traer tus fondos a self bank es tan sencillo como cruzar una puerta

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1 traer tus fondos a self bank es tan sencillo como cruzar una puerta

2 ÍNDICE ÍNDICE POR QUÉ TUS FONDOS VIVEN MEJOR EN SELF BANK? CÓMO INVERTIR EN FONDOS EN SELF BANK? EN QUÉ CONSISTE HACER UN CAMBIO DE COMERCIALIZADOR? Ya me he decidido, pero Qué documentación necesitaré para hacer un cambio de comercializador? Cuánto tarda esta operación en llevarse a cabo? EN QUÉ CONSISTE HACER UN TRASPASO? Ya me he decidido, pero Qué documentación necesitaré para hacer un traspaso? Cuánto tarda esta operación en llevarse a cabo? COMPRA UN FONDO DOS ACLARACIONES Self Bank página 02

3 POR QUÉ TUS FONDOS VIVEN MEJOR EN SELF BANK? Más de fondos de las mejores gestoras del mundo. Si estás harto de que tu banco te coloque el fondo que a ÉL le interesa, Self Bank es tu entidad. Porque no tenemos fondos propios, y nosotros solo te informaremos de los fondos que te interesan a TI. Las mejores herramientas a tu disposición: carteras modelos, comparador de fondos, informes periódicos y, además nuestro equipo de expertos para ayudarte en tus consultas. Sin comisiones ni gastos: porque en Self Bank no te cobramos nada por tener tus fondos de inversión: sin comisiones de entrada, salida, mantenimiento o traspaso de fondos. Alertas en el móvil: te avisamos si tu fondo sube o baja, y te ofrecemos una alternativa para tu inversión. CÓMO INVERTIR EN FONDOS EN SELF BANK? Tienes 3 opciones: Trae el mismo fondo que tienes en otra entidad a Self Bank haciendo un cambio de comercializador Otro Banco Fondo A Self Bank Fondo A Si quieres cambiar de entidad y a la vez cambiar tu fondo por otro diferente, tendrás que pedir un traspaso Otro Banco Fondo X Self Bank Fondo A Compra fondos directamente en Self Bank Self Bank Fondo A Self Bank página 03

4 EN QUÉ CONSISTE HACER UN CAMBIO DE COMERCIALIZADOR? Un cambio de comercializador consiste simplemente en llevarte el mismo fondo que tienes en una entidad a otra. Por ejemplo, si tienes un Fondo A depositado en el Banco X, puede que te hagas algunas preguntas: Podría comprar este mismo fondo en otra entidad? Podría tener depositado mi fondo en otro banco?. La respuesta a ambas preguntas es sí, el único requisito es que la otra entidad también tenga un acuerdo de distribución de esos fondos. Sabemos que esta operativa a veces genera dudas No estoy contento con mi entidad, pero mi fondo va muy bien; si cambio de comercializador cambia el gestor? No, el fondo no cambia, es el mismo, ni tampoco cambia el gestor del fondo ni su política de inversión. Me cobrarán en mi entidad o me cobraréis vosotros por hacer esta operación? Generalmente no, las entidades no suelen cobrar nunca en este concepto. En concreto, Self Bank no te cobrará nada, ni el caso de que te traigas un fondo ni en el caso de que en el futuro te lo quieras llevar. Esta operación, tiene alguna repercusión fiscal? No, ya que el fondo no cambia y, en cualquier caso, se conserva la antigüedad de las participaciones. Ya me he decidido, pero Qué documentación necesitaré para hacer un cambio de comercializador? Para que tramitemos tu cambio, necesitaremos: Carta de Solicitud de Cambio de Comercializador (firmada por todos los titulares del fondo). Ver carta Extracto del fondo (también firmado). Después de firmar la Carta de Solicitud y el Extracto, puedes remitírnoslo: Por correo ordinario a: Self Bank (Departamento de Operaciones), Calle Gran Vía, Madrid. Por correo electrónico a la dirección ayuda@selfbank.es. Por fax al número En cuanto la recibamos, comenzaremos con la tramitación de la Solicitud. Cuánto tarda esta operación en llevarse a cabo? No existe regulación legal respecto al plazo en que debe realizarse un cambio de comercializador. En aplicación del principio de buena fe y colaboración entre entidades, la operación debería completarse entre 1 y 2 semanas, si bien ya te advertimos que en ocasiones este plazo viene siendo mayor en la práctica. Self Bank página 04

5 EN QUÉ CONSISTE HACER UN TRASPASO? Un traspaso consiste en el reembolso de un fondo y en la posterior suscripción de otro cuando la primera operación se ha liquidado, conservando la antigüedad de la primera inversión a efectos fiscales. Esta operación es automática, tú no tienes que hacer nada. Aquí, la prioridad es cambiar de fondo, ya sea porque no estoy contento con su evolución o porque se ha producido un cambio en mis circunstancias personales o en la situación del mercado. Esta operación puede llevarse a cabo dentro de la misma entidad o entre distintas entidades. Sabemos que esta operativa a veces genera dudas Tendré algún coste por hacer un traspaso? Generalmente no, las entidades no suelen cobrar nunca en este concepto. En concreto, Self Bank no te cobrará nada, ni el caso de que te traigas un fondo ni en el caso de que en el futuro te lo quieras llevar. Hay alguna implicación fiscal? No, los traspasos no tienen implicación fiscal, y las participaciones conservarán la antigüedad de la primera compra (el único requisito es que se trate de un fondo con un mínimo de 500 partícipes). No se tributará hasta que no se produzca el reembolso definitivo de las participaciones. Puedo hacer un traspaso solo por una parte del fondo, o siempre tengo que hacerlo por el total? Sí, puedes realizar un traspaso total o parcial. En este último caso, deberás indicar el número de participaciones o el importe a traspasar al nuevo fondo. Ya me he decidido, pero Qué documentación necesitaré para hacer un traspaso? Si el fondo de destino es internacional: Puedes pedir tu traspaso de dos maneras: Directamente por la web, en la pestaña de Fondos, en la opción Traspasa tu fondo, que encontrarás en el menú de la izquierda. Por teléfono, en el Si el fondo de destino es nacional: En este caso, dependerá de cuál sea la gestora de destino: Con algunas gestoras (Metagestión, Invercaixa, Gesbankinter, ) el sistema está automatizado, por lo que los trámites serán los mismos que en el caso de un fondo de destino internacional. Así, en este caso podría tramitarse el traspaso: Self Bank página 05

6 Directamente por la web, en la pestaña de Fondos, en la opción Traspasa tu fondo, que encontrarás en el menú de la izquierda. Por teléfono, en el Para el caso de las gestoras que aún no están automatizadas, necesitaremos la Carta de Solicitud de Traspaso (Ver carta), firmada por todos los titulares del fondo. Después de firmar la Carta de Solicitud y el Extracto, puedes remitírnosla: Por correo ordinario a: Self Bank (Departamento de Operaciones), Calle Gran Vía, Madrid. Por correo electrónico a la dirección ayuda@selfbank.es. Por fax al número Cuánto tarda esta operación en llevarse a cabo? Con carácter general, son 8 días hábiles: La entidad de destino tiene 1 día hábil para enviar la solicitud de traspaso a la entidad de origen. La entidad de origen tiene 2 días hábiles para comprobar que todo está correcto. Reembolso del fondo, que liquidará según las normas generales (entre 3 y 5 días). La entidad de origen envía el efectivo por transferencia (1 día hábil). La entidad de destino suscribe el fondo (que liquidará entre 3 y 5 días por regla general). FASES HABITUALES DEL TRASPASO DE FONDOS 1 Solicitud pendiente 2 Solicitud procesada 3 Transferencia procesada 4 Traspaso terminado 8 días hábiles Si quieres hacer un traspaso dentro de Self Bank, y tanto el fondo de origen como el de destino son fondos internacionales, las órdenes de traspaso se tramitan a través de un sistema que llamamos traspaso rápido, y el tiempo de tramitación puede reducirse hasta un plazo de 5 días hábiles en la mayoría de las ocasiones. Self Bank página 06

7 COMPRA UN FONDO La operativa es muy sencilla y te damos todas las herramientas necesarias para que te sea más sencillo encontrar el fondo que necesitas y que más se adapta a tu perfil. Busca tu fondo entre los más de que ponemos a tu disposición. Compara entre varios para ver cuál te interesa. Si tienes dudas, consulta con nuestros Expertos. Compra tu fondo. Si quieres vigilar la evolución de tu inversión, configúrate una alerta. Te avisamos si tu fondo sube o baja, y estarás siempre informado. DOS ACLARACIONES Titularidad de los fondos Tanto para un cambio de comercializador como para un traspaso, debes comprobar que los titulares de la cuenta y del fondo son los mismos en origen y en destino. Es decir, si tu fondo en origen está a nombre de dos titulares, la cuenta que tengas en Self Bank tiene que estar abierta a nombre de esos dos mismos titulares. Cómo saber si un fondo es nacional o internacional? La diferencia está en si el fondo tiene su domicilio en España o fuera de España. En la práctica, podemos fijarnos en el código ISIN del fondo (es como el NIF del fondo y puedo encontrarlo en la ficha técnica del mismo): si comienza por ES, sabré que es un fondo domiciliado en España; si empieza por LU, estará domiciliado en Luxemburgo. Self Bank página 07

8 POR QUÉ SELF BANK? Porque sacarás más partido a tu dinero. Porque no te cobramos comisiones. Porque no tenemos ofertas que no se entienden. Porque siempre estamos disponibles. Porque para nosotros el cliente es lo más importante. Porque aunque seamos grandes tenemos las ganas del que empieza. Madrid Oficina Comercial: Calle Gran Vía, Madrid Barcelona Oficina Comercial: Carrer d Entença , 6º 4ª Barcelona Síguenos tambien self.bank.esp