INFORMACION ANUAL 2011
D I R E C T O R I O PRESIDENTE : Pedro Brescia Cafferata VICE-PRESIDENTE : Mario Brescia Cafferata DIRECTORES : Alfonso Brazzini Díaz-Ufano Fortunato Brescia Moreyra Mario Brescia Moreyra Pedro Brescia Moreyra Ricardo Cillóniz Champín Alex Fort Brescia Bernardo Fort Brescia SUPLENTES : Edgardo Arboccó Valderrama Luis Felipe Fort Del Solar Carlos Winder Calmet (1) (1) Hasta el 31/1/12
ADMINISTRACION ADMINISTRACIÓN GERENTE GENERAL Rafael Venegas Vidaurre GERENTE GENERAL ADJUNTO Alfonso Brazzini Visconti Juan Brignardello Vela (1) José Martínez Sanguinetti José Torres Llosa Villacorta Gonzalo de Losada León (2) Álvaro Tapia Sabogal (3) GERENTES DE DIVISIÓN Marcelo Escobar García Rodrigo González Muñoz Susana León Piqueras Jorge Ortecho Rojas Mario Potestá Martínez Enrique Prado López de Romaña (4) Wilfredo Duharte Gadea (5) José Tudela Chopitea (6) Luis Javier Venturo Urbina (7)
GERENTES Enrique Agois Hatton Juan Alarcón Cáceres (8) María Amico de las Casas Ignacio Aramburú Arias (9) Fernando Barco Gereda María Becerra Estremadoyro Roberto Berendson Seminario (10) Úrsula Blanco Zuloaga (11) Marbe Bustos Rodríguez (12) Gonzalo Caillaux Pérez (13) Mario Collado Mendiola (14) José Luis Cordano Copello (15) Marie Lis Crosby Russo Max de Freitas Urrunaga Manuel de la Flor Matos (16) Álvaro de Rivero Arce (17) Miguel Díaz Ramos Diego Escalante Arrunátegui (18) Jesús Alfonso Esquerre Porras José Antonio Freire Ponce (19) Carmen Flores Aguirre Marcel Fort Hurtado (20) Lucía Fuenzalida González (21) Ana María Graham Málaga (22) Andrés Guiulfo Pons Alberto Gutiérrez Camacho (23) David Halfin Maximiliano (24) Martín Kerrigan Dueñas Francesco Lorenzoni Montagna (25) Daniel Macedo Nieri Richard Mauricci Garrido Luis Moreyra Orbegoso Pedro Akio Murakami Pretell Roger Méndez Gschwend Pedro Menéndez Zeppilli Yuri Noriega Pacheco César Francisco Noya Bao (26) Armando Núñez Meneses Luis José Pardo Aramburú José Luis Portocarrero Varela Guillermo Ramírez Sologuren (27) José Luis Rendón Andía Carlos Felipe Rizo Patrón Celi María Consuelo Rodó González- Olaechea Francisco Rodríguez Larraín Labarthe Claudia Rozas García (28) Diego Salazar Ponce (29) César Sambra Díaz-Ufano Renzo Sandoval Urmeneta José Luis Sebastiani Chávarri Carlos Semsch de la Puente Rafael Solari Pérez-Rey Pietro Solari Rouco Jimmy Sousa Rodríguez Paola Telaya Fronda Ricardo Vega Huaylinos (30) Miguel Vicente Rangel (31) Gian Carlo Villanueva Cahua (32) Walter Woolcott Rakosi Óscar Yaipén Otárola Roberto Yépez Suárez (33) José Zollner Dianderas (34) CONTADOR GENERAL Maritza Bustamante Fernández de Córdova AUDITOR GENERAL Roberto León Pacheco (35)
(1) Hasta diciembre del 2011 (2) Desde octubre del 2011 (3) Nombrado en diciembre del 2011 (4) Hasta marzo del 2011 (5) Desde marzo del 2011 (6) Nombrado en marzo del 2011 (7) Nombrado en marzo del 2011 (8) Desde marzo del 2011 (9) Desde julio del 2011 (10) Desde octubre del 2011 (11) Desde enero del 2011 (12) Desde octubre del 2011 (13) Desde marzo del 2011 (14) Nombrado en octubre del 2011 (15) Hasta febrero del 2011 (16) Hasta julio del 2011 (17) Desde junio del 2011 (18) Desde agosto del 2011 (19) Desde diciembre del 2011 (20) Hasta agosto del 2011 (21) Hasta setiembre del 2011 (22) Desde setiembre del 2011 (23) Hasta diciembre del 2011 (24) Desde octubre del 2011 (25) Desde junio del 2011 (26) Hasta diciembre del 2011 (27) Desde julio del 2011 (28) Nombrada en mayo del 2011 (29) Desde junio del 2011 (30) Hasta noviembre del 2011 (31) Hasta mayo del 2011 (32) Desde mayo del 2011 (33) Desde julio del 2011 (34) Desde abril del 2011 (35) Desde junio del 2011
DATOS GENERALES La denominación social de la compañía es Rimac Internacional Compañía de Seguros y Reaseguros. El objeto social de la compañía es realizar toda clase de operaciones de seguros, reaseguros y coaseguros, así como desarrollar todas las operaciones, los actos, los contratos para extender cobertura de riesgos, entre otras operaciones permitidas, y podrá, asimismo, realizar cualquier actividad comercial relacionada directa o indirectamente a tales operaciones. Las actividades de la sociedad están comprendidas en el grupo No. 6603-6 de la Clasificación Industrial Internacional Uniforme (CIIU) establecida por la Organización de las Naciones Unidas. El plazo de duración de la empresa es indeterminado. La sede principal se ubica en Las Begonias N 475 p iso 3, San Isidro, Lima. Cuenta con agencias en los distritos de San Borja y Miraflores en Lima, así como en las ciudades de Arequipa, Trujillo, Chiclayo, Piura, Iquitos, Huancayo, Cajamarca y Cusco. Rimac Internacional Compañía de Seguros y Reaseguros es el resultado de la fusión de Compañía Internacional de Seguros del Perú y de Compañía de Seguros Rimac. La Compañía Internacional de Seguros del Perú inició sus actividades el 25 de julio de 1895 y quedó constituida mediante escritura pública extendida el 17 de agosto del mismo año. La Compañía de Seguros Rimac inició sus operaciones el 3 de setiembre de 1896 y el 26 de setiembre de 1896 se extendió la escritura pública de constitución ante el notario doctor J. O. de Oyague. El 24 de abril de 1992 se extendió la escritura pública que formalizó la fusión de la Compañía de Seguros Rimac con la Compañía Internacional de Seguros del Perú, acordada en la junta general extraordinaria de accionistas del 2 de marzo de 1992.
En diciembre de 2002, se concretó la adquisición de la cartera de seguros generales de Wiese Aetna Compañía de Seguros de Riesgos Generales. Con esta adquisición, RIMAC INTERNACIONAL elevó su participación de mercado de manera importante. En febrero de 2004 se efectuó la compra del 100% de las acciones de Royal & SunAlliance - Vida y en abril del mismo año culminó la oferta pública de adquisición de acciones de Royal & SunAlliance Seguros Fénix, mediante la cual Rimac Internacional adquirió el 99.26% de las acciones. Posteriormente, con fecha 11 de junio del 2004, en junta general de accionistas se aprobó la fusión por absorción de ambas compañías por parte de Rimac Internacional Compañía de Seguros y Reaseguros, y quedó formalizada la fusión mediante escritura pública del 17 de setiembre del 2004. CAPITAL SOCIAL La junta general de accionistas del 25 de marzo del 2011 acordó elevar el capital social de la compañía en S/. 100 000,000 mediante la capitalización de utilidades del ejercicio 2009 por S/. 30 562,754 y capitalización de utilidades del ejercicio 2010 por S/. 69 437,246. Por escritura pública otorgada ante el notario público doctor Ricardo Fernandini Barreda, inscrita en la partida No. 11022365, asiento B-0016 del Registro de Personas Jurídicas, el 19 de mayo del 2011 quedó formalizado el aumento de capital social de S/. 500 000,000 a S/. 600 000,000. En consecuencia, el capital social suscrito y pagado de la compañía es de S/. 600 000,000, representado por 600 000,000 acciones con un valor nominal de S/. 1.00 cada una.
ESTRUCTURA ACCIONARIA Al 31 de diciembre de 2011 se tenían registrados 545 accionistas y los que tienen participación mayor al 5% son los siguientes: N Nombre Participación Nacionalidad Grupo Económico % Urbanización Santa Marina S.A. 20.71 Peruana (*) Inversiones San Borja S.A. 17.99 Peruana (*) Minsur S.A. 14.50 Peruana (*) Inmuebles Limatambo S.A. (Antes: Inversiones Breca S.A.) 11.73 Peruana (*) Great Yellowstone Corp. 8.02 Panameña -.- Mario Brescia Cafferata 7.13 Peruana (*) (*) Declarado de conformidad con la Resolución Conasev Nº 722-97-EF/94.10 por Inversiones Nacionales de Turismo S.A. el 28 de Enero de 1998 a Conasev y Bolsa de Valores de Lima. Acciones con Derecho a voto El total de las acciones tiene derecho a voto y al 31 de Diciembre de 2011 se tenían registrados 545 accionistas con la siguiente distribución: Número de Accionistas Porcentaje de Participación Menor al 1% 536 10.84 Entre 1% - 5% 3 9.07 Entre 5% - 10% 2 15.14 Mayor al 10% 4 64.95 Total 545 100.00 De este total el 90.00% son accionistas nacionales y el 10.00% son accionistas extranjeros.
OTROS - La compañía participa como accionista mayoritario en Rimac Internacional S.A. Entidad Prestadora de Salud con el 99.3%. Rimac EPS es accionista en Clínica Internacional con el 98.51%. - El número de trabajadores en la empresa Rimac Seguros al 31 de diciembre del 2011 fue de 2,887 (2,239 al 31 de diciembre del 2010), repartidos de la siguiente manera: 136 funcionarios, 2,672 empleados y 79 trabajadores temporales. Esto incluye la fuerza de ventas conformada por 1,078 trabajadores. Procesos Legales En la actualidad, Rimac Seguros mantiene en trámite procesos judiciales, administrativos y arbitrales, en los que actúa como demandante, demandado o nos incorporan como denunciados civiles (terceros), relacionados básicamente con el giro social de una empresa aseguradora. En calidad de parte demandante, los procesos se orientan al cobro de primas a deudores morosos, al cobro de renta de alquileres de inmuebles, desalojos, así como al recupero, vía subrogación, por las indemnizaciones pagadas a los asegurados en virtud de los contratos de seguros. En calidad de demandada, los procesos tienen como origen básicamente los reclamos de los asegurados solicitando indemnizaciones de pólizas, reclamos de terceros solicitando indemnizaciones por responsabilidad civil y en menor proporción demandas laborales, denuncias ante INDECOPI y Defensoría del Asegurado. En relación a dichos procesos, es necesario precisar que las cantidades involucradas no representan contingencias importantes que puedan afectar los resultados de operación o la posición financiera de Rimac Seguros.
Procedimientos Tributarios Como resultado de las fiscalizaciones de las declaraciones juradas del impuesto a la renta por los ejercicios 2000 y 2001 efectuadas en el año 2004, y por las fiscalizaciones de las declaraciones juradas del impuesto a la renta de los ejercicios 2002 y 2003, efectuadas en el año 2005, la Superintendencia Nacional de Administración Tributaria (SUNAT), emitió Resoluciones de Determinación por cada uno de los ejercicios fiscalizados. El monto de las observaciones recibidas por el ejercicio gravable 2000, resultan en un monto menor a las rentas exentas no utilizadas en el 2000. Por los ejercicios 2001, 2002 y 2003, los montos de las observaciones luego de aplicar rentas exentas y crédito tributario, han derivado en pasivos por los cuales la Compañía ha efectuado los pagos correspondientes. A la fecha, las mencionadas Resoluciones de Determinación, se encuentran en proceso de apelación ante el Tribunal Fiscal. La Gerencia y sus asesores tributarios consideran que las observaciones de la Autoridad Tributaria no han sido efectuadas de acuerdo con los dispositivos legales pertinentes y estiman que en base a la documentación entregada y los argumentos expuestos en las apelaciones presentadas, la solución final de estos asuntos, les sería favorable. Los ejercicios 2004 y 2005 han sido fiscalizados en el año 2008 y hasta abril 2009, no encontrando la Superintendencia de Administración Tributaria (Sunat) reparos de importancia. Las rentas exentas no utilizadas por esos ejercicios son por montos mucho mayores. El ejercicio 2006 fue fiscalizado en el 2009 y los reparos efectuados determinaron un tributo omitido de S/. 166 mil. La Gerencia y sus asesores tributarios consideraron conveniente proceder a cancelar el tributo. La SUNAT fiscalizó el ejercicio 2007 en el año 2010, los reparos resultaron menores a las rentas exentas no utilizadas en el 2007.
ADMINISTRACION A continuación tenemos un resumen de la Trayectoria Profesional de nuestros Directores y Gerentes: DIRECTORES PEDRO BRESCIA CAFFERATA: Ingeniero Agrónomo, Doctor Honoris Causa de la Universidad Nacional de Ingeniería. Es Director de la Compañía desde 1969. En el año 2002 fue nominado por la Asociación de Exportadores Empresario del Año. MARIO AUGUSTO BRESCIA CAFFERATA: Ingeniero Agrónomo, Doctor Honoris Causa de la Universidad Nacional de Educación Enrique Guzmán y Valle. Es Director de la Compañía desde 1957. ALFONSO BRAZZINI DIAZ-UFANO: Bachiller en Economía y Administración de la Universidad del Pacífico y Master en Administración con especialización en Finanzas, en la Universidad de Indiana. Es Director de la Compañía desde 1993. Tiene relación de consanguinidad en primer grado con el señor Alfonso Brazzini Visconti, Gerente de la Compañía. FORTUNATO JUAN JOSE BRESCIA MOREYRA: Ingeniero de Minas. Es Director de la Compañía desde 1997. MARIO AUGUSTO MIGUEL BRESCIA MOREYRA: Bachiller en Administración de Empresas. Es Director de la Compañía desde 1995. PEDRO BRESCIA MOREYRA: Bachiller en Economía. Es Director de la Compañía desde 1998. RICARDO CILLONIZ CHAMPIN: Ingeniero Civil, graduado en la Pontificia Universidad Católica del Perú y Magíster en Administración de Empresas en la Universidad de Michigan (U.S.A.). Es Director de la Compañía desde 1979.
ALEX PAUL GASTON FORT BRESCIA: Master Business Administration, Laboró en la Compañía desde 1981 desempeñando el cargo de Gerente General desde el año 1992 hasta diciembre de 2010. Es Director de la Compañía desde 1993. BERNARDO FORT BRESCIA: Maestría en Arquitectura en la Universidad de Harvard. Desarrolla su carrera profesional tanto en el ámbito nacional como internacional donde sus proyectos y diseños le han merecido importantes premios y reconocimiento alrededor del mundo. Es Director de la Compañía desde el 2005. EDGARDO ARBOCCO VALDERRAMA: Estudios en la Facultad de Ciencias Económicas y Comerciales en el programa Administración de Empresas de la Pontificia Universidad Católica del Perú. De amplia trayectoria en el ámbito empresarial. Es Director de la Compañía desde 1998. LUIS FELIPE FORT DEL SOLAR: Abogado. Es Director de la Compañía desde 1998. CARLOS WINDER CALMET: Economista. Es Director de la Compañía desde el año 2001. Los directores Pedro y Mario Brescia Cafferata son parientes consanguíneos en segundo grado en línea colateral. Los directores Fortunato Brescia Moreyra, Mario Brescia Moreyra y Pedro Brescia Moreyra son parientes consanguíneos en segundo grado en línea colateral; en primer grado de consanguinidad en línea recta con el señor Mario Brescia Cafferata; en tercer grado de consanguinidad en línea colateral con el señor Pedro Brescia Cafferata; y, en cuarto grado de consanguinidad en línea colateral con los señores Alex Fort Brescia y Bernardo Fort Brescia. Asimismo, los señores Alex Fort Brescia y Bernardo Fort Brescia son parientes consanguíneos en segundo grado en línea colateral; son parientes consanguineos en cuarto grado en línea colateral con el señor Luis Felipe Fort Del Solar; y, en tercer grado de consanguinidad en línea colateral con los señores Pedro Brescia Cafferata y Mario Brescia Cafferata. Excepto los directores titulares, Alfonso Brazzini Díaz-Ufano y Ricardo Cillóniz Champín, los otros directores tienen vinculación económica y/o de gestión y/o de parentesco con los principales accionistas. El director Ricardo Cilloniz Champín tiene la calidad de Director Independiente.
GERENTES RAFAEL VENEGAS VIDAURRE: Ingeniero Industrial y de Sistemas, con estudios de Postgrado y Especialización en Gerencia, Planeamiento Estratégico y Gestión Estratégica de Recursos Humanos en Kellog Graduate School of Management, en Harvard University y en Wharton Graduate School of Management. Se incorporó a la compañía en diciembre de 2010 como Gerente General. ALFONSO BRAZZINI VISCONTI: Bachiller en Economía. Maestría en Administración de Empresas de la Kellogg School of Management. Labora en la Compañía desde el 2004 y desempeña el cargo de Gerente General Adjunto de Planeamiento y Finanzas. Tiene relación de consanguinidad en primer grado con el señor Alfonso Brazzini Díaz-Ufano, Director de la Compañía. JUAN BRIGNARDELLO VELA: Especialista en Seguros. Programa Alta Dirección Universidad de Piura. Laboró en la Compañía desde 1993 hasta Diciembre del 2011 y desempeñó el cargo de Gerente General Adjunto Comercial Empresas. JOSE PEDRO MARTINEZ SANGUINETTI: Economista. Maestría en Economía en la London School of Economics. Labora en la Compañía desde 1998 y desempeña el cargo de Gerente General Adjunto Inversiones. JOSE TORRES-LLOSA VILLACORTA: Ingeniero Electrónico, con MBA en Adolfo Ibañez International School of Management. Se incorporó a la compañía en enero de 2011 como Gerente General Adjunto de Operaciones y Servicios. GONZALO DE LOSADA LEON: Bachiller en Economía. Master en Administración de Empresas en Columbia Business School. Ingresó en octubre de 2011. Se desempeña como Gerente General Adjunto Rimac Salud. ALVARO TAPIA SABOGAL: Especialista en Seguros y Reaseguros. Labora en la Compañía desde 1998 y desempeña el cargo de Gerente General Adjunto de Seguros Generales y Vida.
MARCELO ESCOBAR GARCIA: Ingeniero Industrial. Maestría en Administración de Empresas en Michigan University. Labora en la Compañía desde 2005 y desempeña el cargo de Gerente de División Negocios Salud. RODRIGO GONZALEZ MUÑOZ: Licenciado en Matemáticas y estadística con estudios de postgrado en Finanzas y Ciencias Actuariales y Seguros en la Universidad Católica de Chile y en la Universidad Católica de Valparaíso. Ingresó a la compañía en junio de 2010 como Gerente de División Unidad de Negocios Vida. SUSANA LEÓN PIQUERAS: Licenciada en Ciencias Administrativas, con Maestría en Dirección Estratégica de Recursos Humanos en EOI, Madrid. Se incorporó a la compañía en febrero de 2011 como Gerente de División de Gestión y Desarrollo Humano. JORGE ORTECHO ROJAS: Contador Público. Estudió en la Pontificia Universidad Católica del Perú. Labora en la Compañía desde 1984 y desempeña el cargo de Gerente División Finanzas. MARIO POTESTA MARTÍNEZ: Administrador. Especialista en Seguros, con estudios de postgrado en Negocios Internacionales en la UPC, Gestión de Proyectos y Procesos en el Instituto Superior Tecnológico de Monterrey y Gestión de Servicios en la UPC. Ingresó a la compañía en el 2003 y desempeña la posición de Gerente de División Transformación y Tecnología. ENRIQUE PRADO LÓPEZ DE ROMAÑA: Bachiller en Administración de Empresas. Maestría en Administración en la Universidad de Cornell. Laboró en la Compañía desde el 2006 hasta Marzo del 2011 y desempeñó el cargo de Gerente Desarrollo de Mercados y Servicios. WILFREDO AUGUSTO DUHARTE GADEA: Economista. Se desarrolló como Alcalde Distrital de La Punta desde 2003 hasta 2010. Ingresó en marzo de 2011. Se desempeña como Gerente de División Comercial Personas y Marketing.
JOSE TUDELA CHOPITEA: Especialista en Seguros con estudios en el Chartered Insurance Institute. Labora en la compañía desde 2000. Actualmente ocupa el puesto de Gerente de División Negocios Corporativos. LUIS JAVIER VENTURO URBINA: Abogado con Maestría en Leyes en University of Virginia School of Law. Se desempeña como Gerente de División Legal y Regulación. ENRIQUE AGOIS HATTON: Bachiller en Comunicaciones con un MBA en Incae y Universidad Adolfo Ibáñez. Se incorporó a la compañía en enero de 2010 como Gerente de Estrategia Virtual. JUAN LEONCIO ALARCON CACERES: Bachiller en Ingeniería Industrial. QuickMBA en Gerens. Ingresó en marzo de 2011. Se desempeña como Gerente Comercial Red Nacional. MARIA SOLEDAD AMICO DE LAS CASAS: Contadora Pública Colegiada, ingresó a Rimac en 2007. Ocupa actualmente el puesto de Gerente de Siniestros y Liquidaciones. IGNACIO ARAMBURU ARIAS: Bachiller en Administración y Finanzas. MBA en University of California Berkeley. Ingresó en julio de 2011. Se desempeña como Gerente de planeamiento y desarrollo. FERNANDO BARCO GEREDA: Bachiller en Administración de Empresas. Especialista en Seguros, con estudios de especialización en Lima, México, Colombia y Alemania. Se incorporó a Rimac Seguros en 2003 y actualmente se desempeña como Gerente Comercial Agencia Corredores 2. MARIA JIMENA BECERRA ESTREMADOYRO: Bachiller en Ciencias Administrativas con especialización en Finanzas en ESAN. MBA en Centrum y Maastricht School of Managment. Trabaja en Rimac desde julio 2009, desempeñándose como Gerente Comercial Canales No Tradicionales. ROBERTO BERENDSON SEMINARIO: Médico. Estudios de Post-grado en USA. Ingresó en octubre de 2011. Se desempeña como Director Médico Corporativo.
URSULA BLANCO ZULOAGA: Bachiller en Ciencias de la Comunicación, con estudios de especialización en Publicidad, Marketing y Comunicación Empresarial en Esan y Universidad Adolfo Ibañez. Se incoporó a la compañía en enero de 2011 como Gerente de Segmentos Productos. MARBE EDGARDO BUSTOS RODRIGUEZ: Bachiller en Finanzas en la Universidad Tecnológica de México. MBA en Universidad del Pacifico. Ingresó en octubre de 2011. Se desempeña como Gerente Comercial. CAILLAUX PEREZ VELAZCO GONZALO: Economista. MBA en Columbia Business School. Ingresó en marzo de 2011. Se desempeña como Gerente de Proyectos. MARIO ERNESTO COLLADO MENDIOLA: Bachiller en Ingeniería Industrial. MBA en la Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas. Ingresó a la compañía en julio de 2005. Actualmente se desempeña como Gerente Comercial. JOSE LUIS CORDANO COPELLO: Bachiller en Administración y Marketing. Ingresó a la compañía en el 2002 y en la actualidad ocupa el puesto de Gerente de Canales no Tradicionales. MARIE LIS CROSBY RUSSO: Especialista en Seguros. Ingresó a Rimac en agosto del 2009 como Gerente de Siniestros Complejos. MAX DE FREITAS URRUNAGA: Economista. Especialista en Seguros. Labora en la compañía desde el 2000. Desempeña el cargo de Gerente de Riesgos Patrimoniales. MANUEL DE LA FLOR MATOS: Abogado. Maestría en Administración Pública en el Instituto Universitario de Investigación Ortega y Gasset, adscrito a la Universidad Complutense de Madrid. Fue parte de la organización desde 2005 hasta Julio del 2011. Ocupó el cargo de Gerente de Cumplimiento Normativo. ALVARO MARTIN DE RIVERO ARCE: Estudios en Administración de empresas en ISIL. MBA-Entrepreneurship&Family Business y Master en Dirección de Empresas. Ingresó en junio de 2011. Se desempeña como Gerente de Canales Directos.
MIGUEL DIAZ RAMOS: Abogado. Con Maestría en Derecho Empresarial de la UPC. Es parte de Rimac desde el 2007 y ocupa el cargo de Gerente de Formalización. DIEGO ESCALANTE ARRUNATEGUI: Licenciado en derecho. Ingresó en agosto de 2011. Se desempeña como Gerente de Cumplimiento. JESÚS ALFONSO ESQUERRE PORRAS: Estudios de Administración de Seguros, Instituto Superior Tecnológico en Seguros, especialización en Seguros en Chartered Insurance Institute, Londres. Ingresó a la compañía en diciembre de 1999 y ocupa la posición de Gerente Comercial Corredores Vip 1. CARMEN ROSA FLORES AGUIRRE: Estudios en Administración y Especialista en Seguros. Labora en la compañía desde 1994. Ocupa el puesto de Gerente de Transportes y Cascos. MARCEL FORT HURTADO: Bachiller en Administración de Empresas. MBA en la Universidad Adolfo Ibáñez de Chile. Se incorporó a Rimac Seguros en el 2007 hasta Agosto del 2011 y se desempeñó en el cargo de Gerente de Canales No Tradicionales. LUCIA FUENZALIDA GONZALEZ: Titulada de la Universidad Adolfo Ibáñez como Magíster en Administración de Empresas. Titulada de la Pontificia Universidad Católica de Chile como Magíster en Estadística, Estadístico y Licenciada en Matemáticas. Laboró en la Compañía desde 2006 hasta Setiembre del 2011 como Gerente de Vida Pensiones. ANA MARIA GRAHAM MALAGA: Bachiller en Ingeniería Industrial. Maestría en Comercio Aplicado y Marketing en The University of Melbourne, Australia. Ingresó en setiembre de 2011. Se desempeña como Gerente Comercial Banca Seguros. ANDRES GUIULFO PONS: Bachiller en Administración de Empresas. MBA con especialización en Estrategia y Finanzas de la Universidad de Michigan. Forma parte de la compañía desde el 2004 y se desempeña como Gerente Comercial Riesgos Patrimoniales. ALBERTO GUTIERREZ CAMACHO: Administrador de Empresas. Especialista en Seguros por medio de prácticas en Inglaterra y Estados Unidos. Laboró en la compañía desde 1981 hasta Diciembre del 2011. Se desempeñó como Gerente de Suscripción Comercial.
DAVID JAY HALFIN MAXIMILIANO: Médico Cirujano. Desarrollo profesional en área comercial de seguros relacionados con la salud. Ingresó en octubre de 2011. Se desempeña como Director Médico Comercial. MARTÍN KERRIGAN DUEÑAS: Especialista en Procesos y Sistemas. Labora en la compañía desde noviembre de 2005, en el cargo de Gerente de Tecnología. FRANCESCO ANTONIO MARCELO LORENZONI MONTAGNA: Administrador de empresas en IPAE. Ingresó en junio de 2011. Se desempeña como Gerente Comercial de Riesgos Humanos Corredores. DANIEL MACEDO NIERI: Bachiller en Ingeniería Industrial. MBA en INCAE - Universidad Adolfo Ibáñez. Labora en la compañía desde 2003 y actualmente se desempeña como Gerente de Proyectos Estratégicos-PMO. RICHARD MAURICCI GARRIDO: Especialista en Seguros. Ingresó a la compañía en 1983. Actualmente se desempeña como Gerente Negocio Vehículos y SOAT. LUIS MOREYRA ORBEGOSO: Especialista en Seguros. Labora en la compañía desde 1995. Ocupa el cargo de Gerente Negocios Corporativos. PEDRO AKIO MURAKAMI PRETELL: Ingeniero Industrial de la Pontificia Universidad Católica. MBA en Kellogg School of Management. Ingresó a la compañía en el 2001. Actualmente ocupa el puesto de Gerente de Soluciones de Negocios. ROGER MÉNDEZ GSCHWEND: Bachiller en Administración de Empresas con un MBA en la Universidad Adolfo Ibáñez, Chile. Se incorporó a la compañía en abril de 2010 como Gerente de Finanzas. PEDRO MENENDEZ ZEPILLI: Economista, con Maestría en Finanzas en London Business School. Ingresó a la compañía el año 2005 y desde octubre de 2010 se desempeña como Gerente de Portafolio en Inversiones.
YURI NORIEGA PACHECO: Ingeniero Industrial. Maestría en Administración de Empresas de la Universidad del Pacífico. Ingresó en 1995 y actualmente ocupa el puesto de Gerente de Negocios Riesgos Generales. CESAR NOYA BAO: Especialista en Seguros. Ingresó a la compañía en 1993 hasta diciembre 2011. Ocupó el puesto de Gerente de Ventas. ARMANDO NUÑEZ MENESES: Economista, con estudios de postgrado en gerencia y planeamiento estratégico de ventas y trade marketing. Ingreso en agosto de 2010 ocupa el puesto de Gerente de Ventas Comercializadores. LUIS JOSE PARDO ARAMBURU: Especialista en seguros. Ingresó a la compañía en el 2003. Actualmente se desempeña como Gerente de Reaseguros y Coaseguros. JOSE LUIS PORTOCARRERO VARELA: Especialista en Seguros con estudios complementarios en Suiza y egresado del PAD Escuela de Dirección de la Universidad de Piura. Trabaja en la compañía desde el 2003. Desempeña el cargo de Gerente Comercial Segmento Empresa y Estado. GUILLERMO RAMIREZ SOLOGUREN: Ingeniero Industrial. Master of Business Administration en la Universidad San Ignacio de Loyola. Ingresó en julio de 2011. Se desempeña como Gerente de Desarrollo TI. JOSÉ LUIS RENDÓN ANDIA: Ingeniero Mecánico con maestría en Finanzas Corporativas y Negocios Internacionales en Durham Business School, Inglaterra. Ingresó a la compañía en enero de 2007 y actualmente ocupa la posición de Gerente de Canales Indirectos. CARLOS FELIPE RIZO PATRON CELI: Bachiller en Ingeniería Industrial y Administración. Estudios de especialización en seguros en Perú y Londres. Se incorporó a Rimac en junio del 2009 y se desempeña como Gerente de Negocios Corporativos. MARÍA CONSUELO RODO GONZALES-OLAECHEA: Bachiller en Ingeniería Industrial con Maestría en Dirección de Empresas de la Privada de Piura. Se incorporó a la compañía en abril de 2010 como Gerente de Gestión Clientes Personas.
FRANCISCO RODRIGUEZ LARRAÍN LABARTHE: Bachiller en Administración de Empresas. Especialización en Seguros en APESEG y AON en Londres. Actualmente se desempeña como Gerente Segmento Empresas. CLAUDIA ROCIO ROZAS GARCIA: Bachiller en Economía. Especialización en Gestión Pública en la Universidad de Lima. Master en Economía en la Universidad Bocconi-SDA en Milan, Italia. Ingresó en abril de 2007. Se desempeña actualmente como Gerente de Asistencia Médica Individual. DIEGO SALAZAR PONCE: Bachiller en Administración de Empresas. Realizó un MBA en IE Business School en Madrid, España. Ingresó en junio de 2011. Se desempeña como Gerente de Proyectos. CESAR SAMBRA DIAZ UFANO: Especialista en Seguros. Ingresó a la compañía en el 2007 y ocupa el puesto de Gerente de Negocios Corporativos. RENZO SANDOVAL URMENETA: Licenciado en Ciencias Económicas. Se incorporó a Rimac en 1998, actualmente se desempeña como Gerente de Ventas Rentas Vitalicias. JOSÉ LUIS SEBASTIANI CHAVARRI: Especialista en Seguros, en el Instituto Tecnológico de Seguros, estudios de especialización en Marketing de Servicios en ESAN. Ingresó a la compañía en junio de 1998, y desde abril de 2010 se desempeña como Gerente Comercial Corredores Vip III. CARLOS SEMSCH DE LA PUENTE: Bachiller en Administración y Marketing, con especialización en Marketing en ESAN y MBA con mención en Planeamiento Estratégico en Centrum. Labora en Rimac desde 2006. Actualmente se desempeña como Gerente Comercial Corredores Estratégicos II. RAFAEL SOLARI PEREZ-REY: Se incorporó a Rimac en el 2003, se desempeña actualmente como Gerente Comercial Agencia Corredores I.
PIETRO SOLARI ROUCO: Especialista en Seguros del Instituto Superior Tecnológico en Seguros (ISTS), graduado como Profesional en Administración de Negocios en CENTRUM Católica & Tulane University - Freeman School of Business. Forma parte de la compañía desde 1996 y actualmente se desempeña como Gerente de Riesgos Laborales. JIMMY SOUSA RODRIGUEZ: Bachiller en Ingeniería Industrial, con estudios de especialización en la Universidad Waseda, Japón y maestría en Gestión de Negocios Internacionales en la Universidad peruana de Ciencias Aplicadas. Se desempeña como Gerente de Ingeniería y Diseño de Procesos. PAOLA TELAYA FRONDA: Administradora de Empresas con mención en Marketing, estudios de postgrado en Marketing en la Universidad Peruana de Ciencias Aplicadas y en la Universidad del Pacífico. Ingresó a la compañía en junio de 2008 y actualmente se desempeña como Gerente de Imagen de Marca y Publicidad. RICARDO VEGA HUAYLINOS: bachiller en Ingeniería Industrial, con Maestría en Administración en la Universidad del Pacífico. Se incorporó a la compañía en junio de 2010 hasta noviembre de 2011. Desempeñó el cargo de Gerente de Soporte de Productos Masivos MIGUEL ANGEL VICENTE RANGEL: Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales y Actuario de Seguros por la Universidad Complutense de Madrid. MBA de Seguros y Planes de Pensiones por el INESE. Se incorporó en febrero de 2009 hasta mayo 2011 y se desempeñó como Gerente de Riesgos. VILLANUEVA CAHUA GIAN CARLO: Bachiller en ciencias de la comunicación. MBA en ESAN. Ingresó en mayo de 2011. Se desempeña como Gerente de planeamiento estratégico y soporte comercial. WALTER WOOLCOTT RAKOSY: Bachiller en Ciencias Administrativas con Maestría en Administración de Negocios de la Universidad de Piura. Ingresó a la compañía en el 2004. Desempeña el cargo de Gerente de Servicio al Cliente.
OSCAR YAIPÉN OTAROLA: Administrador de Empresas, con estudios de Especialización en Seguros en Suiza y Alemania. Ingresó a la compañía de Seguros La Fénix Peruana en 1979. En el 2004 pasó a formar parte de Rimac. Actualmente ocupa el puesto de Gerente Comercial Territorial. ROBERTO YEPEZ SUAREZ: Bachiller en Economía. Ingresó en julio de 2011. Se desempaña como Gerente FFVV Multiproducto. ZOLLNER DIANDERAS JOSE ROBERTO: Ingeniero Industrial y Bachiller en Marketing, con post-grado en ESAN. Ingresó en abril de 2011. Se desempeña como Gerente de Inteligencia de Negocios e Investigación de Mercados. MARITZA BUSTAMANTE FERNÁNDEZ DE CORDOVA: Contador Público. Especialista en Tributación. Ingresó a la compañía en el 2000. Ocupa el puesto de Contador General. ROBERTO JULIO LEON PACHECO: Licenciado en Administración de empresas y Contabilidad. MBA en Global Master in Business Administration, Arizona. Ingresó en junio de 2011. Se desempeña como Auditor General.
INFORMACION FINANCIERA A continuación, una breve reseña de los aspectos más resaltantes de la gestión y de los resultados obtenidos en el año. Al cierre del 2011, Rimac Seguros registró primas por US$ 862 millones, (S/.2,381 millones), lo que representa un incremento del 11% respecto del año 2010. Con este nivel de ventas nuestra compañía se consolida como la empresa líder del mercado asegurador peruano. Al cierre del 2011 nuestra participación de mercado fue 33%. Cabe mencionar que nuestro crecimiento en volumen de primas se debió principalmente a las mayores ventas registradas en los seguros Previsionales, Ramos Técnicos e Incendio. Las primas de Rimac en los Ramos Patrimoniales crecieron un 12%, alcanzando los US$ 434 millones, destacando dentro de éstos, Ramos Técnicos que creció 28% e Incendio que creció 8% respecto al 2010. Nuestra participación alcanzó el 40.1% con lo que ocupamos el primer lugar en este mercado. En lo que respecta a los Seguros de Salud y Accidentes obtuvimos un crecimiento del 11%, alcanzando los US$ 110 millones. Accidentes Personales creció 21%, Asistencia Médica creció 10% y el Seguro Obligatorio de Accidente de Tránsito - SOAT aumentó 6%. Rimac obtiene el 32% de participación de mercado. Nuestra cartera de Seguros de Vida mostró un crecimiento del 10% alcanzando los US$ 318 millones, impulsado, principalmente, por Previsionales (48% de crecimiento) y Desgravamen (28% de crecimiento). Con este nivel de ventas, Rimac es la empresa líder dentro del mercado de seguros de Vida con un 25.8% de participación de mercado. Asimismo, el resultado técnico de Rimac, sin considerar los ramos de Rentas Vitalicias ni Previsionales, fue de US$134 millones siendo el más alto del mercado -, monto superior en 14% al del 2010 e influido principalmente por las mejoras en los márgenes técnicos en los negocios de Vida y Asistencia Médica.
La siniestralidad directa anualizada de la empresa en el año alcanzó 36% ( el año 2010 llegó a 39%). La siniestralidad retenida anualizada, sin embargo, alcanzó el 39% ( el 2010 llegó a 37%). En ambos casos son mejores índices que los del mercado, 40 y 41%, respectivamente. Por otro lado, Rimac obtiene el más alto ingreso financiero del mercado alcanzando US$ 145 millones con un crecimiento interanual del 52% ( obtiene una rentabilidad de 9.8% versus 8.9% del mercado). Del total de ingresos brutos, el 1.5 % se ha destinado a las remuneraciones de los directores y gerentes. Finalmente, nuestros gastos administrativos en el año 2011 alcanzaron los US$ 122 millones, incrementándose 32% en comparación con el 2010, principalmente, por los mayores recursos y actividades relacionadas con la mejora del servicio al cliente y la mejora en el clima laboral. De esta manera, la utilidad neta del ejercicio fue de US$ 95 millones, la mayor del mercado. Esta utilidad registrada permitió obtener un Retorno sobre el Patrimonio (ROE) del 27.5 %. En cuanto a las principales partidas del Balance General, el total de activos alcanzó los S/. 5,226 millones. El incremento con respecto al 2010 en S/. 603 millones se explica principalmente por el aumento en nuestras inversiones en valores. En cuanto a las inversiones en valores, las inversiones disponibles para la venta al 31 de diciembre de 2011 ascienden a S/. 1,192 millones (S/. 956 millones al 31 de diciembre de 2010); las inversiones a vencimiento al 31 de diciembre de 2011 ascienden a S/. 2,684 millones (S/.2,392 millones al 31 de diciembre de 2010) y las inversiones en subsidiarias y asociadas al 31 de diciembre de 2011 ascienden a S/. 64 millones (S/. 63 millones al 31 de diciembre de 2010) Al 31 de diciembre de 2011 el valor de mercado de las inversiones disponibles para la venta asciende a S/. 1,192 millones (S/. 956 millones al 31 de diciembre de 2010) y el valor de mercado de las inversiones a vencimiento al 31 de diciembre de 2011 asciende a S/. 2,890 millones (S/. 2,551 millones al 31 de diciembre de 2010).
Asimismo, nuestras reservas técnicas por primas y riesgos catastróficos (S/. 2,949 millones) se han incrementado en S/. 403 millones, las cuales están ampliamente cubiertas por nuestras inversiones de acuerdo con las normas de la Superintendencia de Banca y Seguros. Es importante señalar que durante los años 2010 y 2011 se han mantenido los principales funcionarios de Contabilidad. En el mes de julio se incorporó el señor Roberto León Pacheco para ocupar el cargo de Auditor General, en reemplazo de la señora Margiori Dolci. En cuanto a los Auditores Externos, por el ejercicio correspondiente al año 2011 se contrató a los señores Medina, Zaldívar, Paredes & Asociados Soc. Civ. (Ernst & Young) quienes han emitido su opinión sin salvedades. Clasificación de Riesgo En marzo del 2011, la Agencia Clasificadora Internacional Fitch Ratings emitió su informe anual, en el que nos mejora la clasificación a BBB ( desde BBB- ) con perspectiva estable, máxima categoría obtenida por una empresa de seguros en el Perú. Asimismo, en el mes de noviembre del 2010 la Clasificadora de Riesgo internacional Moodys nos otorga también el grado de inversión internacional grado baa3 de esa manera Rimac es la única compañía con operaciones en los ramos de Vida y No Vida en contar con 2 grados de inversión internacional. Cabe señalar que en el 2007, Rimac Seguros se convirtió en la primera empresa aseguradora del país en obtener este Grado de Inversión, el cual reconoce su capacidad y solidez para hacer frente a sus obligaciones. Las fortalezas de Rimac Seguros se sustentan en el buen desempeño operativo, una adecuada diversificación del negocio y una buena calidad de nuestro portafolio de inversiones. Asimismo, la empresa de clasificación local Apoyo y Asociados en marzo del 2011 nos mejora el rating de A a A+. PCR Credit Rating ratificó el rating A+ para nuestra compañía. Cabe destacar que la categoría A es la máxima categoría de riesgo de acuerdo con el sistema establecido por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
APLICACION DE RESULTADOS DEL EJERCICIO 2011 S/. UTILIDAD ANTES DE PARTICIPACIONES E IMPTOS. 277 607,637 Participaciones Legales y Estatutarias (20 435,107) Impuesto a la Renta (30 130,774) Impuesto a la Renta Diferido 29 403,947 UTILIDAD NETA 256 445,703 Reserva Legal (25 644,570) ------------------- UTILIDAD DISPONIBLE DEL EJERCICIO 230 801,133 ========== Suma que el Directorio propone asignar a: Dividendos (17%) 102 000,000 Aumento del Capital Social 20 686,022 Utilidades No Distribuidas 108 115,111 ------------------ 230 801,133 =========== AUMENTO DE CAPITAL El Directorio propone aumentar el Capital de la siguiente manera: Capital Actual 600 000,000 Capitalización de Utilidades Ejercicio 2010 (Saldo) 59 313,978 Capitalización de Utilidades Ejercicio 2011 20 686,022 Nuevo Capital 680 000,000 En consecuencia, los señores Accionistas recibirían 13.33% en acciones liberadas sobre su tenencia accionaria. ==========
Después de aprobada esta distribución y capitalización, el Patrimonio de la Compañía quedaría como sigue: S/. Capital Social 680 000,000 Reservas 133 888,571 Resultados No Realizados 85 568,443 Resultados Acumulados 108 115,111 TOTAL PATRIMONIO S/. 1,007 572,125
INFORMACION SOBRE LAS ACCIONES Las Acciones de Capital de la Compañía han tenido las siguientes cotizaciones mensuales durante el año 2011: Apertura Cierre Máxima Mínima Promedio S/. S/. S/. S/. S/. Enero 4.20 4.15 4.20 4.15 4.20 Febrero 4.15 4.05 4.30 4.05 4.14 Marzo 4.10 4.20 4.25 4.05 4.12 Abril 4.00 3.45 4.00 3.35 3.43 Mayo 3.80 3.85 4.10 3.80 3.88 Junio 3.85 3.85 3.90 3.85 3.86 Julio 3.20 3.30 3.35 3.15 3.23 Agosto 3.30 3.14 3.30 3.10 3.24 Setiembre 3.14 3.10 3.14 3.10 3.11 Octubre 3.10 3.25 3.25 3.10 3.13 Noviembre 3.20 3.10 3.20 3.10 3.15 Diciembre 3.10 3.00 3.10 3.00 3.02 El valor contable de la acción al 31 de diciembre de 2011 es de S/. 1.85 Rentabilidad de la Acción Durante el 2011 se distribuyó: 12.00% en efectivo 20.00% en acciones liberadas El dividendo en efectivo por un monto de S/. 60 000,000 fue entregado a los accionistas en el mes de abril de 2011 y las acciones se entregaron en el mes de julio de 2011. La atención a los accionistas la realiza la Sección Valores que está a cargo de la señorita Márgara Sáenz Devercelli.
INFORMACIÓN SOBRE EL CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS DE BUEN GOBIERNO PARA LAS SOCIEDADES PERUANAS Razón Social (Correspondiente al ejercicio 2011) : Rimac Internacional Compañía de Seguros y Reaseguros (En adelante EMPRESA) RUC : 20100041953 Dirección : Las Begonias 475 - Piso 3 San Isidro - Lima 27 Teléfonos : 411-1000 Fax : 421-0555 Página Web Correo electrónico Representante Bursátil Razón social de la empresa revisora : www.rimac.com : atencionalcliente@rimac.com.pe : Jorge Alberto Ortecho Rojas : No Aplica I. SECCIÓN PRIMERA: EVALUACIÓN DE 26 PRINCIPIOS LOS DERECHOS DE LOS ACCIONISTAS Principios 1. Principio (I.C.1. segundo párrafo).- No se debe incorporar en la agenda asuntos genéricos, debiéndose precisar los puntos a tratar de modo que se discuta cada tema por separado, facilitando su análisis y evitando la resolución conjunta de temas respecto de los cuales se puede tener una opinión diferente. 2. Principio (I.C.1. tercer párrafo).- El lugar de celebración de las Juntas Generales se debe fijar de modo que se facilite la asistencia de los accionistas a las mismas. Cumplimiento 0 1 2 3 4 a. Indique el número de juntas de accionistas convocadas por la EMPRESA durante el ejercicio materia del presente informe. I. TIPO NÚMERO JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS 1 JUNTA ESPECIAL DE ACCIONISTAS 0 x x
b. De haber convocado a juntas de accionistas, complete la siguiente información para cada una de ellas. FECHA DE AVISO DE CONVOCA- TORIA* FECHA DE LA JUNTA LUGAR DE LA JUNTA ESPECIAL TIPO DE JUNTA GENERAL QUÓRUM % Nº DE ACC. ASISTENTES HORA DE INICIO DURACIÓN HORA DE TÉRMINO 09/mar/11 25/mar/11 Oficina Principal Rimac (...) ( X ) 79.2563 23 10:00 a.m. 10:30 a.m. Seguros - Las Begonias 475 - Piso 3, San Isidro (...) (...) (...) (...) (...) (...) * En caso de haberse efectuado más de una convocatoria, indicar la fecha de cada una de ellas. c. Qué medios, además del contemplado en el artículo 43 de la Ley General de Sociedades, utiliza la EMPRESA para convocar a las Juntas? (...) CORREO ELECTRÓNICO (...) DIRECTAMENTE EN LA EMPRESA (...) VÍA TELEFÓNICA ( X ) PÁGINA DE INTERNET (...) CORREO POSTAL ( X ) OTROS. Detalle : Superintendencia del Mercado de Valores (...) NINGUNO d. Indique si los medios señalados en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) ( X ) (...) Manual del Director * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS e. En caso la EMPRESA cuente con una página web corporativa, es posible obtener las actas de las juntas de accionistas a través de dicha página? SÍ NO SOLO PARA ACCIONISTAS (...) ( X ) PARA EL PÚBLICO EN GENERAL (...) ( X ) (...) NO CUENTA CON PÁGINA WEB
Principio 3. Principio (I.C.2).- Los accionistas deben contar con la oportunidad de introducir puntos a debatir, dentro de un límite razonable, en la agenda de las Juntas Generales. Los temas que se introduzcan en la agenda deben ser de interés social y propios de la competencia legal o estatutaria de la Junta. El Directorio no debe denegar esta clase de solicitudes sin comunicar al accionista un motivo razonable. Cumplimiento 0 1 2 3 4 a. Indique si los accionistas pueden incluir puntos a tratar en la agenda mediante un mecanismo adicional al contemplado en la Ley General de Sociedades (artículo 117 para sociedades anónimas regulares y artículo 255 para sociedades anónimas abiertas). ( X ) SÍ (...) NO b. En caso la respuesta a la pregunta anterior sea afirmativa detalle los mecanismos alternativos. Los accionistas pueden solicitar que se introduzcan puntos a tratar en la agenda mediante comunicación escrita dirigida a la Empresa. Los puntos deberán ser de interés social. X c. Indique si los mecanismos descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) ( X ) (...) Manual del Director Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique el número de solicitudes presentadas por los accionistas durante el ejercicio materia del presente informe para la inclusión de temas a tratar en la agenda de juntas. NÚMERO DE SOLICITUDES RECIBIDAS ACEPTADAS RECHAZADAS 0 --- --- Principio 4. Principio (I.C.4.i.).- El estatuto no debe imponer límites a la facultad que todo accionista con derecho a participar en las Juntas Generales pueda hacerse representar por la persona que designe. Cumplimiento 0 1 2 3 4 X a. De acuerdo con lo previsto en el artículo 122 de la Ley General de Sociedades, indique si el estatuto de la EMPRESA limita el derecho de representación, reservándolo:
(...) A FAVOR DE OTRO ACCIONISTA (...) A FAVOR DE UN DIRECTOR (...) A FAVOR DE UN GERENTE ( X ) NO SE LIMITA EL DERECHO DE REPRESENTACIÓN b. Indique para cada Junta realizada durante el ejercicio materia del presente informe la siguiente información: TIPO DE JUNTA FECHA DE JUNTA PARTICIPACIÓN (%) SOBRE EL TOTAL DE ACCIONES CON DERECHO A VOTO GENERAL ESPECIAL A TRAVÉS DE PODERES EJERCICIO DIRECTO ( X ) (...) 25/mar/11 67.8057% 11.4506% (...) (...) c. Indique los requisitos y formalidades exigidas para que un accionista pueda representarse en una junta. FORMALIDAD (INDIQUE SI LA EMPRESA EXIGE CARTA SIMPLE, CARTA NOTARIAL, ESCRITURA PÚBLICA U OTROS) ANTICIPACIÓN (NÚMERO DE DÍAS PREVIOS A LA JUNTA CON QUE DEBE PRESENTARSE EL PODER) COSTO (INDIQUE SI EXISTE UN PAGO QUE EXIJA LA EMPRESA PARA ESTOS EFECTOS Y A CUÁNTO ASCIENDE) Carta Simple 1 Día Sin Costo d. Indique si los requisitos y formalidades descritas en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* ( X ) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS TRATAMIENTO EQUITATIVO DE LOS ACCIONISTAS Principio 5. Principio (II.A.1, tercer párrafo).- Es recomendable que la sociedad emisora de acciones de inversión u otros valores accionarios sin derecho a voto, ofrezca a sus tenedores la oportunidad de canjearlos por acciones ordinarias con derecho a voto o que prevean esta posibilidad al momento de su emisión. Cumplimiento 0 1 2 3 4 a. La EMPRESA ha realizado algún proceso de canje de acciones de inversión en los últimos cinco años? (...) SÍ (...) NO ( X ) NO APLICA Comentario de la Empresa: Rimac Seguros sólo tiene emitidas acciones comunes con derecho a voto.
Principio 6. Principio (II.B).- Se debe elegir un número suficiente de directores capaces de ejercer un juicio independiente, en asuntos donde haya potencialmente conflictos de intereses, pudiéndose, para tal efecto, tomar en consideración la participación de los accionistas carentes de control. Los directores independientes son aquellos seleccionados por su prestigio profesional y que no se encuentran vinculados con la administración de la sociedad ni con los accionistas principales de la misma. Cumplimiento 0 1 2 3 4 X a. Indique el número de directores dependientes e independientes de la EMPRESA. DIRECTORES NÚMERO DEPENDIENTES 8 INDEPENDIENTES 1 Total 9 b. Indique los requisitos especiales (distintos de los necesarios para ser director) para ser director independiente de la EMPRESA? ( X ) NO EXISTEN REQUISITOS ESPECIALES c. Indique si los requisitos especiales descritos en la pregunta anterior se encuentran regulados en algún (os) documento (s) de la EMPRESA. ESTATUTO REGLAMEN TO INTERNO MANUAL OTROS DENOMINACIÓN DEL DOCUMENTO* (...) (...) (...) (...) * Indicar la denominación del documento, salvo en el caso de los Estatutos de la EMPRESA. (...) NO SE ENCUENTRAN REGULADOS d. Indique si los directores de la EMPRESA son parientes en primer grado o en segundo grado de consanguinidad, o parientes en primer grado de afinidad, o cónyuge de:
VINCULACIÓN CON: NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR ACCIONISTA 1/. DIRECTOR GERENTE NOMBRES Y APELLIDOS DEL ACCIONISTA 1/. / DIRECTOR / GERENTE AFINIDAD INFORMACIÓN ADICIONAL 2/. PEDRO BRESCIA CAFFERATA ( X ) ( X ) (...) MARIO BRESCIA CAFFERATA CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL 7.1284% MARIO BRESCIA CAFFERATA ( X ) (...) (...) (...) ( X ) ( X ) ( X ) ( X ) (...) (...) (...) (...) PEDRO BRESCIA CAFFERATA PEDRO BRESCIA MOREYRA FORTUNATO BRESCIA MOREYRA MARIO BRESCIA MOREYRA CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL CONSANGUINEO 1er. GRADO EN LINEA RECTA CONSANGUINEO 1er. GRADO EN LINEA RECTA CONSANGUINEO 1er. GRADO EN LINEA RECTA PEDRO BRESCIA MOREYRA ( X ) (...) (...) ( X ) ( X ) ( X ) (...) (...) (...) MARIO BRESCIA CAFFERATA MARIO BRESCIA MOREYRA FORTUNATO BRESCIA MOREYRA CONSANGUINEO 1er. GRADO EN LINEA RECTA CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL 7.1284% ALEX FORT BRESCIA (...) ( X ) (...) BERNARDO FORT BRESCIA CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL BERNARDO FORT BRESCIA (...) ( X ) ( ) ALEX FORT BRESCIA CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL FORTUNATO BRESCIA MOREYRA ( X ) (...) (...) ( X ) ( X ) ( X ) (...) (...) (...) MARIO BRESCIA CAFFERATA MARIO BRESCIA MOREYRA PEDRO BRESCIA MOREYRA CONSANGUINEO 1er. GRADO EN LINEA RECTA CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL 7.1284% MARIO BRESCIA MOREYRA ( X ) (...) (...) ( X ) ( X ) ( X ) (...) (...) (...) MARIO BRESCIA CAFFERATA FORTUNATO BRESCIA MOREYRA PEDRO BRESCIA MOREYRA CONSANGUINEO 1er. GRADO EN LINEA RECTA CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL CONSANGUINEO 2do. GRADO COLATERAL 7.1284% ALFONSO BRAZZINI DIAZ-UFANO (...) (...) ( X ) ALFONSO BRAZZINI VISCONTI CONSANGUINEO 1er. GRADO EN LINEA RECTA GERENTE GENERAL ADJUNTO 1/. 2/. Accionistas con una participación igual o mayor al 5% de las acciones de la empresa (por clase de acción, incluidas las acciones de inversión). En el caso exista vinculación con algún accionista incluir su participación accionaria. En el caso la vinculación sea con algún miembro de la plana gerencial, incluir su cargo. e. En caso algún miembro del Directorio ocupe o haya ocupado durante el ejercicio materia del presente informe algún cargo gerencial en la EMPRESA, indique la siguiente información: CARGO GERENCIAL FECHA EN EL CARGO GERENCIAL NOMBRES Y APELLIDOS DEL DIRECTOR QUE DESEMPEÑA O INICIO TÉRMINO DESEMPEÑÓ No aplica No aplica No aplica No aplica