SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS

Transcripción

1 INFORMA AL PÚBLICO: 1. ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUGEF AL 28 DE FEBRERO DEL BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO Banco Crédito Agrícola de Cartago Banco de Banco Nacional de 1.2 BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES Banco Hipotecario de la Vivienda 1.3 BANCOS PRIVADOS NG-1/ NG-2/ Banco BAC San José Banco BCT Banco Cathay de Banco Citibank de Banco CMB () ES-4 Banco Davivienda () Banco Popular y de Desarrollo Comunal Banco de Soluciones Bansol de Banco General () Banco Improsa Banco Lafise Banco Promérica de Scotiabank de 1.4 EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS NG-2/ Financiera Cafsa Financiera Comeca Financiera Desyfin Financiera G&T Continental, Financiera Multivalores ES-5/ 1.5 ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO ES-3/ La SUGEF, en uso de las atribuciones conferidas, mediante Resolución SUGEF-R del 5 de marzo del 2014, suscrita por el señor Javier Cascante Elizondo, en su calidad de Superintendente General de Entidades Financieras, estableció como sujetas a su supervisión a las cooperativas de ahorro y crédito con activos superiores a 1.211,45 millones y de naturaleza abierta (compuestas por socios que no laboran para una misma persona jurídica), así como a aquellas con niveles inferiores de activos, pero previamente calificadas como sujetas a dicha supervisión. Coocique R.L. Coopavegra R.L. Coopeacosta R.L. Coopealianza R.L. Coopeamistad R.L. Coopeande No.1 R.L. Coopeande No.7 R.L. Coopeaserrí R.L. ES-6 Coopeaya R.L. Coopebanpo R.L. Coopecaja R.L. Coopecar R.L. Coopeco R.L. Coopefyl R.L. Coopegrecia R.L. Coopejudicial R.L. Coopelecheros R.L. Coopemapro R.L. Coopemédicos R.L. Coopemep R.L. Coopenae R.L. Coopesanmarcos R.L. Coopesanramón R.L. Coopeservidores R.L. Coopesparta R.L. Coopeuna R.L. Credecoop R.L. Servicoop R.L. Página 1 de 20

2 1.6 ENTIDADES AUTORIZADAS DEL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL PARA LA VIVIENDA Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo Mutual Cartago de Ahorro y Préstamo 1.7 OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS Caja de Ahorro y Préstamos de la ANDE 1.8 ENTIDADES MERCADO CAMBIARIO NG-3/ ES-2/ Casa de Cambio Tele Dólar Expreso Global Exchange Casa de Cambio Latin American Exchange (Latinex), Casa de Cambio 2. CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF Conglomerado Financiero Banco Crédito Agrícola de Cartago y Subsidiarias Conglomerado Financiero Banco de Costa Rica y Subsidiarias Conglomerado Financiero Banco Nacional de y Subsidiarias Conglomerado Financiero Banco Popular y de Desarrollo Comunal y Subsidiarias Conglomerado Financiero Caja de Ahorro y Préstamos de la ANDE Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo y Subsidiarias GyCF-1/ Grupo Financiero Alianza Grupo Financiero BAC Credomatic Grupo Financiero BCT Grupo Financiero BNS de Grupo Financiero Cafsa Grupo Financiero Cathay GyCF-3 Grupo Financiero Citibank Grupo Financiero Coocique Grupo Financiero Coopenae Grupo Financiero Davivienda Grupo Financiero Improsa Grupo Financiero Lafise GyCF-2 3. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA OPERAR EN EL MERCADO DE DERIVADOS CAMBIARIOS 3.1 INSTITUCIONES CERTIFICADORAS Bolsa Nacional de Valores 3.2 INTERMEDIARIOS Banco Davivienda () Banco Citibank de Banco Nacional de 4. ENTIDADES AUTORIZADAS PARA REALIZAR OPERACIONES DE COBERTURA CON DERIVADOS FINANCIEROS EN MONEDA EXTRAJERA Entidad Vencimiento Banco Nacional de 04/06/2017 Banco Bac San José 22/10/2017 ES-1/ Página 2 de 20

3 5. PERSONAS FÍSICAS O JURÍDICAS QUE REALIZAN ALGUNAS DE LAS ACTIVIDADES DESCRITAS EN EL ARTÍCULO 15, LEY No LEY SOBRE ESTUPEFACIENTES, SUSTANCIAS PSICOTRÓPICAS, DROGAS DE USO NO AUTORIZADO, ACTIVIDADES CONEXAS, LEGITIMACIÓN DE CAPITALES Y A15-1/ A15-2/ A15-3/ A15-4/ A15-5/ A15-6/ A15-7 FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, INSCRITAS ANTE LA SUGEF A15-8 PERSONAS FÍSICAS Entidad Cédula Aprobación del CONASSIF Aguilar González Daniel Arias González Pablo Beeche Pozuelo Felipe Bennett Williams Angus Brenes Calderón Jesús Mayid Esquivel Quirós Gustavo Adolfo Gallegos Borbón Oscar González González Yohanka Mas Romero Juan Ignacio Montero Villalobos Juan Carlos Mora Rojas Fernando Mora Salazar Vera Denise Morera Sibaja Franklin Sesión , Artículo 6 del 11/10/2011 Sesión , Artículo 12 del 22/11/2011 Sesión , Artículo 10 del 28/01/2008 Sesión , Artículo 10 del 15/10/2013 Sesión , Artículo 9 del 14/05/2013 Sesión , Articulo 5 del 31/07/2007 Sesión , Artículo 12 del 06/12/2011 Sesión , Artículo 13 del 14/11/2008 Sesión , Artículo 8 del 07/01/2011 Sesión , Artículo 8 del 14/11/2008 Sesión , Artículo 14 del 05/02/2013 Sesión , Artículo 9 del 27/07/2008 Sesión , Artículo 9 del 31/05/2011 Citas de inscripción SUGEF Actividad Página 3 de 20

4 Pacheco Murillo Carlos Humberto Pérez Zumbado Rafael Ángel Porras Araya Marco Vinicio Quesada Araya Luis Diego Rojas Madrigal Erasmo Vado Góngora Jesús Antonio Vieto Hernández Nancy Víquez García Max Alonso Sesión , Artículo 13 del 31/10/2008 Sesión , Artículo 7 del 17/12/2007 Sesión , Artículo 14 del 06/12/2011 Sesión , Artículo 10 del 08/04/2011 Sesión , Artículo 13 del 31/05/2011 Sesión , Artículo 6 del 25/04/2008 Sesión , Artículo 17 del 14/11/2008 Sesión , Artículo 8 del 23/04/ PERSONAS JURÍDICAS Entidad Abarca Vargas Legal Advisors and Escrow Trust Management S.R.L. AB&P de Fideicomisos Cédula Jurídica Aprobación del Conassif Sesión , Artículo 11 del 16/07/2010 Sesión , Artículo 7 del 03/08/2011 Citas de inscripción SUGEF Actividad A.T.E Inversiones Roma Sesión , Artículo 10 del 31/10/ AFC Trust Services Agromundo Trust Corp Sesión , Artículo 15 del 19/03/2013 Sesión , Artículo 12 del 3 de diciembre del Air Pak de Sesión , Artículo 14 del 30/03/ Página 4 de 20

5 Alliance Equity Alliance Title Alpenrose Investment Anchor Trust Company Sesión , Artículo 8 del 08/04/2011 Sesión , Artículo 11 del 04/07/2008 Sesión , Artículo 12 del 22/10/2007 Sesión , Artículo 7 del 25/02/ Asociación Adri Sesión , Artículo 9 del 14/11/ Ata Trust Company Bienes Raíces y Desarrollos Latitud Nueve Biztrusts (Fideicomerciales) BLP Trust Services BPO Técnica Fácil Bufete Chaverri Soto & Asociados Bufete Hernández Mussio y Asociados Bufete Melvin Rudelman y Asociados Bufete Serrano Mattey B&A Fiduciarios Carter Escrow & Trust Sesión , Artículo 12 del 31/10/2008 Sesión , Artículo 7 del 25/02/2011 Sesión , Artículo 10 del 28/01/2011 Sesión , Artículo 10 del 31/05/2011 Sesión , Artículo 10 del 17/04/2012 Sesión , Artículo 14 del 14/11/2008 Sesión , Artículo 16 del 14/11/2008 Sesión , Artículo 11 del 09/05/2008 Sesión , Artículo 8 del 09/03/2006 Sesión , Artículo 6 del 25/02/2011 Sesión , Artículo 9 del 11/03/ Página 5 de 20

6 Central Fiduciaria Inmobiliaria CFI Century Twenty One Nosara Escrow CJE Consultoría y Fiduciaria Comercial Interamericana Uno Zafiro Consultores Financieros Cofin Sesión , Artículo 8 del 14/05/2013 Sesión , Artículo 6 del 17/12/2007 Sesión , Artículo 10 del 26/11/2010 Sesión , Artículo 12 del 14/11/2008 Sesión , Artículo 12 del 08/06/ y 43 Consultoría Multidisciplinaria de Sesión , Artículo 8 del 12/02/ Corporación A Y G Cuatrocientos Diez Escrow And Title Services Sesión , Artículo 8 del 30/04/2012 Sesión , Artículo 15 del 14/11/ Credienvios Sesión , Artículo 11 del 22/11/ CTCA Escrow Limitada Sesión , Artículo 11 del 18/02/ Cubepay Corporation Sesión , Artículo 8 del 12/07/ Delta Trust Services Limitada Sesión , Artículo 9 del 22/11/ E.R. del Sur, S.A Sesión , Artículo 9 del 16/07/ Escrow Funds Vargas y Vargas E & T Escrow & Trust Solutions S.R.L. Fideicomisos FICEN Centroamericanos Sesión , Artículo 9 del 08/04/2011 Sesión , Artículo 10 del 26/11/2007 Sesión , Artículo 10 del 27/07/ y Página 6 de 20

7 Fidelex Fides Limitada Fiduciaria Castro Garnier Fiduciaria Consortium L&G Fiduciaria de Occidente Fiduciaria e Inversiones JMG Fiduciaria MCF Fiduciaria Nacional Finacio First n Title & Trust Geldstuck G&U Servicios Fiduciarios GHP Fiduciaria Sesión , Artículo 7 del 01/10/2013 Sesión , Artículo 22 del 13/10/2005 Sesión , Artículo 10 del 22/11/2011 Sesión , Artículo 9 del 07/01/2008 Sesión , Artículo 10 del 11/03/2011 Sesión , Artículo 11 del 15/10/2013 Sesión , Artículo 7 del 09/01/2009 Sesión , Artículo 8 del 13/08/2010 Sesión , Artículo 14 del 27/09/2011 Sesión , Artículo 14 del 22/10/2007 Sesión , Artículo 12 del 17/07/ Giros Hispanos Sesión , Artículo 9 del 09/03/ Global Escrow Services Guggenheim Enterprises HC Servicios Fiduciarios Intermanagement Limitada Sesión , Artículo 10 del 04/02/2011 Sesión , Artículo 8 del 01/10/2013 Sesión , Artículo 10 del 18/02/2008 Sesión , Artículo 10 del 22/05/ Página 7 de 20

8 International Payment Services S.R.L Inversiones Espacio Libre de R.H. JC & Y Asociados Contadores Públicos y Consultores Kinderson y Kinderson Consultores Latinamerica Trust and Escrow Company Law and Escrow R.L Sesión , Artículo 13 del 05/02/2013 Sesión , Artículo 8 del 23/02/2015 Sesión , Artículo 10 del 01/11/2011 Sesión , Artículo 5 del 06/06/2008 Sesión , Artículo 9 del 05/02/2013 Sesión , Artículo 11 del 28/08/ a) Magna Law Escrows & Trusts LLC Limitada M&A Real Estates Management Medina & Medina Consultores Sesión , Artículo 14 del 19/03/2013 Sesión , Artículo 5 del 23/05/2008 Sesión , Artículo 13 del 02/07/ Money On Seconds Express Sesión , Artículo 13 del 09/03/ Montealegre Escrow Services Limitada Montejo Trust, Mountain Trust MV Law Escrow Account, S.R.L NES National Escrow Services NMC National Management Corporation Sesión , Artículo 7 del 12/07/2011 Sesión , Artículo 13 del 22/10/2007 Sesión , Artículo 8 del 10/04/2012 Sesión , Artículo 6 del 14/05/2013 Sesión , Artículo 13 del 11/03/2011 Sesión , Artículo 14 del 25/03/ Página 8 de 20

9 NTC National Trust Corporation Oficina Licenciado Hernán Cordero O&R Trust Services Pacific Asset Management Group International Sesión , Artículo 12 del 11/03/2011 Sesión , Artículo 21 del 13/10/2005 Sesión , Artículo 14 del 13/05/2010 Sesión , Artículo 9 del 09/03/ y 66 Pagorapid Remesador Centroamericano Sesión , Artículo 9 del 05/08/ y 146 Pelican Advisors Money Remittances Sesión , Artículo 10 del 05/08/ Phillgus de Centroamérica Sesión , Artículo 10 del 23/10/ Remesas Instantáneas Sesión , Artículo 14 del 11/03/ Remesas Tele Dólar RE&B Investment Trust Company Roble Trust Limitada Sesión , Artículo 15 del 30/03/2006 Sesión , Artículo 11 del 11/03/2011 Sesión , Artículo 19 del 12/06/ Rosales y Asociados Internacional R&AI Sesión , Artículo 11 del 31/10/ Salazar Fiduciaria Services and Investments Trust Corporation Servicios Corporativos de Personal ELN Servicios de Negocio Marle Soluciones Operativas del Istmo Sesión , Artículo 12 del 05/02/2013 Sesión , Artículo 11 del 06/11/2012 Sesión , Artículo 9 del 23/02/2015 Sesión , Artículo 17 del 11/12/2014 Sesión , Artículo 10 del 06/04/ a) Página 9 de 20

10 STCR () Trust & Escrow Company Limited Stratos Trust & Escrow Limitada Structured Trust Services SA S&R Trustee Company Limitada Taranova Branches Trust and Escrow Services CR Sesión , Artículo 6 del 13/06/2008 Sesión , Artículo 9 del 22/10/2007 Sesión , Artículo 8 del 31/07/2009 Sesión , Artículo 7 del 13/12/2011 Sesión , Artículo 11 del 01/12/ y Transremesas Sesión , Artículo 4 del 29/01/ The Sunshine Trust Trust Pay Tzanavria Investments Opportunities and Negotiations Inc. (Tzion Inc.) Limitada Sesión , Artículo 15 del 12/06/2012 Sesión , Artículo 7 del 14/05/2013 Sesión , Artículo 9 del 10/04/ Valores Unidos del Este Sesión , Artículo 19 del 13/10/ Weinstok Abogados Sesión , Artículo 5 del 29/01/ Nota: a) asiento en proceso de registro. Página 10 de 20

11 EMPRESAS QUE INTEGRAN LOS CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF 1. Conglomerado Financiero Banco Crédito Agrícola de Cartago y Subsidiarias Banco Crédito Agrícola de Cartago Bancrédito Sociedad Agencia de Seguros Depósito Agrícola de Cartago S.A Sin supervisión 2. Conglomerado Financiero Banco de y Subsidiarias Banco BICSA Panamá y Subsidiarias Banco de BCR Corredora de Seguros BCR Operadora de Pensiones BCR Sociedad Administradora de Fondos de Inversión BCR Valores Panamá Superintendencia de Bancos de Panamá Superintendencia de Pensiones (SUPEN) 3. Conglomerado Financiero Banco Nacional de y Subsidiarias Banco Nacional de BN Sociedad Corredora de Seguros BN Sociedad Administradora de Fondos de Inversión BN Valores Puesto de Bolsa BN Vital Operadora de Pensiones Superintendencia de Pensiones (SUPEN) Página 11 de 20

12 4. Conglomerado Financiero Banco Popular y de Desarrollo Comunal y Subsidiarias Banco Popular y de Desarrollo Comunal Operadora de Planes de Pensiones Complementarias del Banco Popular y de Desarrollo Comunal Popular Sociedad Agencia de Seguros Popular Sociedad Fondos de Inversión Popular Valores Puesto de Bolsa Superintendencia de Pensiones (SUPEN) 5. Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo y Subsidiarias GyCF-1/ Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Préstamo Mutual Seguros Mutual Sociedad de Fondos de Inversión Mutual Valores Puesto de Bolsa Mutual Leasing Sin supervisión 6. Conglomerado Financiero Caja de Ahorro y Préstamos de la ANDE Caja de Ahorro y Préstamos de la Ande Caja de Ande Seguros Sociedad Agencia de Seguros, Corporación de Servicios Múltiples del Magisterio Nacional Vida Plena Operadora de Planes de Pensiones Complementarias, Sin supervisión Superintendencia de Pensiones (SUPEN) Página 12 de 20

13 7. Grupo Financiero Alianza SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS Coopealianza R.L. Inmobiliaria Alianza de Pérez Zeledón Sin supervisión 8. Grupo Financiero BAC Credomatic BAC Credomatic Sociedad Agencia de Seguros SUGESE BAC San José Leasing Sin supervisión BAC San José Pensiones Superintendencia de Pensiones Operadora de Planes de Pensiones (SUPEN) Complementarias BAC San José Puesto de Bolsa BAC San José Sociedad de Fondos de Inversión, Banco BAC San José Corporación Tenedora BAC Credomatic Credomatic de Sin supervisión Inmobiliaria Credomatic Sin supervisión 9. Grupo Financiero BCT Banco BCT BCT Arrendadora Sin supervisión BCT Bank International Superintendencia de Bancos de Panamá Panamá BCT Sociedad de Fondos de Inversión BCT Valores Puesto de Bolsa Corporación BCT Tarjetas BCT Sin supervisión Página 13 de 20

14 10. Grupo Financiero BNS de Grupo BNS de Scotia Agencia de Seguros Scotia Leasing S. A. Sin supervisión Scotia Sociedad de Fondos de Inversión Scotia Valores Scotiabank de 11. Grupo Financiero Cafsa Arrendadora Cafsa Sin supervisión Corporación Cafsa Financiera Cafsa 12. Grupo Financiero Cathay GyCF-3 Administradora de Inversiones Cathay Banco Cathay de Sin supervisión Fiduciaria Cathay Sin supervisión Cathay Leasing Sin supervisión Grupo de Finanzas Cathay Página 14 de 20

15 13. Grupo Financiero Citibank Asesores Corporativos de Costa Rica, Sin supervisión Banco Citibank de Citi Leasing Sin supervisión Citi Tarjetas de Sin supervisión Citi Valores Accival Grupo Financiero Citibank de Banco CMB () 14. Grupo Financiero Coocique Coocique R.L. Fiacoocique Sin supervisión Inmobiliaria Coocique Sin supervisión 15. Grupo Financiero Coopenae COOPENAE R.L. Coopenae Sociedad Agencia de Seguros 16. Grupo Financiero Davivienda Banco Davivienda () Corporación Davivienda (Costa Rica) Davivienda Puesto de Bolsa () Davivienda Sociedad Agencia de Seguros () Página 15 de 20

16 17. Grupo Financiero Improsa Banco Improsa Banprocesos Sin supervisión Grupo Financiero Improsa Improactiva Sin supervisión Improsa Capital Sin supervisión Improsa Sociedad Administradora de Fondos de Inversión, Improsa Servicios Internacionales Improsa Valores Puesto de Bolsa Sin supervisión Improsa Agencia de Seguros Inmobiliaria Improsa Sin supervisión 18. Grupo Financiero Lafise GyCF-2 Banco LAFISE Corporación LAFISE Controladora LAFISE Valores Puesto de Bolsa Seguros Lafise Página 16 de 20

17 NOTAS Notas Generales (NG) (Regresar) NG-1 El artículo 7 de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional (Ley 1644), establece una multa inicial y una multa diaria por el uso indebido de las palabras banco, establecimiento bancario o derivados de estos términos que califiquen las actividades como de carácter bancario, ya sea en el nombre comercial, en la descripción de los negocios, en la papelería o en la publicidad, por parte de personas físicas o jurídicas que no formen parte del Sistema Bancario Nacional. Al respecto, mediante la Resolución SUGEF del 9 de enero del 2015, publicada en el Diario Oficial La Gaceta número 23 del 3 de febrero del 2015, se actualizó el monto de la multa inicial a ,28 y la multa diaria a ,37. NG-2 Mediante artículo 4 del acta de la sesión del 25 de junio del 2014, la Junta Directiva del Banco Central de acordó incrementar el capital mínimo de los bancos privados a la suma de millones. En consecuencia, al corresponder el capital mínimo de las empresas financieras no bancarias a un 20% del capital mínimo de los bancos privados, el capital mínimo de las empresas financieras no bancarias se incrementó a la suma de millones. Esta disposición fue publicada en el Diario Oficial La Gaceta número 134 del 14 de julio del NG-3 SUGEF solo fiscaliza el cumplimiento de las operaciones cambiarias, de conformidad con la ley y el Reglamento de Operaciones Cambiarias vigentes. NG-4 Los activos agregados incluyen las transacciones entre compañías, las cuales usualmente son objeto de eliminación contable para efectos de consolidación. No considera activos en administración fuera de balance, tales como operaciones de intermediación bursátil, fondos de pensión e inversión, fideicomisos, comisiones de confianza y cuentas de orden. Sin embargo, dicha información es remitida de forma trimestral con corte a marzo, junio, setiembre y diciembre. No obstante, la información con corte a diciembre del 2014, aún no se encuentra disponible. Entidades Supervisadas (ES) (Regresar) ES-1 Mediante oficio SUGEF del 22 de octubre del 2014, la Entidades Financieras autorizó al Banco BAC San Jose a continuar con la realización de coberturas con derivados financieros en moneda extranjera sobre tasas de interés, por un plazo de tres años, en concordancia con lo estipulado en el artículo 5 del Reglamento para el Uso de Derivados en Moneda Extranjera, emitido por el Banco Central de. ES-2 Mediante artículo 4 del acta de la sesión , celebrada el 15 de octubre del 2014, la Junta Directiva del Banco Central de, acordó revocar la autorización de operación en el mercado cambiario de la sociedad Serviexpreso Money Transfer, Casa de Cambio, otorgado mediante el artículo 9, del acta de la sesión , del 17 de agosto del ES-3 Mediante oficio SUGEF , del 4 de febrero del 2014, se le comunicó a la Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la Asamblea Legislativa, R.L. (COOPEASAMBLEA R.L.), que es una cooperativa de ahorro y crédito sujeta a la supervisión de la Entidades, por lo que se le otorgó un plazo de seis meses para ajustarse a la normativa aplicable a las entidades fiscalizadas con el fin de ser incorporada a supervisión. Al respecto, mediante oficio C.A.L C.E., del 10 de febrero del 2014, la entidad presentó un recurso de revocatoria con apelación en subsidio en contra del oficio SUGEF No obstante, mediante el artículo 9 del acta de la sesión , celebrada el 25 de agosto del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero, declara sin lugar el recurso de apelación interpuesto por la Cooperativa de Ahorro y Crédito de los Empleados de la Asamblea Legislativa, R.L., contra el citado oficio SUGEF , del 4 de febrero del En consecuencia, mediante oficio C.A.L C.E., recibido por esta Superintendencia el 30 de setiembre del 2014, la Cooperativa presentó el Plan de Acción para ajustarse a la normativa aplicable a las entidades fiscalizadas. Al respecto, se encuentra en análisis de la información aportada por la entidad. ES-4 Mediante artículo 12 del acta de la sesión , celebrada el 8 de diciembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó autorizar la constitución del Banco CMB (Costa Rica), de conformidad con lo establecido en los artículos 116 de la Ley Orgánica del banco Central de Costa Rica (Ley 7558), 171 de la Ley Reguladora del Mercado de Valores (Ley 7732), y 142 de la Ley Orgánica del Sistema Bancario Nacional (Ley 1644). A la fecha se encuentra en proceso la inscripción del Banco, así como, su inicio de actividades de intermediación financiera. Página 17 de 20

18 ES-5 ES-6 Mediante oficio SUGEF del 20 de enero del 2015, la Entidades Financieras autorizó el cese voluntario de actividades de intermediación financiera y el cambio de nombre de Financiera Multivalores por Grupo Multivalores. A la fecha este cambio se encuentra en proceso de inscripción. Mediante artículo 8 del acta de la sesión , celebrada el 2 de febrero del 2015, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), ordenó la intervención de la Cooperativa Aserriceña de Ahorro y Crédito R.L. (COOPEASERRI R.L.). A la fecha se encuentra en proceso de intervención por parte de esta Superintendencia General. Personas físicas o jurídicas que realizan algunas de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley 8204 (A15) (Regresar) A15-1 La inscripción en la SUGEF no implica una autorización para operar. SUGEF solo supervisa aspectos relacionados con la legitimación de capitales, según lo dispuesto en la Ley N 8204, Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, su Reglamento y Normativa, no así la operación, seguridad, estabilidad o solvencia de dichas personas, por lo que advierte que quienes contraten los servicios de estas personas, lo hacen bajo su propia cuenta y riesgo. A15-2 Mediante artículo 10 del acta de la sesión , celebrada el 16 de setiembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó revocar la inscripción de la sociedad Bufete Leiva y Asociados, cédula jurídica , del registro que al efecto mantiene la Entidades Financieras, como persona jurídica que realiza alguna de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas. A15-3 Mediante artículo 8 del acta de la sesión , celebrada el 29 de setiembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó revocar la inscripción del señor Alberto Pauly Sáenz, cédula de identidad , del registro que al efecto mantiene la Entidades Financieras, como persona física que realiza alguna de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas. A15-4 Mediante artículo 9 del acta de la sesión , celebrada el 10 de noviembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó revocar la inscripción del señor Max Alberto Mora Delgado, cédula de identidad , del registro que al efecto mantiene la Entidades Financieras, como persona física que realiza alguna de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas. A15-5 Mediante artículo 11 del acta de la sesión , celebrada el 1 de diciembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó inscribir a Taranova Branches Trust and Escrow Services CR, cédula jurídica , en el registro que al efecto mantiene la Superintendencia General de Entidades Financieras, como persona jurídica que realiza alguna de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas. A15-6 Mediante artículo 17 del acta de la sesión , celebrada el 11 de diciembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó inscribir a Servicios de Negocios Marle, cédula jurídica , en el registro que al efecto mantiene la Entidades Financieras, como persona jurídica que realiza alguna de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas. A15-7 Mediante artículo 8 del acta de la sesión , celebrada el 23 de febrero del 2015, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó inscribir a Inversiones Espacio Libre de R.H., cédula jurídica , en el registro que al efecto mantiene la Entidades Financieras, como persona jurídica que realiza alguna de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas. Al respecto, se encuentra en proceso de registro. A15-8 Mediante artículo 9 del acta de la sesión , celebrada el 23 de febrero del 2015, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), acordó inscribir a Servicios Corporativos de Personal ELN, cédula jurídica , en el registro que al efecto mantiene la Entidades Financieras, como persona jurídica que realiza alguna de las actividades descritas en el artículo 15 de la Ley sobre Página 18 de 20

19 estupefacientes, sustancias psicotrópicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas. Al respecto, se encuentra en proceso de registro. Grupos y conglomerados financieros (GyCF) (Regresar principal) (Regresar listado) GyCF-1 Mediante artículo 14 del acta de la sesión , celebrada el 24 de noviembre del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), autorizó la incorporación de la sociedad Mutual Leasing al Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela, La Vivienda de Ahorro y Préstamo y Subsidiarias. GyCF-2 Mediante artículo 13 del acta de la sesión , celebrada el 18 de agosto del 2014, el Consejo Nacional de Supervisión del Sistema Financiero (CONASSIF), autorizó la incorporación de la sociedad Seguros Lafise Costa Rica al Grupo Financiero Lafise. GyCF-3 Mediante oficio P , recibido por esta Superintendencia el 18 de marzo del 2014, el señor Jorge Walter Bolaños Rojas, en su calidad de Presidente de Banco Cathay de, presenta certificación literal número RNPDIGITAL emitida por el Registro Nacional el 12 de marzo del 2014, en la que se evidencia el cambio de nombre de Cathay Apoyo Logístico por Fiduciaria Cathay Página 19 de 20

20 IMPORTANTE a. La SUGEF advierte a los inversionistas sobre el cuidado que deben tener al decidir entregar sus fondos a empresas y personas que, sin la supervisión y regulación de alguno de los entes de supervisión costarricenses (SUGEF, SUGEVAL, SUGESE y SUPEN), captan en el mercado local. b. La SUGEF no ejerce supervisión de las entidades bancarias domiciliadas en el extranjero (offshore), sino que esta es llevada a cabo por el regulador de la plaza bancaria en la que se encuentran domiciliadas dichas entidades. c. En su sitio en Internet la SUGEF tiene a disposición del público interesado los balances de situación, estados de resultados mensuales y estados financieros auditados completos de las entidades supervisadas. Además, de conformidad con el Acuerdo SUGEF Reglamento relativo a la información financiera de entidades, grupos y conglomerados financieros, las entidades financieras deben tener a disposición, en papel y en forma electrónica, en sus oficinas centrales, sucursales, agencias, asociadas y subsidiarias y sitios Web, los estados financieros individuales auditados completos a partir del corte a diciembre del 2006, los cuales deberán publicar dentro de los cuarenta y cinco días hábiles posteriores al último día del ejercicio económico anterior. Por su parte, los estados financieros intermedios trimestrales con corte al 30 de marzo del 2007 y siguientes deberán ser publicados en el sitio Web de cada entidad financiera durante el mes siguiente a la fecha de corte de cada período trimestral. Se recomienda al público ahorrante e inversionista revisar dicha información, antes de tomar sus decisiones. Página 20 de 20