PROCEDIMIENTO ACUERDO PARA INVOLUCRAR A LAS INSTITUCIONES BANCARIAS ESTADOUNIDENSES EN LA PROMOCIÓN DE LOS CERTIFICADOS DE MATRÍCULA CONSULAR
DIRECCIÓN GENERAL DE PROGRAMACIÓN, ORGANIZACIÓN Y PRESUPUESTO. Emb. Patricia Espinosa Cantellano Secretaria Julio Camarena Villaseñor Oficial Mayor C. Cándido Morales Rosas Director del Instituto de los Mexicanos en el Exterior IME Luis Mariano Hermosillo Sosa Director General de Programación, Organización y Presupuesto Consejero Javier Díaz de León Director Ejecutivo del Instituto de los Mexicanos en el Exterior IME Lic. Hilda Dávila Chávez Directora General Adjunta de Atención y Administración IME Mónica Pérez López Directora General Adjunta de Organización, Soporte Operativo y Contabilidad DGPOP Lic. José Federico Guillermo Bass Villarreal Director de Asuntos Económicos y Comunitarios IME Lic. Sofía Orozco Aguirre Subdirectora de IME Berenice Bonilla Rojas Subdirectora de Organización DGPOP Dictaminó: Sergio Iván Conde Gorostiola de Alta Responsabilidad DGPOP Septiembre de 2011 Versión 1.0
Página: 2 de 14 1. Propósito del procedimiento. Contar con un instrumento de apoyo administrativo que permita conocer en forma ordenada y sistemática las actividades necesarias para la firma de los acuerdos para involucrar a las instituciones bancarias estadounidenses en la promoción de los certificados de matrícula consular en los Estados Unidos de América e implementar un programa de información continua sobre los métodos seguros de envío de dinero a México sobre la apertura de cuentas bancarias y talleres informativos de educación financiera, cuya finalidad sea beneficiar a los nacionales mexicanos en el extranjero. 2. Alcance. El presente procedimiento aplica a la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios, a la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios y a la Subdirección de del Instituto de los Mexicanos en el Exterior, así como a las Representaciones de México en el Exterior ubicadas dentro de los Estados Unidos de América. 3. Marco Jurídico. Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos. Ley Orgánica de la Administración Pública Federal. Ley del Servicio Exterior Mexicano y su reglamento. Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos. Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública Gubernamental y su reglamento. Reglamento Interior de la Secretaría de Relaciones Exteriores. Decreto por el que se crea el Instituto de los Mexicanos en el Exterior, con el carácter de órgano administrativo desconcentrado de la Secretaría de Relaciones Exteriores. estadounidenses en la promoción de Matrículas Consulares en los Estados Unidos de América. Guía Consular. 4. Responsabilidades. La Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios, la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios y la Subdirección de son responsables de la elaboración y actualización del presente procedimiento. La Dirección Ejecutiva del Instituto de los Mexicanos en el Exterior es la responsable de la supervisión del presente procedimiento.
Página: 3 de 14 5. Definiciones. Acuerdos Bancos Consulados: Acuerdo celebrado entre las representaciones de México en el exterior con las instituciones bancarias estadounidenses con el objeto de involucrarlas en la promoción de las matrículas consulares en los Estados Unidos de América. Dichos acuerdos le dan acceso a los edificios consulares de México a representantes de bancos estadounidenses para educar a los paisanos sobre la importancia de tener una cuenta bancaria y de ingresar al círculo bancario en ese país. Certificado (CMC): Es el documento público que expide una representación consular o diplomática mexicana para acreditar que un mexicano se encuentra registrado en la matrícula consular, por razón de haber comprobado su domicilio en el extranjero, dentro de la circunscripción consular de la oficina de que se trate. La vigencia del CMC es por cinco años y su expedición causa derechos conforme a la Ley Federal de Derechos. Educación Financiera: Proceso de desarrollo de habilidades y aptitudes que, mediante la asimilación de información comprensible y herramientas básicas de administración de recursos y planeación, permiten a las personas tomar decisiones de carácter económico en su vida cotidiana y a conocer el manejo de productos y servicios financieros dentro de instituciones bancarias. Matrícula Consular (MC) y Certificado (CMC): Es el registro de mexicanos ante las representaciones consulares o diplomáticas en países o ciudades en donde aquellos han decidido establecer su domicilio. La matrícula es gratuita y el connacional que solicita su inscripción, luego de comprobar de manera fehaciente su nacionalidad mexicana y que su nuevo lugar de residencia se localiza dentro de la circunscripción consular de la oficina que lo registra puede si lo desea, solicitar un documento que certifique su registro. Este documento se denomina: Certificado. Su expedición causa derechos conforme a la Ley Federal de Derechos. Migrante: Es el individuo que sale, transita o llega al territorio de un Estado distinto al de su residencia por cualquier tipo de motivación. Registro Consular de Mexicanos (RCM): Es el Registro de los mexicanos domiciliados dentro de la circunscripción de una representación (el registro es gratuito). CJ: Consultoría Jurídica. DEIME: Dirección Ejecutiva del Instituto de los Mexicanos en el DAEC: DGAAC: Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios. IME: Instituto de los Mexicanos en el RME: Representación de México en el SE: Subdirección de. SRE: Secretaría de Relaciones Exteriores. UA: Unidad Administrativa. Vo.Bo.: Visto Bueno.
Página: 4 de 14 6. Políticas y lineamientos. 1. El Instituto de los Mexicanos en el Exterior, a través de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios y la Red de Consulados Mexicanos en los Estados Unidos de América (EUA), propicia el acercamiento con instituciones financieras en EUA para promover el uso del Certificado de Matrícula Consular como identificación para la apertura de cuentas bancarias y realizar talleres y programas que permitan la inclusión financiera de la comunidad migrante mexicana y de origen mexicano que radica en EUA. 2. Con el apoyo de la Consultoría Jurídica se autorizó un modelo de Acuerdo para involucrar a las instituciones bancarias estadounidenses en la promoción de las Matrículas Consulares en Estados Unidos (Acuerdo banco-consulado) el cual permite tanto a una RME como a una institución bancaria estadounidense, la implementación de programas de educación financiera a desarrollarse en la sede de la representación consular. El programa consiste en facilitar información sobre los métodos seguros de envío de dinero a México, talleres de educación financiera, así como la posibilidad de que los bancos recaben información de los usuarios de los servicios consulares, siempre y cuando ésta sea proporcionada de manera voluntaria por el mismo interesado, a efecto de facilitar la posterior apertura de una cuenta bancaria. 3. Se deberá revisar que las Oficinas Consulares tengan la facilidad de tener en su propia sede folletería e información autorizada alusiva al proceso de bancarización, provista por los bancos que firman el Acuerdo banco-consulado, con el fin de que los usuarios dispongan de información oportuna y fidedigna. 4. El Instituto de los Mexicanos en el Exterior será la primera instancia que revisa el Acuerdo bancoconsulado, si cumple con los requisitos establecidos por la Consultoría Jurídica, se otorgará el Vo. Bo. correspondiente. En caso contrario, el Instituto envía el Acuerdo banco-consulado a la Consultoría Jurídica de la SRE, unidad administrativa que emite el dictamen correspondiente sobre la procedencia de la firma. 5. El Instituto de los Mexicanos en el Exterior, bajo las recomendaciones o sugerencias de la Consultoría Jurídica, notifica a los Consulados su visto bueno para la firma de los citados Acuerdos bancosconsulados. 6. El Acuerdo banco-consulado no permite que los bancos concreten transacciones comerciales dentro de los Consulados. 7. De conformidad con el Acuerdo banco-consulado, los representantes bancarios deberán estar debidamente acreditados como tales, para no crear confusión entre el público. 8. El IME en el mes de diciembre anterior a cada ejercicio del año lectivo, deberá elaborar un, a fin de definir las actividades programadas para cumplir con los objetivos previstos en materia de educación financiera.
Página: 5 de 14 7. Descripción de actividades. Paso Responsable Actividad 1. Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios Solicita a la Subdirección de que elabore el plan de trabajo Documento de trabajo (Clave) 2. Subdirección de Elabora y propone un plan de trabajo anual conforme a la evaluación de los resultados del año inmediato anterior y lo somete a la aprobación de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios. 3. Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios Recibe el plan de trabajo anual, lo revisa y lo envía a la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios para su autorización y para establecer las metas sobre los Acuerdos bancos-consulados. 4. Revisa y autoriza el anual, establece las metas sobre los Acuerdos bancos-consulados que se firmarán en el año. Nota: En caso de existir correcciones en el anual, la Subdirección de deberá coordinarlas. 5. Solicita a la Subdirección de a través de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios coordine los mecanismos a través de los cuáles se informe a las RME las indicaciones y procedimientos a seguir para promover la firma del Acuerdo banco-consulado, así como las metas a seguir para el año lectivo. 6. Subdirección de Establece y define las estrategias y mecanismos a seguir y los somete ha visto bueno de la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios a través de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios. Nota: Los mecanismos mediante los cuales se remite la información a las RME pueden ser: correo electrónico oficial, talleres, capacitación en línea o manuales, entre otros. - Mecanismos.
Paso Responsable Actividad 7. Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios Página: 6 de 14 Revisa y autoriza los mecanismos e instruye a la Subdirección de a través de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios que sean ejecutadas las estrategias establecidas para informar a las RME. Nota: En caso de existir observaciones o comentarios a las estrategias y mecanismos, la Subdirección de deberá coordinarlas. Documento de trabajo (Clave) - Mecanismos. 8. Subdirección de Coordina la ejecución de los mecanismos a seguir y las estrategias autorizadas para que la RME promueva la firma del Acuerdo banco- - Mecanismos. 9. Supervisa que la RME siga las indicaciones correspondientes. Nota: Se deberá vigilar que las RME revisen y acuerden con el banco interesado las versiones finales en español e inglés del Acuerdo banco-consulado que se pretenda firmar, para su posterior envío (vía correo electrónico) al IME. 10. Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios Recibe y revisa la documentación que la RME remite vía correo electrónico (Acuerdo banco-consulado en versión inglés y español). - Correo electrónico de la RME. - 11. Solicita a la Subdirección de a través de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios que se revise el Acuerdo banco- - Correo electrónico de la RME. - 12. Subdirección de Recibe la documentación y revisa el Acuerdo banco-consulado conforme a las indicaciones establecidas por la Consultoría Jurídica (CJ). - Correo electrónico de la RME. -
Página: 7 de 14 Paso Responsable Actividad 13. Subdirección de Cumple con los requisitos establecidos por la CJ? No: Continúa en la actividad número 14. Sí: Continúa en la actividad número 21. 14. Coordina la elaboración del oficio dirigido a la CJ mediante el cual se solicita el dictamen al Acuerdo banco-consulado y lo somete a revisión de la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios a través de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios. Documento de trabajo (Clave) - Oficio. - 15. Dirección General Adjunto de Asuntos Comunitarios Revisa y firma el oficio e instruye a la Subdirección de gestione el envío a la CJ. - Oficio. - 16. Recibe dictamen de la CJ al Acuerdo banco-consulado y lo turna a la Subdirección de. - Oficio. - 17. Subdirección de Recibe dictamen de la CJ y lo revisa. - Oficio. - 18. El dictamen de la CJ es favorable? No: Continúa en la actividad número 19. Sí: Continúa en la actividad número 21. 19. Coordina la elaboración del correo electrónico dirigido a la RME mediante el cual se informan las adecuaciones requeridas al Acuerdo banco-consulado conforme a las indicaciones de la CJ. - Correo electrónico. - 20. Somete a revisión de la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios a través de la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios el correo electrónico. Continúa con la actividad número 22. - Correo electrónico. - 21. Coordina la elaboración del correo electrónico dirigido a la RME mediante el cual se solicite proceder con la firma del Acuerdo banco-consulado y lo somete a revisión de la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios a través de la - Correo electrónico. - Continúa con la actividad número 22.
Paso Responsable Actividad 22. Dirección General Adjunto de Asuntos Comunitarios Página: 8 de 14 Recibe correo electrónico, lo revisa y autoriza, solicita se realicen las gestiones para su envío e instruye a la Subdirección de coordine el proceso de firma del Acuerdo banco- Documento de trabajo (Clave) - Correo electrónico. - 23. Subdirección de Gestiona el envío del correo electrónico y coordina el proceso de firmas del Acuerdo banco-consulado entre la RME y la institución bancaria, en tres ejemplares originales en ambas versiones (español e inglés). Nota: Un ejemplar se resguarda en la RME, el segundo ejemplar para resguardo de la institución bancaria y el tercer ejemplar deberá ser enviado a la Dirección Ejecutiva del IME a través de valija diplomática. - 24. Dirección Ejecutiva Recibe y revisa el Acuerdo banco-consulado que la RME remite vía valija diplomática y acuerda con la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios, con la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios y con la Subdirección de los mecanismos de seguimiento al programa de educación financiera y la supervisión del cumplimiento de las disposiciones emitidas por la Consultoría Jurídica. - 25. Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios Acuerda lineamientos y solicita a la Dirección de Asuntos Económicos y Comunitarios dar seguimiento a la operación del programa de educación financiera. - 26. Realiza el seguimiento de la operación del programa de educación financiera, y solicita a la Subdirección de se mantenga en constante comunicación con la RME. - consulado. 27. Subdirección de Mantiene constante comunicación con la RME, supervisa la actualización constante de la información recibida por cada banco y vigila la actualización de la base de datos. - 28. Elabora el informe anual y lo somete para visto bueno de la Dirección Ejecutiva a través de la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios. - Informe -
Paso Responsable Actividad Página: 9 de 14 29. Dirección Ejecutiva Recibe el informe anual, lo revisa en coordinación con la Dirección General Adjunta de Asuntos Comunitarios, otorga visto bueno y solicita se remita a la RME. Documento de trabajo (Clave) - Informe - 30. Subdirección de Coordina el envío del informe anual a la RME, a fin de poder determinar metas para el año siguiente. Fin de procedimiento. - Informe -
Página: 10 de 14 8. Diagrama de flujo (continúa). INICIO Solicitar a la SE elabore el plan de trabajo 1 Elaborar el plan de trabajo anual y lo somete a la DAEC para su aprobación. 2 Recibir el plan de trabajo anual, revisar y enviar a la DGAAC para su autorización y para establecer metas. 3 Revisar y autorizar el Plan de trabajo anual y establece metas. Nota: En cas o de existir correcciones en el anual, la Subdirección de deberá coordinarlas. 4 Solicitar a la SE coordine los mecanismos para informar a las RME, así como las metas a seguir. 5 Establecer mecanismos y estrategias y someterlos a Vo.Bo. de la DGAAC. 6 Nota: Los mecanismos mediante los cuales se remite la información a las RME pueden ser: correo el ectrónico oficial, talleres, capacitación en línea o manuales, entre otros. Mecanismos. 7
8. Diagrama de flujo (continúa). Página: 11 de 14 Revisar y autorizar mecanismos e instruir a la SE su ejecución. Nota: En caso de existir observaciones o comentarios a las estrategias y mec anismos, la Subdirección de Enlac e deberá coordinarlas. 7 Coordinar la ejecución de los mecanismos y las estrategias autorizadas. 8 Supervisar que la RME siga las indicaciones. 9 Nota: Se deberá vigilar que las RME revisen y acuerden con el banco interesado las versiones fi nales en español e inglés del Acuerdo banc o-consulado que s e pretenda firmar, para su posterior envío (vía correo electrónico) al IME. Recibir y revisar los documentos que la RME remite. 10 Correo electrónico de la RME. Solicitar a la SE que revise el acuerdo. 11 Recibir la documentación y revisar el acuerdo conforme a las indicaciones de la CJ. Correo electrónico de la RME. 12 Correo electrónico de la RME. 13
8. Diagrama de flujo (continúa). Página: 12 de 14 Cumple con los requisitos establecidos por la CJ? 13 NO Coordinar la elaboración del oficio a CJ mediante el cual se solicita dictaminar el acuerdo y someter a revisión de la DGAAC. 14 Oficio. SÍ Coordinar la elaboración del correo dirigido a la RME a fin de proceder con la firma del acuerdo y someter a revisión de la DGAAC. 21 Correo electrónico. Revisar y firmar el oficio e instruir a la SE coordinar el envío a la CJ. 15 Oficio. Recibir correo, lo revisa y lo autoriza, solicita el envío a la RME e instruye a la SE que coordine el proceso de firma del acuerdo. 22 Correo electrónico. Recibir dictamen al acuerdo y turnaralase. 16 Oficio. Gestionar el envío y coordinar el proceso de firmas del acuerdo. Nota:Unejemplarsereguardaenla RME, el segundo ejemplar para resguardo de la institución bancaria y el tercer ejemplar deberá ser enviado a la Direcci ón Ejecutiva del IME a través de valija diplomática. 23 17 Recibir dictamen de la CJ y revisar. Oficio. Recibir y revisar el acuerdo, y acuerda los mecanismos de seguimiento y de supervisión. El dictamen de la CJ es favorable? NO Coordinar la elaboración del correo dirigido a la RME donde se informan adecuaciones que son requeridas por la CJ. 24 SÍ 18 19 Correo electrónico. Acuerda lineamientos y solicita a la DGAEC dar seguimiento a la operación del programa. 22 Someter a revisión de la DGAAC el correo electrónico. 25 20 Correo electrónico. 26 22
Página: 13 de 14 8. Diagrama de flujo. Realizar el seguimiento de la operación del programa y solicitar a la SE mantener comunicación con la RME. 26 Mantener comunicación con la RME y supervisar actualización de información recibida y de la base de datos. 27 Elaborar el informe anual y someterlo a Vo.Bo. de la DEIME. 28 Informe Recibir el informe anual, revisar, otorgar Vo.Bo. y solicitar se remita a la RME. 29 Informe Coordinar el envío del informe a la RME para determinar metas para el año siguiente. 30 Informe FIN
Página: 14 de 14 9. Disposiciones transitorias. PRIMERO. El presente documento es la versión número 1.0 del procedimiento denominado Acuerdo para involucrar a las instituciones bancarias de Matrícula Consular, mismo que forma parte integral del Manual de Procedimientos del IME. SEGUNDO. El presente procedimiento entrará en vigor a partir del y hasta que sea expedida una nueva versión que lo deje sin efectos.