La Ventaja Heritage. Preparación de Fideicomisos en Vida. Calificación A+ de BBB Online. Fideicomisos en Vida Integrales

Transcripción

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2 La Ventaja Heritage Preparación de Fideicomisos en Vida desde 1990 Cambios Gratis de por Vida Apoyo Gratis de por Vida Fideicomisos en Vida Integrales Calificación A+ de BBB Online 2

3 Heritage Prepara Los Fideicomisos Más Integrales Disponibles El Fideicomiso en Vida Heritage para esposo y esposa contiene más de 190 páginas de documentos importantes. El Fideicomiso en Vida Heritage incluye la preparación de las escrituras, ayuda de por vida y el respaldo durante toda la duración del fideicomiso. El Fideicomiso en Vida Heritage incluye cambios gratis de por vida. 3

4 Permítanos llevarlo a un Recorrido por El Fideicomiso Heritage Cada Fideicomiso Heritage viene con una hermosa carpeta con zíper diseñada para guardar su Fideicomiso y otros documentos importantes, como sus escrituras, pólizas de seguros y documentos bancarios. 4

5 Todo lo que Usted Necesita Está Incluido También incluye una segunda copia de todos los Poderes Notariales para que su familia tenga a la mano los documentos en caso de emergencia. Se incluye una copia gratuita del Manual del Fideicomiso en Vida para responder a todas sus preguntas sobre cómo trabajar su fideicomiso. 5

6 La Financiación de su Fideicomiso es Vital para la Integridad de su Fideicomiso en Vida La transferencia de sus activos al Fideicomiso en Vida es la parte más importante del proceso y Heritage va más allá de lo esperado para asegurarse de que el proceso de financiación haya sido completado. 6

7 Nuestro Organizador de Activos lo Ayuda a Ordenar Todo sus Activos Heritage Living Trust Asset Organizer Workbook Todos sus activos necesitan ser transferidos a su fideicomiso y nosotros le proveemos de un Organizador de Activos que hace fácil llevar a cabo la tarea en forma coherente y exhaustiva. 7

8 Ahora Revisemos los Documentos que vienen con cada Fideicomiso en Vida Heritage Cada sección del fideicomiso tiene una pestaña de diferente color y cada página que necesita una firma está señalada, así lo único que tiene qué hacer es ir a esa página y firmar. No podría ser más fácil. 8

9 El Primer Documento es la Carta de Presentación con Instrucciones Especiales Este documento enumera todas las partes de su fideicomiso, como sus fideicomisarios sucesores, beneficiarios y curadores; también da instrucciones específicas sobre cómo ejecutar su fideicomiso. 9

10 El Segundo Documento es el Resumen del Fideicomiso Esta es una versión corta del Documento del Fideicomiso y es el que usted presenta si su banco o alguna otra autoridad pide una copia del Fideicomiso. La versión completa del Documento del Fideicomiso es privada y nunca debe ser entregada a otra persona. 10

11 El Tercer Documento es el Documento del Fideicomiso en Vida Esta es la versión completa del Documento del Fideicomiso en Vida. Tiene los detalles de sus deseos, los nombres de sus beneficiarios y da instrucciones específicas a sus fideicomisarios sucesores sobre cómo liquidar su patrimonio. Es el documento que controla su Fideicomiso en Vida. Usted puede cambiar sus deseos en cualquier momento de su vida, pero una vez que haya muerto, se vuelve irrevocable. 11

12 El Cuarto Documento de su Fideicomiso en Vida son las Listas de Activos En este documento es donde usted escribe qué activos quiere en su Fideicomiso. Es una especie de inventario de sus activos. Existen provisiones para los Bienes Inmuebles y para los Bienes Personales. Este documento es una parte vital e importante de la financiación de su fideicomiso. 12

13 El Siguiente Documento es la Transferencia de Propiedad Personal y la Disposición de Efectos Personales En este Documento es donde usted especifica qué bienes personales le dejará a cada beneficiario que haya elegido. Artículos como joyas, recuerdos, coleccionables, dinero en efectivo, herencias familiares, mascotas, y otros artículos personales. Esto elimina las disputas familiares acerca de qué va a quién. Todos los artículos que no son bienes inmuebles pertenecen a esta categoría. 13

14 El Siguiente Documento son las Enmiendas al Fideicomiso Su fideicomiso puede cambiarse a su discreción y esta sección le permitirá hacerle cambios a su fideicomiso en cualquier momento. Puede cambiar a los fideicomisarios sucesores o cambiar a los beneficiarios y cuánto de su herencia recibirán. Puede cambiar las condiciones o situaciones en las que recibirán ese legado. Heritage también puede asistirlo con estos cambios sin pagar por ellos mientras dure su fideicomiso. 14

15 El Próximo Documento del Fideicomiso es el Poder de Representación Durable Este documento le permite nombrar a una persona de confianza para que maneje sus asuntos de negocios en su nombre cuando usted sea incapaz de hacerlo por sí mismo. Dicho poder notarial impedirá que un tribunal intervenga en caso de que usted esté incapacitado y no pueda actuar en su propio nombre. En la mayoría de los casos el cónyuge es quien tiene el poder, pero puede ser cualquier persona que usted elija. 15

16 El Próximo Documento es el Testamento Complementario Al fallecer usted el Testamento Complementario dirige todos los activos que hayan quedado, sin darse usted cuenta, fuera de su Fideicomiso para que sean vertidos al Fideicomiso antes de ser distribuidos entre sus herederos una vez que haya pasado por el proceso de la Legalización. Esto permite que haya solo un conjunto de instrucciones y un solo canal de distribución para sus activos. 16

17 Luego Sigue el Testamento de Vida o la Declaración para la Salud Este documento instruye a los médicos que lo asisten en cuanto a sus deseos relacionados con el fin de su vida si usted estuviera desahuciado o con muerte cerebral. Los autoriza a retirar el soporte vital artificial si no hubiese esperanza de recuperación. Se ofrecen varias opciones. 17

18 Poder de Representación Durable Para Servicios de Salud El Poder de Representación Durable Para Servicios de Salud le permite designar a una persona(s) para tomar las decisiones médicas por usted cuando usted esté incapacitado para tomar esas decisiones por sí mismo. Esa persona suele ser el cónyuge, pero si su cónyuge no está disponible, debe ser una persona en quien usted confía totalmente. 18

19 El Siguiente Documento Contiene las Instrucciones para Su Entierro Este documento le permite determinar y manifestar sus decisiones acerca de su entierro. Le dará varias opciones en cuanto al método de entierro, lugar, cremación, acuerdos de servicio y participantes. 19

20 Instrucciones Sobre Donación de Órganos Este documento sirve para autorizar y especificar los detalles con respecto a la donación de órganos vitales a beneficiarios, o todo su cuerpo para la ciencia médica. Es opcional y solo debe ser usado si desea donar sus órganos. 20

21 Instrucciones para el Fideicomisario En esta sección su fideicomisario sucesor recibe instrucciones sobre cómo liquidar su fideicomiso. Todas las opciones de liquidación están reguladas. Estas instrucciones guían a su fideicomisario sucesor a través del proceso de liquidación a lo largo del camino, hasta su conclusión. 21

22 Localizador de Documentos Esenciales Esta sección de su fideicomiso suministra información valiosa para su fideicomisario sucesor, tal como la localización de los documentos importantes y la identidad de personas que son importantes como su pastor o su contador. No es un documento legal pero tiene información que hará el trabajo de su fideicomisario sucesor infinitamente más fácil. 22

23 Últimas Instrucciones Para Su Familia Este no es un documento legal pero le otorga la oportunidad de escribir un comunicado privado final para su familia y de guardarlo con confianza hasta su muerte. 23

24 Nombramiento de Tutor para Menores Si usted tiene hijos menores, este documento le permite asignar un tutor legal para que los cuide en su ausencia. Si usted tiene hijos mayores de edades dependientes o con discapacidad mental, le convendrá usar este documento para proveer para su cuidado futuro. En este último caso puede ser aconsejable un Fideicomiso para Necesidades Especiales si están recibiendo ayuda del gobierno. 24

25 Nombramiento de un Curador Este importante documento le permite nombrar a la persona que se hará cargo de usted cuando ya no esté en capacidad de cuidar de sí mismo. Podría ser su cónyuge o uno de sus hijos, pero nombrar a esta persona mientras usted esté mentalmente competente evita que el asunto tenga que llevarse a una Corte de Curaduría y que sea un juez quien decida sobre el asunto. 25

26 Acuerdos de Separación de Bienes Estos documentos aparecen únicamente en el Fideicomiso spousal A-B. Permiten que usted defina legalmente la separación de las propiedades entre cónyuges. Esto es especialmente importante en el caso de los patrimonios que tienen propiedad valiosa en común. Estos documentos deben usarse cuando un cónyuge individual posea una propiedad previo al matrimonio y desee conservarla separada de su cónyuge. 26

27 Acaba de Recorrer Cada una de las secciones del Fideicomiso en Vida más Completo Disponible El Fideicomiso en Vida de Heritage es la suma de más de veinte años de desarrollo y es el Fideicomiso en Vida más completo disponible. Damos respaldo a cada uno de nuestros clientes con las enmiendas gratuitas mientras dure el fideicomiso y ayuda y apoyo libre de costo por medio de nuestra línea telefónica gratuita. Heritage se enorgullece de ser la mejor compañía de fideicomisos de los Estados Unidos, con una calificación perfecta de BBB. 27

28 Ahora Depende de Usted La máxima prueba de amor que puede darle a su familia es crear un Fideicomiso en Vida para su protección. Lo más peligroso que usted puede hacer es posponerlo. No hay mejor tiempo que el presente. Dé ese importante paso hable con su representante de fideicomisos y disponga que su fideicomiso sea preparado hoy mismo. 28