Wealth Management: Risk Compass. El Cuestionario. USD.

Transcripción

1 Wealth Management: Risk Compass. El Cuestionario. USD.

2 No. de cuenta: Fecha: Apellidos: Nombre: La actitud del inversor frente al riesgo depende de: Factores subjetivos, como, por ejemplo, el comportamiento personal cuando surgen casos que entrañan riesgos, así como los conocimientos y la experiencia en el manejo de valores patrimoniales y al evaluar las posibilidades de inversión. Factores objetivos, como, por ejemplo, los medios disponibles para la inversión, la estructura del patrimonio y el horizonte de inversión. Este cuestionario sirve por un lado para determinar su inclinación personal respecto al riesgo y por otro, para elegir la estrategia de inversión que mejor se adapta a usted. En base al resultado se podrá elaborar un informe con recomendaciones de inversión, hecho a medida de sus necesidades y prioridades. Elija la respuesta que mejor refleje a su situación personal, teniendo en cuenta que no existen respuestas "verdaderas" o "falsas". Marque sólo una respuesta por cada pregunta. 2

3 Dates personales y experiencia en el negocio de inversión Diversos aspectos personales desempeñan un papel fundamental a la hora de asumir riesgos en inversiones financiares. Así, a través de las preguntas 1 a 4, pretendemos recoger las principales informaciones respecto a su perfil de inversión personal y su experiencia como inversor. Pregunta 1 Por favor, indiquenos su edad. A menos de 35 años entre 35 y 49 años C entre 50 y 64 años D 65 o más Pregunta 2 Durante cuántos años ha realizado inversiones financieras, ya sea solo o con el apoyo de un asesor? A menos de 5 años más de 5 años Pregunta 3 Cómo valoraría su experiencia a la hora de realizar inversiones financieras? E ninguna experiencia algo de experiencia bastante experiencia mucha experiencia gran experiencia Pregunta 4 Qué importancia otorga al hecho de que un asesor privado gestione su patrimonio? ninguna importancia poca importancia mucha importancia 3

4 Sobre su inversión prevista Las siguientes preguntas se refieren exclusivamente a su inversión (o reinversión) prevista, pudiendo tratarse de nuevos fondos o de una reasignación de activos existentes. Pregunta 5 Cùal es el origen del capital que desea invertir o reinvertir ahora? reasignación de inversiones financieras existentes herencia o donación ingresos por negocios otro origen Pregunta 6 Qué cuota de su patrimonio total tiene previsto invertir ahora? A menos de un 5% entre un 5 y un 10% C entre un 11 y un 25% D entre un 26 y un 50% E más de un 50% Pregunta 7 Qué objetivo de inversión persigue para la mayor parte de sus activos? conservación del capital crecimiento medio del capital, asumiendo un riesgo moderado C crecimiento extraordinario del capital, asumiendo un riesgo considerable Pregunta 8 Teniendo en cuenta su objetivo de inversion, cual es su horizonte temporal? A menos de un año de 1 a 5 años C de 6 a 10 años D más de 10 años 4

5 Pregunta 9 Las siguientes afirmaciones reflejan dos puntos de vista diferentes acerca del riesgo de inversión que se desea asumir. Respecto a su inversión actual, en qué grado está de acuerdo con las afirmaciones 9.1 y 9.2? Pregunta 9.1 Estoy principalmente interesado en mantener el capital invertido y no estoy dispuesto a asumir riesgos significativos. A no estoy de acuerdo en absoluto no estoy del todo de acuerdo indiferente coincido en parte E estoy completamente de acuerdo Pregunta 9.2 Soy un inversor cauto. Ahora bien, para una oportunidad de alcanzar un mayor rendimiento, estoy dispuesto a asumir fluctuaciones moderadas en mi patrimonio invertido. A no estoy de acuerdo en absoluto no estoy del todo de acuerdo indiferente coincido en parte E estoy completamente de acuerdo 5

6 Opciones entre diversos instrumentos de inversión La siguiente pregunta expone modelos de inversión que no necesariamente representan opciones reales en el mercado. Dichos modelos muestran diferentes niveles de riesgo y rentabilidad. Por rentabilidad entendemos aquí beneficios netos (deducidas la retención fiscal, las comisiones y otros gastos). Al contestar a las preguntas, tome como referencia sus intenciones actuales de inversión (el capital que va a invertir, el objetivo de inversión y el horizonte temporal). Pregunta 10 Pongamos por caso que debe elegir entre una inversión que le garantice una rentabilidad anual del 3% y una inversión que contiene un cierto riesgo, pero que ofrece potencial para una rentabilidad mayor. Por cúal de las dos se decidiría? Pregunta 10.1 La inversión que contiene un cierto riesgo, arroja una rentabilidad que fluctúa entre una pérdida del 1% y unos beneficios del 13%, y presenta un rendimiento medio no garantizado que asciende al 6% anual. A me decido por el beneficio garantizado del 3%. pasar a la pregunta 10.3 me decido por la inversión que contiene un riesgo mayor. pasar a la pregunta 10.2 Pregunta 10.2 La inversión que contiene un cierto riesgo, arroja una rentabilidad que fluctúa entre una pérdida del 7% y unos beneficios del 18%, y presenta un rendimiento medio no garantizado que asciende al 6% anual. A me decido por el beneficio garantizado del 3%. pasar a la pregunta 10.3 me decido por la inversión que contiene un riesgo mayor. pasar a la pregunta 11 Pregunta 10.3 La inversión que contiene un cierto riesgo arroja una rentabilidad que fluctúa entre una pérdida del 7% y unos beneficios del 18% y presenta un rendimiento medio no garantizado que asciende al 10% anual. A me decido por el beneficio garantizado del 3%. me decido por la inversión que contiene un riesgo mayor. 6

7 Una decisión de inversión realizada recientemente Las siguientes preguntas se refieren a una decisión de inversión (o reinversión) por la que haya optado recientemente y a la que conceda una gran importancia. Esta decisión puede haber sido realizada conjuntamente con un asesor de inversiones. Pregunta 11 En cúal de los siguientes instrumentos financieros ha colocado la mayor parte de su inversión? A acciones E F oro y plata títulos del mercado monetario, depósitos a plazo fondos de acciones derivados: opciones, futuros, operaciones a plazo sobre acciones, índices, materias primas, divisas, etc. renta fija G fondos del mercado monetario H I fondos de obligaciones fondos de estrategia de inversión Pregunta 12 Cómo considera el riesgo de esta inversión? E ningún riesgo poco riesgo riesgo medio riesgo alto riesgo muy alto 7