DIPLOMA DE ALTA DIRECCION EN FINANZAS EMPRESARIALES UNIVERSIDAD NACIONAL DE INGENIERIA.

Transcripción

1 Facultad de Ingeniería Económica Estadística y Ciencias Sociales DIPLOMA DE ALTA DIRECCION EN FINANZAS EMPRESARIALES CONVENIO

2 PRESENTACIÓN Los empresarios o integrantes del área de Finanzas de cualquier Organización o Empresa se pueden formular algunas de las siguientes preguntas: Qué se debe hacer para mejorar los resultados de la Empresa? La cantidad de Recursos Financieros invertidos está en proporción de las utilidades que se generan? Dónde está el problema?, sé que el rendimiento de la Empresa es bajo, pero no ubico en dónde. Qué herramientas existen para evaluar el desempeño de la Empresa? Cómo debo hacer la Planeación Financiera de la Compañía, tanto de corto como de largo plazo? Cómo debo invertir mis excedentes de Tesorería? También, algunos empresarios con la intuición de negocios que tienen a detectar nuevos nichos de mercado, no saben cómo evaluar si realmente será rentable invertir en dicho negocio, lo cual provoca que dejen en el tintero su idea o que la pongan práctica con los riesgos implícitos que se generan al no medir el impacto que realmente se tendrá. El Diploma en Finanzas Empresariales ofrece los elementos necesarios, para responder a los cuestionamientos antes mencionados, además de proporcionar las herramientas matemáticas, contables, estadísticas y financieras necesarias para hacer más eficiente la administración financiera de cualquier empresa, iniciando desde el diagnóstico del negocio hasta llegar a una planeación financiera integral sin olvidar la evaluación de proyectos de inversión. En este Diploma se aborda el novedoso concepto de "Cash Pooling System" y se revisan algunas alternativas de inversión, no muy difundidas por ahora en nuestro medio, como es el caso de ETF s (Fondos Indexados)

3 DIRIGIDO A! Personas que buscan dar solución a los problemas financieros que tienen las empresas donde laboran, tales como: gerentes de finanzas, de tesorería, de planeación financiera o personal que se desempeña en el área de finanzas de cualquier negocio.! Pequeños y Medianos Empresarios que tienen bajo su responsabilidad la función de Finanzas de su negocio y que desea mejorar la toma de decisiones en esta área.! Socios de despachos de Consultoría o sus Ejecutivos que desean actualizar sus conocimientos en el manejo de la Administración Financiera de una empresa para mejorar la asesoría que ofrecen a sus clientes.! Nuevos Emprendedores con Proyectos de creación de Empresas o nuevas unidades de negocio, que requieran herramientas para asegurar la correcta evaluación financiera de sus proyectos de inversión.! Personas que deseen actualizarse en materia financiera de manera teórico-práctica! Gerentes Generales, Gerentes de Administración y Finanzas, Controllers Financieros, Jefes, Supervisores de Planeamiento Financiero y en general, todo público interesado en actualizarse acerca de lo más novedoso que hay en el mercado acerca de la Gestión Financiera de las Empresas, sin importar el tamaño ni el nivel de actividad del sector de negocios al que Usted pertenece. ALCANCE Utilizar técnicas y herramientas de las finanzas que sirvan como base para la toma de decisiones permitiendo que hagan más rentable y productiva a la empresa. BENEFICIOS El área de Tesorería de las empresas hoy en día, debe funcionar cual si fuera Banco, en el entendido de que debe estar perennemente buscando, identificando y consolidando, diferentes fuentes de financiamiento y al más bajo costo posible, de tal manera que mantenga un stock de dinero, compatible con un adecuado nivel de costo promedio ponderado de capital.

4 Al participar de este Diploma obtendrá los siguientes beneficios : - Poder hacer proyecciones confiables de Tesorería mes a mes. - Poder mejorar las condiciones de negociación bancaria actuales. - Poder optimizar el " plazo promedio de cobros " - Conseguir la más estrecha colaboración del equipo comercial y del equipo de compras de su empresa, para mejorar la gestión de Tesorería. - Encontrar novedosas formas de " esconder " pagos, es decir, aplazarlos y/o diferirlos. - Poder hacer eficientes proyecciones de Caja. - Utilizar las herramientas financieras, matemáticas y estadísticas necesarias para lograr hacer más eficiente la administración financiera de una empresa. - Aplicar las bases de la contabilidad financiera, de administración y de costos. - Diagnosticar la situación financiera de las empresas a partir de los problemas y causas que los originan. - Evaluar las fuentes de financiamiento que tienen las empresas, así como las alternativas de inversión en el mercado de dinero y capitales. - Elaborar la planeación financiera de corto y largo plazo de una empresa. - Elaborar proyectos de inversión. - Utilizar las herramientas para evaluar proyectos de inversión. - Utilizar herramientas de cómputo para desarrollar modelos financieros en la empresa. METODOLOGÍA La presentación se lleva a cabo en ambiente multimedia, empleando archivo de power point para la teoría y archivos de word y excel para el desarrollo de casos de aplicación concreta en la Gestión Financiera, a fin de permitir que los participantes puedan capturar una mayor porción del valor creado para sus empresas. Inicio de Clases: 20 de Noviembre Duración: 220 horas (5 Meses). Horario de clases: Miércoles y Viernes de de 6:00pm a 10:pm

5 TEMARIO 1 FUNDAMENTOS FINANCIEROS EN LA GESTIÓN EMPRESARIAL El participante reconocerá la función y contexto de la empresa desde el punto de vista financiero. - Panorámica actual de las finanzas. - Trascendencia de la gestión financiera empresarial. - Conceptos de negocios asociados a las finanzas: rentabilidad; riesgo; capitalización. - El Sistema Bancario y Financiero nacional. - La Intermediación. Intermediarios financieros Bancarios y No Bancarios. - Facilidades Crediticias. - Precios financieros. - Decisiones financieras: de operación; de inversión; de financiamiento; de dividendos. - Otras decisiones financieras. 2 CONTABILIDAD FINANCIERA El participante valorará la necesidad y función de los modelos de contabilidad financiera en el contexto de la empresa. Permite a los participantes entender y analizar los estados financieros como instrumentos fundamentales para el control y la toma de decisiones gerenciales, profundizando en los principales indicadores de liquidez, solvencia, gestión y rentabilidad de los negocios. - Construcción y comprensión de los estados financieros fundamentales. - Categorías contables. - Balance general. - Categorías : Activo, Pasivo y Patrimonio. - El Estado de ganancias y pérdidas. - Categorías : Ingresos y Egresos. - Cuadro de flujos de efectivo. - Efectivo de Operación. - Efectivo de Financiamiento. - Efectivo de Inversión. - Cuadro de Clasificación de Cambios en la Posición Financiera. - Reporte gerencial del Flujo de Caja.

6 3 COSTOS Y PRESUPUESTOS (PLANEAMIENTO FINANCIERO) Brindar al participante los conocimientos y herramientas necesarias para definir y conocer los elementos de costos y gastos como base para determinar los costos de los productos y evaluar si estos son rentables o no, para la toma de decisiones en los presupuestos y planes operativos de las empresas. - Distinción terminológica entre desembolso, gasto y costo. - Concepto de bloque. - Comportamiento variable. - Comportamiento fijo. - Clases de gasto. - Gastos de Operación. - Gastos de Ventas. - Gastos de Administración. - Gastos Financieros. - Clases de costo. - Costo de la Materia Prima. - Costo de la Mano de Obra Directa. - Costos Comunes de Manufactura. - Medición de costos y de gastos e impacto en Resultados. - Punto de Equilibrio y el enfoque de Contribución al resultado del negocio. - Presupuesto Maestro. 4 ADMINISTRACIÓN DE CRÉDITOS Y COBRANZAS Brindar al participante los conocimientos y herramientas necesarias para la gestión efectiva de créditos y cobranzas. Se presentarán los procesos y etapas que comprenden el otorgamiento y la recuperación de los créditos (preventiva, de gestión, prejudicial y judicial), así como la refinanciación de los mismos. - Muy actual Panorámica del Crédito. - El Concepto de " Fábrica " Crédito para personas naturales. - Crédito para la MYPE ( micro y pequeña empresa ) - Crédito para la Mediana Empresa. - Crédito para la Gran Empresa. - Crédito para el Consorcio Corporativo. - Muy actual Panorámica de la Cobranza. - Un poco de Historia Romana : " Manus Injectio " - Cobranza Ordinaria. - Mecanismos tradicionales de Cobranza Ordinaria. - Cobranza Extra Judicial y Cobranza Judicial. - Calificación del Deudor y Exigencia de Provisiones. - Provisiones Pro - Cíclicas.

7 5 GESTIÓN DE TESORERÍA Y GERENCIA DEL CAPITAL DE TRABAJO Proporcionar al participante los conocimientos necesarios para la toma de decisiones de financiación e inversión de corto plazo, así como la administración eficiente del capital de trabajo, y la toma de decisiones de financiamiento de largo plazo, considerando el ambiente de riesgo e incertidumbre inherentes a dichas decisiones, y la cobertura del riesgo financiero de las mismas a través de los instrumentos derivados existentes. - Política Financiera en el Corto Plazo. - El concepto de la Circulación de Recursos. - El concepto de Finanzas en el Equilibrio, punto de vista de Corto Plazo. - Definición de estilos de Liderazgo y Toma de Decisiones de Negocios. - La Controversia entre Liquidez y Rentabilidad, por causa del Riesgo. - Política Comercial y de Stocks. - Política de Riesgos. - Política de Endeudamiento e Inversiones. - Política de Financiamiento ante el Sistema Bancario y Financiero nacional. - Gestión de Tesorería y " The Cash Pooling System " (Treasury 24X7) 6 CONTABILIDAD GERENCIAL (ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE EEFF) Familiarizar al participante en el uso de la información contable, capacitándolo en la estructuración, interpretación y análisis de los estados financieros, dándole los elementos necesarios para conocer la situación económica-financiera de su empresa. - Análisis e Interpretación de Estados Financieros. - Panorámica del Análisis. - Análisis FORD. - Marco Normativo Global acerca de Estados Financieros. - Ratios Financieros. - Ratios de Liquidez. - Ratios de Rotación. - Ratios de Solvencia, Apalancamiento y Capitalización. - Ratios de Rentabilidad Interna o de la Inversión y Ratios de Rentabilidad Externa ó de Mercado. - Grado de Cobertura y Estimación del Valor Agregado EVA.

8 7 FORMULACIÓN, ANÁLISIS Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS DE INVERSIÓN (CON ENFOQUE PMI - THE PROJECT MANAGEMENT INSTITUTE) Desarrollar la capacidad de los participantes en la formulación y evaluación de proyectos de inversión, así como adiestrarlos en aquellas situaciones que envuelven a la gerencia en decisiones de inversión, adquisición, fusión o escisión. Asimismo, aplicar herramientas financieras usando tecnología de última generación, lo que les permitirá un control permanente de la información relevante para el logro de las metas. - Dimensión Financiera del Proyecto: Dinero; Costo; Tasa; Plazo de Maduración. - Plan de Negocios: El Nuevo enfoque según The Project Management Institute PMI; Definición de Misión, Visión y Valores Empresariales del Proyecto. - El Estudio de Mercado. - Cuadro de la Inversión Inicial. - Proyección de las Ventas. - Costos de Producción. - Gastos de Operación. - Costo del financiamiento. - Apalancamiento del Proyecto. - Flujo de Caja del Proyecto - Flujo de Caja del Financiamiento. - Evaluación: Valor Actual Neto VNA y Tasa Interna de retorno TIR. 8 MERCADO DE CAPITALES Y FINANZAS INTERNACIONALES Se centra en el estudio de los instrumentos financieros que se negocian en el mercado de capitales local e internacional; abarcando el mercado de instrumentos de renta fija (bonos), renta variable (acciones), así como los instrumentos de cobertura vinculados (derivados). - Financiamiento a través de Bolsa de Valores e instrumentos de largo plazo. - Una teoría y una interpretación acerca del financiamiento de largo plazo: Modigliani & Miller y el Costo Promedio Ponderado de Capital. - Estimación de las Betas de Riesgo. - Instrumentos: Acciones; Bonos; otros. - Presupuestos de largo plazo centrados en la visión global. - Contenido de un plan financiero eficiente y óptimo. - Algunos indicadores macro económicos: variación porcentual anual del PBI; reservas internacionales netas RIN; tipo de cambio promedio; inflación acumulada.

9 9 GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS Brindar a los participantes una base sólida sobre los fundamentos y características del negocio de intermediación financiera (bancos, financieras, cajas, etc), cómo vienen siendo regulados (Basilea III y SBS) y cómo sus líneas de negocio pueden generan impactos sostenibles y positivos en los resultados de sus estados financieros cuando se gestionan eficientemente los "riesgos financieros" de manera correlacionada e integral (Financial Risk Management). - Una mirada desde Basilea II. - Diferentes Riesgos que enfrentan las Empresas en sus respectivos Mercados. - Riesgos de Mercado. - Riesgo de Precios. - Riesgo de Transferencia de Precios. - Riesgo de Liquidez. - Riesgo de Tasa de Interés. - Riesgo de Tipo de Cambio. - Riesgo de Commodities. - Riesgos de Operación. - Riesgos Tecnológicos. - Riesgos de Reputación asociado a delitos como el Lavado de Activos. - Basilea III y Operaciones en la " Banca a la Sombra " - Otros riesgos diversos. 10 GERENCIA FINANCIERA CORPORATIVA (ADQUISICIÓN, FUSIÓN Y VALORIZACIÓN DE EMPRESAS) Proporcionar a los participantes los conceptos teóricos, experiencias y herramientas que les permitirán tomar decisiones gerenciales y estratégicas claves para sus empresas en beneficio de los accionistas y colaboradores, logrando incrementar el valor de la empresa y la rentabilidad sobre el capital invertido. - Qué implica hacer finanzas corporativas? Fuentes creadoras de valor. - Algunos aspectos introductorios en finanzas corporativas: adquisiciones corporativas; adquisiciones corporativas apalancadas; liquidaciones corporativas; finanzas corporativas globales. - Novedosas Operaciones de Financiamiento Corporativo Globales. - Inversiones en ETF s (Fondos Indexados) Operaciones de Renting. - Operaciones de Confidence on Board (Fideicomisos) Suscripción de Contratos de Underwriting. - Operaciones de Confirming.

10 11 TRIBUTACIÓN EMPRESARIAL Proporcionar a los participantes los conocimientos necesarios para la comprensión, el diseño y la aplicación de la estrategia tributaria más eficiente para la empresa, haciendo énfasis en las consecuencias generadas por los resultados de la empresa en el pago de los tributos desde el punto de vista financiero. - Gestión impositiva financiera. - Impacto en el Flujo de Caja. - Regímenes tributarios. - Consideraciones del Régimen Especial de Renta RER. - Tributos de cuarta - quinta. - Financiamiento tributario. - Rentas Empresariales. - Tratamientos Particulares en algunos Sectores de Negocios. - Liquidación del impuesto a la renta. - Crédito contra el impuesto a la renta. - Excepciones al Impuesto a la Renta. Detracciones, Percepciones y Retenciones. - Delitos Tributarios. - Elusión. - Evasión. 12 EXCEL FINANCIERO PARA LA TOMA DE DECISIONES EMPRESARIALES Reforzar los conocimientos de Matemáticas Financiera, desarrollar las habilidades necesarias para el manejo de Finanzas en Excel. Desarrollar herramientas analíticas Aplicar el Excel en el Análisis Económico y Financiero. - Elementos de las matemáticas financieras - Tasa de Interés - Funciones Financieras y Cronogramas - Escenarios de Negocios - Evaluación de Proyectos - El análisis de estados financieros mediante ratios - Valoración de inversiones en situación de riesgo - The Balanced Score Card (Cuadro de Mando Integral) - Construcción de Dashboards (Indicadores de Gestión Financiera)

11 EXPOSITORES MBA ECON. JUAN MANUEL HINOJOSA TAPIA Economista colegiado por la Universidad de Lima. MBA por ESAN, con mención en administración. Diplomado en finanzas corporativas por la Universidad de Piura. Se ha desempeñado como Gerente de Negocios (créditos y cobranzas) en prestigiosos bancos de la capital ocupando también el cargo de Gerente de Administración y Finanzas en diversas empresas industriales, comerciales y de servicios. Actualmente se desempeña como gerente general en INVERPEX Inversiones Pesqueras de Exportación y es asimismo, expositor en diferentes y reconocidas instituciones del medio, tales como ADEX, Banco Mibanco, CEPEBAN, Grupo DEMOS, IFB ASBANC, entre otros. Su campo de conocimiento, dominio e interés, corresponde a administración, banca, créditos, cobranzas, finanzas, micro finanzas y formulación y evaluación de proyectos de inversión.,mba C.P.C HÉCTOR CLAUDIO ROMERO ANGULO - Contador Público Colegiado y Certificado. - Gerente de Finanzas y Créditos de Agra E.I.R.L. - Gerente General de Negocios y Empresarios S.A.C. - Docente de la Escuela de Empresa de Lima en contabilidad, finanzas, tributación y análisis financiero. - Ex docente del Instituto de Formación Bancaria ASBANC en materias vinculadas a las instituciones financieras, la contabilidad y el análisis financiero. - Asesor financiero y contable de empresas. - Ex Contador General de COFIDE y del Banco República. - Con Estudios de Postgrado en Contabilidad y Finanzas en ESAN. MAGÍSTER. C.P.C LIZARDO AGÜERO DEL CARPIO Contador Público de la UNFV Licenciado en Administración de Empresas de la UNMSM, Maestría en Banca y Finanzas de la Facultad de Ciencias Contables de la UNMSM, Maestría en Docencia y Gestión Universitaria de la Universidad Nacional Pedro Ruiz Gallo,Docente Universitario de la UNMSM, Facultad de Ciencias Administrativas, Docente URP, Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales Docente de la Escuela Nacional de Marina Mercante, Docente del Programa, de Titulación de la Facultad de Ciencias Administrativas de la UNMSM, Docente del Programa de Convalidación par Optar el Titulo de Lic. en Administración con el Personal de la Ejercito Peruano y la Marina de Guerra del Perú, Docente Capacitador en el CEUPS de la UNFV Asesor y Consultor en Instituciones de Micro Finanzas (Cooperativas de Ahorro y Créditos), Asesor Externo de la Revista Actualidad Empresarial. MBA. JORGE LUIS BUSTAMANTE RODRÍGUEZ Ingeniero Informático por la Pontificia Universidad Católica del Perú (PUCP), MBA por INCAE-UAI y Universidad Adolfo Ibáñez de Chile con mención en Administración, SubGerente de Estrategia Corporativa en el Banco de Crédito BCP, Ejecutivo con 12 años de experiencia en Planeamiento, Marketing y Finanzas en Banca, Seguros y AFP. Experto en gestión de proyectos de Business Intelligence.

12 MBA LIC. ADM. BRAGGI ANTONIO BAMBERGER VARGAS Consultor financiero, con 15 años de experiencia profesional. Gerente general de Finance Consult. Magister en finanzas y mercados financieros. Licenciado en administración y licenciado en educación. Actualmente cursa el doctorado de contabilidad y finanzas. Profesor de finanzas a nivel universitario en pre y posgrado. MBA C.P.C ROSA NELLY VILLEGAS DELGADO Licenciada en Contabilidad con estudios de MBA en la SAN MARTIN DE PORRES, con mención en Administración Financiera. Ejerció el cargo de Jefa de Presupuesto en el FONDO DE BIENESTAR DE LA POLICIA NACIONAL (FONBIEPOL) Actualmente se desempeña como Contadora General de V&V ASOCIADOS SAC y es al mismo tiempo asesora externa Contable y Tributaria de prestigiosas empresas del país. Profesora y Expositora de temas vinculados a la Contabilidad y Tributación en reconocidas Universidades del País e Institutos Particulares del medio. ECO. MANUEL ANTONIO LAMA MORE Economista de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos, Docente Principal de la Economista UNMSM, Docente de Posgrado y Consultor en Proyectos de Inversión Pública en Sector de Transportes, Salud, Educación, y Agro Pesquero. Consultor en Proyectos en Ministerio de Transportes y Comunicaciones. DIPLOMAS Los participantes que cumplan satisfactoriamente con los requisitos del Programa, recibirán doble certificación: - Diploma en Finanzas Empresariales, expedido por la Facultad de Ingeniería Económica Estadística y Ciencias Sociales de la Universidad Nacional de Ingeniería - Diploma en Finanzas Empresariales, expedido por el Instituto Latinoamericano de Empresas y Negocios. Para obtener este diploma el alumno deberá haber aprobado satisfactoriamente todos módulos y además mantener un récord de asistencias no menor al 80% del total de clases. REQUISITOS: MODALIDAD CON ESTUDIOS UNIVERSITARIOS PREVIOS Constancia de Egresado Universitario, Grado de Bachiller o Título Profesional o 8vo ciclo en delante de Carrera Universitaria. MODALIDAD CON ESTUDIOS TÉCNICOS COMPLETOS Copia del Título Profesional o constancia de egresado. MODALIDAD SIN ESTUDIOS SUPERIORES PREVIOS Constancia laboral con experiencia mínima de 3 años, relacionado a la especialidad. Certificado oficial de notas de los cinco años de estudios secundarios (original)

13 CONVENIO Inscripción 200 nuevos soles. Pago único por Diplomado. Debe de ser abonado con el primer pago, sea al contado o en cuotas. PAGO AL CONTADO PAGO EN CUOTAS Inscripción S/ Nº de cuotas Mensuales Cuota sobre el precio regular Precio Regular Hasta el 18 de Oct. del S/ S/ S/ Inversión Corporativa (2 inscritos a más) - Inversión Corporativa (5 inscritos a más) 5% de descuento sobre precio regular por pago al contado. 10% de descuento sobre precio regular por pago al contado. *Enviar el voucher del depósito, transferencia o cheque vía pensiones@diplomadosuni.edu.pe - La inversión incluye todos los gastos académicos (materiales pedagógicos y diploma) - Nos reservamos el derecho de modificar las fechas programadas o su cancelación según la cantidad de inscritos requerida por la UNI. INFORMES E INSCRIPCIONES Oficina Central Diplomas UNI Fieecs - Ilen Av. Emilio Althaus 121, Oficina 301, 3er Piso Lince Teléfonos: , , RPM: # RPC: RPE: , 51*135* admision@diplomadosuni.edu.pe admision2@diplomadosuni.edu.pe CONVENIO