Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero. Agosto, 2014 Brasilia, Brasil

Transcripción

1 Financiera Nacional de Desarrollo Agropecuario, Rural, Forestal y Pesquero Agosto, 2014 Brasilia, Brasil

2 Misión y visión La Misión y la Visión de la FND promueven el desarrollo del Sector Rural mejorando el nivel de vida de su población. Misión Desarrollar al medio rural a través de financiamiento en primer y segundo piso para cualquier actividad económica que se realice en poblaciones menores a 50,000 habitantes resultando en la mejora de su calidad de vida. Visión Nos comprometemos a que la FND sea el principal colocador de crédito en el medio rural de México, reconocidos por nuestros clientes como ágiles, apasionados por el servicio y comprometidos con el éxito de cada proyecto, que resultan en la generación de valor de la comunidad y de la institución. 2

3 Antecedentes Somos un organismo público descentralizado que inicia operaciones en 2003, creado para consolidar el sistema de financiamiento y promover el desarrollo del sector rural. Desarrollo de localidades rurales (poblaciones de hasta 50,000 habitantes), en las cuales habita alrededor del 47% de la población mexicana. La FND cuenta con 95 Agencias y 18 Módulos temporales de atención, distribuidas en 5 coordinaciones regionales: A través de Crédito y Servicios directos a productores y empresas rurales y créditos indirectos a través de Empresas de Intermediación Financiera. 3

4 Operación 2013 Nuestro objetivo es mejorar el bienestar de la población rural a través de programas de financiamiento, consultoría y capacitación. En 2013, FN otorgó US$2,726.8 millones en créditos y US$150 millones en actividades de consultoría y capacitación Financiamiento en Primer Piso US$1,508.3 millones (55%) Financiamiento en Segundo Piso US$1,218.4 millones (45%) 12,981 Clientes Crédito promedio a US$53.8 millones 405 Clientes Crédito Promedio US$0.13 millones 4

5 Distribución del Portafolio Comercial y Servicios 44% Agricultura 40% Ganadería 10% Forestal 1% Las actividades agrícolas no sólo cubren el crédito para la producción de cultivos, sino también la adquisiciones de activo fijo para capitalización, mientras que en las actividades comerciales se apoyar la liquidez de la unidades económicas del medio rural y sus procesos de comercialización. 5

6 Distribución del Portafolio Distribución del Portafolio de Crédito Tipos de Crédito FND canaliza el 79% de su cartera de crédito a través de la financiamiento para capital de trabajo, el 9% a través de operaciones de reporto, el 7% son prendarios y el 5% para activos de largo plazo. El financiamiento a primer piso representa el 55% del total otorgado. 6

7 Avance colocación 2014 Para 2014, se tiene una meta anual de colocación por US$3,392.8 millones. Al 31 de julio de 2014 se observa un avance del 43% de la meta anual, 25% real superior a lo observado en el mismo periodo del año anterior. 7

8 Qué es un SAGAS? SAGAS es una serie de procedimientos que le permite a la FN identificar y gestionar los impactos sociales y ambientales adversos generados en los proyectos a financiar. Financiamiento social y ambientalmente responsable FND comprometida con el Desarrollo Sostenible Beneficios para la FND 8

9 Beneficios del SAGAS Gestionar y evitar riesgos Crediticios y de responsabilidad directa, derivados de los impactos negativos socio-ambientales de los proyectos a financiar. Mejora la imagen institucional Contribuye a mejorar la imagen institucional de FN como entidad social y ambientalmente responsable. Puede evitar afectaciones a su imagen institucional al identificar y gestionar oportunamente afectaciones socio-ambientales de sus clientes. Acceso a cooperaciones y financiamiento FN puede hacer frente a los requerimientos de salvaguardas de otros organismos y con esto poder acceder a cooperaciones y financiamiento. Facilita colaboraciones con otros organismos e instituciones social y ambientalmente responsables. 9

10 Nuevas oportunidades de negocio A partir de la gestión de impactos socio-ambientales se pueden identificar nuevas oportunidades de negocio, nuevos mercados y productos en el sector verde. SAGAS Energía limpias y eficiencia energética Gestión de desechos y reciclaje Bonos de carbono Financiamiento Verde Prevención de la deforestación y degradación forestal Eficiencia en uso de agua y suelo Hipotecas verdes y construcción verde FND contribuirá en la promoción de la sustentabilidad y la lucha contra el cambio climático 10

11 Estructura y RH SAGAS EL SAGAS deberá contar con personal de gestión y técnico así como un responsable a nivel de alta dirección. El área responsable del Sistema deberá integrarse en la estructura de FN de tal manera que pueda mantener suficiente autonomía en el desarrollo y dictamen de los procesos. Un responsable a nivel de alta dirección Responsable de Alta Dirección Un responsable de la gestión del proyecto que vele por todos los aspectos del sistema. Coordinador SAGAS Apoyo técnico para análisis ambiental. El número de técnicos dependerá del flujo de operaciones sujetas al Sistema y el esquema de aplicación del mismo. Técnico Ambiental 1 Técnico Ambiental 2 11

12 Costos de Operación El Costo de Operación del SAGAS es en función de 2 componentes : Componente Fijo Recursos Humanos Salario del Coordinador del SAGAS y técnico(s) ambientales. Componente Variable Visitas de Sitio Costo derivado de: Visita al proyecto sujeto al SAGAS para identificación de impactos Visitas de monitoreo del Plan de Acción Socio-Ambiental (PAAS). 12

13 SAGAS Financiera Nacional Con la implementación del SAGAS, FN busca contribuir al desarrollo sostenible mediante financiamiento social y ambientalmente responsable. El SAGAS de la FN se lleva a cabo a través de una cooperación técnica con el Banco Interamericano de Desarrollo (BID) Cooperación Técnica SAGAS BID-FN Fortalecimiento y transferencia de capacidades en financiamiento sostenible por parte del BID hacia la FN. Hacer frente a los requerimientos de salvaguardas ambientales y sociales de los Programas entre el BID y la FN. 13

14 Fases de Desarrollo e Implementación del SAGAS Fase1. Identificación y propuesta * Establecimiento del programa de trabajo. * Introducción del SAGAS en la FN. Fase 2. Diseño * Del flujo de procesos y filtros de operación. * De mecanismos y herramientas de identificación y categorización de nivel de impactos socio ambientales. Fase 3. Desarrollo e implementación * Establecimiento de protocolos de monitoreo. * Elaboración del manual de procesos y la política socio ambiental. * Capacitación del SAGAS. Enero 12 Sep 12 Abril 13 14

15 Operaciones Sujetas al SAGAS En la FN serán sujetos del SAGAS: Bajo un esquema de promoción de buenas prácticas y de manera voluntaria Operaciones de primer piso de montos iguales o mayores a US$ 1.5 millones aproximadamente con algunas excepciones. Además, se podrán someter al SAGAS operaciones de Programas con otros organismos financieros. SAGAS Obligatorio Programa en ejecución (FIP) Proyectos del Programa de montos mayores a US$200,000 Programa en preparación (CCLIP) Proyectos del Programa de montos mayores a US$1 millón 15

16 Lista de Exclusión Producción o comercio de cualquier producto o actividad considerada ilegal bajo las leyes Mexicanas o convenios y acuerdos internacionales ratificados por el Gobierno Mexicano. Comercio y tráfico ilegal de animales y plantas silvestres o productos derivados de ellos. La producción o comercio de armas o municiones. Juegos de azar, casinos y empresas equivalentes. La producción o comercio de materiales radiactivos. Movimientos transfronterizos de desechos y productos de desecho excepto desechos no peligrosos destinados a reciclaje. La pesca de arrastre en el entorno marino con redes de más de 2,5 km. de longitud. Actividades que involucran formas nocivas o de explotación de trabajo forzado. Proyectos a desarrollarse en áreas de protección y conservación que no cuente con el respectivo permiso de la autoridad correspondiente de la zona de operación y proyectores forestales que no cuenten con los permisos requeridos. Producción o comercio de productos farmacéuticos, pesticidas, plaguicidas, herbicidas, sustancias que degradan el ozono sujetas a eliminación gradual o prohibición internacional, compuestos de bifelino policlorado, contaminantes orgánicos persistentes y fibras de amianto no aglutinado. 16

17 Procesos centrales del SAGAS FILTRACIÓN de operaciones de acuerdo a la lista de exclusión y filtración. Análisis SAGAS IDENTIFICACIÓN de impactos o potenciales impactos adversos sociales y/o ambientales en los proyectos a financiar CATEGORIZACIÓN del nivel de afectación o potencial afectación social y ambiental en función de la naturaleza y severidad de los impactos identificados MONITOREO de cumplimiento de las acciones de mitigación pactadas en el Plan de Acción Ambiental y Social PLAN DE ACCIÓN SOCIO-AMBIENTAL para evitar, mitigar o compensar los impactos socio- ambientales identificados EVALUACIÓN de medidas de control, mitigación y/o compensación dispuestas para los impactos identificados

18 Cómo monitorear el cumplimiento y hacer cumplir los compromisos socioambientales? FND realizará actividades de monitoreo a aquellos proyectos: Para los cuales se identificaron impactos o potenciales impactos no controlados y para los cuales se estable un PAAS. Para los cuales la aplicación del SAGAS y el PAAS es de carácter obligatorio. 18

19 Estimación de proyectos sujetos al SAGAS Si el SAGAS se hubiera aplicado en el 2013, se estima que 32 operaciones habrían sido sujetas del Sistema durante todo el año. De estas la mayoría, 15 o el 47% habrían sido proyectos de actividad agrícola. Actividad Número de Proyectos sujetos al SAGAS Agrícola 15 Ganadería 5 Silvícola 4 Industrial 3 Servicios 3 Acuacultura 2 Total 32 *Estimación a Monto Otorgado. Industrial 9% Silvícola 13% Acuacultura Servicios 6% 9% Ganadería 16% Agrícola 47% Estimación de Proyectos sujetos al SAGAS Distribución por actividad

20 Estimación de proyectos sujetos al SAGAS Adicionalmente se estima que en el 2014, 12 operaciones serán sujetas del SAGAS del Programa de la FN con un tercero en planeación y que iniciará operaciones en el último trimestre del año. Estas serán operaciones del Programa de montos mayores a US$1 millón. De estos créditos la mayoría serían para actividades agrícolas e industriales (5 proyectos por actividad). Número de Créditos Actividad sujetos al SAGAS Agrícola 5 Industrial 5 Acuacultura Pesquera 1 Servicios 1 Total 12 *Estimación a Monto Otorgado. Industrial 42% Servicios 8% Acuacultura Pesquera 8% Agrícola 42% Estimación de Proyectos sujetos al SAGAS 2014 Por actividad Programa FN con tercero en planeación Se estima también que del Programa de Inversión Forestal que la FND lleva a cabo también con un tercero e inicie operaciones en el segundo semestre del año, 3 operaciones sean sujetas del SAGAS. 20

21 Desafíos en el proceso de diseño y desarrollo del SAGAS Carga Adicional de Operación Carga Adicional Ejecutivo de Crédito Se temía que el SAGAS generará una carga adicional a la operación de la FN y resultaría en retrasos en el análisis de crédito. Se consideraba que el SAGAS generaría una carga adicional a los ejecutivos de financiamiento [EF] en los procesos de crédito. Se modificó el criterio de aplicación del SAGAS por montos para reducir el número de créditos sujetos al SAGAS y la carga en la operación Se modificaron los procesos para que las tareas inicialmente pensadas para el EF se llevaran a cabo por un técnico ambiental y así reducir la carga adicional al EF que habría generado el SAGAS. Falta de nociones de sustentabilidad A pesar que la FN es una agencia de desarrollo, las nociones y conocimientos sobre sostenibilidad eran percibidos como ajenos a la operación. Se capacita al personal: Operación del SAGAS. Papel de FN en contribuir al desarrollo sostenible Buenas prácticas sociales y ambientales. 21

22 Desafíos en el proceso de diseño y desarrollo del SAGAS Resistencia a adoptar nuevos procedimientos El SAGAS como un esquema de riesgo crediticio El SAGAS es una nueva herramienta y el primer esquema de sostenibilidad en la Institución, lo que generó resistencia al procedimiento. El SAGAS originalmente era Sistema de Administración de Riesgos Ambientales y Social (SARAS) lo que generó la concepción equivocada que el SAGAS era esencialmente una herramienta de análisis crediticio y no una herramienta de sustentabilidad. Los procedimientos del SAGAS recaerán principalmente en el área a cargo del mismo. Se modificó el nombre del sistema SARAS por Sistema de Análisis y Gestión Ambiental y Social (SAGAS) eliminando la palabra riesgos Conflicto en actividades en Lista de Exclusión Tabaco era una actividad que, aunque dañina, es considerada una actividad productiva en el sector rural en México por lo que excluirla de financiamiento generaba conflicto. Se decidió eliminar la actividad tabaco de la lista de exclusión inicialmente concebida. 22

23 La implementación del SAGAS en FN le permitirá: Establecer estándares sociales y ambientales y nutrir el proceso de otorgamiento de créditos. Gestionar y evitar impactos sociales y ambientales en los proyectos a financiar. Mejorar su imagen institucional como una Institución Financiera de desarrollo sustentable, social y ambientalmente responsable. Hacer frente a los requerimientos de salvaguardas ambientales y sociales de otros organismos y acceder a cooperaciones con estos. Identificar nuevas oportunidades de negocio en el sector verde. Evitar que los proyectos que financia pudieran por sus impactos sociales y ambientales adversos inhibir el desarrollo y crear incongruencias en los objetivos de la Institución. El SAGAS fortalece a la FN como agencia de desarrollo, le permite avanzar y constituirse como un Institución Financiera de desarrollo sustentable y como una institución social y ambientalmente responsable. 23