la UIF desde su incorporación a la SBS Incremento en número de ROS recibidos, así como la calidad e información de IIF al MP. Importante incremento de nombramiento de Oficiales de Cumplimiento (616 durante los diez primeros meses del año). Presidencia conjunta entre Perú y Canadá del Americas Regional Review Group (ARRG) (Grupo de revisión para nuestra región del ICRG de GAFI). Mayor presencia y reconocimiento a nivel nacional e internacional: GAFI, GAFISUD, GRUPO EGMONT, FMI, BM, BID. Mayor acceso a información (interna y externa) Elaboración del Plan Nacional.

21 Acciones requeridas Implementación del Plan Nacional anti LAFT. Autoevaluación en las 49 Recomendaciones: Acceso a secreto bancario y tributario e información confidencial patrimonial de funcionarios públicos (PL N SBS). Participación de los organismos públicos como supervisores en LAFT (PL N SBS). Sólo participan: SBS, SMV y MINCETUR. Supervisión integral de las casas de cambio (licencia, registro, capital mínimo). Supervisión de notarios en materia de LAFT. Plataforma e-learning. Mayor capacitación para otras agencias involucradas en LAFT : MP, SMV, PJ, PNP, etc. Centralización y sistematización de las bases de datos de la PNP.

22 Acciones requeridas Proyectos de ley presentados por la SBS Proyecto de Ley N SBS Norma que otorga a la UIF acceso a información sujeta a secreto bancario, reserva tributaria y la confidencial sobre datos patrimoniales de funcionarios públicos (contenida en las declaraciones juradas que se presentan a la Contraloría General de la República), para sus funciones de inteligencia financiera. Proyecto de Ley N SBS Designación expresa de organismos supervisores en materia LAFT. Reorganización de la relación de sujetos obligados de la Ley N Precisa las funciones de diversas entidades en el control de movimiento transfronterizo de dinero en efectivo e instrumentos negociables. Crea en la SBS un registro de casas de cambio, empresas de transferencia de fondos no supervisadas por la SBS y empresas de préstamos y empeños.