Curso Superior en Gestión de Patrimonios. Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

Transcripción

1 Curso Superior en Gestión de Patrimonios Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas

2 Curso Superior en Gestión de Patrimonios Índice 1. Introducción 2. A quién va dirigido 3. Objetivos 4. Metodología y estructura 5. Programa académico 6. Requisitos de acceso al curso 7. Dirección del curso 8. Profesores 9. Titulación 10. Duración 1. Introducción En la última década, la gestión patrimonial ha experimentado un crecimiento exponencial en el negocio bancario y financiero. Son cada vez más los ahorradoresinversores, procedentes de la gran clase media de los países occidentales, que apuestan por el ahorro a largo plazo y acceden a productos de inversión más sofisticados. La creciente y más sofisticada demanda reclama la necesidad de profesionales mejor preparados, con un elevado grado de conocimientos sobre las técnicas de gestión de carteras más avanzadas. El Curso Superior de Gestión Patrimonial se ha diseñado para completar y profundizar la formación y experiencia previa de los profesionales que, en diversos ámbitos, aconsejan y gestionan patrimonios de particulares. El objetivo primario es formar en habilidades técnicas, de valoración de juicio, y de asesoría, necesarias para optimizar las relaciones con los clientes. Además, el programa de este curso capacita para la obtención de la certificación de Diploma de Agente Financiero (DAF, Nivel I) y de European Financial Advisor ( FA, Nivel II), otorgados por la European Financial Planning Association (EFPA). IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 1

3 2. A quién va dirigido Los Diplomados en Gestión Patrimonial serán profesionales capaces de rendir al más alto nivel en una de las áreas de banca y de consultoría de crecimiento más importante en los países financieramente desarrollados. El Programa está dirigido a: Profesionales de entidades financieras con responsabilidades presentes o futuras en el área de banca personal o privada y el asesoramiento comercial de inversiones. Gestores, asesores y consultores que, siendo especialistas en otras áreas, requieren una sólida formación global para el consejo y la gestión de patrimonios de sus clientes y el asesoramiento financiero y de inversiones. Profesionales de gestoras de carteras y de fondos, de sociedades y agencias de valores y de cualquier entidad vinculada a la intermediación o gestión de inversiones, o profesionales independientes. Universitarios interesados en especializarse en esta área creciente del negocio financiero. 3. Objetivos El curso proporciona los conocimientos teóricos y prácticos necesarios, para responder a las necesidades presentes y futuras de los clientes en su vertiente de gestión de patrimonios, y para mejorar la calidad y rentabilidad de los servicios ofrecidos por las entidades. El objetivo primordial de este programa es elevar la preparación y cualificación profesional de los participantes, proporcionándoles una formación sólida, teórico práctica, que permita mejorar la calidad del asesoramiento que prestan a sus clientes. Capacita a los participantes para la obtención de la certificación de Diploma de Agente Financiero (DAF, Nivel I) y de European Financial Advisor ( FA, Nivel II), otorgados por la European Financial Planning Association (EFPA). IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 2

4 4. Metodología y estructura El Programa se desarrolla mediante la metodología e-learning a través del Campus Virtual de IEFA. La metodología establecida para este programa, se fundamenta en formación a distancia (e-learning) complementada con tutorías activas interactivas, siguiendo el modelo formativo utilizado por las principales universidades del mundo. La formación e-learning permite realizar el programa de manera flexible, con un material de estudio especialmente diseñado al efecto que incluye para cada módulo presentaciones donde se fijan los conceptos básicos y lecturas complementarias para asentarlos. Este material de estudio se complementa con ejercicios prácticos y foros de discusión. El programa se divide en módulos, compuesto cada uno de un número diferente de sesiones. Cada sesión se desarrolla a lo largo de una semana. Además del material descrito, incluye test de auto-evaluación y un foro donde plantear dudas y compartir experiencias con los demás compañeros. El foro está tutelado por miembros del claustro. Soporte para el alumno: Guía de estudio. Material docente de cada tema. Discusión en foros. Soporte y teléfono del profesor. Soporte del director del curso. Exámenes parciales on-line. Ejercicios y casos prácticos on-line. El aprovechamiento del curso es evaluado por el claustro de forma continuada, a través de las herramientas que proporciona el Programa: participación en foros, test de autoevaluación, exámenes, etc. Se exige una «asistencia regular» a las sesiones del programa (a través del ordenador), siendo imprescindible una asistencia del 90% para la superación del mismo. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 3

5 Sólo en los casos en los que el claustro lo estime oportuno, el alumno tendrá que realizar un test final de evaluación global. El alumno cuenta en todo momento con el apoyo de un equipo de tutores especializados en cada una de las materias tratadas. Los cursos se imparten en su totalidad en español. Aunque la temática se trata desde una perspectiva general, las referencias legales se basan en las normas españolas y europeas vigentes. 5. Programa académico Módulo 1: Asesoramiento y planificación financiera 1. El cliente y la asesoría financiera. 2. Relación cliente-asesor y determinación de los objetivos y expectativas. 3. Análisis del estado económico-financiero del cliente. 4. Desarrollo, presentación y aplicación del plan financiero basado en el ciclo de vida. 5. Control y herramientas para la planificación financiera. Módulo 2: Instrumentos y mercados financieros I 1. Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión 2. Fundamentos de la inversión. 3. Sistema financiero. 4. BCE. Política monetaria y tipos de referencia. 5. Mercado de renta fija: características, estructura y rating. 6. Valoración y riesgos de activos de renta fija. Módulo 3: Instrumentos y Mercados Financieros II 1. Mercado de renta variable: características, tipos de operaciones, índices bursátiles y valor de las empresas. 2. Introducción al análisis fundamental. 3. Introducción al análisis técnico. 4. Mercado de divisas: características, formación del precio y operativa. 5. Mercado de productos derivados I. 6. Mercado de productos derivados II. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 4

6 Módulo 4: Fondos y sociedades de inversión mobiliaria 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria. 2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión. 3. Sociedades de inversión de capital (SICAV). 4. Fondos de inversión libre (hedge funds). 5. Estilos de gestión. Módulo 5: Seguros 1. Concepto del Riesgo, su gestión y el Seguro 2. Marco legal del contrato de seguro 3. Técnica aseguradora 4. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales. a. Sistema de previsión social público. b. Sistema de previsión social complementaria: seguro de vida, seguro de accidentes y seguro de enfermedad. c. Planificación de coberturas personales. 5. Planes de seguros de empresa. 6. Seguros contra daños y seguros patrimoniales. Módulo 6: Pensiones y planificación de jubilación 1. Planes y fondos de pensiones. 2. Principios básicos para la planificación de la jubilación. 3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación. 4. Opciones de reembolso y rescate. 5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación. Módulo 7: Planificación inmobiliaria 1. La inversión inmobiliaria: características, clasificación, rentabilidad y riesgo. 2. Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria. 3. Fiscalidad de la inversión inmobiliaria. 4. Productos hipotecarios y métodos de amortización. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 5

7 Módulo 8: Gestión de carteras 1. Entorno financiero, rentabilidad y riesgo de una cartera de valores. 2. Fases del proceso de gestión de carteras discrecionales y no discrecionales. 3. Perfil de riesgo del cliente y selección de la cartera óptima. 4. Definición y elaboración de carteras modelo. 5. Medición y evaluación de resultados. 6. Información del rendimiento a los clientes. Módulo 9: Fiscalidad de las inversiones 1. Marco tributario. a. Impuesto sobre la renta de personas físicas (IRPF). b. Impuesto de sociedades c. Impuesto de sucesiones d. Imposición de no residentes. 2. Fiscalidad de las operaciones financieras. 3. Planificación fiscal. Módulo 10: Cumplimiento normativo y regulador 1. Cumplimiento normativo: protección del inversor, blanqueo de dinero y protección de datos. 2. Directivas de mercado y regulaciones: MIFID, FASP, IMD, etc. 3. Código ético de la EFPA. 6. Requisitos de acceso al curso Estar en posesión del título de bachillerato o similar, aunque está pensado sobre todo para personas diplomadas o graduadas. 7. Dirección del Programa D. José Antonio González Valle. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 6

8 8. Profesores Los profesores encargados de la docencia, y directores de los programas, están en posesión de titulación superior universitaria de grado licenciatura relacionado con las materias contenidas en el programa, completados en la mayoría de casos con titulación de postgrado y master universitario, y asimismo poseen experiencia profesional en las citadas materias y en el ejercicio de la actividad objeto de enseñanza. 9. Titulación Curso Superior en Gestión de Patrimonios por el Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. 10. Duración El curso tiene una carga lectiva de 300 horas que se desarrollan a lo largo de seis meses. Está diseñado para que pueda compatibilizarse con la actividad profesional, de forma que la carga de trabajo semanal no supere las doce horas. IEFA Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas. Todos los derechos reservados. Pág. 7

9 Instituto Europeo de Finanzas Aplicadas Gran Vía de Hortaleza Madrid Teléfono