COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO AMBATO LTDA. BALANCE GENERAL CONSOLIDADO Del 01 de Enero al 31 de Diciembre 2014 (Cifras expresadas en dólares de los Estados Unidos de Norte America) CODIGO DESCRIPCION TOTAL CODIGO DESCRIPCION TOTAL ACTIVO PASIVO 11 FONDOS DISPONIBLES 6,771,662.17 21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 44,189,692.01 1101 CAJA 2,096,197 2101 DEPÓSITOS A LA VISTA 15,043,883 1102 DEPÓSITOS PARA ENCAJE - 2102 OPERACIONES DE REPORTO - 1103 BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS 4,674,965 2103 DEPÓSITOS A PLAZO 29,145,809 1104 EFECTOS DE COBRO INMEDIATO 500 2104 DEPÓSITOS DE GARANTÍA - 1105 REMESAS EN TRÁNSITO 0.00 22 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0.00 12 OPERACIONES INTERBANCARIAS 0.00 2201 FONDOS INTERBANCARIOS COMPRADOS 0.00 1201 FONDOS INTERBANCARIOS VENDIDOS 0.00 2202 OPERACIONES DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS 0.00 1202 OPERACIONES DE REPORTO CON INSTITUCIONES FINANCIERAS - 2203 OPERACIONES POR CONFIRMAR 0.00 13 INVERSIONES 4,475,791.02 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 0.00 1301 PARA NEGOCIAR DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 0.00 2302 GIROS, TRANSFERENCIAS Y COBRANZAS POR PAGAR 0.00 1302 PARA NEGOCIAR DEL ESTADO O DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO 0.00 2304 VALORES EN CIRCULACIÓN Y CUPONES POR PAGAR 0.00 1303 DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 720,001.00 24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 0.00 1304 DISPONIBLES PARA LA VENTA DEL ESTADO O DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO 0.00 2401 DENTRO DEL PLAZO 0.00 1305 MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DE ENTIDADES DEL SECTOR PRIVADO 3,801,000 2402 DESPUES DEL PLAZO 0.00 1306 MANTENIDAS HASTA EL VENCIMIENTO DEL ESTADO O DE ENTIDADES DEL SECTOR PÚBLICO 0.00 25 CUENTAS POR PAGAR 1,409,494.19 1307 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA 0.00 2501 INTERESES POR PAGAR 697,795 1399 (PROVISIÓN PARA INVERSIONES) -45,210.01 2502 COMISIONES POR PAGAR - 14 CARTERA DE CREDITOS 46,342,832.45 2503 OBLIGACIONES PATRONALES 250,515 1401 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL POR VENCER 560,508 2504 RETENCIONES 18,128 1402 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO POR VENCER 5,966,367 2505 CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS, MULTAS 254,641 1403 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA POR VENCER - 2506 PROVEEDORES 23,906 1404 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA POR VENCER 39,868,259 2507 OBLIGACIONES POR COMPRA DE CARTERA - 1405 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL REESTRUCTURADA POR VENCER - 2510 CUENTAS POR PAGAR A ESTABLECIMIENTOS AFILIADOS - 1406 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA POR VENCER - 2511 PROVISIONES PARA ACEPTACIONES BANCARIAS Y OPERACIONES CONTINGENTES - 1407 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA REESTRUCTURADA POR VENCER - 2590 CUENTAS POR PAGAR VARIAS 164,509 1408 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA POR VENCER - 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 7,687,539.55 1425 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL QUE NO DEVENGA INTERESES - 2601 SOBREGIROS - 1426 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO QUE NO DEVENGA INTERESES 252,360 2602 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL PAÍS - 1427 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA QUE NO DEVENGA INTERESES - 2603 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERIOR 2,000,000 1428 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA QUE NO DEVENGA INTERESES 1,657,328 2606 OBLIGACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SECTOR PÚBLICO 5,687,540 1429 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES- 2607 OBLIGACIONES CON ORGANISMOS MULTILATERALES - 1430 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES - 2608 PRÉSTAMO SUBORDINADO - 1431 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA INTERESES- 2690 OTRAS OBLIGACIONES 1432 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA QUE NO DEVENGA - INTERESES 27 VALORES EN CIRCULACION 0.00 1449 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL VENCIDA - 2703 OTROS TITULOS VALORES 0.00 1450 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO VENCIDA 86,320 2790 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE VALORES EN CIRCULACION 0.00 1451 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA VENCIDA - 28 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONES Y APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION 0.00 1452 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA VENCIDA 1,600,113 29 OTROS PASIVOS 55,593.89 1453 CARTERA DE CRÉDITOS COMERCIAL REESTRUCTURADA VENCIDA - 2901 INGRESOS RECIBIDOS POR ANTICIPADO 0.00 1454 CARTERA DE CRÉDITOS DE CONSUMO REESTRUCTURADA VENCIDA - 2902 CONSIGNACION PARA PAGO DE OBLIGACIONES 0.00 1455 CARTERA DE CRÉDITOS DE VIVIENDA REESTRUCTURADA VENCIDA - 2903 FONDOS DE ADMINISTRACION 0.00
1456 CARTERA DE CRÉDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUCTURADA VENCIDA - 2904 FONDO DE RESERVA EMPLEADOS 0.00 1499 (PROVISIONES PARA CRÉDITOS INCOBRABLES) (3,648,422) 2905 FONDO DE SEGURO DE DEPOSITO HIPOTECAS 0.00 15 DEUDORES POR ACEPTACIONES 0.00 2908 TRANSFERENCIAS INTERNAS 0.00 1501 DENTRO DEL PLAZO 0.00 2910 POSICION 0.00 1502 DESPUES DEL PLAZO 0.00 2990 OTROS 55,594 16 CUENTAS POR COBRAR 692,818.74 2 TOTAL PASIVOS 53,342,319.64 1601 INTERESES POR COBRAR DE OPERACIONES INTERBANCARIAS - PATRIMONIO 1602 INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES 61,257 31 CAPITAL SOCIAL 3,167,993.29 1603 INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CRÉDITOS 480,282 3103 APORTES SOCIOS 3,167,993 1614 PAGOS POR CUENTA DE CLIENTES 65,222 32 PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION DE ACCIONES 0.00 1615 INTERESES REESTRUCTURADOS POR COBRAR - 33 RESERVAS 4,080,846.79 1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 86,927 3301 LEGALES 1,748,155 1699 (PROVISIÓN PARA CUENTAS POR COBRAR) (869) 3303 ESPECIALES 2,332,692 17 BIENES REALIZABLES, ADJUD POR PAGO DE ARREN MERC Y NO UTILI POR LA INSTITUCION 1,500.00 3305 REVALORIZACIÓN DEL PATRIMONIO - 1702 BIENES ADJUDICADOS POR PAGO 9,000.00 3310 POR RESULTADOS NO OPERATIVOS - 1706 BIENES NO UTILIZADOS POR LA INSTITUCIÓN 0.00 34 OTROS APORTES PATRIMONIALES 0.00 1799 (PROVISIÓN PARA BIENES REALIZABLES, ADJUDICADOS POR PAGO Y RECUPERADOS) -7,500.00 3402 DONACIONES - 18 PROPIEDADES Y EQUIPO 2,752,203.17 3490 OTROS - 1801 TERRENO 693,794 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 77,232.80 1802 EDIFICIOS 1,839,543 3501 SUPERAVIT POR VALUACION DE PROPIEDADES, EQUIPOS Y OTROS 77,232.80 1803 CONSTRUCCIONES Y REMODELACIONES EN CURSO - 3502 SUPERAVIT POR VALUACION DE INVERSIONES EN ACCIONES 0.00 1804 OTROS LOCALES 73,751 36 RESULTADOS 689,716.73 1805 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPOS DE OFICINA 275,593 3601 UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS 0.00 1806 EQUIPOS DE COMPUTACIÓN 272,581 3602 (PÉRDIDAS ACUMULADAS) 0.00 1807 UNIDADES DE TRANSPORTE 211,503 3603 UTILIDAD DEL EJERCICIO 689,716.73 1808 EQUIPOS EN CONSTRUCCION - 3604 (PÉRDIDA DEL EJERCICIO) 0.00 1809 EQUIPOS DE ENSILAJE - 3 TOTAL PATRIMONIO 8,015,789.61 1890 OTROS - 1899 (DEPRECIACIÓN ACUMULADA) (614,562) 5 INGRESOS 9,678,344.87 19 OTROS ACTIVOS 321,301.70 1901 INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES 65,312 TOTAL PASIVO, PATRIMONIO E INGRESOS 71,036,454.12 1902 DERECHOS FIDUCIARIOS - 1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 162,489 1905 GASTOS DIFERIDOS 82,666 1906 MATERIALES, MERCADERIAS E INSUMOS 5,156 1908 TRANSFERENCIAS INTERNAS - 1910 DIVISAS - 1990 OTROS 5,680 1999 (PROVISIÓN PARA OTROS ACTIVOS IRRECUPERABLES) - 1 TOTAL ACTIVO 61,358,109.25 4 GASTOS 8,988,628.14 TOTAL ACTIVOS Y GASTOS 70,346,737.39 6 CUENTAS CONTINGENTES 0.00 7 CUENTAS DE ORDEN 249,022,842.68 61 DEUDORAS 0.00 71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 59,193,592.42 6190 OTRAS CUENTAS CONTINGENTES DEUDORAS 0.00 7101 VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODER DE TERCEROS 12,578,095.00 64 ACREEDORAS 0.00 7102 ACTIVOS PROPIOS EN PODER DE TERCEROS ENTREGADOS EN GARANTIA 19,083,658.51 6401 AVALES 0.00 7103 ACTIVOS CASTIGADOS 392,923.26 6402 FIANZAS Y GARANTÍAS 0.00 7104 LINEAS DE CREDITO NO UTILIZADAS 0.00
6403 CARTAS DE CRÉDITO 0.00 7105 OPERACIONES ACTIVAS CON EMPRESAS VINCULADAS 579,922.59 6404 CRÉDITOS APROBADOS NO DESEMBOLSADOS 0.00 7106 OPERACIONES ACTIVAS CON ENTIDADES DEL GRUPO FINANCIERO 0.00 6405 COMPROMISOS FUTUROS 0.00 7107 CARTERA DE CREDITOS Y OTROS ACTIVOS EN DEMANDA JUDICIAL 2,316,526.90 7109 INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO 803,979.69 7110 CONTRATOS DE ARRENDAMIENTO MERCANTIL FINANCIERO 0.00 7190 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 23,438,486.47 74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 189,829,250.26 7401 VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS 185,949,345.17 7402 OPERACIONES PASIVAS COM EMPRESAS VINCULADAS 0.00 7403 OPERACIONES PASIVAS CON EMPRESAS SUBSIDIARIAS Y AFILIADAS 0.00 DEPOSITOS Y OTRAS CAPTACIONES NO CUBIERTAS POR LA 7404 0.00 AGD 7406 DEFICIENCIA DE PROVISIONES 0.00 7407 DEPOSITOS DE ENTIDADES DEL SECTOR PUBLICO 0.00 7490 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 3,879,905.09 ING. SANTOS CHANGO DRA. ZOILA CATUTA ING. TERESA QUINATOA GERENTE GENERAL AUDITOR INTERNO CONTADORA