APOYOS EN EFECTIVO PARA BANCA SOCIAL

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1 APOYOS EN EFECTIVO PARA BANCA SOCIAL TÉRMINOS DE REFERENCIA PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA DE TRABAJO Y EL DIAGNÓSTICO GENERAL DE LA SITUACIÓN ACTUAL DEL OSSE DE AHORRO Y CRÉDITO MODALIDAD III.1 APOYOS PARA EL FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL Y DESARROLLO DE CAPACIDADES DE LA BANCA SOCIAL (APOYOS EN EFECTIVO). Submodalidades: III.1.3 [ ] III.1.7 Asesoría profesional y desarrollo de capacidades en sitio para: A. Diseño e implementación de manuales de operación y organización (mínimo dos manuales). B. Establecimiento e implementación de controles y gobernabilidad. C. [ ] D. [ ] E. Diseño e implementación de portafolios de productos y servicios financieros. F. [ ] EL PROGRAMA DE TRABAJO deberá contener los siguientes aspectos que permitan evaluar la pertinencia y viabilidad de la solicitud de apoyo, conforme a los criterios de evaluación establecidos para tal efecto. Además deberá presentarse en forma impresa y firmada en todas sus páginas por el representante legal, así como en versión electrónica requisitada en la herramienta de captura que se encuentra disponible para tal efecto en la página web del INAES e incluyendo en ambos casos la información que se solicita en la misma. EL DIAGNÓSTICO GENERAL de la situación actual del OSSE de ahorro y crédito deberá presentarse conforme al Anexo 1 de los presentes términos de referencia. En el caso de solicitar más de un componente de apoyo bajo la Submodalidad III.1.7 Asesoría profesional y desarrollo de capacidades en sitio, el solicitante deberá entregar un Programa de Trabajo por cada componente solicitado y un solo Diagnóstico general que refleje la necesidad de esos componentes. CONTENIDO DEL PROGRAMA DE TRABAJO 1. Datos Generales 1.1 Denominación o razón social. Página 1 de 14

2 1.2 Fecha de constitución. 1.3 Número de socios inicial y actual. 1.4 Fecha y número de registro en el Organismo de Supervisión Auxiliar que le corresponde o en su caso, fecha en que el OSSE de ahorro y crédito fue autorizado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). 1.5 Domicilio: Calle y número, Colonia, Delegación o Municipio, Código postal, Estado. 2. Antecedentes 2.1 Apoyos previos Relacionar el (los) apoyo (s) recibido (s) por lo menos en los dos años anteriores (y de ser el caso, en el presente ejercicio fiscal) por parte del INAES u otras instituciones como FIRA, BANSEFI, PRONAFIM, etc. Describir brevemente en qué temas o aspectos de la entidad se aplicaron esos apoyos, así como los resultados y alcances obtenidos. En caso de haber realizado trabajos similares a las que se proponen en la actual solicitud de apoyo, los resultados y alcances descritos deberán reflejar la necesidad de continuar con esas acciones. Año Nombre del apoyo En efectivo o en especie Institución Monto Área o tema de aplicación Resultados y alcances obtenidos 3. Objetivos 3.1 Describir la (s) problemática (s) específica (s) que enfrenta el OSSE de ahorro y crédito con base en la situación actual que corresponde con lo señalado en el Diagnóstico General, específicamente los numerales 7 Análisis FODA, 10 Necesidades de fortalecimiento operativo, financiero, técnico y tecnológico de la Guía para elaboración del diagnóstico general Anexo 1 de los presentes términos de referencia. 3.2 Enunciar las acciones específicas a realizar para resolver esa (s) problemática (s) y los alcances previstos que se obtendrán, mismos que corresponden con lo señalado en el numeral 11 Plan de mejora de la Guía para elaboración del diagnóstico general Anexo 1 de los presentes términos de referencia. Página 2 de 14

3 3.3 Especificar de acuerdo al tipo de servicio, si éste forma parte de los planes de mejora o programas de trabajo de acciones de fortalecimiento desarrolladas con anterioridad dentro o fuera de la entidad financiera. [ ] La información de los dos puntos anteriores puede proporcionarse en el siguiente cuadro: Problemática Acciones Alcance 3.4 Describir el objetivo general del servicio. 3.5 Señalar la línea base 1 que sustentará los objetivos específicos. 3.6 Describir los objetivos específicos considerando los resultados esperados 2 en términos cuantitativos y/o cualitativos en las áreas o indicadores señalados con las acciones a realizar dentro del servicio. 4. Metodología y cronograma de actividades 4.1 Describir claramente y a detalle la metodología, es decir, los conceptos, instrumentos y pasos a seguir para cumplir cada uno de los objetivos propuestos. 4.2 Detallar en un Cronograma la descripción operativa de las actividades contempladas en la metodología, tomando en cuenta el tipo de servicio, los recursos y el tiempo a emplear para su ejecución, así como los responsables por parte del OSSE de ahorro y crédito solicitante y el prestador de servicios en cada una de las actividades. 4.3 Explicación de los indicadores y medios de evaluación de los objetivos, metas e impactos esperados. Indicar cuándo y cómo se obtendrán esos resultados. 5. Propuesta de seguimiento y recepción del servicio 5.1 Referir cómo el OSSE de ahorro y crédito verificará que quien realiza el servicio cumpla con los objetivos y cada una de las actividades y resultados planteados en la metodología y el cronograma de este programa de trabajo en tiempo, forma y calidad; así como los 1 Es la situación actual de las áreas o indicadores a mejorar con el servicio en términos cuantitativos y/o cualitativos. Permite conocer el valor de los indicadores al momento de iniciar las acciones propuestas, es decir, establece el punto de partida del servicio. 2 El resultado se refiere a lo que se pretende alcanzar con las acciones del servicio. Se debe expresar en congruencia con la línea base. Página 3 de 14

4 mecanismos de condicionamiento de pago, cláusulas de rescisión o modificaciones que se establecerán en el contrato con el prestador del servicio. No se trata de transcribir el contrato de prestación de servicios, sino de establecer los controles de cumplimiento y satisfacción del servicio. 5.2 Incluir un modelo de bitácora con el que el OSSE de ahorro y crédito dará seguimiento a las actividades señaladas en el cronograma de actividades, incluyendo las actividades en sitio, según la submodalidad de apoyo. 6. Entregables del servicio 6.1 Relacionar los documentos y/o productos que resultarán del servicio y con los que se considerará la satisfacción por el servicio, los cuales podrán ser: Informe ejecutivo del servicio en el que se describan los resultados alcanzados conforme a lo establecido en el Programa de trabajo. Comprobantes fiscales. Bitácoras de seguimiento y recepción del servicio que comprueben los 10 días hábiles de trabajo en sitio. Plan de mejora o planteamiento de continuidad o en su caso, de salida ordenada del sistema financiero. En el caso de que la asesoría profesional incluya cursos de capacitación, las listas de asistencia de los participantes y material de capacitación. 7. Estructura financiera 7.1 El OSSE de ahorro y crédito detallará el costo total del servicio, el monto total del apoyo que solicita al INAES y su aportación. Todos los gastos incluidos en el presupuesto deberán estar claramente justificados y señalados conforme a los montos máximos establecidos en las Reglas de Operación vigentes y lo establecido en la convocatoria respectiva. Es importante señalar que la estructura financiera señalada en el programa de trabajo, deberá coincidir con la registrada en la solicitud de apoyo. ESTRUCTURA FINANCIERA FUENTE MONTO PORCENTAJE INAES SOLICITANTE TOTAL Página 4 de 14

5 7.2 En el caso de la Submodalidad III.1.7 Asesoría profesional y desarrollo de capacidades en sitio, desglosar los costos de cada servicio cuando se solicite más de un componente de apoyo: Componente Aportación OSSE de ahorro y crédito Porcentaje de aportación Apoyo INAES Porcentaje Apoyo Monto total 8. Prestador (a) de servicios profesionales y persona (s) a cargo del servicio. 8.1 Nombre o denominación social del prestador (a) de servicios profesionales (persona moral o física). 8.2 R.F.C. del prestador (a) de servicios profesionales (persona moral o física). 8.3 Nombre de la (s) persona (s) a cargo del servicio (la persona designada por la consultora, federación, entre otras). Página 5 de 14

6 ANEXO 1. GUÍA PARA ELABORACIÓN DEL DIAGNÓSTICO GENERAL QUE SE ADJUNTA AL PROGRAMA DE TRABAJO PARA SOLICITAR APOYO EN LA MODALIDAD III.1 APOYOS APOYO PARA EL FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL Y DESARROLLO DE CAPACIDADES DE LA BANCA SOCIAL (APOYOS EN EFECTIVO), BAJO LAS SUBMODALIDADES: III.1.3 CONSULTORÍA Y ACOMPAÑAMIENTO CON UN MÍNIMO DE 10 DÍAS HÁBILES EN SITIO III.1.7 ASESORÍA PROFESIONAL Y DESARROLLO DE CAPACIDADES EN SITIO 1. Datos Generales 1.1 Denominación o razón social. 1.2 Puntos de atención: Matriz/sucursal/ventanilla Domicilio No. de socios que atiende Nombre de la localidad o municipio (Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención). 2.- Historia (Destacar los eventos históricos más relevantes de la entidad financiera desde su constitución a la fecha) Año Situación Acciones y/o resultados (Agregar las líneas que se requieran para incluir la historia del OSSE de ahorro y crédito). 3.- Factores que se consideran más importantes en el desarrollo del OSSE de ahorro y crédito 3.1 Información Financiera Histórica información financiera (estados financieros) al cierre de los últimos dos ejercicios fiscales en pesos o en miles de pesos y porcentajes. Página 6 de 14

7 3.1.2 La información financiera (estados financieros) mensual del último trimestre previo a la fecha en que se presenta la solicitud de apoyo (en pesos o en miles de pesos y porcentajes) El cálculo de las once razones financieras Composición de cartera de crédito en relación con la actividad. 4. Interpretación del comportamiento histórico del OSSE de ahorro y crédito 4.1 El análisis de la información de los apartados anteriores, visualizando las estrategias o acciones que le han permitido sostenerse en la actividad o en su caso, que han conducido a la entidad financiera a la posibilidad de una salida ordenada del sistema financiero. 5. Diagnóstico económico y social 5.1 Económico Determinantes económicos de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la región(es) que atiende el OSSE de ahorro y crédito Estacionalidad y tendencias de los determinantes económicos. 5.2 Social Determinantes sociales de la actividad financiera y de las actividades productivas y de consumo de los socios en la (s) región(es) que atiende el OSSE de ahorro y crédito Integración social y territorial de la entidad con la comunidad donde se origina y con la o las comunidades del área de influencia actual Estacionalidad y tendencias de los determinantes sociales. 6. Diagnóstico Interno del OSSE de ahorro y crédito 6.1 Situación y dinámica de la participación y apropiación de los socios Identidad y sentido de pertenencia Planeación y evaluación participativa. Página 7 de 14

8 6.1.3 Lealtad e intensidad de utilización del ahorro el crédito y otros servicios Instrumentos, dinámicas, educación y capacitación para la participación y apropiación de los socios. 6.2 Situación y dinámica de la gobernabilidad representativa y operativa. 6.3 Situación de los Comités que la operan. 6.4 Políticas, cultura del ahorro y prácticas de promoción del ahorro. Situación en que se encuentra la captación de recursos y otras fuentes de fondeo y forma en que operan actualmente. 6.5 Políticas y estrategias crediticias. Situación en que se encuentra la colocación de recursos y mecanismos con los que opera actualmente. 6.6 Estructura organizacional actual de la entidad. 6.7 Situación de las actividades administrativas (logística, sistemas, contabilidad, personal) en el OSSE de ahorro y crédito. 6.8 En su caso, situación de las actividades administrativas en sucursales y puntos de atención. 7. Análisis FODA El análisis deberá contener una metodología participativa que incluya al personal directivo y operativo del OSSE de ahorro y crédito, así como a los socios. De esta manera, se obtendrá información útil que permita identificar las áreas de oportunidad para la implementación de mejoras, o en su caso, para sustentar la posibilidad de una salida ordenada del sistema financiero. Las debilidades y fortalezas corresponden con el ámbito interno del OSSE de ahorro y crédito y representan los aspectos que deben aprovecharse para la consolidación de la entidad y aquéllos que deben modificarse o eliminarse para reducir riesgos o fracasos. Las amenazas y oportunidades son del ámbito externo del OSSE de ahorro y crédito y pueden provenir de distintos ámbitos: económico, social, normativo, etc. Debilidades: 7.1 Descripción Página 8 de 14

9 Debilidad Explicación Amenazas: Amenaza Explicación Fortalezas: Fortaleza Explicación Oportunidades: Oportunidades Explicación 7.2 Análisis: Debilidades Amenazas Fortalezas Oportunidades Organizativas Normativas Mercado Técnico - operativas Económico - financieras 8. Vocación del OSSE de ahorro y crédito (Visión, misión y objetivos) 8.1 La forma en que se visualiza el ambiente del que es parte la entidad financiera; el entorno social, de mercado, socio-usuarios, tecnología, aspectos económicos. 8.2 La misión y visión del OSSE de ahorro y crédito. Página 9 de 14

10 8.3 Las principales capacidades (materiales y humanas) que necesita el OSSE de ahorro y crédito para cumplir su misión. 9. Necesidades de personal y desarrollo de capacidades 9.1 Características actuales del personal frente a las deseables. 9.2 Necesidades específicas para el desarrollo de capacidades. 10. Necesidades de fortalecimiento operativo, financiero, técnico y tecnológico 10.1 Situación actual de la capacidad operativa, financiera, técnica y tecnológica del OSSE de ahorro y crédito Necesidades específicas de fortalecimiento para la implementación de mejoras que permitan eficientar la capacidad operativa, financiera, técnica y tecnológica del OSSE de ahorro y crédito. 11. Plan de mejora 11.1 Características del (as) área (s) susceptible (s) de mejora Problemática específica Proceso (s) en los que impacta, acciones propuestas y riesgos Objetivos y metas Medios y periodo de implementación Seguimiento y evaluación, responsables y medios de verificación o medición. Página 10 de 14

11 CRITERIOS DE EVALUACIÓN La evaluación técnica que el INAES realice sobre el programa de trabajo y el Diagnóstico general, se realizará a partir de dos criterios: PERTINENCIA y VIABILIDAD. Se asignan de 0 a 11 puntos para el criterio de pertinencia y de 0 a 14 puntos para el criterio de viabilidad. PERTINENCIA. Refiere la pertinencia y coherencia de las acciones y/o mejoras que se plantean en el servicio. VIABILIDAD. Refiere a la metodología, actividades y mecanismos de implementación y seguimiento que se llevarán a cabo para cubrir la necesidad del servicio y obtener resultados favorables para el OSSE de ahorro y crédito. La calificación del programa de trabajo y el Diagnóstico general se realizará mediante un mecanismo de asignación de puntos. El puntaje máximo de evaluación será de 25 puntos; mientras que el puntaje mínimo requerido para obtener resultado positivo en dicha evaluación será de 16 puntos, los cuales deberán estar integrados de por lo menos 7 puntos en el criterio de pertinencia y de 9 puntos en el criterio de viabilidad; de no ser así, el resultado de la evaluación técnica será negativo. RANGOS DE CALIFICACIÓN DE LA EVALUACIÓN TÉCNICA CRITERIO PERTINENCIA CRITERIO VIABILIDAD TOTAL MÍNIMO REQUERIDO PARA OBTENER UNA EVALUACIÓN TÉCNICA POSITIVA DE 0 A 11 PUNTOS DE 0 A 14 PUNTOS 16 PUNTOS Página 11 de 14

12 DESCRIPCIÓN Y PUNTUACIÓN DE LOS CONTENIDOS DE CADA CRITERIO Descripción y puntuación detallada de los contenidos de cada criterio para la evaluación del Programa de Trabajo y Diagnóstico general de las submodalidades: III.1.3 Consultoría y acompañamiento con un mínimo de 10 días hábiles en sitio para: a) Mejorar el nivel o índice de capitalización b) Favorecer los procesos de salida ordenada del sistema financiero, tales como: liquidación, fusiones, transmisión de activos y pasivos entre otros. III.1.7 Asesoría profesional y desarrollo de capacidades en sitio para: A. Diseño e implementación de manuales de operación y organización (mínimo dos manuales). B. Establecimiento e implementación de controles y gobernabilidad. C. Implementación y evaluación de procesos de gestión del desempeño social. D. Análisis contable y fiscal para regularizar el cumplimento de obligaciones. E. Diseño e implementación de portafolios de productos y servicios financieros. F. Evaluación especializada de créditos productivos. CRITERIOS PERTINENCIA CONTENIDOS Antecedentes y situación actual Pertinencia PUNTAJE APROBATORIO MÁXIMO MÍNIMO 11 7 De o a 3 puntos De 0 a 3 puntos DESCRIPCIÓN DEL CONCEPTO Y FORMA DE VALORAR LOS CONTENIDOS DE LA PROPUESTA DEL PROGRAMA DE TRABAJO Y DIAGNÓSTICO GENERAL DEL OSSE DE AHORRO Y CRÉDITO Se evalúa la presencia o ausencia de los antecedentes conforme a los términos de referencia en los campos establecidos en la herramienta de captura del Programa de trabajo, según se indica en el instructivo de la misma y la situación actual descrita en el Diagnóstico general y si están completos. Se valora si las debilidades descritas en el FODA del diagnóstico general y el plan de mejora (o en su caso, las acciones para la salida ordenada) de la entidad expresan que necesita de las actividades que se propone realizar. Página 12 de 14

13 Coherencia De 0 a 5 puntos Se verifica si hay correspondencia entre la situación actual de entidad expresada en el Diagnóstico general, con el plan de mejora (o en su caso, las acciones para la salida ordenada), con los objetivos, la metodología y los productos que propone el Programa de Trabajo que presenta. CRITERIOS CONTENIDOS PUNTAJE APROBATORIO DESCRIPCIÓN DEL CONCEPTO Y FORMA DE MÁXIMO 14 MÍNIMO 9 VALORAR LOS CONTENIDOS DE LA PROPUESTA DEL PROGRAMA DE TRABAJO Y DIAGNÓSTICO GENERAL DEL OSSE DE VIABILIDAD Programa de trabajo Metodología Integración De 0 a 4 puntos De 0 a 5 puntos De 0 a 2 puntos AHORRO Y CRÉDITO Se evalúa la presencia o ausencia de los temas de objetivos, metodología, cronograma de actividades, la bitácora de seguimiento, los entregables, planteamiento de continuidad y el costo del servicio que establecen los Términos de Referencia en los campos de la herramienta de captura y si están completos, según se indica en el instructivo de la herramienta. Se verifica si están presentes los conceptos, instrumentos y actividades para el logro de los objetivos y las acciones de mejora de la propuesta tal como se solicita en los Términos de Referencia y como se indica en la herramienta de captura y su instructivo. Se verifica si el Programa de Trabajo tiene continuidad técnica con apoyos previos. Si no obtuvo apoyo previo obtiene un punto. En el caso de que se detecte que el solicitante recibió apoyo previo del INAES y no lo informa se calificará en cero. Evaluación De 0 a 3 puntos Se evalúa la presencia de la información en los campos de la propuesta de seguimiento y recepción del servicio, la descripción los resultados esperados y la bitácora de seguimiento a las actividades del Programa de Trabajo. PUNTAJE TOTAL PUNTAJE El puntaje mínimo aprobatorio de 16 Página 13 de 14

14 APROBATORIO MÁXIMO MÍNIMO puntos deberá estar integrado de por lo menos 7 puntos en el criterio de Pertinencia y de 9 en el criterio de Viabilidad y que ningún contenido obtenga cero de calificación. Página 14 de 14