Instructivo para el Cotizador Web ACCIDENTES PERSONALES INDIVIDUAL

Transcripción

1 SEPTIEMBRE 2010

2 - 2 - Introducción El presente instructivo tiene la finalidad de exponer detalladamente el funcionamiento del Cotizador Web de Accidentes Personales (Individual), a efectos que los usuarios finales puedan realizar desde cualquier sitio con acceso a Internet a dicho cotizador. Dicho cotizador se desarrolló en plataforma Web, se encuentra disponible en el WebSite de Seguros Altamira C.A. ( los usuarios podrán acceder a dicha herramienta desde el menú principal en la sección COTIZADORES. Los usuarios finales, a quienes se les permite el acceso a dicho cotizador son: nuestros clientes o cualquier persona externo que desee realizar una cotización de Accidentes Personales (Individual), a los Productores de Seguros Altamira (los cuales deberán registrarse para otorgarles su usuario y clave de acceso); y el personal de Seguros Altamira C. A. (los cuales deberán registrarse para otorgarles su usuario y clave de acceso).

3 - 3 - Objetivos del Cotizador Web ACCIDENTES PERSONALES (INDIVIDUAL). - Objetivo General: proveer a los usuarios finales una herramienta Web que permita desde cualquier sitio con acceso a Internet realizar cotizaciones de Accidentes Personales (Individual), de una manera rápida, sencilla y disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. - Objetivos Específicos: Realizar Cotizaciones de Accidentes Personales (Individual) desde Internet. Registrar Cotizaciones de Accidentes Personales (Individual) desde Internet. Generar el Reporte (Cotización en formato.pdf) de las Cotizaciones de Accidentes Personales (Individual). Enviar automáticamente el Reporte (Cotización en formato.pdf) de las Cotizaciones de de Accidentes Personales (Individual), generado por el usuario al corporativo correspondiente.

4 - 4 - Menú Personas / Accidentes Personales Individual Para acceder a este módulo del cotizador haga clic sobre el icono Accidentes Personales individual del menú personas, como se muestra en la Figura N 01. Cotizador Accidentes Personales Individual Figura N 01 Menú Personas - Funerario individual Descripción del Cotizador Web ACCIDENTES PERSONALES (INDIVIDUAL). El Cotizador Web de Accidentes Personales (Individual) esta formado por la siguiente estructura: Datos del contratante: Al ingresar a la sección del cotizador de A. P. individual, primeramente debe ingresar los datos del contratante, quien sería el titular y el asegurado en la

5 - 5 - cotización, así como también en la emisión de la póliza. Si el contratante no posee un productor o corredor de seguros, el sistema colocará por defecto en el campo Nombre de Productor el texto Directo, con su respectivo código, indicando que no hay ningún intermediario asociado en la cotización, como se muestra en la figura N 02. Figura N 02 Datos del Contratante En primer término, debe seleccionar la sucursal origen de la cotización, o en su defecto, la ciudad de residencia del contratante. Al hacer click en el menú, se desplegarán las oficinas y ciudades en la cual existen sucursales de Seguros Altamira, C.A. (ver figura N 03). Figura N 03 Listado de Sucursales Luego, debe seleccionar el tipo de cliente o contratante de acuerdo a su naturaleza. Dicho contratante podrá ser Persona Natural, Figura Jurídica, Gubernamental o Persona Natural Extranjera. Al hacer click en el menú, se

6 - 6 - desplegarán esas opciones, tal y como ocurre con las sucursales (ver figura N 04) Figura N 04 Listado de Tipo de Cliente Al seleccionar el tipo de cliente, debe ingresar el número de identificación del contratante, que podrá ser la Cédula o R.I.F. El sistema sólo aceptará números o dígitos, por lo tanto no permitirá que Ud. ingrese letras o caracteres especiales en este campo. En este caso, el sistema le enviará un mensaje de alerta, y pondrá el campo Cédula/Rif en blanco, como se muestra en la figura N 05. Figura N 05 Mensaje de Error en campo Cédula / R.I.F. Si el número de identificación es un R.I.F., deberá ingresar el dígito (1) de verificación, como se muestra en la figura N 06. Figura N 06 Formato para el R.I.F.

7 - 7 - Seguidamente, debe ingresar el nombre o razón social del contratante, quien será el titular de la cotización. El sistema automáticamente colocará los datos en letras mayúsculas. Una vez ingresado el Nombre o Razón Social, deberá indicar el número de teléfono de habitación y/o celular, seleccionando el código de área u operadora, para luego colocar los siguientes siete (7) dígitos que lo conforman. Cabe destacar que el sistema aceptará el ingreso de al menos un número telefónico del cliente, pero es recomendable que indique tanto el teléfono habitación como el teléfono celular. Asimismo, deberá ingresar el correo electrónico del contratante, el cual será obligatorio. Finalmente, debe ingresar la dirección fiscal del contratante. Tenga en cuenta que todos los campos son obligatorios, a excepción de los números telefónicos, en donde podrá dejar alguno de esos en blanco. No podrá procesar la cotización si alguno de los referidos campos obligatorios esta vacío, el sistema le podrá mostrar alguno de los siguientes mensajes, dependiendo sea el caso:

8 - 8 - Datos del Seguro de Accidentes personales Individual A continuación se explicará en detalle los campos necesarios que el usuario debe ingresar para generar la cotización: - Ocupación: el usuario debe seleccionar la ocupación del propuesto asegurado, haciendo click en la flecha de selección, que le desplegará la lista de ocupaciones. Cada ocupación tiene un riesgo asociado (son 7 tipos de riesgo en total), que incidirá en la tasa que se le aplique a cada una de las coberturas.

9 - 9 - Luego el usuario debe especificar las coberturas que desea añadir a la cotización. Si desea añadir alguna cobertura, sólo tiene que ingresar el monto de la suma asegurada correspondiente a la misma, en la cual automáticamente el sistema calculará la prima a cancelar. Cabe destacar que necesariamente debe seleccionar la ocupación antes de añadir coberturas, ya que por el contrario, el sistema le enviará la siguiente alerta:

10 Asimismo, la aplicación irá totalizando el monto total a cancelar a medida que el usuario vaya ingresando montos en las sumas aseguradas. Estas son las coberturas: Muerte Accidental: es la cantidad indemnizable en el monto nominal. La suma asegurada máxima es de Bs ,00, mientras que la mínima es de Bs ,00. Si desea cotizar por una suma asegurada mayor, debe dirigirse a la oficina Principal. Invalidez Permanente: este beneficio es adicional al beneficio de muerte y la cantidad indemnizable nunca podrá ser mayor a la de Muerte Accidental. Gastos Médicos: solo puede ser contratado hasta un máximo de un 10% del capital por Muerte Accidental o por Bs ,00. Gastos de Entierro: solo puede ser contratado hasta un máximo de un 20% del capital por Muerte Accidental.

11 Gastos por comunicación, traslado y auxilio: cubre los gastos en que incurra el Asegurado para comunicarse con sus familiares, autoridades competentes y la compañía. Solo puede ser contratado hasta un máximo de un 20% del capital por Muerte Accidental. Gastos de repatriación: se indemnizarán los gastos incurridos por el traslado del asegurado al lugar donde se efectúen las exequias en caso de fallecimiento a consecuencia de un accidente. Solo puede ser contratado hasta un máximo de un 20% del capital por Muerte Accidental. El total representa la sumatoria de todos los montos de las sumas aseguradas, así como también el monto de la prima anual a cancelar por el propuesto asegurado. La única cobertura obligatoria es la correspondiente a Muerte Accidental; las demás son opcionales. En caso de ingresar un monto de suma asegurada fuera del rango permitido (mayor que el monto máximo o menor que el monto mínimo) el sistema le enviará un mensaje de alerta indicando el error, y por consiguiente borrará el monto que Ud. introdujo.

12 Finalmente, cuando el usuario verifique que toda la información suministrada sea la correcta, haga deberá hacer click en el botón Enviar. La aplicación le enviará un mensaje de confirmación, que le indicará si realmente desea generar la cotización con la información suministrada. Si le da click al botón Aceptar, generará la cotización en formato PDF; si le da click al botón Cancelar, podrá modificar alguno de los campos a fin de calcular otra prima. Al generar la cotización en formato PDF, el usuario podrá guardar una copia o imprimirla directamente, (ver figura N 07). Para proceder a la emisión de la Póliza el Contratante debe dirigirse a las oficinas de Seguros Altamira con una copia de la cotización.

13 Figura N 07 Cotización de Accidentes Personales (Individual)