Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros PRINCIPALES VARIABLES DEL RÉGIMEN DE JUBILACIÓN POR AHORRO INDIVIDUAL OBLIGATORIO - JULIO 2018 al Variaciones desde: CANTIDAD DE AFILIADOS (total régimen) nº de pers. 1.404.629 3.082 22.494 42.118 AFAP SURA nº de pers. 324.916 423 2.513 3.818 INTEGRACION AFAP nº de pers. 223.085 627 4.959 8.913 REPUBLICA AFAP nº de pers. 559.318 1.262 10.238 20.047 UNION CAPITAL AFAP nº de pers. 297.310 770 4.784 9.340 TRASPASOS NETOS ACUMULADOS AFAP SURA nº de pers. -24.049-96 -869-1.759 INTEGRACION AFAP nº de pers. -19.263-76 -739-1.491 REPUBLICA AFAP nº de pers. 48.643 235 2.333 4.883 UNION CAPITAL AFAP nº de pers. -5.331-63 -725-1.633 VALOR DEL FONDO DE AHORRO PREVISIONAL (total del régimen) mill.de $ 500.703,08 8.818,06 34.526,63 68.165,77 AFAP SURA mill.de $ 87.695,73 1.452,89 5.582,32 11.193,91 INTEGRACION AFAP mill.de $ 45.448,88 816,26 3.074,29 5.991,60 REPUBLICA AFAP mill.de $ 287.101,85 5.080,47 20.595,19 40.548,86 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ 80.456,62 1.468,43 5.274,83 10.431,40 FONDO DE AHORRO PREVISIONAL CONSOLIDADO DEL RÉGIMEN 1) SEGÚN MONEDA E INSTRUMENTO: MONEDA NACIONAL % s/total 90,55 90,48 89,07 87,83 En Pesos Uruguayos % s/total 52,94 53,93 53,61 52,09 Acciones % s/total 0,17 0,18 0,17 0,19 Bonos Globales % s/total 27,52 27,03 29,75 30,92 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,30 0,63 0,65 0,46 Disponib. Transitorias % s/total 0,86 0,43 0,13 0,64 Fideicomisos Financieros % s/total 0,25 0,25 0,24 0,24 Letras de Regulación Monetaria % s/total 18,34 19,55 14,84 11,48 Notas de Tesorería % s/total 3,83 4,10 6,18 6,57 Préstamos a afiliados % s/total 1,49 1,53 1,50 1,58 Forwards % s/total 0,19 0,23 0,14 0,01 En Valores Reajustables % s/total 37,61 36,55 35,46 35,74 Bonos del Tesoro (UI) % s/total 0,08 0,08 0,08 0,08 Certificados de Depósito (UI) % s/total 3,89 3,74 3,46 3,70 Certificados Dep. Indizado % s/total 0,80 0,81 0,81 0,79 Fideicomisos Financieros (UI) % s/total 4,99 4,71 3,81 3,75 Notas BCU (UI) % s/total 2,98 2,99 3,07 3,27 Notas del Tesoro (UI y UP) % s/total 17,26 16,90 16,33 16,41 Notas de Crédito Hipotecarias % s/total 0,42 0,28 0,29 0,32 Notas Multilaterales % s/total 4,01 3,86 4,15 3,94 Obligaciones Negociables Reajustables % s/total 3,18 3,19 3,46 3,48 MONEDA EXTRANJERA % s/total 9,44 9,52 10,95 12,15 Bonos del Tesoro % s/total 0,04 0,04 0,07 0,11 Bonos Globales % s/total 0,65 0,78 1,88 3,34 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,00 0,00 0,44 0,00 Disponib. Transitorias % s/total 1,55 1,33 1,27 0,99 Fideicomisos Financieros % s/total 4,21 4,38 4,11 4,07 Notas Multilaterales % s/total 2,59 2,61 2,95 3,20 Obligaciones Negociables % s/total 0,49 0,52 0,26 0,30 Bonos Gobierno Extranjero % s/total 0,09 0,09 0,12 0,17 Forwards % s/total -0,19-0,23-0,15-0,02 2) SEGÚN INSTRUMENTO CON TOPE LEGAL (art. 2º de la Ley Nº 18.673 y art. 26 de la Ley Nº 19.162) A + G) Valores del Estado e Inst. de Reg. Monetaria Emitidos por el BCU % s/total 70,69 71,46 72,19 72,17 B) Valores Emitidos por Empresas % s/total 15,84 13,53 12,34 12,33 C + H) Dep. Plazo en Inst. Financieras % s/total 3,31 5,17 5,35 4,97 D + I) Org. Int. de Crédito - Renta Fija % s/total 6,26 6,56 7,22 7,32 E + J) Operativa de Cobertura % s/total 0,61 0,00 0,00 0,00 F + K) Préstamos a Afiliados % s/total 1,15 1,53 1,50 1,58 Disponib. Transitorias % s/total 2,13 1,76 1,40 1,63
Valores registrados en: MONTOS MENSUALES TRANSFERIDOS DESDE EL B.P.S. HACIA LAS AFAP 1/ mill.de $ 3.027,17 2.837,64 2.621,44 2.520,02 AFAP SURA mill.de $ 524,15 536,24 465,73 450,88 INTEGRACION AFAP mill.de $ 348,98 368,48 292,40 287,00 REPUBLICA AFAP mill.de $ 1.661,67 1.450,82 1.419,81 1.353,19 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ 492,37 482,10 443,49 428,94 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.R.) PROMEDIO DEL RÉGIMEN 2/ % 4,02 3,81 4,85 2,97 AFAP SURA % 4,07 3,90 4,96 3,15 INTEGRACION AFAP % 3,71 3,56 4,75 2,97 REPUBLICA AFAP % 4,09 3,87 4,88 2,91 UNION CAPITAL AFAP % 3,99 3,78 4,80 3,07 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.I.) PROMEDIO DEL RÉGIMEN 2/ % 5,72 5,65 6,76 5,29 AFAP SURA % 5,78 5,74 6,87 5,48 INTEGRACION AFAP % 5,41 5,39 6,65 5,30 REPUBLICA AFAP % 5,80 5,71 6,79 5,23 UNION CAPITAL AFAP % 5,70 5,62 6,71 5,40 RENTABILIDAD NETA REAL ANUAL PROYECTADA (en U.R.) 1) Según resultado del último año móvil AFAP SURA % 3,24 3,05 4,14 2,22 INTEGRACION AFAP % 2,81 2,65 3,87 2,04 REPUBLICA AFAP % 3,87 3,62 4,67 2,53 UNION CAPITAL AFAP % 3,34 3,11 4,15 2,34 2) Según resultado de últimos 5 años AFAP SURA % 1,55 0,95 1,12 1,09 INTEGRACION AFAP % 1,23 0,63 0,97 0,95 REPUBLICA AFAP % 1,85 1,20 1,31 1,11 UNION CAPITAL AFAP % 1,66 1,05 1,32 1,20 COMISIÓN DE CUSTODIA S/SALDOS CTAS. INDIVIDUALES PROMEDIO DEL RÉGIMEN 3/ % 0,00134 0,00139 0,00132 0,00139 AFAP SURA % 0,00128 0,00134 0,00129 0,00135 INTEGRACION AFAP % 0,00138 0,00141 0,00131 0,00139 REPUBLICA AFAP % 0,00136 0,00140 0,00136 0,00142 UNION CAPITAL AFAP % 0,00135 0,00141 0,00132 0,00141 1/ Incluye aportes en exceso. 2/ Rentabilidades ponderadas del Fondo de Ahorro Previsional según la rentabilidad real de cada Subfondo y según la participación de cada Subfondo en el total del F.A.P. del mes. 3/ Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP en los meses que se indican.
Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros PRINCIPALES VARIABLES DEL RÉGIMEN DE JUBILACIÓN POR AHORRO INDIVIDUAL OBLIGATORIO - SUFONDO ACUMULACIÓN JULIO 2018 al Variaciones desde: CANTIDAD DE AFILIADOS (Subfondo Acumulación) nº de pers. 1.242.270 1.728 12.395 23.375 AFAP SURA nº de pers. 286.120 80 220-480 INTEGRACION AFAP nº de pers. 203.098 459 3.791 6.791 REPUBLICA AFAP nº de pers. 482.282 665 5.330 10.869 UNION CAPITAL AFAP nº de pers. 270.770 524 3.054 6.195 VALOR DEL SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL ACUMULACIÓN mill.de $ 398.033,30 6.559,09 21.020,19 44.950,24 AFAP SURA mill.de $ 72.453,20 1.138,66 3.688,25 7.929,96 INTEGRACION AFAP mill.de $ 38.930,49 659,99 2.201,00 4.528,05 REPUBLICA AFAP mill.de $ 220.748,99 3.571,93 11.564,20 25.005,09 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ 65.900,63 1.188,51 3.566,74 7.487,14 SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL ACUMULACIÓN 1) SEGÚN MONEDA E INSTRUMENTO: MONEDA NACIONAL % s/total 88,44 88,29 86,98 85,92 En Pesos Uruguayos % s/total 53,29 54,02 53,84 52,67 Acciones % s/total 0,22 0,22 0,21 0,24 Bonos Globales % s/total 33,96 33,37 36,35 36,95 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,26 0,59 0,63 0,34 Disponib. Transitorias % s/total 0,89 0,48 0,15 0,66 Fideicomisos Financieros % s/total 0,31 0,31 0,30 0,29 Letras de Regulación Monetaria % s/total 13,43 14,51 10,79 8,60 Notas de Tesorería % s/total 2,96 3,17 4,14 4,32 Préstamos a afiliados % s/total 1,10 1,16 1,15 1,27 Forwards % s/total 0,16 0,21 0,12 0,00 En Valores Reajustables % s/total 35,15 34,27 33,14 33,25 Certificados de Depósito (UI) % s/total 2,36 2,15 1,97 2,23 Certificados Dep. Indizado % s/total 1,00 1,01 0,99 0,96 Fideicomisos Financieros (UI) % s/total 6,28 5,92 4,71 4,59 Notas BCU (UI) % s/total 0,66 0,66 0,69 1,01 Notas del Tesoro (UI y UP) % s/total 15,61 15,64 15,31 15,29 Notas de Crédito Hipotecarias % s/total 0,53 0,35 0,36 0,39 Notas Multilaterales % s/total 4,71 4,53 4,82 4,52 Obligaciones Negociables Reajustables % s/total 4,00 4,01 4,28 4,26 MONEDA EXTRANJERA % s/total 11,56 11,69 13,04 14,06 Bonos del Tesoro % s/total 0,02 0,02 0,04 0,06 Bonos Globales % s/total 0,82 0,98 2,32 4,09 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,00 0,00 0,55 0,00 Disponib. Transitorias % s/total 1,79 1,57 1,35 0,87 Fideicomisos Financieros % s/total 5,30 5,50 5,08 4,98 Notas Multilaterales % s/total 3,08 3,09 3,36 3,52 Obligaciones Negociables % s/total 0,62 0,65 0,32 0,37 Bonos Gobierno Extranjero % s/total 0,09 0,09 0,15 0,18 Forwards % s/total -0,16-0,21-0,12-0,01 2) SEGÚN INSTRUMENTO CON TOPE LEGAL (art. 2º de la Ley Nº 18.673) A) Valores del Estado e Inst. de Reg. Monetaria Emitidos por el BCU % s/total 67,46 68,35 69,63 70,31 B) Valores Emitidos por Empresas % s/total 17,26 17,00 15,26 15,11 C) Dep. Plazo en Inst. Financieras % s/total 3,62 3,74 4,13 3,56 D) Org. Int. de Crédito - Renta Fija % s/total 7,88 7,70 8,33 8,23 E) Operativa de Cobertura % s/total 0,00 0,00 0,00 0,00 F) Préstamos a Afiliados % s/total 1,10 1,16 1,15 1,27 Disponib. Transitorias % s/total 2,68 2,05 1,50 1,53
RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.R.) PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 1/ % 4,21 3,96 5,07 2,82 AFAP SURA % 4,17 3,97 5,11 3,03 INTEGRACION AFAP % 3,79 3,61 4,83 2,82 REPUBLICA AFAP % 4,34 4,06 5,15 2,73 UNION CAPITAL AFAP % 4,12 3,85 4,94 2,89 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.I.) PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 1/ % 5,92 5,80 6,98 5,14 AFAP SURA % 5,88 5,81 7,02 5,35 INTEGRACION AFAP % 5,50 5,45 6,73 5,14 REPUBLICA AFAP % 6,05 5,90 7,06 5,05 UNION CAPITAL AFAP % 5,82 5,69 6,85 5,21 COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 2/ % 1,570 1,570 1,578 1,603 AFAP SURA % 1,890 1,890 1,890 1,990 INTEGRACION AFAP % 1,990 1,990 1,990 1,990 REPUBLICA AFAP % 0,710 0,710 0,740 0,740 UNION CAPITAL AFAP % 1,690 1,690 1,690 1,690 COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN S/APORTE PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 3/ % 10,467 10,467 --- --- AFAP SURA % 12,600 12,600 --- --- INTEGRACION AFAP % 13,267 13,267 --- --- REPUBLICA AFAP % 4,733 4,733 --- --- UNION CAPITAL AFAP % 11,267 11,267 --- --- PRIMA DE SEGURO S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 2/ % 2,463 2,463 2,463 2,458 AFAP SURA % 2,500 2,500 2,500 2,500 INTEGRACION AFAP % 2,500 2,500 2,500 2,500 REPUBLICA AFAP % 2,500 2,500 2,500 2,500 UNION CAPITAL AFAP % 2,350 2,350 2,350 2,330 PRIMA DE SEGURO S/APORTE PROMEDIO DEL SUBFONDO DE ACUMULACIÓN 3/ % 16,417 16,417 --- --- AFAP SURA % 16,667 16,667 --- --- INTEGRACION AFAP % 16,667 16,667 --- --- REPUBLICA AFAP % 16,667 16,667 --- --- UNION CAPITAL AFAP % 15,667 15,667 --- --- 1/ Valor promedio de la cuota del último mes del Subfondo Acumulación, en relación al valor promedio de la cuota del mismo mes del tercer año anterior, anualizado, ambos ponderados según la participación de cada Subfondo en el total del Subfondo del mes. Para la cuota del mismo mes del tercer año anterior, se considera el valor promedio de la cuota del F.A.P antes de la creación de los Subfondos en 08/2014. 2/ Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP en relación al ingreso de aportación en los meses que se indican. 3/ Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP respecto al aporte en los meses que se indican.
Banco Central del Uruguay Superintendencia de Servicios Financieros PRINCIPALES VARIABLES DEL RÉGIMEN DE JUBILACIÓN POR AHORRO INDIVIDUAL OBLIGATORIO - SUFONDO RETIRO JULIO 2018 al Variaciones desde: CANTIDAD DE AFILIADOS (Subfondo Retiro) nº de pers. 162.359 1.354 10.099 18.743 AFAP SURA nº de pers. 38.796 343 2.293 4.298 INTEGRACION AFAP nº de pers. 19.987 168 1.168 2.122 REPUBLICA AFAP nº de pers. 77.036 597 4.908 9.178 UNION CAPITAL AFAP nº de pers. 26.540 246 1.730 3.145 VALOR DEL SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL RETIRO mill.de $ 102.669,77 2.258,97 13.506,44 23.215,53 AFAP SURA mill.de $ 15.242,53 314,23 1.894,07 3.263,95 INTEGRACION AFAP mill.de $ 6.518,39 156,27 873,29 1.463,55 REPUBLICA AFAP mill.de $ 66.352,86 1.508,54 9.030,98 15.543,77 UNION CAPITAL AFAP mill.de $ 14.555,99 279,92 1.708,09 2.944,26 SUBFONDO DE AHORRO PREVISIONAL RETIRO 1) SEGÚN MONEDA E INSTRUMENTO: MONEDA NACIONAL % s/total 98,76 99,00 97,90 96,23 En Pesos Uruguayos % s/total 51,61 53,57 52,63 48,21 Bonos Globales % s/total 2,57 2,30 1,84 1,65 Certificados Dep. Plazo % s/total 0,47 0,80 0,74 1,00 Disponib. Transitorias % s/total 0,72 0,22 0,05 0,56 Letras de Regulación Monetaria % s/total 37,36 39,20 31,97 24,89 Notas de Tesorería % s/total 7,20 7,74 14,80 17,01 Préstamos a afiliados % s/total 2,98 2,98 2,99 3,04 Forwards % s/total 0,31 0,33 0,24 0,06 En Valores Reajustables % s/total 47,15 45,43 45,27 48,02 Bonos del Tesoro (UI) % s/total 0,37 0,38 0,41 0,45 Certificados de Depósito (UI) % s/total 9,83 9,92 9,76 10,50 Certificados Dep. Indizado % s/total 0,02 0,03 0,03 0,03 Notas BCU (UI) % s/total 11,96 12,05 13,11 13,67 Notas del Tesoro (UI y UP) % s/total 23,67 21,79 20,66 21,95 Notas Multilaterales % s/total 1,30 1,26 1,30 1,42 MONEDA EXTRANJERA % s/total 1,24 1,02 2,14 3,77 Bonos del Tesoro % s/total 0,11 0,11 0,23 0,32 Disponib. Transitorias % s/total 0,64 0,39 0,91 1,57 Notas Multilaterales % s/total 0,71 0,75 1,24 1,83 Bonos Gobierno Extranjero % s/total 0,09 0,10 0,00 0,11 Forwards % s/total -0,31-0,33-0,24-0,06 2) SEGÚN INSTRUMENTO CON TOPE LEGAL (art. 26º de la Ley Nº 19.162) G) Valores del Estado e Inst. de Reg. Monetaria Emitidos por el BCU % s/total 83,22 83,57 83,02 79,94 H) Dep. Plazo en Inst. Financieras % s/total 10,33 10,74 10,49 11,53 I) Org. Int. de Crédito - Renta Fija % s/total 2,11 2,10 2,54 3,36 J) Operativa de Cobertura % s/total 0,00 0,00 0,00 0,00 K) Préstamos a Afiliados % s/total 2,98 2,98 2,99 3,04 Disponib. Transitorias % s/total 1,36 0,61 0,96 2,13
RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.R.) PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 1/ % 3,26 3,25 3,92 3,62 AFAP SURA % 3,58 3,54 4,19 3,84 INTEGRACION AFAP % 3,20 3,23 4,23 4,03 REPUBLICA AFAP % 3,25 3,24 3,90 3,60 UNION CAPITAL AFAP % 3,43 3,43 4,14 3,97 RENTABILIDAD BRUTA REAL ANUAL (en U.I.) PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 1/ % 4,95 5,08 5,81 5,96 AFAP SURA % 5,28 5,37 6,08 6,18 INTEGRACION AFAP % 4,90 5,06 6,13 6,38 REPUBLICA AFAP % 4,94 5,07 5,79 5,94 UNION CAPITAL AFAP % 5,13 5,26 6,03 6,32 COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 3/ % 1,570 1,570 1,578 1,603 AFAP SURA % 1,890 1,890 1,890 1,990 INTEGRACION AFAP % 1,990 1,990 1,990 1,990 REPUBLICA AFAP % 0,710 0,710 0,740 0,740 UNION CAPITAL AFAP % 1,690 1,690 1,690 1,690 COMISIÓN DE ADMINISTRACIÓN S/APORTE PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 2/ % 10,467 10,467 --- --- AFAP SURA % 12,600 12,600 --- --- INTEGRACION AFAP % 13,267 13,267 --- --- REPUBLICA AFAP % 4,733 4,733 --- --- UNION CAPITAL AFAP % 11,267 11,267 --- --- PRIMA DE SEGURO S/INGRESO de APORTACIÓN PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 2/ % 2,463 2,463 2,463 2,458 AFAP SURA % 2,500 2,500 2,500 2,500 INTEGRACION AFAP % 2,500 2,500 2,500 2,500 REPUBLICA AFAP % 2,500 2,500 2,500 2,500 UNION CAPITAL AFAP % 2,350 2,350 2,350 2,330 PRIMA DE SEGURO S/APORTE PROMEDIO DEL SUBFONDO RETIRO 3/ % 16,417 16,417 --- --- AFAP SURA % 16,667 16,667 --- --- INTEGRACION AFAP % 16,667 16,667 --- --- REPUBLICA AFAP % 16,667 16,667 --- --- UNION CAPITAL AFAP % 15,667 15,667 --- --- 1/ Valor promedio de la cuota del último mes del Subfondo Retiro, en relación al valor promedio de la cuota del mismo mes del tercer año anterior, anualizado, ambos ponderados según la participación de cada Subfondo en el total del Subfondo del mes. Para la cuota del mismo mes del tercer año anterior, se considera el valor promedio de la cuota del F.A.P antes de la creación de los Subfondos en 08/2014. 2/ Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP en relación al ingreso de aportación en los meses que se indican. 3/ Promedio simple de los valores cobrados por cada AFAP respecto al aporte en los meses que se indican.