CURSO CERTIFICADO EUROPEO EN PRODUCTOS DE INVERSIÓN. Preparatorio para la Certificación EIP

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Rosa María Ramos Romero
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1 CURSO CERTIFICADO EUROPEO EN PRODUCTOS DE INVERSIÓN Preparatorio para la Certificación EIP 1

Objetivos 1 Con el objetivo de dar respuesta a la normativa MIFID II que entrará en vigor en la Unión Europea en enero del 2018, el curso de preparación para la certificación European Investment

2 Objetivos 1 Con el objetivo de dar respuesta a la normativa MIFID II que entrará en vigor en la Unión Europea en enero del 2018, el curso de preparación para la certificación European Investment Practitioner (EIP ) del IEB está dirigido a aquellos profesionales que vayan a realizar funciones de asesoramiento financiero de productos no complejos tanto desde entidades bancarias como desde empresas de asesoramiento financiero independiente (EAFIs). El Curso se centra en analizar los aspectos más importantes del asesoramiento financiero (Renta Variable, Renta Fija, Divisas, etc.) con el objetivo que los asistentes obtengan la Certificación EIP que promueve EFPA. Este curso constituye el nivel I del EFA, por lo que cubre parte del examen preparatorio para dicha certificación. Duración y Calendario 2 Equivalente a 80 horas lectivas que se imparten de forma online. El curso se imparte en octubre y marzo de cada año. 2

3 Metodología 3 El curso se inicia con el módulo de Instrumentos y Mercados Financieros, donde se analizarán los fundamentos macroeconómicos para entender los principales indicadores económicos de relevancia en los mercados financieros. Se abordarán las bases de la matemática financiera (leyes financieras, equivalencias, rentas financieras y cálculo de rentabilidades), así como de la estadística aplicadas a los mercados (volatilidad, correlación y predicción mediante técnicas de inferencia estadística). Todo ello para comprender y saber aplicar estas bases en la gestión de carteras. Se analizarán las principales características del sistema financiero. Igualmente, se estudiarán los principales mercados monetarios y los tipos de interés utilizados como benchmarks en los mercados financieros. Se estudiará la estructura del mercado de renta fija pública y privada, haciendo especial hincapié en las letras y pagarés, así como en los bonos y obligaciones (valoración y comportamiento). Finalmente se estudiarán los principales riesgos que afecta a la renta fija: precio-tipo de interés, reinversión y crédito. El apartado sobre renta variable se desarrolla en dos partes bien diferenciadas. La primera de ellas dedicada a estudiar la estructura del mercado de renta variable, la operativa mediante órdenes, y los principales índices bursátiles. En la segunda parte, se hará una introducción al análisis fundamental mediante diversos ratios financieros. Asimismo, en el apartado de derivados financieros, fundamentalmente se pretende que el alumno conozca las bases de dichos productos, en su gama más simple: futuros y forwards financieros, y en su gama más sofisticada mediante el uso de opciones financieras, todo ello, dirigido al ámbito del asesoramiento financiero. En el módulo dos se estudian los Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria, donde se analizan los principales vehículos de inversión colectiva, teniendo especial importancia la figura de la sociedad gestora y depositaria, así como, la vocación inversora de los fondos de inversión, aspecto, éste último, de crucial importancia para atender el perfil de rentabilidad riesgo de un inversor. 3

4 En el módulo tres se abordará la Gestión de Carteras. Será éste un módulo introductorio en el ámbito del Portfolio Management y se le prestará mucha importancia a que el alumno entienda el binomio rentabilidad riesgo de una inversión. Partiendo de la teoría general del seguro, en el módulo cuatro, se abordará el tema desde un enfoque puramente aplicado al asesoramiento financiero, con lo cual, los principales vehículos estudiados serán los seguros de vida. También se analizarán productos actuales como los Unit Linked, los PPAS, y por supuesto, los PIAS, muy utilizados por las compañías de seguros como productos que compiten con los fondos de inversión y planes de pensiones de las entidades financieras. El módulo cinco sobre Planes y Fondos de Pensiones, está dedicando fundamentalmente a los vehículos de ahorro con un fin puramente prudencial: planes de pensiones. Su estudio es muy importante, de cara a una correcta planificación financiero - fiscal. En el módulo seis, se estudiará la Fiscalidad de las Inversiones Financieras. En este módulo se abordará un campo crucial, a día de hoy, en el asesoramiento financiero, como es el campo de la planificación fiscal. Para ello se estudiarán diversos impuestos, como es el IRPF (Impuesto de la Renta de las Personas Físicas y el IS (Impuesto sobre Sociedades). Finalmente se hará un repaso exhaustivo de la fiscalidad de los productos financieros: depósitos, renta fija, renta variable, derivados financieros, seguros, productos de previsión social, productos procedentes de IIC s, etc... En el módulo siete se analizará el Cumplimento Normativo y Regulador, necesario en la relación cliente asesor financiero, para dar cumplimiento al marco legal - financiero de dicha relación. Por ello, se estudiarán temas como la protección al inversor, perfiles de riesgos y directivas comunitarias en materia de asesoramiento financiero (MIFID). En el último módulo sobre Asesoramiento y Planificación Financiera, se tratará de aplicar los conocimientos de los anteriores módulos para entender el fenómeno del Asesoramiento Financiero y la Planificación Financiera. Por supuesto, se analizarán las soluciones que las entidades financieras han adoptado para ofrecer dichos servicios mediante líneas de negocio comerciales especializadas, como son fundamentalmente, la banca personal y la banca privada. 4

Perfil de los asistentes 4 Profesionales del sector financiero en general, que deseen conocer los fundamentos de los mercados y de los productos financieros para su aplicación en el asesoramiento

5 Perfil de los asistentes 4 Profesionales del sector financiero en general, que deseen conocer los fundamentos de los mercados y de los productos financieros para su aplicación en el asesoramiento financiero. Profesionales del área de asesoramiento financiero (banca personal, banca privada, EAFIs, etc.) Programa 5 1. Instrumentos y Mercados Financieros 1.1. Coyuntura Económica 1.2. Fundamentos de la Inversión 1.3. Sistema financiero 1.4. Mercado de Renta Fija 1.5. Mercado de Renta Variable 1.6. Mercado de Divisas 1.7. Mercado de Productos Derivados 1.8. Productos complejos 2. Fondos y Sociedades de inversión mobiliaria 2.1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria 2.2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión 2.3. Análisis y selección de fondos 3. Gestión de Carteras 3.1. Conceptos básicos de estadística 3.2. Riesgo y marco de rendimiento 4. Seguros 4.1. La institución del Seguro 4.2. Gestión del riesgo. Aspectos Fundamentales Marco legal del contrato de seguro Técnica aseguradora 4.5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales 4.6. Seguro de vida 4.7. Seguro de accidentes 4.8. Seguro de enfermedad (Seguro de salud) 4.9. Planes de seguros de empresa Planificación de coberturas personales Seguros contra daños y seguros patrimoniales

5. Planes y fondos de pensiones 5.1. Planes y Fondos de Pensiones 5.1.1. Definición 5.1.2. Principios rectores 5.1.3. Elementos personales 5.1.4. Modalidades 5.1.5. Rentabilidad y Riesgo 5.1.6.

6 5. Planes y fondos de pensiones 5.1. Planes y Fondos de Pensiones Definición Principios rectores Elementos personales Modalidades Rentabilidad y Riesgo Contingencias cubiertas y prestaciones Supuestos de disposición anticipada 6. Fiscalidad de las inversiones financieras 6.1. Marco Tributario 6.2. Fiscalidad de las operaciones financieras 7. Cumplimiento normativo y regulador 7.1. Cumplimiento normativo Prestación de servicios de inversión Abuso de mercado Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo Protección de datos 8. Asesoramiento y Planificación Financiera 6.1. El cliente y la asesoría financiera 6.2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas 6.3. Desarrollo y presentación de un plan de inversión

Cuadro Docente 6 Coordinador López Mora, Diego Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales. Universidad de Málaga Máster en Asesoría Fiscal. INFOREM Máster en Gestión de Carteras.

7 Cuadro Docente 6 Coordinador López Mora, Diego Licenciado en Ciencias Económicas y Empresariales. Universidad de Málaga Máster en Asesoría Fiscal. INFOREM Máster en Gestión de Carteras. IEB, mención de honor Especialista en Análisis Técnico y Cuantitativo; Opciones y Futuros; Fusiones y Adquisiciones. IEB Miembro de European Financial Planning Association. EFPA Profesor de formación en abierto e in company. IEB Coordinador Académico del Programa Avanzado de Especialización en Banca Privada y Asesoramiento Financiero. IEB Coordinador Académico del Programa Avanzado de Especialización en Análisis Técnico y Cuantitativo. IEB Cuadro Docente El IEB cuenta con un acreditado cuerpo docente, con una dilatada experiencia en la impartición de formación financiera preparatoria para certificaciones profesionales. En el presente caso, todo los profesores tienen un conocimiento muy exhaustivo de todas las certificaciones que están englobadas bajo la égida de EFPA (European Financial Planning Association), lo que garantiza la idoneidad del enfoque formativo, y maximiza las probabilidades de los candidatos que se forman en el IEB para superar con éxito el examen de la certificación profesional EIP (European Investment Practitioner).

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