SOFOM E.R. INFORMACIÓN FINANCIERA CONTENIDO: 1er. trimestre de 2011 Estados Financieros Básicos: 1er. trimestre de 2011 a ) Balance general b ) Estado de resultados c ) Estado de variaciones en el capital contable d ) Estado de flujos de efectivo Series Históricas: a.1) Balance General Activo a.2) Balance General Pasivo a.3) Cuentas de orden b.1) Estado de Resultados Información Complementaria: I ) Indice de capitalización II ) Capital neto III ) Activos ponderados por riesgo de crédito y de mercado Anexos: A1 ) Resultados de la calificación de la cartera crediticia A3 ) Indicadores financieros A4 ) Criterios contables especiales Nota Aclaratoria: Cumpliendo con las Disposiciones de Carácter General Aplicables a la Información Financiera de las Instituciones de Crédito, puede consultarse información financiera relevante en el apartado del Grupo Financiero en www.banamex.com/esp/grupo y cnbv.gob.mx
SUBSIDIARIA DEL BANCO NACIONAL DE MÉXICO S.A. MÉXICO, D.F. BALANCE GENERAL CONSOLIDADO AL 31 DE MARZO DEL 2011 (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) A C T I V O P A S I V O Y C A P I T A L DISPONIBILIDADES $ 24 PASIVOS BURSÁTILES - INVERSIONES EN VALORES PRESTAMOS BANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS TÍTULOS PARA NEGOCIAR - DE CORTO PLAZO 555 TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA - DE LARGO PLAZO - 555 TÍTULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO - - OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS SALDOS DEUDORES EN OPERACIONES DE REPORTO - SALDOS ACREEDORES EN OPERACIONES DE REPORTO - OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS - - OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS - - CARTERA DE CRÉDITO VIGENTE OTRAS CUENTAS POR PAGAR CRÉDITOS COMERCIALES - IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR - ACTIVIDAD EMPRESARIAL O COMERCIAL - PARTICIPACIÓN DE LOS TRABAJADORES EN LAS UTILIDADES POR PAGAR - ENTIDADES FINANCIERAS - APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL - ENTIDADES GUBERNAMENTALES - PENDIENTES DE FORMALIZAR EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS - CRÉDITOS AL CONSUMO 811 ACREEDORES DIVERSOS POR LIQUIDACION DE OPERACIONES - CRÉDITOS A LA VIVIENDA - ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR 193 193 811 CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN - CRÉDITOS VENCIDOS COMERCIALES - ACTIVIDAD EMPRESARIAL O COMERCIAL - ENTIDADES FINANCIERAS - IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS ( NETO ) - ENTIDADES GUBERNAMENTALES - CRÉDITOS VENCIDOS DE CONSUMO 52 CRÉDITOS VENCIDOS A LA VIVIENDA - CRÉDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS 22 52 TOTAL PASIVO 770 (-) MENOS: ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 170 CARTERA DE CRÉDITO ( NETA ) 693 CAPITAL CONTABLE DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS - (-) MENOS: ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO - CAPITAL CONTRIBUIDO CAPITAL SOCIAL 12 TOTAL CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 693 APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN ASAMBLEA DE ACCIONISTAS - OTRAS CUENTAS POR COBRAR ( NETO ) 136 PRIMA EN VENTA DE ACCIONES 421 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN - BIENES ADJUDICADOS - 433 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ( NETO ) - CAPITAL GANADO INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES - RESERVAS DE CAPITAL - RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (176) IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS ( NETO ) 91 RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA - RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO - OTROS ACTIVOS EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN - RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS - CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 30 RESULTADO NETO (53) (229) OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO - 30 TOTAL CAPITAL CONTABLE 204 TOTAL ACTIVO 974 TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE 974 C U E N T A S D E O R D E N AVALES OTORGADOS $ - ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES - COMPROMISOS CREDITICIOS 1,892 BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO - FIDEICOMISOS - MANDATOS - BIENES EN CUSTODIA O ADMINISTRACIÓN - INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 21 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO - "EL PRESENTE BALANCE GENERAL CONSOLIDADO, SE FORMULÓ DE CONFORMIDAD CON LOS CRITERIOS DE CONTABILIDAD PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO, EMITIDOS POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES CON FUNDAMENTO EN LO DISPUESTO POR LOS ARTÍCULOS 99, 101 Y 102 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, DE OBSERVANCIA GENERAL Y OBLIGATORIA, APLICADOS DE MANERA CONSISTENTE, ENCONTRÁNDOSE REFLEJADAS LAS OPERACIONES EFECTUADAS POR LA INSTITUCIÓN HASTA LA FECHA ARRIBA MENCIONADA, LAS CUALES SE REALIZARON Y VALUARON CON APEGO A SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Y A LAS DISPOSICIONES LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES. EL PRESENTE BALANCE GENERAL CONSOLIDADO FUE APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN BAJO LA RESPONSABILIDAD DE LOS DIRECTIVOS QUE LO SUSCRIBEN." EL CAPITAL SOCIAL HISTÓRICO ES DE $ 12 MILLONES DE PESOS PARA MAYOR INFORMACIÓN CONSULTAR http://www.banamex.com/esp/acerca_banamex/informacion_financiera/index.html y cnbv.gob.mx LIC. HUGO A. AGUILERA AYALA DIRECTOR GENERAL C.P. JUAN MANUEL ALANIS ALANIS DIRECTOR DE FINANZAS ING. ROBERT B. WALLACE DE FORONDA DIRECTOR AUDITORIA INTERNA C.P. CARLOS A. LÓPEZ RAMOS CONTADOR GENERAL
SUBSIDIARIA DEL BANCO NACIONAL DE MÉXICO S.A. MÉXICO, D.F. ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DEL 2011 ( CIFRAS EN MILLONES DE PESOS ) INGRESOS POR INTERESES 72 GASTOS POR INTERESES 11 RESULTADO POR POSICIÓN MONETARIA NETO ( MARGEN FINANCIERO ) - MARGEN FINANCIERO 61 ESTIMACIÓN PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS 151 MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS (90) COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS 29 COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS - RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN - OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN 59 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN 82 6 RESULTADO DE LA OPERACIÓN (84) PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS - RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD (84) IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS - IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (NETOS) (31) 31 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS (53) OPERACIONES DISCONTINUADAS - RESULTADO NETO (53) "EL PRESENTE ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO SE FORMULÓ DE CONFORMIDAD CON LOS CRITERIOS DE CONTABILIDAD PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO, EMITIDOS POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES CON FUNDAMENTO EN LO DISPUESTO POR LOS ARTÍCULOS 99, 101 Y 102 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, DE OBSERVANCIA GENERAL Y OBLIGATORIA, APLICADOS DE MANERA CONSISTENTE, ENCONTRÁNDOSE REFLEJADOS TODOS LOS INGRESOS Y EGRESOS DERIVADOS DE LAS OPERACIONES EFECTUADAS POR LA INSTITUCIÓN DURANTE EL PERIODO ARRIBA MENCIONADO, LAS CUALES SE REALIZARON Y VALUARON CON APEGO A SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Y A LAS DISPOSICIONES LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES. EL PRESENTE ESTADO DE RESULTADOS CONSOLIDADO FUE APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN BAJO LA RESPONSABILIDAD DE LOS DIRECTIVOS QUE LO SUSCRIBEN." PARA MAYOR INFORMACIÓN CONSULTAR http://www.banamex.com/esp/acerca_banamex/informacion_financiera/index.html y cnbv.gob.mx LIC. HUGO A. AGUILERA AYALA DIRECTOR GENERAL C.P. JUAN MANUEL ALANIS ALANIS DIRECTOR DE FINANZAS ING. ROBERT B. WALLACE DE FORONDA DIRECTOR AUDITORIA INTERNA C.P. CARLOS A. LÓPEZ RAMOS CONTADOR GENERAL
SUBSIDIARIA DEL BANCO NACIONAL DE MÉXICO, S.A. MÉXICO, D.F. ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DEL 2011 (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) Resultado neto $ (53) Ajustes por partidas que no implican flujo de efectivo: Pérdidas por deterioro o efecto por reversión del deterioro asociados a actividades de inversión Depreciaciones de inmuebles, mobiliario y equipo Amortizaciones de activos intangibles Provisiones Impuestos a la utilidad causados y diferidos (31) Participación en el resultado de subsidiarias no consolidadas y asociadas Operaciones discontinuadas Otros (84) Actividades de operación: Cambio en cuentas de margen Cambio en inversiones en valores Cambio en deudores por reporto Cambio en préstamo de valores (activo) Cambio en derivados (activo) Cambio en cartera de crédito (neto) (241) Cambio en derechos de cobro adquiridos (neto) Cambio en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización Cambio en bienes adjudicados (neto) Cambio en otros activos operativos (neto) (3) Cambio en captación tradicional Cambio en préstamos interbancarios y de otros organismos 318 Cambio en acreedores por reporto Cambio en préstamo de valores (pasivo) Cambio en colaterales vendidos o dados en garantía Cambio en derivados (pasivo) Cambio en obligaciones en operaciones de bursatilización Cambio en obligaciones subordinadas con características de pasivo Cambio en otros pasivos operativos 43 Cambio en instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de operación) Cobros de impuestos a la utilidad (devoluciones) Pagos de impuestos a la utilidad (18) Flujos netos de efectivo de actividades de operación 99 Actividades de inversión Cobros por disposición de inmuebles, mobiliario y equipo Pagos por adquisición de inmuebles, mobiliario y equipo Cobros por disposición de subsidiarias y asociadas Pagos por adquisición de subsidiarias y asociadas Cobros por disposición de otras inversiones permanentes Pagos por adquisición de otras inversiones permanentes Cobros de dividendos en efectivo Pagos por adquisición de activos intangibles Cobros por disposición de activos de larga duración disponibles para la venta Cobros por disposición de otros activos de larga duración Pagos por adquisición de otros activos de larga duración Cobros asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversión) Pagos asociados a instrumentos de cobertura (de partidas cubiertas relacionadas con actividades de inversió Flujos netos de efectivo de actividades de inversión - Actividades de financiamiento Cobros por emisión de acciones Pagos por reembolsos de capital social Pagos de dividendos en efectivo Pagos asociados a la recompra de acciones propias Cobros por la emisión de obligaciones subordinadas con características de capital Pagos asociados a obligaciones subordinadas con características de capital Aportaciones de Capital - Flujos netos de efectivo de actividades de financiamiento - Incremento o disminución neta de efectivo y equivalentes de efectivo 15 Efectos por cambios en el valor del efectivo y equivalente de efectivo Efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del período 9 Efectivo y equivalentes de efectivo al final del período $ 24 "EL PRESENTE ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO SE FORMULÓ DE CONFORMIDAD CON LOS CRITERIOS DE CONTABILIDAD PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO EMITIDOS POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES CON FUNDAMENTO EN LO DISPUESTO POR LOS ARTÍCULOS 99, 101 Y 102 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, DE OBSERVANCIA GENERAL Y OBLIGATORIA, APLICADOS DE MANERA CONSISTENTE, ENCONTRÁNDOSE REFLEJADAS LAS ENTRADAS DE EFECTIVO Y SALIDAS DE EFECTIVO DERIVADAS DE LAS OPERACIONES EFECTUADAS POR LA INSTITUCIÓN DURANTE EL PERÍODO ARRIBA MENCIONADO, LAS CUALES SE REALIZARON Y VALUARON CON APEGO A SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Y A LAS DISPOSICIONES LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES. EL PRESENTE ESTADO DE FLUJOS DE EFECTIVO CONSOLIDADO FUE APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN BAJO LA RESPONSABILIDAD DE LOS DIRECTIVOS QUE LO SUSCRIBEN." PARA MAYOR INFORMACIÓN CONSULTAR http://www.banamex.com/esp/acerca_banamex/informacion_financiera/index.html y cnbv.gob.mx LIC. HUGO A. AGUILERA AYALA DIRECTOR GENERAL ING. ROBERT B. WALLACE DE FORONDA DIRECTOR AUDITORIA INTERNA C.P. C.P. ERNESTO JUAN MANUEL TORRES ALANIS LANDA ALANIS LÓPEZ DIRECTOR CONTRALORÍA DE FINANZAS C.P. CARLOS A. LÓPEZ RAMOS DIRECTOR CONTADOR INFORMACIÓN GENERALC. Y R.
SUBSIDIARIA DEL BANCO NACIONAL DE MÉXICO, S.A MÉXICO, D.F. ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE CONSOLIDADO DEL 1 DE ENERO AL 31 DE MARZO DEL 2011 (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) Capital Contribuido Capital Ganado Aportaciones para futuros aumentos de Resultado por Resultado por formalizados en Obligaciones Resultado valuación de valuación de Resultado por asamblea Prima en Subordinadas de títulos Instrumentos Efecto Tenencia de Total Capital de venta de en Reservas ejercicios disponibles de cobertura de acumulado por Activos no Resultado capital social accionistas acciones Circulación de capita anteriores para la venta flujos de efectivo conversión monetarios neto contable Saldos al 31 de Diciembre del 2010 12-421 - - 0 - - - - (176) 257 Movimientos inherentes a las decisiones de los propietarios: Aplicación resultados - - - - - (176) - - - - 176 - Efecto neto de impuestos de la aplicación de la nueva metodología para la creación de reservas de Cartera de Tarjeta de Crédito vs Resultados de Ejercicios Anteriores Traspaso del efecto neto de impuestos de la de la aplicación de la nueva metodología para la creación de reservas de Cartera de Crédito a Capital Social y Reservas de Capital - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Incremento de Capital por suscripción de acciones en efectivo - - - - - - - - - - - - Prima en venta de acciones - - - - - - - - - - - - Capitalización de utilidades - - - - - - - - - - - - Otros - - - - - - - - - - - - Total de los movimientos inherentes a las decisiones de los accionistas - - - - - (176) - - - - 176 (0) Movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral: Resultado neto - - - - - - - - - - (53) (53) Resultado por valuación de Títulos disponibles para la venta Reclasificación por cambios contables Corrección de impuestos diferidos por la reserva de puntos premia - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Total de los movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral - - - - - - - - - - (53) (53) Saldos al 31 de Marzo del 2011 $ 12-421 - - (176) - - - - (53) 204 "EL PRESENTE ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE CONSOLIDADO SE FORMULÓ DE CONFORMIDAD CON LOS CRITERIOS DE CONTABILIDAD PARA LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO, EMITIDOS POR LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES CON FUNDAMENTO EN LO DISPUESTO POR LOS ARTÍCULOS 99, 101 Y 102 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CRÉDITO, DE OBSERVANCIA GENERAL Y OBLIGATORIA, APLICADOS DE MANERA CONSISTENTE, ENCONTRÁNDOSE REFLEJADOS TODOS LOS MOVIMIENTOS EN LAS CUENTAS DE CAPITAL CONTABLE DERIVADOS DE LAS OPERACIONES EFECTUADAS POR LA INSTITUCIÓN DURANTE EL PERIODO ARRIBA MENCIONADO, LAS CUALES SE REALIZARON Y VALUARON CON APEGO A SANAS PRÁCTICAS BANCARIAS Y A LAS DISPOSICIONES LEGALES Y ADMINISTRATIVAS APLICABLES EL PRESENTE ESTADO DE VARIACIONES EN EL CAPITAL CONTABLE CONSOLIDADO FUE APROBADO POR EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN BAJO LA RESPONSABILIDAD DE LOS DIRECTIVOS QUE LO SUSCRIBEN PARA MAYOR INFORMACIÓN CONSULTAR http://www.banamex.com/esp/acerca_banamex/informacion_financiera/index.html y cnbv.gob. LIC. HUGO A. AGUILERA AYALA C.P. JUAN MANUEL ALANIS ALANIS ING. ROBERT B. WALLACE DE FORONDA C.P. CARLOS A. LÓPEZ RAMOS DIRECTOR GENERAL DIRECTOR DE FINANZAS DIRECTOR AUDITORIA INTERNA CONTADOR GENERAL
SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE BALANCE GENERAL (CIFRAS A MILLONES DE PESOS) A C T I V O 31-Mar-10 30-Jun-10 30-Sep-10 31-Dic-10 31-Mar-11 DISPONIBILIDADES 39 10 8 9 24 INVERSIONES EN VALORES - - - - - TITULOS PARA NEGOCIAR - - - - - TITULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA - - - - - TITULOS CONSERVADOS A VENCIMIENTO - - - - - OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS - - - - - SALDOS DEUDORES EN OPERACIONES DE REPORTO - - - - - OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS - - - - - CARTERA DE CREDITO VIGENTE 365 401 441 514 811 CREDITOS COMERCIALES - - - - - ACTIVIDAD EMPRESARIAL O COMERCIAL - - - - - ENTIDADES FINANCIERAS - - - - - ENTIDADES GUBERNAMENTALES - - - - - CREDITOS AL CONSUMO 365 401 441 514 811 CREDITOS A LA VIVIENDA - - - - - CARTERA DE CREDITO VENCIDA 28 31 31 31 52 CREDITOS COMERCIALES - - - - - ACTIVIDAD EMPRESARIAL O COMERCIAL - - - - - ENTIDADES FINANCIERAS - - - - - ENTIDADES GUBERNAMENTALES - - - - - CREDITOS AL CONSUMO 28 31 31 31 52 CREDITOS A LA VIVIENDA - - - - - (-) MENOS: ESTIMACION PREVENTIVA P/RIESGOS CRED. (64) (81) (87) (93) (170) CARTERA DE CRÉDITO (NETA) 329 351 385 452 693 DERECHOS DE COBRO ADQUIRIDOS - - - - - (-) MENOS: ESTIMACIÓN POR IRRECUPERABILIDAD O DIFÍCIL COBRO TOTAL DE CARTERA DE CRÉDITO (NETO) 329 351 385 452 693 OTRAS CUENTAS POR COBRAR (NETO) 7 13 14 119 136 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 96 120 DEUDORES DIVERSOS (NETO) 7 13 14 23 16 BIENES ADJUDICADOS - - - - - INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO) - - - - - INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES - - - - - IMPUESTOS Y PTU DIFERIDOS (NETO) 30 41 53 60 91 OTROS ACTIVOS 2 16 20 22 30 CARGOS DIFERIDOS, PAGOS ANTICIPADOS E INTANGIBLES 2 16 20 22 30 OTROS ACTIVOS A CORTO Y LARGO PLAZO - - - - - TOTAL ACTIVO 407 431 480 662 974
SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE BALANCE GENERAL (CIFRAS A MILLONES DE PESOS) P A S I V O P A S I V O Y C A P I T A L 31-Mar-10 30-Jun-10 30-Sep-10 31-Dic-10 31-Mar-11 PASIVOS BURSÁTILES - - - - - PRESTAMOS BANCARIOS Y OTROS ORGANISMOS (50) (93) (181) (237) (555) PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA - - - - - PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS DE CORTO PLAZO (50) (93) (181) (237) (555) PRÉSTAMOS INTERBANCARIOS DE LARGO PLAZO - - - - - OPERACIONES CON VALORES Y DERIVADAS - - - - - SALDOS ACREEDORES EN OPERACIONES DE REPORTO - - - - - OPERACIONES CON INSTRUMENTOS FINANCIEROS DERIVADOS - - - - - OTRAS CUENTAS POR PAGAR (30) (38) (28) (150) (193) IMPUESTOS A LA UTILIDAD POR PAGAR (2) - - - - OTRAS CUENTAS POR PAGAR (25) (35) (25) (149) (186) ACREEDORES DIVERSOS (3) (3) (3) (1) (7) OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN - - - - - IMPUESTOS DIFERIDOS (NETOS) - - - - - CREDITOS DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS (2) (6) (10) (18) (22) C A P I T A L C O N T A B L E TOTAL PASIVO (82) (137) (219) (405) (770) - - - - - CAPITAL CONTRIBUIDO (433) (433) (433) (433) (433) CAPITAL SOCIAL (12) (12) (12) (12) (12) APORTACIONES PARA FUTUROS AUMENTOS DE CAPITAL FORMALIZADAS EN SU ASAMBLEA DE ACCIONISTAS - - - - - PRIMA EN VENTA DE ACCIONES (421) (421) (421) (421) (421) OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACIÓN - - - - - CAPITAL GANADO 108 139 172 176 229 RESERVAS DE CAPITAL - - - - - RESULTADO DE EJERCICIOS ANTERIORES (0) (0) (0) (0) 176 RESULTADO POR VALUACIÓN DE TÍTULOS DISPONIBLES PARA LA VENTA - - - - - RESULTADO POR VALUACIÓN DE INSTRUMENTOS DE COBERTURA DE FLUJOS DE EFECTIVO - - - - - EFECTO ACUMULADO POR CONVERSIÓN - - - - - RESULTADO POR TENENCIA DE ACTIVOS NO MONETARIOS - - - - - RESULTADO NETO 108 139 172 176 53 TOTAL CAPITAL CONTABLE (325) (294) (261) (257) (204) TOTAL PASIVO Y CAPITAL CONTABLE (407) (431) (480) (662) (974)
SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE BALANCE GENERAL (CIFRAS A MILLONES DE PESOS) CUENTAS DE ORDEN 31-Mar-10 30-Jun-10 30-Sep-10 31-Dic-10 31-Mar-11 AVALES OTORGADOS - - - - - ACTIVOS Y PASIVOS CONTINGENTES - - - - - COMPROMISOS CREDITICIOS 911 1,002 1,133 1,268 1,892 BIENES EN FIDEICOMISO O MANDATO - - - - - FIDEICOMISOS - - - - - MANDATOS - - - - - BIENES EN CUSTODIA O ADMINISTRACIÓN - - - - - INTERESES DEVENGADOS NO COBRADOS DERIVADOS DE CARTERA DE CRÉDITO VENCIDA 6 12 12 12 21 OTRAS CUENTAS DE REGISTRO - - - - -
SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE ESTADO DE RESULTADOS (CIFRAS A MILLONES DE PESOS) 31-Mar-10 30-Jun-10 30-Sep-10 31-Dic-10 31-Mar-11 INGRESOS POR INTERESES 13 55 99 147 72 GASTOS POR INTERESES (0) (2) (6) (14) (11) RESULT. POR POSICIÓN MONETARIA - - - - - MARGEN FINANCIERO 13 53 93 133 61 ESTIMACIÓN PREVENTIVA P/RIESGO CREDITICIO (106) (151) (187) (223) (151) MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS CREDITICIOS (93) (98) (94) (90) (90) COMISIONES Y TARIFAS COBRADAS 4 19 32 62 29 COMISIONES Y TARIFAS PAGADAS (0) (0) (0) (0) (0) RESULTADO POR INTERMEDIACIÓN - - - - - OTROS INGRESOS (EGRESOS) DE LA OPERACIÓN (24) (24) (23) 69 59 GASTOS DE ADMINISTRACIÓN Y PROMOCIÓN (21) (77) (140) (277) (82) (41) (82) (131) (146) 6 RESULTADO DE LA OPERACIÓN (134) (180) (225) (236) (84) PARTICIPACIÓN EN EL RESULTADO DE SUBSIDIARIAS NO CONSOLIDADAS Y ASOCIADAS - - - - - RESULTADO ANTES DE IMPUESTOS A LA UTILIDAD (134) (180) (225) (236) (84) IMPUESTOS A LA UTILIDAD CAUSADOS (4) - - - - IMPUESTOS A LA UTILIDAD DIFERIDOS (NETOS) 30 41 53 60 31 26 41 53 60 31 RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS (108) (139) (172) (176) (53) OPERACIONES DISCONTINUADAS - - - - - RESULTADO NETO (108) (139) (172) (176) (53)
I) INDICE DE CAPITALIZACION (EXPRESADO EN PORCENTAJE) 1T 2010* 2T 2010* 3T 2010* 4T 2010* 1T 2011* SOBRE ACTIVOS EN RIESGO DE CREDITO 83.87 70.63 53.89 37.42 18.02 CAPITAL BASICO (TIER-1) 82.62 69.38 52.66 36.19 16.77 CAPITAL COMPLEMENTARIO (TIER-2) 1.25 1.25 1.23 1.23 1.25 SOBRE ACTIVOS EN RIESGO DE CREDITO Y MERCADO 81.67 62.04 47.53 33.71 16.47 CAPITAL BASICO (TIER-1)= Capital Básico / Activos Totales 80.45 60.94 46.44 32.60 15.33 CAPITAL COMPLEMENTARIO (TIER-2) 1.22 1.10 1.08 1.11 1.14 * Información preliminar al 29 de Abril de 2010 22 de julio de 2010 20 de octubre de 2010 27 de enero de 2011 26 de abril de 2011
II) SERVICIOS FINANCIEROS SORIANA, S.A.P.I. DE C.V. INTEGRACION DEL CAPITAL NETO (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) 1T 2010* 2T 2010* 3T 2010* 4T 2010* 1T 2011* CAPITAL BASICO + CAPITAL CONTABLE 325 294 261 257 204 - OBLIGACIONES SUBORDINADAS E INSTRUMENTOS DE CAPITALIZACION - - - - - - DEDUCCION DE INVERSIONES EN INSTRUMENTOS SUBORDINADOS - - - - - - DEDUCCION DE INVERSIONES EN ACCIONES DE ENTIDADES FINANCIERAS - - - - - - DEDUCCION DE INVERSIONES EN ACCIONES NO FINANCIERAS - - - - - - DEDUCCION DE FINANCIAMIENTOS OTORGADOS PARA ADQUISICION DE ACCIONES DEL BANCO O DE ENTIDADES DEL GRUPO FINANCIERO - - - - - - DEDUCCION POR IMPUESTOS DIFERIDOS 30 42 52 58 78 - GASTOS DE ORGANIZACION Y OTROS INTANGIBLES - - - - - - OTROS ACTIVOS QUE SE RESTAN - ACTIVOS DIFERIDOS COMPUTABLES COMO BÁSICO 30 29 26 26 20 TOTAL CAPITAL BASICO 325 281 235 225 146 CAPITAL COMPLEMENTARIO + OBLIGACIONES E INSTRUMENTOS DE CAPITALIZACION + RESERVAS PREVENTIVAS POR RIESGOS CREDITICIOS GENERALES 5 5 5 8 11 TOTAL CAPITAL COMPLEMENTARIO 5 5 5 8 11 CAPITAL NETO 330 286 240 233 157 * Información preliminar al 29 de Abril de 2010 22 de julio de 2010 20 de octubre de 2010 27 de enero de 2011 26 de abril de 2011
III) SERVICIOS FINANCIEROS SORIANA, S.A.P.I. DE C.V. ACTIVOS PONDERADOS POR RIESGO (CIFRAS EN MILLONES DE PESOS) 1T 2010* 2T 2010* 3T 2010* 4T 2010* 1T 2011* RIESGO DE CREDITO GRUPO I - - - - - GRUPO II - - - - - GRUPO II BIS - - - - - GRUPO III 8 2 2 2 5 GRUPO III BIS - - - - - GRUPO IV - - - - - GRUPO V - - - - - GRUPO VI 345 347 382 451 701 GRUPO VII - - - - - GRUPO VIII 1 11 10 10 4 MUEBLES E INMUEBLES, CARGOS DIFERIDOS E INVERSIONES EN ACCIONES 39 45 52 158 163 ACTIVOS EN RIESGO DE CREDITO 393 405 446 621 873 Nota: Con la entrada en vigor de Basilea II a partir de Enero 2008, la clasificación de los grupos de riesgo deja de ser comparable con la clasificación anterior de 2007. RIESGO DE MERCADO OPERACIONES EN MONEDA NACIONAL CON TASA NOMINAL 11 10 7 8 6 OPERACIONES EN MONEDA NACIONAL SOBRETASA - - - - - OPERACIONES EN MONEDA NACIONAL CON TASA REAL O EN UDIS - - - - - TASA DE INTERES OPERACIONES EN ME CON TASA NOMINAL - - - - - POSICIONES CON TASA DE RENDIMIENTO AL SMG MON. NACIONAL - - - - - POSICIONES EN UDIS O RENDIMIENTO REFERIDO AL INPC - - - - - POSICIONES EN DIVISAS O CON RENDIMIENTO INDIZADO AL TIPO DE CAMBIO - - - - - POSICIONES EN ACCIONES O CON RENDIMIENTO INDIZADO AL PRECIO DE UNA ACCION O GRUPO DE ACCIONES - - - - - POSICIONES INDIZADAS AL SALARIO MINIMO - - - - - ACTIVOS EN RIESGO DE MERCADO 11 10 7 8 6 ACTIVOS EN RIESGO OPERACIONAL - 46 53 61 76 ACTIVOS EN RIESGO DE CREDITO, DE MERCADO Y OPERACIONAL 404 461 506 690 955 * Información preliminar al 29 de Abril de 2010 22 de julio de 2010 20 de octubre de 2010 27 de enero de 2011 26 de abril de 2011
A2) CALIFICACION DE LA CARTERA CREDITICIA AL 31 DE MARZO 2011 (CIFRAS EN MILES DE PESOS) IMPORTE CARTERA CREDITICIA CARTERA COMERCIAL RESERVAS PREVENTIVAS NECESARIAS CARTERA CARTERA DE HIPOTECARIA CONSUMO DE VIVIENDA TOTAL RESERVAS PREVENTIVAS EXCEPTUADA 0 CALIFICADA RIESGO A 72,874 0 635 0 635 RIESGO B 665,126 0 90,294 0 90,294 RIESGO C 74,219 0 32,017 0 32,017 RIESGO D 46,058 0 42,740 0 42,740 RIESGO E 0 0 0 0 0 INTERESES VENCIDOS 4,495 4,495 4,495 TOTAL 862,772 0 170,181 0 170,181 Menos: RESERVAS CONSTITUIDAS 170,181 EXCESO / (FALTANTE) - NOTAS: 1. 'Las cifras para la calificación y constitución de las reservas preventivas, son las correspondientes al día último del mes a que se refiere el balance general al 31 DE MARZO DE 2011 2.La cartera crediticia se califica conforme a las reglas para la calificación de la cartera crediticia emitidas por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y a la metodología establecida por la CNBV
A3) INDICADORES FINANCIEROS (CIFRAS EN PORCENTAJE) 1T 2010 2T 2010 3T 2010 4T 2010 1T 2011 1) INDICE DE MOROSIDAD 7.1 7.1 6.6 5.7 6.0 2) INDICE DE COBERTURA DE CARTERA DE CREDITO VENCIDA 230.8 263.4 279.4 303.3 326.7 3) EFICIENCIA OPERATIVA 41.3 52.7 54.5 95.6 90.7 4) ROE (266.6) (40.1) (47.4) (6.4) (94.6) 5) ROA (212.9) (29.6) (28.8) (2.9) (24.2) 6) INDICE DE CAPITALIZACION 6.1) Sobre activos sujetos a riesgo de crédito 83.9 70.6 53.9 37.4 18.0 6.2) Sobre activos sujetos a riesgo de crédito y mercado 81.7 62.0 47.5 33.7 16.5 7) LIQUIDEZ 79.12 10.71 4.50 3.88 4.24 8) MIN (185.7) (4.2) 4.3 2.5 (69.9) 1) Saldo de la cartera de crédito vencida al cierre del trimestre / Saldo de la cartera de crédito total al cierre del trimestre. 2) Saldo de la estimación preventiva para riesgos crediticios al cierre del trimestre / Saldo de la cartera de crédito vencida al cierre del trimestre. 3) Gastos de administración y promoción del trimestre anualizados / Activo total promedio. 4) Utilidad neta del trimestre anualizada / Capital contable promedio. 5) Utilidad neta del trimestre anualizada / Activo total promedio. 6) Para el último trimestre se presentan cifras estimadas. 6.1) Capital neto / Activos sujetos a riesgo de crédito. 6.2) Capital neto / Activos sujetos a riesgo de crédito y mercado. 7) Activos líquidos / Pasivos líquidos. Activos Líquidos = Disponibilidades + Títulos para negociar + Títulos disponibles para la venta. Pasivos Líquidos = Depósitos de exigibilidad 8) Margen financiero del trimestre ajustado por riesgos crediticios anualizado / Activos productivos promedio. Activos productivos promedio = Disponibilidades, Inversiones en VNotas: l O i V l D i d C t d C édit Vi t Datos promedio = (Saldo del trimestre en estudio + Saldo del trimestre inmediato anterior) / 2 Datos Anualizados = Flujo del trimestre en estudio * 4
La información financiera de Servicios Financieros Soriana, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.R., se pone a disposición del público a través de su página electrónica en la red mundial denominada Internet (www.banamex.com/esp/grupo y cnbv.gob.mx), en cumplimiento con lo dispuesto en las diversas disposiciones emitidas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en materia de revelación de información.