BALANCE GENERAL AL 31 DE DICIEMBRE DEL 2017 BALANCE GENERAL AL 31 DE MARZO DEL 2018 1 ACTIVO 61.300.762,24 1 ACTIVO 73.020.544 1 ACTIVO 61.300.762,24 1 ACTIVO 73.020.544 11 FONDOS DISPONIBLES 3.865.239,64 11 FONDOS DISPONIBLES 10.767.692 1101 CAJA 757.935,97 1101 CAJA 601.652 110105 EFECTIVO 757.935,97 110105 EFECTIVO 597.452 110110 CAJA CHICA - 110110 CAJA CHICA 4.200 1102 DEPOSITOS PARA ENCAJE 1.343.933,86 1102 DEPOSITOS PARA ENCAJE 6.798.442 110205 BANCO CENTRAL DEL ECUADOR 1.343.933,86 110205 BANCO CENTRAL DEL ECUADOR 6.798.442 1103 BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS 1.763.369,81 1103 BANCOS Y OTRAS INSTITUCIONES FINANCIERAS 3.367.597 110310 BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS LOCALES 1.726.256,40 110305 BANCO CENTRAL DEL ECUADOR 36.695 110305 BANCO CENTRAL DEL ECUADOR 37.113,41 110310 BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS LOCALES 3.330.902 110315 BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERI - 110315 BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS DEL EXTERI - 13 INVERSIONES 3.088.030,85 13 INVERSIONES 7.056.002 1303 DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADES DEL SE 1.862.157,61 1303 DISPONIBLES PARA LA VENTA DE ENTIDADES DEL SE 5.811.752 130305 DE 1 A 30 DIAS 235.040,43 130305 DE 1 A 30 DIAS 3.410.000 130310 DE 31 A 90 DIAS 1.420.000,00 130310 DE 31 A 90 DIAS 2.120.000 130315 DE 91 A 180 DIAS 20.000,00 130315 DE 91 A 180 DIAS 187.117 130320 DE 181 A 360 DIAS 187.117,18 130320 DE 181 A 360 DIAS 94.635 130325 DE MAS DE 360 DIAS - 130325 DE MAS DE 360 DIAS - 1304 DISPONIBLES PARA LA VENTA DEL ESTADO O DE ENT 680.104,57 1304 DISPONIBLES PARA LA VENTA DEL ESTADO O DE ENT 698.481 130405 DE 1 A 30 DIAS 279.830,17 130405 DE 1 A 30 DIAS - 130410 DE 31 A 90 DIAS - 130410 DE 31 A 90 DIAS - 130415 DE 91 A 180 DIAS - 130415 DE 91 A 180 DIAS 498.207 130420 DE 181 A 360 DIAS 400.274,40 130420 DE 181 A 360 DIAS 200.274 130425 DE MAS DE 360 DIAS - 130425 DE MAS DE 360 DIAS - 1306 MANTENIDAS HASTA VENCIMIENTO DEL ESTADO O ENT 545.768,67 1306 MANTENIDAS HASTA VENCIMIENTO DEL ESTADO O ENT 545.769 130615 DE 91 A 180 DIAS 545.768,67 130615 DE 91 A 180 DIAS 545.769 1307 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA - 1307 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA - 130720 ENTREGADAS EN GARANTIA - 130720 ENTREGADAS EN GARANTIA - 14 CARTERA DE CREDITOS 49.807.953,24 14 CARTERA DE CREDITOS 50.245.784 1402 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO POR VEN 132.323,44 1402 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO POR VEN 274.321 140205 DE 1 A 30 DIAS 3.508,26 140205 DE 1 A 30 DIAS 8.936 140210 DE 31 A 90 DIAS 9.230,06 140210 DE 31 A 90 DIAS 21.055 140215 DE 91 A 180 DIAS 14.417,78 140215 DE 91 A 180 DIAS 32.847 140220 DE 181 A 360 DIAS 30.547,54 140220 DE 181 A 360 DIAS 69.800
140220 DE 181 A 360 DIAS 30.547,54 140220 DE 181 A 360 DIAS 69.800 140225 DE MAS DE 360 DIAS 74.619,80 140225 DE MAS DE 360 DIAS 141.683 1404 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA POR 49.504.449,13 1404 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA POR 49.281.606 140405 DE 1 A 30 DIAS 3.164.421,23 140405 DE 1 A 30 DIAS 3.357.760 140410 DE 31 A 90 DIAS 6.746.501,65 140410 DE 31 A 90 DIAS 6.701.672 140415 DE 91 A 180 DIAS 9.363.155,29 140415 DE 91 A 180 DIAS 9.553.741 140420 DE 181 A 360 DIAS 14.910.536,11 140420 DE 181 A 360 DIAS 14.983.845 140425 DE MAS DE 360 DIAS 15.319.834,85 140425 DE MAS DE 360 DIAS 14.684.587 1420 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 144.974,32 1420 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 99.843 142005 DE 1 A 30 DIAS 8.373,84 142005 DE 1 A 30 DIAS 6.355 142010 DE 31 A 90 DIAS 35.278,28 142010 DE 31 A 90 DIAS 12.058 142015 DE 91 A 180 DIAS 20.512,75 142015 DE 91 A 180 DIAS 17.348 142020 DE 181 A 360 DIAS 49.465,27 142020 DE 181 A 360 DIAS 45.144 142025 DE MAS DE 360 DIAS 31.344,18 142025 DE MAS DE 360 DIAS 18.939 1426 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO QUE NO - 1426 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO QUE NO - 142605 DE 1 A 30 DIAS - 142605 DE 1 A 30 DIAS - 142610 DE 31 A 90 DIAS - 142610 DE 31 A 90 DIAS - 142615 DE 91 A 180 DIAS - 142615 DE 91 A 180 DIAS - 142620 DE 181 A 360 DIAS - 142620 DE 181 A 360 DIAS - 142625 DE MAS DE 270 DIAS - 142625 DE MAS DE 270 DIAS - 1428 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA QUE NO DE 1.299.839,57 1428 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA QUE NO DE 1.943.475 142805 DE 1 A 30 DIAS 176.049,99 142805 DE 1 A 30 DIAS 263.380 142810 DE 31 A 90 DIAS 262.475,81 142810 DE 31 A 90 DIAS 387.571 142815 DE 91 A 180 DIAS 293.730,80 142815 DE 91 A 180 DIAS 441.433 142820 DE 181 A 360 DIAS 336.595,25 142820 DE 181 A 360 DIAS 546.274 142825 DE MAS DE 360 DIAS 230.987,72 142825 DE MAS DE 360 DIAS 304.817 1444 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 75.404,86 1444 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 63.279 144405 DE 1 A 30 DIAS 8.493,61 144405 DE 1 A 30 DIAS 5.993 144410 DE 31 A 91 DIAS 12.038,69 144410 DE 31 A 90 DIAS 8.943 144415 DE 91 A 180 DIAS 13.876,54 144415 DE 91 A 180 DIAS 17.773 144420 DE 181 A 360 DIAS 24.850,05 144420 DE 181 A 360 DIAS 25.517 144425 DE MAS DE 360 DIAS 16.145,97 144425 DE MAS DE 360 DIAS 5.052 1450 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO VENCIDA 1,00 1450 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO VENCIDA 1 145005 DE 1 A 30 DIAS 1,00 145005 DE 1 A 30 DIAS 1 145010 DE 31 A 90 DIAS - 145010 DE 31 A 90 DIAS - 145015 DE 91 A 180 DIAS - 145015 DE 91 A 180 DIAS - 145020 DE 181 A 360 DIAS - 145020 DE 181 A 360 DIAS - 145025 DE MAS DE 360 DIAS - 145025 DE MAS DE 360 DIAS - 1452 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA VENC 420.536,83 1452 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA VENC 581.030 145205 DE 1 A 30 DIAS 124.132,52 145205 DE 1 A 30 DIAS 188.011 145210 DE 31 A 90 DIAS 177.090,90 145210 DE 31 A 90 DIAS 228.131 145215 DE 91 A 180 DIAS 101.041,63 145215 DE 91 A 180 DIAS 141.751 145220 DE 181 A 360 DIAS 15.150,21 145220 DE 181 A 360 DIAS 23.136
145225 DE MAS DE 360 DIAS 3.121,57 145225 DE MAS DE 360 DIAS - 1468 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 22.507,13 1468 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 25.183 146805 DE 1 A 30 DIAS 4.965,77 146805 DE 1 A 30 DIAS 9.293 146810 DE 31 A 90 DIAS 10.190,42 146810 DE 31 A 90 DIAS 7.519 146815 DE 91 A 180 DIAS 6.744,95 146815 DE 91 A 180 DIAS 7.302 146820 DE 181 A 360 DIAS 605,99 146820 DE 181 A 360 DIAS 1.069 1499 (PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES) -1.792.083,04 1499 (PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES) (2.022.954) 149910 (CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO) -1.324,23 149910 (CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO) (2.744) 149920 (CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA) -1.176.556,23 149920 (CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA) (1.409.869) 149950 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA -98.201,93 149950 (CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA) (87.654) 149980 PROVISION GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA -516.000,65 149980 (PROVISION GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA) (522.687) 16 CUENTAS X COBRAR 1.168.810,21 16 CUENTAS X COBRAR 1.132.484 1602 INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES 34.753,32 1602 INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES 36.730 160210 DISPONIBLES PARA LA VENTA 34.753,32 160210 DISPONIBLES PARA LA VENTA 36.730 160220 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA - 160220 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA - 1603 INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CREDITOS 649.438,88 1603 INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CREDITOS 611.948 160310 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 1.148,49 160310 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 2.284 160320 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA 646.516,74 160320 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA 608.127 160350 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 1.773,65 160350 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 1.537 1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 568.186,14 1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 567.410 169005 CUENTAS POR COBRAR EMPLEADOS 2.337,01 169005 CUENTAS POR COBRAR EMPLEADOS 10.284 169090 CUENTAS POR COBRAR OTRAS 565.849,13 169090 CUENTAS POR COBRAR OTRAS 557.125 1699 (PROVISION PARA CUENTAS POR COBRAR) -83.568,13 1699 (PROVISION PARA CUENTAS POR COBRAR) (83.604) 169905 (PROVISION PARA INTERESES Y COMISIONES POR CO -347,53 169905 (PROVISION PARA INTERESES Y COMISIONES POR CO (367) 169910 (PROVISION PARA OTRAS CUENTAS POR COBRAR) -83.220,60 169910 (PROVISION PARA OTRAS CUENTAS POR COBRAR) (83.236) 18 PROPIEDADES Y EQUIPO 972.786,56 18 PROPIEDADES Y EQUIPO 960.856 1802 EDIFICIOS 1.600.400,12 1802 EDIFICIOS 1.600.400 1805 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA 588.611,31 1805 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA 582.033 1806 EQUIPOS DE COMPUTACION 48.549,55 1806 EQUIPOS DE COMPUTACION 75.276 1807 UNIDADES DE TRANSPORTE 5,00 1807 UNIDADES DE TRANSPORTE 5 1899 (DEPRECIACION ACUMULADA) -1.264.779,42 1899 (DEPRECIACION ACUMULADA) (1.296.859) 189905 (EDIFICIOS) -884.163,62 189905 (EDIFICIOS) (904.169) 189915 (MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA) -368.246,91 189915 (MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA) (374.559) 189920 (EQUIPOS DE COMPUTACION) -12.363,89 189920 (EQUIPOS DE COMPUTACION) (18.126) 189925 (EQUIPOS DE TRANSPORTE) -5,00 189925 (EQUIPOS DE TRANSPORTE) (5) 19 OTROS ACTIVOS 2.397.941,74 19 OTROS ACTIVOS 2.857.727 1901 INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES - 1901 INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES - 190120 EN COMPANIAS DE SERVICIOS AUXILIARES DEL SIST - 190120 EN COMPANIAS DE SERVICIOS AUXILIARES DEL SIST - 1902 DERECHOS FIDUCIARIOS 1.915.635,50 1902 DERECHOS FIDUCIARIOS 2.268.271 190205 INVERSIONES 53.891,91 190205 INVERSIONES 54.275 190245 CUENTAS POR COBRAR - 190245 CUENTAS POR COBRAR - 190286 FONDOS DE LIQUIDEZ 1.861.743,59 190286 FONDOS DE LIQUIDEZ 2.213.996 1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 235.925,60 1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 303.479 190410 ANTICIPOS A TERCEROS 5.712,05 190410 ANTICIPOS A TERCEROS 9.214 190490 OTROS 406.115,22 190490 OTROS 506.135 190499 AMORTIZACION DE GASTOS ANTICIPADOS -175.901,67 190499 AMORTIZACION DE GASTOS ANTICIPADOS (211.870)
145225 DE MAS DE 360 DIAS 3.121,57 145225 DE MAS DE 360 DIAS - 1468 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 22.507,13 1468 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA REESTRUC 25.183 146805 DE 1 A 30 DIAS 4.965,77 146805 DE 1 A 30 DIAS 9.293 146810 DE 31 A 90 DIAS 10.190,42 146810 DE 31 A 90 DIAS 7.519 146815 DE 91 A 180 DIAS 6.744,95 146815 DE 91 A 180 DIAS 7.302 146820 DE 181 A 360 DIAS 605,99 146820 DE 181 A 360 DIAS 1.069 1499 (PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES) -1.792.083,04 1499 (PROVISIONES PARA CREDITOS INCOBRABLES) (2.022.954) 149910 (CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO) -1.324,23 149910 (CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO) (2.744) 149920 (CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA) -1.176.556,23 149920 (CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA) (1.409.869) 149950 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA -98.201,93 149950 (CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA) (87.654) 149980 PROVISION GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA -516.000,65 149980 (PROVISION GENÉRICA POR TECNOLOGÍA CREDITICIA) (522.687) 16 CUENTAS X COBRAR 1.168.810,21 16 CUENTAS X COBRAR 1.132.484 1602 INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES 34.753,32 1602 INTERESES POR COBRAR DE INVERSIONES 36.730 160210 DISPONIBLES PARA LA VENTA 34.753,32 160210 DISPONIBLES PARA LA VENTA 36.730 160220 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA - 160220 DE DISPONIBILIDAD RESTRINGIDA - 1603 INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CREDITOS 649.438,88 1603 INTERESES POR COBRAR DE CARTERA DE CREDITOS 611.948 160310 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 1.148,49 160310 CARTERA DE CREDITOS DE CONSUMO PRIORITARIO 2.284 160320 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA 646.516,74 160320 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA 608.127 160350 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 1.773,65 160350 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 1.537 1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 568.186,14 1690 CUENTAS POR COBRAR VARIAS 567.410 169005 CUENTAS POR COBRAR EMPLEADOS 2.337,01 169005 CUENTAS POR COBRAR EMPLEADOS 10.284 169090 CUENTAS POR COBRAR OTRAS 565.849,13 169090 CUENTAS POR COBRAR OTRAS 557.125 1699 (PROVISION PARA CUENTAS POR COBRAR) -83.568,13 1699 (PROVISION PARA CUENTAS POR COBRAR) (83.604) 169905 (PROVISION PARA INTERESES Y COMISIONES POR CO -347,53 169905 (PROVISION PARA INTERESES Y COMISIONES POR CO (367) 169910 (PROVISION PARA OTRAS CUENTAS POR COBRAR) -83.220,60 169910 (PROVISION PARA OTRAS CUENTAS POR COBRAR) (83.236) 18 PROPIEDADES Y EQUIPO 972.786,56 18 PROPIEDADES Y EQUIPO 960.856 1802 EDIFICIOS 1.600.400,12 1802 EDIFICIOS 1.600.400 1805 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA 588.611,31 1805 MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA 582.033 1806 EQUIPOS DE COMPUTACION 48.549,55 1806 EQUIPOS DE COMPUTACION 75.276 1807 UNIDADES DE TRANSPORTE 5,00 1807 UNIDADES DE TRANSPORTE 5 1899 (DEPRECIACION ACUMULADA) -1.264.779,42 1899 (DEPRECIACION ACUMULADA) (1.296.859) 189905 (EDIFICIOS) -884.163,62 189905 (EDIFICIOS) (904.169) 189915 (MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA) -368.246,91 189915 (MUEBLES, ENSERES Y EQUIPO DE OFICINA) (374.559) 189920 (EQUIPOS DE COMPUTACION) -12.363,89 189920 (EQUIPOS DE COMPUTACION) (18.126) 189925 (EQUIPOS DE TRANSPORTE) -5,00 189925 (EQUIPOS DE TRANSPORTE) (5) 19 OTROS ACTIVOS 2.397.941,74 19 OTROS ACTIVOS 2.857.727 1901 INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES - 1901 INVERSIONES EN ACCIONES Y PARTICIPACIONES - 190120 EN COMPANIAS DE SERVICIOS AUXILIARES DEL SIST - 190120 EN COMPANIAS DE SERVICIOS AUXILIARES DEL SIST - 1902 DERECHOS FIDUCIARIOS 1.915.635,50 1902 DERECHOS FIDUCIARIOS 2.268.271 190205 INVERSIONES 53.891,91 190205 INVERSIONES 54.275 190245 CUENTAS POR COBRAR - 190245 CUENTAS POR COBRAR - 190286 FONDOS DE LIQUIDEZ 1.861.743,59 190286 FONDOS DE LIQUIDEZ 2.213.996 1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 235.925,60 1904 GASTOS Y PAGOS ANTICIPADOS 303.479 190410 ANTICIPOS A TERCEROS 5.712,05 190410 ANTICIPOS A TERCEROS 9.214 190490 OTROS 406.115,22 190490 OTROS 506.135 190499 AMORTIZACION DE GASTOS ANTICIPADOS -175.901,67 190499 AMORTIZACION DE GASTOS ANTICIPADOS (211.870)
1905 GASTOS DIFERIDOS 196.575,91 1905 GASTOS DIFERIDOS 228.840 190510 GASTOS DE INSTALACION 169.595,03 190510 GASTOS DE INSTALACION 155.173 190520 PROGRAMAS DE COMPUTACION 24.645,60 190520 PROGRAMAS DE COMPUTACION 67.767 190525 GASTOS DE ADECUACION 217.479,36 190525 GASTOS DE ADECUACION 217.949 190590 OTROS GASTOS DIFERIDOS OTROS - 190590 OTROS GASTOS DIFERIDOS OTROS - 190599 AMORTIZACION ACUMULADA -215.144,08 190599 AMORTIZACION ACUMULADA (212.050) 1990 OTROS 50.782,32 1990 OTROS 58.133 199005 IMPUESTO AL VALOR AGREGADO IVA 6.918,58 199005 IMPUESTO AL VALOR AGREGADO IVA 6.169 199010 OTROS IMPUESTOS - 199010 OTROS IMPUESTOS 6.589 199015 DEPOSITOS EN GARANTIA Y PARA IMPORTACIONES 43.863,74 199015 DEPOSITOS EN GARANTIA Y PARA IMPORTACIONES 45.375 199025 FALTANTES DE CAJA - 199025 FALTANTES DE CAJA - 199090 VARIAS - 199090 VARIAS - 1999 PROVISION PARA OTROS ACTIVOS IRRECUPERABLES -977,59 1999 PROVISION PARA OTROS ACTIVOS IRRECUPERABLES (997) 199910 PROVISION PARA VALUACION DE DERECHOS FID -538,92 199910 PROVISION PARA VALUACION DE DERECHOS FID (543) 199990 PROVISION PARA OTROS ACTIVOS -438,67 199990 PROVISION PARA OTROS ACTIVOS (454) 2 PASIVOS 48.652.955,70 2 PASIVOS 60.489.203 21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 35.885.962 2101 DEPOSITOS A LA VISTA 5.727.786 21 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO 28.716.868,84 210131 CHEQUES DE EMERGENCIA - 2101 DEPOSITOS A LA VISTA 5.224.916,66 210135 DEPOSITOS DE AHORRO 5.605.785 210131 CHEQUES DE EMERGENCIA - 210140 OTROS DEPOSITOS 122.001 210135 DEPOSITOS DE AHORRO 5.095.831,04 2103 DEPOSITOS A PLAZO 30.158.176 210140 OTROS DEPOSITOS 129.085,62 210305 DE 1 A 30 DIAS 5.673.141 2103 DEPOSITOS A PLAZO 23.491.952,18 210310 DE 31 A 90 DIAS 6.427.076 210305 DE 1 A 30 DIAS 3.391.594,86 210315 DE 91 A 180 DIAS 6.786.396 210310 DE 31 A 90 DIAS 5.976.376,00 210320 DE 181 A 360 DIAS 8.972.263 210315 DE 91 A 180 DIAS 5.431.065,28 210325 DE MAS DE 361 DIAS 2.299.301 210320 DE 181 A 360 DIAS 6.610.399,08 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS - 210325 DE MAS DE 361 DIAS 2.082.516,96 2302 GIROS, TRANSFERENCIAS Y COBRANZAS POR PA - 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS - 230205 GIROS Y TRANSFERENCIAS - 2302 GIROS, TRANSFERENCIAS Y COBRANZAS POR PA - 25 CUENTAS POR PAGAR 2.201.128 230205 GIROS Y TRANSFERENCIAS - 2501 INTERESES POR PAGAR 834.234 25 CUENTAS POR PAGAR 1.675.597,87 250105 DEPOSITOS A LA VISTA - 2501 INTERESES POR PAGAR 682.063,48 250115 DEPOSITOS A PLAZO 654.468 250105 DEPOSITOS A LA VISTA - 250135 CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES FINANCIERAS 179.766 250115 DEPOSITOS A PLAZO 506.745,22 2503 OBLIGACIONES PATRONALES 525.266 250135 CUENTAS POR PAGAR OBLIGACIONES FINANCIERAS 175.318,26 250305 REMUNERACIONES - 2503 OBLIGACIONES PATRONALES 438.810,08 250310 BENEFICIOS SOCIALES 127.048 250305 REMUNERACIONES - 250315 APORTES AL IESS 59.487 250310 BENEFICIOS SOCIALES 87.927,18 250320 FONDOS DE RESERVA IESS 4.045
250315 APORTES AL IESS 57.086,00 250325 PARTICIPACION A EMPLEADOS 166.082 250320 FONDOS DE RESERVA IESS 4.526,55 250390 OTRAS 168.603 250325 PARTICIPACION A EMPLEADOS 133.844,35 2504 RETENCIONES 80.449 250390 OTRAS 155.426,00 250490 OTRAS RETENCIONES 80.449 2504 RETENCIONES 76.472,22 2505 CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULTAS 74.106 250490 OTRAS RETENCIONES 76.472,22 250505 IMPUESTO A LA RENTA 56.126 2505 CONTRIBUCIONES, IMPUESTOS Y MULTAS 17.845,86 250590 OTRAS CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 17.980 250505 IMPUESTO A LA RENTA 3.074,27 2506 GENERAL DE PROVEEDORES - 250590 OTRAS CONTRIBUCIONES E IMPUESTOS 14.771,59 2590 CUENTAS POR PAGAR VARIAS 687.073 2506 GENERAL DE PROVEEDORES - 259015 CHEQUES GIRADOS NO COBRADOS 205 2590 CUENTAS POR PAGAR VARIAS 460.406,23 259090 OTROS CUENTAS POR PAGAR 456.600 259015 CHEQUES GIRADOS NO COBRADOS 205,44 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 22.401.079 259090 OTROS CUENTAS POR PAGAR 460.200,79 2601 SOBREGIROS - 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 18.260.488,99 2602 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DE 2.117.745 2601 SOBREGIROS - 260205 DE 1 A 30 DIAS - 2602 OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES FINANCIERAS DE 2.310.487,99 260210 DE 31 A 90 DIAS 196.029 260205 DE 1 A 30 DIAS - 260215 DE 91 A 180 DIAS 199.372 260210 DE 31 A 90 DIAS 192.743,19 260220 DE 181 A 360 DIAS 408.999 260215 DE 91 A 180 DIAS 196.029,46 260225 DE MAS DE 360 DIAS 1.313.344 260220 DE 181 A 360 DIAS 402.142,81 2606 OPERACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SEC - 260225 DE MAS DE 360 DIAS 1.519.572,53 260605 DE 1 A 30 DIAS - 2606 OPERACIONES CON ENTIDADES FINANCIERAS DEL SEC - 260610 DE 31 A 90 DIAS - 260605 DE 1 A 30 DIAS - 260615 DE 91 A 180 DIAS - 260610 DE 31 A 90 DIAS - 260620 DE 181 A 360 DIAS - 260615 DE 91 A 180 DIAS - 261090 POR OTROS CRÉDITOS DEL FONDO DE LIQUIEZ - 260620 DE 181 A 360 DIAS - 2690 OTRAS OBLIGACIONES 20.283.334 261090 POR OTROS CRÉDITOS DEL FONDO DE LIQUIEZ - 269005 DE 1 A 30 DIAS 1.066.666 2690 OTRAS OBLIGACIONES 15.950.001,00 269010 DE 31 A 90 DIAS - 269005 DE 1 A 30 DIAS - 269015 DE 91 A 180 DIAS 2.120.000 269010 DE 31 A 90 DIAS 1.333.333,00 269020 DE 181 A 360 DIAS 7.584.724 269015 DE 91 A 180 DIAS 1.066.666,00 269025 DE MAS DE 360 DIAS 9.511.944 269020 DE 181 A 360 DIAS 6.957.502,00 28 OBLIGACIONES CONVER.EN ACCIONES Y APORTES FUT - 269025 DE MAS DE 360 DIAS 6.592.500,00 2802 APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION - 28 OBLIGACIONES CONVER.EN ACCIONES Y APORTES FUT - 29 OTROS PASIVOS 1.034 2802 APORTES PARA FUTURA CAPITALIZACION - 2990 OTROS PASIVOS OTROS 1.034 29 OTROS PASIVOS - 299005 SOBRANTES DE CAJA - 2990 OTROS PASIVOS OTROS - 299090 VARIOS POR PAGAR 1.034 299005 SOBRANTES DE CAJA - 299090 VARIOS POR PAGAR -
3 PATRIMONIO 12.411.874 3 PATRIMONIO 12.647.806,53 31 CAPITAL SOCIAL 19.917.700 3101 CAPITAL PAGADO 19.917.700 31 CAPITAL SOCIAL 19.917.700,00 33 RESERVAS 870.170 3101 CAPITAL PAGADO 19.917.700,00 3301 LEGALES 689.329 33 RESERVAS 806.206,47 3303 ESPECIALES - 3301 LEGALES 625.365,47 330305 A DISPOSICION DE LA JUNTO GENERAL DE ACCIONIS - 3303 ESPECIALES - 330310 PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES - 330305 A DISPOSICION DE LA JUNTO GENERAL DE ACCIONIS - 3305 REVALORIZACION DEL PATRIMONIO 152.266 330310 PARA FUTURAS CAPITALIZACIONES - 3310 POR RESULTADOS NO OPERATIVOS 28.575 3305 REVALORIZACION DEL PATRIMONIO 152.266,00 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 166.301 3310 POR RESULTADOS NO OPERATIVOS 28.575,00 3501 SUPERAVIT POR VALUACION DE PROPIEDADES, EQUIP 163.928 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 171.965,24 3504 VALUACION DE INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINA 2.372 3501 SUPERAVIT POR VALUACION DE PROPIEDADES, EQUIP 163.928,34 36 RESULTADOS (8.542.297) 3504 VALUACION DE INVERSIONES EN INSTRUMENTOS FINA 8.036,90 3601 UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS - 36 RESULTADOS -8.248.065,18 3602 (PERDIDAS ACUMULADAS) (8.542.297) 3601 UTILIDADES O EXCEDENTES ACUMULADOS 81,52 3603 UTILIDAD DEL EJERCICIO - 3602 (PERDIDAS ACUMULADAS) -8.887.781,04 3604 (PERDIDA DEL EJERCICIO) - 3603 UTILIDAD DEL EJERCICIO 639.634,34 3604 (PERDIDA DEL EJERCICIO) - Activo = Pasivo + Patrimonio + Resultados del perio 73.020.544 Activo = Pasivo + Patrimonio + Resultados del perio 61.300.762,24 CUENTAS DE ORDEN 100.027.658,95 105.383.552 CUENTAS DE ORDEN 105.383.552 71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 10.712.881 7101 VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODER DE TERCEROS 122.285 71 CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 10.464.522,39 710110 EN CUSTODIA 54.275 7101 VALORES Y BIENES PROPIOS EN PODER DE TERCEROS 121.901,45 710190 OTROS 68.010 710110 EN CUSTODIA 53.891,91 7103 ACTIVOS CASTIGADOS 1.692.816 710190 OTROS 68.009,54 710310 CARTERA DE CREDITOS 1.546.024 7103 ACTIVOS CASTIGADOS 1.491.016,89 710320 CUENTAS POR COBRAR 146.793
710310 CARTERA DE CREDITOS 1.365.719,77 7109 INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO 813.612 710320 CUENTAS POR COBRAR 125.297,12 710920 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA 807.706 7109 INTERESES, COMISIONES E INGRESOS EN SUSPENSO 767.436,89 710950 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 5.907 710920 CARTERA DE CREDITOS PARA LA MICROEMPRESA 760.066,02 7190 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 8.084.167 710950 CARTERA DE CREDITOS REESTRUCTURADA 7.370,87 719005 COBERTURA DE SEGUROS 8.084.167 7190 OTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 8.084.167,16 74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 94.670.671 719005 COBERTURA DE SEGUROS 8.084.167,16 7401 VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS 82.621.811 74 CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 89.563.136,56 740105 EN COBRANZA - 7401 VALORES Y BIENES RECIBIDOS DE TERCEROS 78.213.737,34 740110 DOCUMENTOS EN GARANTIA 80.045.582 740105 EN COBRANZA - 740120 BIENES INMUEBLES EN GARANTIA 2.576.229 740110 DOCUMENTOS EN GARANTIA 76.519.287,06 7402 OPERACIONES PASIVAS CON EMPRESAS VINCULADAS 10.550.000 740120 BIENES INMUEBLES EN GARANTIA 1.694.450,28 740230 OBLIGACIONES FINANCIERAS 10.550.000 7402 OPERACIONES PASIVAS CON EMPRESAS VINCULADAS 10.550.000,00 7414 PROVISIONES CONSTITUIDAS 610.341 740230 OBLIGACIONES FINANCIERAS 10.550.000,00 741412 PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA MICROCREDITO 87.654 7414 PROVISIONES CONSTITUIDAS 614.202,58 741418 PROVISION GENERICA RIESGO ADICIONAL CARTERA M 522.687 741412 PROVISION CARTERA REESTRUCTURADA MICROCREDITO 98.201,93 741420 PROVISION GENERAL CARTERA MICROCREDITO - 741418 PROVISION GENERICA RIESGO ADICIONAL CARTERA M 516.000,65 7415 DEPOSITOS O CAPTACIONES CONSTITUIDOS COMO GAR 838.259 741420 PROVISION GENERAL CARTERA MICROCREDITO - 741520 DEPOSITOS CONSTITUIDOS COMO GARANTIA DE PREST 838.259 7415 DEPOSITOS O CAPTACIONES CONSTITUIDOS COMO GAR 131.442,78 7490 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 50.260 741520 DEPOSITOS CONSTITUIDOS COMO GARANTIA DE PREST 131.442,78 749090 OTRAS 50.260 7490 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 53.753,86 7490 OTRAS CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 53.753,86 749090 OTRAS 53.753,86 749090 OTRAS 53.753,86