PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA. Gestión 2018

Transcripción

1 PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA Gestión 2018

2 PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA "FINANZAS PARA TODOS" GESTION ANTECEDENTES La Educación Financiera permite a los individuos mejorar la comprensión de conceptos y productos financieros, coadyuvando y promoviendo la toma de decisiones financieras adecuadas, considerando a sus circunstancias y necesidades y evitar situaciones indeseables derivadas bien de un endeudamiento ecesivo o de posiciones de riesgo inadecuadas. "Finanzas para todos" es un programa de Educación diseñado por la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Educadores Gran Chaco R.L. en coordinación con el Comité de Educación, es parte del programa de Responsabilidad Social Empresarial el cual pretende mejorar la cultura financiera de los Socios y de la comunidad en general. El programa enseñará de manera sencilla y práctica los conceptos básicos sobre finanzas que permitirán administrar la economía familiar, conocer sus derechos como consumidor financiero, conocer los productos y servicios financieros básicos, aprender cómo está organizado el sistema financiero nacional y otros temas de interés. 2. ALCANCE DEL PROGRAMA. El programa de educación financiera busca la inclusión de todos los sectores de la población, dotándoles de conocimientos esenciales para que tomen mejores dicciones acorde a las características de cada segmento, a la vez que se construye confianza en el sistema Financiero Nacional, los segmentos más importantes son: Comerciantes y trabajadores independientes Trabajadores dependientes Jóvenes Estudiantes Población en

3 NECESIDADES SEGÚN SEGMENTO DE LA POBLACIÓN SEGMENTO Jóvenes bachilleres Comerciantes y trabajadores independientes Trabajadores dependientes Población en NECESIDAD DE EDUCACIÓN /FORMACIÓN Cómo funciona el Sistema financiero. Tipos de Productos y servicios Financieros Tipos de Productos y servicios Financieros Cómo funciona el Sistema financiero. Tasas de interés y garantías no convencionales NECESIDAD DE INFORMACIÓN Características de los servicios Financieros. Derechos y obligaciones del consumidor financiero. Cajas de Ahorro Depósitos a Plazo fijo Tipos de Créditos Tarjetas de bebito Cajas de Ahorro Depósitos a Plazo fijo Créditos Tarjetas de bebito Entidades reguladoras Tipos de tasas de interés y tipos de garantías. 3. SUB PROGRAMA DE EDUCACIÓN 3.1. OBJETIVOS. El objetivo del programa de Educación, es contribuir al desarrollo educacional de la población, a través de la capacitación en temas importantes que permitan a los asociados, clientes y usuarios mejorar la toma de decisiones, asimismo mejorar la cultura financiera de los habitantes de la Región Autónoma del Gran Chaco. En el marco de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros de la ASFI ACTIVIDADES. De las actividades programadas se contemplan: I. Seminarios y talleres de capacitación. II. III. Difusión de cartillas digitales en redes sociales y pagina web Difusión de videos (según disponibilidad)

4 3.3. METODOLOGÍA. Para desarrollar el presente programa, se utilizara los Talleres y Seminarios donde se utilizara una metodología participativa e inclusiva, que permita llegar de mayor y de mejor forma a nuestros asociados y a la población en general, para lo cual se utilizarán diferentes herramientas, recursos didácticos para una mejor asimilación TEMÁTICA. El programa de Educación está estructurado para conocer el funcionamiento del sistema financiero nacional, la intermediación financiera en general y las finanzas personales de acuerdo al siguiente contenido temático: ESTRUCTURA DE CONTENIDOS SISTEMA FINANCIERO NACIONAL FINANZAS PERSONALES Educación finaciera para jovenes. Como ahorrar y hacer un presupuesto de gastos Tipos de productos y servicios financieros Como emprender facilmente Creditos Productivos y garantias no convencionales Como funciona el Sistema Finciero Nacional

5 TEMA I: COMO FUNCIONA EL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL Sistema Financiero Nacional Rol de la ASFI Rol de la UIF Derechos y obligaciones del Consumidor Financiero Mecanismos de Reclamo en Primera y Segunda instancia. Encuesta de satisfacción ASFI TEMA II: EDUCACIÓN FINANCIERA PARA JÓVENES. Sistema Financiero Nacional Que son las Cajas de Ahorro Que son los Depósitos a Plazo Fijo Uso de Tarjetas de Débito y Crédito Como sacar mi primer Crédito Que son las tasas de Interés Consejos de seguridad TEMA III: CARACTERÍSTICAS DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS. Ventajas de las Cajas de Ahorro Ventas de los Depósitos a Plazo Fijo Tarjetas de Débito y Crédito Ventajas de los Créditos Servicios Financieros complementarios Consejos de Seguridad TEMA IV: CRÉDITOS PRODUCTIVOS Y GARANTÍAS NO CONVENCIONALES Que son los créditos productivos Que son las garantías no convencionales Donde y como se aplica las garantías no convencionales Otros tipos de Garantías Tasas de interés fijas y variables Que es la TRE

6 TEMA V : SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS Tipos de Servicios complementarios Casas de Cambio Buros de Información Empresas transportadoras de Material Monetario Empresas de servicios de Pago Móvil TEMA VI: PASOS PARA LOGRAR UN EMPRENDIMIENTO EITOSO Herramientas para identificar una idea de negocio Como conseguir fondos para emprendiendo Perfil del emprendedor Requisitos básicos para poder emprender Como usar el Modelo CANVAS TEMA VII: COMO AHORRAR Y COMO HACER UN PRESUPUESTO DE GASTOS Importancia del Ahorro Métodos para ahorrar Como hacer un presupuesto familiar Deuda buena VS deuda mala Empleo o emprendimiento Fuentes de Ingreso 3.5. INDICADORES DE RESULTADO. Los indicadores para medir los resultados del Subprograma de Educación, son los siguientes: a) Porcentaje de ejecución de los cursos-talleres programados en el cronograma establecido. b) Porcentaje del número de personas asistentes a los cursos-talleres de capacitación y educación programados. Según normativa se debe alcanzar mínimamente al 20% de prestatarios de la anterior gestión (1.562 prestatarios 2017).

7 3.6. RESPONSABLE. El Gerencia es el responsable de realizar el cumplimiento del presente plan de Educación, para lo cual se contratará los servicios de empresas especializadas en el tema. 4. SUB PROGRMA DE DIFUCIÓN DE INFORMACIÓN El Programa de Información está destinado al fortalecimiento de las relaciones con los asociados, clientes y usuarios OBJETIVOS. El objetivo del Programa de Información es lograr informar a los asociados, clientes y público en general, sobre los derechos y obligaciones como consumidor financiero, y características de los productos y servicios financieros ACTIVIDADES DE INFORMACIÓN. De las actividades programas se contemplan. Publicación de cartillas digitales en la página web de la Cooperativa Publicación en Redes Sociales (Facebook) Difusión de Spot por Televisión y circuito cerrado interno 4.3. TEMÁTICA. El contenido del Programa de Información estará basado en la normativa establecida por la ASFI, como derechos y obligaciones asociados a los diferentes productos y servicios, y El sistema financiero, el rol de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero y el alcance de la normativa CRONOGRAMA DE DIFUSIÓN DE INFORMACIÓN En base a la temática programada el cronograma dé información es el siguiente:

8 . TEMAS Educación financiera para jóvenes Derechos y obligaciones del consumidor financiero y los mecanismos de reclamo Cómo funciona el sistema financiero nacional, y el rol de la ASFI. Ventajas de las Tarjetas de Débito y medidas de seguridad. Tipos de productos y servicios financieros y sus riesgos MESES MARZO -DICIEMBRE FEBRERO -DICIEMBRE ABRIL -DICIEMBRE MAYO - DICIEMBRE JUNIO - DICIEMBRE 4.5. INDICADORES. Se utilizarán como indicador el número de publicaciones realizadas en la web, número de Volantes y cartillas impresas y distribuidas; 4.6. PRESUPUESTO ASIGNADO. Considerando que el desarrollo del Programa de Educación Financiera será desarrollado en su integridad por el personal interno de la Cooperativa, se solicita un presupuesto de Bs que servirán para el desarrollo de las diferentes actividades programadas en la gestión SEGUIMIENTO Y MEDICIÓN DE LAS ACTIVIDADES PROGRAMADAS. De acuerdo al Artículo 8, Sección 6, Capítulo I, Título I, Libro 4 de la Recopilación de Normas para Servicios Financieros, se enviará un reporte semestral a la ASFI con la ejecución del Programa de Educación Financiera, de acuerdo a formato establecido por la ASFI.

9 LIBRO 4, TÍTULO I, CAPÍTULO I ANEO 6: PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA (SUBPROGRAMA DE DIFUSIÓN DE INFORMACIÓN) N NOMBRE DEL PROYECTO ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art. 3, Sección 5, Título I, Capítulo I, Libro 4 ) TEMÁTICA PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN MATERIAL IMPRESO (FOLLETOS, CARTILLAS, OTROS) MEDIOS DE APOYO PARA LA DIFUSIÓN CIRCUITO PÁGINA WEB DE LA CERRADO ENTIDAD REDES SOCIALES (AUDIOVISUAL) FINANCIERA MEDIOS DE COMUNICACIÓN MASIVOS OTROS Difucion "Posteos" de 1 Educación Financiera Educación financiera para a través de la página jóvenes de Facebook Inciso b, numeral 1 y 2 Productos Financieros para jovenes ventajas y riesgos MARZO -DICIEMBRE 2 Derechos y obligaciones Difucion "Posteos" de del consumidor financiero Educación Financiera y los mecanismos de a través de la página reclamo de Facebook ventajas de las tarjetas Inciso b, numeral 1 de Debito medidas de FEBRERO -DICIEMBRE seguridad 3 Difucion "Posteos" de Cómo funciona el sistema Educación Financiera financiero nacional, y el a través de la página rol de la ASFI. de Facebook Inciso b, numeral 2 Entidades reguladas rol de la ASFI ABRIL -DICIEMBRE 4 Difucion "Posteos" de Ventajas de las Tarjetas Educación Financiera de Débito y medidas de a través de la página seguridad de Facebook Inciso b, numeral 1 Ventajas de las tarjetas de Debito medidas de seguridad MAYO - DICIEMBRE 5 Difucion "Posteos" de Tipos de productos y Educación Financiera servicios financieros y sus a través de la página riesgos de Facebook Inciso b, numeral 2 Caracteristicas y ventajas de los servicios financieros. JUNIO - DICIEMBRE Recopilación de Normas para Servicios Financieros LIBRO 4, TÍTULO I, CAPÍTULO I ANEO 6: PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA (SUBPROGRAMA DE EDUCACIÓN) N NOMBRE DEL PROYECTO ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art. 3, Sección 5, Título I, Capítulo I, Libro 4 ) PÚBLICO NÚMERO DE PERSONAS QUE PARTICIPARÁN DE LA ACTIVIDAD TEMÁTICA PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN MEDIOS DE APOYO PARA LA ENSEÑANZA MATERIAL IMPRESO MATERIAL (FOLLETOS, CARTILLAS, PRESENTACIONES DIDÁCTICO OTROS) OTROS Sistema Financiero Nacional Rol de la ASFI 1 Como funciona el sistema financiero nacional Inciso a, numerales 1, 3, 4 Rol de la UIF Derechos y obligaciones del 45 Consumidor Financiero FEBRERO -DICIEMBRE Mecanismos de Reclamo en Primera y Segunda instancia. Encuesta de satisfacción ASFI Sistema Financiero Nacional 2 Educación financiera para jóvenes. Inciso a, numerales 1, 3, 4 Que son las Cajas de Ahorro Que son los Depósitos a Plazo Fijo Uso de Tarjetas de Débito y 45 MARZO - DICIEMBRE Crédito Como sacar mi primer Crédito Que son las tasas de Interés 3 Características de los productos y servicios financieros. Inciso a, numerales 1, Consejos de seguridad Ventajas de las Cajas de Ahorro Ventas de los Depósitos a Plazo Fijo Tarjetas de Débito y Crédito Ventajas de los Créditos Servicios Financieros complementarios Consejos de Seguridad ABRIL - DICIEMBRE Que son los créditos productivos Que son las garantías no 4 Créditos productivos y garantías no convencionales Inciso a, numerales 1, 4 45 convencionales Donde y como se aplica las garantías no convencionales Otros tipos de Garantías Tasas de interés fijas y variables Que es la TRE MAYO - DICIEMRBE Tipos de Servicios complementarios 5 Servicios Financieros Complementarios Inciso a, numerales 2, 45 Casas de Cambio Buros de Información Empresas transportadoras de Material Monetario Empresas de servicios de Pago Móvil JUNIO - DICIEMBRE Herramientas para identificar una idea de negocio 6 Pasos para lograr un emprendimiento eitoso Inciso a, numerales Como conseguir fondos para emprendiendo Perfil del emprendedor Requisitos básicos para poder emprender Como usar el Modelo CANVAS JUNIO - DICIEMBRE Importancia del Ahorro 7 Como ahorrar y como hacer un presupuesto de gastos Inciso a, numerales 1. Métodos para ahorrar Como hacer un presupuesto familiar 45 JUNIO - DICIEMBRE Deuda buena VS deuda mala Empleo o emprendimiento Fuentes de Ingreso