PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA "FINANZAS PARA TODOS" GESTIÓN 1. ANTECEDENTES La permite a los individuos mejorar la comprensión de conceptos y productos financieros, coadyuvando y promoviendo la toma de decisiones financieras adecuadas, considerando a sus circunstancias y necesidades y evitar situaciones indeseables derivadas bien de un endeudamiento excesivo o de posiciones de riesgo inadecuadas. "Finanzas para todos" es un programa de diseñado por la Cooperativa de Ahorro y Crédito Abierta Educadores Gran Chaco R.L. en coordinación con el Comité de, es parte del programa de Responsabilidad Social Empresarial el cual pretende mejorar la cultura financiera de los Socios y de la comunidad en general. El programa enseñará de manera sencilla y práctica los conceptos básicos sobre finanzas que permitirán administrar la economía familiar, conocer sus derechos como consumidor financiero, conocer los productos y servicios financieros básicos, aprender cómo está organizada la Cooperativa y las diferencias que existen otras entidades de intermediación financiera y otros temas de interés. 2. IDENTIFICACIÓN Y CARACTERÍSTICAS DE LOS CLIENTES Y USUARIOS Los clientes y usuarios de la Cooperativa están aglutinada en dos ciudades donde la Cooperativa tiene presencia, la ciudad de Yacuiba y Villa Montes, las actividades en estas dos ciudades son diversas, las más representativas son: los comerciantes, trabajadores dependientes o asalariados, transportistas, microempresarios y otros. 1
La Cooperativa al 31 de diciembre de 2016 contaba con 13.184 personas entre socios, clientes y usuarios; y con un número total de prestatarios de 1722. 3. PROGRAMA DE EDUCACIÓN FINANCIERA 3.1. OBJETIVOS El objetivo del programa de "Finanzas para todos", es contribuir al desarrollo educacional de la población, a través de la difusión de información de temas importantes que permitan a los asociados, clientes y usuarios mejorar la toma de decisiones, asimismo mejorar la cultura financiera de los habitantes de la Región Autónoma del Gran Chaco. En el marco de la Recopilación de Normas para Servicios s de la ASFI, se pretende llegar en esta gestión a un 20% de nuestros prestatarios de la gestión anterior, que representan a 337 personas entre asociados, clientes, usuarios y público en general que participarán de los eventos de educación financiera. 3.2. ACTIVIDADES De las actividades programadas se contemplan: > Seminarios y Talleres de capacitación > Distribución de volantes y cartillas > Realización y de videos (Spot publicitarios y jingles. 3.3. METODOLOGÍA Para desarrollar el presente programa, se propone una metodología participativa e inclusiva, que permita llegar de mayor y mejor forma a nuestros asociados y a la población en general, para lo cual se utilizarán diferentes herramientas, recursos didácticos y soportes publicitarios. 3.4. TEMÁTICA 2
El programa de impulsado por la Cooperativa Educadores Gran Chaco Ltda. Llegará a los socios, funcionarios y a la comunidad en general a través de varios canales de información e instrumentos de difusión y comunicación interna de la Cooperativa, de acuerdo a la siguiente temática: TEMA I: Ten cuidado con los billetes falsos te enseñamos a reconocerlos. TEMA II: Infórmate derechos y obligaciones del consumidor financiero y los mecanismos de reclamo. TEMA III: Tu guía de educación financiera, características de los servicios que ofrecemos, usos y aplicaciones, beneficios y riesgos que representa su contratación. TEMA IV: Cómo funciona el Sistema Nacional, rol de la ASFI y servicios complementarios. TEMA V: Qué son las Garantías no Convencionales y como y donde se las aplica? TEMA VI: Tú guía de educación financiera para niños y jóvenes. 3.5. INDICADORES DE RESULTADO Se utilizará el número de personas a las que se llegó con el material impreso, así también se considerarán los asistentes a los seminarios y se realizarán encuestas de medición. 3.6. RESPONSABLE 3
La Gerencia General es la responsable de realizar el cumplimiento del presente Plan de, para lo cual se contratará los servicios de empresas especializadas en el tema. 4. PROGRAMA DE INFORMACIÓN El Programa de Información está destinado al fortalecimiento de las relaciones con los asociados, clientes y usuarios. 4.1. OBJETIVOS El objetivo del Programa de Información es lograr informar a los asociados, clientes y público en general, se pretende llegar en esta gestión a unas 13.000 personas, entre socios y público en general. 4.2. ACTIVIDADES DE INFORMACIÓN De las actividades programadas se contemplan: Publicación de cartillas y volantes de jingles por radio de Spot por y circuito cerrado interno Publicación por la Página 4.3. TEMÁTICA 4
El contenido del Programa de Información estará basado en el Programa de y estará acompañado de otras campañas publicitarias de la Cooperativa. 4.4. CRONOGRAMA DE INFORMACIÓN En base a la temática programada el cronograma de información es el siguiente: MESES TEMAS Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic TEMA I: Ten cuidado con los billetes falsos te enseñamos a reconocerlos TEMA II: Infórmate derechos y obligaciones del consumidor financiero y los mecanismos de reclamo TEMA III: Tú guía de educación financiera, características de los servicios que ofrecemos, usos y aplicaciones, beneficios y riesgos que representa su contratación. TEMA IV: Como funciona el sistema financiero nacional, rol de la ASFI y servicios complementarios. TEMA V: Que son las Garantías no Convencionales y como y donde se las aplica? 5
MESES TEMAS Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic TEMA VI: Tu Guía de para niños o jóvenes, Cultura del Ahorro - EIF reguladas Función y rol de ASFI - Tu primer crédito Consejos de seguridad. 4.5. INDICADORES DE RESULTADO Se utilizarán como indicador el número de grabaciones de tanda publicitarias (factura), número de publicaciones realizadas en la, número de volantes y cartillas impreso y distribuido; así también se realizarán encuestas de medición. 4.6. PRESUPUESTO ASIGNADO Se tiene como presupuesto la suma de Bs17.500.- que servirán para el desarrollo de las diferentes actividades programadas en la gestión. 5. SEGUIMIENTO Y MEDICIÓN DE LAS ACTIVIDADES PROGRAMADAS Los Indicadores de Eficiencia serán: el número de publicaciones realizadas, el número de actividades desarrolladas y el número de tandas publicitarias realizadas. Los Indicadores de Eficacia serán: La cantidad de personas, a las que se llegó con el Programa de e Información, y el número de participantes en los diferentes seminarios de capacitación. 6
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO ABIERTA EDUCADORES GRAN CHACO LTDA. LIBRO 4º TITULO I, CAPITULO 1 ANEXO 6: PROGRAMA DE EDUCACION FINANCIERA (SUB PROGRAMA DE DIFUSION DE INFORMACION) N 2 3 1 NOMBRE DEL PROYECTO Que son las Garantías no Convencionales? Obligaciones del Consumidor (Actualización) Consejos de Seguridad para el Consumidor ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art3, Sección 5, Titulo 1, Cap 1, Libro 4) aplicarlo aplicarlas aplicar recomendaciones TEMÁTICA Fondos de Garantía Seguro Agrario Documentos en Custodia Contratos de Compromiso de Venta a Futuro Avales o Certificaciones Productos Almacenados Control Social Obligaciones del Consumidor Retiros de Efectivo Seguridad de documentación de identidad PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN 7 MATERIAL IMPRESO (Folletos,, Otros) MEDIOS DE APOYO PARA LA DIFUSION CIRCUITO CERRADO (AUDIOVISUAL) PÁGINA WEB DE LA ENTIDAD FINANCIERA web REDES SOCIALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN MASIVOS 4 Conocer las E.I.F. OTROS
N NOMBRE DEL PROYECTO La importancia de Confiar en una Entidad con Licencia de Funcionamiento ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art3, Sección 5, Titulo 1, Cap 1, Libro 4) diferencias y saber identificar las E.I.F. TEMÁTICA Reguladas y no Reguladas Diferencias PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN MATERIAL IMPRESO (Folletos,, Otros) MEDIOS DE APOYO PARA LA DIFUSION CIRCUITO CERRADO (AUDIOVISUAL) PÁGINA WEB DE LA ENTIDAD FINANCIERA REDES SOCIALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN MASIVOS OTROS 5 Que es la Tasa de Interés de Referencia TRE? Conocimiento de este Mecanismo de interés Que es la TRE. y como se aplica 6 La Importancia de Revisar y entender los Contratos s interpretarlo correctamente Características de los Contratos 7 8 Porque una Entidad Incauta Billetes Falsos? Que es un Cliente con Pleno y Oportuno Cumplimiento de Pago CPOP Aplicarlo correctamente Entender las ventajas de ser un Cliente CPOP Que es y como funciona un acta de incautación Que es y como funciona y cuáles son los beneficios de ser CPOP? 8
N 9 NOMBRE DEL PROYECTO Como funciona el Sistema Nacional, cual es el Rol de la Autoridad de Supervisión del Sistema ASFI y el Alcance de la Normativa ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art3, Sección 5, Titulo 1, Cap 1, Libro 4) Contar con conocimientos sobre el sistema financiero nacional, Conocer la función que cumple la ASFI y el alcance de la Normativa TEMÁTICA Que es y cómo funciona el Sistema Nacional Cuál es el rol de la ASFI, y el alcance de la Normativa PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN MATERIAL IMPRESO (Folletos,, Otros) MEDIOS DE APOYO PARA LA DIFUSION CIRCUITO CERRADO (AUDIOVISUAL) PÁGINA WEB DE LA ENTIDAD FINANCIERA REDES SOCIALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN MASIVOS OTROS 9
COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO ABIERTA EDUCADORES GRAN CHACO LTDA. LIBRO 4º, TITULO I, CAPITULO I PROGRAMA DE EDUCACION FINANCIERA (SUB PROGRAMA DE EDUCACION) N 2 3 1 NOMBRE DEL PROYECTO Que son las Garantías no Convencionales? Obligaciones del Consumidor (Actualización) Consejos de Seguridad para el Consumidor ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art3, Sección 5, Titulo 1, Cap. 1, Libro 4) aplicarlo aplicarlas aplicar recomendacio nes TEMÁTICA Fondos de Garantía Seguro Agrario Documentos en Custodia Contratos de Compromiso de Venta a Futuro Avales o Certificaciones Productos Almacenados Control Social Obligaciones del Consumidor Retiros de Efectivo Seguridad de documentación de identidad PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN MATERIAL IMPRESO (Folletos,, Otros) MEDIOS DE APOYO PARA LA DIFUSION CIRCUITO CERRADO (AUDIOVISUAL) PÁGINA WEB DE LA ENTIDAD FINANCIERA web REDES SOCIALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN MASIVOS 4 Conocer las E.I.F. OTROS 10
N NOMBRE DEL PROYECTO La importancia de Confiar en una Entidad con Licencia de Funcionamiento ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art3, Sección 5, Titulo 1, Cap. 1, Libro 4) diferencias y saber identificar las E.I.F. TEMÁTICA Reguladas y no Reguladas Diferencias PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN MATERIAL IMPRESO (Folletos,, Otros) MEDIOS DE APOYO PARA LA DIFUSION CIRCUITO CERRADO (AUDIOVISUAL) PÁGINA WEB DE LA ENTIDAD FINANCIERA REDES SOCIALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN MASIVOS OTROS 5 Que es la Tasa de Interés de Referencia TRE? Conocimiento de este Mecanismo de interés Que es la TRE. y como se aplica 6 7 8 La Importancia de Revisar y entender los Contratos s Porque una Entidad Incauta Billetes Falsos? Que es un Cliente con Pleno y Oportuno Cumplimiento de Pago CPOP interpretarlo correctamente Aplicarlo correctamente Entender las ventajas de ser un Cliente CPOP Características de los Contratos Que es y como funciona un acta de incautación Que es y como funciona y cuáles son los beneficios de ser CPOP? 11 9 Como funciona Contar con
N NOMBRE DEL PROYECTO el Sistema Nacional, cual es el Rol de la Autoridad de Supervisión del Sistema ASFI y el Alcance de la Normativa ACTIVIDAD OBJETIVO AL QUE CONTRIBUYE (Art3, Sección 5, Titulo 1, Cap. 1, Libro 4) conocimientos sobre el sistema financiero nacional, Conocer la función que cumple la ASFI y el alcance de la Normativa TEMÁTICA Que es y cómo funciona el Sistema Nacional Cuál es el rol de la ASFI, y el alcance de la Normativa PERIODO DE IMPLEMENTACIÓN MATERIAL IMPRESO (Folletos,, Otros) MEDIOS DE APOYO PARA LA DIFUSION CIRCUITO CERRADO (AUDIOVISUAL) PÁGINA WEB DE LA ENTIDAD FINANCIERA REDES SOCIALES MEDIOS DE COMUNICACIÓN MASIVOS OTROS 12