Curso a Distancia DIRECCIÓN Y GESTIÓN ESTRATÉGICA DE TESORERÍA en Instituciones Financieras 2 de marzo - 12 de abril de 2015 INFORMACIÓN GENERAL PRESENTACIÓN En las instituciones financieras (IF) de América Latina y el Caribe, las áreas de negocio de mayor transformación son: la dirección financiera y la tesorería. En lo transcurrido de los años 2000, los negocios de la tesorería han hecho progresos en el front - office y se encuentran muy activos por la dinámica que se tiene en los mercados monetarios y de capital, no obstante el entorno externo de profunda inestabilidad y turbulencias. Mejor aún, las áreas de tesorería están destacando por su participación directa en la generación de valor y el control de riesgos. Es importante señalar que el crecimiento de los mercados financieros de los países, responde a los cambios en lo económico y social, lo que a su vez demanda de más diversificación y mejores servicios financieros para su desenvolvimiento, mostrando un entorno atractivo a la innovación financiera. Estas nuevas tendencias han creado una expansión explosiva de nuevos productos y servicios financieros, que día a día están acelerando la competencia entre IF s, que implican actuar con eficiencia, oportunidad y solvencia, a fin de conseguir los perfiles aceptables en riesgo rentabilidad. La dinámica económica y social y el medio ambiente innovador han impulsado en la Alta Dirección de las IF s, la intensificación de la participación de la tesorería mediante la introducción de mejoras en las prácticas de la conducción de sus negocios, empleando instrumentos de gestión, cuyos alcances y fines le sirven para ingresar y actuar competitivamente en los mercados, logrando la generación de valor esperada y la sana toma de riesgos. En particular, se viene empleando la Dirección y Gestión Estratégica de Tesorería para alcanzar los resultados esperados por la Alta Dirección. La experiencia latinoamericana de las instituciones financieras está en la tesorería de productos, un puesto de avanzada sobre la tesorería básica como actividad convencional de trabajo. Esto es una ventaja para superar los próximos retos y cambios tecnológicos requeridos en la gestión de tesorería de la intermediación financiera. El enfoque está orientado al desarrollo de negocios de tesorería, mediante una plataforma de productos monetarios y financieros, a fin de satisfacer las expectativas de la tesorería de los clientes (Cash & Liquidity Management), bajo una gestión de control de riesgos. De acuerdo con las IF s que ya están empleando la Dirección y Gestión Estratégica de Tesorería, diseñarla y ejecutarla apropiadamente requiere de un equipo líder en la organización, que disponga de los conocimientos y métodos avanzados en esta gestión. Hay pues necesidad de capacitar y calificar a directivos, ejecutivos y técnicos, para que cualquier IF interesada esté en condiciones de poner en marcha este tipo de dirección financiera, que se ajuste mejor a los intereses propios. 1
Por estas razones, ALIDE por ser la institución líder de la región en materia de transferencia de tecnología entre las IFI s, organiza bajo la modalidad a distancia (E-Learning ALIDE) el Curso Dirección y Gestión Estratégica de Tesorería en Instituciones Financieras, basados en la experiencia latinoamericana. Esta es la respuesta directa a la necesidad de contar con recursos humanos calificados para los cambios tecnológicos de gestión en la intermediación financiera. En el curso se ofrece un trabajo especializado e intensivo de alta intervención de los participantes, a fin de acrecentar el conocimiento y las experiencias en las tecnologías Dirección y Gestión Estratégica de Tesorería en Instituciones Financieras. Favorece a esta labor, el ambiente de una fuerte interacción con el instructor - tutor, con el propósito de afianzar las virtudes y los buenos resultados obtenidos con este instrumento de gestión. DURACIÓN DEL CURSO El curso tiene una duración de seis (6) semanas consecutivas, con la atención personalizada del tutor y el acceso al Campus Virtual de ALIDE, www.alidevirtual.org. Se recomienda como mínimo una dedicación de 8 horas semanales estableciendo su propio ritmo y horario de aprendizaje. FECHAS El curso se inicia el lunes 2 de marzo de 2015 y culmina domingo 12 de abril de 2015. El cierre de inscripción y matrícula del curso vence el miércoles 25 de febrero de 2015. OBJETIVOS Calificar a los directivos, ejecutivos, profesionales y técnicos de las IF s en las avanzadas y especializadas técnicas de la Dirección y Gestión Estratégica de Tesorería, para obtener mejores resultados en la generación de valor y la sana toma de riesgos. El curso tiene los siguientes objetivos específicos: Revisar los avances de la administración financiera estratégica de la dirección y gestión de tesorería en las IF s, considerando, por un lado, las experiencias exitosas en Latinoamérica en entidades financieras de múltiples productos y, por el otro, su utilidad para los resultados de la gestión de la entidad. Comprender los diferentes aspectos técnicos de las operaciones y productos comprendidas en la dirección y gestión estratégica de tesorería en las IF s, en el contexto ampliamente diversificado de los mercados y productos para la gestión de caja y liquidez de los clientes corporativos y de pequeña empresa. Focalizar la atención en el perfil riesgo rendimiento de la dirección y gestión estratégica de la tesorería en las IF s, a fin de lograr el equilibrio empresarial en un entorno de una intensiva regulación y supervisión en la prudente toma de riesgos y rentabilidad de los múltiples productos. Promover y facilitar el intercambio de conocimientos y métodos en la aplicación en la dirección y gestión estratégica de tesorería en las IF s entre los participantes, a fin de poner al descubierto las modalidades tecnológicas de buenos resultados probados que se vienen empleando a nivel de las IF s líderes en la región. TEMARIO Y PROGRAMACIÓN DE ACTIVIDADES El curso está compuesto por tres partes que relacionan los temas conceptuales y prácticos de la dirección estratégica de la tesorería en las IF s. 2
PRIMERA PARTE: DIRECCIÓN ESTRATÉGICA DE LA TESORERÍA EN IF s La primera parte está destinada a la inducción de los conocimientos y métodos de la Dirección Estratégica de la Tesorería en IF s. Temas Duración Fechas Módulo I: Dirección Estratégica de la Tesorería en IF s La transformación de la tesorería La tesorería de productos y generación de valor La mesa de dinero como arma estratégica Estrategias financieras y perfil riesgo - rendimiento Empatías con el marco estratégico de la IF Participación en los Comités de Dirección Financiera 1 semana 2 8 de marzo Módulo II: Control de Gestión de Tesorería Gestión bajo control de riesgos Instrumentos de gestión: plan y presupuesto Revisión y mejoramiento de procesos Servicio al cliente y la plataforma tecnológica El control de la mesa de dinero Módulo III: Productos y Operaciones de Tesorería en IF s Tesorería básica Operaciones en el mercado monetario Operaciones en el mercado de capitales Administración de cobros y pagos Administración de fondos disponibles Administración de reservas Tesorería de productos La mesa de dinero en las IF s El programa de productos de tesorería Productos de tesorería: Mercado de derivados Generación de metas y resultados esperados Módulo IV: Organización de la Tesorería Las funciones de la tesorería en las IF s Distribución de las tareas de tesorería La organización de la mesa de dinero en las IF s La tesorería jefatura y equipos de trabajo Relaciones con las otras áreas operativas de la empresa Módulo V: Gestión de Riesgos de Tesorería Regulaciones y supervisión prudencial Gestión de riesgos financieros: liquidez y riesgos de mercado Gestión de riesgos legales y operacionales Clasificación de riesgos y aspectos de tesorería Indicadores de gestión para el seguimiento. 1 semana 9 15 de marzo 2 semanas 16 29 de marzo 1 semana 30 de marzo 5 de abril 1 semana 6 12 de abril SEGUNDA PARTE: FORO DE INTERCAMBIO DE EXPERIENCIAS EN DIRECCIÓN Y GESTIÓN ESTRATÉGICA DE TESORERÍA En esta parte del curso, los participantes tendrán la oportunidad de presentar sus experiencias en la elaboración y ejecución de los programas de productos de tesorería en las IF s, de tal manera de generar un conocimiento compartido entre todos. La metodología de trabajo comprende una agenda de tópicos de discusión, con la cual el participante presenta sus puntos de vista, observaciones, cuestionamientos y virtudes en el uso del programa de productos de tesorería de su institución, así como sus opiniones respecto de este programa y su contribución al desarrollo de las IF s múltiples de productos en los sistemas financieros nacionales. 3
TERCERA PARTE: TRABAJO APLICATIVO El trabajo práctico se realiza con cada uno de los participantes o con los equipos institucionales que hubieran, mediante un conjunto de ejercicios, a la par que se avanza en el trabajo lectivo. Cada uno de estos ejercicios será supervisado por el instructor - tutor, a fin de conseguir su mejor realización en la aplicación de los conocimientos que se irán ganando en el desarrollo del curso. Para finalizar el curso, los ejercicios se integran en un documento final que sintetiza las tareas, los métodos y conocimientos recibidos. La supervisión de los ejercicios implica la acción interactiva participante - tutor, lo que crea un ambiente de asesoría en dirección y gestión estratégica de tesorería de las IF s. ENFOQUE METODOLÓGICO El curso sirve a los participantes para la toma de conocimientos y ejercitarse en la Dirección y Gestión Estratégica de Tesorería, por lo que el aumento de sus capacidades son de aplicación inmediata en las instituciones donde laboran, lo que favorece a la práctica de éxito de la puesta en marcha de esta gestión, el mismo que oriente a la Alta Dirección y el trabajo gerencial en el desenvolvimiento de la IF de productos múltiples. En el curso se combina los aspectos conceptuales con los prácticos que contiene la puesta en marcha de la dirección y gestión estratégica de la tesorería en las IF s. El énfasis del trabajo tiene carácter tecnológico, ya que se da prioridad a la integración de las técnicas que incluye la actuación de la tesorería en condiciones de mercado competitivo. Nuestro modelo de formación a distancia se basa en una acción tutorial constante, en donde el participante estudiará de acuerdo a un plan de trabajo donde se definirán tareas semanales. El éxito del curso a distancia se sustenta en la actuación conjunta del instructor tutor y de los participantes, a quienes se les requiere el compromiso de estudios de un tiempo mínimo de ocho (8) horas semanales. Esta dotación de tiempo se aprovechará al máximo, si se sigue de manera cuidadosa la distribución del tiempo y las tareas asignadas. Las tareas programadas son de tres tipos: tareas individuales, tareas supervisadas y autoevaluaciones: Las tareas individuales incluyen, en primer lugar, la lectura y reflexión de la lección (presentaciones PowerPoint) y las lecturas obligatorias con el propósito es captar la idea global relacionada a cada módulo. Las tareas supervisadas, son asignadas para ser revisadas y calificadas por el instructor - tutor. La auto evaluación comprende un cuestionario con preguntas relacionadas con el módulo que fortalecerán los conocimientos del participante y constituirán una medida de cómo va progresando el participante en el curso. El trabajo final, que será encomendado por el tutor con el fin que se apliquen todos los conocimientos, experiencias y aspectos prácticos revisados durante el curso, para que los participantes muestren su suficiencia a la culminación del mismo. Cabe resaltar que el Campus Virtual de ALIDE contará con foros de debate que serán convocados por el instructor tutor con los temas específicos de análisis, fechas y duración los cuáles permitirán el fructífero intercambio de experiencias entre participantes de diferentes instituciones y países. El Campus Virtual de ALIDE ofrece complementariamente a los participantes el Asesor en Línea, mediante el cual se podrán formular preguntas y dudas que se tenga al instructor - tutor, quien dará orientaciones y absolverá las consultas individualmente. Asimismo, se podrán compartir documentos, trabajos destacados, enlaces Web de interés y glosario de términos, promoviendo de este modo el intercambio de experiencias entre el instructor - tutor y los participantes. Asimismo, los participantes de los cursos a distancia de ALIDE, pueden acceder libremente a la biblioteca virtual www.alidebibliotecavirtual.org. 4
Para un buen aprovechamiento del curso, aconsejamos conectarse a diario o días alternos. No obstante, en el Campus Virtual se colocarán avisos y anuncios sobre las actividades a realizar, que serán informados a los participantes mediante mensajes de alerta a sus respectivos correos electrónicos. PARTICIPANTES Representantes de Bancos de Desarrollo, Bancos Comerciales, Bancos Centrales, Superintendencias de Bancos, Fondos de Garantía de Depósito y otros Intermediarios Financieros de América Latina y el Caribe, así como consultores financieros además de todos aquellos profesionales relacionados en el área de la Dirección Financiera y la Tesorería en las Instituciones Financieras, que tengan bajo su responsabilidad las áreas siguientes: Vicepresidentes o gerentes del área de finanzas Vicepresidentes o gerentes del área de planificación estratégica financiera y análisis de instituciones financieras. Tesoreros, gerentes de finanzas corporativas, gestores de tesorería y traders. Jefes de mesa de dinero. Gerentes y analistas de riesgo bancario, particularmente de liquidez, mercado, y de derivados de instituciones financieras. INSTRUCTOR TUTOR REYNALDO SUSANO LUCERO, Economista, MSc, Dr. Graduado en la Universidad Nacional Mayor de San Marcos (UNMSM), de Perú, con estudios de Post-Grado en Glasgow University y en Strathclyde University, ambas de Reino Unido. Diploma en Planeación Estratégica por la Escuela superior de Administración de Negocios (ESAN) - Perú. Presidente del Directorio del Banco Central Hipotecario del Perú y Presidente Ejecutivo del Banco Industrial del Perú, miembro del Directorio del Banco de Comercio y Gerente Central de Planeamiento y Desarrollo de la Corporación Financiera de Desarrollo S. A. (COFIDE), y más recientemente Gerente Financiero de la Empresa Petróleos del Perú (PETROPERU). Profesor Principal del Programa de Maestría en Banca y Finanzas de la Universidad de Lima. Obtuvo el premio de ALIDE en el Concurso Latinoamericano sobre Instituciones Financieras de Desarrollo. Actualmente, es Presidente Ejecutivo de la firma Investigación y Análisis Financiero (IAF) y consultor internacional de ALIDE en Tecnologías Financieras para entidades financieras de desarrollo. INVERSIÓN Y FORMA DE PAGO US$350 por participante (Institución miembro de ALIDE) US$500 por participante (Institución no miembro de ALIDE) El importe de las inscripciones es neto sin afectar deducciones o impuestos. Por lo tanto, si se va a aplicar deducciones o impuestos al importe neto de la inscripción, debe comunicarse el porcentaje a aplicar, con el fin de emitir la factura por un monto tal que permita cobrar la cuota de inscripción estipulada. Para efectuar el pago, se debe realizar una transferencia o depósito bancario a: Para instituciones del extranjero: Transferencia bancaria a la cuenta corriente de ALIDE N 201-03-000874700-9 del Banco de Crédito del Perú (Agencia de Miami). Dirección: 121 Alhambra Plaza, Suite 1200, Coral Gables, Florida 33134, U.S.A., Tel. (305) 448-0971, Fax: (305) 448-0981. ABA: 067015355. SWIFT: BCPLUS33. Para instituciones peruanas: Cta. Cte. N 193-1132251188 del Banco de Crédito del Perú Se requiere que una vez efectuado el pago, las instituciones deberán enviar copia del depósito o transferencia bancaria al Programa de Capacitación y Cooperación de ALIDE, Fax: (511) 442-8105 o E-mail: ssuito@alide.org. 5
CERTIFICACIÓN Se otorgará Certificación Internacional a las personas que completen satisfactoriamente el curso, es decir, que cumplan con las tareas y trabajos encomendados por el instructor - tutor y obtengan un puntaje superior a 7.4 sobre 10 puntos. Cabe indicar que la participación en el curso es calificada, por lo que en el certificado se indicará el desempeño obtenido por el participante. Se emitirá un certificado digital para los participantes que obtengan nota aprobatoria, el mismo que será enviado por correo electrónico. INSCRIPCIONES El proceso de inscripción se realiza a través del Campus Virtual de ALIDE, www.alidevirtual.org, en el cual existe la opción correspondiente de REGISTRARSE, donde completará un formulario en línea, luego de lo cual se le facilita la confirmación y los pasos para el ingreso al Campus Virtual de ALIDE. Cierre de inscripciones: miércoles 25 de febrero de 2015. INFORMES Y CONSULTAS ASOCIACIÓN LATINOAMERICANA DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PARA EL DESARROLLO (ALIDE) Secretaría General de ALIDE Paseo de la República N 3211, San Isidro Lima Perú Teléfono: (511) 442-2400 Ext. 223 / 224 / 208 - Fax: (511) 442-8105 WebSite: www.alide.org Contacto: Sr. Sandro Suito Larrea Responsable del E-Learning ALIDE Programa de Capacitación y Cooperación E-mail: ssuito@alide.org 6