Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. Guatemala, Junio 2015

Transcripción

1 Uidd Unidad de Inteligencia Itli i Financiera i del Perú (UIF-Perú) Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones Guatemala, Junio 2015

2 Marco legal l nacional Ley Nº Ley que crea la UIF-Perú [Publicada el ] [Modificada por las Leyes Nº 28009, 28306, y D. Leg. Nº 1106] D.S.Nº JUS - Reglamento de la Ley [Publicado el ] Ley Nº Incorpora la UIF-Perú a la SBS [Publicada el ] Decreto Legislativo N De Lucha Eficaz contra el LA y otros delitos relacionados a la minería ilegal y el crimen organizado [Publicado el ]

3 Marco legal l nacional Decreto Ley Nº Ley sobre Terrorismo [Publicada el ] [Modificada por los Decretos Legislativos N 921 y 985 y la Ley 29936] Resolución SBS Nº Normas Especiales para la Prevención del LA/FT aplicable a Notarios [Publicada el ] (Modificada por Res. SBS N publicada el 5/7/2013) Resolución SBS N Reglamento de Infracciones y Sanciones aplicable a SO bajo supervisión de la UIF-Perú [Publicada el ]

4 Unidad de Inteligencia Financiera DEL Perú (UIF-Perú) La UIF-Perú fue creada en abril de 2002 por Ley N Fue incorporada a la SBS en setiembre de 2007 mediante Ley Nº 29038, como unidad especializada; cuenta con autonomía funcional al interior de la SBS. El D. Legislativo N 1106 (abril 2012) estableció nuevas funciones y facultades, y precisiones sobre el sistema de prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT). Es miembro del Grupo de Acción Financiera para Latinoamérica - GAFILAT y del Grupo EGMONT para el intercambio seguro de información entre las Unidades de Inteligencia Financiera del mundo. l í é d l l ó d l l Ejerce la Secretaría Técnica de la CONTRALAFT, para la Ejecución del Plan Nacional de lucha contra el LAFT y la preparación del país para afrontar la evaluación mutua de GAFILAT.

5 UIF-Perú-Organigrama

6 Funciones UIF-Perú - Prevención del LA/FT Prevención Enlace y Cooperación Elaboración de normas PLAFT con enfoque basado en riesgos y coordina con organismos nacionales e internaciones acciones de prevención y/o control nacional e internacional Análisis Estratégico y Desarrollo Generación de inteligencia financiera para la toma de decisiones y acciones en la lucha contra el LA/FT. Análisis Operativo Estudio y tratamiento de ROS y uso de información de diversas fuentes para identificar casos de LA/FT. Investigaciones Conjuntas, Asistencia Técnica, Congelamiento de Fondos Supervisión Verificar el adecuado funcionamiento del Sistema PLAFT mediante Visitas Supervisión a los SO bajo su competencia y Visitas coordinadas con organismos supervisores Evaluación y Acciones Correctivas Evaluación de solicitudes de los sujetos obligados para inscripción en el Registro de SO y OC. Capacitación a organismos supervisores y sujetos obligados. Instrucción de los PAS por de los SO bajo su supervisión

7 Unidad de Inteligencia Financiera Funciones y facultades INICIALES Recibe y analiza los ROS enviados por los SO. Emite IIF y otras comunicaciones al MP. Realiza investigacionesi i conjuntas (MP, SUNAT y CGR). Capacitación a los SO. Supervisa a los SO que no cuenten con OS propio. Coordina la supervisión del Sistema de Prevención con los diferentes OS (SMV, MINCETUR, SUNAT). Contacto de intercambio de información a nivel internacional en la lucha contra el LAFT. Ejecución del Plan Nacional Anti LA y FT Ejecución del Plan Nacional Anti LA y FT. - Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el LAFT.

8 Evaluación Mutua al Perú (2008) GAFISUD Principales observaciones Falta de acceso de la UIF-Perú a información protegida con el secreto bancario y la reserva tributaria. Elevada informalidad en la economía (casas de cambio, casas de préstamo y empeño, transferencia de fondos informales). Ausencia de un sistema interinstitucional de coordinación eficaz y falta de una estrategia nacional. Falta de control efectivo en el movimiento transfronterizo de dinero. Ausencia de supervisión y regulación sectorial. Próxima evaluación a Perú: Nuevas 40 Recomendaciones y Metodología emitidas por GAFI. Criterios de evaluación más exigentes enfoque en efectividad.

9 Decreto Supremo Nº PCM

10 Características del Plan Nacional Esfuerzo Interinstitucional Asistencia técnica del FMI ( ) Desarrollado por 21 instituciones del sector público y especialistas del sector privado. Aprobado por DSNº D.S.N PCM Diagnóstico de Riesgos Diagnóstico g de amenazas Diagnóstico de vulnerabilidades: Estructurales Funcionales: Dentro de los 3 componentes del sistema anti LA: - Prevención - Detección - Represión Penal Alcance Continuo Objetivos j generales y específicos con responsables. Política de Estado Comisión Ejecutiva Multisectorial - CONTRALAFT

11 ivos y a Ilegal de Acti Minería do Lavado os a la M ganizad ntra el L cionado men Org caz con os relac y Crim cha Efic os delito Luc otro Decreto Legislativo Nº1106 Por excepción, dispone congelar fondos Supervisa a Notarios y Cooperativas de Ahorro y Crédito. Facultad regulatoria para todos los sujetos obligados. Acceso a bases de datos de instituciones públicas y privadas NUEVAS FUNCIONES Y FACULTADES UIF-Perú Validez probatoria de los IIF remitidos al MP. Acceso a datos patrimoniales de funcionarios públicos. Investigar de oficio sobre información de sus bases de datos.

12 Decreto Legislativo Nº1106 Crea Registro de PN y PJ que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda Sólo pueden realizar transferencias de fondos y servicios de giros postales las empresas autorizadas por la SBS, el MTC o FENACREP Perfecciona la tipificación del delito de lavado de activos Señala Organismos Supervisores en materia de LAFT Otros Aspectos Ingreso o salida de dinero o instrumentos financieros negociables

13 27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA PERÚ NM LIMA HOTEL Normas Especiales de PLAFT aplicable a los Notarios. Res. SBS Debida Diligencia en el conocimiento del cliente - DDC 1. Tres etapas: Identificación, Verificación y Monitoreo. (documento de identidad, nacionalidad, estado civil, ocupación, domicilio/residencia, actividad económica, ingresos, volumen de operaciones). 2. Conocimiento del beneficiario final 3. Regímenes: General (PN y PJ), Simplificado (empresas supervisadas por SBS y SMV); Reforzado (PN/PJ no domiciliadas, PEP, leasing, fideicomisos, cliente investigado por LA/FT, entre otros). 4 D l ió J d d C i i t d l Cli t 4. Declaración Jurada de Conocimiento del Cliente, que incluye el origen de los fondos involucrados en la operación. (Anexo N 5)

14 27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA PERÚ NM LIMA HOTEL Normas Especiales de PLAFT aplicable a los Notarios. Res. SBS Oficial de Cumplimiento Requisitos mínimos. Responsabilidades / obligaciones (Capacitación, emisión de ROS, envío del RO, interlocutor con UIF-Perú). 3. Registro de Operaciones (RO) Llevarlol enmedio informático. Registra la operación en el día que hayan ocurrido, (desde la extensión del IPNP), respetando los umbrales de acuerdo al tipo de operación. Envío a través del Portal PLAFT. Conservación por 10 años (incluye copias de seguridad).

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16 27 Y 28 de agosto de 2013 LIMA PERÚ NM LIMA HOTEL Normas Especiales de PLAFT aplicable a los Notarios. Res. SBS Envío delrosatravés del Portal PLAFT - Constancia documental de análisis y evaluación. - Confidencialidad. dad - Conservación por 10 años. 5. Identificación de Operaciones Inusuales - Constancia documental de análisis y evaluación. - Confidencialidad. - Conservación por 10 años. 6. Identificación de Señales de Alerta 7. Informe Anual del OC (IAOC) - Visión general del SPLAFT, implementación/cambios. - Envío dentro del plazo.

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18 Sistema de Prevención del LA/FT (SPLAFT)

19 Sistema de Prevención del LA/FT (SPLAFT) El Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT) está conformado por políticas y procedimientos que establece el SO para prevenir y detectar operaciones del LA/FT. Los sujetos obligados son PN y PJ que deben implementar adecuadamente un SPLAFT, lo cual incluye informar a la UIF-Perú aquellas operaciones que consideren sospechosas de LA/FT. El SPLAFT debe ser aplicado por el SO, sus trabajadores (por toda su organización administrativa y operativa).

20 Organismos Supervisores y Sujetos Obligados Sistema financiero, seguros, AFP, servicios complementarios y conexos, fiduciarios SAB e intermediarios de valores, administradoras de fondos mutuos e inversión, sociedades titulizadoras, compensación y liquidación de valores, fondos colectivos Casinos, tragamonedas, agencias de viajes, hoteles, restaurantes Servicio de correo y courier Empresas mineras Vendedores de armas, fabricantes de explosivos Sociedades d de lotería Organizaciones no gubernamentales, personas receptoras de donaciones o aportes de terceros Agencias de aduana, despachadores de operaciones de importación y exportación Laboratorios y empresas productoras o comercializadoras de insumos químicos utilizados para la producción de drogas y explosivos Compra venta de moneda extranjera, COOPAC, constructoras e inmobiliarias, compra venta de vehículos, comercio de joyas, martilleros públicos, comercio de antigüedades, préstamos y empeño, Notarios Públicos, alquiler de maquinaria, etc.

21 Capacitación Conocimiento del Trabajador ón de LAFT Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente Manual de Prevención de LA/FT Sistem ma de Pr revenci SO Procedimientos para la Detección de O. Inusuales Registro de Operaciones Código de Conducta Envío de Informes IEAOC ISOC - CAC Auditoría: Interna - Externa 21

22 Supervisión de SO Supervisar la implementación y funcionamiento del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo SPLAFT de los sujetos obligados bajo su competencia, con un enfoque basado en riesgos. Propone al Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas DEAC el iii inicio de Procedimientos i Sancionadores - PAS por infracciones a la normativa vigente. Coordina con los Supervisores competentes, para participar en acciones de supervisión conjunta sobre la implementación y funcionamiento del SPLAFT.

23 Tipos de Supervisión Et Extra situ: análisis i de información ió remitida por los SO (en base a requerimiento) y desarrollado en nuestras oficinas. Esta referido al grado de implementación del SPLAFT. Se realiza a los SO de menor riesgo. Excepción: presentación de IAOC. Insitu: visita de supervisión en el domicilio del SO para revisar la puesta en marcha y la implementación del SPLAFT. En ambos casos para la realización de la supervisión se realizan revisiones y cruces de información con herramientas y bases de datos propias SBS (SIGSO, SISGED, SISCOR, IEAOC, REGI) y públicas (SUNARP, SUNAT, RR.PP, etc.).

24 Identificación de los SO a supervisar. Planeamiento de la supervisión a realizar Etapas de Supervisión Extrasitu Revisión y verificación de la información remitida por el SO y la contenida en bases de datos. Requerimiento de información al SO. Revisión y evaluación del grado de implementación del SPLAFT. En caso de incumplimiento informe para inicio de PAS a DEAC observaciones.

25 1.- Identificación del SO 2.- Planeamiento 3.- Realización ió de visita it y Etapas de Supervisión Insitu comunicación de hallazgos mediante Acta de Resultados 4.- Informe de Visita de Supervisión en base a los hallazgos establecidos en Acta. 5.- Propuesta de Inicio del PAS o su archivamiento.

26 Algunas Estadísticas ti

27 Supervisión Insitu y Extrasitu a Abril Insitu Extrasitu

28 Supervisión Insitu por Tipo de Sujeto Obligado a Abril Construc ción Compra y venta de divisas Compra y venta de vehículos Inmobili aria Comercio de joyas, Martiller metales Notarios os y piedras públicos preciosa s Préstam os y empeño Cooperat ivas de ahorro y crédito Supervisión Preventiva Total Otros

29 Supervisión Coordinada a Abril MINCETUR MTC Casinos y tragamonedas 10 Servicio de correo y courier 15

30 Informe de Propuesta de inicio de PAS a Abril

31 Informe Anual del Oficial de Cumplimiento remitidos a Abril Enviado mesa de partes Enviado Electronico Total Enviado mesa de partes Enviado Electronico Total

32 Número de Oficiales de Cumplimiento vigentes al cierre de cada año Abr-15

33 Oficiales de Cumplimiento por tipo de Sujeto Obligado

34 Procedimientos Administrativos Sancionadores de julio 2011 abril 2015

35 Número de Reportes de Operaciones Sospechosas recibidos anualmente , , ,388 2,092 2,412 2,337 2,215 3,087 1, Abr-15 Despues de la incorporación a la SBS Antes de la incorporación a la SBS

36 Reporte de Operaciones Sospechosas Participación por tipo de Sujeto Obligado enero 2007 a abril 2015

37 Reporte de Operaciones Sospechosas Participación por tipo de Sujeto Obligado últimos 12 meses a abril 2015

38 `âv{tá ZÜtv tá 4 ltáå Ç UÉÄ ätü féü tçé VÄtâw t VtÇtÄxá `tçéüzt