CARTERA FONDOS NUNCA PIERDE

Transcripción

1 CARTERA FONDOS NUNCA PIERDE

2 INTRODUCCIÓN CARTERA DE FONDOS ANÁLISIS DE LA INVERSIÓN

3 Se crea una cartera de inversión en base a INTRODUCCIÓN Perfil inversor: MUY CONSERVADOR Objetivo: NO PERDER EN NINGÚN CONTEXTO Rentabilidad: ENTRE 3% y 5% Capital mínimo:

4 CARTERA DE FONDOS La Cartera Nunca Pierde está formada por Rentabilidad anual de cada fondo DIVISA RIESGO ISIN MINIMO FONDO CATEGORIA Volatilidad PESO EUR BAJO LU ,00 CapitalAtWork Umbrella Fund Cash + at Work E RF Diversificada Corto Plazo EUR 1,04 25% 0,00 4,83 2,32 1,43 2,54 EUR BAJO LU ,00 Fidelity Funds Euro Short Term Bond RF Diversificada Corto Plazo EUR 1,73 25% 0,00 6,49 4,24 1,70 5,39 EUR BAJO FR ,00 CARMIGNAC SECURITÉ RF Diversificada EUR 1,67 25% 3,63 9,61 2,72 0,81 5,24 EUR MEDIO IE00B11XZB ,00 PIMCO Total Return Bond E HD Acc RF Otros 3,12 25% 4,97 11,74 6,58 2,54 8, * TOTAL * El año 2008 el fondo Capital at Work y el Fidelity se 2,15 8,17 3,97 1,62 5,37 contabiliza con rentabilidad 0% al no existir el fondo. MEDIA 4,26 La tabla muestra los fondos seleccionados, el peso dentro de la cartera, su volatilidad y las rentabilidades en los años anteriores. En todos los años anteriores, ningún fondo ha obtenido una rentabilidad negativa. La media es la rentabilidad media de los 4 años anteriores.

5 Los principales puntos de análisis son ANÁLISIS DE LA INVERSIÓN INVERSIONES: Activos Monetarios y RF Corto Plazo RESULTADOS NEGATIVOS: Poco probable VOLATILIDAD: Muy reducida

6 GESTIÓN CARTERA NUNCA PIERDE Para poder invertir en la cartera NUNCA PIERDE, se debe trabajar en una entidad financiera que ofrezca Arquitectura Abierta en fondos de inversión, como es el caso de Inversis Banco. Muchos bancos no la ofrecen si no se supera un cierto nivel de patrimonio. A pesar de mostrar una cartera cerrada, la cartera NUNCA PIERDE puede estar sujeta a cambios en los fondos, siempre que mantengan la misma filosofía de inversión. Los cambios se pueden producir para mejorar la calidad de los fondos o adaptar la cartera a la situación del mercado. Para invertir en esta cartera se recomienda realizar la operativa de la mano de un Asesor Financiero, como es el caso de la empresa SLM.

7 CONCLUSIONES Concluyendo Rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras, pero es un indicador muy fiable para ver los resultados que podemos esperar en series de 3 años. Estos fondos tienen una volatilidad muy baja, lo que significa que no debe influir en exceso el momento de entrada en la coyuntura económica para invertir en dichos fondos. La volatilidad media de la cartera es del 1,91%. Para interpretar la volatilidad, comentar que un fondo de Renta Variable puede llegar a tener una volatilidad entre un 20% y un 25%, y un fondo de renta fija de largo plazo entre un 5% y un 10%. Los fondos de inversión son un vehículo de inversión y también de ahorro muy eficiente, ya que no tributan hasta que se venden, y esto nos permite una recapitalización de las rentabilidades obtenidas durante el plazo de inversión. La expresión NUNCA PIERDE se refiere a periodos anuales, es posible que en periodos mensuales la cartera pueda perder capital, aunque debido a la volatilidad la pérdida máxima esperada no es muy elevada.

8 NOTA LEGAL La información contenida en este documento ha sido elaborada por SLM S.L., y tiene carácter informativo. Su contenido no debe ser considerado como oferta de venta, solicitud de una oferta de compra de ningún producto o servicio de inversión, ni una recomendación o propuesta de inversión personalizada, ni constituye asesoramiento en materia de inversión, ya que en su elaboración no se han tenido en cuenta los conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión correspondiente, o situación financiera o los objetivos de inversión del usuario. Las inversiones a las que se refieran los contenidos de este documento pueden conllevar riesgos significativos, pueden no ser apropiadas para todos los inversores, pudiendo variar y/o verse afectadas por fluctuaciones del mercado el valor de los activos que en ellas se mencionan, así como los ingresos que éstos generen, debiendo advertirse que las rentabilidades pasadas no aseguran las rentabilidades futuras. En las informaciones y opiniones facilitadas por SLM S.L.. se ha empleado información de fuentes de terceros y han de ser consideradas por el usuario a modo de introducción, sin que pueda estimarse como elemento determinante para la toma de decisiones, declinando SLM S.L.. toda responsabilidad por el uso que pueda verificarse de la misma en tal sentido. SLM S.L. no garantiza la veracidad, integridad, exactitud y seguridad de las mismas, por lo que SLM S.L. no se responsabiliza de las consecuencias de su uso y no acepta ninguna responsabilidad derivada de su contenido.

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