PARTE PRIMERA: MONEDA Y DERECHO MONETARIO UNIDAD 3 DERECHO MONETARIO

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1 PARTE PRIMERA: MONEDA Y DERECHO MONETARIO UNIDAD 3 DERECHO MONETARIO 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 1

2 SESIÓN SEXTA DERECHO MONETARIO Y ORDEN MONETARIO LA LEY MONETARIA Y LA DELINCUENCIA MONETARIA 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 2

3 DERECHO MONETARIO Y ORDEN MONETARIO 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 3

4 SISTEMA MONETARIO 1. Nociones previas. 2. Derecho monetario Definición 2.2. Naturaleza 3. Fuentes del derecho monetario 4. El orden monetario 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 4

5 1. NOCIONES PREVIAS ESTUDIA EL CONTENIDO ECONÓMICO Y FINANCIERO DE LAS INSTITUCIONES MONETARIAS; LAS PERMANENTES E IMPORTANTES INTERRELACIONES ENTRE ELLAS, AL ENTORNO QUE LE ES PROPIO, ASÍ COMO LO RELACIONADO A LAS INFRACCIONES Y LAS LEYES RESPECTIVAS Y EL RÉGIMEN DE SANCIONES. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 5

6 2. DERECHO MONETARIO: 2.1. DEFINICIÓN ES EL CONJUNTO DE NORMAS JURÍDICAS APLICABLES AL DINERO EN UNA COMUNIDAD DETERMINADA. ESTA COMUNIDAD PUEDE SER UN ESTADO O UN CONJUNTO DE ESTADOS. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 6

7 ESTE CONJUNTO DE NORMAS JURÍDICAS ABARCA DESDE AQUELLAS RELACIONADAS CON LA SOBERANÍA DEL ESTADO, ES DECIR DEL PODER, QUE TIENE ESTE ENTE EN EJERCER LA CAPACIDAD DE CREAR DINERO, OTORGÁNDOLE EL CURSO LEGAL Y FORZOSO, ETC. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 7

8 LA DEFINICIÓN DEL DERECHO MONETARIO ABARCA TAMBIÉN A LAS NORMAS REFERIDAS A LA CIRCULACIÓN, A LA REGULACIÓN DE LAS RELACIONES MONETARIAS Y BANCARIAS ENTRE LOS SUJETOS QUE VIVEN EN UNA COMUNIDAD DE PAGOS DETERMINADA Y LAS RELACIONES CON EL EXTERIOR. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 8

9 SAMUELSON LE CONFIERE EL TÉRMINO PRECISO; EL DINERO NO VALE POR SI, SINO POR LO QUE PERMITE LOGRAR: ES UN ELEMENTO BÁSICO PARA EL INTERCAMBIO, COMO MEDIO DE PAGO. ESTO SE EXPLICA MEJOR CUANDO SE REFIERE AL DINERO PAPEL, SOSTIENE: LA ESENCIA DEL DINERO, SU NATURALEZA INTRÍNSECA, SE REPRESENTA EN UN BILLETE. QUIERE DECIR QUE EL DINERO NO SE BUSCA POR SI MISMO, SINO POR LAS COSAS QUE CON ÉL SE PUEDEN ADQUIRIR. NO SE DESEA CONSUMIR DINERO, SINO MÁS BIEN USARLO DESPRENDIÉNDOSE DE ÉL Y AÚN CUANDO A VECES DECIDIMOS CONSERVARLO, SU VALOR SE DEBE, EN ESTE CASO, AL HECHO DE QUE MÁS TARDE PODREMOS GASTARLO. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 9

10 EL DINERO CIRCULANTE LAS FORMAS QUE ADOPTA EL DINERO SON: BILLETES, MONEDAS Y DEPÓSITOS A LA VISTA. LOS BILLETES Y LAS MONEDAS SON CORPÓREOS Y SE PUEDEN CONSIDERAR JURÍDICAMENTE COMO BIENES MUEBLES. COMO EXPRESAMOS ANTES, EL DINERO RESULTA ÚTIL PORQUE SIRVE AL INTERCAMBIO, PERO ESTA UTILIDAD NO ES COMPARABLE A LA PROPIA DE LOS BIENES ECONÓMICOS SEAN DE CONSUMO O DE CAPITAL. EN ESTE CASO, EL DINERO BANCARIO, NO ES CORPÓREO PERO RESPONDE AL CONCEPTO DE UTILIDAD SEÑALADO. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 10

11 EL OBJETO DE ESTUDIO DEL DERECHO MONETARIO EL DINERO LO CREA EL ESTADO Y TODO LO REFERENTE A ÉL LO REGULA EL SOBERANO TAL COMO LA FIJACIÓN DEL SISTEMA, DE LA BASE, DEL DINERO QUE CIRCULA, DE LAS REGULACIONES Y EL CRÉDITO. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 11

12 PARA REGULAR LA MONEDA SE GENERAN NORMAS DE DISTINTA JERARQUÍA, QUE VAN DESDE LAS CONTENIDAS EN LA CONSTITUCIÓN, LA LEY MONETARIA, LA REFERIDA A LA INSTITUCIÓN PÚBLICA QUE EJERCE EN REPRESENTACIÓN DEL ESTADO LA SOBERANÍA BAJO UNA FORMA DE MONOPOLIO, INCLUYENDO LA LEY QUE REGULA LA ACTIVIDAD DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y LAS DISPOSICIONES DE MENOR NIVEL COMO LAS QUE EMITEN LAS AUTORIDADES SUPERIORES: EL BANCO CENTRAL Y EL ÓRGANO DE SUPERVISIÓN Y CONTROL EN SU CASO. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 12

13 SUJETOS DEL DERECHO MONETARIO 1. EL CONGRESO DE LA REPÚBLICA. 2. EL BANCO CENTRAL DE RESERVA. 3. LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS. 4. LAS EMPRESAS DEL SISTEMA DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA. 5. LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS. 6. LA CONASEV. 7. LOS ESTADOS. 8. LOS BANCOS CENTRALES EXTRANJEROS. 9. LAS ORGANIZACIONES MULTILATERALES. 10.LOS PARTICULARES. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 13

14 2.2. NATURALEZA JURÍDICA DEL DERECHO MONETARIO AL RESPECTO NUSSBAUM SEÑALA QUE NO SE PUEDE APLICAR DE MANERA TAJANTE Y EXCLUYENTE LOS CONCEPTOS DE DERECHO PÚBLICO Y DERECHO PRIVADO, EN TODO CASO SE DEBE ANALIZAR EL CONJUNTO DE NORMAS. POR ELLO PODEMOS AFIRMAR QUE EL DERECHO MONETARIO ES DE NATURALEZA MIXTA 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 14

15 DERECHO PÚBLICO LAS NORMAS REFERIDAS A LA DETERMINACIÓN DEL SIGNO MONETARIO, A LA EMISIÓN Y CIRCULACIÓN, A LA IMPOSICIÓN DEL CURSO LEGAL Y DEL CURSO FORZOSO, SON PROPIAS DEL DERECHO ADMINISTRATIVO. LAS QUE SE RELACIONAN EN EL CASO DEL PATRÓN METÁLICO A LA LIBRE CONVERTIBILIDAD O DECLARACIÓN DE INCONVERTIBILIDAD. TRATÁNDOSE DE LAS NORMAS PENALES, REFERIDAS A LA DELINCUENCIA MONETARIA, BUSCANDO QUE PROTEJA EL ORDEN MONETARIO. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 15

16 CUANDO SE DEFINEN LAS TASAS MÁXIMAS DE INTERÉS CONVENCIONAL Y MORATORIO POR EL BANCO CENTRAL Y CUANDO LA TASA DE INTERÉS LEGAL LA DETERMINA EL ENTE EMISOR. DE OTRO LADO, CUANDO EXCEPCIONALMENTE, EL BCR FIJA LAS TASAS MÁXIMAS DE INTERÉS. EN LOS CASOS QUE EL ESTADO FIJA A TRAVÉS DE LA AUTORIDAD MONETARIA, EL TIPO DE CAMBIO. CUANDO IMPONE EL CONTROL DE CAMBIOS. CUANDO EN LA LEY PENAL DEFINE LOS TIPOS Y PENAS PECUNIARIAS Y CUANDO SE FIJA EN LA REPARACIÓN CIVIL, EXPRESADA ÉSTA EN DINERO. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 16

17 DERECHO PRIVADO RELACIONES ENTRE PARTICULARES, OBLIGACIONES MONETARIAS, MONEDAS VINCULADAS, ACTUALIZACIÓN DE VALORES. OBLIGACIONES MONETARIAS ASUMIDAS POR NACIONALES PARTICULARES CON O EN EL EXTERIOR. OPERACIONES CREDITICIAS O DE GARANTÍA SINDICADAS CON PARTICIPACIÓN DE ENTES FINANCIEROS EXTRANJEROS, SE BASA EL FUERO, LAS PLAZAS DE NUEVA YORK O LONDRES. OPERACIONES RELACIONADAS CON EL CRÉDITO DOCUMENTARIO Y OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR. RELACIONES CLIENTE-ENTIDAD FINANCIERA. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 17

18 3. FUENTES DEL DERECHO MONETARIO FUENTES NACIONALES. EL ORDEN EN QUE SE PRESENTAN OBEDECE A LA JERARQUÍA DE LAS NORMAS. 1. LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA. 2. LA LEY MONETARIA. 3. LA LEY DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ. DECRETO LEY Nº LA LEY DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y SEGUROS. LEY Nº LA LEY QUE REGULA LA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA. LEY Nº (AMPLIATORIAS). 6. LAS RESOLUCIONES Y LAS CIRCULARES EMITIDAS POR LA SBS. 7. RESOLUCIONES Y CIRCULARES DEL BCR. 8. LA DOCTRINA. 9. LA JURISPRUDENCIA MONETARIA. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 18

19 NORMAS NACIONALES VINCULADAS EL CÓDIGO DE COMERCIO, CÓDIGO CIVIL, LEY DE TÍTULOS VALORES, LEY DEL MERCADO DE CAPITALES, LEY DE MERCADO DE PRODUCTOS, LEY GENERAL DE SOCIEDADES, LEY DE PROCEDIMIENTOS ADMINISTRATIVOS Y EL CÓDIGO PENAL. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 19

20 FUENTES INTERNACIONALES TENEMOS LOS TRATADOS A. EL QUE CREA EL FONDO MONETARIO INTERNACIONAL EN EL AÑO B. LA CONVENCIÓN DE GINEBRA DE 1929, PARA LA REPRESIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA. NUESTRO PAÍS SUSCRIBIÓ ESTOS TRATADOS Y POR TANTO, EN VIRTUD AL ARTÍCULO 55 DE LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DEL PERÚ, FORMAN PARTE DEL DERECHO NACIONAL. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 20

21 4. El ORDEN MONETARIO ES EL CONJUNTO DE LEYES, REGLAS Y ESTATUTOS QUE, DICTADOS POR EL ESTADO O POR QUIENES ACTÚAN POR DELEGACIÓN DE ÉL, CONFIGURAN UN ORDEN QUE PARTE DEL ORDEN GENERAL Y FORMA PARTE DE ÉL. ENCONTRAMOS LAS NORMAS EN LA LEY MONETARIA, LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA DEL PERÚ, EL CÓDIGO PENAL Y EN LAS NORMAS SUPLETORIAS (VÉASE FUENTES). 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 21

22 LA PROTECCIÓN DE ESTE ORDEN ES TAREA INELUDIBLE DEL ESTADO, SEA PREVINIENDO, DISUADIENDO O SANCIONANDO TODA INFRACCIÓN QUE ATENTE CONTRA ÉL. ES LA ECONOMÍA EN SU CONJUNTO LA QUE SE VE AFECTADA POR LA DELINCUENCIA MONETARIA. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 22

23 LECTURAS KEIL ROJAS, ROBERTO LECCIONES DE DERECHO MONETARIO. 2º EDICIÓN. LIMA EL DERECHO MONETARIO. PÁG EL ORIGEN Y NATURALEZA JURÍDICA DEL DINERO. PÁG SUJETOS, FUENTES DEL DERECHO MONETARIO. PÁG ES DERECHO PÚBLICO O PRIVADO? PÁG ORDEN MONETARIO. PÁG /02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 23

24 LA LEY MONETARIA Y LA DELINCUENCIA MONETARIA 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 24

25 LEY MONETARIA Y DELINCUENCIA MONETARIA 1. Nociones previas. 2. Ley monetaria: concepto, naturaleza, importancia, estructura. 3. Las infracciones al orden monetario y Delitos contra el orden monetario Concepto de delito monetario 3.2. La delincuencia monetaria 3.3. Internacionalización de la delincuencia monetaria y su tratamiento 4. La delincuencia monetaria en el Perú 4.1. Tipificación de conductas punibles: Capítulo II del título X del Código Penal 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 25

26 1. NOCIONES PREVIAS FABRICACIÓN, FALSIFICACIÓN, ALTERACIÓN, TRÁFICO, INTRODUCCIÓN; DE LOS BILLETES Y MONEDAS. Y TODAS SUS MODALIDADES 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 26

27 2. LEY MONETARIA Código Penal actualizado Artículos 252º al 257º-A, referidos a la falsificación de billetes y monedas Ley Nº (13/12/2001) Ley complementaria para la represión de los delitos monetarios. Ley N (12/11/1998) Ley que establece que el Banco Central de Reserva del Perú tendrá la condición de agraviado en los casos de falsificación de moneda, a que se refieren los artículos 252 a 260 del Código Penal. Ley N (26/12/1996) Modificación del Código Penal en lo referente a la falsificación de numerario. CONVENIO DE GINEBRA DEL 20 ABRIL /02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 27

28 EL CÓDIGO PENAL VIGENTE CONTIENE UNA SERIE DE CONDUCTAS SUSCEPTIBLES DE SER SANCIONADAS, TODAS RELACIONADAS CON EL DINERO TANGIBLE: FABRICACIÓN DE BILLETES Y MONEDAS (EMISIÓN FRAUDULENTA), QUE GENERA DINERO FALSO; TRÁFICO DE DINERO FALSIFICADO; LA FABRICACIÓN O IMPORTACIÓN DE INSTRUMENTOS O INSUMOS PARA LA FABRICACIÓN; INTERNAMIENTO Y DISTRIBUCIÓN DE DINERO EXTRANJERO FALSO, EMISIONES EXCESIVAS (POR FUNCIONARIOS DEL BANCO CENTRAL); DAÑOS AL CIRCULANTE, FABRICACIÓN Y DISTRIBUCIÓN DE REPRODUCCIONES. ASIMISMO, EQUIPARA AL DINERO NACIONAL CON VALORES Y TÍTULOS DEL PAÍS, CON EL DINERO Y TÍTULOS EXTRANJEROS. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 28

29 DE LA DESCRIPCIÓN ANTERIOR SE DESPRENDEN VARIAS CARACTERÍSTICAS PROPIAS DE LA DELINCUENCIA MONETARIA: SE ATENTA CONTRA LA SOBERANÍA MONETARIA. SE AFECTA EL CORRECTO FUNCIONAMIENTO DEL SISTEMA MONETARIO, QUE ES EL ELEMENTO FUNDAMENTAL PARA LA ACTIVIDAD ECONÓMICA. SE CREA DESCONFIANZA EN CUANTO A LA VALIDEZ Y ACEPTACIÓN DEL DINERO. SE ATENTA CONTRA EL PATRIMONIO DE LOS PARTICULARES. EL DOCTOR BRAMONT- ARIAS SEÑALA QUE EL BIEN PROTEGIDO ES LA HETEROGENEIDAD DE INTERESES QUE PUEDEN SER LESIONADOS MEDIANTE LOS DELITOS MONETARIOS. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 29

30 3. INFRACCIONES AL ORDEN MONETARIO Y DELITOS CONTRA EL ORDEN MONETARIO 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 30

31 INFRACCIONES AL ORDEN MONETARIO CONVENIO DE GINEBRA DEL 20 DE ABRIL 1929 TRATADOS INTERNACIONALES REPRESIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA ARTÍCULO 2º EN EL PRESENTE CONVENIO, LA PALABRA "MONEDA" EQUIVALE A PAPEL MONEDA, INCLUSO LOS BILLETES DE BANCO Y MONEDA METÁLICA, QUE TENGAN CURSO EN VIRTUD DE UNA LEY. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 31

32 ARTÍCULO 3º DEBERÁN SER CASTIGADOS COMO INFRACCIONES DE DERECHO COMÚN: TODA FABRICACIÓN O ALTERACIÓN DE MONEDA, CUALQUIERA QUE SEA EL MEDIO EMPLEADO PARA PRODUCIR EL RESULTADO. EL HECHO DE PONER EN CIRCULACIÓN FRAUDULENTA LA MONEDA FALSA. LOS HECHOS CON OBJETO DE PONER EN CIRCULACIÓN, DE INTRODUCIR EN EL PAÍS, DE RECIBIR O PROCURARSE MONEDA FALSA, SABIENDO QUE LO ES. LAS TENTATIVAS DE DICHAS INFRACCIONES Y LOS HECHOS DE PARTICIPACIÓN DOLOSA. LOS HECHOS FRAUDULENTOS DE FABRICAR, RECIBIR O PROCURARSE INSTRUMENTOS U OTROS OBJETOS DESTINADOS POR SU NATURALEZA A LA FABRICACIÓN DE MONEDA FALSA O A LA ALTERACIÓN DE LAS MONEDAS. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 32

33 DELITOS CONTRA EL ORDEN MONETARIO ARTÍCULO 252º.- FABRICACIÓN Y FALSIFICACIÓN DE MONEDA DE CURSO LEGAL ARTÍCULO 253º.- ALTERACIÓN DE LA MONEDA DE CURSO LEGAL ARTÍCULO 254º.- TRÁFICO DE MONEDA FALSA ARTÍCULO 255º.- FABRICACIÓN O INTRODUCCIÓN EN EL TERRITORIO DE LA REPÚBLICA DE INSTRUMENTOS DESTINADOS A LA FALSIFICACIÓN DE BILLETES O MONEDAS ARTÍCULO 256º.- ALTERACIÓN DE BILLETES O MONEDAS 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 33

34 4. LA DELINCUENCIA MONETARIA EN EL PERÚ nt&task=view&id=187&itemid=136&lang=es 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 34

35 LECTURAS BRAMONT ARIAS-TORRES, LUIS A. DERECHO PENAL. PARTE ESPECIAL. 19/02/2009 Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro 35