GLOBAL PARAMETRICS Introducción a Global Parametrics Octubre 2017 Material Confidencial
Agenda 1. Global Parametrics 2. Tecnología 3. Aplicaciones
Global Parametrics
Panorama General El Reto: Aumentar la Resiliencia La Solución: Global Parametrics Las comunidades en los países de bajos y medianos ingresos son las más vulnerables a riesgos de desastres naturales; sin embargo, la penetración de la cobertura de seguros y de las empresas que pueden realizer el modelado de los riesgos a nivel local/regional es menor en estos países con mayor necesidad para estas soluciones Una empresa social con fines de lucro, con respaldo gubernamental, que ofrece soluciones innovadoras de gestión de riesgos y capacidad para aumentar la resiliencia y acelerar la recuperación en economías emergentes amenazadas por desastres naturales GP impulsa el cambio para cerrar la brecha de protección para los pobres y vulnerables en países de bajos y medianos ingresos 4
GP: Propuesta de Valor Agregado Comprometidos con el impacto humanitario y social Equipo Impacto Tecnología Solución Impulsado por una plataforma científica propia de GP que incluye datos globales y capacidad de análisis y estructuración. 30+ años de experiencia en modelización de riesgos probados por el mercado Equipo pionero e interdisciplinario con décadas de experiencia especializada Respaldo Con el respaldo de los gobiernos del Reino Unido y Alemania Herramientas de gestión de riesgos completamente personalizadas para riesgos climáticos y sísmicos 5
Dónde entra GP? SOBERANO ARC, CCRIF, Banco Mundial Productos directos y estructuras de agrupación de riesgos para soberanos MESO GLOBAL PARAMETRICS Productos y servicios para los agregadores de riesgos con exposiciones en uno o más países que benefician al nivel micro MICRO ACRE, Mongolia Livestock Insurance, Global Index Insurance Facility, PlaNet Guarantee, MicroEnsure Productos directos para agricultores, MIPYME y trabajadores pobres 6
Cómo Trabajamos - Estructura Empresarial de GP Global Parametrics Sociedad "holding" (London) Global Parametrics I&D (Lexington, KY) Global Parametrics Limitado/LLC (London) Pagos de servicios Gestión del fondo Fondo para desastres naturales Pagos para servicios Datos de riesgo y servicios de asesoramiento Productos de transf. de riesgo Pagos para transferencia del riesgo Clientes (Global) 7
Tecnología
GP: Plataforma Tecnológica Diseñada para recopilar, procesar y clasificar datos geofísicos a escala granular, utilizando un marco de modelado coherente en todo el mundo Indicadores como la velocidad del viento, la temperatura y la precipitación son procesados por sistemas de modelado internos y externos que han sido, y continúan siendo, examinados por la comunidad científica Se priorizan los datos modelados sobre las estaciones terrestres o las observaciones satelitales para mantener una cobertura global constante Los modelos geofísicos y los cálculos de riesgos usan métodos estadísticos consistentes en todas las geografías y peligros 9
Plataforma Tecnológica GP: Variables Disponibles Datos consistentes de 50 a 100 años con el mismo proceso para tiempo real que para los pronósticos para cualquier geografía de interés Variables climáticas Variables de terremoto y ciclón tropical Datos diarios incluyen: Precipitación total Bajas y altas de temperatura Velocidad máxima del viento Profundidad máxima de nieve Estrés de calor máximo (Servicio Meteorológico Nacional de los EEUU) Horas por debajo del punto de congelación (0 C) Estimaciones de la humedad del suelo a 4 profundidades Índice vegetativo Datos Modelados de las Amenazas Vientos máximos históricos, en tiempo real y previsión Cambios en la marea máximas por tormentas a nivel histórico, en tiempo real y pronóstico Mareas máximas históricas, en tiempo real y previsión Aceleración máxima del terreno Datos Modelados del Impacto Estimación del % de daño estructural Estimación del % de daño al contenido Estimación del tiempo de inactividad Estimación del impacto económico 10
Geografía Mundial Suministro rápido de los perfiles iniciales de peligro, la exposición y el riesgo La escasez de datos ha sido un problema para la caracterización de peligros, la evaluación de riesgos y la fijación de precios de la transferencia de riesgos. GP proporciona cobertura de datos inicial de lugares poblados > 5000 Lugares de actividad económica y exposición al peligro Metodología coherente para todos los puntos: histórico, diario y pronóstico 11
Productos de transferencia de riesgo SEQUÍA Estimaciones de la humedad del suelo durante el momento más crítico para los principales cultivos CICLÓN TROPICAL Estimaciones del daño a la infraestructura vulnerable por geografía LLUVIA EXTREMA Productos de cobertura de lluvia extrema para exceso y déficit Productos actualmente disponibles para los clientes TEMPERATURA EXTREMA Instrumentos de cobertura que capturan temperaturas extremadamente frías o calientes PRONÓSTICO DE SEQUÍA TERREMOTO INUNDACION 1.0 INUNDACION 2.0 Un producto que pronostica la humedad del suelo antes de la campaña de siembra Estimaciones del daño para la infraestructura vulnerable por geografía Modelos que capturan inundaciones extremas en los principales ríos Estimaciones de daños a la infraestructura asociados con inundaciones extremas Productos en desarrollo 12
Plataforma de Modelización de Riesgos Clientes Modelo de Negocio Integrado DATOS ESTRUCTURACIÓN Y OPERACIONES Datos Históricos Análisis y Contro de Calidad de Datos Actualización de Datos Diarios y Pronóstico del Tiempo Datos Referenciados con Base a Geografía Productos Financieros Estructurados Interface para usuarios Monitoreo de contrato 13
Aplicaciones
Filosofía de diseño de gestión de riesgos Interrupción del negocio Considere la variedad de interrupciones y contratiempos creados por eventos de clima extremo o sísmicos Continuidad Empresarial El primer objetivo es ayudar a los clientes a "mantener las luces encendidas" después de un catástrofe grave. Estratificación del Riesgo Reservas de efectivo Acceso al crédito Transferencia de Riesgo 15
Estrategia con VisionFund Cuál es el problema? Inadecuada comprensión del clima y los riesgos sísmicos Preparación limitada de planes de acción antes del desastre Sistemas limitados para financiar la respuesta al desastre Cuáles son los resultados objectivos de VFI? Reforzar el balance / continuidad empresarial frente a los desastres naturales Brinde liquidez adicional a los clientes para reconstruir los medios de subsistencia después de un desastre Expandir negocios en comunidades rurales y aumentar préstamos agrícolas Cuál es la estructura óptima para lograr esto? Comience con la evaluación de riesgos y los datos; no es solo un problema de "seguro" Mezcla de reservas, crédito contingente y transferencia de riesgo para financiar la respuesta objetivo 16
Identificar geografías, peligros y exposiciones 17
Estructura de la solución financiera GP Diseño de Contrato NDF Contrato de cobertura global VFI Protección contra riesgos de desastre para exposiciones en el país INVERSIONES LATAM INVERSIONES AFRICA INVERSIONES ASIA 18
Estructura de la solución financiera Nivel Global GLOBAL PARAMETRICS / FONDO PARA DESASTRES NATURALES PROVEEDORES EXTERNOS DE CRÉDITO Pagos de préstamos Préstamos contingentes Producto Mecanismo / Instrumento de Recuperación de Desastres Primas por la transferencia de riesgo VISIONFUND INTERNACIONAL Nivel Local Infusión de liquidez según sea necesario Respuesta a Desastre Pago por acceso al Mecanismo / Instrumento IMFs 19
Estrategia para IMF GLOBAL PARAMETRICS/ FONDO PARA DESASTRES NATURALES Pagos de préstamos Comisión de compromiso Producto de transferencia de riesgo Primas por la transferencia de riesgo PROVEEDORES EXTERNOS DE CRÉDITO Préstamos contingentes Mecanismo / Instrumento de Recuperación de Desastres IMF 20
Patr. Patr. Activos Pasivos Activos Pasivos Activos Pasivos Activos Pasivos Resultados Objetivos RESPUESTA DEL SISTEMA DE GEST. DE RIESGOS Respuesta de LIQUIDEZ Crédito Contingente Desastre 10-20 días 12-24 meses Patr. Patr. Respuesta de CAPITAL Pago de transf. de riesgo Balance IMF El desastre ocurre, provocando castigos y erosión de capital Inyección de capital para transferencia de riesgo + línea de crédito contingente para facilitar préstamos de recuperación Los préstamos de CP de recuperación se cancelan, pero parte del crecimiento de nuevos préstamos continúa 21