F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1

Transcripción

1 F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 SANTANDER DE TITULIZACION, S.G.F.T, S.A. GRAN VIA DE HORTALEZA MADRID santanderdetitulizacion@gruposantander.com 1

2 DENOMINACION DEL FONDO: F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 INFORMACIÓN CORRESPONDIENTE AL: TRIMESTRE/SEMESTRE: 04/05/ /08/2017 AÑO: 2017 Personas que asumen la responsabilidad de esta información y cargos que ocupan: Firma: IGNACIO ORTEGA GAVARA - DIRECTOR GENERAL I. DATOS GENERALES SOBRE EL FONDO Fecha de Constitución del Fondo 27 octubre 2005 Agencia de pago de Bonos BANCO SANTANDER Fecha de Desembolso BT's 31 octubre 2005 Negociación Mercado AIAF Fecha Final Amortización 4 noviembre 2038 Agencias de calificación FITCH RATINGS STANDARD & POORS Sociedad Gestora SANTANDER DE TITULIZACION, S.G.F.T, S.A. Calificación Inicial Actual Originador Derechos Crédito BANCO SANTANDER B.T.A'S SERIE A1 AAA/AAA ---/--- B.T.A'S SERIE A2 AAA/AAA ---/--- B.T.A'S SERIE B AA+/AA ---/--- B.T.A'S SERIE C A+/A- ---/--- B.T.A'S SERIE D BBB/BBB B+/BBB+ 2

3 II. VALORES EMITIDOS POR EL FONDO: BONOS DE TITULIZACION SERIES PRELACIÓN CÓDIGO ISIN Nº BONOS NOMINAL EN CIRCULACIÓN Inicial Actual %Act/In B.T.A'S SERIE A1 ES Nominal Unitario Nominal Total , ,00 0,00 0,00 0,00 % B.T.A'S SERIE A2 ES Nominal Unitario Nominal Total , ,00 0,00 0,00 0,00 % B.T.A'S SERIE B ES Nominal Unitario Nominal Total , ,00 0,00 0,00 0,00 % B.T.A'S SERIE C ES Nominal Unitario Nominal Total , ,00 0,00 0,00 0,00 % B.T.A'S SERIE D ES Nominal Unitario Nominal Total , , , ,40 65,98 % AMORTIZACION E INTERESES BONOS Actual Próximo Fecha Amortización Periodo Actual Intereses Brutos Bonos Tipo de Interés Fecha Próximo Cupón 04 agosto noviembre 2017 Amortización de los Bonos Importe Bruto Próximo Cupón Importe Neto Próximo Cupón B.T.A'S SERIE A1 0,00 0,00 0,0000 % 0,00 0,00 B.T.A'S SERIE A2 0,00 0,00 0,0000 % 0,00 0,00 B.T.A'S SERIE B 0,00 0,00 0,0000 % 0,00 0,00 B.T.A'S SERIE C 0,00 0,00 0,0000 % 0,00 0,00 B.T.A'S SERIE D 3.354,94 46,25 0,2590 % 44,62 36,14 Amortización devengada no pagada Amortización Calendario 0,00 NO 3

4 III. ACTIVOS ADQUIRIDOS POR EL FONDO: DERECHOS DE CRÉDITO DERECHOS DE CRÉDITO A LA EMISIÓN SITUACIÓN ACTUAL Número de Derechos de Crédito Saldo Pendiente de Amortizar Derechos Importes Unitarios Derechos Vivos Tipos de Interés , , , ,69 3,04 % 0,77 % TASAS DE AMORTIZACIÓN ANTICIPADA Tasa mensual actual anualizada: Tasa últimos 12 meses anualizada: Tasa anualizada desde Constitución del Fondo SITUACIÓN ACTUAL 3,40 % 7,05 % 7,40 % MOROSIDAD ACTUAL Hasta 1 mes De 1 a 6 meses Mayor de 6 meses Deuda Vencida(Principal+Intereses) Deuda Pendiente de vencimiento Deuda Total , ,07 0,00 0,00 0, , , , ,20 4

5 F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 INFORME TRIMESTRAL BONOS DE TITULIZACIÓN 04/08/2017 BONOS TITULIZACIÓN DE ACTIVOS. PRINCIPAL Saldo anterior ,10 Fecha de determinación 28/07/2017 Amortizaciones ,70 Fecha de Pago de Cupón Actual 04/08/2017 Saldo actual ,40 Fecha de Pago de Cupón Anterior 04/05/2017 % sobre saldo inicial 3,63% Número de días 92 Amortización devengada no pagada 0,00 Tipo de referencia (%) -0,331% Próxima Fecha de Pago 06/11/2017 DATOS BONOS DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS. INTERESES VIDA RESIDUAL (AÑOS) Intereses pagados Serie A1 Intereses pagados Serie A2 0,00 0,00 B.T.A'S SERIE A1 INICIAL 0,80 04/08/2017 0,00 Intereses pagados Serie B 0,00 B.T.A'S SERIE A2 3,23 0,00 Intereses pagados Serie C 0,00 B.T.A'S SERIE B 6,64 0,00 Intereses pagados Serie D Intereses devengados no pagados ,25 0,00 B.T.A'S SERIE C B.T.A'S SERIE D 7,02 7,02 0,00 4,37 5

6 F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 INFORME TRIMESTRAL DERECHOS DE CREDITO 04/08/2017 DERECHOS DE CRÉDITO. PRINCIPAL Saldo anterior ,16 Amortizaciones ,22 Saldo actual ,94 Número de derechos de credíto L.T.V. 46,11% DERECHOS DE CRÉDITO. INTERESES Intereses cobrados en el trimestre ,06 Intereses devengados en el trimestre ,52 DERECHOS DE CRÉDITO EN MOROSIDAD HASTA 30 DÍAS 30 A 60 DÍAS 60 A 90 DÍAS 90 A 180 DÍAS 180 A 365 DIAS MAS 365 DIAS Principal , , , ,44 0,00 0,00 Intereses 826,85 710,44 763, ,47 0,00 0,00 Saldo de los derechos de credíto , , , , , ,97 Número de derechos de credíto % sobre saldo de los derechos de crédito 2,70% 1,37% 0,53% 0,55% 0,39% 0,27% PRÉSTAMOS EN WRITE OFF Write Off acumulado Fecha Pago anterior ,77 Write Off trimestre ,53 Write Off acumulados actuales ,24 6

7 F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 INFORME TRIMESTRAL DERECHOS DE CREDITO 04/08/2017 CONTENCIOSOS / JUDICIALES Saldo anterior ,76 Diferencia ,67 Saldo actual ,09 Número 8 ADJUDICADOS Saldo anterior ,78 Diferencia ,20 Saldo actual ,98 Número 182 PERDIDAS DE LA CARTERA Saldo anterior ,35 Diferencia ,66 Saldo actual ,01 FALLIDOS SIN RECUPERACIONES Saldo ,53 7

8 F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS Y CUENTA DE TESORERÍA 04/08/2017 ORIGEN ,43 APLICACIÓN PRINCIPAL COBRADO GASTOS ORDINARIOS Amortización derechos de crédito ,57 COMISION GESTION INTERESES COBRADOS PAGO SWAP Intereses de derechos de crédito ,06 COBRO SWAP Intereses de reinversión ,06 INTERESES B.T.A'S SERIE A1 CONTENCIOSOS / JUDICIALES ,80 INTERESES B.T.A'S SERIE A2 INGRESOS/GASTOS DE ADJUDICADOS ,33 INTERESES B.T.A'S SERIE B FONDO DE RESERVA ,47 INTERESES B.T.A'S SERIE C , , , , ,24 0,00 0,00 0,00 0, ,25 OTROS -1,80 INTERESES B.T.A'S SERIE D AMORTIZACION BONOS A1 0,00 AMORTIZACION BONOS A2 0,00 AMORTIZACION BONOS B 0,00 AMORTIZACION BONOS C 0,00 ESTADO CUENTA DE TESORERÍA ,38 AMORTIZACION BONOS D ,70 FONDO DE RESERVA RESOLUCION CONTRATO SWAP 0,00 Saldo anterior ,11 INTERESES PTO.SUBORDINADO 0,00 Diferencia del período ,47 AMORTIZACION PTO.SUBORDINADO 0,00 Saldo actual ,58 COMISION FIJA ADMON 0,00 RETENCIÓN A CUENTA DEL IRPF 1,80 COMISIÓN VARIABLE 0,00 GASTOS EMISIÓN RETENIDOS 0,00 OTROS 0,00 8

9 F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 MEJORA CREDITICIA Y PRÉSTAMO SUBORDINADO 04/08/2017 MEJORA DE CRÉDITO CONCEPTOS INICIAL 04/08/2017 EMISIÓN SUBORDINADA 11,20 % 100,00% FONDO DE RESERVA ,00 (2,30 %) ,58 23,85% PRÉSTAMOS SUBORDINADOS CONCEPTOS INICIAL 04/08/2017 PRESTAMO SUBORDINADO Saldo vivo , ,90 Tipo de interés 2,890 % 0,319% 9

10 F.T.A.: SANTANDER EMPRESAS 1 DEFINICIONES FECHA DE DETERMINACIÓN Será la fecha en que la Sociedad Gestora, en nombre del Fondo, realizará las cálculos necesarios para distribuir los fondos disponibles existentes a dicha fecha, de acuerdo con el orden de prelación de pagos descrito en el Folleto Informativo. Todos los datos de los Activos Titulizados (Saldo Vivo DC's, tablas de morosidad, propiedades transitorias, datos estadísticos, etc.) están referidos a dicha fecha. WRITE OFF Préstamos con cuotas pendientes con antigüedad igual o superior a 12 ó 18 meses (según Folleto Informativo). PÉRDIDAS DE LA CARTERA Aquellos préstamos cuya deuda el Cedente considera que no va a recuperar (neto de recuperaciones). PRÉSTAMOS FALLIDOS Aquellos préstamos cuya deuda el Cedente considera que no va a recuperar, o aquellos préstamos que tienen cuotas pendientes con antigüedad. ADJUDICADOS Bienes en el activo del Fondo como consecuencia de un proceso judicial o extrajudicial. CONTENCIOSO / JUDICIAL Préstamos sobre los que el Cedente va a iniciar acciones judiciales. Esta cantidad está incluida en el cuadro de morosidad. SALDO VIVO ACUMULADO DE PRÉSTAMOS Saldo vivo acumulado de los Derechos de Crédito derivados de Préstamos Fallidos, sin tener en cuenta los importes recobrados. 10

11 SANTANDER EMPRESAS 1 INFORME HISTORICO DE MOROSIDAD DÍAS EN MORA may-16 ago-16 nov-16 feb-17 may-17 ago-17 0 a 30 días 2,611% 2,248% 3,025% 2,394% 1,642% 2,699% 30 a 60 días 1,335% 1,579% 1,200% 0,788% 1,352% 1,366% 60 a 90 días 0,898% 0,919% 0,680% 0,940% 0,792% 0,532% 90 a 180 días 0,104% 0,065% 1,224% 2,425% 0,795% 0,552% > 180 días 0,661% 0,755% 0,580% 0,920% 0,702% 0,661% 3,500% 3,000% 2,500% 2,000% 1,500% 0 a 30 días 30 a 60 días 60 a 90 días 90 a 180 días > 180 días 1,000% 0,500% 0,000% 11

12 FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS SANTANDER EMPRESAS 1 INFORMACION RELATIVA A LOS TRIGGERS TRIGGERS FONDO DE RESERVA 1. SI 1.a) ES MAYOR QUE 1.b) NO SE AMORTIZA EL FONDO DE RESERVA: 1.a) MOROSIDAD DE LAS DC'S SUPERIOR A 90 DÍAS ,87 1.b) 1% SALDO VIVO DERECHOS DE CRÉDITO ,97 2. SI 2.a) ES MAYOR QUE 2.b) NO SE AMORTIZA EL FONDO DE RESERVA: 2.a) PERDIDA DE LA CARTERA ,25 2.b) 1% SALDO INICIAL DERECHOS DE CRÉDITO ,00 TRIGGERS DIFERIMIENTO DE INTERESES CLASES B, C Y D DIFERIMIENTO DE INTS CLASE B (8º LUGAR) SI SALDO VIVO ACUMULADO DE PTOS. FALLIDOS SIN RECUPERACIONES > 11% SALDO INICIAL DE ACTIVOS DIFERIMIENTO DE INTS CLASE C (9º LUGAR) SI SALDO VIVO ACUMULADO DE PTOS. FALLIDOS SIN RECUPERACIONES > 9% SALDO INICIAL DE ACTIVOS DIFERIMIENTO DE INTS CLASE D (10º LUGAR) SI SALDO VIVO ACUMULADO DE PTOS. FALLIDOS SIN RECUPERACIONES > 5% SALDO INICIAL DE ACTIVOS N/A N/A N/A 12

13 FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS SANTANDER EMPRESAS 1 CONCENTRACIÓN POR DEUDOR DEUDOR DEUDOR 1 DEUDOR 2 DEUDOR 3 DEUDOR 4 DEUDOR 5 DEUDOR 6 DEUDOR 7 DEUDOR 8 DEUDOR 9 DEUDOR 10 DEUDOR 11 DEUDOR 12 DEUDOR 13 DEUDOR 14 DEUDOR 15 DEUDOR 16 DEUDOR 17 DEUDOR 18 DEUDOR 19 DEUDOR 20 TOTALES SALDO VIVO % SALDO VIVO ,00 4,02% ,56 2,51% ,17 2,49% ,00 1,60% ,42 0,94% ,50 0,63% ,19 0,63% ,40 0,63% ,91 0,57% ,88 0,51% ,83 0,51% ,01 0,46% ,59 0,45% ,67 0,44% ,35 0,40% ,36 0,38% ,78 0,38% ,73 0,37% ,02 0,36% ,17 0,32% ,54 18,61% 13

14 AGRICULTURA,GANADERIA,CAZA Y SERVICIOS RELACIONADO INDUSTRIA DE LA ALIMENTACION INDUSTRIA DEL TABACO INDUSTRIA TEXTIL CONFECCION DE PRENDAS DE VESTIR INDUSTRIA DEL CUERO Y DEL CALZADO INDUSTIA DE MADERA Y CORCHO, EXCEPTO MUEBLES;CESTE ARTES GRAFICAS Y REPRODUCCION DE SOPORTES GRABADOS FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS SANTANDER EMPRESAS 1 CONCENTRACIÓN POR SECTOR SECTOR SALDO VIVO % SALDO VIVO ,94 4,25% ,47 0,49% ,03 0,11% ,23 0,05% ,65 0,04% ,50 0,02% ,44 0,12% ,60 0,52% FABRICACION DE PRODUCTOS DE CAUCHO Y PLASTICOS ,50 0,09% FABRICACION DE OTROS PRODUCTOS MINERALES NO METALI ,34 0,06% METALURGIA;FABRICACION DE PROD.DE HIERRO,ACERO Y F ,43 0,11% FABRICACION DE PRODUCTOS METALICOS,EXCEPTO MAQUINA ,97 0,15% FABRICACION DE PROD.INFORMATICOS,ELECTRONICOS,OPTI ,34 0,15% FABRICACION DE MATERIAL Y EQUIPO ELECTRICO ,92 0,12% FABRICACION DE MAQUINARIA Y EQUIPO N.C.O.P ,57 0,26% FABRICACION DE VEHICULOS MOTOR,REMOLQUES Y SEMIRRE ,15 0,03% FABRICACION DE MUEBLES ,00 0,24% OTRAS INDUSTRIAS MANUFACTURERAS ,29 0,17% SUMINISTRO DE ENERGIA ELECTRICA,GAS,VAPOR Y AIRE A ,39 0,03% CAPTACION, DEPURACION Y DISTRIBUCION DE AGUA ,67 0,40% RECOGIDA Y TRATAMIENTO DE AGUAS RESIDUALES ,55 0,07% CONSTRUCCION DE EDIFICIOS ,45 8,72% INGENIERIA CIVIL ,20 0,35% ACTIVIDADES DE CONSTRUCCION ESPECIALIZADA ,15 3,30% VENTA Y REPARACION DE VEHICULOS DE MOTOR Y MOTOCIC ,91 0,80% COMERCIO AL POR MAYOR E INTERMEDIARIOS DEL COMERCI ,87 2,96% 14

15 COMERCIO AL POR MENOR,EXCEPTO DE VEHICULOS DE MOTO ,25 11,91% TRANSPORTE TERRESTRE Y POR TUBERIA ,24 3,48% ALMACENAMIENTO Y ACTIVIDADES ANEXAS AL TRANSPORTE ,56 0,50% ACTIVIDADES POSTALES Y DE CORREOS ,29 0,02% SERVICIOS DE ALOJAMIENTO ,99 1,31% SERVICIOS DE COMIDAS Y BEBIDAS ,93 5,33% ACTIVIDADES CINEMATOGRAFICAS, DE VIDEO Y PROGRAMAS ,98 0,19% PROGRAMACION,CONSULTORIA Y OTRAS ACTIVIDADES INFOR ,30 0,24% SERVICIOS FINANCIEROS, EXCEPTO SEGUROS Y FONDOS PE ,73 4,55% ACTIVIDADES AUXILIARES A SERVICIOS FINANCIEROS Y A ,17 0,82% ACTIVIDADES INMOBILIARIAS ,51 10,14% ACTIVIDADES JURIDICAS Y DE CONTABILIDAD ,89 5,73% ACTIVIDADES DE LAS SEDES CENTRALES;ACTIVIDADES DE ,39 0,99% SERVICIOS TECNICOS DE ARQUITECTURA E INGENIERIA;EN ,32 1,03% PUBLICIDAD Y ESTUDIOS DE MERCADO ,99 0,42% OTRAS ACTIVIDADES PROFESIONALES,CIENTIFICAS Y TECN ,09 2,50% ACTIVIDADES VETERINARIAS ,56 0,27% ACTIVIDADES DE ALQUILER ,80 0,47% ACTIVIDADES RELACIONADAS CON EL EMPLEO ,94 0,03% ACTIVIDADES DE AGENCIAS DE VIAJES, OPERADORES TURI ,06 0,05% SERVICIOS A EDIFICIOS Y ACTIVIDADES DE JARDINERIA ,67 0,19% ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS DE OFICINA Y OTRAS ACT ,14 0,17% EDUCACION ,36 0,59% ACTIVIDADES SANITARIAS ,92 4,94% ASISTENCIA EN ESTABLECIMIENTOS RESIDENCIALES ,74 0,04% ACTIVIDADES DE SERVICIOS SOCIALES SIN ALOJAMIENTO ,56 0,09% ACTIVIDADES DE CREACION, ARTISTICAS Y ESPECTACULOS ,98 0,21% ACTIVIDADES DE BIBLIOTECAS,ARCHIVOS,MUSEOS Y OTRAS ,11 0,03% ACTIVIDADES DE JUEGOS DE AZAR Y APUESTAS ,74 0,03% ACTIVIDADES DEPORTIVAS, RECREATIVAS Y DE ENTRETENI ,78 0,20% ACTIVIDADES ASOCIATIVAS ,99 0,02% REPARACION DE ORDENADORES,EFECTOS PERSONALES Y ART ,80 0,73% OTROS SERVICIOS PERSONALES ,22 1,94% ACTIVIDADES DE LOS HOGARES COMO EMPLEADORES DE PER ,30 0,01% OTROS ,98 11,41% 15

16 FONDO DE TITULIZACIÓN DE ACTIVOS SANTANDER EMPRESAS 1 L.T.V. Mayor o igual Menor SALDO VIVO % SALDO VIVO Nº. PRESTAMOS % SOBRE NUMERO ,60 1,2106% 65 4,6099% ,69 7,1669% ,1915% ,40 8,2798% ,9149% ,46 9,4726% ,3333% ,22 12,6369% ,1844% ,75 13,1379% ,0567% ,01 15,0428% ,7730% ,41 11,6442% 125 8,8652% ,93 9,1121% 84 5,9574% ,55 2,2035% 21 1,4894% > ,59 6,7055% 22 1,5602% 16

17 FTA SANTANDER EMPRESAS 1 CONTRAPARTES Contrato Contraparte Agencia Rating mínimo exigido Rating actual C/P L/P C/P L/P Cuenta de Tesorería Banco Santander S&P A-1 A A2 A- FITCH F1 F2 Swap Banco Santander S&P A A- FITCH FI A F2 A- Agente de Pagos Banco Santander S&P A-1 A A-2 A- FITCH F1 F2 COMENTARIOS La contraparte no tiene el rating mínimo exigido. Se ha trasladado la cuenta de tesorería a una contraparte con el rating mínimo requerido. Se ha constituido un deposito de garantía de swap. 17

18 FTA SANTANDER EMPRESAS 1 0,64% Outstanding Vector Remaining at Average Single Monthly Single Date Real outstanding de Prepago the end of the Monthly CPR Monthly CPR tacp month Mortality Mortality 7,05% ,00 100,00% 100,00% , ,32 99,36% 99,44% 0,56% 6,48% 0,56% 6,48% , ,23 98,73% 98,88% 0,56% 6,54% 0,57% 6,61% , ,48 98,10% 98,70% 0,44% 5,10% 0,18% 2,14% , ,53 97,47% 98,63% 0,34% 4,05% 0,07% 0,83% , ,85 96,85% 98,59% 0,28% 3,35% 0,04% 0,49% , ,45 96,23% 98,10% 0,32% 3,77% 0,50% 5,87% , ,74 95,61% 98,72% 0,18% 2,19% -0,64% -7,89% , ,20 95,00% 98,25% 0,22% 2,62% 0,48% 5,59% , ,81 94,40% 96,74% 0,37% 4,32% 1,53% 16,92% , ,10 93,79% 96,54% 0,35% 4,14% 0,21% 2,46% , ,69 93,19% 96,10% 0,36% 4,25% 0,46% 5,36% , ,44 92,60% 95,08% 0,42% 4,92% 1,06% 12,06% , ,76 92,01% 93,17% 0,54% 6,32% 2,00% 21,53% , ,96 91,42% 92,95% 0,52% 6,08% 0,25% 2,90% , ,05 90,84% 92,42% 0,52% 6,11% 0,57% 6,62% , ,12 90,26% 91,90% 0,53% 6,14% 0,56% 6,57% , ,70 89,68% 91,64% 0,51% 5,97% 0,27% 3,23% , ,99 89,11% 91,45% 0,50% 5,78% 0,21% 2,51% , ,25 88,54% 93,41% 0,36% 4,22% -2,14% -28,96% , ,89 87,97% 92,75% 0,38% 4,42% 0,71% 8,15% , ,69 87,41% 90,61% 0,47% 5,48% 2,31% 24,42% , ,24 86,85% 90,90% 0,43% 5,07% -0,32% -3,91% , ,88 86,30% 91,60% 0,38% 4,47% -0,77% -9,65% , ,27 85,75% 90,10% 0,43% 5,08% 1,64% 17,95% , ,79 85,20% 89,96% 0,42% 4,95% 0,15% 1,83% , ,89 84,66% 89,00% 0,45% 5,24% 1,07% 12,11% , ,29 84,11% 88,72% 0,44% 5,18% 0,32% 3,78% , ,01 83,58% 88,23% 0,45% 5,22% 0,54% 6,35% , ,59 83,04% 87,11% 0,47% 5,55% 1,27% 14,25% , ,16 82,51% 86,15% 0,50% 5,79% 1,10% 12,41% , ,69 81,99% 85,02% 0,52% 6,09% 1,31% 14,67% , ,67 81,46% 84,82% 0,51% 5,99% 0,23% 2,78% , ,62 80,94% 83,80% 0,53% 6,22% 1,20% 13,50% , ,18 80,43% 83,06% 0,54% 6,34% 0,89% 10,19% , ,05 79,91% 83,10% 0,53% 6,15% -0,05% -0,65% , ,48 79,40% 83,41% 0,50% 5,87% -0,37% -4,53% , ,28 78,89% 82,93% 0,50% 5,89% 0,57% 6,65% , ,28 78,39% 79,72% 0,59% 6,91% 3,88% 37,79% , ,96 77,89% 78,89% 0,61% 7,04% 1,04% 11,75% , ,16 77,39% 77,53% 0,63% 7,35% 1,73% 18,88% , ,09 76,90% 76,17% 0,66% 7,66% 1,75% 19,11% , ,54 76,41% 76,35% 0,64% 7,42% -0,24% -2,91% , ,98 75,92% 73,07% 0,73% 8,38% 4,30% 40,97% , ,66 75,43% 73,90% 0,69% 7,92% -1,13% -14,49% , ,98 74,95% 73,44% 0,68% 7,90% 0,62% 7,14% , ,87 74,47% 72,11% 0,71% 8,18% 1,81% 19,68% , ,27 74,00% 72,01% 0,70% 8,04% 0,14% 1,67% , ,48 73,53% 72,66% 0,66% 7,68% -0,90% -11,29% , ,54 73,06% 71,38% 0,69% 7,93% 1,76% 19,20% , ,68 72,59% 70,21% 0,70% 8,14% 1,64% 17,96% , ,35 72,13% 72,26% 0,64% 7,36% -2,92% -41,24% , ,13 71,67% 70,97% 0,66% 7,61% 1,79% 19,47% , ,00 71,21% 71,60% 0,63% 7,28% -0,90% -11,32% , ,91 70,75% 70,97% 0,63% 7,34% 0,89% 10,14% , ,06 70,30% 69,67% 0,66% 7,58% 1,83% 19,90% , ,09 69,85% 69,29% 0,65% 7,56% 0,55% 6,37% , ,33 69,41% 69,80% 0,63% 7,29% -0,74% -9,26% , ,63 68,96% 69,60% 0,62% 7,22% 0,29% 3,45% , ,06 68,52% 69,54% 0,61% 7,12% 0,08% 0,94% , ,28 68,08% 69,29% 0,61% 7,07% 0,36% 4,24% , ,19 67,65% 68,44% 0,62% 7,19% 1,22% 13,70% , ,28 67,22% 68,54% 0,61% 7,05% -0,14% -1,75% , ,86 66,79% 68,32% 0,60% 7,00% 0,32% 3,83% , ,00 66,36% 68,20% 0,60% 6,93% 0,18% 2,17% , ,06 65,94% 67,61% 0,60% 6,97% 0,86% 9,87% , ,62 65,52% 67,58% 0,59% 6,88% 0,05% 0,58% , ,70 65,10% 65,85% 0,62% 7,21% 2,56% 26,74% , ,22 64,68% 65,32% 0,62% 7,24% 0,79% 9,10% , ,17 64,27% 66,27% 0,59% 6,91% -1,45% -18,82% , ,44 63,86% 65,38% 0,61% 7,03% 1,35% 15,02% , ,25 63,45% 65,29% 0,60% 6,95% 0,14% 1,65% , ,56 63,05% 64,80% 0,60% 6,98% 0,75% 8,61% , ,63 62,64% 64,61% 0,60% 6,93% 0,30% 3,52% , ,00 62,24% 63,99% 0,60% 6,98% 0,95% 10,86% , ,49 61,85% 63,00% 0,61% 7,13% 1,55% 17,12% , ,15 61,45% 61,85% 0,63% 7,30% 1,81% 19,71% , ,13 61,06% 61,32% 0,63% 7,34% 0,86% 9,85% , ,00 60,67% 61,29% 0,63% 7,26% 0,05% 0,64% , ,56 60,28% 60,52% 0,63% 7,34% 1,25% 14,03% , ,27 59,90% 60,26% 0,63% 7,32% 0,43% 5,05% , ,68 59,51% 59,87% 0,63% 7,32% 0,64% 7,43% , ,20 59,13% 58,01% 0,66% 7,66% 3,11% 31,58% , ,89 58,76% 58,03% 0,65% 7,57% -0,04% -0,50% , ,14 58,38% 58,03% 0,65% 7,48% 0,01% 0,13% , ,87 58,01% 57,66% 0,65% 7,48% 0,63% 7,27% , ,30 57,64% 57,32% 0,64% 7,47% 0,59% 6,90% , ,00 57,27% 56,85% 0,65% 7,49% 0,82% 9,41% , ,13 56,90% 56,09% 0,65% 7,58% 1,34% 14,94% , ,70 56,54% 55,65% 0,66% 7,60% 0,78% 8,93% , ,25 56,18% 55,57% 0,65% 7,53% 0,15% 1,79% , ,78 55,82% 54,78% 0,66% 7,63% 1,42% 15,78% , ,80 55,46% 54,44% 0,66% 7,63% 0,63% 7,26% , ,92 55,11% 53,56% 0,67% 7,74% 1,61% 17,73% , ,12 54,76% 53,52% 0,66% 7,67% 0,07% 0,89% , ,41 54,41% 53,49% 0,66% 7,60% 0,06% 0,70% , ,81 54,06% 53,01% 0,66% 7,63% 0,89% 10,13% , ,41 53,72% 52,66% 0,66% 7,63% 0,66% 7,66% , ,86 53,37% 52,35% 0,66% 7,62% 0,59% 6,88% , ,36 53,03% 52,07% 0,66% 7,61% 0,54% 6,27% , ,83 52,69% 51,49% 0,66% 7,66% 1,11% 12,55% , ,12 52,36% 51,11% 0,66% 7,66% 0,74% 8,51% , ,17 52,02% 51,03% 0,66% 7,61% 0,15% 1,79% , ,96 51,69% 50,44% 0,66% 7,66% 1,16% 13,11% , ,58 51,36% 50,23% 0,66% 7,64% 0,41% 4,82% , ,33 51,03% 49,42% 0,67% 7,74% 1,62% 17,84% , ,22 50,71% 49,06% 0,67% 7,75% 0,73% 8,40% , ,40 50,38% 48,94% 0,67% 7,70% 0,25% 2,92% , ,21 50,06% 48,65% 0,66% 7,69% 0,58% 6,75% , ,47 49,74% 48,49% 0,66% 7,66% 0,32% 3,82% , ,76 49,42% 48,14% 0,66% 7,67% 0,74% 8,49% , ,68 49,11% 47,77% 0,66% 7,68% 0,75% 8,69% , ,75 48,79% 46,80% 0,68% 7,81% 2,05% 22,00% , ,87 48,48% 46,74% 0,67% 7,76% 0,11% 1,35% , ,31 48,17% 46,67% 0,67% 7,71% 0,16% 1,87% , ,38 47,86% 46,47% 0,66% 7,69% 0,42% 4,97% , ,49 47,56% 45,86% 0,67% 7,75% 1,33% 14,80% , ,13 47,25% 45,57% 0,67% 7,75% 0,63% 7,32% , ,34 46,95% 45,05% 0,67% 7,79% 1,13% 12,76% , ,04 46,65% 45,08% 0,67% 7,72% -0,07% -0,79% , ,71 46,36% 45,03% 0,66% 7,67% 0,12% 1,43% , ,20 46,06% 44,97% 0,66% 7,62% 0,12% 1,46% , ,76 45,76% 44,87% 0,65% 7,58% 0,22% 2,60% , ,68 45,47% 44,77% 0,65% 7,54% 0,23% 2,72% , ,30 45,18% 44,86% 0,64% 7,46% -0,21% -2,58% , ,96 44,89% 44,10% 0,65% 7,56% 1,70% 18,61% , ,17 44,61% 44,47% 0,64% 7,43% -0,83% -10,44% , ,63 44,32% 44,33% 0,64% 7,40% 0,30% 3,55% , ,12 44,04% 44,24% 0,64% 7,36% 0,21% 2,52% , ,84 43,76% 43,93% 0,64% 7,37% 0,69% 7,99% , ,85 43,48% 43,33% 0,64% 7,43% 1,37% 15,23% , ,83 43,20% 43,31% 0,64% 7,38% 0,05% 0,63% , ,60 42,92% 41,81% 0,66% 7,62% 3,47% 34,51% , ,00 42,65% 41,65% 0,66% 7,60% 0,39% 4,54% , ,41 42,38% 41,68% 0,65% 7,54% -0,07% -0,88% , ,24 42,11% 41,51% 0,65% 7,52% 0,40% 4,75% , ,15 41,84% 40,85% 0,66% 7,60% 1,60% 17,55% , ,25 41,57% 40,83% 0,65% 7,55% 0,03% 0,37% , ,16 41,31% 41,19% 0,64% 7,42% -0,86% -10,83% , ,07 41,04% 41,05% 0,64% 7,40% 0,32% 3,83% , ,17 40,78% 40,64% 0,64% 7,43% 1,01% 11,47% , ,94 40,52% 40,52% 0,64% 7,40% 0,29% 3,40% , ,72 40,26% 40,45% 0,64% 7,36% 0,18% 2,15% 18 Página 1 de 1

19 FTA SANTANDER EMPRESAS 1 4-ago-17 AMORTIZACION VIDA Fecha Principal SERIE D SERIE D SERIE D disponible para la amortización 31-oct nov , , dic , , ene , , feb , , mar , , abr , , may , , jun , , jul , , ago , , sep , , oct , , nov , , dic , , ene , , feb , , mar , , abr , , may , , jun , , jul , , ago , , sep , , oct , , nov , , dic , , ene , , feb , , mar , , abr , , may , , Página 1 de 11 4,37

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