INSTRUCTIVO PARA LA ELABORACION DEL FORMATO SOLICITUD DE APERTURA DE CARTA DE CREDITO (FORMA )

Transcripción

1 INSTRUCTIVO PARA LA ELABORACION DEL FORMATO SOLICITUD DE APERTURA DE CARTA DE CREDITO (FORMA ) A. Objetivo Describir el llenado y condiciones de la Solicitud para el trámite de Cartas de Crédito por parte de los clientes del Banco Exterior, C.A. B. Elaboración Original y cuatro (4) copias C. Distribución Original y duplicado: Triplicado: Cuadruplicado: Quintuplicado: Departamento de Crédito Documentario. Cliente como acuse de recibo Archivo Oficina Área de Administración de Crédito D. INSTRUCCIONES DE LLENADO Ciudad, Día, Mes y Año: Registre el nombre de la ciudad donde se solicita el crédito, así como el día, mes y año en que está efectuando dicha solicitud. 9A. Confirmado: Marque con una equis (X) este campo únicamente cuando el Beneficiario estipule como requisito indispensable que el Crédito deba ser confirmado; ya que esto implica el cobro adicional de una comisión. 9B. No Confirmado: Marque con una equis (X) este campo cuando el crédito no requiera ser confirmado.

2 CARTAS DE CRÉDITO ALADI: Marque con una equis (X) este campo únicamente cuando la Carta de Crédito se negocie bajo el Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos ALADI 10. VIA 10A. Swift, 10B Otros: Marque con una X el campo correspondiente al tipo de notificación a ser utilizada. En caso de que la notificación sea a través de SWIFT, el campo de instrucciones especiales servirá para señalar detalles adicionales a la carta de crédito, ejemplo banco avisador designado. ORDENANTE 11. Nombre o Razón Social: Indique la denominación del Solicitante del Crédito. Anote el nombre completo, tal como aparece reflejado en la cuenta del cliente; en caso que el nombre mantenga una abreviatura o siglas, coloque las mismas a continuación del nombre completo. 12. N de Cuenta Corriente: Señale el número de cuenta corriente a través de la cual se harán los respectivos débitos de pago. En caso de que se requiera que la carta de crédito sea registrada en una cuenta corriente determinada y los débitos sean efectuados en la cuenta corriente de otra razón social, dicha instrucción debe ser definida en el campo de instrucciones especiales (47). 13. R.I.F.: Coloque el número de Registro de Identificación Fiscal o de la Cédula de Identidad del solicitante. 14. Teléfono: Indique el número de teléfono del solicitante.

3 15. Dirección: Detalle la ubicación local del solicitante. 16. FAX/ Especifique el número de fax y dirección de correo electrónico del solicitante. BENEFICIARIO 17. Nombre o Razón Social: Coloque la denominación de la persona natural o jurídica que recibirá el pago del monto del crédito aprobado. El nombre debe estar completo y cuidadosamente transcrito, a fin de evitar posibles discrepancias que no permitan efectuar el pago de la carta de crédito. 18. Dirección: Detalle la ubicación local donde reside el Beneficiario. 19. Ciudad: Especifique el nombre de la localidad donde reside el beneficiario. 20. Estado: Indique el nombre del Estado donde se encuentra ubicada la ciudad donde reside el Beneficiario. 21. País: Coloque el nombre de la ubicación geográfica del Beneficiario. 22. Teléfono: Especifique el número telefónico del Beneficiario, incluyendo códigos de área. 23. Fax/ Indique el número de fax y dirección de correo electrónico del beneficiario. 24. Código Postal: Escriba el número de la zona postal donde se ubica (vive) el Beneficiario. MONTO 25A. Hasta por la Suma:

4 Marque con una equis (X) este campo si el monto tiene un valor exacto. 25B. Por Valor Aproximado De: Marque con una equis (X) si el monto de la mercancía tiene una tolerancia aproximada al valor nominal, coloque el monto del Crédito en moneda extranjera únicamente, sin indicar equivalente en moneda nacional, ya que la obligación de pago de la Carta de Crédito es en la moneda solicitada. 26. Valido Hasta: Indique con exactitud el tiempo de validez de la carta de crédito. En ningún caso deberá ser mayor a un año. 27. Moneda: Especifique el tipo de moneda del valor de la Carta de Crédito. 28. Importe: Coloque el valor de la Carta de Crédito solicitada. 28A, 28B, 28C, 28D Y 29: Marque con una equis (x) la opción correspondiente al precio de cotización de la mercancía negociado con el exportador e indicado previamente en la factura pro forma. 28A. F.A.S.: (FREE ALONGSIDE SHIP) Significa que el vendedor (exportador) cumple su obligación de entrega cuando la mercancía ha sido colocada al costado del buque, sobre el muelle, en el puerto de embarque convenido. 28B. F.O.B.: (FREE ON BOARD) Significa que el vendedor (exportador) cumple con su obligación de entrega cuando la mercancía ha sobrepasado la borda del buque en el puerto de embarque convenido. Es muy importante tener presente lo siguiente cuando el cliente solicite su Carta de Crédito: Si la cotización es F.A.S o F.O.B. debe especificar: a) Flete Por cobrar Pagado directamente En exceso al valor del crédito

5 b) Seguro Si es pagadero en origen, indicando el tipo del mismo y como lo cancela (directamente o en exceso). Si es pagadero en Venezuela, mediante una póliza flotante en cuyo caso deberá solicitarnos como condición del crédito copia del aviso de embarque dirigido a la aseguradora. 28C. C&F: (COST AND FREIGHT) Significa que el vendedor ha de pagar los gastos y el flete necesario para hacer llegar la mercancía al puerto de destino convenido. De igual manera debe especificarse cómo será cubierto el seguro: Si es en el país de origen de la mercancía, indicando el tipo del mismo y como lo cancela (directamente o en exceso). Si es cubierto en Venezuela, mediante una póliza flotante en cuyo caso deberá solicitarnos como condición del crédito copia del aviso de embarque dirigido a la compañía aseguradora. 28D. C.I.F. (COST INSURANCE AND FREIGHT) Costo Seguro y Flete: significa que el vendedor tiene las mimas obligaciones que bajo CFR, pero además ha de conseguir el seguro marítimo de cobertura de los riesgos del comprador durante el transporte de la mercancía. En este término el vendedor cotiza a un precio incluyendo el transporte al puerto señalado y el seguro de la mercancía (todo cubierto). 29. Otro: Selecciones con una equis (x) este campo en indique el Incoterm ó precio de cotización acordado con el exportador. PAGO:

6 30. Pagadero al Beneficiario: Marque con una X la forma en que va a ser pagadero al Beneficiario. Las Cartas de Crédito son utilizables por los Beneficiarios mediante letras a cargo de nuestros corresponsales o de nosotros mismos y pueden ser: 30A. A la Vista 30B. Aceptación 30C. Diferido 31. A días Fecha 31A. Embarque 31B. Presentación de Documentos 32. Otro (Indique) En caso de que exista una forma de pago mixto deberá indicarse en el campo Otros. DOCUMENTOS: Marque con una X los documentos requeridos en la negociación de la Carta de Crédito según sea el caso. 33. Factura Comercial: Indique el número de ejemplares requeridos 34, 34A ó 34B Juego de Conocimientos de Embarque Señale si es marítimo ó terrestre. Debe estar marcado Flete Pagado o Por Cobrar. 35. Guía Aérea: Marcar con una X en caso que el envío sea por vía aérea 36. Certificado de Verificación Emitido: Indique el nombre o razón social de la compañía Verificadora. 37, 37A ó 37B. Póliza o Certificado de Seguro:

7 Indique si la mercancía viaja asegurada por una compañía del país de origen de la misma, al igual que los riesgos que debe cubrir dicha póliza o certificado de seguro correspondiente. También debe indicarse si el seguro está cubierto por una póliza flotante contratada por el comprador (importador) especificando el número de dicha póliza y el nombre de la compañía que la expidió. Los clientes deben conocer el tipo de seguro que desean concertar y los riesgos a cubrir. 38. Copia Fax o Seleccione con una equis (x) en caso que requiera copia del Fax o enviado a la compañía de seguros, e indique el número o dirección de correo a la cual será enviada la información. 39, 39A, 39B, 39C y 39D: (DOCUMENTOS ADICIONALES) En caso que el pago de la Carta de Crédito requiera la presentación de documentos especiales indíquelos claramente (Recibo Postal, Cerificado de Origen, Lista de Empaque, Certificado Sanitario, Certificado Ictiosanitario, Certificado Fitosanitario, etc.) MERCANCÍA 40 y 41 Cubriendo Embarque o Código Arancelarios: Describa en forma general clara y precisa la mercancía a importar, omitiendo pormenores de grado, calidad, precio, etc. EMBARQUES (PUERTO/ AEROPUERTO): 42, 43, 44, 45 y 46 (en sus diferentes letras) Puerto o Aeropuerto: En este espacio indique los lugares desde donde será embarcada y recibida la mercancía. De no ser posible determinar el puerto en cuestión, por lo menos indique el País o Continente tanto del punto de embarque como el de destino y que deberán coincidir con los señalados en el Conocimiento de Embarque. En este punto también se debe señalar si el embarque es PARCIAL, con TRANSBORDOS prohibidos o permitidos; marque con una X en la casilla correspondiente según sea el caso. En caso de que los embarques estén condicionados con una fecha cierta, indique la misma.

8 47. Instrucciones Especiales: Este espacio será utilizado para indicar cualquier otra condición que a juicio del ordenante de la carta de crédito deba ser incorporada en la misma: a) Especificar si la factura comercial ha de ser emitida a nombre de un tercero b) Indicar si el valor de la carta de crédito cubre la totalidad ó parte del valor de la factura pro forma negociada con el exportador. 48. Sello y Firma(s) Autorizada(s): Firma autógrafa de las personas que obligan legalmente a la empresa. 49. Firma(s) Verificada(s): Firma del Funcionario del Banco quien verifica la firma del(los) cliente(s) y sello húmedo Firma Contrastada.