Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I

Transcripción

1 Programa de Asesor Financiero (PAF) Nivel I Preparatorio para el examen Diploma de Agente Financiero (DAF) Nivel I de la certificación European Financial Advisor (EFA) Bilbao, Octubre 2014 Junio 2015 CENTRO ACREDITADO POR EFPA-España

2 PROGRAMA DE ASESOR FINANCIERO (PAF_Nivel I) Nivel I de la Certificación European Financial Advisor (EFA) PRESENTACIÓN Y OBJETIVOS La Asesoría Financiera es una de las áreas que en la actualidad tiene una mayor demanda dentro del sector financiero. Los clientes demandan no solo garantías de seguridad jurídica sino también de calidad y profesionalidad en el servicio de asesoramiento que realizan, de ahí que se precisen profesionales bien preparados y con capacidad de ofrecer excelentes servicios de asesoramiento y gestión. Con el Programa de Asesor Financiero Nivel I se adquieren unos sólidos conocimientos técnicos y prácticos en materia financiero - patrimonial y es preparatorio para el examen del Diploma de Agente Financiero (DAF), diploma de validez nacional bajo aprobación europea, otorgado por EFPA-España. DIRIGIDO A - Profesionales de entidades financieras que desarrollan su labor en las áreas de Banca Privada y Banca Personal. - Asesores, consultores, agentes de inversión y gestores de carteras que requieran una sólida formación para el asesoramiento y la gestión del patrimonio de sus clientes adaptada a las nuevas circunstancias del mercado. - Profesionales que deseen constituirse como Empresas de Asesoramiento Financiero, figura reconocida y regulada por la CNMV. - Profesionales de sociedades y agencias de valores u otras entidades vinculadas a la intermediación o gestión de inversiones. - Otros profesionales y estudiantes interesados en especializarse en el área de la gestión patrimonial y asesoramiento financiero personal ORGANIZACIÓN Dirigido y coordinado por Fikai, Consultoría Financiera S.L. centro acreditado por EFPA-España. DIPLOMA Los participantes que asistan como mínimo al 75 % de las sesiones y superen las pruebas correspondientes a las diferentes áreas del programa recibirán un diploma del Programa de Asesor Financiero Nivel I otorgado por Fikai S.L. El Diploma de Agente Financiero (DAF) se obtendrá una vez superado el examen de nivel I de la certificación EFA convocado por EFPA España. Su validez como examen parcial liberatorio de la certificación EFA será de tres años a contar desde su obtención. 1

3 METODOLOGÍA Sesiones presenciales, que combinan adecuadamente la enseñanza formal de las materias que componen el programa con una constante referencia a numerosos ejemplos prácticos y reales. Servicio de tutorías tanto presenciales como a través del Aula Virtual. Herramientas en la Plataforma Online (test de repaso, test de evaluación, material de apoyo, tutorías) para reforzar el estudio y la formación. La documentación del curso se entregará en soporte papel, preparada a tal efecto por los correspondientes profesores del programa. La evaluación del aprovechamiento de cada alumno/a se realizará de forma continua por el profesorado, mediante la resolución de test y ejercicios al finalizar cada módulo, la elaboración individual y en grupos de casos reales, y un test final de evaluación global de conocimientos. DURACIÓN, HORARIO Y PRECIO Duración: 110 horas lectivas presenciales Comienzo: 3 de Octubre de Finalización: 25 de Junio de 2015 Horario: Viernes de 16:00 a 20:00 Precio total incluyendo matrícula y documentación: LUGAR DE REALIZACIÓN Aulas de Fikai S.L. en Bilbao. INFORMACIÓN E INSCRIPCIONES Fikai, Consultoría Financiera S.L. Cardenal Gardoki, 1-8ª Bilbao. Teléfono 94/ info@fikai.com 2

4 PROGRAMA Módulo 1: Fundamentos de la Inversión 1. Conceptos básicos de la inversión 2. Capitalización 3. Descuento 4. Tipos de interés y rentabilidad 5. Conceptos estadísticos 6. Rentabilidad y riesgo 7. Rentas financieras constantes Módulo 2: El Sistema Financiero 1. Componentes de un sistema financiero 2. Intermediarios financieros 3. Activos financieros 4. Mercados financieros 5. El BCE y la política monetaria 6. Mercados monetarios 7. Tipos de interés de referencia Módulo 3: Mercado de Renta Fija 1. Características de la renta fija 2. Estructura del Mercado de Deuda Pública 3. Mercado de Renta Fija Privada 4. Rating 5. Valoración de activos de renta fija Módulo 4: Mercado de Renta Variable 1. Características de la renta variable 2. Estructura del mercado bursátil 3. Tipos de operaciones bursátiles 4. Índices Bursátiles 5. Introducción al Análisis Fundamental Módulo 5: Mercado de Productos Derivados 1. Introducción a los derivados 2. Los Futuros Financieros 3. Operativa y Cobertura con Futuros 4. Las Opciones Financieras 5. Arbitraje, Cobertura y Estrategias con Opciones 6. Valoración de Opciones 7. Otros Instrumentos Derivados Módulo 6: Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria 1. Visión General de los Fondos de Inversión Mobiliaria 2. FI y sus objetivos de inversión 3. Fondos de Inversión Libre (Hedge Funds) 4. Estilos de gestión 3

5 Módulo 7: Seguros 1. La institución del seguro 2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales 3. Marco Legal del Contrato de Seguro 4. Técnica Aseguradora 5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales 6. Seguro de vida 7. Seguro de Accidentes 8. Seguro enfermedad. Seguro de Salud 9. Planes de seguros de empresa 10. Seguros contra daños y seguros patrimoniales 11. Planificación de coberturas personales 12. Solución de los cuestionarios y bibliografía Módulo 8: Planes y Fondos de Pensiones 1. Definición 2. Principios rectores 3. Elementos de los Planes y Fondos de Pensiones 4. Modalidades 5. Rentabilidad y Riesgo 6. Contingencias cubiertas y supuestos de disposición anticipada 7. Aportaciones, Prestaciones y Movilizaciones 8. Fiscalidad Módulo 9: Fiscalidad de las Inversiones 1. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) 2. Impuesto sobre el Patrimonio (IP) 3. Impuesto sobre Sociedades (IS) 4. Fiscalidad de las Operaciones Financieras Módulo 10: Fundamentos y Ciclos Macroeconómicos 1. Ciclos Económicos y Fases 2. Indicadores macroeconómicos Módulo 11: Asesoramiento y Planificación Financiera 1. Proceso de asesoría y planificación financiera Módulo 12: Cumplimiento Normativo y Regulador 1. Protección al inversor 2. Blanqueo de dinero 3. Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes 4. Protección de datos 4

6 CALENDARIO_HORARIO PAF Nivel I OCTUBRE 2014 NOVIEMBRE 2014 DICIEMBRE 2014 L M X J V S D L M X J V S D L M X J V S D 1 2 3* ENERO 2015 FEBRERO 2015 MARZO 2015 L M X J V S D L M X J V S D L M X J V S D ABRIL 2015 MAYO 2015 JUNIO 2015 L M X J V S D L M X J V S D L M X J V S D * HORARIO: VIERNES de 16:00 a 20:00 * El viernes 3 de octubre de 15:00 a 16:00 presentación del curso y de 16:00 a 20:00 primera clase * El viernes 19 de junio de 16:00 a 18:00 última clase (2 horas) EXAMEN DAF_25 de junio de 2015

7 PLANNING PAF Nivel I OCTUBRE 2014 NOVIEMBRE 2014 DICIEMBRE Módulo 1 14 Módulo 3 5 Módulo 4 17 Módulo 1 21 Módulo 3 12 Módulo Módulo 2 Módulo 1 ENERO 2015 FEBRERO 2015 MARZO Módulo 5 6 Módulo 6 6 REPASO Módulos 1 al 7 16 Módulo 5 13 REPASO Módulos 1 al 5 13 Módulo 8 23 Módulo 5 20 Módulo 7 27 REPASO Módulos 1 al 8 30 Módulo 5 27 Módulo 7 ABRIL 2015 MAYO 2015 JUNIO Módulo 9 8 Simulaciones de examen 5 Simulaciones de examen 24 Módulo 9 15 Módulo Simulaciones de examen 22 Simulaciones de examen 19 Simulaciones de examen 29 Módulos 11/12 horas 12 M1_Fundamentos de la Inversión 4 M2_El Sistema Financiero 8 M3_Mercado de Renta Variable 8 M4_Mercado de Renta Fija 16 M5_Mercado de Productos Derivados 4 M6_Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria 8 M7_Seguros 4 M8_Planes y Fondos de Pensiones 8 M9_Fiscalidad de las Inversiones 4 M10_Análisis de Indicadores Macroeconómicos 2 M11_Asesoramiento y Planificación Financiera 2 M12_Cumplimiento Normativo y Regulador 30 M_REPASO y Simulaciones de examen 110

8 BOLETÍN DE INSCRIPCIÓN Datos personales Nombre y apellidos PROGRAMA ASESOR FINANCIERO NIVEL I_2014/15 DNI Fecha de nacimiento Dirección CP Población Teléfono Fijo Teléfono móvil Nivel de estudios Datos profesionales Empresa Sector Cargo Dirección Teléfono Datos de facturación NIF/CIF Nombre o razón social Dirección Forma de pago Talón nominativo a nombre de FIKAI CONSULTORÍA FINANCIERA SL Transferencia bancaria a la c/c nº Nota: Acompañar este boletín con un currículum, fotocopia de titulación, copia del justificante de la transferencia y dos fotografías Entregar a: FIKAI Consultoría Financiera Cardenal Gardoqui 1, 8ª planta (48008 Bilbao), o por asun@fikai.com Tel Les informamos, conforme a lo previsto en la Ley Orgánica 15/1999 de Protección de Datos de Carácter Personal, que sus datos de carácter personal serán incluidos en un fichero denominado ALUMNOS, inscrito en el Registro de la Agencia de Protección de Datos y cuya Responsable del fichero es FIKAI Consultoría Financiera S.L. La finalidad de esta recogida de datos de carácter personal es ofrecer los productos y servicios del Responsable del fichero.vd. da, como titular de los datos, su consentimiento y autorización para la inclusión de los mismos en el fichero anteriormente detallado. En cualquier caso, podrá ejercitar gratuitamente los derechos de acceso, rectificación, cancelación y oposición dirigiéndose a FIKAI Consultoría Financiera S.L., con dirección c/ Gardoqui 1-8º, indicando en la comunicación referencia LOPD.