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Transcripción

1 UCP 600 Parte II

2 Global Transaction Services Cash Management Trade Services and Finance Securities Services Fund Services UCP 600 Comprensión y Aplicación Parte II Victor Pena Vicepresidente Asesor Técnico Regional de Comercio Internacional

3 "Este material se entrega exclusivamente con fines educativos e ilustrativos y no constituye una promoción de ningún producto ni servicio en particular de parte de Citigroup. Asimismo, aunque la información aquí contenida se considera confiable, lo siguiente no constituye una asesoría jurídica y Citigroup no hace declaración ni garantía alguna en relación con la exactitud o integridad de cualquier información aquí contenida o que se entregue de otro modo. 2

4 UCP 600 Comprensión y Aplicación Parte I (presentada en marzo de 2007): Revisión de los antecedentes y el proceso Comparación con las reglas UCP 500 Resumen de los artículos de las reglas UCP 600 (1 al 16) Parte II: Resumen de los artículos de las reglas UCP 600 (17 al 39) Otros documentos relacionados con las reglas UCP Lo que se debe hacer para estar preparado 3

5 Resumen del Artículo 17 de las reglas UCP 600 Artículo 17: Documentos Originales y Copias (UCP 500, artículo 20, c, ii) Se debe presentar al menos un original Documento original = aparentemente firmado, marcado, timbre o etiqueta e del emisor del documento Original también n = hacerse por escrito, estar mecanografiado, perforado o timbrado por el emisor del documento; o en papelería a original; o indicar que se trata de un original Una carta de crédito exige copias de los documentos, se aceptan los originales o sus copias Para los documentos por duplicado o en dos copias,, se acepta la presentación n de al menos un original y de copias para los demás 4

6 Resumen del Artículo 18 de las reglas UCP 600 Artículo 18 Factura Comercial (UCP 500, artículo 37) Emitida por el beneficiario, hecha a nombre del ordenante y no es necesario que esté firmada (excepto según lo dispuesto en el artículo 38, carta de crédito transferible) La descripción de las mercancías, los servicios o el cumplimiento deben corresponder a la descripción de la carta de crédito Monto de la factura superior al de la carta de crédito: El banco nominado puede aceptarla pero no se debe honrar o negociar por un monto superior al de la carta de crédito 5

7 Resumen del Artículo 18 de las reglas UCP 600 NUEVO Debe estar en la misma divisa que la carta de crédito Carta de crédito Divisa y monto: USD1,000, Factura Nº 123 Factura Nº 456 Monto de la factura: USD1,000, (Equivalente a SGD1,560,000.00) Monto de la factura: SGD1,560, (Equivalente a USD1,000,000.00) 6

8 Resumen de los Artículos 19 al 25 de las reglas UCP 600 UCP 600 UCP Documento de Transporte que Cubre al Menos dos Diferentes Formas de Transporte 26 Documento de Transporte Multimodal 20 Conocimiento de Embarque 23 Conocimiento de Embarque Marítimo 21 Documento de Embarque Marítimo no Negociable 24 Documento de Embarque Marítimo no Negociable 22 Conocimiento de Embarque Sujeto a Contrato de Fletamento (Charter Party) 25 Conocimiento de Embarque Sujeto a Contrato de Fletamento (Charter Party) 23 Documento de Transporte Aéreo 27 Documento de Transporte Aéreo 24 Documentos de Transporte por Carretera, Ferrocarril y Fluvial Navegacion 28 Documentos de Transporte por Carretera, Ferrocarril y Fluvial Navegacion 25 Recibo de Servicio de Mensajería, Recibo de Correos o Certificado de Franqueo 29 Recibos de Mensajería y Correos 7

9 Resumen de los Artículos 19 al 25 de las reglas UCP 600 Cambios a SWIFT MT700 Nuevos campos para los detalles de transporte: 44A 44E 44F 44B Lugar de toma para carga / despacho desde / Lugar de recepción Puerto de embarque / aeropuerto de salida Puerto de descarga / aeropuerto de destino Lugar de destino final / para transporte a / Lugar de entrega 8

10 Descripción general del artículo 19 de las normas UCP 600 Artículo 19: Documentos de transporte que cubren al menos dos diferentes formas de transporte (UCP500, artículo 26) Debe indicar el nombre del transportista Firmado por el transportista, capitán o agente determinado Si está firmado por el agente, debe especificar para quién se firmó, el transportista o el capitán Expedidores ABC Agente Para el capitán Expedidores ABC Agente Para el capitán, Takashi Yanagawa 9

11 Descripción general del artículo 19 de las reglas UCP 600 NUEVO La descarga de un medio de transporte y su posterior carga a otro medio de transporte (sea o no en distintos modos de transporte) durante el transporte desde el lugar de despacho, lugar de toma para carga o embarque al lugar de destino finales considerado transbordo El documento de transporte puede indicar que las mercancías serán o podrán ser transbordadas siempre y cuando la totalidad del transporte esté cubierto por un único documento de transporte Incluso si la carta de crédito lo prohíbe, los documentos de transporte que indiquen que se hará o se podrá hacer un transbordo son aceptables 10

12 Descripción general de los artículos 20 al 21 de las normas UCP 600 Artículo 20: Conocimiento de embarque (UCP500, artículo 23) Artículo 21: Documento de embarque maritimo no negociable (UCP500, art. 24) Debe indicar el nombre del transportista Firmado por el transportista, capitán o agente determinado Si está firmado por el capitán, no es necesario indicar el nombre del capitán Capitán Si está firmado por el agente, debe especificar para quién se firmó, el transportista o el capitán Expedidores ABC Agente Para el capitán Expedidores ABC Agente Para el capitán John Doe 11

13 Descripción general del artículo 22 de las normas UCP 600 Artículo 22: Conocimiento de Embarque Sujeto a Contrato de Fletamento (Charter Party) (UCP500, artículo 25) El conocimiento de embarque contiene la indicación de que está sujeto a un contrato de fletamento Firmado por el capitán, propietario, fletador o agente determinado Si está firmado por el capitán, o propietario, o fletador, no es necesario que se indiquen sus nombres Capitán, propietario o fletador 600 Si está firmado por el agente, debe especificar para quién se firmó, capitán, propietario o fletador 12

14 Descripción general del artículo 22 de las normas UCP 600 El agente que firma por el propietario o el fletador debe indicar el nombre del propietario o fletador Expedidores ABC Agente Para el propietario,, John Doe 600 Expedidores ABC Agente Para el fletador, John Doe 600 Expedidores ABC Agente Para el capitán

15 Descripción general del artículo 22 de las reglas UCP 600 NUEVO Se puede señalar el puerto de descarga como una variedad de puertos, o área geográfica, según se establezca en la carta de crédito (ISBP 106) Por ej., la carta de crédito dispone el envío a puertos asiáticos 14

16 Resumen del Artículo 23 de las reglas UCP 600 NUEVO Artículo 23: Documento de Transporte Aéreo (UCP500, artículo 27) Debe indicar el nombre del transportista Firmado por el transportista o su agente determinado Si está firmado por el agente, debe indicar que éste firmó por el transportista Debe indicar la fecha de emisión, la que se considerará que es la fecha de embarque, a menos que. Se considerará como la fecha de embarque una anotación específica de la fecha del envio, aunque no se exija en el crédito 15

17 Resumen del Artículo 24 de las reglas UCP 600 Artículo 24: Documentos de transporte por carretera, ferrocarril y fluvial (UCP500, artículo 28) Debe indicar el nombre del transportista Firmado por el transportista o agente determinado Si está firmado por el agente, debe indicar que éste firmó por el transportista o que actuó por o en su nombre Debe indicar la fecha de emisión o la fecha en que las mercancías se recibieron para su envío, despacho o transporte, lo que constituye la fecha de embarque, a menos que el documento de transporte contenga un timbre de recepción con fecha, una indicación de la fecha de recepción o una fecha de envío. Si no hay una indicación en cuanto a la cantidad de originales emitidos, se considerará que la cantidad presentada es el juego completo 16

18 Resumen del Artículo 24 de las reglas UCP 600 NUEVO Para el documento de transporte ferroviario: Si no identifica al transportista, se acepta cualquier firma o timbre de la compañía de ferrocarriles como firma del transportista (ISBP 172) Se acepta como original el documento de transporte que está marcado como "duplicado" Se aceptará como original el documento de transporte, ya sea que esté o no marcado como original (también se aplica al transporte fluvial dentro del país) NUEVO El documento de transporte por carretera marcado para el expedidor o fletador o que no tenga marca alguna sobre aquél para el cual se preparó es el original 17

19 Resumen del Artículo 25 de las reglas UCP 600 Artículo 25: Recibo de mensajería, recibo de correos o certificado de franqueo (UCP500, artículo 29) El recibo de mensajería debe en apariencia: indicar el nombre del servicio de mensajería y el servicio de mensajería designado debe estampar el timbre o la firma en el lugar en el que se embarcarán las mercancías; indicar la fecha de recojo o recepción, la que se considerará como la fecha de envío Requisito de que los costos del servicio de mensajería que se deben pagar o pagar por adelantado se cumplan por medio del recibo de mensajería que demuestre que los cargos del servicio de mensajería son a cuenta de una parte distinta al expedidor El recibo de correos o el certificado de franqueo deben aparecer timbrados o firmados y fechados en el lugar en que se embarcarán las mercancías. Esta fecha se considerará como la fecha de envío 18

20 Resumen del Artículo 26 de las reglas UCP 600 Artículo 26: Sobre Cubierta, Carga y Cuenta del Cargador, Dice Contener Según el Cargador y Costos Adicionales al Flete (UCP 500, artículo 31, i, ii y artículo 33, d) No se acepta el documento de transporte que indique que las mercancías están o serán cargadas sobre cubierta Se acepta el documento de transporte que indique que las mercancías pueden cargarse sobre cubierta Se aceptan Carga y cuenta del cargador y Dice Contener Según el Cargador Se acepta el documento de transporte que contenga referencias a los costos adicionales al flete 19

21 Resumen del Artículo 27 de las reglas UCP 600 Artículo 27: Documento de Transporte Limpio (UCP 500, artículo 32) Un documento de transporte limpio es aquél que no contiene cláusulas o anotaciónes que hagar constar expresamente el estado deficiente de las mercancías y/o su embalaje No es obligatorio que la palabra "limpio" figure en el documento de transporte, incluso el crédito requiere "libre a bordo" 20

22 Descripción general del artículo 28 de las normas UCP 600 Artículo 28: Cobertura y documento de seguro (UCP500, artículos 34 a 36) Documento de seguro: Póliza de seguro, certificado o declaración al amparo a póliza abierta Emitido y firmado por la compañía de seguros, el asegurador o sus agentes o sus apoderados Se debe indicar que la firma del agente o apoderado se hace por o en nombre de la compañía de seguros o asegurador Cía.. de seguros ABC. Ltda. Agente para Cía.. de seguros ABC. Ltda. Mediante poder para Cía.. de seguros ABC. Ltda. 21

23 Resumen del Artículo 28 de las reglas UCP 600 Se deben presentar todos los originales, si el documento indica que se emitió más de un original No se aceptan notas de cobertura expedidas por corredores Se acepta una póliza de seguro en lugar del certificado o declaración al amparo de poliza abierta Emitida antes de la fecha de embarque, o que según el documento en apariencia la cobertura entra en vigencia antes de la fecha de embarque Póliza de seguro Fecha de de entrada en vigencia vigencia 1 DE AGOSTO DE 2007 DE 2007 Emitidael 8 de AGOSTO de 2007 Conocimiento de de embarque embarque Embarcadoa a bordo 1 DE 1 DE AGOSTO DE 2007 Emitido Emitido el 1 el de 1 de AGOSTO de de

24 Resumen del Artículo 28 de las reglas UCP 600 NUEVO Se considera que la cobertura de seguro expresada en la carta de crédito como un porcentaje del valor de las mercancías/factura (por ej., 110% del valor CIF) es la cobertura mínima exigida (ISBP 191) Carta de crédito: Seguro exigido por el 110% del valor de la factura Cobertura mínima obligatoria Factura: : Valor CIF total US$100,000 Póliza de seguro: Monto asegurado Monto asegurado US$110,000 US$120,000 Se acepta 120 % 23

25 Resumen del Artículo 28 de las reglas UCP 600 Mínimo de 110% del valor CIF o CIP, si la carta de crédito no indica una cobertura de seguro obligatoria Si el valor CIF o CIP no se puede determinar a partir de los documentos, se considera el mayor de los siguientes: Monto por el cual se solicita el pago o negociación; Valor bruto de factura de las mercancías NUEVO Riesgos cubiertos como mínimo: Lugar de toma para carga o embarque Lugar de descarga o destino final según se establece en la carta de crédito 24

26 Resumen del Artículo 28 de las reglas UCP 600 La carta de crédito debe establecer el tipo de seguro exigido y los riesgos adicionales que se deben cubrir Si la carta de crédito usa términos no precisos, como "riesgos habituales" o "riesgos corrientes", el banco aceptará el documento de seguro haciendo caso omiso de los riesgos que no estén cubiertos Si la carta de crédito exige un seguro contra "todo riesgo", el banco aceptará el documento de seguro que contenga una anotación o cláusula sobre "todo riesgo", haciendo caso omiso de cualquier riesgo cuya exclusión se establece NUEVO El documento de seguro puede: Contener referencias a cualquier cláusula de exclusión Indicar que la cobertura está sujeta a una cláusula de franquicia o exceso (deducible) 25

27 Resumen del Artículo 29 de las reglas UCP 600 Artículo 29: Prórroga del Vencimiento o La Ultima Fecha de Presentación (UCP 500, artículo 44) Si la fecha de vencimiento o la última fecha para la presentación cae en un día en que el banco está cerrado por motivos que no sean de fuerza mayor, se prórroga al primer día hábil siguiente El banco nominado debe entregarle al banco emisor o al banco confirmador una declaración acerca de que la presentación se hizo durante el plazo de prórroga No sera prorrogada la última fecha para el embarque 26

28 Resumen del Artículo 30 de las reglas UCP 600 Artículo 30: Tolerancia en cuanto a Importe, Cantidad y Precios Unitarios (UCP500, artículo 39) Las terminos "alrededor de" o "aproximadamente" que se utilicen en relacion al monto del crédito, cantidad o precios unitarios, deberán interpretarse en el sentido de que permiten una tolerancia del 10% más o el 10% menos. La cantidad que no sea en término del número estipulado de unidades embaladas no debe exceder el 5% más o el 5% menos, siempre y cuando no se sobregire el monto del crédito. Incluso en el caso de que no estén permitidos los envíos parciales, se permite una tolerancia del 5% menos que el monto del crédito, siempre y cuando la cantidad se envíe en su totalidad y que no se reduzca el precio unitario. (ISBP 70) 27

29 Resumen del Artículo 31 de las reglas UCP 600 Artículo 31: Envíos o Utilizaciones Parciales (UCP 500, artículo 40) Se permiten las utilizaciones y/o envíos parciales La presentación de varios juegos de documentos de transporte que demuestren el envío en el mismo medio de transporte (por ej., buque, aeronave) desde distintos puertos / lugares en distintas fechas y para el mismo viaje hacia el mismo destino no es un envío parcial Puerto A Puerto B C. de embarque A Puerto C 1 AGO AGO C. de embarque B C. de embarque C Mismo buque y viaje Mismo destino 7 AGO AGO Puerto D 9 AGO AGO A BB C = Cantidad de la carta de crédito Tomar la última de las fechas de envío como la fecha de embarque (9 de agosto en el ejemplo anterior) (ISBP 89) 28

30 Resumen del Artículo 31 de las reglas UCP 600 NUEVO La presentación de varios juegos de documentos de transporte que demuestren el envío en más de un medio de transporte dentro del mismo modo de transporte (por ej., envío por camión) se considerará como un envío parcial, aunque se embarque el mismo día y hacia el mismo destino (ISBP 89) Envío parcial Camión A 1 AGO AGO Camión B 1 AGO AGO Destino D Camión C 1 AGO AGO A BB C = Cantidad de la carta de crédito Varios recibos de mensajería no se considerarán como envíos parciales, si están timbrados/firmados por el mismo servicio de mensajería en el mismo lugar y fecha y con el mismo destino 29

31 Resumen del Artículo 32 al 34 de las reglas UCP 600 Artículo 32: Envíos o Utilizaciones Fraccionados (UCP 500, artículo 41) Si deja de hacer un envío o utilizacion fraccionado, el crédito deja de estar disponible. Artículo 33: Horario de Presentación (UCP 500, artículo 45) Los bancos no tienen obligación de aceptar una presentación fuera del horario de atención. Artículo 34: Exoneración Respecto a la Validez de los Documentos (UCP 500, artículo 15) Los bancos no asumen obligación o responsabilidad por ningún documento fraudulento ni por la exactitud y representación de los documentos. 30

32 NUEVO Resumen del Artículo 35 de las reglas UCP 600 Artículo 35: Exoneración Respecto a la Transmisión y Traducción (UCP 500, artículo 16) Cuando actúan de acuerdo con instrucciones o por iniciativa propia, los bancos no asumen ninguna obligación ni responsabilidad por la pérdida que pueda sufrir en su tránsito, la mutilación u otros errores provenientes de la transmisión de cualquier mensaje o entrega de cartas o documentos Los documentos conformes perdidos en tránsito, entre: el banco nominado y el banco emisor o confirmador o el banco confirmador y el banco emisor El banco emisor/confirmador debe honrar o negociar, o reembolsar Los bancos no tienen la obligación de hacer su traducción y pueden transmitir los términos del crédito sin traducirlos 31

33 Resumen del Artículo 36 de las reglas UCP 600 Artículo 36: Fuerza Mayor (UCP 500, artículo 17) El banco no honrará ni negociará en virtud de un crédito que venció durante la interrupción de sus actividades comerciales, por causas que estaban fuera de su control 32

34 Resumen del Artículo 37 de las reglas UCP 600 Artículo 37: Exoneración Respecto a los Actos de Terceros Intervinientes (UCP 500, artículo 18) El banco emisor o el banco avisador no asumen ninguna obligación o responsabilidad por las instrucciones que no cumpla otro banco. El banco que da instrucciones a otro banco de prestar servicios es responsable de los cargos de ese banco. El banco emisor es responsable de los cargos que no se pueden cobrar o deducir de los fondos. El ordenante está obligado y es responsable de indemnizar a los bancos por todas las obligaciones y responsabilidades que les impongan las leyes y usos extranjeros. 33

35 Resumen del Artículo 37 de las reglas UCP 600 NUEVO La carta de crédito o modificación no debe estipular que la notificación al beneficiario está condicionada a que el banco avisador o el segundo banco avisador reciban sus comisiones. Cláusula inaceptable: Independientemente del artículo 37c, el banco avisador debe cobrar su comisión de aviso antes de avisar el crédito al beneficiario 34

36 Resumen del Artículo 38 de las reglas UCP 600 NUEVO Artículo 38: Crédito transferible (UCP 500, artículo 48) Crédito transferible: El banco transferente puede poner a disposición de un segundo beneficiario una carta de crédito Ordenante Primer Primer Beneficiario Beneficiario io Segundo Segundo Beneficiario Beneficiario Banco Emisor Banco Transferente (Puede ser el banco emisor) 1. Solicitud de carta de crédito 2. Crédito transferible 3. Solicitud de transferencia 4. Crédito transferido (El credito esta disponible para el segundo beneficiario) 35

37 Resumen del Artículo 38 de las reglas UCP 600 El crédito transferido debe reflejar con exactitud los términos y condiciones del crédito, incluida la confirmación NUEVO Los documentos del segundo beneficiario se pueden enviar al banco emisor si el primer beneficiario, en un primer requerimiento, no: Presenta su factura (y letra, si la hubiera); Rectifica las discrepancias en su factura (cuando dichas discrepancias no NUEVO se dan en la factura del segundo beneficiario) UCP500 el Banco Transferente tiene derecho a remitir al Banco Emisor los documentos recibidos en virtud del Credito transferido, incluida/s la/s factura/s (e instrumento/s de giro) del/de los Segundo/s Beneficiario/s, sin incurrir en responsabilidad frente al Primer Beneficiario 36

38 Resumen del Artículo 38 de las reglas UCP 600 NUEVO 38 (k): Los documentos del segundo beneficiario se deben presentar al banco transferente Ordenante Primer beneficiario Segundo beneficiario Banco Emisor 1. Solicitud de carta de crédito 2. Crédito transferible B C Banco Transferente 3. Solicitud de transferencia 4. Crédito transferido A Documentos del segundo beneficiario Factura y giro del primer beneficiario Documentos después de la sustitución 37

39 Resumen del Artículo 38 de las reglas UCP (k): Los documentos del segundo beneficiario se deben presentar al banco transferente Sin embargo, en caso de una transferencia total, los documentos pueden presentarse directamente al banco emisor Por lo tanto el crédito transferido debe excluir expresamente el subartículo 38 (k) Ordenante Primer beneficiario Segundo beneficiario Banco Emisor Banco Transferente Transferencia total (sin sustitución) 1. Solicitud de carta de crédito 2. Crédito transferible 3. Solicitud de transferencia 4. Crédito transferido 38

40 Resumen del Artículo 38 de las reglas UCP 600 El banco no está obligado a efectuar la transferencia Todos los cargos relacionados con la transferencia serán pagaderos por el primer beneficiario Si la carta de crédito permite utilizaciones o envíos parciales, se puede transferir una parte a más de un segundo beneficiario La carta de crédito transferida no se puede transferir a otro beneficiario posterior Se debe determinar como se manejarán las modificaciones posteriores 39

41 Resumen del Artículo 38 de las reglas UCP 600 Si uno o más segundos beneficiarios rechazan una modificación, esto no invalida la aceptación por otro segundo beneficiario Cambios permitidos: - monto del crédito - precio unitario - fecha de vencimiento - plazo de presentación - última fecha de embarque - porcentaje de cobertura del seguro El nombre del primer beneficiario se puede sustituir por el del ordenante El pago o la negociación de la carta de crédito transferida puede hacerse en el país del segundo beneficiario 40

42 Otros documentos relacionados con las reglas UCP Comentario de las reglas UCP 600: Actualmente en borrador, el que será finalizado en el segundo trimestre de 2007 Opiniones oficiales de la CCI: La aplicabilidad conforme a las UCP 600 dependerá de las circunstancias de cada caso ISBP: El borrador en circulación reflejará los cambios en las UCP 600 (terminología, estilo, números de artículos modificados, etc.). No se espera hacer una revisión completa durante 3 a 4 años. Guía sobre los créditos documentarios: En preparación para la CCI Suplemento de las reglas UCP 500 para presentación electrónica (eucp) 41

43 Lo que se debe hacer para estar preparado Evaluar lo que cambió Comprender el impacto Clientes Personal Operación Legal Capacitación de los clientes Decisión: UCP 500 después del 1 de julio de 2007? Capacitación de: Personal de operaciones; personal de ventas y marketing Sistemas, procesos y resultados Estrecha supervisión durante el período de transición Revisión de las reglas UCP 600 para ver posibles problemas jurídicos Revisión de todos los acuerdos Revisión de las leyes locales Idear un plan de implementación 42

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45 Alguna pregunta? Nuestros especialistas técnicos en comerciocon gusto responderán a sus preguntas técnicas sobre las cartas de crédito. No olvide mencionar que asistió a nuestro webinar Bertha Beland en Tampa, FL Teléfono: Correo electrónico: bertha.beland@citigroup.com Victor Pena en Tampa, FL Teléfono: Correo electrónico: victor.a.pena@citigroup.com Nuestros ejecutivos bancarios de comercio están a su disposición para proporcionarle información adicional sobre nuestros servicios de comercio, capacidades de financiamiento comercial y nuestra red mundial. Comuníquese con: John Ladany en Nueva York, NY Teléfono: Correo electrónico: john.ladany@citigroup.com 44

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