Cinco recetas para mejorar la liquidez con SAP ConVista Consulting Junio 2012 1
Las cinco recetas y los ingredientes SAP para elaborarlas Optimización Gestión de cobros Netting interempresa Pagos en nombre de Centralización Cash Management Optimización Planificación Liquidez SAP Collections and Dispute Management SAP In-House Cash SAP Cash and Liquidity Management SAP BusinessObjects Business Planning and Consolidation SAP Finanzas 2
Agenda Gestión de cobros Netting interempresa Pagos en nombre de Centralización del Cash Management Planificación de la liquidez 3
Objetivo fundamental e impacto en la liquidez Agilizar el proceso de gestión de cobros Reducir el tiempo medio de resolución de casos de clarificación / disputa Reducir el periodo medio de cobro Reducir costes de financiación Generar caja Optimización de la gestión de cobros 4
Situación típica: antes y después SAP ERP SAP Collections and Dispute Management SAP Finanzas SAP ERP Integración online con contabilidad DEPARTAMENTO JURÍDICO 20.000 SAP 1 500Finanzas 20.000 1 500 CONTABILIDAD CONTABILIDAD Generación correspondencia SAP Workflow Gestión documental DEUDOR VENTAS GESTOR DE COBROS DEUDOR VENTAS ALMACENES DEPARTAMENTO JURÍDICO ALMACENES GESTOR DE COBROS Optimización de la gestión de cobros 5
Detalles y beneficios de la solución Puntos fuertes de la solución y los beneficios que aportan El uso de SAP Collections Management y SAP Dispute Management permite una integración online con la contabilidad (SAP FI). La solución proporciona un repositorio común de toda la información y documentación relacionada con cada caso o cliente (emails, correspondencia, etc.). Creación y envío automatizados de correspondencia. La escalación de actividades y el proceso de resolución de casos están definidos por sistema (posibilidad de integrar con SAP Workflow). Los gestores de cobro disponen siempre del estado actualizado de la cuenta de un cliente. La integración bidireccional permite automatizar tareas. El acceso al histórico de un cliente permite a los gestores aprender del pasado. Facilita y agiliza la intervención del departamento Judicial en casos donde se requiere su participación. Esto comporta una optimación triple del proceso: creación, envío y archivo documental son automáticos No hay ambigüedad en saber qué acción debe emprenderse y quien debe ejecutarla en cada caso. El uso de roles y autorizaciones permite controlar y limitar el acceso a la información y posibilita la segregación de actividades y áreas de responsabilidad de los usuarios. Optimización de la gestión de cobros 6
Agenda Gestión de cobros Netting interempresa Pagos en nombre de Centralización del Cash Management Planificación de la liquidez 7
Objetivo fundamental e impacto en la liquidez Cambiar el modelo y sistema de gestión de pagos interempresa Eliminar las transferencias bancarias en pagos intragrupo Reducir gastos y comisiones bancarias Evitar pérdidas de días valor dentro del grupo Netting interempresa 8
Situación típica: antes y después Factura a pagar Clearing interno/contable Netting interempresa 9
Detalles y beneficios de la solución Puntos fuertes de la solución y los beneficios que aportan La implantación de un sistema de neteo en el que desaparecen las transferencias bancarias se puede aprovechar para optimizar el modelo y condiciones de cobro vigentes. La problemática de la conciliación bancaria en los pagos interempresa desaparece (conciliación 99% automática). SAP In-House Cash opera como un banco y permite una gestión avanzada de los saldos e intereses de las cuentas corrientes interempresa Reducción de los plazos de pago. Adopción de un modelo de cobro activo (domiciliación). Simplificación drástica del proceso de conciliación bancaria en los pagos interempresa. Cuando el sistema de neteo gestiona cientos de empresas, disponer de una sistema y una operativa basado en cuentas corrientes bancarias facilita y agiliza la gestión. Incorporar una nueva sociedad del grupo al sistema de neteo sólo requiere cambios en el maestro de deudores/acreedores y cambios en la parametrización mínimos. Los costes de implantación en Roll-outs se reducen. Netting interempresa 10
Agenda Gestión de cobros Netting interempresa Pagos en nombre de Centralización del Cash Management Planificación de la liquidez 11
Objetivo fundamental e impacto en la liquidez Cambiar el modelo y sistema de gestión de pagos a terceros fuera del grupo Centralizar la ejecución de los pagos en una única sociedad Reducir número de cuentas Reducir funciones de tesorerías locales Reducir gastos y comisiones bancarios Reducir costes Pagos en nombre de 12
Situación típica: antes y después Factura a pagar Factura a pagar Clearing interno/contable y pago en nombre de Pagos en nombre de 13
Detalles y beneficios de la solución Puntos fuertes de la solución y los beneficios que aportan La implantación de una solución informática de pagos en nombre de propicia y facilita la aplicación de medidas con impacto profundo en la mejora de la liquidez y la racionalización de costes. Reducción del número de cuentas bancarias. Eliminación de conexiones bancarias innecesarias. Eliminación/reducción de funciones de tesorería locales. SAP In-House Cash opera como un banco y permite una gestión avanzada de los saldos e intereses de las cuentas corrientes interempresa Cuando la sociedad que paga en nombre de gestiona pagos de cientos de empresas, disponer de una sistema y una operativa basado en cuentas corrientes bancarias facilita y agiliza la gestión. Incorporar una nueva sociedad del grupo al sistema de neteo sólo requiere cambios en el maestro de deudores/acreedores y cambios en la parametrización mínimos. Los costes de implantación en Roll-outs se reducen. Pagos en nombre de 14
Agenda Gestión de cobros Netting interempresa Pagos en nombre de Centralización del Cash Management Planificación de la liquidez 15
Objetivo fundamental e impacto en la liquidez Cambiar el modelo y sistema de gestión del cash management del grupo Centralizar la toma de decisiones de disposición de fondos Reducir gastos de financiación y maximizar rentabilidad de saldos ociosos Reducir funciones de tesorerías locales Reducir costes Centralización del Cash Management 16
Situación típica: antes y después - 30.000 EUR 20.000 EUR 15.000 EUR Saldo medio negativo Saldo medio positivo Saldo medio positivo Pagos/cobros 0,00 EUR 0,00 EUR Transferencias/ Cash Pooling 5.000,00 EUR Pagos/cobros Pagos/cobros Pagos/cobros Saldo medio positivo Transferencias/ Cash Pooling Pagos/cobros Pagos/cobros Centralización del Cash Management 17
Detalles y beneficios de la solución Puntos fuertes de la solución y los beneficios que aportan SAP Cash and liquidity Management permite gestionar la liquidez de varias empresas incluso cuando estas trabajan en sistemas SAP distintos. Permite el trabajo coordinado y en tiempo real de los tesoreros locales y del tesorero central. SAP Cash and liquidity Management recibe información en tiempo real de otros módulos de SAP (Ventas, Compras, Contabilidad y deuda/inversiones financieras). Reduce o elimina la necesidad de inputs manuales para crear informes de posición. La contabilidad intragrupo resultante de la operativa de Cash pooling se reseuelve de forma automática ya sea con el uso de SAP In-House Cash o con SAP FI. La complejidad contable que supone la implantación del proceso se puede automatizar plenamente. Centralización del Cash Management 18
Agenda Gestión de cobros Netting interempresa Pagos en nombre de Centralización del Cash Management Planificación de la liquidez 19
Objetivo fundamental e impacto en la liquidez Automatizar la creación de un estada de flujos de efectivo con criterios tesoreros Automatizar la elaboración de datos plan en base a datos logísticos o presupuesto financiero Aumentar la fiabilidad de los datos reales y optimizar la gestión de datos plan Reducir costes de financiación Reducir riesgo de liquidez Planificación de la liquidez 20
Situación típica: antes y después PRESUPUESTO DE TESORERÍA Y REPORTING PLANIFICACIÓN LIQUIDEZ PRESUPUESTO DE TESORERÍA Y REPORTING Previsión PLANIFICACIÓN de ventas LIQUIDEZ TESORERÍA TESORERÍA Datos reales y previsión de liquidez VENTAS Presupuesto financiero SAP BusinessObjects Business Planning and Consolidation Datos Plan CONTROLLIING Datos Reales TESORERO DE FILIAL PROVEEDORES DE DATOS SAP Cash and Liquidity Management SAP Finanzas Planificación de la liquidez 21
Detalles y beneficios de la solución Puntos fuertes de la solución y los beneficios que aportan SAP Cash and liquidity Management gestiona el ánalisis de los flujos de efectivo en un subledger independiente. La clasificación de los flujos de efectivo en los distintos conceptos tesoreros se automatiza mediante reglas de derivación definidas por el usuario. Amplia libertada y agilidad para el Tesorero en la elaboración/reorganización de los datos reales. Los cambios en la reglas de derivación no requieren cambios de programación ni de parametrización. La interfaz de usuario de SAP BPC es Excel, pero los los datos que se manejan están en cubos de BW. Los usuarios mantienen una herramienta fundamental como Excel pero en un contexto cliente/servidor que garantiza la integridad y disponibilidad de datos. El uso de Flujos de Proceso de Negocio de SAP BPC permite crear guías de planificación a la vez que permite la monitorización del proceso. Mayor estructuración, control y visibilidad del proceso de planificación. Planificación de la liquidez 22
Gracias por vuestra asistencia 23