Manual De Operación ISISE- Masivos Transporte Seguros Unidos

Transcripción

1 Manual De Operación ISISE- Masivos Transporte Seguros Unidos

2 Introducción.- El presente manual de usuario de Sistema de Emisión de aplicaciones del ramo de Transporte vía WEB contiene el funcionamiento del aplicativo desde la visión del usuario. El alcance del mismo es explicar los conceptos generales y el modo de uso del sistema.

3 1.-INGRESO A LA APLICACIÓN WEB: En la página de Seguros Unidos ( se encuentra el menú de Productos en el cual se selecciona lo indicado en la flecha 1 de la imagen inferior Emisión de aplicación de transporte posteriormente se selecciona lo indicado en la flecha 2 de la imagen Ingresar.

4 1.1 Pantalla de Inicio.- Digitar el Usuario y la clave otorgada por Seguros Unidos, en los casilleros correspondientes como indica la imagen. Dentro de las operaciones de este proceso se tiene: Validación de código y password de usuario. Se realiza el proceso de identificación de usuario válido para el ingreso al sistema, se deberá proporcionar el login y password asignado por el administrador del sistema. Intentos de ingreso. Está establecido hasta un máximo de 4 intentos fallidos en la validación de las credenciales de usuario, luego de lo cual se ejecutará un evento que cerrará la ventana de ingreso. Identificación de períodos de caducidad de clave. Como parte de las políticas de administración de claves se establece en el módulo de seguridades un período de tiempo máximo en el que el password del usuario estará vigente, luego de lo cual se ejecutará un evento que induzca al cambio de clave. Es requisito que la nueva clave sea diferente a la que se está cambiando. Ingreso al sistema. Cuando el usuario es correcto se aplican las parametrizaciones de permisos sobre el área de trabajo que utiliza el usuario (módulos, funciones, operaciones, parámetros, etc.) La sesión puede finalizarse por varios motivos: 1.Desconeccion, cuando usted se desconecta del sistema desde el icono correspondiente 2.Time Out, ocurre cuando el tiempo de inactividad supera el tiempo máximo permitido Si olvido su clave: Deberá comunicarse con el Asesor de Seguros encargado de su cuenta, para otorgarle una nueva clave.

5 Si la clave caduca: El sistema solicitará el cambio de clave cada 30 días. Aparecerá una ventana que le permitirá cambiar su clave de acceso ingresando los datos anteriores. 2. GENERACION DE LA APLICACIÓN 2.1Pantalla principal del Sistema Esta pantalla abarca toda el área de trabajo para los diferentes módulos. Su estructura se compone de tres secciones: Cabecera, Menú vertical y Área de trabajo. Cabecera. Es el área informativa y de módulos a los que tiene acceso el usuario. Se presenta el nombre de la compañía, nombre del usuario, nombre del punto de venta ( N o m b r e A s e g u r a d o ) y accesos a los diferentes módulos. Menú Vertical. Es el segmento donde se encuentra el acceso a las diferentes funcionalidades de la aplicación por medio de las acciones inmersas de Menús y Submenús. Área de Trabajo. Es la sección en donde se presentan todas las páginas de operación del sistema y donde el usuario va realizar las respectivas interacciones referentes al negocio.

6 2.2 Módulo de Emisión de Transporte Se tiene acceso a este módulo a través del ícono que se encuentra en la cabecera de la pantalla principal, posicionándose sobre esta imagen se puede apreciar una ayuda contextual que indica el nombre del módulo al que se tendrá acceso, en este caso TRANSPORTE. TRANSPORTE Las funciones son las siguientes: Menú Emisión: Contiene el acceso a la funcionalidad del módulo de endosos de emisión, en donde se podrá realizar las diferentes acciones sobre las aplicaciones de pólizas. Menú Consulta y Listados: Es el acceso a las diferentes consultas que se tiene para la información del negocio de masivos, es una opción común que se dispone para los módulos que forman parte del sistema ISISE Masivos. 2.3 Funcionalidad.- Seleccione el menú EMISIÓN y de click en la opción de Proceso de Emisión. Este módulo tiene por objetivo dar soporte a los procesos y aplicaciones que se pueden generar sobre las pólizas de TRANSPORTE precargadas. A continuación se presenta la pantalla de Emisión para este ramo:

7 En la pantalla podemos observar las siguientes partes: BOTONES DE ACCION DATOS GENERALES DATOS APLICACION RESULTADO CALCULO DATOS ASEGURADO CONDULTO DE PAGO

8 Sección de Botones de Acción - Controles de operación: Lo componen los botones que permiten cotizar, grabar, limpiar la pantalla e imprimir la aplicación. Sección de Botones de Acción - Controles de endoso: Lo componen los botones que permitirán ejecutar las diferentes operaciones sobre la aplicación, en estas se encuentran: Aplicación y Endoso de Beneficiario. Pestaña Datos Generales: Contiene los campos de ingreso e información general de la aplicación. En esta sección se dispone de los siguientes elementos: -Seleccionar Operación: Es un combo que se carga con el tipo de operación realizada que puede ser una póliza contractual o una aplicación y se debe escoger el tipo de operación cuando se vaya a realizar búsquedas. -# Póliza: En este campo va el número de operación realizada en este caso corresponde al número de póliza madre. -Sucursal: Es un listado de las sucursales en las que se generó la póliza madre. -# Aplicación: Corresponde al número con el que se grabó la aplicación, permite presentar la búsqueda. -Moneda de Emisión: Es un campo de lectura que indica la descripción de la moneda en la que se está realizando la operación. Para todos los casos la moneda de emisión es Dólares. -Fecha Emisión: Es un campo de lectura que presenta la fecha en la que se está realizando la operación de la aplicación (Emisión, reemplazo, etc.). -Vigencia Desde: Es un dato que indica la fecha desde cuando entra en vigencia el movimiento de la aplicación, puede ser ingresado por el usuario y nunca es menor que la fecha de emisión. -Vigencia Hasta: Es la fecha de finalización de la vigencia de la póliza es un resultado automático a partir de la fecha de inicio más días calendarios establecidos en la parametrización del producto en el módulo de seguridades. -Titular Póliza: Corresponde al nombre del titular de la póliza. -Límite máximo por embarque: Corresponde al valor máximo de un objeto asegurado que se puede ingresar sin que se necesite autorización por cada embarque. -Titular póliza es Asegurado?: Es un check que sirve para copiar todos los datos necesarios del asegurado emitido en la póliza o último endoso contractual de DATOS DEL ASEGURADO. En caso contrario cuando el asegurado de la aplicación no sea el mismo de la póliza entonces se deberá cargar todos los datos en el panel DATOS DEL ASEGURADO. -Sub-aplicación: Es un check para identificar si la aplicación es una sub-aplicación que corresponde a un grupo de aplicaciones similares de una misma póliza madre.

9 -Aplicación Padre: Muestra el número de la aplicación principal de la que nace la aplicación actual. -Panel Datos de la Aplicación: En esta sección se especifican los datos generales del producto que se está negociando. Los campos que la componen son los siguientes: -Datos de Embarque: Permite presentar o especificar los siguientes campos del embarque: -Viaje Desde: Permite presentar o especificar un descriptivo del punto de embarque de la mercadería. -Viaje Hasta: Permite presentar o especificar un descriptivo del punto de arribo de la mercadería. -Sobre el Medio de Transporte: Permite presentar o especificar un descriptivo del tipo de embarcación o nave que transporta la mercadería. -Fecha de Embarque: Permite presentar o especificar la fecha de inicio de viaje de la mercadería. Este campo puede tener controles de tiempo hasta n días de retroactividad según la fecha de emisión de la aplicación. -Fecha de Arribo: Permite presentar o especificar la fecha del fin del viaje de la mercadería. Por default el dato se carga con la etiqueta A CONFIRMAR. -Consignada a: Permite presentar o especificar la descripción del ente acreditado para recibir la mercadería transportada. Por default el dato se carga con el asegurado de la póliza. -Embarcado por: Permite presentar o especificar la entidad quien embarcó la mercadería transportada. -De Bandera: Permite presentar o especificar la nacionalidad del medio que transporta el embarque a asegurar. -Referencia: embarcada. Colocar en este campo la Nota de Pedido o número de factura de la mercadería -Texto abierto para observación: Colocar el check y proceder a incluir obligatoriamente el siguiente texto DEDUCIBLE, CONFORME CONDICIONES PARTICULARES DE LA POLIZA Datos de la Mercadería: Permite presentar o especificar los siguientes campos de la mercadería: Marca: Corresponde a la descripción del nombre de marca de la mercadería, este campo deber ser ingresado obligatoriamente. Nro.: Se debe ingresar el número identificativo correspondiente de la carga. Peso (Kg): En este campo se debe ingresar el peso bruto en Kilogramos de la mercadería. Cant. Bultos: Se debe ingresar la cantidad de bultos de la mercadería. Contenido: Este campo se llena al presionar el botón Lupa que muestra la lista del contenido

10 que se puede seleccionar de una lista de acuerdo a la cobertura disponible para la póliza madre. Descripción Contenido: Este combo se carga con la descripción del contenido disponible de acuerdo a la parametrización de la póliza madre realizada en el módulo de seguridades. Valor: Este campo corresponde al valor a asegurar, este valor debe ser ingresado por el usuario obligatoriamente. Sobreseguro: Es un valor que se calcula automáticamente el % establecido. Gastos Adicionales: Es un valor adicional que se cargara al cálculo de la prima. Valor Total: Es un valor resultante de la sumatoria de: Valor + Sobreseguro + Gastos Adicionales, a partir del cual se realizará los cálculos siguientes. Tasa (%): Es el % de la tasa del negocio de la póliza madre correspondiente. Prima: Es el total de la prima a cancelar por la transportación de la mercadería. Panel Resultados de Cálculo: En esta sección se presentan todos los valores que componen la Prima que el asegurado tiene que pagar para obtener el seguro de la aplicación. Los campos que la componen son los siguientes: Prima Neta: Es el valor del seguro, que resulta del producto del Valor Total Asegurado por el porcentaje de la tasa. Para este caso, la tasa es un dato que se recupera de lo emitido en la póliza o último endoso contractual del ERP. Súper Bancos: Es el porcentaje que se graba al valor de la prima neta por efectos de impuesto a la superintendencia de compañías y seguros. Seguro Social Campesino: Es el porcentaje que se graba al valor de la prima neta por efectos de un tributo de ley para generar el seguro social campesino según el IESS. Derechos Emisión: Es un valor que se graba a la prima neta por efectos de gastos administrativos al emitir la aplicación y se cobra o no en función de la parametrización del ramo. Valor de Descuento: Es un valor que se establece en la parametrización del producto, indica el valor a ser descontado en el cálculo de la prima. Otros Cargos con I.V.A.: Es un valor adicional que establece la compañía y se deberá sumarle I.V.A. Subtotal: Es la sumatoria de todos los anteriores componentes. IVA: Es el valor que se calcula del porcentaje del IVA por el subtotal. Se aplica o no según la parametrización del ramo. Recargo Financiero: Es un valor que se le suma al cálculo de la prima si existe un recargo y es también parametrizable en el módulo de Seguridades.

11 Panel Datos Asegurado: Constituye la información de la persona que va a ser asegurado de la póliza, entre los datos que se tienen para capturar esta información se tiene la siguiente: Tipo Documento: Es el listado de los diferentes tipos de documento que se pueden especificar para la información del asegurado (cédula, pasaporte, etc.) Nro. Documento: Es la especificación del número de documento del asegurado. Apellido Paterno/Razón Social: Es el apellido del asegurado si fuera el caso de persona natural o razón social en el caso de empresas que contraten la póliza, es un campo obligatorio para la emisión. Apellido Materno: Corresponde al segundo apellido del asegurado, en caso de empresas este campo puede ir en blanco ya que no es obligatorio para realizar la emisión. Nombres: Es el nombre del asegurado. Tipo Persona: Esta opción indica si es persona natural o jurídica y depende del tipo de documento. Género (Sexo): Es la especificación del tipo de género del asegurado (Masculino o femenino). Fecha de Nacimiento: Representa la fecha de nacimiento del asegurado Correo Electrónico: Es la especificación del correo electrónico del asegurado. Nro. Asistencia: Es un numero único que va atado a una tarjeta física entregada al asegurado, este número indica a la compañía los beneficios que tiene el asegurado. Provincia: Es un listado que permite la selección de la provincia de origen del asegurado. Ciudad: Es un listado que permite la selección de la ciudad de origen del asegurado. Dirección: Es la especificación de la dirección de referencia del asegurado. Tipo Dirección: Es un listado con varias alternativas de dirección como puede ser oficina, casa, etc. a la que se va a referenciar en el contrato. Calle principal: En este campo se debe ingresar el nombre de la calle principal de la dirección del asegurado y es un campo obligatorio. Número: Este campo corresponde al número de la dirección del asegurado. Calle Secundaria: Se debe ingresar el nombre de la calle transversal de la dirección del asegurado. Referencia: Corresponde al nombre de un lugar para ubicar la dirección del asegurado con mayor facilidad. Teléfono /Celular: Es la especificación del número telefónico del asegurado

12 Asegurado igual a pagador: Es una selección que permite especificar si el asegurado es o no es el mismo pagador de la póliza, en caso de no ser la misma persona asegurado y pagador, se deberá completar la información de la pestaña de Pagador. Pestaña Datos Pagador: Es una sección donde se ingresan los datos del pagador de la póliza. 4. FUNCIONES DE EMISION Solicitar: Es el proceso por medio del cual se cotiza la aplicación de Transporte. Por medio de esta operación un cliente puede conocer exactamente el costo del seguro y a posterior puede continuar con la negociación hasta la generación de la aplicación con el proceso de grabación. Es un paso opcional ya que la pantalla permite emitir directamente. Solamente con pocos datos de la aplicación, valor asegurado, y datos del asegurado, se puede realizar el movimiento, almacenarlo en el sistema y a futuro complementar la información necesaria para la emisión. Automáticamente el sistema genera un numerador único (número de aplicación diferenciado por póliza madre) de referencia para futuras operaciones sobre la misma. Grabar (Aplicación): Una vez que se ha procedido a ingresar toda la información requerida para la grabación de la aplicación, se ejecutará el botón Grabar que almacenará la información en la base de datos. El sistema informará la ejecución correcta del proceso mediante el respectivo mensaje de Estado encima de la pestaña Datos Generales

13 Limpiar: Borra los datos desplegados o ingresados en la pantalla de emisión para iniciar una operación desde cero o en forma limpia. Imprimir (Aplicaciones): Una vez grabada la aplicación con su respectivo número, es posible imprimir la aplicación por medio del botón imprimir este evento desplegará una imagen previa dentro de la cual aparece un botón de impresora, como lo muestra la siguiente imagen, para que el usuario pueda enviar a la impresora conectada a su estación de trabajo la vista previa. Es muy importante que tenga en cuenta las recomendaciones de configuración de la impresora para que la impresión salga correctamente. El sistema permitirá imprimir una sola aplicación como original, deberá ingresarse nuevamente al botón de imprimir y generar las copias necesarias. 5. OPERACIONES DE EMISION Aplicación: Es el proceso mediante el cual se procede a generar una nueva aplicación, para lo cual se debe ingresar la información de los paneles de DATOS GENERALES, DATOS APLICACIÓN y DATOS ASEGURADO, con excepción de los datos del pagador que son opcionales en caso que sea el mismo asegurado. Para este proceso se puede tomar la información de una cotización previamente almacenada, complementar los datos y dar click en este botón. Este proceso culmina con la acción del botón Grabar. Beneficiario: Es el proceso mediante el cual se puede generar un endoso de Beneficiario Acreedor para la entidad que lo necesite. Al elegir esta opción deberá llenar todos los

14 datos del panel DATOS BENEFICIARIO ACREEDOR donde aparece el Asegurado o cliente emitido en la póliza y la opción de Búsqueda del Beneficiario ya sean mediante el Nro. Documento de Identidad o por Apellidos o Razón social de la entidad beneficiaria. 6. Otras Acciones De Emisión Búsqueda de Póliza Madre: Se puede hacer referencia a un número de póliza madre emitida en la compañía al ejecutar el botón buscar con la Lupa se procede a recuperar la información. Es necesario cargar también la sucursal de donde fue emitida, caso contrario la búsqueda no podrá ejecutarse o no será encontrada. Búsqueda de Aplicaciones: Se puede hacer referencia a una aplicación emitida en el aplicativo Web a través de su número, se debe también buscar el número de póliza y sucursal para complementar la búsqueda. Al ejecutar el botón buscar con la lupa se procede a recuperar la información de la misma.

15 CONSULTA DE APLICACIONES En esta consulta se tiene una serie de parámetros de entrada que permiten filtrar la información que el usuario desea conocer, por ejemplo se puede realizar consultas de producción por rangos de fechas de emisión, por números de certificados, estado del certificado, etc. La pantalla de consultas de producción se divide en tres paneles, los dos primeros que tiene que ver con los criterios de búsqueda y el tercero que es el listado de resultados. Una vez realizada la consulta se tiene la opción de transferirle a un reporte en formato Excel, mediante la utilización de los botones disponibles para el efecto. En esta pantalla de consultas se tienen disponibles paneles que son: Botones de Acción Filtros Generales Grilla de Resultados Totales de la Consulta