Ficha estadística previsional N 64 marzo 2018 Información general Fondos de Pensiones Tabla N 1 Valor de los Fondos de Pensiones Al 28 de febrero de 2018 Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Total Total (MM US$) 33.731 36.245 80.707 36.600 33.733 221.016 Total (MM $) 19.872.498 21.353.553 47.548.695 21.562.684 19.873.978 130.211.408 Var. real 12 meses (%) 35,9% 22,9% 11,4% 2,1% -24,3% 6,7% Proporción del PIB (%) 11,4% 12,3% 27,3% 12,4% 11,4% 74,8% Distribución activos: 15,3% 16,4% 36,5% 16,5% 15,3% 100,0% Gráfico N 1 Evolución Fondos de Pensiones Miles de MM$ 150.000 125.000 100.000 75.000 50.000 Activos de los fondos Tabla N 2 Cartera de inversión Al 28 de febrero de 2018 Tipo de instrumento Participación % NACIONAL 57,5% Renta Variable 11,6% Acciones 9,2% Fondos de inversión y Otros 2,4 % Renta Fija 45,5% Instrumentos Estatales 17,8% Bonos 20,8% Depósitos 5,9% Otros 1,0% Otros Nacionales 0,4% EXTRANJERO 42,5% Renta Variable 28,8% Fondos Mutuos 22,3% Otros 6,5% Renta Fija 13,7% Otros extranjeros 0,0% Total 100% Tabla N 3 Rentabilidad real de los Fondos de Pensiones Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Feb. 2018-4,66% -3,45% -2,35% -1,09% -0,13% Ene. 2018 a feb. 2018 (acumulada en el año) -0,93% -0,45% -0,20% 0,11% 0,28% Mar. 2017 a feb. 2018 (últ. 12 meses) 11,14% 8,40% 4,90% 1,41% -0,31% Mar. 2015 a feb. 2018 (últ. 36 meses, prom. anual) 4,04% 3,55% 2,56% 1,63% 1,30% Sep. 2002 a feb. 2018 (prom. anual) 6,58% 5,57% 5,01% 4,40% 3,69%
Afiliados y cotizantes Tabla N 4 Estadísticas generales Al 31 de enero de 2018 N N Afiliados Totales 10.461.241 Variación afiliados 12m 2,6% N Cotizantes del mes 5.460.876 Variación cotizantes 12m 3,0% Ingreso Promedio cotizantes (1) $808.051 Ingreso Promedio cot. hombre $850.914 Ingreso Promedio cot. mujer $750.178 Variación Real Ing. Promedio 2,2% Fondo de Origen N Traspasos Tabla N 5 Traspasos de fondos Al 31 de enero de 2018 Traspasos entre fondos (1) (1) El ingreso promedio corresponde a las remuneraciones de dic.2017. Traspasos netos Fondo de destino Por fondo (1) A B C D E Del total de cotizantes, un 97,4% es trabajador dependiente. Un 55,3% del total de cuentas está asignada a la estrategia de inversión por defecto. El promedio de densidad de cotizaciones a enero fue de 53,1%. Variación (N ctas.) Variación (MM$) Var. (%fondo) A 38.705 5,0% 6,3% 0,7% 87,9% A 29.888 600.359 2,81% B 17.944 45,9% 16,9% 1,9% 35,3% B 2.635 259.774 1,18% C 17.273 57,3% 31,3% 3,2% 8,2% C -990 46.203 0,10% D 6.740 29,9% 26,1% 38,9% 5,1% D -4.586-115.233-0,54% E 69.095 70,1% 16,6% 11,9% 1,4% E -26.947-791.103-4,33% (1) Corresponde a traspasos de cuentas de afiliados activos, es decir, que no se han pensionado ni fallecido. Incluye las cuentas obligatoria y de afiliado voluntario. Incluye cambios de fondos por traspasos entre AFP. Tabla N 6 Cuentas APV en AFP Al 31 de enero de 2018 Cuentas de cotización voluntaria N de cuentas vigentes 1.150.736 Saldo acumulado MM$ 2.196.487 Variación 12 meses 9,9% Variación real 12 meses 13,8% Relación ingresos/ egresos del mes 1,8 Relación ingresos/ egresos últ. 12 meses 1,7 % depósitos Letra a) Art. 20L 64,9% N depósitos en el mes 181.807 acogidos a Letra b) Art. 20L 35,1% Monto promedio depósitos del mes $152.908 Saldo total de APV en AFP respecto al total de APV en todas las instituciones (a sep. 2017): 52,2% Porcentaje del saldo total de APV en AFP acogido al régimen tributario letra a) Art. 20L (a ene. 2018): 16,5%
Información por AFP Tabla N 7 Afiliados y cotizantes Participación activos Participación N afiliados Var. anual neta N afiliados (1) Traspasos netos (2) (3) de cuentas Ingreso imponible promedio cotizantes (Feb 18) (Ene 18) (Feb 17 - Ene 18) (Ene 18) (Ene 18) Capital 19,3% 15,9% -48.868-2.367 860.544 Cuprum 19,5% 5,8% -17.819 2.649 1.450.141 Habitat 27,5% 19,0% -45.967-1.266 929.202 Modelo 5,2% 15,1% 76.589 2.718 739.846 Planvital 3,4% 15,0% 374.290-4.090 565.555 Provida 25,1% 29,2% -78.061 2.356 672.680 Total 100,0% 100,0% 260.164 0 808.051 (1) Es el cambio en el número de afiliados producto de incorporaciones menos retiros, pensionados y fallecidos de la AFP. (2) Son los cambios voluntarios de cuentas obligatorias entre AFP en términos netos (entradas menos salidas). (3) El número total de cuentas traspasadas entre AFP en diciembre de 2017 fue de 49.794. Comisión mensual (Ene 18) Tabla N 8 Comisión y rentabilidad Rentabilidad real de los fondos promedio anual últimos 36 meses (Mar 2015 - Feb 2018) Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo E Capital 1,44% 3,93% 3,45% 2,54% 1,68% 1,59% Cuprum 1,48% 4,09% 3,59% 2,60% 1,73% 1,10% Habitat 1,27% 4,40% 4,05% 3,16% 2,18% 1,63% Modelo 0,77% 4,11% 3,79% 2,92% 2,35% 1,74% Planvital 0,41% 3,26% 2,70% 2,05% 1,31% 1,04% Provida 1,45% 3,63% 3,06% 1,96% 1,12% 0,69% Promedio 1,16% (1) 4,04% 3,55% 2,56% 1,63% 1,30% (1) Promedio ponderado por el número de cotizantes totales de cada AFP. Trabajadores independientes Tabla N 9 Cotizantes independientes según año tributario (AT) Año Tributario (AT) 2013 2014 2015 2016 N independientes sujeto a obligatoriedad 1 896.004 942.504 986.149 984.005 N de cotizantes por defecto 2 262.412 247.352 219.462 260.693 No afiliados previamente (%) 14% 15% 21% 15% Afiliados que complementaron ahorros (%) 3 86% 85% 79% 85% (1) Trabajadores que perciben rentas gravadas por el art. 42 N 2 de la Ley sobre Impuesto a la Renta, excepto aquellos que al 1 de enero de 2012 tenían 55 años o más (hombres) y 50 años o más (mujeres). Tampoco están obligados a cotizar los independientes afiliados a alguna de las instituciones de previsión del régimen antiguo administradas por el IPS o a Dipreca o Capredena. (2) Trabajadores que no renunciaron a cotizar y que por defecto fue descontado de su retención un porcentaje como aporte a su ahorro previsional. (3) Incluye trabajadores que durante el año anterior no cotizaron, pagaron cotizaciones como independientes, dependientes o ambos. Fuente: Elaboración propia de la Superintendencia de Pensiones con base en datos del Servicio de Impuestos Internos (SII) y de las AFP.
Nuevos afiliados Tabla N 10 Licitaciones de cartera de nuevos afiliados Período licitado AFP adjudicataria Comisión ofertada Ago. 2010 Jul. 2012 Modelo 1,14% Ago. 2012 Jul. 2014 Modelo 0,77% Ago. 2014 Jul. 2016 Planvital 0,47% Ago. 2016 Jul. 2018 Planvital 0,41% Tabla N 11 Caracterización de nuevos afiliados N nuevos afiliados ago. 2016 jul. 2017 374.373 Edad promedio al momento de incorporación 27 años Proporción de mujeres 46,5% Remuneración imponible promedio (UF) 1 10,21 (1) Remuneración imponible es el promedio de los nuevos afiliados de agosto 2016 a julio 2017 que cotizaron este último mes. Pensiones pagadas y nuevos pensionados Sistema/ entidad AFP y cías. de seguro Tabla N 12 Pensiones pagadas, incluye sólo componente autofinanciado 1 Modalidad de pensión Retiro programado Renta temporal N y monto promedio Vejez Por tipo de pensión (Al 31 de enero de 2018) Vejez anticipada Sobrevivencia Total N Pensiones 402.152 23.669 78.023 131.564 635.408 Monto $ 126.708 $ 445.986 $ 124.916 $ 112.895 $ 135.521 N Pensiones 27.812 2.133 6.411 674 37.030 Monto $ 550.955 $ 922.289 $ 704.716 $ 487.300 $ 597.807 Renta N Pensiones 191.569 206.343 45.437 129.336 572.685 vitalicia 2 Monto $ 301.490 $ 306.168 $ 343.063 $ 181.536 $ 279.383 Total IPS (Sistema antiguo) N Pensiones 621.533 232.145 133.424 270.461 1.257.563 Monto $ 199.563 $ 326.085 $ 231.983 $ 148.591 $ 215.396 N Pensiones 298.038 23.800 85.272 230.575 637.685 Monto $ 238.317 $ 445.227 $ 228.224 $ 159.837 $ 216.313 (1) No incluye pensiones Ley 16.744, leyes especiales y 195.953 pensiones que se financian en un 100% con APS. Incluye 12.440 pensiones pagadas de acuerdo a la modalidad cubiertas por el seguro existente antes de las modificaciones introducidas al D.L. 3.500 por la Ley N 18.646 del 29.08.1987, las cuales están distribuidas en las categorías y Sobrevivencia. (2) Las pensiones de sobrevivencia en Renta Vitalicia, no incluyen pensiones de orfandad de los menores de 18 años.
ene-12 sep-12 may-13 ene-14 sep-14 may-15 ene-16 sep-16 may-17 ene-18 ene-12 jul-12 ene-13 jul-13 ene-14 jul-14 ene-15 jul-15 ene-16 jul-16 ene-17 jul-17 ene-18 N Pensionados Sistema/ entidad 3 AFP y Cías. de Seguro Tabla N 13 Pensiones pagadas, incluye componente autofinanciado y Aporte Previsional Solidario (APS) Modalidad de pensión Retiro programado Renta temporal Renta vitalicia IPS (Sistema Antiguo) Por tipo de pensión 2 N y monto (Al 31 de enero de 2018) promedio Total Vejez (con APS) Vejez Sobrevivencia anticipada N Pensiones 402.152 23.669 78.023 131.564 635.408 Monto $ 152.885 $ 458.872 $ 154.700 $ 112.914 $ 156.230 N Pensiones 27.812 2.133 6.411 674 37.030 Monto $ 552.452 $ 922.439 $ 705.048 $ 487.300 $ 598.997 N Pensiones 191.569 206.343 45.437 129.336 572.685 Monto $ 313.661 $ 325.017 $ 348.608 $ 192.442 $ 293.149 Total 1 N Pensiones 621.533 232.145 133.424 270.461 1.257.563 Monto $ 220.319 $ 344.154 $ 251.637 $ 153.816 $ 232.199 N Pensiones 298.038 23.800 85.272 230.575 637.685 Monto $ 268.106 $ 453.721 $ 261.156 $ 205.368 $ 251.419 (1) Para pensionados con pensiones de vejez y sobrevivencia simultáneas, se suma el APS al valor de la pensión de vejez. (2 ) No se reportan 195.953 pensiones que en su totalidad se financian con APS. (3) En caso que el pensionado reciba dos pensiones en distintas instituciones, se suma el valor del APS en la institucion pagadora de APS. Gráfico N 2 Evolución pensiones pagadas por tipo 1.400.000 1.200.000 1.000.000 800.000 600.000 400.000 200.000 0 Gráfico N 3 Número de nuevos pensionados 12.000 10.000 8.000 6.000 4.000 2.000 0 Vejez Edad Sobrevivencia Vejez Anticip Vejez Edad Sobrevivencia Según fecha de primer pago de pensión definitiva. Vejez Anticipada
Pilar Solidario y otros aportes del Estado Tabla N 14 N de solicitudes, beneficiarios y beneficio promedio de Pensión Básica Solidaria (PBS) y Aporte Previsional Solidario (APS) Al 31 de enero de 2017 N solicitudes N beneficiarios Beneficio promedio ($) Pensión final 1 ($) PBS Vejez PBS APS Vejez APS Hombres 665 107.127 105.402 105.402 Mujeres 2.508 292.583 105.343 105.343 Total 3.173 399.710 105.359 105.359 Hombres 395 76.961 106.652 106.652 Mujeres 932 105.437 107.314 107.314 Total 1.327 182.398 107.034 107.034 Hombres 4.742 327.550 67.409 182.783 Mujeres 5.926 451.178 68.744 179.735 Total 10.668 778.728 68.183 181.017 Hombres 265 29.405 98.520 105.940 Mujeres 262 35.049 100.634 104.884 Total 527 64.454 99.670 105.365 (1) La pensión final corresponde a la suma del valor del APS más cualquier otra pensión recibida como causante o como beneficiario, incluidas leyes especiales tales como exonerados, a excepción de las correspondientes a Ley 16.744 de Acc. del Trabajo y Enfermedades Profes. Incluye pagos retroactivos. Gasto promedio mensual últimos 12 meses PBS y APS: MM$ 118.122 Gráfico N 4 Evolución número de beneficiarios Pilar Solidario 1.600.000 1.400.000 1.200.000 1.000.000 800.000 600.000 400.000 200.000 0 PBS Vejez PBS APS Vejez APS Tabla N 15 Bono por hijo Al 31 de diciembre de 2017 Beneficiarias y montos pagados N beneficiarias en pago 1 269.442 Stock de beneficiarias 2 457.737 Gasto total mensual (MM$) 3 6.490 Monto promedio mensual ($) 4 9.930 (1) Incluye afiliadas al D.L 3.500, en régimen de pago, con traspaso de recursos a la cuenta de capitalización individual obligatoria (CCIO) desde la implementación de la medida (2009) a la fecha, más beneficiarias que reciben pensión de sobrevivencia con APS y PBS. (2) Corresponde al total de beneficiarias que han recibido bonificación desde el año 2009 al mes informado.(3) Incluye los traspasos de recursos a la CCIO efectuados en el mes, más los incrementos de PBS y de pensión de sobrevivencia con APS.(4) Para el caso de traspasos a la CCIO, se estima un monto mensual de manera similar al efectuado para beneficiarias de pensión de sobrevivencia con APS y PBS, según lo dispuesto en el Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, Libro III, Título VII, Capítulo VII, numeral 3.