Ficha estadística previsional N 62 enero 2018 Información general Fondos de Pensiones Tabla N 1 Valor de los Fondos de Pensiones Al 31 de diciembre de 2017 Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Total Total (MM US$) 32.690 34.477 77.005 35.009 31.331 210.512 Total (MM $) 20.111.795 21.210.801 47.375.132 21.538.400 19.275.234 129.511.362 Var. real 12 meses (%) 40,9% 26,1% 14,5% 4,8% -24,1% 9,4% Proporción del PIB (%) 11,5% 12,2% 27,2% 12,4% 11,1% 74,4% Distribución activos: 15,5% 16,4% 36,6% 16,6% 14,9% 100% 150.000 125.000 100.000 75.000 50.000 Gráfico N 1 Evolución Fondos de Pensiones Miles de MM$ Activos de los fondos Tabla N 2 Cartera de inversión Al 31 de diciembre de 2017 Tipo de instrumento Participación % NACIONAL 57,0% Renta Variable 11,4% Acciones 9,1% Fondos de inversión y Otros 2,3 % Renta Fija 45,3% Instrumentos Estatales 19,0% Bonos 19,8% Depósitos 6,0% Otros 0,5% Otros Nacionales 0,3% EXTRANJERO 43,0% Renta Variable 29,4% Fondos Mutuos 22,5% Otros 6,9% Renta Fija 13,6% Otros extranjeros 0.0% Total 100% Tabla N 3 Rentabilidad real de los Fondos de Pensiones Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Dic. 2017-0,58% -0,10% 0,04% 0,23% 0,60% Ene. 2017 a dic. 2017 (acumulada en el año) 15,44% 11,79% 7,51% 3,09% 1,01% Ene. 2017 a dic. 2017 (últ. 12 meses) 15,44% 11,79% 7,51% 3,09% 1,01% Ene. 2015 a dic. 2017 (últ. 36 meses, prom. anual) 5,91% 5,02% 3,79% 2,57% 1,88% Sep. 2002 a dic. 2017 (prom. anual) 6,72% 5,65% 5,08% 4,44% 3,72%
Afiliados y cotizantes Tabla N 4 Estadísticas generales N N Afiliados Totales 10.409.421 Variación afiliados 12m 2,4% N Cotizantes del mes 5.300.711 Variación cotizantes 12m 2,2% Ingreso Promedio cotizantes (1) $744.602 Ingreso Promedio cot. hombre $787.294 Ingreso Promedio cot. mujer $686.052 Variación Real Ing. Promedio 3,3% Fondo de Origen Tabla N 5 Traspasos de fondos Traspasos entre fondos (N cuentas obligatorias) N Traspasos Fondo de destino A B C D E Del total de cotizantes, un 97,3% es trabajador dependiente. Un 55,3% del total de cuentas está asignada a la estrategia de inversión por defecto. El promedio de densidad de cotizaciones a noviembre fue de 52,9%. (1) El ingreso promedio corresponde a las remuneraciones de oct.2017. Traspasos netos Por fondo (cuenta obligatoria) Variación (N ctas.) Variación (MM$) Var. (%fondo) A 9.006 16,4% 29,4% 4,8% 49,4% A 16.252 262.499 1,35% B 11.511 47,7% 32,6% 4,7% 15,1% B 649 124.846 0,61% C 11.483 49,4% 31,3% 5,7% 13,7% C 7.858 307.860 0,66% D 6.000 23,7% 22,7% 46,4% 7,1% D -3.157-65.152-0,31% E 29.785 42,5% 19,2% 34,1% 4,1% E -21.602-630.053-3,19% Corresponde a traspasos de cuentas de afiliados activos, es decir, que no se han pensionado ni fallecido. Incluye las cuentas obligatoria y de afiliado voluntario. Incluye cambios de fondos por traspasos entre AFP. Tabla N 6 Cuentas APV en AFP Cuentas de cotización voluntaria N de cuentas vigentes 1.136.419 Saldo acumulado MM$ 2.109.268 Variación 12 meses 8,8% Variación real 12 meses 12,1% Relación ingresos/ egresos del mes 1,6 Relación ingresos/ egresos últ. 12 meses 1,6 % depósitos Letra a) Art. 20L 64,4% N depósitos en el mes 177.020 acogidos a Letra b) Art. 20L 35,6% Monto promedio depósitos del mes $109.613 Saldo total de APV en AFP respecto al total de APV en todas las instituciones (a sep. 2017): 52,2% Porcentaje del saldo total de APV en AFP acogido al régimen tributario letra a) Art. 20L (a nov. 2017): 16,3%
Información por AFP Tabla N 7 Afiliados y cotizantes Participación activos Participación N afiliados Var. anual neta N afiliados (1) Traspasos netos (2) (3) de cuentas Ingreso imponible promedio cotizantes (Dic 17) (Nov 17) (Dic 16 - Nov 17) (Nov 17) (Nov 17) Capital 19,3% 16,1% -45.666-3.489 773.766 Cuprum 19,6% 5,8% -21.294 2.998 1.360.237 Habitat 27,4% 19,2% -39.791-259 851.130 Modelo 5,1% 15,1% 80.890 5.421 669.171 Planvital 3,4% 14,4% 366.251-3.059 536.488 Provida 25,2% 29,4% -96.439-1.612 611.071 Total 100,0% 100,0% 243.951 0 744.602 (1) Es el cambio en el número de afiliados producto de incorporaciones menos retiros, pensionados y fallecidos de la AFP. (2) Son los cambios voluntarios de cuentas obligatorias entre AFP en términos netos (entradas menos salidas). (3) El número total de cuentas traspasadas entre AFP en noviembre de 2017 fue de 50.939. Comisión mensual (Nov 17) Tabla N 8 Comisión y rentabilidad Rentabilidad real de los fondos promedio anual últimos 36 meses (Ene 2015 - Dic 2017) A B C D E Capital 1,44% 5,79% 4,91% 3,71% 2,57% 2,08% Cuprum 1,48% 6,02% 5,13% 3,91% 2,71% 1,70% Habitat 1,27% 6,31% 5,52% 4,40% 3,15% 2,22% Modelo 0,77% 5,98% 5,27% 4,18% 3,27% 2,33% Planvital 0,41% 5,06% 4,15% 3,22% 2,22% 1,52% Provida 1,45% 5,43% 4,50% 3,18% 2,05% 1,27% Promedio 1,18% (1) 5,91% 5,02% 3,79% 2,57% 1,88% (1) Promedio ponderado por el número de cotizantes totales de cada AFP. Trabajadores independientes Tabla N 9 Cotizantes independientes según año tributario (AT) Año Tributario (AT) 2013 2014 2015 2016 N independientes sujeto a obligatoriedad 1 896.004 949.446 1.014.167 984.005 N de cotizantes por defecto 2 269.417 254.294 247.480 260.693 No afiliados previamente (%) 13% 10% - - Afiliados que complementaron ahorros (%) 3 87% 90% - - (1) Trabajadores que perciben rentas gravadas por el art. 42 N 2 de la Ley sobre Impuesto a la Renta, excepto aquellos que al 1 de enero de 2012 tenían 55 años o más (hombres) y 50 años o más (mujeres). Tampoco están obligados a cotizar los independientes afiliados a alguna de las instituciones de previsión del régimen antiguo administradas por el IPS o a Dipreca o Capredena. (2) Trabajadores que no renunciaron a cotizar y que por defecto fue descontado de su retención un porcentaje como aporte a su ahorro previsional. (3) Incluye trabajadores que durante el año anterior no cotizaron, pagaron cotizaciones como independientes, dependientes o ambos. -:dato no disponible. Fuente: Elaboración propia de la Superintendencia de Pensiones con base en datos del Servicio de Impuestos Internos (SII) y de las AFP.
Nuevos afiliados Tabla N 10 Licitaciones de cartera de nuevos afiliados Período licitado AFP adjudicataria Comisión ofertada Ago. 2010 Jul. 2012 Modelo 1,14% Ago. 2012 Jul. 2014 Modelo 0,77% Ago. 2014 Jul. 2016 Planvital 0,47% Ago. 2016 Jul. 2018 Planvital 0,41% Tabla N 11 Caracterización de nuevos afiliados N nuevos afiliados jun. 2016 may. 2017 364.468 Edad promedio al momento de incorporación 27 años Proporción de mujeres 47,1% Remuneración imponible promedio (UF) 1 10,33 (1) Remuneración imponible es el promedio de los nuevos afiliados de junio 2016 a mayo 2017 que cotizaron este último mes. Pensiones pagadas y nuevos pensionados Sistema/ entidad Tabla N 12 Pensiones pagadas, incluye sólo componente autofinanciado 1 Modalidad de pensión N y monto promedio Vejez Por tipo de pensión () Vejez anticipada Sobrevivencia Total AFP y cías. de seguro Retiro programado Renta temporal IPS (Sistema antiguo) N Pensiones 395.795 23.747 77.868 130.141 627.551 Monto $ 126.480 $ 442.032 $ 124.194 $ 111.418 $ 135.014 N Pensiones 26.965 2.092 6.342 668 36.067 Monto $ 548.948 $ 937.364 $ 707.866 $ 495.500 $ 598.431 Renta N Pensiones 188.252 206.782 44.859 127.234 567.127 vitalicia 2 Monto $ 300.571 $ 304.545 $ 341.318 $ 180.985 $ 278.414 Total N Pensiones 611.012 232.621 132.647 266.953 1.243.233 Monto $ 198.761 $ 324.271 $ 230.476 $ 147.515 $ 214.625 N Pensiones 298.719 24.235 85.922 232.254 641.130 Monto $ 233.402 $ 436.308 $ 223.757 $ 156.232 $ 211.824 (1) No incluye pensiones Ley 16.744, leyes especiales y 193.509 pensiones que se financian en un 100% con APS. Incluye 12.488 pensiones pagadas de acuerdo a la modalidad cubiertas por el seguro existente antes de las modificaciones introducidas al D.L. 3.500 por la Ley N 18.646 del 29.08.1987, las cuales están distribuidas en las categorías y Sobrevivencia. (2) Las pensiones de sobrevivencia en Renta Vitalicia, no incluyen pensiones de orfandad de los menores de 18 años.
Sistema/ entidad 3 AFP y Cías. de Seguro Tabla N 13 Pensiones pagadas, incluye componente autofinanciado y Aporte Previsional Solidario (APS) Modalidad de pensión Retiro programado Renta temporal Renta vitalicia Por tipo de pensión 2 N y monto () promedio Vejez (con APS) Vejez Sobrevivencia anticipada Total N Pensiones 395.795 23.747 77.868 130.141 627.551 Monto $ 152.254 $ 454.737 $ 153.537 $ 111.428 $ 155.393 N Pensiones 26.965 2.092 6.342 668 36.067 Monto $ 550.441 $ 937.488 $ 708.234 $ 495.500 $ 599.620 N Pensiones 188.252 206.782 44.859 127.234 567.127 Monto $ 312.679 $ 323.267 $ 346.812 $ 191.920 $ 292.147 N Pensiones 611.012 232.621 132.647 266.953 1.243.233 Total 1 Monto $ 219.253 $ 342.212 $ 249.910 $ 152.731 $ 231.247 N Pensiones 298.719 24.235 85.922 232.254 641.130 IPS (Sistema Antiguo) Monto $ 263.132 $ 444.799 $ 256.522 $ 201.051 $ 246.624 (1) Para pensionados con pensiones de vejez y sobrevivencia simultáneas, se suma el APS al valor de la pensión de vejez. (2 ) No se reportan 193.509 pensiones que en su totalidad se financian con APS. (3) En caso que el pensionado reciba dos pensiones en distintas instituciones, se suma el valor del APS en la institucion pagadora de APS. Gráfico N 2 Evolución pensiones pagadas por tipo 1.400.000 1.200.000 1.000.000 800.000 600.000 400.000 200.000 0 nov-11 may-12 nov-12 may-13 nov-13 may-14 nov-14 may-15 nov-15 may-16 nov-16 may-17 Vejez Edad Vejez Anticip Sobrevivencia nov-17 N Pensionados Gráfico N 3 Número de nuevos pensionados 12.000 10.000 8.000 6.000 4.000 2.000 0 nov-11 may-12 nov-12 may-13 Vejez Edad nov-13 Sobrevivencia may-14 nov-14 may-15 nov-15 may-16 nov-16 may-17 nov-17 Vejez Anticipada Según fecha de primer pago de pensión
Pilar Solidario y otros aportes del Estado Tabla N 14 N de solicitudes, beneficiarios y beneficio promedio de Pensión Básica Solidaria (PBS) y Aporte Previsional Solidario (APS) N solicitudes N beneficiarios Beneficio promedio ($) Pensión final 1 ($) PBS Vejez PBS APS Vejez APS Hombres 683 107.149 105.522 105.522 Mujeres 2.619 291.941 105.408 105.408 Total 3.302 399.090 105.438 105.438 Hombres 431 76.753 106.678 106.678 Mujeres 1.035 105.467 107.715 107.715 Total 1.466 182.220 107.278 107.278 Hombres 3.895 323.597 67.344 181.917 Mujeres 4.592 445.509 68.552 178.514 Total 8.487 769.106 68.044 179.946 Hombres 253 29.463 98.499 105.764 Mujeres 261 35.101 100.737 104.833 Total 514 64.564 99.715 105.258 (1) La pensión final corresponde a la suma del valor del APS más cualquier otra pensión recibida como causante o como beneficiario, incluidas leyes especiales tales como exonerados, a excepción de las correspondientes a Ley 16.744 de Acc. del Trabajo y Enfermedades Profes. A partir del 1 de julio de 2017, el monto de la PBS de vejez e invalidez es de $104.646. Gasto promedio mensual últimos 12 meses PBS y APS: MM$ 116.231 Gráfico N 4 Evolución número de beneficiarios Pilar Solidario 1.600.000 1.400.000 1.200.000 1.000.000 800.000 600.000 400.000 200.000 0 PBS Vejez PBS APS Vejez APS Tabla N 15 Bono por hijo Al 31 de octubre de 2017 Beneficiarias y montos pagados N beneficiarias en pago 1 263.439 Stock de beneficiarias 2 448.098 Gasto total mensual (MM$) 3 9.210 Monto promedio mensual ($) 4 9.968 (1) Incluye afiliadas al D.L 3.500, en régimen de pago, con traspaso de recursos a la cuenta de capitalización individual obligatoria (CCIO) desde la implementación de la medida (2009) a la fecha, más beneficiarias que reciben pensión de sobrevivencia con APS y PBS. (2) Corresponde al total de beneficiarias que han recibido bonificación desde el año 2009 al mes informado.(3) Incluye los traspasos de recursos a la CCIO efectuados en el mes, más los incrementos de PBS y de pensión de sobrevivencia con APS.(4) Para el caso de traspasos a la CCIO, se estima un monto mensual de manera similar al efectuado para beneficiarias de pensión de sobrevivencia con APS y pensión básica solidaria, según lo dispuesto en el Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, Libro III, Título VII, Capítulo VII, numeral 3.