DEL ACTUARIO Antecedentes. Puntos Relevantes. Resultados de la Auscultación. Retos / Perspectivas. Roberto Bonilla Orozco / HJH-CONAC
- ANTECEDENTES - Evolución de la Profesión. Necesidad de +Profesionalismo. Requerimientos Legales / Estatutarios. Acuerdos y Compromisos Internacionales. Código de Ética Vigente y Anterior. Trabajo en Equipo / Auscultación.
- OBJETIVOS - Valor Agregado a la Profesión. Disciplina Gremial / Transparencia. Armonía con Estándares Internacionales. Respeto Institucional / Imagen. Auto-Gobierno / Auto-Regulación.
Denominación Oficial: Código de Ética y Conducta vs. Código de Ética o Código de Conducta Alcance: General y Nacional dentro del Ámbito Gremial Todo Actuario titulado en México (ejerza o no). Todo Actuario que ejerza en México (titulado en el país o en el extranjero). Todo Miembro del CONAC y de las Organizaciones Actuariales Mexicanas. En síntesis, todo Actuario (Residente o Afiliado), por el simple hecho de serlo. Enfoque Evolutivo del Código: Del Idealismo Profesional matizado con tintes de Nacionalismo Social, al auténtico Profesionalismo Integral y Responsable comprometido con el Interés Público y el Desarrollo Gremial.
Estructura: Tres Capítulos I. De las Obligaciones o Principios Generales. II. De las Responsabilidades del Ejercicio Profesional. III. De las Denuncias y Sanciones.
Obligaciones Básicas: Conocer, respetar y aplicar el Código de Ética y Conducta en el desempeño de cualquier cargo o actividad profesional. Actuar éticamente: con honestidad, integridad, imparcialidad, prudencia, alto sentido de probidad y buena fe. Cumplir las leyes y normas aplicables, especialmente las relativas al ejercicio profesional. Combatir y denunciar cualquier incumplimiento(por parte de autoridades, particulares o colegas). Consultar a los interesados y afectados por cualquier iniciativa o trabajo gremial en proceso(vgr: el desarrollo de estándares de práctica profesional). Actualizar conocimientos en materia actuarial y ética.
Obligaciones Básicas: Evidenciar a los clientes las implicaciones que el trabajo actuarial desarrollado tendrá ante los consumidores de productos financieros, planes de pensiones, Denunciar ante las autoridades competentes las violaciones a preceptos y disposiciones legales relativas. Promover una competencia profesional honesta y cabal, buscando que las áreas que requieran conocimiento actuarial sean ocupadas precisamente por actuarios. Trabajar con cortesía y gentileza, buscando crear un ambiente de respeto recíproco, cooperación y profesionalismo. Asumir la responsabilidad de desarrollar el trabajo con habilidad y cuidado.
Obligaciones Básicas: Trabajar siempre con cortesía y respeto hacia los demás, evitando realizar críticas y ataques innecesarios (por cualquier medio / forma de difusión), que pretendan o puedan afectar la dignidad, la reputación o el prestigio profesional de colegas, organizaciones actuariales y directivos de las mismas. Reconocer siempre las ideas, logros, descubrimientos y aportaciones de otros actuarios. Actualizar conocimientos en otras áreas que sean relevantes para el desempeño profesional, especialmente los relativos a problemas que afectan a la comunidad.
Principales Responsabilidades relativas al Ejercicio Profesional: Rechazar cualquier encomienda contraria al Interés Público. Aceptar sólo tareas para las cuales se cuente con la capacidad, experiencia y calidad profesional necesarias. Asumir plenamente la responsabilidad de las opiniones profesionales que se emitan, ya sea en forma personal o como supervisor, con relación a asuntos específicos encomendados, así como con trabajos realizados por terceros.
Principales Responsabilidades relativas al Ejercicio Profesional: Proporcionar servicios de la más alta calidad, cumpliendo estrictamente con lo previsto en este Código, Estándares de Práctica, Guías de Aplicación y cualquier otra Norma Profesional (obligatoria o recomendada) emitida por el CONAC, revelando en su caso la imposibilidad de cumplir con tales lineamientos. Revelar si los Servicios Actuariales se proveen conforme a lo establecido en los Estatutos, Regulaciones, Normas y Estándares aplicables y si tales servicios se prestan en calidad de empleado, asesor, director, miembro del consejo de administración o de la junta de gobierno.
Principales Responsabilidades relativas al Ejercicio Profesional: Describir con todo detalle y cuidado el contenido, alcance, limitaciones y requerimientos de los servicios ofrecidos, proporcionando información objetiva sobre las habilidades y los recursos con que se cuenta. Presentar en el reporte final del trabajo realizado: antecedentes, metodología, supuestos y datos utilizados, resultados, conclusiones, salvedades, etc. Resguardar el soporte documental, informativo y metodológico del trabajo realizado para fines de auditoría por parte de terceros. Mantener y respetar el Secreto Profesional y no revelar Información Confidencial (excepto por una obligación legal o por convenio específico que lo permita). Realizar el trabajo con la calidad adecuada, con independencia de la contraprestación acordada, revelando oportuna y apropiadamente cualquier otra fuente material de ingresos relacionada con el mismo servicio prestado.
Principales Responsabilidades relativas al Ejercicio Profesional: Indicar la medida en la que se está disponible para proporcionar, directamente o a través de otras fuentes, información complementaria relativa al trabajo realizado, así como una explicación sobre resultados, alcance, métodos y datos utilizados. Asumir la responsabilidad total por los hallazgos profesionales detectados y revelar al cliente si fueron determinados en cumplimiento de obligaciones derivadas de las leyes o normas aplicables. Consultar, si se considera adecuado, al proveedor de servicios actuariales anterior, cuando se solicite revisar o continuar un trabajo previamente realizado por otro actuario, a fin de asegurar que no existan razones profesionales para declinarlo.
Principales Responsabilidades relativas al Ejercicio Profesional: Evitar la prestación de servicios profesionales que impliquen conflictos de interés, reales o potenciales, salvo que se logre mantener la capacidad plena de actuar éticamente y se revelen a las partes involucradas las fuentes del conflicto. Promover el cumplimiento de este Código de Ética y Conducta entre los actuarios subordinados, pares o colaboradores, motivando su desarrollo profesional. Asumir la responsabilidad por los trabajos actuariales realizados en plan de colaboración con otros colegios o miembros de otras profesiones, cuando esta participación tenga por objeto ofrecer mejores servicios. Actualizar conocimientos en materia de principios, normas y procedimientos relacionados con la Práctica Profesional a través de la Educación Continua.
Denuncias y Sanciones: Aunque los Estatutos del CONAC prevén que cualquier persona física o moral puede presentar una denuncia ante la Junta de Honor, compete a los propios Actuarios hacer del conocimiento de este Órgano Colegiado, mediante escrito debidamente fundamentado, cualquier acto que contravenga o constituya una violación a este Código de Ética y Conducta. De conformidad con lo establecido en los Estatutos, la Junta de Honor conocerá, estudiará y dictaminará sobre el caso denunciado, pudiendo aplicar alguna(s) de las siguientes sanciones: + Amonestación Privada o Pública. + Suspensión Temporal de Derechos. + Expulsión Definitiva. + Denuncia ante las Autoridades Competentes.
- RESULTADOS DE LA AUSCULTACIÓN -
-LOS RETOS - Aceptación / Implantación. Difusión / Educación / Proselitismo. Logro de una Nueva Cultura Profesional: Hacer las Cosas Bien / Buscar el Bien Común Respetar Reglas y Personas. Actuar con Transparencia. Rendir Cuentas. Fomentar Cumplimiento. Denunciar Violaciones. Cumplimiento / Procesos Disciplinarios.
DEL ACTUARIO Dudas? Preguntas? Comentarios?
DEL ACTUARIO Reconocimiento. Agradecimiento. Visión / Perspectivas (Panel).