AGENTE FINANCIERO (Certificación DAF) 130 horas On-line

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1 AGENTE FINANCIERO (Certificación DAF) 130 horas On-line ASESOR FINANCIERO NIVEL II 140 horas On-line 140 horas On-line + 26 horas presenciales ASESOR FINANCIERO 230 horas On-line 230 horas On-line + 33 horas presenciales PLANIFICACIÓN FINANCIERA (Certificación EFP) 220 horas On-line 220 horas On-line + 42 horas presenciales on-line on-line + presencial

2 CERTIFICACIONES EFPA Afi Escuela de Finanzas Aplicadas es un centro acreditado por EFPA España para preparar todos los exámenes que emite. Por lo tanto, el programa, profesorado y manual formativo cumple con los requisitos de formación exigidos a nivel europeo. EFPA España es una entidad dedicada a promover el desarrollo de la profesión de Asesor y Planificador financiero en España, afiliada a EFPA Europa. EFPA España ofrece estándares para cualificaciones profesionales que garantizan el nivel de competencias adecuado para los profesionales que posean las Certificaciones Profesionales que EFPA emite, y las mantengan a través de la formación continua y del acatamiento del Código Ético, bianualmente. QUÉ BENEFICIOS TIENE OBTENER ESTAS CERTIFICACIONES? AGENTE FINANCIERO (DAF) Tiene reconocimiento y validez nacional Adaptación a las presentes y futuras exigencias regulatorias de cualificación profesional. Es un nivel intermedio y parcial para la obtención del posterior certificado EFA. Su validez como examen parcial liberatorio del Certificado EFA será de tres años. ASESOR FINANCIERO (EFA) Tiene reconociendo europeo Adquisición de prestigio profesional y empleabilidad Las personas con este certificado serán miembros de la Asociación EFPA España UROPEAN FINANCIAL ADVISOR UROPEAN FINANCIAL PLANNER Nivel II DAF (Nivel I) PLANIFICADOR FINANCIERO (EFP) Tiene reconocimiento europeo Avanzar en la calidad de servicio y en la satisfacción y fidelidad de los clientes Ampliación de conocimientos para progresar profesionalmente QUÉ NECESITAS PARA OBTENER ESTAS CERTIFICACIONES? ASESOR FINANCIERO (EFA) Experiencia mínima de un año en el área o áreas vinculadas a la asesoría, análisis o planificación financiera, o de al menos seis meses si se ha seguido un programa formativo acreditado por EFPA-España. Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV. PLANIFICADOR FINANCIERO (EFP) Estar en posesión vigente de la certificación de Asesor Financiero Europeo (EFA). Estar dado de alta en la Asociación de Planificadores y Asesores Financieros, EFPA España. O bien, disponer de alguna de las certificaciones/ titulaciones profesionales siguientes, siempre que hayan sido obtenidas en los diez últimos años: CFA, CEFA, FRM, CAIA, CIIA, PRMIA, CFP

3 AGENTE FINANCIERO (Certificación DAF) 130 horas On-line 1. Instrumentos y Mercados Financieros Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión Fundamentos de la inversión Sistema financiero Mercado de Renta Fija Mercado de Renta Variable Mercado de Productos Derivados 2. Fondos y Sociedades de Inversión mobiliaria Visión general de los fondos de inversión mobiliaria Fondos de inversión y sus objetivos de inversión 3. Gestión de Carteras Riesgo y marco de rendimiento 4. Seguros La institución del seguro Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales Marco legal del contrato de seguro Técnica aseguradora Introducción y aspectos generales de las coberturas personales Seguro de vida Seguro de accidentes Seguro de enfermedad (seguro de salud) Planes de seguros de empresa Planificación de Coberturas Personales Seguros contra daños y seguros patrimoniales 5. Pensiones y Planificación de la Jubilación Planes y Fondos de Pensiones 6. Fiscalidad de las Inversiones Marco tributario Fiscalidad de las operaciones financieras 7. Cumplimiento normativo y regulador Cumplimiento Normativo Directivas de la UE 8. Asesoramiento y Planificación Financiera El cliente y la asesoría financiera Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas ASESOR FINANCIERO 230 horas On-line 230 horas On-line + 33 horas presenciales 1. Instrumentos y Mercados Financieros Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión Fundamentos de la inversión Sistema financiero Mercado de Renta Fija Mercado de Renta Variable Mercado de Divisas Mercado de Productos Derivados 2. Fondos y Sociedades de Inversión mobiliaria Visión general de los fondos de inversión mobiliaria Fondos de inversión y sus objetivos de inversión Fondos de inversión libre (Hedge Funds) Estilos de gestión Análisis y selección de fondos 3. Gestión de Carteras Riesgo y marco de rendimiento Mercados de capital eficientes Teoría de Carteras Proceso de asignación de activos Medición y atribución de resultados Información del rendimiento a los clientes 4. Seguros 5. Pensiones y Planificación de la Jubilación Planes y Fondos de Pensiones Principios básicos para la planificación de la jubilación Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación 6. Inversión Inmobiliaria La inversión inmobiliaria Productos hipotecarios y métodos de amortización 7. Crédito y financiación Productos de crédito Análisis del riesgo de particulares Análisis de las garantías Apalancamiento Reagrupación de deudas Gestión de la insolvencia 8. Fiscalidad de las Inversiones Marco tributario Fiscalidad de las operaciones financieras Planificación fiscal 9. Cumplimiento normativo y regulador Cumplimiento Normativo Directivas de la UE El código ético de EFPA 10. Asesoramiento y Planificación Financiera

4 ASESOR FINANCIERO NIVEL II 140 horas On-line 140 horas On-line + 26 horas presenciales 1. Instrumentos y Mercados Financieros Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la Inversión Mercado de Renta Fija Mercado de Renta Variable Mercado de Divisas Mercado de Productos Derivados. 2. Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria Fondos de inversión libre (Hedge Funds) Estilos de gestión Análisis y selección de fondos 3. Gestión de Carteras Riesgo y marco de rendimiento Mercados de capital eficientes Teoría de Carteras Proceso de Asignación de activos Medición y Atribución de resultados Información del rendimiento a los clientes 4. Pensiones y Planificación de Jubilación Principios básicos para la planificación de la jubilación. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación 5. Inversión Inmobiliaria La inversión inmobiliaria Productos hipotecarios y métodos de amortización 6. Crédito y financiación Productos de crédito Análisis del riesgo de particulares Análisis de las garantías Apalancamiento Reagrupación de deudas Gestión de la insolvencia 7. Fiscalidad de las Inversiones Marco tributario Planificación fiscal 8. Cumplimiento Normativo y Regulador El código ético de EFPA 9. Asesoramiento y Planificación Financiera Establecimiento de la relación cliente-planificador Determinación del estado económico-financiero del cliente Desarrollo y presentación de un plan de inversión PLANIFICACIÓN FINANCIERA (Certificación EFP) 220 horas On-line 220 horas On-line + 42 horas presenciales 1. Instrumentos y mercados financieros Influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros Mercado de renta fija Mercado de productos derivados 2. Seguros Seguros de vida ahorro como vehículo de inversión Los seguros como instrumento de cobertura de riesgos 3. Planificación de la Jubilación Proceso de planificación de la jubilación Análisis de la situación personal y financiera Análisis dinámico de los diversos escenarios de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación Implementación del plan de inversión Análisis periódico de las variables financieras y fiscales 4. Marco Legal y Ética 5. Inversiones Alternativas Fondos de inversión libre (Hedge Funds) Commodities Private equity Vehículos de inversión inmobiliaria 6. Planificación Fiscal Cuestiones a tener en cuenta en la planificación financiero-patrimonial con eficacia fiscal Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria Planificación fiscal en el impuesto de sucesiones y donaciones Aspectos fiscales a considerar en la planificación de las inversiones transfronterizas 7. Gestión de Carteras Estrategias de inversión Indicadores de rentabilidad ajustada al riesgo 8. Planificación Sucesoria 9. Asesoramiento y Planificación Financiera Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas Determinación del estado económico-financiero del cliente Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida Aplicación del plan financiero Control del plan financiero 10. Gestión del patrimonio Familiar

5 METODOLOGÍA Con el fin de adaptarse a las diferentes preferencias y disponibilidad de los alumnos, Afi Escuela de Finanzas Aplicadas ofrece dos metodologías docentes: OPCIÓN 1 Curso 100% on-line EL CAMPUS VIRTUAL Nuestro Campus Virtual será la referencia para los participantes del curso, ya que es el soporte de todas las actividades del programa, así como el medio de comunicación entre alumnos y profesor. Esta aplicación está diseñada para realizar cursos a través de Internet. Dicha herramienta permite: Presentar material didáctico, ejercicios, cuestionarios Proporciona recursos de información como pueden ser foros, chats, páginas web, etc. Diversas actividades para que los alumnos interactúen entre sí o con el profesor. Para utilizar este Campus Virtual sólo es necesario un ordenador con al menos un navegador Web instalado con conexión a Internet. El día de comienzo del curso se facilitarán unas claves de acceso personales a cada alumno, y así tendrá acceso a los diferentes medios que ponemos a su alcance, tales como foros, mensajería interna, calendario, actividades, etc. on-line Accede a una demo de nuestro Campus Virtual aquí: OPCIÓN 2 Curso on-line + Sesiones Presenciales De manera optativa, Afi Escuela de Finanzas Aplicadas pone a disposición de sus alumnos la opción de complementar la formación on-line con sesiones presenciales con el fin de reforzar conocimientos en relación a temas clave para la función del Asesor Financiero. Para ello, en las sesiones presenciales se discutirán y analizarán aquellos aspectos que requieran mayor atención bien sea por su dificultad, o por la importancia que revistan dentro del contexto general del programa. La sesiones presenciales también podrán seguirse a distancia a través de Webex, pudiendo transmitir audio y video tanto profesor como alumnos en tiempo real. De esta forma queremos llegar a aquellas personas que por situación geográfica o compromisos laborales/familiares no podrían acudir presencialmente. on-line + presencial Metodología on-line El curso se realiza de forma 100% on-line. Esta metodología permite flexibilidad y personalización del ritmo de estudio, ya que el Campus está disponible las 24 horas. No se renuncia tampoco a la interacción con los profesores y compañeros de curso. El alumno dispone de una serie de herramientas de formación que facilitan el seguimiento del curso y la consecución de los objetivos de aprendizaje: Tests de autoevaluación, ejercicios, casos prácticos a través de los que el alumno puede poner en práctica lo aprendido y sobre lo que recibirá feed-back del tutor. Unidades didácticas en las que se cubren, de manera didáctica, los contenidos teóricos, de manera que se facilita el estudio por parte del alumno. Agenda de trabajo semanal, que ayuda al alumno a planificar su tiempo de estudio. Tutor experto en cada uno de los temas para resolver dudas, y que propondrá actividades complementarias durante el desarrollo del curso. Coordinador que dará apoyo al alumno en todo lo referente al funcionamiento del Campus Virtual, documentación, etc. Durante el programa los alumnos y profesores podrán intercambiar opiniones y crear foros de discusión a través del foro general y la mensajería interna del Campus Virtual. Sesión de repaso y simulacro de examen Afi Escuela de Finanzas Aplicadas imparte una clase presencial de 5 horas a todos los alumnos al finalizar el programa, en la que se repasan los conceptos más importantes del examen de certificación y se realiza un simulacro de examen de carácter autoevaluativo.

6 SOLUCIONES FORMATIVAS EN ECONOMÍA Y FINANZAS c/ Españoleto, Madrid Tel: / 80 efa@afi.es