Financiamiento de la Cadena de Valor

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Eduardo Fuentes Aguirre
hace 8 años
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2 Financiamiento de la Cadena de Valor PROYECTO FOCEM AUTOPARTES Ministerio de Relaciones Exteriores y Culto Cadenas de Valor Mayo 2014

3 Quiénes Somos? GARANTIZAR es la primera Sociedad de Garantía Reciproca en operar en todo el país, y líder del mercado en cantidad de socios partícipes y garantías otorgadas. Es la primera de carácter multisectorial en constituirse y operar en Argentina, desde el año 1997, como así también en estar inscripta en el registro de S.G.R del Banco Central, quien le ha otorgado la máxima calificación a sus avales: Garantía Preferida A.

cantidad de socios partícipes y garantías otorgadas.

4 Nuestra Misión Otorgar garantías para facilitar el acceso de las PyMEs al crédito, a través de la innovación y desarrollo de productos y servicios, de la formación y fomento de nuevos negocios, y de la cooperación interempresaria para propiciar un desarrollo nacional integrado y equitativo.

servicios, de la formación y fomento de nuevos negocios, y de la

5 Socios En Garantizar S.G.R. no hay clientes, hay SOCIOS. Participes y Protectores, pequeñas y grandes empresas, fondos públicos y privados, forman parte de una estrategia asociativa para el desarrollo del tejido productivo nacional.

fondos públicos y privados, forman parte de una

6 Socios Partícipes Las micro, pequeñas y medianas empresas, son los beneficiarios de los certificados de garantía emitidos por la S.G.R. No se podrá asignar a un mismo socio participe garantías superiores al 5% del valor total del fondo de Riesgo.

7 Socios Partícipes Calificación PyMEs Serán consideradas Micro, Pequeñas y Medianas Empresas aquéllas cuyas ventas totales anuales expresadas en Pesos ($) no superen los valores establecidos en el cuadro que se detalla a continuación. Sector Media Ventas Anuales INDUSTRIA AGROPECUARIO COMERCIO SERVICIOS CONSTRUCCIÓN /MINERÍA $ * $ * $ * $ * $ * * Ventas anuales, valor que surja del promedio de los últimos TRES (3) Estados Contables o información contable equivalente adecuadamente documentada, excluidos el Impuesto al Valor Agregado.-

Sector Media Ventas Anuales INDUSTRIA AGROPECUARIO COMERCIO SERVICIOS CONSTRUCCIÓN /MINERÍA $ 54.000.000* $ 183.000.000* $ 250.000.000* $ 63.000.000* $ 84.

8 Principales Beneficios para las PyMEs El aval de Garantizar es reconocido por los principales Bancos Públicos y Privados del país. Avala operaciones para todas las necesidades de la PyME. La garantía otorgada, Preferida A (según calificación BCRA), hace al crédito, de bajo riesgo para los bancos, por lo cual la tasa de interés disminuye. Garantizar es mas flexible en el análisis de riesgo, las contragarantías solicitadas son menos rígidas que las solicitadas por un banco.

La garantía otorgada, Preferida A (según calificación BCRA), hace al crédito, de bajo riesgo para los bancos, por lo

9 Principales Beneficios para las PyMEs Las operaciones avaladas pueden ser de mediano y largo plazo (hasta 10 años), plazos difíciles de obtener de manera directa en los bancos. Por el trabajo conjunto con la SSEPyME y DR, y demás organismos, las PyMEs se benefician con diferentes programas de Crédito a tasa subsidiada para diferentes actividades y regiones del país. Las garantías pueden avalar operaciones en distintos bancos o mercados monetizadores.

Por el trabajo conjunto con la SSEPyME y DR, y demás organismos, las PyMEs se benefician con diferentes programas

10 Socios Protectores Son personas físicas o jurídicas, públicas o privadas, nacionales o extranjeras que realizan aportes al Fondo de Riesgo con el fin de apoyar el crecimiento de las PyMEs en todos los sectores de la economía real. Dichos aportes son deducidos del impuesto a las Ganancias.

Riesgo con el fin de apoyar el crecimiento de las PyMEs en todos los

11 Nuestros Productos Nuestros Certificados de Garantía son el respaldo efectivo que los Socios Participes reciben de Garantizar S.G.R. para poder acceder al crédito y a mejores opciones de financiamiento. De esta forma pueden expresarse como Garantías Financieras, Comerciales o Técnicas, según las necesidades de nuestros socios.

para poder acceder al crédito y a mejores opciones de financiamiento.

12 Garantías Financieras Este tipo de garantías permiten acceder a créditos destinados a: Capital de Trabajo Bienes de Capital Proyectos de Inversión Los créditos se pueden obtener a través de las líneas especiales de los principales bancos públicos y privados de plaza o a través del Mercado de Capitales. Nuestras garantías financieras pueden respaldar: créditos bancarios, obligaciones negociables, valores de corto plazo, facturas, cheques de pago diferido, fideicomisos con o sin oferta publica o leasing.-

privados de plaza o a través del Mercado de Capitales.

13 Garantías Comerciales Avalan y amplían el crédito entre empresas, en particular de aquellas vinculadas entre sí a través de cadenas de valor. Permite fortalecer el capital de trabajo, ampliar plazos, facilitar la compra de materias primas e insumos y diversas obligaciones del giro de negocios, de sectores o grupos de empresas vinculadas.

Permite fortalecer el capital de trabajo, ampliar plazos, facilitar la compra de

14 Cheques Garantizados de Pago Diferido Propios: Para monetizar facturas a cobrar (factoring) o Certificados de Obras/contratos de cumplimiento y también mediante prendas o Warrants de mercaderías, y/o otras Garantías a satisfacción. De Terceros: Para monetizar las cuentas a cobrar de las empresas.

también mediante prendas o Warrants de mercaderías, y/o otras Garantías a

15 Cadenas de Valor y Productos Estructurados Descuento de cheques de pago diferido a proveedores pymes de las distintas cadenas de valor. Financiamiento a las cadenas de valor de grandes empresas para la compra de equipos, ampliación de planta, nuevas líneas de productos, infraestructura y nuevos equipos. Armado de fideicomisos especiales para la administración de flujo de fondos que actúen como mecanismo de cancelación de los créditos.

Financiamiento a las cadenas de valor de grandes empresas para la compra de equipos, ampliación de planta,

16 Garantizar como complemento Crediticio Las empresas con poca antigüedad pero con Management involucrado, mercado incipiente con tendencia sostenida/alcista, que sustituya parcial o totalmente importaciones, etc. Start Up s con accionistas involucrados de lleno en el negocio y con conocimiento previo del mercado y canal. Empresas con contragarantías complejas (hipotecas sobre plantas industriales, múltiples contragarantías cruzadas de los accionistas, dominios fiduciarios, viviendas secundarias, etc.) Aforos insuficientes. Empresas que se integran vertical/horizontalmente. Empresas que operan en Comex con calificación tomada al 100% y poseen margen comercial para un incremento de la línea.

Empresas con contragarantías complejas (hipotecas sobre plantas industriales, múltiples contragarantías cruzadas de los accionistas, dominios fiduciarios, viviendas

17 Evolución Socios Participes

18 Números que nos representan Históricamente Garantizar ha emitido avales por más de $6,3 Mil Millones. $ 1,2 Mil Millones fueron formalizados en el año El 61% de las garantías emitidas históricamente pertenecen a Garantías Financieras. Alcanzamos un total de socios Partícipes, de los cuales 600 fueron vinculados durante el año 2013.

El 61% de las garantías emitidas históricamente pertenecen a Garantías Financieras.

19 Objetivo de la presentación Trabajar conjuntamente con el sector Autopartista para desarrollar la cadena de valor del sector brindándoles avales, de modo que puedan acceder a los fondos necesarios para cumplir exitosamente con sus compromisos asumidos en tiempo y forma.

brindándoles avales, de modo que puedan acceder a los fondos

20 Productos propuestos por Garantizar S.G.R. Destino Producto Capital de trabajo a proveedores Descuento de CPD emitidos por terceros. Garantizar S.G.R. Bienes de uso a proveedores Garantía Financiera para la compra de bienes. Proyecto de Inversión a proveedores Garantía Financiera para proyectos de inversión.

Términos y condiciones generales PRODUCTO DESTINO MONTOS MAXIMOS TASA CONTRAGARANTIA PLAZO Descuento de CPD emitidos por terceros Capital de trabajo BNA Hasta un mes de ventas Hasta un mes de ventas

21 Términos y condiciones generales PRODUCTO DESTINO MONTOS MAXIMOS TASA CONTRAGARANTIA PLAZO Descuento de CPD emitidos por terceros Capital de trabajo BNA Hasta un mes de ventas Hasta un mes de ventas CNV (Of. Publica) Mercado de Valores Fianza de los socios 12 meses 25% fija Fianza de los socios 12 meses Garantía Financiera Capital de trabajo Hasta $ 3 millones Proyecto de inversión Hasta $ 4 millones 23% fija 1er año y a partir 2do y 3er año, tasa de descuento de BNA 17,5% fija primeros 3 años - BADLAR pb 4to y 5to año Fianza de los socios/garantía real Garantía real 36 meses 60 meses NOTA: En caso que se pueda aplicar algún subsidio de tasa especial para el sector, al momento de la monetización, el mismo será considerado para la operatoria.

22 Ventajas para los Autopartistas Incorpora una nueva alternativa de financiamiento. No se le exigen garantías reales cumpliendo los requisitos solicitados. Evita el esfuerzo de buscar quién le puede financiar. Adecuación de la financiación a las necesidades de su ciclo de producción, venta y cobranzas. Permite establecer las necesidades de producción a fin de asegurarse continuidad de trabajo, sin tener que preocuparse por quién le proveerá los fondos. Facilita la adecuación de sus productos a las nuevas necesidades de mercado.

23 Beneficios para la cadena de valor Autopartista Gastos administrativos bonificados. Check-List reducido. Reducción de acciones a integrar. Reducción de los gastos del estudio de legajos. Constitución de un circuito único para la operatoria, para la disminución tiempos

24 Contactarse con: María Ines Trebino - tel /int. 819 Yamila Lorenzo - tel /int. 840 Pablo Cafferata - tel /int. 897

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