LA REFORMA A LA LEY No

Transcripción

1 LA REFORMA A LA LEY No Facilitador: DARIS JAVIER CUEVAS, MA, MSc INTENDENTE GENERAL DE BANCOS

2 SITUACION ACTUAL DE LA REFORMA DISCUSIONES Y TRATAMIENTO DISCUSIONES ENTRE EQUIPO TECNICO DE LA SB DISCUSIONES ENTRE EQUIPOS TECNICOS SB Y BC DISCUSION EQUIPOS DE SB Y BC CON MISION DEL FMI LA JM CONOCE LAS PROPUESTAS CONSENSUADA CON EL FMI Y LOS PUNTOS EN DESACUERDOS. LA JM ENVIA AL PODER EJECUTIVO EL PROYECTO DE REFORMA A LA LEY EL PODER EJECUTIVO ENVIA AL CONGRESO EL PROYECTO DE REFORMA. SB Y BC SE REUNION CON LOS LEGISLADORES PARA EXPLICAR LAS PROUESTAS DE REFORMA. PODER EJECUTIVO RETIRA EL PROYECTO DE REFORMA PARA ENMIENDA.

3 INNOVACIONES EN LA REFORMA Se establece un plazo de 10 días para pedir una reconsideración los actos de la AMF ante La entidad que dicto el acto y 15 día para invocar el recurso jerárquico ante la JM. Se deslinda el alcance de la Regulación y la Supervisión. Designar a las autoridades de la AMF por un periodo de 4 años pudiendo ser renovable. Los miembros de la JM se les exige grado Universitario en Economía, Derecho, finanzas. Los que tengan especialidad en el área y los que hayan ejercido la docencia por 10 años. Las autoridades del BC y SB deben tener formación en materia Monetaria, economía y Finanzas, a nivel de Grado o Maestría. El Intendente y Vice- Gobernador deben de haber tenido 5 años de experiencia en ambas La transparencia queda establecida para el BC, SB y JM.

4 INNOVACIONES EN LA REFORMA LA EMISION DE BILLTES Y MONEDA NACIONAL SEGUIRAN BAJO LA RESPONSABILIDAD DEL BANCO CENTRAL. LAS OPERACIONES SERAN DE LIBRE CONVERTIVILIDAD DE LA MONEDA NACIONAL CON OTRAS DIVISAS LAS TRANSACCIONES EN DIVISAS SE PODRAN REALIZAR, SEGÚN PACTEN DE ACUERDO A LAS NORMAS LIBRE CONVERSIÓN DE UNA MONEDA A OTRA

5 INNOVACIONES EN LA REFORMA MONEDAS CONVERTIBLES MONEDAS INCONVERTIBLES LAS ESTABLECE LA JM.

6 INNOVACIONES EN LA REFORMA REQUISITOS DE LA CONVERTIBILIDAD MONEDA TIPO DE CAMBIO REALISTAS POLITICAS MACROECONOMICAS APROPIADAS ESTABILIDAD FINANCIERA INTERNA AUSENCIA DE CONTROLES DE PRECIOS DISPONIBILIDAD DE RESERVAS EN DIVISAS

7 INNOVACIONES EN LA REFORMA CUANDO EL BC OTORGUE LIQUIDEZ A LAS EIF DEBERA NOTIFICAR A LA SB PARA QUE SE VERIFIQUE LA UTILIZACION PRUDENTE DE LOS RECUROS FACILITADOS CON LA VIGENCIA DE ESTA LEY, TODAS LAS EIF QUEDAN SOMETIDA A LA MODALIDAD DE SUPERVISION CONSOLIDADA

8 PARTICIPANTES EN LA IF 1. CLASIFICACIÓN DE LOS PARTICIPANTES BANCOS MULTIPLES: Requieren un Capital Mínimo de RD$ millones ENTIDADES DE CREDITO: - Bancos de A y C.RD$ 50.0 millones - Corporaciones de Crédito.RD$20.0 millones - Cooperativas de A y C RD$15.0 millones - Asociaciones de A y P.RD$ 50.0 millones

9 RESOLUCION: Mecanismo 1. SOLUCION La SB en el marco de las atribuciones que le otorga la Ley No examinara las causales que conlleven a una entidad a una situación de solución, estando la JM Facultada para decidir el procedimiento de la solución. Con este se determinara la designación de interventores, el cierre y la ocupación de la EF, la fijación de la situación patrimonial, el pago de los depósitos garantizados, la revocación para operar y la liquidación de la EIF. 2. EXCEPCIONAL DE PREVENCION DE RIESGO SISTEMICO Cuando se fundamente los informes que denoten una situación de riesgo, la JM puede declarar una situación de riesgo sistémico si los depositantes han hecho retiro masivos de las EIF, presencia de graves desajustes macroeconómicos, inestabilidad políticas y otros. 3. LIQUIDACION si la entidad no tiene espacio para una solución, entonces 4. la JM declara la EF en liquidación para lo cual la SB solicita el nombramiento 5. de tres personas que constituirían una comisión de liquidación, lo cual deben de 6. Tener experiencia en materia financiera, legal y contable.

10 INNOVACIONES EN LA REFORMA LAS INFRACCIONES Las infracciones muy Grave tendrán una multa de RD$5. 0 a RD$ 20.0millones Las Graves tendrán una multa de RD$1.0 a RD$5.0 millones. Las infracciones leves conllevan multa de RD$ a RD$ 1.0 millón

11 EL REGIMENPENAL BANCARIOO PANICO FINANCIERO LOS FUNCIONARIOS, EMPLEADOS, ACCIONISTAS, MIEMBROS DE UN CONSEJO DE ADMINISTRACION O CUALQUIER PERSONA FISICA O JURIDICA QUE UTILICE CUALQUIER MEDIO PARA EMITIT FALSOS RUMORES QUE PONGA EN PELIGRO LA ESTABILIDAD DEL SISTEMA FINANCIERO SERAN CONDENADOS CON PENA DE DOS A TRES AÑOS DE PRISION Y MULTA DE RD$ MIL A RD$ 3.0 MILLONES E INHABILIDAD DEFINITIVA PARA REALIZAR IF. IF SIN AUTORIZACION, OPERACIONES SIMULADAS, USO INFORMACION PRIVILEGIADA, EMISIÓN DOLOSA DE INSTRUMENTOS F. Y ADULTERACION SON PASIBLES DE SER CONDENADOS CON PENA DE 4 A 10 AÑOS DE PRISION, MULTA DE RD$ 3.0 A RD$ 10.0 MILLONES E INHABILITADO PARA REALIZAR IF.

12 FRAUDES MEDIANTE PRESTAMISTA DE ULTIMA INSTANCIA 1. CUANDO EL CONSEJO DE ADMINISTRACION U OTROS FUNCIONARIOS 2. RESPONSABLES DE UNA ENTIDAD BANCARIA SOLICITEN U OBTENGAN 3. PRESTAMOS DE ULTIMA INSTANCIA, SIMULANDO DEFICIENCIAS DE 4. LIQUIDEZ SERAN CONDENADOS A PENA DE 4 A 10 AÑOS DE PRISION 5. Y MULTA DE RD$3.0 A RD$ 10.0 MILLONES E INHABILIDAD DEFINITIVA. 2. POR EL USO INDEBIDO DE PRESTAMOS DE ULTIMA INSTANCIA RECIBIRAN EL MISMO TRATAMIENTO ANTERIOR

13 FACULTAD DE QUERELLAR 1. SUPERINTENDENCIA DE BANCOS 2. BANCO CENTRAL