Experiencia, Sencillez, Compromiso, Cercanía...
QUIÉNES SOMOS atl Capital es una entidad de Banca Privada especializada en asesoramiento sobre activos y productos financieros. Todos los socios trabajamos día a día en la compañía y, al ser los únicos propietarios, no tenemos más presión que la de nuestros clientes, a la hora de ofrecer resultados. JAIME ESPINOSA DE LOS MONTEROS Presidente 36 años en el sector. Presidente ejecutivo de Amper S.A. Vice- Presidente de Kepler GUILLERMO ARANDA Director General 22 años en el sector. Ex Director General de Morgan Stanley Madrid y socio de AB Asesores. FELIX LÓPEZ Director Sociedad Gestora 19 años en el sector. Fue Corresponsable de Grandes Clientes y Multigestión en Morgan Stanley. JORGE SANZ Consejero Delegado 35 años en el sector. Ex Consejero Delegado de Morgan Stanley SVB, presidente de la gestora y socio de AB Asesores. ÁLVARO BLASCO Banca Privada 22 años en el sector. Fue Co- Director General de Morgan Stanley Iberia. Socio en AB Asesores. RAFAEL GUERRERO Director Área Jurídica 29 años en el sector. Fue Responsable Área Jurídica Morgan Stanley Gestión y Distribución. FERNANDO FINAT Banca Privada 16 años de experiencia en el sector. Fue Director General de Morgan Stanley Castilla La Mancha. TOMÁS GALLO Banca Privada 21 años en el sector. Fue Subdirector Morgan Stanley Madrid. Gestor de Patrimonios en AB Asesores. ELISEO ALONSO Director General Áreas de Soporte 35 años en el sector. Fue Director de Organización en Morgan Stanley (SVB y SGIIC). JACOBO ZARCO Director Servicios Elite y Planificación 19 años en el sector. Fue Responsable de Planificación Financiera en Morgan Stanley Madrid. ALFONSO TREVIÑO Banca Privada 21 años en el sector. Fue Director Comercial de Morgan Stanley Iberia. Director en AB Asesores. JOSÉ MANUEL GARCÍA Director Valencia JUAN LUIS PASTOR Director Valencia JORGE GOÑI Director Zaragoza IGNACIO CANTOS-FIGUEROLA Director de Inversiones MARTA DÍAZ-BAJO Directora Estrategia Productos Más de 18 años en el sector. Fue Director Gestor de Patrimonios en BNP Paribas y Asociado en JPMorgan Chase. Más de 20 años en el sector. Fue Director Regional Ibercaja Patrimonios. Gestor de Inversiones en Arcalia. Más de 19 años en el sector. Vice President en Morgan Stanley y Jefe de Equipo en AB Asesores. 20 años en el sector. Fue Director de Inversiones de Iberagentes y Director de Banca Privada en Cajamar. Más de 20 años en el sector. Fue Directora Formación de Morgan Stanley. 1
ESTRUCTURA Inversiones Gestión Agencia de Valores ATL 12 CAPITAL INVERSIONES, AV, S.A. es el nombre legal de la entidad de Valores sujeta a la supervisión de la CNMV y que se encuentra inscrita en el Registro de Agencias de Valores de la CNMV con fecha 28 de julio 2003 bajo el número 204. Inscrita en el Registro Mercantil de Madrid con fecha 16 de julio de 2003. Sociedad Gestora ATL 12 CAPITAL GESTIÓN SGIIC, S.A.es una entidad sujeta a la supervisión de la CNMV y que se encuentra inscrita en el Registro de Sociedades Gestoras de Instituciones de Inversión Colectiva de la CNMV, con fecha 19 de julio de 2005 y con el número 210. 2
CRECIMIENTO Activos bajo Gestión y Asesoramiento Más de 1.200 millones bajo gestión y asesoramiento Activos en millones de euros a 31 de diciembre de 2014 Número de Clientes 1.900 clientes confían en nosotros Y 65 personas trabajamos para atender sus necesidades 3 * Datos a 31 de diciembre de 2014
QUÉ APORTAMOS Más que confianza Conocimiento Somos expertos en mercados y productos financieros, pero nuestro valor diferencial es el conocimiento de nuestros clientes, de sus objetivos y necesidades. Tenemos un gran interés porque nuestros clientes conozcan el funcionamiento de los mercados y productos financieros, porque les ayudará a tomar las decisiones correctas. Transparencia Nos comprometemos a mostrarle de forma clara dónde invierte y los riesgos que asume en cada momento. Esto podrá verlo en nuestras propuestas de inversión y en la información periódica de su posición. Experiencia No queremos que nuestros clientes confíen ciegamente en nosotros, queremos que sepan dónde invierten y el riesgo que asumen. Acumulamos mucha experiencia con clientes, productos y mercados. Por experiencia sabemos cómo funcionan los mercados y las emociones de los inversores en momentos difíciles o de euforia. Esto nos ayuda a evitar errores de difícil recuperación y a proponerle una cartera adecuada para alcanzar sus objetivos. Rigor El rigor en el seguimiento y el control de su cartera es clave para el éxito de sus inversiones a largo plazo. Además de su gestor de patrimonios, nuestro departamento de control de riesgos vigila que su cartera no se desvíe de su perfil reflejado en el test de idoneidad y que mantenga una diversificación adecuada para evitar concentración de riesgos. 4
CÓMO TRABAJAMOS I Conocimiento II Comité de Inversiones IV Propuesta De su situación patrimonial, necesidades y plazo de sus inversiones. Así como su tolerancia al riesgo Distribución de activos en función de mercados. III Comité de Productos Selección de productos para la distribución de activos del Comité de Inversiones Propuesta adecuada para sus necesidades y tolerancia al riesgo. Le mostramos rentabilidad y riesgo a distintos plazos, máximas caídas y tiempo de recuperación Antes de Invertir V Seguimiento mensual de su posición Cada mes su gestor le llamará para revisar su posición en base a las recomendaciones de nuestros Comités VI Control de Riesgos Cuatrimestral Control Interno comprueba que mantiene una cartera adecuada a su perfil y no concentra riesgos Tras la Inversión Cada paso es importante y conocerle es fundamental pero, mantener una correcta distribución de activos y un seguimiento riguroso son la clave del éxito a largo plazo 5
SERVICIOS ESPECÍFICOS Estudios de Planificación Financiera Ponemos a su disposición especialistas y herramientas técnicas diseñadas específicamente para poder analizar y buscar soluciones a un amplio rango de situaciones como, por ejemplo, ahorro e inversión necesaria para lograr un objetivo 60.000.000 50.000.000 40.000.000 30.000.000 20.000.000 concreto, compra de vivienda, educación de los hijos, mantener un determinado nivel de vida tras la venta de un negocio o tras una prejubilación. También le calculamos la pensión estimada de jubilación y la forma óptima de rescate de planes de pensiones. Podrá preguntarnos sobre cualquier situación futura que quiera planificar. EVOLUCION PATRIMONIAL EN TERMINOS NOMINALES ACTIVOS NO DESTINADOS A LA JUBILACIÓN PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo ACTIVOS DESTINADOS A LA JUBILACIÓN PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo ACTIVOS DURANTE LA JUBILACIÓN PC C M C M D M D RV C Conservador Moderado Agresivo Año Edad Edad Gastos Corrientes Educación Impuestos IRPF Cotización Seg Social Aportaciones P.Pensiones 2011 51 47 100.000 25.000 44.000 0 8.000 2012 52 48 103.000 31.930 44.000 0 8.000 2013 53 49 106.090 36.071 44.000 0 8.000 2014 54 50 109.273 37.153 44.000 0 8.000 2015 55 51 112.551 38.267 44.000 0 8.000 2016 56 52 115.927 39.415 44.000 0 8.000 2017 57 53 119.405 40.598 44.000 0 8.000 2018 58 54 122.987 33.207 44.000 0 8.000 2019 59 55 126.677 34.203 44.000 0 8.000 2020 60 56 130.477 26.095 44.000 0 8.000 2021 61 57 134.392 26.878 44.000 0 8.000 2022 62 58 138.423 27.685 44.000 0 8.000 2023 63 59 142.576 14.258 44.000 0 8.000 2024 64 60 146.853 14.685 44.000 0 8.000 2025 65 61 151.259 0 44.000 0 8.000 2026 66 62 155.797 0 44.000 0 8.000 2027 67 63 160.471 0 44.000 0 8.000 2028 68 64 165.285 0 0 0 8.000 2029 69 65 170.243 0 0 0 8.000 2030 70 66 175.351 0 0 0 0 2031 71 67 180.611 0 0 0 0 2032 72 68 186.029 0 0 0 0 2033 73 69 191.610 0 0 0 0 2034 74 70 197.359 0 0 0 0 2035 75 71 203.279 0 0 0 0 2036 76 72 209.378 0 0 0 0 10.000.000 800.000 0 2011 2013 2015 2017 2019 2021 2023 2025 2027 2029 2031 2033 2035 2037 2039 2041 2043 2045 2047 2049-10.000.000 EVOLUCION PATRIMONIAL EN TERMINOS REALES 18.000.000 16.000.000 14.000.000 12.000.000 10.000.000 8.000.000 6.000.000 4.000.000 2.000.000 0-2.000.000 2011 2013 2015 2017 2019 2021 2023 2025 2027 2029 2031 2033 2035 2037 2039 2041 2043 2045 2047 2049 600.000 400.000 200.000 0 2011 2013 2015 2017 2019 2021 2023 2025 2027 2029 2031 2033 2035 2037 2039 2041 2043 2045 2047 2049-200.000-400.000-600.000 6
SERVICIOS ESPECÍFICOS Diseño de Vehículos y Productos a medida Buscamos o diseñamos en cada momento la solución que, teniendo en cuenta su situación fiscal y patrimonial, aproveche al máximo las condiciones del mercado. En el caso de Sicavs o Unit Linked, instrumentos idóneos para aquellos inversores o conjunto de inversores con objetivos comunes, nuestra estrategia se basa en la flexibilidad. Nuestros gestores mantienen reuniones mensuales con los accionistas o tomadores. La información es muy clara y sencilla y los gestores comunicarán cualquier movimiento relevante. Si nos solicita productos estructurados, buscamos liquidez diaria y le explicamos cómo puede evolucionar la cotización en función de la evolución de las diferentes variables que afectan a la estructura. Buscamos las mejores soluciones de inversión para usted en unos mercados con múltiples oportunidades donde lo difícil es saber elegir. Nuestra experiencia nos permite ofrecerle las inversiones que más le interesan en función de la coyuntura actual, sus necesidades y preferencias. 7
SERVICIOS ESPECÍFICOS Análisis y Monitorización de todo su Patrimonio En atl Capital ofrecemos un servicio que estudia y vigila su posición global, con el objeto de controlarla en todo momento, independientemente de donde la tenga depositada. El análisis ofrecido incluye: análisis de la distribución por activos (renta variable, renta fija, monetarios, etc.). Distribución por divisas de la cartera global. Distribución geográfica y sectorial de la renta variable, análisis del riesgo de crédito y del riesgo de duración de la renta fija. Análisis del riesgo global de la cartera con datos como correlaciones entre productos y datos de máximas caídas y tiempo de recuperación. 8
MADRID Montalbán, 9 28014 Madrid Tel: 91 360 58 00 Fax: 91 531 40 33 VALENCIA Pérez Pujol, 4 3º 46002 Valencia Tel: 96 351 44 25 Fax: 96 351 44 53 «Más que Confianza» ZARAGOZA Joaquín Costa 2, 2º izda 50001 Zaragoza Tel: 976 20 76 70 Fax: 976 20 76 71 No queremos que nuestros clientes confíen ciegamente en nosotros, queremos que inviertan con conocimiento.