RESEÑA DEL BANCO. Objeto social:

Transcripción

1 RESEÑA DEL BANCO El Banco Interamericano de Finanzas se constituyó como una sociedad anónima de plazo indefinido, mediante escritura pública de fecha 10 de diciembre de 1990, otorgada ante el Dr. Ricardo Ortiz de Zevallos, inscrita en la partida nº del Libro de Personas Jurídicas de los Registros Públicos de Lima. Su funcionamiento fue autorizado mediante Resolución SBS Nº del 8 de febrero de En el año 1998, mediante Resolución SBS Nº , se autorizó la modificación de su denominación social de Banco Interamericano de Finanzas S.A.E.M.A.-BIF a Banco Interamericano de Finanzas S.A.-BIF. Asimismo, en el año 2011, mediante Resolución SBS N , se autorizó nuevamente el cambio de denominación social, de BANCO INTERAMERICANO DE FINANZAS BIF a Banco Interamericano de Finanzas, pudiendo utilizar el nombre abreviado BANBIF. Objeto social: El objeto social de BANBIF es realizar actividades de intermediación financiera, a fin de promover el desarrollo de la economía nacional. Está facultado, además, para captar y colocar recursos financieros y efectuar todo tipo de servicios bancarios y operaciones permitidas a la banca múltiple, de acuerdo a lo establecido por la Ley N Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la SBS. El código de Clasificación Industrial Internacional Uniforme CIIU, al que pertenece el Banco es el 6519, que corresponde a la intermediación financiera, con excepción del financiamiento de planes de seguro. BANBIF asume, dentro de su estrategia como banco múltiple, el desarrollo de productos y servicios diseñados para las necesidades de sus Clientes e implementa los procedimientos y herramientas de forma permanente. Asimismo, apoya toda esta estrategia en la fuerza de un equipo humano comprometido con los valores del Banco y que busca mantener siempre la excelencia en el servicio. Grupo Económico BANBIF conforma grupo económico, de conformidad con la Resolución SBS N , con las siguientes empresas a la fecha de publicación de la presente Memoria: 1. AGROINPER S.A. 2. BANCO INTERAMERICANO DE FINANZAS S.A. 3. BRITTON S.A. 4. CARTAVIO RUM COMPANY S.A.C. 5. CONSTRUCTORES INTERAMERICANOS S.A.C. 6. FARMEX S.A. 7. FIRST CAPITAL CORPORATION LTD. 8. FOSFORERA PERUANA S.A. 9. GF SECURITIES COMPANY LTD. 10. GFS INVESTMENTS LTD. 11. GRAND FORTRESS RESOURCES LTD.

2 12. VICTORIA HOLDING LTD. 13. QUIMTIA S.A. 14. LANDY S.A. 15. IBEROAMERICANA DE PLÁSTICOS S.A.C. 16. CORPORACIÓN INMOBILIARIA DE PROYECTOS S.A.C. Estructura accionaria Son accionistas de BANBIF*: NOMBRE NACIONALIDAD ACCIONES SUSCRITAS Y PAGADAS VALOR NOMINAL S/. NUEVOS SOLES S/. % Britton S.A. SUIZA 7,155, ,668, % Landy S.A. SUIZA 7,169, ,098, % IFC USA 2,078, ,349, % T O T A L 16,403, ,115, *Al 31 de diciembre de 2014 TENENCIA NÚMERO DE ACCIONISTAS PORCENTAJE DE PARTICIPACIÓN Menor al 1% - - Entre el 1% y el 5% - - Entre el 5% y el 10% - - Mayor al 10% 3 100% TOTAL 3 100% BANBIF no cuenta con acciones sin derecho a voto, acciones de inversión y acciones en cartera.

3 IO Los Directores de nuestra Institución son profesionales independientes, elegidos por su destacada trayectoria profesional y su indiscutible solvencia moral. Los miembros del Directorio no mantienen relación de dependencia con los Accionistas; sin embargo, tres de ellos se encuentran vinculados profesionalmente con otras empresas del grupo al cual pertenece BANBIF. Asimismo, no existe grado de vinculación por afinidad o por consanguinidad entre las personas que a continuación se nombran y los Accionistas principales de la entidad emisora. SANDRO FUENTES ACURIO PRESIDENTE IO FÉLIX JAVIER ARROYO RIZO PATRON CARLOS ALBERTO NEUHAUS TUDELA ISMAEL ALBERTO BENAVIDES FERREYROS MARÍA SUSANA ELÉSPURU GUERRERO MONICA INES MARIA APARICIO SMITH ALDO RENATO DEFILIPPI TRAVERSO JOSE ANTONIO TALLEDO ARANA ALFREDO MIGUEL TORRES GUZMAN VICEPRESIDENTE DE IO

4 ÓRGANOS ESPECIALIZADOS DEL IO 1. COMITÉ EJECUTIVO DE IO Su función es pronunciarse sobre asuntos diversos por delegación del Directorio y respecto de operaciones de crédito. Está conformado por los siguientes miembros: Sandro Fuentes Acurio Presidente Carlos Neuhaus Tudela Miembro 2 Juan Ignacio de la Vega (hasta ) Javier Arroyo Rizo Patrón (desde ) Miembro 3 Ismael Benavides Ferreyros Miembro 4 2. COMITÉ DE AUDITORÍA Su función es supervisar la labor de Auditoría Interna. Está conformado por los siguientes miembros: Aldo Defilippi Traverso Presidente Monica Aparicio Smith Miembro 1 Alfredo Torres Guzmán Miembro 2 3. COMITÉ DE RIESGOS Su función es tomar conocimiento, evaluar, aprobar las políticas y procedimientos de manera integral en la identificación y administración de los diversos riesgos asumidos por el Banco, tales como riesgos de mercado, de liquidez, riesgo país, riesgo crediticio y riesgo operativo. Está conformado por los siguientes miembros: Susana Eléspuru Guerrero Presidente Juan Ignacio de la Vega Jimenez (hasta..) Javier Arroyo Rizo Patrón Miembro 1 José Antonio Talledo Arana Miembro 2 PLANA GERENCIAL (al 31 de enero de 2015) NOMBRE IZAGUIRRE TORRES RICARDO BRAVO FLORES JUAN ALEJANDRO PUESTO GERENTE DE DIVISION DE AUDITORIA INTERNA GERENTE DE DIVISION DE LA UNIDAD DE CUMPLIMIENTO ARROYO RIZO PATRON FELIX JAVIER (desde.) VICEPRESIDENCIA GERENCIA GENERAL JUAN IGNACIO DE LA VEGA (hasta.) SANTA GADEA RAMIREZ ENRIQUE AUGUSTO TUDELA CHOPITEA MARIA CORINA CASTRO SILVESTRE MARIA ISABEL RAMIREZ LLANOS PIERRE VICEPRESIDENCIA GERENCIA GENERAL GERENTE DE DIVISION DE CONTROL DE RIESGOS GERENTE DE RELACIONES INSTITUCIONALES Y RESPONSABILIDAD SOCIAL GERENTE DE DIVISION DE MARKETING GERENTE DE DIVISION RECURSOS HUMANOS Y ADMINISTRACION

5 FLORES ALVA JULIO CONRADO LARREA VILELA VICTOR ORREGO GONZALES JUAN CARLOS VALDIVIA VALVERDE ROSARIO VERONICA QUEVEDO OCAMPO ISABEL AURORA BOWEN PAREJA ANDRES ULISES QUEDAS LOBATON GUILLERMO MARTIN FORT DASSO GLENN OSCAR CASTRO ECHECOPAR LUIS MARTIN DEL CASTILLO LIZARRAGA ANA CECILIA PALOMINO FORSBERG HUGO LARS ALFONSO PINTO AHUMADA ALDO AUGUSTO GUINAND LLOSA JOSE LUIS ECHEANDIA CHIAPPE JUAN CARLOS RAMOS CHIMPEN JULIO NELSON ESCALANTE SCHULER PATRICIA MORILLO VIERA LIZANDRO FELIPE GERENTE DE DIVISION DE SEGURIDAD SUBGERENTE GENERAL DE ASESORIA LEGAL SUBGERENTE GENERAL DE CONTRALORIA SUBGERENTE GENERAL DE INNOVACION, TECNOLOGIA Y OPERACIONES SUBGERENTE GENERAL DE BANCA MAYORISTA SUBGERENTE GENERAL DE BANCA MINORISTA SUBGERENTE GENERAL DE RIESGOS GERENTE DE DIVISION BANCA CORPORATIVA GERENTE DE DIVISION BANCA EMPRESA GERENTE DE DIVISION DE NEGOCIOS INTERNACIONALES GERENTE DE DIVISION PRODUCTOS Y SERVICIOS PARA EMPRESAS GERENTE DE DIVISION BANCA COMERCIAL GERENTE DE DIVISIÓN BANCA PREMIUM GERENTE DE DIVISION PRODUCTOS Y FUERZA DE VENTAS BANCA MINORISTA GERENTE DE DIVISION DE CONTABILIDAD GERENTE DE DIVISION OPERACIONES GERENTE DE DIVISION DE TECNOLOGIA DE LA INFORMACION

6 Colaboradores: 1,393 a diciembre de 2014 Ejecutivos Funcionarios Empleados Total ,274 1,393 Relación de Hechos de Importancia presentados durante el 2014: Se comunica el pago de amortización de la Quinta Emisión de Bonos Subordinados BanBif, Serie A Informamos el pago de amortización de la Primera Emisión del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Serie A Se pone en conocimiento el pago de amortización de la Segunda Emisión de Bonos Hipotecarios de BanBif, Series A, B y C Comunicamos el pago de amortización de la Décima Primera Emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Series E, F, G, H, I y J Se informa la actualización de datos del Grupo Económico de BanBif Se hace de conocimiento que se llevará a cabo la colocación de la Segunda Emisión del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero BanBif, Serie A Informamos la presentación de la información financiera trimestral individual periodo Se informa que el Directorio aprobó continuar aplicando para el periodo 2014 el acuerdo adoptado por la Junta general de accionistas del 28 de febrero de 2013, de modo que se deberá considerar en el patrimonio efectivo del banco las utilidades del ejercicio en curso en un mínimo de 50% hasta un 75% Se comunica el pago de amortización de la Cuarta Emisión de Bonos de Subordinados de BanBif, Serie A Informamos el pago de amortización de la Cuarta Emisión de Bonos de Subordinados de BanBif, Serie C Se pone de conocimiento el Cronograma de Pagos del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Emisión 2, Serie A Comunicamos el resultado de colocación del Primer del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Emisión 2, Serie A Informamos el pago de amortización de la Segunda Emisión de Bonos Hipotecarios BanBif, Serie A Se informa sobre la renuncia del señor Manuel Helarf Velarde Carpio, al cargo de Subgerente General de Innovación, Tecnología y Operaciones. El señor Velarde laborará en la Institución

7 hasta 28 de febrero del presente año Comunicamos la aprobación del Plan Anual de Expansión de Oficinas para el año Informamos la delegación en el Presidente del Directorio de la convocatoria a Junta Extraordinaria de Accionistas Informamos la delegación en el Presidente del Directorio de la convocatoria a Junta Obligatoria Anual de Accionistas Hacemos de conocimiento el pago de amortización de la Décima Primera Emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Serie E Comunicamos el pago de amortización de la Cuarta Emisión de Bonos de Subordinados de BanBif, Serie B Informamos el pago de amortización de la Segunda Emisión de Bonos Hipotecarios de BanBif, Serie B Se informa la actualización de datos del Grupo Económico de BanBif Comunicamos el pago de amortización de la Décima Primera Emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Serie F Informamos que la SBS opina favorablemente para que nuestra Institución emita instrumentos representativos de deuda subordinada computable como patrimonio efectivo de nivel 2, en el marco del Segundo Programa de Bonos Subordinados del Banco Interamericano de Finanzas, hasta por un monto máximo de US$60,000, Comunicamos que la Clasificadora de Riesgo Class & Asociados S.A., ha acordado otorgar con carácter definitivo la categoría de riesgo de fortaleza financiera A+ a BanBif Se informa los temas tratados en sesión de Directorio del 27 de marzo del Se hace de conocimiento el pago de amortización del Primer Programa, Primera Emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Serie A Ponemos en conocimiento el pago de amortización del Primer Programa, Segunda Emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Serie A Informamos el pago de amortización de la Décima Primera Emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Series G, H, I y J Comunicamos que la Clasificadora de Riesgo Pacific Credit Rating PCR, ha acordado otorgar a BanBif la clasificación de Fortaleza Financiera A Se informa que la Junta General Extraordinaria de Accionistas del 01 de abril, ratificó los acuerdos adoptados en Junta General de Accionistas del 22 de noviembre de Comunicamos los acuerdos de la Junta Obligatoria Anual de Accionistas del 01 de abril de Informamos que la Junta Obligatoria Anual de Accionistas del 01 de abril de 2014, acordó el reparto de dividendos Se informa el pago de amortización de la Primera Emisión del Primer Programa de Bonos Subordinados de BanBif, Serie A Se informa el cambio de denominación de la Gerencia de División de Productos para Personas a Gerencia de División de Productos y Fuerza de Ventas de Banca Minorista, la misma que se mantiene a cargo del señor Juan Carlos Echeandía Chiappe Comunicamos el pago de amortización de la Segunda Emisión de Bonos Hipotecarios de BanBif, Serie C Informamos el pago de amortización de la Segunda Emisión del Primer Programa de Bonos

8 Subordinados de BanBif, Serie B Hacemos de conocimiento el pago de amortización de la Primera Emisión del Primer Programa de Bonos Subordinados de BanBif, Serie B Se comunicación la conformación del Comité de Auditoría y de Riesgos Informamos la presentación de la información financiera trimestral individual periodo Comunicamos el cierre definitivo de la Agenda Pardo, Miraflores, Lima Se Comunica la nueva estructura de la División de Banca Comercial, así como la creación de la Gerencia de Banca de Negocios Red Comercial Informamos cambios en la plana gerencial Se informa la ampliación del plan anual de expansión de oficinas Comunicamos cambios en la plana gerencial Se comunica que el Directorio aprobó lo siguiente: Ratificar el acuerdo del Comité Ejecutivo de Directorio sobre la ampliación del plan anual de expansión de oficinas 2014 Designar a los señores Beltran, Gris y Asociados SCRL, como auditores externos de BanBif para el ejercicio Aprobar los términos y condiciones del préstamos con el Bank of Montreal y con el Commerzbank Aktiengesellschaft Frankfurt Informamos que el IFC Capitalization Fund otorga préstamo subordinado por US$25 millones a favor de BanBif Informamos cambios en la plana gerencial Se informa que la Clasificadora de Riesgo Standard & Poor s Services, ha otorgado a BanBif el rating grado de inversión de BBB Se comunica el pago de amortización del Primer Programa, Segunda Emisión de Bonos Subordinados BanBif, Serie A Comunicamos la renuncia del Sr. Eduardo Ríos Gajate al cargo de Gerente de Banca de Negocios Red Comercial Se comunica la aprobación de los términos y condiciones del préstamo senior con OPEC Fund For International Development (OFID) Se informa que la SBS autoriza a BanBif a contraer un préstamo subordinado con el IFC Capitalization (Subordinated Debt) Fund, L.P Se comunica la ratificación y designación de representantes bursátiles Se informa el pago de amortización de la Quinta Emisión de Bonos Subordinados de BanBif, Serie A Informamos el pago de amortización de la Primera Emisión del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Serie A Se comunica el pago de amortización de la Segunda Emisión del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Serie A Informamos el pago de amortización de la Décima Primera Emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Series G, H, I y J Se comunica que se llevará a cabo la colocación del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Segunda Emisión Serie B Se informa que la Clasificadora de Riesgo Fitch Rating, ha ratificado el rating grado de inversión BBB- a BanBif Informamos la presentación de la información financiera trimestral individual periodo

9 Comunicamos la aprobación de los términos y condiciones del Segundo Programa de BAF de BanBif por US$ 100 Millones Se informa el resultado de colocación del Primer del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Emisión 2, Serie B Ponemos de conocimiento que se llevará a cabo la colocación de la Segunda Emisión del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero BanBif, Serie C Se informa sobre la convocatoria a asamblea de obligacionistas de la Décima Primera Emisión de BAF, de la Primera y Segunda Emisión del Primer Programa de BAF y de la Segunda Emisión del Primer Programa de Bonos Subordinados Comunicamos el resultado de colocación del Primer del Primer Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero de BanBif, Emisión 2, Serie C Informamos los acuerdos de la asamblea de obligacionistas de la Décima Primera Emisión de BAF, de la Primera y Segunda Emisión del Primer Programa de BAF y de la Segunda Emisión del Primer Programa de Bonos Subordinados Comunicamos que la SMV ha resuelto la exclusión de los valores Bonos Hipotecarios de BanBif Segunda Emisión del Registro Público del Mercado de Valores Informamos que la SBS opina favorablemente para que nuestra Institución realice la emisión de Bonos de Arrendamiento Financiero a través del programa Segundo Programa de Bonos de Arrendamiento Financiero del Banco Interamericano de Finanzas, por la suma de USD (Cien millones y 00/100 dólares americanos), o su equivalente en Nuevos Soles Se comunica la designación del Sr. José Antonio Talledo Arana como miembro del Comité de Riesgos del Directorio Se informa que la Superintendencia del Mercado de Valores, ha dispuesto el registro de la variación fundamental del Prospecto Marco correspondiente al Sexto Programa de Bonos Telefónica del Perú de Telefónica del Perú S.A.A. en el Registro Público del Mercado de Valores, referida al plazo de vigencia de la inscripción de dicho programa, el cual será de seis (06) años contados a partir de su inscripción, siendo su fecha de vencimiento el 20 de noviembre de Se comunica que la Clasificadora de Riesgo Pacific Credit Rating PCR, ha acordado mejorar la clasificación de riesgo de los Bonos de Arrendamiento Financiero del Banco Interamericano de Finanzas de paa+ a paaa Informamos que se realizará la colocación de la serie A del tercer programa de Certificados de Depósitos Negociables de BanBif primera emisión Comunicamos que la SMV ha resuelto inscribir el Segundo Programa de BAF de BanBif, por un monto máximo en circulación de US$ 100,000, o su equivalente en nuevos soles. Asimismo, resolvió la inscripción de la Primera Emisión del Segundo Programa de BAF de BanBif, hasta por un monto máximo en circulación de S/. 150,000, Comunicamos el resultado de colocación y cronograma de pagos del Tercer Programa de Certificados de Depósito Negociables de BanBif, Primera Emisión, Serie A Informamos la presentación de la información financiera trimestral individual periodo Informamos que la SMV ha dispuesto el registro por variación fundamental de la actualización del Complemento del Prospecto Marco correspondiente a la Primera Emisión del Segundo Programa de BAF del BanBif, por variaciones fundamentales en sus secciones Recepción y confirmación de propuestas, Tasas de Interés, Mecanismo de Asignación, Liquidación y Compensación de las Transacciones y Amortización del Principal y Periodo de Pago de Intereses Comunicamos el resultado de colocación del Tercer Programa de Certificados de Depósitos Negociables de BanBif, Emisión 1, Serie B.

10 Comunicamos que la SMV dispuso la inscripción del Programa de Bonos Subordinados de BanBif, hasta por un monto máximo en circulación de US$ 60,000, o su equivalente en Nuevos Soles Se informa la renuncia del Gerente General Sr. De la Vega y la designación del nuevo Gerente General Sr. Javier Arroyo Se comunica la renuncia Sr. De la Vega al cargo de Vicepresidente del Directorio y miembro de los Comités Ejecutivo de Directorio y de Riesgos y la designación del Sr. Arroyo como nuevo Vicepresidente del Directorio y miembro de los Comités Ejecutivo de Directorio y de Riesgos. Procesos legales: (376), BANBIF participa en procesos legales de diversa índole sin implicancias significativas en el normal desarrollo de sus actividades y negocios. Asimismo, no se advierte la intervención de BanBif en procesos legales que originen un impacto negativo en sus resultados. Razón Social : BANCO INTERAMERICANO DE FINANZAS BANBIF (En adelante EMPRESA) RUC : Dirección : Av. Ricardo Rivera Navarrete N 600, distrito de San Isidro, provincia y departamento de Lima Teléfonos : Fax : Página Web : Correo electrónico : [email protected] Representante Bursátil : Víctor Larrea Vilela / Ekaterini Kidonis Marchena / Vania Góngora León Razón social de la empresa revisora 1 : 1 Solo es aplicable en el caso en que la información contenida en el presente informe haya sido revisada por alguna empresa especializada (por ejemplo: sociedad de auditoría, empresa de consultoría).