Por qué el plan de jubilación de iglesias es adecuado para usted.

Transcripción

1 Plan de jubilación de iglesias Por qué el plan de jubilación de iglesias es adecuado para usted. CONTENIDO: Beneficios de protección de sobrevivientes y por discapacidad Contribuciones equivalentes para la jubilación Asistencia de contribuciones para la jubilación para ministros con presupuestos de iglesia limitados Oportunidad de asignación para vivienda para ministros

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3 Por qué este plan es adecuado para usted Elegibilidad extendida Si usted recibe ingresos sujetos a impuestos provenientes de una iglesia, escuela relacionada con una iglesia o asociación afiliada a una convención bautista estatal, según el Formulario W-2, usted es elegible para el plan de jubilación 403(b)(9) de las iglesias bautistas del sur (plan de jubilación de iglesias). Si es un ministro de tiempo completo, de medio tiempo o bivocacional, o un empleado de tiempo completo o de medio tiempo que no pertenece al ministerio, usted puede participar en el plan. Beneficios de protección exclusivos Como participante del plan de jubilación de iglesias, también puede ser elegible para recibir dos beneficios de protección que brindan GuideStone y su convención bautista estatal (consulte el cuadro de elegibilidad en la página 5 para obtener más detalles). Beneficio de ingresos por discapacidad. Este beneficio ofrece un ingreso de hasta $500* por mes en el caso de que usted sufra una discapacidad; además se realiza una contribución mensual de $35 en su cuenta de jubilación durante el tiempo que dure su discapacidad. Beneficio de protección de sobreviviente. Este beneficio se paga a su beneficiario si usted muere mientras es empleado de un empleador elegible y realiza contribuciones a su cuenta. El monto del beneficio depende de la edad del participante en el momento de su muerte, pero puede ser de hasta $100,000*. EDAD EN EL MOMENTO DE LA MUERTE 35 o menor BENEFICIO MÁXIMO PAGADERO* $75, $50, $25, $16,000 $100,000 * Los participantes elegibles reciben 1/12 del valor de 71 o mayor $10,000 estos beneficios por cada mes de participación en el plan de jubilación de iglesias en los 12 meses inmediatamente anteriores a su muerte o discapacidad. Compare el plan de jubilación de iglesias de GuideStone con cualquier otro programa de jubilación disponible en el mercado y notará que ninguno ofrece a los ministros y a los empleados de las Iglesias Bautistas del Sur características, beneficios y ventajas impositivas similares. O.S. Hawkins, Presidente y Director Ejecutivo 3

4 Opciones flexibles de contribución Cuando completa el formulario de inscripción al plan de jubilación a iglesias, usted determina el tipo y el monto de contribución que mejor se adaptan a su situación. Su empleador puede hacer una contribución a su cuenta. GuideStone recomienda que las contribuciones del empleador representen el 10 % de su salario, además de cualquier monto que usted contribuya. Usted puede hacer contribuciones adicionales de su salario. Además de lo que contribuya su empleador, usted puede contribuir un monto que sea adecuado para su situación. Si bien las contribuciones no pueden superar los límites legales impuestos por el Servicio de Impuestos Internos (IRS), no hay montos de contribución obligatorios. Utilice nuestras calculadoras en calculators para estimar un monto de contribución adecuado. AÑOS $18,295 SU CONTRIBUCIÓN MENSUAL: $ $58,902 $149, AHORROS POTENCIALES $349,101 El ejemplo hipotético supone una contribución de $100 al Plan de jubilación de iglesias y un retorno anual del 8 %. El rendimiento presentado no pretende reflejar el rendimiento pasado o futuro de ninguno de los fondos de inversión. Los rendimientos reales pueden variar. Usted puede simplificar la planificación de su jubilación con una reinversión. Tener todos sus bienes de jubilación con un solo proveedor le permite reducir el tiempo dedicado al papeleo y le facilita el seguimiento de sus ahorros de jubilación. También puede transferir los fondos desde otros planes de jubilación patrocinados por un empleador o desde las cuentas personales de jubilación (IRA). Las reinversiones normalmente se pueden realizar sin consecuencias tributarias, y contamos con personal que puede guiarlo a lo largo del proceso y ayudarlo a completar los formularios necesarios. Usted puede ser elegible para recibir contribuciones equivalentes de su convención bautista estatal. Los ministros elegibles pueden recibir una contribución adicional de su convención estatal si tanto usted como su iglesia cumplen con los requisitos de elegibilidad de la convención. Consulte el cuadro de elegibilidad en la página 5 para obtener más detalles. Usted puede calificar para el fondo de asistencia para misiones/iglesias de GuideStone. Si usted es ministro de una iglesia o misión Bautista del Sur y sus recibos anuales del presupuesto de la iglesia son inferiores a $75,000, usted puede ser elegible para recibir contribuciones adicionales para la jubilación en su cuenta. Los ministros de las iglesias que califiquen pueden recibir hasta $3,000 en contribuciones para la jubilación en 60 meses (cinco años). Obtenga más información acerca de esta asistencia e imprima un formulario de inscripción en 4

5 Fondos seleccionados según los criterios sociales y basados en la comunidad cristiana Al participar en el plan de jubilación de iglesias, usted invertirá en fondos GuideStone Funds. Según lo determina GuideStone Financial Resources, estos fondos no se invertirán en ninguna compañía reconocida públicamente como relacionada con la industria de bebidas alcohólicas, tabaco, juego, pornografía o aborto, ni en ninguna compañía cuyos productos, servicios o actividades sean reconocidos públicamente como incompatibles con la postura moral y ética de GuideStone. Beneficios impositivos El plan de jubilación de iglesias brinda numerosos beneficios impositivos: Las contribuciones del empleador no están sujetas a los impuestos sobre los ingresos o sobre el trabajo independiente (SECA) vigentes. Todas las ganancias derivadas de contribuciones aumentan con impuestos diferidos hasta que se retiran. Las contribuciones de abrigo tributario de su salario reducen su obligación de impuestos sobre los ingresos por pagar vigente. Las contribuciones de abrigo tributario de los participantes que son ministros para fines tributarios no están sujetas a los impuestos sobre el trabajo independiente (SECA). Los participantes con ingresos limitados pueden calificar para un crédito Saver s Credit de hasta $1,000 ($2,000 si las personas casadas realizan una declaración de impuestos en forma conjunta). Obtenga más información en Las distribuciones calificadas de los aplazamientos electivos del plan 403(b) Roth están libres de impuestos (dentro de los límites legales). La asignación para vivienda de los ministros es un beneficio impositivo de gran importancia para los ministros jubilados y GuideStone se especializa en brindarla durante la jubilación. Con GuideStone, los ministros elegibles para fines tributarios pueden designar hasta el 100 % de sus beneficios de jubilación como una asignación para vivienda libre de impuestos. Para obtener más información respecto de los asuntos impositivos, consulte nuestra guía anual Ministers Tax Guide (Guía tributaria para ministros) en Tres sencillas maneras de inscribirse Visite: Llame al GUIDE ( ) Complete y presente nuestro sencillo formulario de inscripción 5

6 Do well. En GuideStone, nos esforzamos por hacer bien las cosas. Hemos optimizado la seguridad financiera de nuestros participantes durante más de 90 años. Hemos construido nuestra reputación sobre la base de productos de calidad y de nuestra reconocida trayectoria de servicio al cliente. Do right. Tenemos los mismos valores que usted. Creemos que es importante hacer lo correcto. Nuestros productos de jubilación y nuestros fondos de inversión intentan ser competitivos a la vez que permanecen fieles a los valores y objetivos cristianos. Estamos aquí para su beneficio. Sin fines de lucro. Sin intereses antagónicos. Nuestro objetivo es el suyo: la seguridad de su jubilación. 6

7 Formulario de inscripción de GuideStone Plan de jubilación de iglesias Si completa y presenta este formulario, no es necesario que complete ningún otro formulario. PASO 1 A partir del / /, quiero que se retenga el siguiente monto de mi salario y que mi empleador lo deposite en mi cuenta del plan de jubilación. % de mi salario elegible (salario mensual $ ). $ de mi salario elegible. Comuníquese conmigo para consolidar mis otros planes de jubilación. Nombre: Masculino Femenino Número del Seguro Social: Fecha de nacimiento: / / Domicilio particular: Ciudad: Estado: Código postal: Teléfono de contacto durante el día: ( ) Nombre del cónyuge (si está casado/a): Correo electrónico: Cargo: Cantidad total de años de servicio en Bautistas del Sur: Es su cargo de 20 horas por semana o más? Sí No Elijo lo siguiente: Las contribuciones se invertirán en MyDestination Funds de GuideStone Funds que más corresponda al año en el que cumplo 65 años. Las contribuciones con impuestos diferidos comenzarán en el mes indicado más arriba. Si usted prefiere realizar aplazamientos electivos del plan Roth, marque esta casilla: Contribuciones Roth Encuentre información sobre GuideStone Funds en GuideStoneFunds.com. Si lo solicita, puede obtener un resumen de las disposiciones del plan. Los tipos de contribuciones, los montos, las elecciones de inversión y las designaciones de beneficiarios pueden modificarse en cualquier momento para satisfacer sus necesidades individuales. Usted es el único responsable de sus elecciones de inversión. Le recomendamos que analice las opciones disponibles y realice modificaciones en cualquier momento para satisfacer su situación individual. Firma del solicitante: Fecha: / / PASO 2: DEBE SER COMPLETADO POR EL EMPLEADOR (ENTREGUE ESTE FORMULARIO A SU EMPLEADOR Y CONSERVE UNA COPIA A MODO DE REGISTRO). Nombre del empleador: Dirección del empleador: Ciudad: Estado: Código postal: Nombre del contacto: Correo electrónico de contacto: Teléfono del empleador: ( ) Fecha de contratación: / / Contribuciones mensuales del empleador $ Número de identificación tributaria del empleador: Asociación: PASO 3 El empleador debe enviar una copia del formulario completo a la siguiente dirección: Retirement Operations O por fax al: GuideStone Financial Resources, SBC 2401 Cedar Springs Road Dallas, TX GuideStone Financial Resources / *2013*

8 2401 Cedar Springs Road, Dallas, TX GUIDE GuideStone.org 2015 GuideStone Financial Resources /