GERENCIA PARA INSTITUCIONES DE MICROFINANZAS

Transcripción

1 Instituto de Economía y Empresa Universidad Nacional de Trujillo - Convenio IEE & UNT - Resolución de Consejo Universitario Nº /UNT DIPLOMADO A NIVEL DE POSTGRADO (4 ta edición) GERENCIA PARA INSTITUCIONES DE MICROFINANZAS - Modalidad virtual - (Inicio: 01 de abril 2014 Fin: 30 de septiembre 2014) Instituto de Economía y Empresa Lima, marzo 2014

2 Diplomado a nivel de post grado "GERENCIA PARA INSTITUCIONES DE MICROFINANZAS" I. PRESENTACIÓN El valor fundamental de las microfinanzas reside en su capacidad para estimular el espíritu de iniciativa y de generar la posibilidad de una mejor vida para millones de personas con gran espíritu de trabajo, que en la actualidad carecen de acceso al sistema financiero. Una de las actividades con mayor potencial de expansión en la economía peruana, es la de microfinanzas (créditos, ahorros, seguros y pago de servicios), por el bajo nivel de bancarización, por lo que es necesario generar una oferta adecuada de formación para aprovechar de la mejor forma las posibilidades de expansión del negocio. Este diplomado contribuirá a ello. II. DIRIGIDO A directivos, profesionales y técnicos que deseen incursionar y/o profundizar en el negocio microfinanciero, y, en general, a personas que operan en el área actualmente o que estiman sea de su interés y/o aplicación a futuro. III. OBJETIVO Brindar a participantes una presentación integral y compacta sobre los aspectos clave de la gestión de las microfinanzas, que permita comprender y aplicar conceptos e instrumentos para contribuir de manera solvente a desarrollar dicha gestión. IV. METODOLOGÍA Aplicación del enfoque de competencias y aprender haciendo, con desarrollo de casos de aplicación. Los participantes tendrán una evaluación mensual de comprensión, al final del módulo 6 presentarán un trabajo práctico (individual o grupal) de un aspecto de la temática, que haga la diferencia entre la participación y aprobación del diplomado. Cada participante tendrá una cuenta personal en donde, además del material a distribuir, habrá una presentación mensual de un video preparado por el facilitador para mejorar la comprensión de cada tema.

3 V. ESTRUCTURA DE DESARROLLO ACADÉMICO Módulo 01: Política monetaria, mercados, instituciones y productos financieros a. Política Monetaria y economía - Macroeconomía, política monetaria, cambiaria y tasa de interés - Intermediación financiera, inclusión y desarrollo. b. Sistema financiero y productos financieros - Sistema financiero peruano. Niveles y estructura. - Las Instituciones: BCRP, SBS, SMV, BVL, FENACREP, COPEME. - Las empresas: bancarias (múltiple), IMFNB, CACs, ONGs de microcréditos, - Bancarización, crédito; comisiones; depósito, garantía, tasa interés; spread. - Productos y servicios financieros: cuentas de ahorro (tarjeta de débito); depósito a plazo; cuenta corriente; crédito de consumo; crédito hipotecario; tarjeta de crédito; otros. Módulo 02: Gobernabilidad para instituciones de microfinanzas a. Gobernabilidad; estado de desarrollo, propiedad y relación, misión, visión, y objetivos estratégicos compartidos b. Base común de gestión de gobernabilidad. Roles, responsabilidades, arquitectura informativa, toma de decisiones, supervisión, administración de conflictos. c. Proceso para la evaluación de la gobernabilidad. Visitas, preparación y entrega de informes. d. Informes de evaluación y plan de desarrollo de la gobernabilidad e. El monitoreo y evaluación Módulo 03: Marketing para microfinanzas a. Proceso para desarrollar una estrategia de mercadeo b. Entender al cliente. De la mentalidad hasta la segmentación

4 c. Diagnóstico de mercadeo. Tasas de captación de clientes; retención de clientes; análisis de la competencia. d. Desarrollo de la estrategia de mercadeo. Objetivos y estrategias; tácticas de mercadeo; control de resultados. Modelos de plan de mercadeo y de tácticas de mercadeo. e. Desarrollo de una marca. Marca, poder, y lanzamiento. f. Atención al cliente. Implementación de programas g. 02 casos de desarrollo de marca Módulo 04: Gestión de procesos en instituciones de microfinanzas a. Organización para el trabajo y marco conceptual de la gestión de procesos b. Selección de un proceso. Clasificación y selección c. Definición de un proceso. Procedimiento; componentes; diagrama de flujo d. Plan de indicadores de gestión. Diseño de indicadores; implantación del plan de monitoreo; análisis, evaluación y mejora del proceso. e. Casos de aplicación. Módulo 05: Gestión integral de riesgos en microfinanzas a. Riesgo y administración de riesgo b. Tipos de riesgo y categorías de riesgo c. Riesgo financiero; riesgo operacional; riesgo externo d. El proceso de gestión de riesgo e. Cultura organizacional para la, gestión del riesgo f. Herramientas globales para la gestión integral de riesgo g. Herramientas para la gestión de riesgo financiero h. Herramientas para la gestión de riesgo operativo. i. La unidad de gestión de riesgo. Roles y responsabilidades.

5 Módulo 06: Contabilidad para instituciones de microfinanzas a. Registro y archivo de documentación contable- normas generales y sistema de codificación y denominación b. Marco conceptual contable. Características de la información financiera y elementos de los estados financieros. c. Normas contables generales. Preparación de los estados financieros; instrumentos financieros; créditos; aplicaciones de la NIC 8. d. Estados financieros y notas a los estados financieros e. Información complementaria y estados financieros consolidados. f. Dinámica de las cuentas contables. Presentación completa

6 VI. FACILITADOR Francisco Huerta Benites Presidente del Instituto de Economía y Empresa y director de e-newsletter "AZ". Maestría economía PUCP, especialización en finanzas y contabilidad (ESAN), en desarrollo económico territorial (BID-INDES); en comercio exterior (Adex/Promperú/SIPPO, ICE/Onudi/Federexport; IICA), en evaluación de proyectos (Banco Mundial-SIEF), y Banca (BID, ILADE, COFIDE, CAF), Ha laborado en el BCRP, EA Chiclín SA, EA Laredo SAA, Proyecto PRA/USAID, Chemonics International/PDAP/USAID, Amazon Conservation Association y el FIP. Ha realizado consultorías al BID/Prompyme, CTB, UE, ACDI y PECH, y a diversas organizaciones empresariales. Ha sido gerente financiero del SIS, gerente regional de comercio exterior en proyecto del Banco Mundial/Mincetur, y consultor de IMFs. asesor/consultor del GO (grupo empresarial) en temas estratégicos, de procesos, financieros y de marketing. También aplica formación en temas de negocios y finanzas. Es autor del libro "Microfinanzas. Gestión para el desarrollo". Actualmente, es responsable de la elaboración de un estudio para la puesta en marcha de una institución financiera en región del centro del Perú; consultor senior de Equinoccio (España), Y está aplicando formulación, evaluación e implementación de planes de negocios VII. DURACIÓN, CERTIFICACIÓN e INVERSIÓN La duración es del 01 de abril de 2014 al 30 de septiembre de La carga horaria por el nivel de intensidad de estudios y de acuerdo a estándares internacionales, será de un promedio de 2 horas diarias. La certificación tendrá la denominación de: Diplomado a nivel de post grado en "Gerencia para instituciones de microfinanzas", será refrendado por la (Universidad Nacional de Trujillo) UNT y el Instituto de Economía y Empresa (IEE). La inversión es de 50 soles por matrícula y de 200 soles mensuales. A cada participante se le hará llegar, al lugar que indique, un libro de Microfinanzas. Gestión y Desarrollo, cuyo autor es el facilitador. El depósito para las participar en el diplomado se puede hacer a través de las siguientes cuentas bancarias:

7 Entidad Financiera Moneda Tipo Nº de Cuenta Banco de la Nación Nuevos Soles Ahorro Banco Scotiabank Nuevos Soles Ahorro Banco de Crédito Nuevos soles Ahorros Banco continental Nuevos soles Ahorro VIII. INFORMACIÓN ADICIONAL Puede solicitar realizar consultas adicionales a: institutoeconomia@iee.edu.pe: ggeneral@iee.edu.pe, diplomado-microfinanzas@iee.edu.pe, Teléfonos. (044) / / ; # / *619230; 602*1555, y visitar. IX. MATRÍCULA E INICIO Enviar un correo electrónico a: ggeneral@iee.edu.pe y/o institutoeconomia@iee.edu.pe y/o diplomado-microfinanzas@iee.edu.pe, adjuntando el Voucher del depósito escaneado (o enviar datos del mismo por correo electrónico). Luego se le hará llegar una ficha de inscripción y el material correspondiente al primer módulo. También se le hará llegar el libro de Microfinanzas al lugar indicado. También puede contactar a los teléfonos anotadas. -.- Karla Huerta Robles Gerente del IEE